期末期初股东名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 恒大地产集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆

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蛮璩
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1 恒大人寿保险有限公司 2016 年 3 季度偿付能力报告摘要一基本信息 1. 注册地址重庆市北部新区星光大道 92 号土星 B1 幢 22F-27F 2. 法定代表人彭建军 3. 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险和意外伤害保险, 以及上述业务的再保险业务经营区域 : 在重庆市行政辖区内及设立分公司的省自治区直辖市 4. 股权结构及股东 (1) 股东及股权结构列表持股比例排序股东名称所持股份类别持股数量 ( 万元 ) 持股比例 (%) 1 恒大地产集团 ( 南昌 ) 有限公司 2 大东方人寿保险有限公司 3 重庆财信企业集团有限公司民营外资民营 50, , , (2) 股东及股权变化情况说明 1

2 期末期初股东名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 恒大地产集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆财信企业集团有限公司 25, , 实际控制人恒大地产集团有限公司 6. 子公司合营企业和联营企业本季度公司无子公司合营企业和联营企业 7. 董事监事和总公司高级管理人员 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 11 位董事, 其中 : 中方董事 9 人外方董事 2 人彭建军 :1970 年生, 自 2016 年 6 月起担任本公司董事长, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于暨南大学, 获管理学博士学位, 高级经济师先后担任东方酒店集团董事越秀集团投资部副总经理恒大酒店管理集团总经理恒大地产集团有限公司副总裁恒大粮油集团董事长恒大金融集团副总裁兼恒大人寿保险有限公司董事等职务赵冬梅 :1964 年出生, 自 2009 年 8 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于武汉大学, 高级工商管理硕士正高级会计师, 中国注册会计师 (CPA) 先后担任重庆市地产集团财务总监党委委员, 中新大东方人寿保险有限公司董事董事长等职务章新蓉 :1959 年出生, 自 2014 年 6 月起任本公司独立董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于四川广播电视大学, 教授硕士生导师先后担任重庆 2

3 工商大学会计学院副院长院长等职务黄适富 :1963 年出生, 自 2014 年 6 月起任本公司独立董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于西南大学( 原西南农业大学 ), 博士研究生先后担任重庆富源新农村建设投资有限公司总经理助理财务负责人副总经理总经济师, 宝狮 ( 上海 ) 投资控股有限公司投资银行部总裁, 天津宝利多股权投资基金管理有限公司副总裁, 重庆顺势创行股权投资基金管理有限公司副总裁投资决策委员会委员等职务李福奎 :1972 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事 2016 年 5 月起兼任公司副总经理, 任职批复文号 [ 保监许可号毕业于天津纺织工学院, 高级人力资源管理师先后担任广州傲美康会所管理有限公司运营中心人力资源总监, 恒大地产集团有限公司人力资源中心人力资源总经理助理副总经理, 恒大矿泉水集团副总经理, 恒大长白山矿泉水股份有限公司董事副总经理董事会秘书, 恒大金融集团人力资源中心总经理等职务梁隽 :1982 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号毕业于武汉科技大学, 获工程硕士学位先后担任恒大地产集团有限公司投资者关系部总经理, 恒大地产集团有限公司广东公司营销部副总经理资金部副总经理, 恒大金融集团总经理助理, 恒大金融资产管理有限公司总经理助理等职务 Tan Yeow Hau( 陈彦翔 ):1974 年出生, 新加坡籍, 自 2012 年 11 月起任公司董事, 任职批复文号 [ 保监国际号 ] 毕业于新加坡南洋理工大学, 商科优等学位先后担任英国保诚集团 ( 亚洲区域 ) 区域经理 ( 产品开发与管理 ), 新加坡大东方人寿保险有限公司高级副总裁 ( 集团市场与营销 ) 等职务 Koo Chung Chang( 邱浚章 ):1974 年出生, 新加坡籍, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于新加坡国立大学, 英国精算师协会合格精算师, 新加坡精算师协会合格精算师先后担任新加坡大东方人寿保险有限公司精算产品与定价部主管及总精算师, 新加坡大东方人寿保险有限公司财务总监等职务彭陵江 :1970 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于重庆大学先后担任重庆财信经贸发展有限公司总裁助理, 重庆财信企业集团有限公司副总裁等职务 3

