成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. ( 股票代码 :601838) 二 一九年半年度报告 二〇一九年八月 1

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. ( 股票代码 :601838) 二 一九年半年度报告 二〇一九年八月 1

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 目 录 释 义...3 第一节 重要提示... 4 第二节 公司简介和主要财务指标... 5 第三节 公司业务概要... 14 第四节 经营情况讨论与分析... 18 第五节 重要事项... 51 第六节 股份变动及股东情况... 61 第七节 董事 监事 高级管理人员情况...70 第八节 财务报告... 73 第九节 备查文件目录... 74 2

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 释 义 在本半年度报告中, 除非文义另有所指, 下列词语具有如下涵义 : 文中表述释义 本公司 / 公司 / 本行 / 成都银行 成都银行股份有限公司 银监会 / 银保监会 / 中国银监会中国银行保险监督管理委员会 证监会 / 中国证监会上交所丰隆银行公司 章程 报告期元 中国证券监督管理委员会上海证券交易所注册于马来西亚的 Hong Leong Bank Berhad 成都银行股份有限公司章程 2019 年 1 月 1 日至 人民币元 3

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第一节 重要提示 1.1 本公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证本半年度报告内容的真实 准确 完整, 不存在虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 公司法定代表人 董事长 行长王晖, 分管财务工作行长助理罗结, 财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实 准确 完整 本公司第六届董事会第三十九次会议于 2019 年 8 月 27 日审议通过 关于成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告及半年度报告摘要的议案 本次董事会应出席董事 14 人, 实际出席董事 13 人, 王立新董事委托游祖刚董事出席会议并行使表决权 1.2 公司半年度报告未经审计, 但经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审阅并出具审阅报告 1.3 公司半年度不派发现金红利, 不送红股, 不以公积金转增股本 1.4 本半年度报告中所涉及的未来计划 发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺, 投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识, 并且应当理解计划 预测与承诺之间的差异 1.5 本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 1.6 本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 1.7 本公司不存在可预见的重大风险 公司经营中面临的主要风险有信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险等, 公司已经采取各种措施, 有效管理和控制各类经营风险 4

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第二节 公司简介和主要财务指标 2.1 法定中文名称 : 成都银行股份有限公司 ( 简称 成都银行 ) 法定英文名称 :BANK OF CHENGDU CO., LTD.( 简称 BANK OF CHENGDU ) 2.2 法定代表人 : 王晖 2.3 董事会秘书 : 罗铮证券事务代表 : 目前证券事务代表暂时空缺联系地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号联系电话 :86-28-86160295 传真 :86-28-86160009 电子信箱 :ir@bocd.com.cn 2.4 注册地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号办公地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号邮政编码 :610005 客户服务热线 :86-28-96511;4006896511 国际互联网网址 :http://www.bocd.com.cn 电子邮箱 :ir@bocd.com.cn 2.5 选定的信息披露媒体的名称 : 中国证券报 上海证券报 证券时报 证券日报 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 : 上海证券交易所网站 http://www.sse.com.cn 半年度报告备置地点 : 本公司董事会办公室 2.6 股票上市交易所 : 上海证券交易所 5

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 股票简称 : 成都银行股票代码 :601838 2.7 首次注册登记日期 :1997 年 5 月 8 日最近一次变更注册登记日期 :2018 年 10 月 18 日首次注册登记地点 : 成都市春熙路南段 32 号变更注册登记地点 : 成都市西御街 16 号统一社会信用代码 :91510100633142770A 2.8 公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息会计师事务所 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 会计师事务所地址 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层签字会计师姓名 : 吴志强 陈思履行持续督导职责的保荐机构 : 中信建投证券股份有限公司保荐机构地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼签字的保荐代表人姓名 : 郭瑛英 贺星强持续督导的期间 :2018 年 1 月 31 日至 2020 年 12 月 31 日 2.9 公司获奖情况序号获奖名称评奖机构 1 2018 年度银行间外汇市场 最佳非美货币会员奖 中国外汇交易中心 2 2018 年度结算 100 强 - 优秀自营机构奖中央国债登记结算有限责任公司 3 银联借记卡业务突出贡献奖中国银联 4 四川省政府国有资产监督管理委员会 四川省经济和信息化厅 四川省在 榜样中国 2018 四川十大经济影响力人物 大型评总工会 四川省工商业联合会 四川选活动中, 成都银行首次公开发行 A 股在上海证券省经济合作局 四川省民营经济和中交易所成功上市 入选 2018 四川十大经济影响力事件小企业发展领导小组办公室 四川日报报业集团 ( 指导单位 ); 封面传媒 华西都市报社 ( 主办单位 ) 6

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 5 2018 年度最具爱心企业奖成都市慈善总会 6 品质银行奖 7 8 四川省保护消费者权益委员会 ( 指导单位 ); 华西传媒集群 天府早报社 ( 主办单位 ) 第六届成都市民最喜爱的银行卡评选 - 成都银行芙蓉锦四川省支付清算协会 新城快报程金卡 第六届成都市民最喜爱的银行卡评选 - 成都银行芙蓉锦四川省支付清算协会 新城快报程信用卡 9 按一级资本排名, 全球千家大银行第 269 位英国 银行家 杂志 10 2019 中国上市公司品牌价值榜新锐榜 Top50 每日经济新闻 11 榜样中国 2018 金融榜 - 最佳零售银行华西都市报 12 榜样中国 2018 金融榜 - 最具成长性信用卡品牌 ( 芙蓉华西都市报锦程信用卡金卡 ) 13 榜样中国 2018 金融榜 - 最具社会责任企业华西都市报 14 年度品牌价值银行新浪四川 2.10 主要会计数据和财务指标本行于 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具会计准则, 根据新准则的衔接规定, 本行无需重述前期可比数, 首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初未分配利润或其他综合收益, 相关影响详见 第八节财务报告 中的 四 会计政策变更 1. 新金融工具准则 本行于 2019 年 1 月 1 日起采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表, 本行无需重述前期可比数据 上述修订对本行的财务状况 经营成果及现金流量未产生重大影响 相关内容详见 第八节财务报告 中的 四 会计政策变更 2. 财务报表列报方式的变更 本报告除特别说明外,2019 年上半年相关资产负债项目均含应计利息 ( 一 ) 近三年主要会计数据 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 本报告期比上年同期增减 单位 : 千元 2017 年 1-6 月 营业收入 6,107,586 5,433,220 12.41% 4,119,445 营业利润 2,757,350 2,280,313 20.92% 1,997,949 7

