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闻仇
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1 保险公司偿二代偿付能力报告摘要复星联合健康保险股份有限公司 Fosun United Health Insurance Co., Ltd 年第 3 季度 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理能力七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址我公司注册地址为广东省广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101-J88 ( 二 ) 法定代表人我公司法定代表人为曾明光 ( 三 ) 经营范围和经营区域我公司经营范围 : 各种人民币和外币的健康保险业务意外伤害保险业务 ; 与国家医疗保障政策配套受政府委托的健康保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 国家法律法规允许的资金运用业务 ; 中国保监会批准的其他业务我公司经营区域 : 广东省 ( 四 ) 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 我公司股权结构如下 : 股权类别期初股份或出资额占比 (%) 本期股份或股权的增减公积股金转股东增及权小增分配转计资股票让股利期末股份或出资额占比 (%) 国家股国有法人股社会法人股 50, % , % 外资股其他合计 50, % , % 3

4 我公司股东如下 : 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份上海复星产业投资有限公司民营 -- 10, % -- 广东宜华房地产开发有限公司民营 -- 9, % -- 宁波西子资产管理有限公司民营 -- 9, % -- 重庆东银控股集团有限公司民营 -- 9, % -- 上海丰实资产管理有限公司民营 -- 7, % -- 浙江迪安诊断技术股份有限公司民营 -- 4, % -- 合计 -- 50, % -- 股东关联方关系的说明非关联方 ( 五 ) 实际控制人我公司没有实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业本报告期末, 我公司不存在子公司合营企业和联营企业 ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 7 位董事, 其中独立董事 2 人非独立董事 : 陈启宇 : 男,1972 年 4 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事长 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 陈先生现任复星集团执行董事及联席总裁上海复星医药 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事及董事长国药控股股份有限公司非执行董事浙江迪安诊断技术股份有限公司董事北京三元食品股份有限公司董事及和康生物科技股份有限公司董事陈先生曾任上海复星医药 ( 集团 ) 股份有限公司总裁等职陈先生于 1993 年毕业于复旦大学获学士学位, 于 2005 年在中欧国际工商学院获硕士学位曾明光 : 男,1966 年 11 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星联合健康保险股份有限公司总裁 4

5 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 曾先生曾任复星集团健康险事业部执行总裁在此之前, 曾先生曾任中国大地财产保险股份有限公司监事人身险部总经理浙江分公司副总经理 ( 主持工作 ) 中国再保险( 集团 ) 股份有限公司上海分公司寿险处处长等职曾先生于 1990 年毕业于第三军医大学获学士学位, 并于 2007 年获上海财经大学 EMBA 学位徐敏 : 女,1973 年 7 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任浙江迪安诊断技术股份有限公司董事副总经理财务总监及董事会秘书徐女士曾任杭州迪安医疗控股有限公司董事财务总监及副总经理等职徐女士于 2006 年毕业于香港公开大学获硕士学位康岚 : 女,1969 年 1 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星集团执行董事高级副总裁首席人力资源官兼复星保险集团总裁复星保德信人寿保险有限公司董事康女士曾任光辉国际 (Korn/Ferry International) 的大中华区高级客户合伙人等职康女士于 1991 年毕业于浙江大学获学士学位, 于 1995 年毕业于美国图兰大学获硕士学位, 并于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院获得 MBA 学位张威 : 男,1978 年 10 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星集团健康控股 CFO 张先生曾任西门子 ( 中国 ) 有限公司医疗集团东北亚区财务总监 Pitney Bowes 投融资经理等职张先生于 2001 年毕业于上海外国语大学获学士学位, 于 2007 年毕业于美国密歇根大学获硕士学位独立董事 : 赵立航 : 男,1956 年 5 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司独立董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现已退休赵先生曾任广东财经大学金融学院教授副院长理财研究中心主任赵先生于 1982 年毕业于湘潭大学获学士学位, 于 1988 年毕业于湘潭大学获硕士学位汪棣 : 男,1958 年 10 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司独立董事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现已退休汪先生曾任中信永道会计师事务所经理普华永道会计师事务所合伙人等职汪先生于 1982 年毕业于国 5

