目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

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1 交银康联人寿保险有限公司 2018 年第 1 季度偿付能力季度报告摘要 2018 年 4 月 - 1 -

2 目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦楼 ( 二 ) 法定代表人侯维栋 ( 三 ) 注册资本 21 亿元人民币 ( 四 ) 经营范围人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 五 ) 经营区域上海江苏河南湖北北京安徽广东山东四川辽宁陕西深圳湖南 ( 六 ) 股权结构期末期初股权类别占比占比股份或出资额股份或出资额 (%) (%) 国家股 - - 国有法人股 131, 万元 62.50% 131, 万元 62.50% 社会法人股外资股 78, 万元 37.50% 78, 万元 37.50% 其他 - - 合计 210, 万元 % 210, 万元 % ( 七 ) 股东及控股股东股东名称股东性质期末持股数量或出资额期末持股比例持股状态交通银行股份有限公司国有 131, 万元 62.50% 正常澳大利亚康联集团外资 78, 万元 37.50% 正常合计 210, 万元 %

4 ( 八 ) 子公司合营企业或联营企业截至报告日, 本公司无子公司合营企业或联营企业 ( 九 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况截至 2018 年 1 季度末, 本公司董事会共有 9 位董事, 其中执行董事 1 人侯维栋 :58 岁,2014 年 2 月至今出任本公司董事长, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事长交通银行副行长党委委员和首席信息官曾任中国工商银行数据中心总经理,2002 年 4 月加入交行, 历任交通银行信息技术管理部总经理首席信息官等职 ;2010 年 10 月任交通银行副行长, 分管信息技术条线电子银行条线产品创新以及后勤保障工作 2012 年 3 月起, 负责交通银行零售与私人业务板块和技术支持与产品研发板块 Simon Robert Saunders Blair:61 岁,2010 年 1 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号现任本公司董事新西兰奥克兰储蓄银行非执行董事新西兰 Sovereign 保险公司非执行董事英国 bupa 保险公司非执行董事 2006 年 11 月加入澳洲联邦银行集团, 任新西兰保险部执行总经理, 并于 2009 年晋升为澳洲联邦银行副行长主管国际金融服务部在此之前曾担任澳大利亚墨尔本中部和东部保健网的领导世界银行的高级职务, 澳洲私人医疗保险公司首席运营官 - 4 -

5 张宏良 :52 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理范建学 :54 岁,2013 年 4 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号, 现任本公司董事, 交通银行资产负债管理部副总经理 2000 年 1 月起至今, 在交通银行工作, 历任苏州分行财会处干部处长, 综合计划处处长, 总行财务会计部固定资产管理处主管基建管理员财务会计部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理处副处长, 预算财务部固定资产管理高级经理, 预算财务部财务管理高级经理, 广东省分行党委委员行长助理, 总行预算财务部副总经理, 资产负债管理部负责人, 副总经理 ( 主持工作 ) 赵海慧 :43 岁,2015 年 9 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 交通银行战略投资部副总经理 1997 年 7 月起至今, 在交通银行工作, 历任交通银行办公室秘书处副主管主管, 秘书部高级秘书, 投资管理部投资并购副高级经理高级经理, 策划副高级经理高级经理, 总经理助理 Venter Michael John:55 岁,2015 年 9 月至今出任本公 - 5 -

6 司董事, 任职批准文号为保监许可号现任本公司董事, 澳洲联邦银行国际金融服务部首席财务官 2004 年 1 月起加入澳洲联邦银行体系, 历任集团财务经理副首席财务执行官财富管理业务首席财务执行官国际金融服务业务首席财务执行官在此之前, 历任南非 Transnet Ltd 分支部门 Connex 首席财务执行官 ABSA Ltd 分支部门 Senbank 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedbank 财务执行官 Nedcor Ltd 分支部门 Syfrets 公司财务顾问 Nedcor Ltd 分支部门 Nedcor Investment Bank 风控主管 CEO 特别顾问, 澳大利亚 AMP Ltd 集团管理报告主管徐瀚 :53 岁, 交银康联董事,2016 年 11 月起任本公司董事 ( 任职批准文号 : 保监许可号 ), 兼任董事会价格委员会委员风险与合规委员会委员现任交通银行总行个人金融业务部 ( 消费者权益保护部 ) 总经理 1991 年 4 月起至今, 在交通银行工作, 历任交通银行电脑中心信息管理处干部副主任科员主任科员, 交通银行香港分行策划部高级主任副经理, 电脑部经理, 电脑中心副总经理, 交通银行信息科技部 ( 电脑部 ) 副总经理, 交通银行太平洋信用卡中心党委书记副总经理 ( 副首席执行官 ) 总经理 ( 首席执行官 ), 交通银行个人金融业务部 ( 消费者权益保护部 ) 总经理徐强 :45 岁, 交银康联独立董事,2016 年 11 月起任本公司独立董事 ( 任职批准文号 : 保监许可号 ), 兼任董事会投资委员会委员审计委员会委员薪酬委员 - 6 -