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 利润总额 2,748,049 2,273,506 20.87% 1,993,710 归属于母公司股东的净利润 2,504,801 2,122,984 17.98% 1,652,265 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,514,101 2,123,544 18.39% 1,651,030 经营活动产生的现金流量净额 -13,562,647 2,391,914-667.02% 13,613,564 项目 2018 年 12 月 31 日 本报告期末比上年度末增减 2017 年 12 月 31 日 总资产 534,153,068 492,284,962 8.50% 434,539,478 发放贷款和垫款总额 214,931,141 185,829,871 15.66% 148,662,682 贷款损失准备 7,448,497 6,763,409 10.13% 5,074,015 总负债 501,650,498 461,008,892 8.82% 409,515,036 吸收存款 380,542,123 352,292,279 8.02% 312,797,150 归属于母公司股东的净资产 32,423,380 31,199,444 3.92% 24,952,212 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 8.98 8.64 3.94% 7.68 ( 二 ) 近三年主要财务指标 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 本报告期比上年同期增减 2017 年 1-6 月 基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.69 0.60 15.00% 0.51 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 0.69 0.60 15.00% 0.51 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) 0.70 0.60 16.67% 0.51 全面摊薄净资产收益率 7.73% 7.44% 上升 0.29 个百分点 7.27% 加权平均净资产收益率 7.72% 7.56% 上升 0.16 个百分点 7.40% 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) 7.75% 7.44% 上升 0.31 个百分点 7.27% 7.75% 7.57% 上升 0.18 个百分点 7.40% -3.75 0.67-659.70% 4.19 注 :1. 每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告 2010 2 号 公开发行证券 的公司信息披露编报规则第 9 号 净资产收益率和每股收益的计算及披露 计算 2. 非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告 2008 43 号 公开发行证券的公司信息 8

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 披露解释性公告第 1 号 非经常性损益 的定义计算 3. 全面摊薄净资产收益率 加权平均净资产收益率 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产 收益率 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理 ( 三 ) 近三年补充财务指标 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 资产利润率 ( 年化 ) 0.98% 0.94% 0.89% 成本收入比 23.67% 24.02% 28.64% 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 不良贷款率 1.46% 1.54% 1.69% 拨备覆盖率 237.96% 237.01% 201.41% 贷款拨备率 3.48% 3.64% 3.41% 注 :1. 资产利润率 = 净利润 /[( 期初总资产 + 期末总资产 )/2] 2. 成本收入比 = 业务及管理费 / 营业收入 3. 不良贷款率 = 不良贷款余额 / 发放贷款和垫款总额 ( 不含应计利息 ) 4. 拨备覆盖率 = 贷款损失准备 / 不良贷款余额 5. 贷款拨备率 = 贷款损失准备 / 发放贷款和垫款总额 ( 不含应计利息 ) ( 四 ) 近三年主要业务数据 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 吸收存款其中 : 活期公司存款 171,148,478 159,433,178 134,152,770 活期个人存款 38,173,688 38,254,346 37,407,251 定期公司存款 74,525,176 71,134,210 65,028,452 定期个人存款 87,591,956 77,612,159 63,324,721 9

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 汇出汇款 应解汇款 183,895 249,691 3,933,918 保证金存款 4,379,831 5,375,630 8,826,490 财政性存款 239,466 233,065 123,548 小计 376,242,490 352,292,279 312,797,150 应计利息 4,299,633 不适用 不适用 吸收存款 380,542,123 352,292,279 312,797,150 发放贷款和垫款其中 : 公司贷款和垫款 158,229,224 136,983,910 108,733,254 个人贷款和垫款 55,701,290 48,845,961 39,929,428 小计 213,930,514 185,829,871 148,662,682 应计利息 1,000,627 不适用 不适用 发放贷款和垫款总额 214,931,141 185,829,871 148,662,682 ( 五 ) 资本构成及变化情况 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 并表非并表并表非并表并表非并表 核心一级资本 32,634,743 32,383,549 31,346,434 31,168,476 25,035,183 24,936,892 核心一级资本扣减项 27,506 486,944 30,528 459,090 18,184 392,032 核心一级资本净额 32,607,237 31,896,605 31,315,906 30,709,386 25,016,999 24,544,860 其他一级资本 28,790 0 19,649 0 9,940 0 其他一级资本扣减项 0 0 0 0 0 0 一级资本净额 32,636,027 31,896,605 31,335,555 30,709,386 25,026,939 24,544,860 二级资本 8,700,639 8,598,296 8,262,157 8,187,701 7,598,967 7,544,951 二级资本扣减项 0 0 0 0 0 0 资本净额 41,336,666 40,494,901 39,597,712 38,897,087 32,625,906 32,089,811 风险加权资产 317,754,502 313,759,801 281,136,400 277,919,695 238,912,646 237,206,082 其中 : 信用风险加权资产 295,087,741 291,461,989 261,051,498 258,203,742 221,354,098 219,997,369 10