6 立台湾大学获学士学位, 于 1986 年毕业于美国加州大学洛杉矶分校获硕士学位, 系美国加州注册会计师中国注册会计师 2. 监事基本情况本公司有 5 位监事具体情况如下 : 张学庆 : 男,1966 年 10 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司监事长 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星集团健康控股总裁张先生曾任上海全球儿童用品股份有限公司董事长总经理张先生于 1989 年毕业于上海财经大学获学士学位, 于 2001 年在上海东亚工商管理学院获 MBA 硕士学位迟小磊 : 女,1969 年 7 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司股东代表监事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星保险集团总精算师复星保德信人寿保险有限公司董事迟女士曾任中宏人寿保险股份有限公司高级副总裁中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司总精算师迟女士于 1992 年毕业于华东师范大学获学士学位, 于 2000 年毕业于 Concordia University 获硕士学位, 系北美精算师协会会员加拿大精算师协会会员香港精算师协会会员和中国精算师协会会员邵砺君 : 男,1982 年 9 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司股东代表监事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任复星集团法务部董事总经理健康控股法务部总经理邵先生曾任君合律师事务所律师等职邵先生于 2005 年毕业于上海对外经贸大学获学士学位王晨 : 女,1978 年 4 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司职工监事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任公司战略发展部总经理助理王女士曾任复星集团健康控股健康险事业部副总监在此之前, 王女士曾任中宏人寿保险股份有限公司公关部负责人等职王女士于 2000 年毕业于华东理工大学获学士学位代强 : 男,1985 年 11 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司职工监事 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 现任公司团险部总经理助理代先生曾任中国大地财产保险股份有限公司意外险承保管理岗复星集团健康控股健康 6

7 险副总监代先生于 2009 年毕业于武汉大学获学士学位, 于 2011 年毕业于武汉大学获硕士学位 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司有 7 位高级管理人员除曾明光董事现任复星联合健康保险股份有限公司总裁外, 其余高级管理人员具体情况如下 : 赖晓辉 : 男,1977 年 1 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司总裁助理 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 赖先生曾任复星集团健康控股健康险业务副总监总监高级总监在此之前, 赖先生曾任中国大地财产保险股份有限公司人身险部副处长等职赖先生于 1996 年毕业于南方冶金学院,2005 年毕业于华东交通大学获硕士学位, 并获美国特洛伊州立大学 MBA 学位朱红闯 : 男,1979 年 12 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司总裁助理 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 朱先生曾任复星集团健康控股健康险业务副总监总监高级总监在此之前, 朱先生曾任中国大地财产保险股份有限公司产品精算处副处长朱先生于 2001 年毕业于西安邮电学院获学士学位, 于 2004 年毕业于中央财经大学获硕士学位沈喆颋 : 男,1979 年 9 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司总精算师 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 在此之前, 沈先生曾任北大方正人寿保险有限公司精算管理部副总经理 ( 主持工作 ) 市场企划部总经理中韩人寿保险有限公司总精算师等职沈先生于 2002 年毕业于复旦大学获学士学位, 于 2005 年毕业于复旦大学获硕士学位, 系北美精算师协会会员中国精算师协会会员国家高级理财规划师王国涛 : 男,1984 年 10 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司董事会秘书 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 兼办公室 / 董事会办公室主任首席风险官合规负责人 ( 批复文号 : 保监许可号 ) 王先生曾任复星集团健康控股健康险副总监总监在此之前, 王先生曾任中国大地财产保险股份有限公司行政管理处负责人航运保险运营中心筹备负责人等职王先生于 2008 年毕业于上海交通大学获学士学位, 于 2011 年毕业于上海交通大学获硕士学位 7

8 汪涛 : 男,1977 年 3 月生, 现任复星联合健康保险股份有限公司审计责任人 ( 批复文号 : 保监许可号 ), 兼稽核审计部总经理助理汪先生曾任复星集团健康控股健康险财务总监在此之前, 汪先生曾任中宏人寿保险股份有限公司财务部核算团队负责人上海分公司财务部总经理汪先生 1999 年毕业于华东师范大学获学士学位,2002 年毕业于华东师范大学获硕士学位张潇 : 女,1978 年 11 月生, 拟任复星联合健康保险股份有限公司财务负责人 ( 保监会已确认收到其高管任职资格申请材料, 待受理 ), 现任公司财务部总经理助理张女士曾任复星集团健康控股健康险事业部财务总监在此之前, 张女士曾任中国大地财产保险股份有限公司财务管理部高级主管中国太平洋财产保险股份有限公司财务部高级经理等职张女士于 2000 年毕业于吉林大学获学士学位, 于 2003 年毕业于吉林大学获硕士学位, 于 2007 年毕业于吉林大学获博士学位, 系高级会计师美国注册管理会计师 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 王国涛办公室电话 : 电子信箱 : wanggt@fosun.com 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标单位 : 元项目本季数上季数核心偿付能力溢额 425,298, ,537, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 425,298, ,537, 综合偿付能力充足率 % % ( 二 ) 最近一期的风险综合评级 2017 年一季度, 我公司的风险综合评级结果为 A 8