7 会主席现任北京市中银 ( 上海 ) 律师事务所主任高级合伙人自 1995 年起, 历任公安部上海虹桥出入境边防检查站科员, 上海市新华律师事务所律师, 上海市协力律师事务所律师, 上海市汇达丰律师事务所律师钟明 : 57 岁, 交银康联独立董事,2017 年 2 月起任本公司独立董事 ( 任职批准文号 : 保监许可号 ), 兼任董事会投资委员会委员风险与合规委员会委员审计委员会主席现任上海财经大学金融学院教授博导保险系系主任钟女士自 1984 年起, 在上海财经大学金融学院工作 2. 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 王忆军 :46 岁,2016 年 11 月起担任本公司监事长 ( 任职批准文号 : 保监许可号 ) 1994 年 7 月起加入交通银行, 历任上海市分行外汇进出口部进口科科员副科长, 总行办公室秘书处行长秘书主管副处长, 总行公司业务部机构业务处副处长处长投行处处长总经理助理副总经理, 总行投资银行部副总经理 ( 主持工作 ), 江苏省分行党委委员副行长, 现任总行战略投资部总经理赵震中 :58 岁,2016 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号现任澳洲联邦银行管理咨询 ( 亚洲 ) 有限公司国际金融服务高级顾问 2009 年 - 7 -

8 11 月起加入澳洲联邦银行, 之前曾任美国信诺人寿商业发展助理总裁中信银行香港分行银保负责人美国大都会人寿亚太区银保负责人姚磊 :50 岁, 2017 年 7 月起担任本公司监事, 任职批准文号 : 保监许可号姚女士自 1996 年起加入中国太平洋人寿保险股份有限公司, 曾任上海分公司计财部综合科副科长, 计财部助理总经理总经理, 人力资源部总经理, 上海分公司党委委员纪委书记助理总经理副总经理, 太平洋保险养老产业投资管理有限公司财务管理部副总经理,2016 年 1 月任交银康联审计部总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司共有 7 位高级管理人员具体情况如下 : 张宏良 :52 岁,2011 年 1 月至今出任本公司执行董事总经理, 任职批准文号为保监国际号现任本公司党委书记执行董事总经理 1995 年 8 月加入中国太平洋保险公司, 历任乌鲁木齐分公司寿险营销管理部经理党委委员总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 新疆分公司党委副书记党委书记副总经理总经理, 河南分公司党委书记总经理, 上海分公司党委书记总经理高军 :48 岁,2017 年 2 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号 : 保监许可号 ) 现任公司党委委员副总经理 2004 年 9 月加入交通银行, 历任交通银行北京分行电脑开发管理处副处长, 交通银行信息技术管理部总经理助理, 交通银行数据中心副总经理总经理, 交通银行浙江 - 8 -

9 省分行党委委员副行长杨旭东 :56 岁,2014 年 5 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员副总经理 1988 年 4 月加入交通银行, 历任交通银行自贡分行办公室主任兼人事教育部主任, 交通银行珠海分行办公室主任兼研究开发部经理党委委员副行长党委副书记, 交通银行总行个人金融业务部副总经理康移风 :54 岁,2010 年 3 月至今出任本公司副总经理兼投资总监, 任职批准文号为保监国际号现任公司党委委员纪委书记副总经理及投资总监 1995 年 8 月开始进入交通银行, 历任综合计划部副主管主管副处长, 资金部副高级经理高级经理, 金融市场部高级经理钱陈慧 :51 岁,2011 年 11 月至今出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监国际号 ;2014 年 6 月起兼任董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号 ; 2015 年 8 月起担任财务负责人 ( 任职批准文号为保监许可号现任公司党委委员董事会秘书副总经理财务负责人工会主席 1989 年 8 月开始进入交通银行, 历任上海宝山支行办公室主任, 信贷科科长, 宝山支行副行长行长, 上海分行私人金融业务部高级经理, 个人金融业务部高级经理谢穗湘 :44 岁,2011 年 10 月至今出任本公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险号 ; 2016 年 9 月任公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号 - 9 -