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 市场风险加权资产 3,919,268 3,919,268 1,337,409 1,337,409 507,680 507,680 操作风险加权资产 18,747,493 18,378,544 18,747,493 18,378,544 17,050,868 16,701,033 核心一级资本充足率 10.26% 10.17% 11.14% 11.05% 10.47% 10.35% 一级资本充足率 10.27% 10.17% 11.15% 11.05% 10.48% 10.35% 资本充足率 13.01% 12.91% 14.08% 14.00% 13.66% 13.53% 注 :1. 按照 2012 年中国银保监会发布的 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 中的相关规定, 信用 风险采用权重法 市场风险采用标准法 操作风险采用基本指标法计量 2. 按照 商业银行并表管理与监管指引, 资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行 江苏 宝应锦程村镇银行 四川锦程消费金融有限责任公司 ( 六 ) 杠杆率 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 一级资本净额 32,636,027 31,335,555 25,026,939 调整后的表内外资产余额 546,370,678 502,026,700 446,176,151 杠杆率 5.97% 6.24% 5.61% ( 七 ) 流动性覆盖率 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 合格优质流动性资产 64,760,479 80,346,698 49,894,202 未来 30 天现金净流出量 24,836,544 60,070,630 26,902,362 流动性覆盖率 260.75% 133.75% 185.46% ( 八 ) 净稳定资金比例 单位 : 千元 项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 可用的稳定资金 309,209,971 288,009,151 284,961,762 11

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 所需的稳定资金 287,818,800 280,417,504 256,703,019 净稳定资金比例 107.43% 102.71% 111.01% ( 九 ) 近三年其他监管指标 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 存贷比 58.22% 53.72% 48.06% 流动性比例 85.30% 79.22% 63.91% 单一最大客户贷款比例 4.11% 3.28% 3.07% 最大十家客户贷款比例 30.90% 27.35% 28.80% 正常类贷款迁徙率 0.53% 2.57% 2.30% 关注类贷款迁徙率 33.01% 50.71% 28.06% 次级类贷款迁徙率 22.07% 11.89% 75.15% 可疑类贷款迁徙率 9.78% 96.31% 20.74% 注 :1. 以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算 2. 按照 商业银行并表管理与监管指引, 监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行 江苏 宝应锦程村镇银行 四川锦程消费金融有限责任公司 3. 正常 关注 次级 可疑贷款迁徙率为母公司口径数据 2.11 非经常性损益项目和金额 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 政府补助 - 9,010 非流动资产报废损失 -85-85 久悬未取款 3 65 其他营业外收支净额 -9,219-6,787 非经常性损益合计 -9,301 2,203 减 : 非经常性损益所得税影响数 120 2,768 12

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 少数股东损益影响数 ( 税后 ) -121-5 归属于母公司股东的非经常性损益净额 -9,300-560 13

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第三节 公司业务概要 3.1 公司经营范围经中国银保监会等监管部门批准, 并经公司登记机关核准, 本行经营范围是 : 吸收公众存款, 发放短期 中期和长期贷款, 办理国内结算, 办理票据贴现, 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券 ; 从事同业拆借, 提供信用证服务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务, 提供保管箱业务, 办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务, 经中国人民银行批准的其他业务 外汇存款 ; 外汇贷款 ; 国际结算 ; 外汇汇款 ; 外币兑换 ; 同业外汇拆借 ; 结汇 售汇 ; 资信调查 咨询和见证业务 ; 证券投资基金销售 本行总行已取得中国银保监会颁发的机构编码为 B0207H251010001 号的 金融许可证 本行下属分支机构及本行控股子公司已取得中国银保监会各地派出机构颁发的 金融许可证 3.2 报告期公司主要业务情况一是资产业务快速增长, 服务实体经济力度不断增强 发挥协同效应, 突出支持装备制造 电子信息 节能环保 轨道交通 生物医药 新型材料等省市支柱产业 优势产业和战略性新兴产业, 助力产业转型升级 在成都市 66 个产业功能区中选取多个实施 一园一策 进行重点支持, 配备专业团队, 创新设计金融服务模板, 提升金融服务水平 专项支持优质大中型实体企业和优质民营企业发展壮大, 满足实体经济有效融资需求, 切实降低企业融资成本, 助力实现金融与实体经济良性循环 发挥创新效应, 持续以 壮大贷 科创贷 成长贷 等小微企业专属产品为重要抓手, 增强民营和小微企业的金融支持覆盖面和可获得性, 打造中小企业伙伴银行 充分利用非金融企业债务融资工具独立主承销商资格, 积极参与民企债券融资支持工具运作, 促进企业直接融资, 截至报告 14