4 肖勇 :1972 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于西南财经大学, 经济师先后担任重庆市财信环保投资股份有限公司总经理常务副董事长, 北京财信投资控股有限公司常务副总经理董事等职务伍磊 :1982 年出生, 自 2015 年 5 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于中央广播电视大学, 经济师先后担任本公司发展规划部经营分析室主任部门总经理助理部门副总经理, 办公室主任兼品牌中心总经理, 研究发展中心总经理等职务 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事池文渊 :1979 年出生, 自 2016 年 4 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于华东交通大学, 获管理学学士学位, 中级会计师先后担任恒大地产集团有限公司山西财务部负责人, 恒大金融集团财务中心副总经理 ( 主持工作 ) 等职务陈思 :1984 年出生, 自 2016 年 4 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于武汉科技大学, 获工程硕士学位先后担任恒大地产集团阳江公司监察室主任恒大地产集团有限公司郑州公司监察室主任恒大地产集团有限公司监察中心副总经理, 恒大金融集团监察室副主任 ( 主持工作 ) 兼资管公司监察室主任等职务杨洪江 :1971 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于西南财经大学先后担任重庆财信企业集团有限公司财务经理财务总监副总裁等职务董小琴 :1975 年 4 月出生, 自 2015 年 5 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于重庆医科大学, 博士研究生, 主治医师先后担任本公司运营服务部新契约核保室主任部门总经理助理, 运营服务中心副总经理 ( 主持工作 ) 等职务刘磊 :1981 年 2 月出生, 自 2015 年 5 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于西安电子科技大学, 中国精算师先后担任本公司精算部精算助理产品开发室副主任产品开发室主任等职务 4

5 (3) 总公司高级管理人员基本情况梁栋 :1973 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司总经理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于对外经济贸易大学, 高级管理人员工商管理硕士先后担任光大永明人寿保险有限公司业务总监党委委员总经理助理等职务汪涛 :1975 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司副总经理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于山东大学先后担任中美联泰大都会人寿保险有限公司首席银保官, 中美联泰大都会人寿保险有限公司广东分公司总经理, 恒大人寿保险有限公司临时负责人等职务曾松柏 :1974 年出生, 自 2016 年 6 月起担任公司总精算师, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于湖南大学, 硕士研究生, 北美精算师先后担任华夏人寿保险股份有限公司精算部处经理副总经理 ( 主持工作 ), 华汇人寿保险股份有限公司总精算师, 吉祥人寿保险股份有限公司总精算师等职务姚卫东 :1981 年出生, 自 2016 年 5 月起担任公司合规负责人, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于纽约理工大学, 工商管理硕士, 注册风险管理师先后担任普华永道中天会计师事务所内控咨询部高级咨询顾问安永 ( 中国 ) 企业咨询管理有限公司精算与风险管理部风险管理团队总监等职务李福奎 :1972 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事 2016 年 5 月起兼任公司副总经理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于天津纺织工学院, 高级人力资源管理师先后担任广州傲美康会所管理有限公司运营中心人力资源总监, 恒大地产集团有限公司人力资源中心人力资源总经理助理副总经理, 恒大矿泉水集团副总经理, 恒大长白山矿泉水股份有限公司董事副总经理董事会秘书, 恒大金融集团人力资源中心总经理等职务刘浩 :1974 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事会秘书 2016 年 5 月起兼任公司副总经理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于华南农业大学, 经济师先后担任广东宏天企业集团有限公司企业发展经理助理广州万科房地产开发有限公司企业发展部经理恒大地产集团有限公司广东公司经理恒大地产集团有限公司长春公司副总经理恒大地产集团有限公司资本运营中心副总经理等职务 5

6 汪守想 :1966 年出生, 自 2016 年 8 月起担任公司财务负责人, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于中南财经大学, 高级会计师先后担任恒大地产集团有限公司成都公司财务总监, 恒大地产集团有限公司财务中心副总经理, 恒大人寿保险有限公司临时财务负责人等职务张文波 :1968 年出生, 自 2015 年 7 月起担任公司总经理助理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于中共四川省委党校先后担任合众人寿保险股份有限公司四川分公司总经理助理副总经理临时负责人, 合众资产管理股份有限公司债权投资事业部副总经理兼成都资产部业务总监等职务范海波 :1969 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司总经理助理, 任职批复文号 [ 保监许可号 ] 毕业于云南财经大学, 工商管理硕士先后担任国华人寿保险有限公司深圳分公司总经理, 恒大金融集团保险业管理中心总经理等职务胡莹 :1965 年出生, 自 2016 年 5 月起担任公司审计责任人, 任职批复文号 [ 保监许可号 ], 毕业于中共重庆市委党校, 高级会计师先后担任重庆市地产集团计划财务部副主任, 中新大东方人寿保险有限公司财务会计部总经理财务负责人等职务 8. 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 冯昆联系方式 : fengkun@lifeisgreat.com.cn 二主要指标 1. 主要偿付能力指标行次项目期末数期初数 1 核心偿付能力溢额 4,235,525, ,401,887, 核心偿付能力充足率 % % 3 综合偿付能力溢额 4,485,109, ,651,447, 综合偿付能力充足率 % % 6