10 现任公司总精算师合规负责人 1996 年 7 月开始从事精算工作, 先后任金盛保险有限公司精算部经理澳大利亚安盛保险集团精算师金盛保险有限公司市场总监中法人寿保险有限责任公司总精算师姚磊 :50 岁,2016 年 11 月至今出任本公司审计责任人, 任职批准文号 : 保监许可号现任公司审计责任人审计部总经理曾任中国太平洋人寿保险股份有限公司上海分公司计财部综合科副科长, 计财部助理总经理总经理, 人力资源部总经理, 上海分公司党委委员纪委书记助理总经理副总经理, 太平洋保险养老产业投资管理有限公司财务管理部副总经理,2016 年 1 月任交银康联审计部总经理职务 ( 十 ) 偿付能力报告联系人姓名 : 章皆胤办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 :zhangjy1@bocommlife.com

11 二主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 194, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 194, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 A 类 (2017 年四季度 ) A 类 (2017 年三季度 ) 保费业务收入 356, , 净利润 9, , 净资产 204, , 本文表格中上季度财务数据和偿付能力数据为审计后数据 1 三实际资本实际资本主要指标 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数认可资产 3,525, ,320, 认可负债 3,112, ,981, 实际资本 413, , 其中 : 核心一级资本 413, , 核心二级资本 - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本最低资本表 ( 单位 : 万元 ) 指标名称本季度数上季度数最低资本 218, , 量化风险最低资本 215, , 寿险业务保险风险最低资本 97, , 非寿险业务保险风险最低资本 2, ,

12 市场风险最低资本 155, , 信用风险最低资本 94, , 量化风险分散效应 88, , 特定类保险合同损失吸收效应 45, , 控制风险最低资本 3, , 附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本五风险综合评级 2017 年第 4 季度, 保监会公布的公司风险综合评级的结果为 A 类 2017 年第 3 季度, 保监会公布的公司风险综合评级的结果为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分根据保监会关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报财会部函号, 公司 2017 年偿付能力风险管理能力评估的得分为分, 其中风险管理基础与环境分, 目标与工具 8.60 分, 保险风险管理 7.34 分, 市场风险管理 7.45 分, 信用风险管理 7.60 分, 操作风险管理 7.94 分, 战

13 略风险管理 7.58 分, 声誉风险管理 7.89 分, 流动性风险管理 7.42 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展公司切实加强偿付能力风险管理制度建设, 努力完善偿付能力风险管理制度体系, 落实偿二代监管规则一季度公司制定了交银人寿基础性配置类股票组合管理办法交银人寿基础性配置类股票选择指标细则 (2018 版 ), 进一步控制投资风险 ; 制定了交银人寿 2018 年授信与风险政策实施细则进一步有效防范资金运用过程中的信用风险 ; 修订了交银康联人寿保险有限公司信息披露管理办法, 进一步规定了信息披露的内容方式和时间, 以及信息披露的职责分工 ; 修订了交银人寿媒体监测管理暂行办法 (2018 年修订版 ), 进一步完善公司媒体监测管理体系, 确保及时发现有关公司的舆情报道, 主动识别和关注声誉风险

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险指标指标名称本季度数 ( 万元 ) 上季度数 ( 万元 ) 净现金流 24,035 21,311 指标名称本季度数上季度数 3-5 年 5 年以 5 年以 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内综合流动比内上上率 (%) % % % 42.18% % % % % 44.14% % 指标名称本季度数上季度数流动性覆盖率公司整体 (%) 压力情景一压力情景二压力情景一压力情景二 % % % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 2018 年 3 月底公司未来一年内的综合流动比率为 %, 配合压力情形下流动性覆盖率分别是 % 和 % 公司流动性覆盖率较高, 有充足的优质流动资产来应对三个月的业务和投资现金流出, 但仍需警惕债券回购利率上升或证券市场价格变化引起流动性风险八监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施本季度无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况不适用

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施交银康联人寿保险有限公司 2018 年第 2 季度偿付能力季度报告摘要 2018 年 7 月 - 1 - 目录一基本信息... - 3 - 二主要指标... - 11 - 三实际资本... - 11 - 四最低资本... - 11 - 五风险综合评级... - 12 - 六风险管理状况... - 12 - 七流动性风险... - 12 - 八监管措施... - 14 - - 2 -

目录 一 基本信息 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管措施

目录一基本信息二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管措施