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 期末, 债务融资工具注册数累计达到 18 只, 发行数达到 22 只 二是存款规模稳步拓展, 服务效能持续提升 紧抓地方建设与发展的良好机遇, 积极拓宽营销渠道, 密切跟踪客户资金走向, 有效稳定和挖掘战略客户存款 ; 强化储蓄业务优势, 把握个人存款营销旺季, 不断拓展有效客户群, 保持个人存款业务的良好增势 ; 顺应消费升级大趋势, 持续完善电子渠道服务体系, 有效提升服务城乡居民效率, 满足居民多层次多元化金融服务需求 ; 加大个人理财业务营销, 做好资管新规下个人理财业务转型升级, 大力提升理财产品销售规模 ; 持续优化网点布局, 进一步提升网点个金基础 效能和贡献度 三是不断提升新兴业务效能, 提升业务发展动力 择机加大地方政府债及信用债配置力度, 在风险可控的前提下提升债券收益贡献 ; 积极开展净值型理财产品的研发调整工作, 截至报告期末, 已推出了现金管理类 定期开放式和封闭式等三类净值型理财产品, 理财业务转型初见成效 同时, 按照年初计划积极加快国际业务发展, 分类推进客户营销, 持续提升国际业务结算量和有效户数量 ; 全面拓展移动支付业务, 进一步深化业务 一体化 营销内涵, 不断优化完善产品功能, 移动银行客户规模不断增长 四是积极打造特色金融专业品牌, 助力特色金融产业发展 聚焦成都市 11+2 特色金融功能区建设, 深入研究同业先进经验和成熟模式, 积极稳妥推进产品优化和推广, 打造特色金融专业品牌 在科技金融方面, 积极运用 科创贷 成长贷 园保贷 等产品, 多渠道拓展行业影响, 大力支持电子信息技术 生物与新医药技术 新能源与节能技术等领域科技型企业融资需求 ; 联合多家非银同业开展交流合作, 梳理有潜力且符合 科创板 上市基本条件的科技型企业, 大力开展包括融资 咨询和上市辅导在内的综合金融服务, 打造金融服务科技型企业新模式 在文创金融方面, 聚焦 三城三都 建设, 紧密围绕成都市文创产业八大重点领域积极开展金融服务工作, 实现了文创金融特色产品 文创通 正式上线, 助力全省首只文化体育类政府专项债券发行, 持续优化提升产品方 15

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 案, 为具备良好社会效应的 标杆 文创项目提供信贷支持 在绿色金融方面, 助力打造绿色金融智库 拓展绿色金融影响力 协助建立绿色企业库及项目库 大力宣传绿色信贷理念和特色金融产品 3.3 主要资产重大变化情况的说明详见 4.3.2 资产负债表中变化幅度超过 30% 的项目及变化原因 3.4 报告期内核心竞争力分析报告期内, 成都银行积极应对经济金融形势变化, 适应银行业监管新要求, 持续推进各项业务发展, 核心竞争力持续增强 : 一是存款业务稳定, 资产投放高效 本行坚持 稳定存款 和 高效资产 并重的经营理念, 切实做实做牢全行业务基础 在存款拓展方面, 紧抓地方建设与发展的良好机遇, 充分利用客户覆盖范围较广 经营网络密集 客户基础扎实等优势, 既注重 量 的争夺, 也做好 价 的权衡, 更坚持 结构 的优化, 稳存量, 拓增量, 保持了存款业务的良好增势 在高效资产方面, 围绕省市重大决策部署, 深度挖掘重点行业 重点领域潜力, 坚持 行业精准 和 企业精准, 加强 精准营销 推进力度, 强化优质项目储备和管理, 抢抓信贷投放和债券投资时机 通过扎实做好存款营销和高效资产投放, 稳步提升资产负债规模, 为营业收入和利润的增长奠定坚实基础 二是深耕区域市场, 拓展优质广泛的客户资源 通过市场和客户细分 客户分层营销与管理, 对本地市场进行深耕细作和充分挖掘, 形成了涉及各主要行业 覆盖各主要群体的客户基础 ; 充分发挥地缘优势 人脉优势和网点优势, 在对地方中小企业充分了解的基础上, 开发了一批具有高成长性的优质中小企业客户, 并运用专业化的中小企业服务体系 特色化的中小企业产品, 为中小业务快速发展提供强力支撑 ; 积极实施零售网点由 交易型 网点向 营销型 网点转变, 通过精分目标客户和细分市场, 制定差异化营销服务策略, 在满足个人客户多元化金融需求的同时培育客户的忠诚度, 为个金业务稳步增 16

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 长提供有力支持 三是聚焦资本运营能力, 加快综合化经营步伐 审慎设定各级资本充足率目标, 分步实施资本补充计划 8 月 22 日, 成都银行通过簿记建档方式在全国银行间债券市场成功发行 成都银行股份有限公司 2019 年二级资本债券, 发行规模为人民币 105 亿元, 票面利率 4.55%, 进一步夯实资本实力, 提高风险抵御能力和服务地方经济的能力 ; 随后将适时通过发行一定数额的永续债 优先股 可转债等工具补充资本, 确保以较强的资本实力支撑业务发展 积极申请设立商业银行理财子公司, 推动银行理财回归本源, 积极跟进投贷联动试点进展, 力争成为四川首家获得试点资格的法人银行 四是资产质量不断优化, 流动性保持充裕 通过突破重点难点案件 深挖重点分支机构清收潜力 应用不良资产处置新渠道以及加大抵押物处置宣传等多种方式, 积极推进不良资产清收和处置, 风险管控指标继续改善, 资产质量持续提升 建立并完善了流动性管理的制度体系与指标限额, 通过合理有效的资产负债结构配置保持良好流动性, 受益于稳健的资产负债结构我行流动性优势表现较为突出, 流动性保持充裕 17

