偿付能力报告

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碑磁弘
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1 偿付能力季度报告摘要泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 2016 年第 2 季度

3 目录一基本信息...1 二主要指标...7 三实际资本...8 四最低资本...9 五风险综合评级...10 六风险管理状况...11 七流动性风险...13 八监管机构对公司采取的监管措施...14

5 一基本信息 1 公司简介及报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 刘经纶注册地址 : 武汉市江岸区建设大道 738 号浙商大厦 36 层注册资本 : 壹拾亿元整经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 2015 年 11 月 18 号与互联网交易直接相关的企业 / 家庭财产保险货运保险责任保险信用保证保险短期健康 / 意外伤害保险 ; 上述业务的再保险分出业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保险监督管理委员会批准的其他业务经营区域 : 报告联系人姓名 : 全国张甲男办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 : zhangjn09@taikanglife.com 2 公司股权结构 (1) 股权结构及其变动单位 : 万股 / 万元股东类别期初期末股份或出资额占比股份或出资额占比 1

6 (%) (%) 社团法人股 100, % 100, % 合计 100, % 100, % (2) 所有股东所持股份的类别数量状态股东名称所持股份的类别持股数量持股比例所持股份的状态泰康人寿保险股份有限公司社团法人股 99,000 99% 正常泰康资产管理有限责任公司社团法人股 1,000 1% 正常合计 , % 正常 (3) 实际控制人泰康人寿保险股份有限公司 (4) 子公司合营企业和联营企业本公司暂无子公司合营企业和联营企业 3 董事监视和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司在报告期内董事会成员共有 7 位 i. 董事长刘经纶 :57 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会董事长, 任职批准文号为保监许可号刘先生于 1981 年毕业于江西省银行学校 ( 现江西师范大学财政金融学院 ) 保险专业, 后毕业于北京大学经济管理专业获得管理学硕士, 以及美国国际大学获经济学博士学位刘先生曾任中国人民保险公司江西省分公司人身险处处长, 上饶地区公司总经理, 省分公司人身险部总经理, 中国平安保险公司总公司人身险总经理助理, 中国平安保险公司北京分公司总经理, 华北地区东北地区, 西北地区华南地区寿险总督导, 中国平安保险公司寿险协理, 泰康人寿保险股份有限公司常务副总裁等职务刘先生现任泰康人寿保险股份有限公司总裁兼首席运营官 ii. 董事段国圣 :55 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号段先生于 1981 年毕业于江汉石油学院数学专业获学士学位, 后毕业于云南大学概率与 2

7 数理统计专业获硕士学位, 以及武汉水利电力大学 ( 现武汉大学 ) 水文学与水资源专业获博士学位段先生曾任江汉石油学院助教讲师副教授, 平安保险公司执委会委员助理首席投资执行官平安博士后工作站指导专家等职务段先生现任泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼资产管理公司首席执行官王道南 :58 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号王先生于 1981 年毕业于台湾逢甲大学电子计算机专业获学士学位, 后赴美深造, 获得美国史坦莫大学工商管理硕士学位王先生曾任台湾新光人寿电脑部主管,ING 乔治亚人寿台湾分公司电脑部经理系统规划部资深经理, 瑞士丰泰人寿台湾分公司电脑部协理企业服务事业体副总经理业务营销事业体副总经理, 还曾担任泰康人寿保险股份有限公司首席信息官, 泰康人寿保险股份有限公司首席信息官兼营销部总经理, 泰康人寿保险股份有限公司首席信息官兼山东分公司总经理等职务王先生现任泰康人寿保险股份有限公司副总裁兼泰康在线财产保险股份有限公司首席执行官 YANAGIBANOBUYUKI( 中文名 : 刘大为 ):52 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号刘先生于 1987 年毕业于哈尔滨工业大学电气工程专业获学士学位, 后毕业于哈尔滨工业大学和东京工业大学计算机专业获得硕士学位和中日联合培养博士学位刘先生曾任日本 Sun Japan 系统开发部部长, 日本 Cap Gemini Ernst & Young CRM 总监, 保德信集团日本 Gibraltar 生命副总裁兼电子商务部部长, 台湾保德信人寿董事兼高级副总裁 COO 等职务刘先生现任泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼首席信息官兼数据信息中心总经理苗力 :51 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号苗女士于 1987 年毕业于河南师范大学政治经济学专业获学士学位, 后毕业于中国社会科学院宏观经济专业获硕士学位苗女士曾任郑州大学教师, 交通银行郑州分行支行行长, 太平洋保险股份有限公司郑州分公司副总经理, 泰康人寿保险股份有限公司人力资源部总经理银行保险事业部总经理北京分公司总经理, 泰康养老保险股份有限公司副总经理总经理, 泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办公室主任等职务苗女士现任泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼首席人力资源官 iii. 独立董事周鸿祎 :46 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号周先生于 1992 年毕业于西安交通大学计算机专业获学士学位, 后毕业于西安 3