7 2. 最近一次风险综合评级结果在保监会 2016 年第 2 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 我司被评定为 B 类 3. 主要经营指标指标名称本季度数本年累计数保险业务收入 ( 元 ) 650,900, ,411,603, 净利润 ( 元 ) -965,216, ,192,644, 净资产 ( 元 ) 11,062,268, ,062,268, 三实际资本行次项目期末数期初数 1 认可资产 ( 元 ) 59,189,921, ,595,721, 认可负债 ( 元 ) 49,079,704, ,739,045, 实际资本 ( 元 ) 10,110,216, ,856,675, 其中 : 核心一级资本 ( 元 ) 9,860,631, ,607,114, 核心二级资本 ( 元 ) 附属一级资本 ( 元 ) 249,584, ,560, 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本行次项目期末数期初数 1 最低资本 5,625,106, ,205,227, 其中 : 量化风险最低资本 5,625,106, ,205,227, 寿险业务保险风险最低资本 332,550, ,934, 非寿险业务保险风险最低资本 6,138, ,652, 市场风险最低资本 5,481,898, ,078,062,

8 1.1.4 信用风险最低资本 547,834, ,979, 量化风险分散效应 548,783, ,194, 特定类保险合同损失吸收效应 194,531, ,207, 控制风险最低资本附加资本 - - 五风险综合评级最近两次风险综合评级结果在保监会 2016 年第 1 季度和第 2 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 我司均被评定为 B 类六风险管理状况 1. 保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估得分公司高级管理层高度重视偿付能力风险管理体系的建设, 带头研究偿付能力风险管理政策, 并多次组织公司整体层面的偿付能力风险管理培训本季度公司对照偿二代 11 号文要求, 对公司偿付能力风险管理能力再次进行自评估本次自评估由首席风控官主持工作, 风控合规中心作为牵头部门制定了详细的工作计划, 各职能部门密切配合风控合规中心根据偿付能力风险管理的要求进行客观评估为准确了解公司偿付能力风险管理能力, 本次自评估制度健全性评估标准更加严格, 遵循有效性评估更重证据, 各职能部门按照实事求是的原则, 对每一个评估点做到结论有依据依据支持结论, 杜绝在评估过程中弄虚作假和主观臆断, 确保自评估结果能客观反映公司真实的偿付能力风险管理水平本次自评估结果为分, 其中制度健全性分, 遵循有效性分, 整体得分较高在各部分得分 ( 不适用项目调整后 ) 中, 除目标与工具 (70.14 分 ) 和信用风险管 8

9 理能力 (76.12 分 ) 两个项目外, 其他得分均达 80 分以上从 180 个项目在制度健全性和遵循有效性两个方面的评估结果来看, 公司在偿付能力风险管理制度健全性方面评估结果较好, 完全符合的项目有 148 项, 占到全部评估项目的 82.22%, 无不符合项 ; 遵循有效性评估结果与制度健全性相比略有差异, 完全符合项目有 26 项, 占比为 14.44%, 不符合项目有 9 项, 占比为 5% 每个部分的制度健全性与遵循有效性得分参见风险管理能力评分结果汇总表风险管理能力评分结果汇总表评估项目标准分值评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) (1) (2) (3) (4) 基础与环境目标与工具保险风险管理能力市场风险管理能力信用风险管理能力操作风险管理能力战略风险管理能力声誉风险管理能力流动性风险管理能力合计 (5)=(3) +(4) 评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重最终得分 (6) (7) (8)=(6) (7) % % % % % % % % % 8.53 分值合计 % 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 ( 如有 ) 9