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第四节 经营情况讨论与分析 4.1 经营情况讨论与分析报告期内, 成都银行全面提升服务实体经济效率, 着力加强风险管控, 深入推进改革创新, 不断夯实基础管理能力, 经营业绩保持快速健康发展态势 规模实现稳步增长, 经营结构保持稳健 报告期内, 本行坚持 拓存款 扩资产, 资产负债规模实现稳步增长 截至 2019 年 6 月末, 总资产突破 5,000 亿元, 达到 5,341.53 亿元, 较上年末增长 418.68 亿元, 增幅 8.50% 其中, 存款总额 3,805.42 亿元, 较上年末增长 282.50 亿元, 增幅 8.02%; 贷款总额 2,149.31 亿元, 较上年末增长 291.01 亿元, 增幅 15.66%, 剔除包含的应计利息后, 存款总额较上年末增长 239.50 亿元, 增幅 6.80%; 贷款总额较上年末增长 281.01 亿元, 增幅 15.12% 存款占总负债的比例为 75.86%, 经营结构保持稳健 盈利能力稳步提升, 营运效率稳中向好 报告期内, 本行通过规模增长 结构优化及费用控制, 促进经营效益稳步提升 上半年实现净利润 25.07 亿元, 同比增长 3.84 亿元, 增幅 18.06%, 归属于母公司股东的净利润 25.05 亿元, 同比增长 3.82 亿元, 增幅 17.98%; 营业收入 61.08 亿元, 同比增长 6.74 亿元, 增幅 12.41%; 非利息收入占比 20.14%, 同比增长 0.48 个百分点 ; 基本每股收益 0.69 元, 同比增长 0.09 元 ; 年化资产收益率 0.98%, 同比增长 0.04 个百分点 ; 加权平均净资产收益率 7.72%, 同比增长 0.16 个百分点 资产质量持续优化, 监管指标总体良好 报告期内, 本行继续化解存量风险, 严控新增风险, 资产质量持续优化, 风险抵御能力不断增强 截至 2019 年 6 月末, 全行不良贷款率 1.46%, 较上年末下降 0.08 个百分点, 拨备覆盖率 237.96%, 较上年末增长 0.95 个百分点, 资本充足率 13.01%, 流动性比例 85.30%, 资本充足水平 流动性保持良好 4.2 主营业务分析 18

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 4.2.1 利润表分析 报告期内, 本公司实现营业收入 61.08 亿元, 实现归属于母公司股东的净利润 25.05 亿 元, 分别较上年同期增长 12.41% 和 17.98% 下表列出报告期内本公司利润表主要项目 : 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 单位 : 千元 本报告期比上年同期增减 一 营业收入 6,107,586 5,433,220 12.41% 其中 : 利息净收入 4,877,554 4,365,260 11.74% 手续费及佣金净收入 197,448 128,252 53.95% 二 营业支出 3,350,236 3,152,907 6.26% 其中 : 业务及管理费 1,445,854 1,305,274 10.77% 三 营业利润 2,757,350 2,280,313 20.92% 四 利润总额 2,748,049 2,273,506 20.87% 五 净利润 2,507,365 2,123,727 18.06% 其中 : 归属于母公司股东的净利润 2,504,801 2,122,984 17.98% 4.2.2 利润表中变化幅度超过 30% 的项目及变化原因 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 本报告期比上年同期增减 手续费及佣金收入 251,122 183,251 37.04% 公允价值变动损益 52,145-4,291-1,315.22% 单位 : 千元 主要原因 理财业务 银行卡业务手续费增长交易性金融资产估值变动 其他收益 - 9,010-100.00% 政府补助减少 税金及附加 51,747 39,646 30.52% 应税收入增加 信用减值损失 1,852,635 不适用 - 执行新金融工具准则 营业外收入 1,178 2,227-47.10% 其他营业外收入减少 所得税费用 240,684 149,779 60.69% 利润总额增加 少数股东损益 2,564 743 245.09% 子公司盈利能力增强 19

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 其他综合收益 -43,358 36,629-218.37% 重新设定受益计划净负债变动及金融资产估值变动 4.2.3 营业收入 ( 一 ) 报告期各项业务收入构成情况 项目金额占比 单位 : 千元 本报告期比上年同期增减 存放中央银行款项 351,904 3.20% -10.20% 存放同业及其他金融机构款项 154,248 1.40% -72.38% 拆出资金 40,004 0.36% -19.69% 买入返售金融资产 155,375 1.41% -37.11% 发放贷款和垫款 4,931,497 44.89% 30.43% 债券及其他投资 4,070,041 37.05% 11.60% 手续费及佣金收入 251,122 2.29% 37.04% 投资收益 961,420 8.75% 5.50% 汇兑损益 12,223 0.11% -28.42% 公允价值变动损益 52,145 0.48% -1,315.22% 其他业务收入 6,796 0.06% 3.33% 合计 10,986,775 100.00% 12.13% ( 二 ) 报告期营业收入地区分布情况 地区营业收入占比 本报告期比上年同期增减 营业利润 占比 单位 : 千元 本报告期比上年同期增减 成都 5,488,754 89.87% 473,111 2,409,601 87.39% 316,396 其他地区 618,832 10.13% 201,255 347,749 12.61% 160,641 4.2.4 利息净收入 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 20

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 金额占比金额占比 利息收入存放中央银行款项 351,904 3.63% 391,895 4.52% 存放同业及其他金融机构款项 154,248 1.59% 558,407 6.44% 拆出资金 40,004 0.41% 49,812 0.57% 买入返售金融资产 155,375 1.60% 247,046 2.85% 发放贷款和垫款 4,931,497 50.82% 3,781,007 43.58% 债券及其他投资 4,070,041 41.95% 3,646,836 42.04% 利息收入小计 9,703,069 100.00% 8,675,003 100.00% 利息支出向中央银行借款 68,468 1.42% 4,800 0.11% 同业及其他金融机构存放款项 150,730 3.12% 230,908 5.36% 吸收存款 2,950,228 61.14% 2,450,740 56.87% 拆入资金 65,037 1.35% 34,100 0.79% 卖出回购金融资产款 198,966 4.12% 237,044 5.50% 应付债券 1,392,086 28.85% 1,352,151 31.37% 利息支出小计 4,825,515 100.00% 4,309,743 100.00% 利息净收入 4,877,554-4,365,260-4.2.5 非利息净收入 ( 一 ) 手续费及佣金收入 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 理财及资产管理业务 92,346 54,801 银行卡业务 74,973 50,231 代理收付及委托业务 36,581 25,159 投资银行业务 7,963 8,165 担保鉴证业务 6,241 12,351 21

