偿付能力报告

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空荃孟
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1 偿付能力季度报告摘要鼎和财产保险股份有限公司 DINGHE PROPERTY INSURANCE CO., LTD 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级 ( 分类监管 )... 9 六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 12

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国深圳市福田区卓越皇岗世纪中心 1 号楼层 ( 二 ) 法定代表人王晓锦 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其它业务 2. 经营区域广东广西贵州上海四川海南云南湖北深圳河南和江西 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股 ) 股权类别股份期初本期股份或股权的增减期末占比股东公积金转增及股权占比小计股份 (%) 增资分配股票股利转让 (%) 国有股 301, , 社团法人股外资股自然人股合计 301, , 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 单位 : 万股 ) 股东名称所持股份的类别季度内持股数量变化季度末持股数量季度末持股比例质押或冻结的股份中国南方电网有限责任公司国有股 0 60,360 20% 0 广东电网有限责任公司国有股 0 42,252 14% 0 广西电网有限责任公司国有股 0 42,252 14% 0 云南电网有限责任公司国有股 0 42,252 14% 0 贵州电网有限责任公司国有股 0 42,252 14% 0 1

4 海南电网有限责任公司国有股 0 42,252 14% 0 南方电网财务有限公司国有股 0 30,180 10% 0 合计 0 301, % 0 股东关联方关系的说明广东电网有限责任公司广西电网有限责任公司云南电网有限责任公司贵州电网有限责任公司海南电网有限责任公司南方电网财务有限公司为中国南方电网有限责任公司的全资子公司说明 : 所持股份的类别指国有股社团法人股外资股自然人股等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人公司的最终的实际控制人为中国南方电网有限责任公司, 中国南方电网有限责任公司为国家出资的投资主体 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 有否 ) ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 11 位董事, 其中非执行董事 9 人执行董事 : 王晓锦 :1963 年 10 月出生,2013 年 10 月起任公司董事长至今, 任职批准文号为保监许可 [2013]365 号 2012 年 9 月至 2013 年 10 月任公司总经理, 任职批准文号为保监产险 [2012]892 号 2011 年 6 月出任本公司董事, 任职批准文号为保监产险 [2011]888 号 2012 年 4 月至 2012 年 9 月, 王女士担任公司临时负责人 2011 年 2 月至 2012 年 4 月, 王女士担任广西电网公司总会计师王女士毕业于暨南大学, 研究生学历, 讲师高级审计师高级会计师中国注册会计师中国注册资产评估师中国注册会计师证券资格王嘉君 :1973 年 11 月出生,2014 年 7 月起任公司董事总经理至今, 任职批准文号为保监许可 [2014]635 号保监许可 [2014]575 号 2014 年 3 月至 2014 年 7 月, 王先生担任公司党组成员 2011 年 12 月至 2014 年 3 月, 王先生担任深圳供电局有限公司总会计师, 深圳供电局总会计师,2011 年 9 月至 2011 年 12 月, 王先生担任中国南方电网有限责任公司财务部副主任王先生毕业于首都经济贸易大学, 研究生学历, 高级会计师中国注册会计师注册咨询工程师英国特许公认会计师全国会计领军 ( 后备 ) 人才非执行董事 : 周祖斌 :1964 年 6 月出生,2011 年 6 月起任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]888 号 2013 年 5 月起, 周先生担任中国南方电网有限责任公司财务部副主任 2011 年 1 月至 2013 年 5 月, 周先生担任贵州电网公司总会计师周先生毕业于中南财 2