10 公司通过总结自评发现的不足和缺陷, 制定了明确的改进计划, 并从以下几个方面逐步推进公司偿付能力风险管理建设工作一是敦促各职能部门执行相关制度根据最新的偿付能力风险管理制度专项风险管理制度和相关细则, 监督各部门对风险管理工作的执行情况, 推进相关制度的落地和实施, 使其更贴合公司实际经营情况, 形成规范化流程二是结合公司实际业务对风险偏好体系进行完善公司将继续完善经济资本模型和计量流程, 并以此为基础对风险偏好进行传导和分解经济资本模型将借鉴行业先进经验, 更加准确的度量公司面临的非预期损失, 且更具有可操作性 ; 公司将采用自上而下的方法, 合理评估公司对风险的基本态度, 制定风险偏好体系同时, 结合经济资本最低资本数据, 将风险偏好分解至风险容忍度和风险限额, 同时生成风险偏好陈述书三是建立丰富的风险管理工具进一步完善资产负债管理机制, 明确资产负债管理框架组织架构相关职责和管理方法等要素, 积极倡导资产与负债的良性互动 ; 开发搭建资产负债管理模型和流程, 实现资产负债的动态匹配管理, 并确保资产和负债的互动在风险偏好约束之下, 促进公司可持续发展 ; 进一步完善风险管理信息系统, 不仅能实现各类风险指标数据的采集计算存储加工, 还将增加指标汇总报表生成合规管理和内控管理等功能, 并将风险管理流程嵌入到系统中, 使公司风险管理工作更加高效规范四是继续宣导偿二代理念公司拟组织邀请外部专业咨询机构进行战略发展资产负债管理操作风险管理等方面的培训, 提升各职能部门对偿二代风控体系建设的理解, 逐步培养全员参与的风险管理文化公司将通过上述改进措施, 进一步提高自身偿付能力风险管理水平, 确保公司稳健经营七流动性风险 1. 流动性风险监管指标 : 指标本季度 10

11 净现金流 ( 元 ) -3,126,857, 综合流动性比率 (3 个月内 )(%) 综合流动性比率 (1 年内 )(%) 综合流动性比率 (1-3 年 )(%) 综合流动性比率 (3-5 年 )(%) 综合流动性比率 (5 年以上 )(%) 5.90 流动性覆盖率 ( 压力 1)(%) 流动性覆盖率 ( 压力 2)(%) 流动性覆盖率 ( 自测 )(%) - 2. 流动性风险分析及应对措施 (1) 本季度预测的未来综合流动比率和流动性覆盖率较高, 大部分流动性风险监测指标处于安全区域内, 未来流动性充裕其中, 综合流动性比率 (3-5 年 ) 较 2 季度减少, 主要受到我司产品结构调整, 销售由前期短期产品逐步转型销售 5 年期产品导致负债结构变化, 3-5 年期负债增加所致 ; 流动性覆盖率在压力情景 1 及压力情景 2 下较 2 季度减少, 主要由于预计受到 4 季度市场形势的影响, 谨慎考虑后增加相应的现金流出所致本季度净现金流为负数, 其中业务现金流为正数, 投资现金流为负数考虑到整体金融市场形势和资产配置计划, 在上季度末可投资金额较充裕的基础上, 本季度逐步进行资产的投资与配置, 故本季度的投资现金流出较上季度增加幅度较大, 导致本季度净现金流为负, 但并非表示公司出现流动性缺口, 公司整体流动性仍然充裕,9 月底账面剩余资金 37.3 亿元, 本年度累计净现金流 2.9 亿元 (2) 应对措施为了保持公司的健康发展, 使公司能够应对极端压力下的流动性需求, 公司已 / 拟采取 11

12 如下措施 : 在保证总资产收益的要求下, 公司配置了大量优质流动性资产, 包括现金货币基金短期存款等上述优质流动性资产能满足公司可以预期到的退保大额赔付满期给付即使在退保率赔付率突然上升的情况下, 该类资产也基本能满足未来的支付需求为了丰富公司的融资手段, 降低融资成本, 公司计划发行次级债通过这上述措施, 公司的偿付能力充足率能够得到提升, 流动性水平也将更充足, 足以应对极端情景下的各种支付义务八监管机构对公司采取的监管措施 1. 保监会对公司采取的监管措施我司本季度报告期内无违规及受处罚情况 2. 公司的整改措施以及执行情况无 12

股东名称期末持股数量持股比例持股数量期初持股比例 ( 万股 ) (%) ( 万股 ) (%) 恒大集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆财信

股东名称期末持股数量持股比例持股数量期初持股比例 ( 万股 ) (%) ( 万股 ) (%) 恒大集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆财信恒大人寿保险有限公司 2017 年 3 季度偿付能力报告摘要一基本信息 1. 注册地址重庆市北部新区星光大道 92 号土星 B1 幢 22F-27F 2. 法定代表人彭建军 3. 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险和意外伤害保险, 以及上述业务的再保险业务经营区域 : 在重庆市行政辖区内及设立分公司的省自治区直辖市 4. 股权结构及股东 (1) 股东及股权结构列表持股比

期末 期初 股东名称 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 恒大地产集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆

期末期初股东名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 恒大地产集团 ( 南昌 ) 有限公司 50, , 大东方人寿保险有限公司 25, , 重庆