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 清算和结算业务 6,602 8,194 其他 26,416 24,350 合计 251,122 183,251 ( 二 ) 投资收益 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 可供出售金融资产投资收益 不适用 853,013 对合营及联营企业的投资收益 43,353 45,884 交易性金融资产投资收益 895,337 10,639 其他债权投资收益 20,424 不适用 其他 2,306 1,801 合计 961,420 911,337 ( 三 ) 公允价值变动损益 报告期内本行交易性金融资产公允价值变动损益为 0.52 亿元, 比上年同期增长 0.56 亿 元 4.2.6 业务及管理费 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 职工薪酬 995,317 869,381 折旧与摊销 64,587 82,167 租赁费 106,449 95,822 其他业务及管理费 279,501 257,904 合计 1,445,854 1,305,274 4.2.7 所得税费用 报告期内, 公司所得税费用合计 2.41 亿元, 同比增加 0.91 亿元, 增幅 60.69% 22

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 金额占比金额占比 当期所得税费用 572,704 237.95% 518,242 346.00% 以前年度所得税调整 359 0.15% 13,796 9.21% 递延所得税费用 -332,379-138.10% -382,259-255.21% 合计 240,684 100.00% 149,779 100.00% 4.3 资产 负债状况分析 4.3.1 概况 截至报告期末, 本公司资产总额 5,341.53 亿元, 较期初增长 8.50% 负债总额 5,016.50 亿元, 较期初增长 8.82% 股东权益 325.03 亿元, 较期初增长 3.92%, 规模实现稳步增长 主要资产负债情况见下表 : 项目 2018 年 12 月 31 日 单位 : 千元 本报告期末比上年度末增减 存放央行及现金 52,672,910 66,288,840-20.54% 同业及货币市场运用 28,728,768 20,373,402 41.01% 发放贷款及垫款净额 207,482,644 179,066,462 15.87% 债券及其他投资 239,637,793 218,511,908 9.67% 资产总计 534,153,068 492,284,962 8.50% 吸收存款 380,542,123 352,292,279 8.02% - 公司客户 245,673,654 230,567,388 6.55% - 个人客户 125,765,644 115,866,505 8.54% - 保证金存款 4,379,831 5,375,630-18.52% - 财政性存款 239,466 233,065 2.75% - 汇出汇款 应解汇款 183,895 249,691-26.35% - 应计利息 4,299,633 不适用 - 23

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 向中央银行借款 20,622,689 789,337 2,512.66% 同业及货币市场融入 19,122,462 19,957,977-4.19% 应付债券 75,875,059 80,774,151-6.07% 负债总计 501,650,498 461,008,892 8.82% 股东权益合计 32,502,570 31,276,070 3.92% 负债及股东权益合计 534,153,068 492,284,962 8.50% 4.3.2 资产负债表中变化幅度超过 30% 的项目及变化原因 项目 2018 年 12 月 31 日 存放同业及其他金融机构款项 本报告期末比上年度末增减 单位 : 千元 主要原因 7,291,755 14,630,230-50.16% 存放同业款项减少 拆出资金 1,903,985 3,150,072-39.56% 拆出资金减少 买入返售金融资产 19,533,028 2,593,100 653.27% 买入返售债券业务增加 应收利息不适用 2,774,976 - 报表披露格式变更 交易性金融资产 54,192,656 2,050,163 2,543.33% 债权投资 155,736,983 不适用 - 其他债权投资 29,708,154 不适用 - 可供出售金融资产不适用 58,553,823 - 持有至到期投资不适用 99,789,149 - 应收款项类投资不适用 58,118,773 - 执行新金融工具准则执行新金融工具准则执行新金融工具准则执行新金融工具准则执行新金融工具准则执行新金融工具准则 在建工程 106,202 - - 在建工程增加 向中央银行借款 20,622,689 789,337 2,512.66% 中期借贷便利业务增加 拆入资金 1,500,176 1,078,473 39.10% 拆入资金增加 应交税费 536,106 807,701-33.63% 企业所得税汇算清缴 应付利息不适用 3,827,913 - 报表披露格式变更 预计负债 42,537 - - 执行新金融工具准则 24

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 其他负债 3,176,258 682,056 365.69% 其他综合收益 40,279 96,641-58.32% 清算负债及应付股利增加重新设定受益计划净负债变动及金融资产估值变动 4.3.3 主要资产项目 ( 一 ) 贷款 1. 产品类型划分的贷款 ( 不含应计利息 ) 结构及贷款质量 项目 企业贷款和垫款 单位 : 千元 2018 年 12 月 31 日 贷款余额不良贷款余额不良贷款率贷款余额不良贷款余额 不良贷款率 贷款和垫款 154,914,657 2,635,620 1.70% 130,966,339 2,355,147 1.80% 贴现 3,251,836 - - 6,005,993 - - 贸易融资 62,731 - - 11,578 - - 小计 158,229,224 2,635,620 1.67% 136,983,910 2,355,147 1.72% 个人贷款和垫款个人购房贷款 51,703,207 136,741 0.26% 45,657,884 119,532 0.26% 个人消费贷款 556,362 108,104 19.43% 635,560 118,330 18.62% 个人经营贷款 1,480,673 238,081 16.08% 1,252,299 252,128 20.13% 信用卡透支 1,961,048 11,564 0.59% 1,300,218 8,545 0.66% 小计 55,701,290 494,490 0.89% 48,845,961 498,535 1.02% 合计 213,930,514 3,130,110 1.46% 185,829,871 2,853,682 1.54% 2. 报告期末, 贷款 ( 不含应计利息 ) 的行业分布情况 单位 : 千元 行业 贷款余额不良贷款余额不良贷款率 租赁和商务服务业 45,989,974 26,663 0.06% 25