8 交通大学系统工程专业获硕士学位周先生历任方正集团研发中心事业部经理,3721 公司董事长, 雅虎中国区总裁,LDG 投资合伙人等职务周先生现任奇智软件 ( 北京 ) 有限公司董事长兼首席执行官于刚 :57 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号于先生于 1982 年毕业于武汉大学空间物理专业获学士学位, 后毕业于康乃尔大学物理学专业获硕士学位, 以及宾西法尼亚大学沃顿商学院决策科学专业获博士学位于先生历任天津市市委经济顾问, 美国科莱科技公司董事长兼总裁, 美国亚马逊全球供应链副总裁, 戴尔公司全球采购副总裁,1 号店联合创始人兼董事长等职务于先生现任岗岭集团董事局主席 iv. 董事会秘书丁峻峰 :48 岁,2015 年 11 月出任本公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号丁女士于 1990 年毕业于中国人民大学计算机应用专业获学士学位, 后毕业于中国人民大学金融统计专业获硕士学位丁女士历任北京市生育委员会计算机工程师, 北京市城市建设档案馆计算机室副主任, 中科软特保科软件公司项目经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务 (2) 监事基本情况 i. 监事马云 :59 岁,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号马先生于 1982 年毕业于首都经贸大学金融专业获学士学位马先生历任中国人民保险公司北京分公司处长, 中国人民保险公司人身险部年金处处长, 办公室秘书处处长, 办公室副主任, 中国人寿保险有限公司精算部总经理, 泰康人寿保险股份有限公司副总经理等职务马先生现任泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席合规官朱克强 :50 岁,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号朱先生于 1990 年毕业于华西医科大学医学专业获学士学位, 后毕业于武汉大学获工商管理硕士学位朱先生历任成都市第七人民医院医师, 平安人寿四川分公司部门经理, 泰康人寿四川分公司副总经理, 泰康人寿贵州分公司总经理, 泰康之家管理有限公司总经理等职务朱先生现任泰康人寿保险股份有限公司运营中心总经理 ii. 员工监事 4

9 杨丽萍 :34 岁,2015 年 11 月出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号杨女士于 2002 年毕业于北京大学数学科学院金融数学专业获学士学位, 后毕业于北京大学经济学院风险管理与保险学专业获硕士学位杨女士历任泰康人寿保险股份有限公司产品管理部个险产品管理高级精算经理, 银保产品管理精算师等职务杨女士现任泰康在线财产保险股份有限公司高级精算师 (3) 总公司高级管理人员基本情况副总经理 : 丁峻峰,48 岁,2015 年 11 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号丁女士于 1990 年毕业于中国人民大学计算机应用专业获学士学位, 后毕业于中国人民大学金融统计专业获硕士学位丁女士历任北京市生育委员会计算机工程师, 北京市城市建设档案馆计算机室副主任, 中科软特保科软件公司项目经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务副总经理 : 方远近,44 岁,2015 年 11 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号方先生于 1995 年毕业于武汉大学科技情报专业获学士学位方先生历任中国人民保险公司武汉市分公司电脑处科员, 中国人寿保险公司武汉市分公司电脑处科员, 泰康人寿保险股份有限公司武汉分公司企业信息部业务主管, 泰康人寿保险股份有限公司数据信息中心副总经理, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部副总经理等职务助理总经理 : 潘高峰,38 岁,2015 年 11 月出任本公司助理总经理, 任职批准文号为保监许可号潘先生于 2001 年毕业于中国地质大学 ( 北京 ) 电子与信息技术专业获学士学位, 后毕业于复旦大学软件工程专业获硕士学位潘先生历任中科院计算所软件工程师, 搜狐公司高级技术主管, 呼哈网技术总监, 乐峰网技术副总裁, 寺库网技术副总裁, 泰康人寿保险股份有限公司创新事业部 CTO 等职务审计责任人 : 陈凯苹,55 岁,2015 年 11 月出任本公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号陈女士于 1984 年毕业于中央财经大学国际保险专业获学士学位陈女士历任泰康人寿保险股份有限公司北京分公司业务管理部客户服务部团险业务部副总经理或经理, 泰康人寿保险股份有限公司稽核监察部审计业务管理处经理等职务合规负责人 : 王嵘,35 岁,2015 年 11 月出任本公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号王女士于 2003 年毕业于中央财经大学保险专业获学士学位, 后毕业于北京大学法律专业获硕士学位王女士历任民生人寿保险股份有限公司联办项目组合规管理主管, 长城人寿保险股份有限公司风险合规部合规管理室经理等职务 5