9 ( 三 ) 主要经营指标项目本季度数本年累计数保险业务收入 21,126, ,884, 净利润 -13,040, ,591, 净资产 480,474, ,474, 单位 : 元三实际资本单位 : 元行期末数期初数项目次财务报表数认可价值财务报表数认可价值 1 资产总额 / 认可资产 507,167, ,293, ,943, ,955, 负债总额 / 认可负债 26,693, ,318, ,494, ,739, 净资产总额 / 实际资本 480,474, ,975, ,448, ,215, 其中 : 核心一级资本 - 458,975, ,215, 核心二级资本附属一级资本附属二级资本四最低资本单位 : 元行次项目本季数上季数 1 量化风险最低资本 24,054, ,627, 寿险业务保险风险最低资本合计 14,341, ,748, 非寿险业务保险风险最低资本合计 2,875, , 市场风险 - 最低资本合计 8,213, ,745, 信用风险 - 最低资本合计 8,256, ,067, 量化风险分散效应 9,632, ,845, 特定类别保险合同损失吸收效应控制风险最低资本 9,621, ,050, 附加资本最低资本 33,676, ,678, 五风险综合评级 2017 年一二季度, 我公司风险综合评级结果均为 A 9

10 六风险管理能力 ( 一 ) 保监会最近一次评估情况保监会暂未对我公司进行偿二代下的风险管理能力评估 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理情况 2017 年三季度我公司根据偿付能力风险管理能力自评估结果, 对标监管要求, 完成了以下几项工作 : 1 制定并印发了公司风险管理相关制度: (1) 制定了公司偿付能力风险管理办法, 明确公司偿付能力风险管理组织架构, 细化风险牵头部门相关职责, 对标偿付能力监管规则 ; (2) 制定了包括保险风险市场风险信用风险等在内的七大类风险管理制度, 细化大类风险管控的工作方法与工作流程, 明确各职能部门工作职责 ; (3) 各部门积极响应, 根据大类风险管理办法初步制定了流动性风险应急计划管理办法风险偏好体系管理办法等多项细化的工作流程管理办法 2 初步建立公司风险偏好体系, 通过资本流动性盈利操作合规四大维度阐述了公司整体风险偏好以及容忍度 3 完成 2017 年度偿付能力风险管理能力自评估工作并向保监会报送自评估表以及相关材料 4 在全公司范围内开展了关于偿付能力培训工作, 强化公司各级员工风险意识此外, 在 2017 年四季度, 我公司拟从以下层面开展偿付能力风险管理工作 : 1 根据保监会 SARMRA 评估结果, 对标各项评估标准再次检视制度健全性与遵循有效性, 针对监管评估发现的问题以及不足之处制定整改工作计划并积极落实 2 重新对标监管要求, 推动开展公司偿付能力风险管理办法以及七大类风险管理制度的修订工作 10

11 3 推动建立完善公司风险偏好体系, 健全公司风险偏好传导机制, 明确公司风险限额指标并主动运用于公司经营决策中 4 推动开展公司内控手册编制工作, 夯实公司合规内控基础, 强化公司各级员工的风险内控意识七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 元 ) 1,646, ,759, 综合流动比率 3 个月内 (%) % % 综合流动比率 1 年内 (%) % % 综合流动比率 1-3 年内 (%) % % 综合流动比率 3-5 年内 (%) % % 综合流动比率 5 年以上 (%) 0.00% 0.00% 流动性覆盖率 - 压力场景 1(%) % % 流动性覆盖率 - 压力场景 2(%) % % 投连产品独立账户的流动性覆盖率 (%) - - ( 二 ) 流动性风险及应对措施我公司在基本情景必测压力情景一必测压力情景二以及两个自选压力情景下, 几乎所有时间区间的净现金流均为正流入, 全部累积净现金流都为正流入, 结果显示公司流动性在各情景下都能保持良好我公司上季度预测本季度基本情景下经营活动净现金流为 2,986 万元, 本季度实际净现金流为万元, 净流入值低于上季度预测值 ; 但业务净现金流预测值为 -4,334 万元, 实际值为 -653 万元, 净流出值低于上季度预测值, 投资端不需承担流动性压力进行大量资产变现, 就能保证公司流动性持续良好, 同时保证公司投资策略的稳定性公司将定期进行流动性指标检测, 一旦发现公司流动性情况恶化, 公司将采取一定措施来保证公司流动性持续良好 11

12 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会监管措施保监会未对我公司采取监管措施 ( 二 ) 公司整改措施以及执行情况本报告期内我公司不存在监管措施, 无整改措施 12

目录一基本信息... 3 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理能力... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理能力... 9 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施保险公司偿二代偿付能力报告摘要复星联合健康保险股份有限公司 Fosun United Health Insurance Co., Ltd. 2017 年第 2 季度 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理能力... 9 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 8 三 实际资本... 9 四 最低资本... 9 五 风险综合评级... 9 六 风险管理能力 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理能力七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施