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 水利 环境和公共设施管理业 30,592,932-0.00% 房地产业 21,501,109 10,397 0.05% 制造业 12,811,244 785,932 6.13% 建筑业 10,121,472 705,969 6.97% 交通运输 仓储和邮政业 7,387,506 607 0.01% 批发和零售业 6,952,378 699,954 10.07% 电力 热力 燃气及水生产和供应业 6,060,015 12,500 0.21% 教育 3,696,896 22,824 0.62% 采矿业 2,566,540 191,390 7.46% 科学研究和技术服务业 2,041,426 8,460 0.41% 文化 体育和娱乐业 1,582,450-0.00% 信息传输 软件和信息技术服务业 1,013,899-0.00% 住宿和餐饮业 926,693 94,013 10.14% 卫生和社会工作 782,237 13,967 1.79% 农 林 牧 渔业 539,027 3,600 0.67% 公共管理 社会保障和社会组织 232,446-0.00% 居民服务 修理和其他服务业 179,144 59,344 33.13% 个人贷款 55,701,290 494,490 0.89% 贴现 3,251,836-0.00% 合计 213,930,514 3,130,110 1.46% 3. 报告期末, 贷款 ( 不含应计利息 ) 按地区分布情况 单位 : 千元 项目贷款余额不良贷款余额不良贷款率 成都 162,982,358 1,411,838 0.87% 其他地区 50,948,156 1,718,272 3.37% 总计 213,930,514 3,130,110 1.46% 4. 报告期末, 贷款 ( 不含应计利息 ) 按担保方式分布情况 26

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 单位 : 千元 担保方式 占比 信用贷款 73,570,548 34.39% 保证贷款 43,551,459 20.36% 抵押贷款 84,228,601 39.37% 质押贷款 12,579,906 5.88% 合计 213,930,514 100.00% 5. 全行前十名贷款 ( 不含应计利息 ) 客户情况 借款人行业贷款余额五级分类 单位 : 千元 占贷款总额比例 占资本净额比例 客户 A 水利 环境和公共设施管理业 1,700,000 正常 0.79% 4.11% 客户 B 房地产 1,347,000 正常 0.63% 3.26% 客户 C 租赁和商务服务业 1,300,000 正常 0.61% 3.15% 客户 D 房地产业 1,294,000 正常 0.60% 3.13% 客户 E 租赁和商务服务业 1,245,000 正常 0.58% 3.01% 客户 F 制造业 1,210,000 正常 0.57% 2.93% 客户 G 房地产业 1,200,000 正常 0.56% 2.90% 客户 H 水利 环境和公共设施管理业 1,176,000 正常 0.55% 2.85% 客户 I 水利 环境和公共设施管理业 1,150,000 正常 0.54% 2.78% 客户 J 水利 环境和公共设施管理业 1,150,000 正常 0.54% 2.78% 合计 12,772,000 5.97% 30.90% ( 二 ) 买入返售金融资产 单位 : 千元 品种 2018 年 12 月 31 日 账面余额占比账面余额占比 债券 19,533,028 100.00% 2,593,100 100.00% 27

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 合计 19,533,028 100.00% 2,593,100 100.00% ( 三 ) 投资情况 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 账面余额占比账面余额占比 交易性金融资产 54,192,656 22.61% 2,050,163 0.94% 债权投资 155,736,983 64.99% 不适用 - 其他债权投资 29,708,154 12.40% 不适用 - 可供出售金融资产 不适用 - 58,553,823 26.79% 持有至到期投资 不适用 - 99,789,149 45.67% 应收款项类投资 不适用 - 58,118,773 26.60% 合计 239,637,793 100.00% 218,511,908 100.00% 4.3.4 主要负债项目 ( 一 ) 存款 截止报告期末, 本公司存款余额 3,805.42 亿元, 较期初上升 8.02%; 其中活期存款 2,093.22 亿元, 定期存款 1,621.17 亿元 详细存款情况如下 : 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 活期存款其中 : 公司存款 171,148,478 159,433,178 个人存款 38,173,688 38,254,346 定期存款其中 : 公司存款 74,525,176 71,134,210 个人存款 87,591,956 77,612,159 保证金存款 4,379,831 5,375,630 财政性存款 239,466 233,065 28

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 汇出汇款 应解汇款 183,895 249,691 应计利息 4,299,633 不适用 合计 380,542,123 352,292,279 ( 二 ) 同业及其他金融机构存放款项 报告期内, 本公司不断优化同业业务规模结构 截止报告期末, 本公司同业及其他金 融机构存款款项余额 96.94 亿元, 较期初增加 25.72% 具体情况见下表: 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 境内同业 747,872 758,985 境内其他金融机构 8,894,613 6,917,844 境外同业 33,863 33,610 应计利息 17,427 不适用 合计 9,693,775 7,710,439 ( 三 ) 卖出回购金融资产款情况 截至报告期末, 本公司卖出回购金融资产款余额 79.29 亿元, 较上年减少 29.01%, 主 要由于卖出回购业务规模减少 4.4 股权投资情况 4.4.1 对外股权投资情况 ( 一 ) 对外股权投资总体情况 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 对联营公司的投资 780,628 746,357 其他股权投资 10,400 10,400 合计 791,028 756,757 注 : 其他股权投资包括对中国银联股份有限公司 城市商业银行清算中心的投资 29