5 经政法大学, 本科学历, 高级会计师莫锦和 :1964 年 9 月出生,2013 年 9 月起任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2013]250 号 2014 年 3 月至今, 莫先生担任广东电网公司董事副总经理总会计师党委委员 2011 年 12 月至 2014 年 03 月, 莫先生担任广东电网公司总会计师 2011 年 1 月至 2011 年 12 月, 莫先生担任中国南方电网有限责任公司财务部副主任莫先生毕业于暨南大学, 本科学历, 高级审计师国际注册内部审计师李欣 :1967 年 7 月出生,2013 年 8 月起任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2013]172 号 2014 年 7 月起, 李先生担任广西电网公司总会计师兼总法律顾问,2012 年 11 月至 2014 年 7 月, 李先生担任广西电网公司总会计师 2009 年 3 月至 2012 年 10 月, 李先生担任广东电网公司审计部主任李先生毕业于暨南大学, 工商管理硕士, 中国注册会计师, 高级会计师周正风 :1961 年 1 月出生,2008 年 8 月出任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监产险 [2008]1152 号 2009 年 1 月至今, 周先生先后担任云南电网公司董事副总经理总会计师党组成员周先生毕业于云南广播电视大学, 大专学历, 高级会计师郑添 :1970 年 5 月出生,2014 年 7 月起任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2014]575 号,2014 年 4 月至今, 郑先生担任贵州电网公司董事党组成员总会计师兼总法律顾问,2011 年 1 月至 2014 年 4 月, 郑先生担任南方电网综合能源有限公司总会计师郑先生毕业于深圳大学, 本科学历, 高级会计师唐炜 :1968 年 8 月出生,2011 年 6 月起任本公司非执行董事至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]888 号 2011 年 1 月至今, 唐先生担任海南电网公司总会计师党组成员唐先生毕业于长沙水利电力师范学院, 本科学历, 高级会计师黄有为 :1966 年 9 月出生,2014 年 7 月任本公司非执行董事至今, 任职批准文号保监许可 [2014]575 号 2014 年 3 月至今, 黄先生担任南方电网财务有限公司副总经理党组成员 2011 年 06 月至 2014 年 03 月, 黄先生担任南方电网财务有限公司办公室主任黄先生毕业于华南理工大学, 本科学历, 高级会计师姚洪杰 :1949 年 4 月出生,2011 年 3 月出任本公司独立董事至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]274 号 2010 年 9 月至今, 姚先生还任中国人寿养老保险股份有限公司独立董事姚先生毕业于北京钢铁学院, 本科学历, 高级经济师郝演苏 :1958 年 7 月出生,2014 年 7 月出任本公司独立董事至今, 任职批准文号保监许可 [2014]575 号 2000 年 5 月至今, 郝先生还任中央财经大学保险系主任保险学院院长 ; 郝先生毕业于东北财经大学, 本科学历, 北京市教学名师北京市教育系统优秀共产党员北京市优秀教师辽宁省青年科技标兵沈阳市优秀青年标兵 2. 监事基本情况 3

6 本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 王振升 :1954 年 6 月出生,2008 年 5 月出任本公司监事长至今至今, 任职于中国南方电网有限责任公司,2012 年 6 月至 2014 年 12 月, 王先生担任中国南方电网有限责任公司所属子公司监事会主席党组第一巡视组组长 2006 年 12 月至 2012 年 6 月, 王先生担任中国南方电网有限责任公司审计部主任王先生毕业于中央党校, 本科学历, 高级经济师贺毅 :1980 年 1 月出生,2015 年 4 月起任本公司监事任职批准文号为保监许可 [2015]381 号,2014 年 05 至今, 贺先生担任中国南方电网有限责任公司监察局监察四处巡视监事主管 2010 年 10 月至 2014 年 5 月中国南方电网有限责任公司财务部资金管理处融资管理主管, 贺先生毕业于石家庄经济学院, 本科学历, 助理会计师经济师陈亮 :1973 年 5 月出生,2011 年 6 月出任本公司监事至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]955 号 2013 年 6 月至今, 陈先生担任中国南方电网有限责任公司审计部审计二处处长 2010 年 7 月至 2013 年 6 月, 陈先生担任中国南方电网有限责任公司审计部审计二处副处长陈先生毕业于暨南大学, 本科学历, 高级经济师王欣 :1972 年 6 月出生,2008 年 5 月出任本公司监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]381 号 2014 年 8 月至今, 王先生担任本公司风险合规部总经理 2008 年 5 月 2014 年 8 月, 王先生担任本公司市场开发部总经理王先生毕业于西南财经大学, 本科学历, 经济师田学军,1968 年 8 月出生,2011 年 6 月出任本公司监事至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]888 号 2008 年 5 月至今, 田先生担任本公司财产险部 ( 业务管理 ) 总经理田先生毕业于上海财经大学, 研究生学历, 经济师 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司共有 4 位高级管理人员, 其中董事长是王晓锦女士, 总经理是王嘉君先生另外 2 位高级管理人员基本情况如下 : 雷安 :1964 年 9 月出生,2008 年 8 月出任公司副总经理至今, 任职批准文号为保监产险 [2008] 1152 号 2012 年 10 月至今, 雷先生还任本公司财务负责人, 任职批准文号为保监财会 [2012] 1260 号 2010 年 5 月至今, 雷先生还任本公司董事会秘书, 任职批准文号为保监发改号雷先生毕业于中国人民大学, 研究生学历, 经济师魏瑛 :1967 年 10 月出生,2011 年 4 月出任本公司副总经理至今, 任职批准文号为保监产险 [2011]955 号 2015 年 4 月起, 魏女士出任本公司首席风险官, 公司文号鼎和保险人号 2011 年 11 月起, 魏女士出任本公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规 [2011] 1725 号魏女士毕业于中国人民公安大学, 本科学历, 三级警督讲师 4