10 临时财务负责人 : 李亚昆,38 岁, 于 2016 年 4 月 5 日出任本公司临时财务负责人, 李女士于 1999 年毕业于湖南财经学院精算专业获学士学位, 历任泰康人寿保险股份有限公司计划财务部财务经理产品管理部助理精算师精算部精算师产品管理部助理总经理, 泰康养老保险股份有限公司副总经理等职务精算责任人 : 林海,43 岁,2016 年 2 月出任本公司精算责任人中国非寿险精算师中国注册会计师林先生是中国精算师协会创始人之一,2011 年 1 月当选协会理事会理事, 2014 年连任林先生于 1996 年毕业于复旦大学数学系获理学学士学位, 后毕业于上海交通大学获工商管理硕士学位林先生历任德勤会计师事务所审计助理, 上海实业科华生物技术有限公司财务与审计经理, 中国平安保险公司精算助理助理精算师, 中银保险市场研究与产品开发部助理总经理战略规划部助理总经理产品精算部副总经理, 永安财产保险公司产品与精算部总经理, 天安财产保险公司战略与精算部总经理, 光博管理咨询公司业务总监等职务 6

11 二主要指标 1 量化指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 87, , 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 87, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%) 保险业务收入 ( 万元 ) 10, 净利润 ( 万元 ) -6, , 净资产 ( 万元 ) 92, , 最近一期的风险综合评级泰康在线财产保险股份有限公司于 2015 年 11 月 18 日正式开业, 暂无风险综合评级结果 7

12 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 101, , 认可负债 ( 万元 ) 8, , 实际资本 ( 万元 ) 92, , 核心一级资本 ( 万元 ) 92, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 8

13 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数量化风险最低资本 ( 万元 ) 5, , 非寿险业务保险风险最低资本合计 ( 万元 ) 市场风险最低资本合计 ( 万元 ) 4, , 信用风险最低资本合计 ( 万元 ) 1, 量化风险分散效应 ( 万元 ) 1, 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 其它附加资本 ( 万元 ) - - 最低资本 ( 万元 ) 5, ,

14 五风险综合评级截至目前, 保监会尚未开展对我司偿二代体系下的风险综合评级 10

15 六风险管理状况 1 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分截至目前, 保监会尚未开展对我司偿二代体系下的风险综合评级 2 公司已经采取或者拟采取的改进措施二季度末, 公司面临的主要风险为操作风险, 为使操作风险保持在可控范围之内, 公司高度重视并要求做好以下四项工作 : (1) 公司持续关注宏观环境监管政策等信息, 积极防范操作风险公司 (2) 公司根据已下发执行的关于公司偿二代偿付能力风险管理要求落实的通知, 持续推进偿二代工作, 二季度公司公发布各类制度 17 项, 各部门其他的关键制度还均需要持续不断地完善泰康在线二季度制度发布情况统计表泰康在线积分管理办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法操作风险管理办法大额交易可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法信用风险管理办法战略风险管理办法市场风险管理办法反洗钱协查工作管理办法费用管理办法资金管理办法声誉风险管理办法投诉业务管理办法 (2016 版 ) 流动性风险管理办法再保险交易对手资信管理办法发展规划管理办法礼品管理办法考勤休假管理办法 (3) 基于内外部管控要求及母公司统一的战略规划及内部控制要求, 要求公司自行开展内控梳理工作, 考虑内控梳理涉及面广涵盖内容较多且有一定的专业性, 结合公司实际, 将于 2016 年先行对公司关键流程制度职责职责初步形成公司内控手册 11

16 (4) 结合监管全面风险排查, 识别发现并防范操作风险公司于二季度共接受外部各类检查通知共 4 项, 分别为中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知关于开展互联网保险非法经营风险自查工作的通知关于开展互联网财产保险业务风险自查工作的通知关于北京辖区公募基金管理人及基金销售机构开展互联网金融风险专项整治工作的通知, 通过对业务经营方面的风险排查, 检查和防范操作及经营风险, 并对排查中发现的问题进行持续跟进和落实整改 12

17 七流动性风险 1 流动性风险监管指标指标名称本季度上季度净现金流 ( 万元 ) -4, , 流动性覆盖率 (%) 个月内综合流动比率 (%) 1 年内年以上流动性风险分析及应对措施 (1) 由于公司处于开业初期, 在二季度公司继续对资本金进行了投资, 购买了投资类产品定期存款和协议存款, 基本期限都在一年以上, 导致一年以上现金流入较大 (2) 公司销售的保险产品保险期间基本在一年以内, 一年以上预期现金流出较小因此一年以上综合流动比率较高 13

18 八监管机构对公司采取的监管措施 1 保监会对公司采取的监管措施报告期内无 2 公司的整改措施以及执行情况报告期内无 14

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偿付能力报告偿付能力季度报告摘要泰康在线财产保险股份有限公司 Tk.cn Insurance CO.,LTD 2016 年第 3 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 10 五风险综合评级... 11 六风险管理状况... 12 七流动性风险... 14 八监管机构对公司采取的监管措施... 15 一基本信息 1 公司简介及报告联系人