7 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 周思联系电话 :

8 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,604,932, ,320,737, 综合偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,604,932, ,320,737, ( 二 ) 风险综合评级结果保监会最近一次对公司的风险综合评级结果为 A 级, 评定时间为 2015 年 4 季度 ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 1,193,571, ,312, 净利润 ( 元 ) -1,531, ,523, 净资产 ( 元 ) 3,268,566, ,270,097,

9 三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 元 ) 6,709,342, ,970,603, 认可负债 ( 元 ) 3,463,198, ,723,022, 实际资本 ( 元 ) 3,246,143, ,247,580, 核心一级资本 ( 元 ) 3,246,143, ,247,580, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 7

10 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 元 ) 641,210, ,842, 保险风险最低资本 ( 元 ) 605,554, ,969, 市场风险最低资本 ( 元 ) 25,313, ,588, 信用风险最低资本 ( 元 ) 93,269, ,152, 量化风险最低资本 ( 元 ) 641,210, ,842, 控制风险最低资本 ( 元 ) - - 附加资本 ( 元 ) - - 8

11 五风险综合评级 ( 分类监管 ) ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果保监会最近两次对公司的风险综合评级 ( 分类监管评价 ) 结果都为 A 级, 评定时间分别为 2015 年 3 季度和 2015 年 4 季度 9

12 六风险管理状况 ( 一 ) 报告期内采取的风险管理改进措施及实施进展情况根据保监会中国保监会关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知 ( 保监财会 [2016]10 号 ) 文件精神, 本季度公司不断完善风险管理工作公司针对业务活动制定相应的风险控制流程, 努力实现对风险全过程控制, 使公司风险管理更加有效一是开展自评估工作以公司股东中国南方电网公司开展风险管理评估工作为契机, 公司风险合规部牵头各部门加强宣导学习, 使自评估小组成员深刻理解偿付能力风险管理的工作要求与实质, 明确评估工作的目的与具体内容, 认真分解工作任务, 将风险管理能力评估内容层层分解, 找出公司风险管理不足之处, 为改进公司偿付能力风险管理提供依据二是明确整改内容通过对风险制度和业务流程进行梳理与优化, 对经营管理和业务活动中可能面临的风险因素进行分析, 确定控制环节及风险点, 不断制定和修订风险管理制度, 完善内控流程, 有效防范风险三是持续改进严格按照中国保监会偿付能力监管规则的要求, 把风险防范工作落实到日常经营活动中, 切实增强风险意识, 增强对风险防范的敏感性和洞察力, 不断改进公司风险防范识别监测与评估机制, 确保依法合规经营, 为实现公司全面风险管理打下坚实基础四是拟定风险管理制度公司根据偿二代要求, 并结合公司实际情况, 拟定了各类风险管理制度, 为公司合法经营防范风险等提供有力保障经过持续开展风险管理长效机制建设, 公司风险管理运行情况良好, 面临的风险表现较低, 在可控范围之内但在保监会开始实施偿二代风险管理体系后, 公司在风险管理目标风险偏好风险容忍度以及风险限额的管理能力上有待进一步提高 10

13 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 元 ) 115,077, ,763, 个月内综合流动比率 (%) 年内综合流动比率 (%) 年以上综合流动比率 (%) 必测情景一流动性覆盖率 (%) 必测情景二流动性覆盖率 (%) ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司本季度流动性状况正常, 本季度实际净现金流为 115,077, 元, 较上季度增加 839,840, 元, 主要原因是去年四季度公司投资性支出较多, 而公司承保的股东南方电网统保业务较多集中在今年一季度出单, 导致一季度净现金流较上季度增幅大预测 3 个月内综合流动比率为 %,1 年内综合流动比率为 %,1 年以上综合流动比率为 % 必测压力情景一: 预测签单保费较去年同期下降 50% 情况下, 流动性覆盖率为 % 必测压力情景二: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息的情况下, 流动性覆盖率为 % 如果出现假设中的极端情况, 公司将减少投资活动支出, 确保公司正常运营, 避免发生流动性风险 11

14 八监管机构对公司采取的监管措施无 12

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偿付能力报告偿付能力季度报告摘要鼎和财产保险股份有限公司 DINGHE PROPERTY INSURANCE CO., LTD. 2016 年第 2 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 7 四最低资本... 8 五风险综合评级 ( 分类监管 )... 9 六风险管理状况... 10 七流动性风险... 11 八监管机构对公司采取的监管措施... 12 一