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 ( 二 ) 对外股权投资详细情况 被投资企业 初始投资金额 持股数量 ( 股 ) 占该公司股权比例 期末账面值 报告期损益 单位 : 千元 会计科目 中国银联股份有限公司 10,000 10,000 0.34% 10,000 1,500 交易性金融资产 城市商业银行清算中心 400 400 1.33% 400 - 交易性金融资产 四川锦程消费金融有限责任公司 163,200 163,200 38.86% 364,548 30,311 长期股权投资 西藏银行股份有限公司 150,000 176,000 5.30% 416,080 13,042 长期股权投资 4.4.2 主要控股和参股公司情况 ( 一 ) 四川名山锦程村镇银行股份有限公司 为进一步扩大资产规模, 探索新的盈利模式, 同时加大为 三农 提供金融服务的工 作力度, 本公司出资 3,050 万元发起设立了四川名山锦程村镇银行股份有限公司, 出资占 比 61% 四川名山锦程村镇银行股份有限公司成立于 2011 年 12 月 6 日, 注册地为四川省 雅安市名山区, 注册资本 5,000 万元 主要从事吸收公众存款 ; 发放短期 中期和长期贷 款 ; 办理国内结算 ; 办理票据承兑与贴现 ; 从事同业拆借 ; 从事银行卡业务 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 代理收付款项及代理保险业务 ; 经银行业监督管理机构批准的 其他业务 截至 2019 年 6 月末, 四川名山锦程村镇银行股份有限公司未经审计总资产 36,737.31 万元, 净资产 7,498.40 万元, 营业收入 588.00 万元, 报告期内实现净利润 118.45 万元 ( 二 ) 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司 为将机构和业务延伸到东部经济发达地区, 本公司出资 6,200 万元发起设立了江苏宝 应锦程村镇银行股份有限公司, 出资占比 62% 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司成立于 2013 年 1 月 21 日, 注册地为江苏省扬州市宝应县, 注册资本 10,000 万元 主要从事吸收 公众存款 ; 发放短期 中期和长期贷款 ; 办理国内结算 ; 办理票据承兑与贴现 ; 从事同业 30

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 拆借 ; 从事借记卡业务 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 代理收付款项 ; 经银行业监督管理机构批准的其他业务 截至 2019 年 6 月末, 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司未经审计总资产 57,440.59 万元, 净资产 13,143.63 万元, 营业收入 1,261.74 万元, 报告期内实现净利润 553.23 万元 ( 三 ) 四川锦程消费金融有限公司四川锦程消费金融有限责任公司成立于 2010 年 2 月 26 日, 注册地为四川省成都市 目前其注册资本为 42,000 万元人民币, 其中本公司出资 16,320 万元, 占比 38.86% 主要从事个人耐用消费品贷款 ; 一般用途个人消费贷款 ; 办理信贷资产转让 ; 境内同业拆借 ; 向境内金融机构借款 ; 经批准发行金融债券 ; 与消费金融相关的咨询 代理 ; 代理销售与消费借款相关的保险产品 ; 固定收益类证券投资业务 ; 经银行业监督管理机构批准的其他业务 截至 2019 年 6 月末, 四川锦程消费金融有限责任公司未经审计总资产 535,927.42 万元, 净资产 93,948.71 万元, 营业收入 22,440.53 万元, 净利润 7,985.17 万元 ( 四 ) 西藏银行股份有限公司西藏银行股份有限公司成立于 2011 年 12 月 30 日, 注册地为西藏拉萨市 目前其注册资本 331,963.5 万元, 其中本公司出资 15,000 万元持有其 17,600 万股股份, 占其股本总额的 5.3018% 主要从事办理存款 贷款 结算业务; 办理票据承兑与贴现 ; 银行卡业务 ; 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券 金融债券 ; 同业拆借 ; 买卖 代理买卖外汇 ; 提供信用证服务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务 ; 资信调查 咨询 见证业务 ; 提供保险箱业务 ; 经银行业监督管理机构和专项审批机关批准的其它业务 截至 2019 年 6 月末, 西藏银行股份有限公司未经审计总资产 5,730,834.93 万元, 净 31

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 资产 778,557.71 万元, 营业收入 77,172.65 万元, 净利润 18,367.36 万元 4.5 重大的非股权投资报告期内, 本公司无重大的非股权投资事项 4.6 公司控制的结构化主体情况 4.6.1 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益本公司发起的未纳入合并财务报表范围的结构化主体, 主要包括本公司发行的非保本理财产品 这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费, 其融资方式是向投资者发行投资产品 本公司在这些未纳入合并财务信息范围的结构化主体中享有的权益主要为通过管理这些结构化主体赚取管理费收入 本公司通过直接持有投资而在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有权益 这些结构化主体未纳入本公司的合并财务报表范围, 主要包括信托计划 理财产品 资产管理计划以及资产支持证券 这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费, 其融资方式是向投资者发行投资产品 公司在未纳入合并报表范围的结构化主体中的权益的相关信息详见 第八节财务报告 中的 七 财务报表主要项目附注 4.6.2 纳入合并范围内的结构化主体纳入合并范围内的结构化主体主要为公司发行并管理的保本理财产品 截至 2019 年 6 月 30 日, 我公司保本理财产品余额为 24.06 亿元 4.7 银行业务情况分析 4.7.1 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况截至, 本公司共有分支机构 192 家, 其中在成都地区设有 152 家分支机构, 包括 32 家直属支行和下辖的 120 家支行 ( 含 14 家社区银行 ) 公司还在重庆 西安 广安 资阳 眉山 内江 南充 宜宾 乐山 德阳 阿坝 泸州设有 12 家分行和 32

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 下辖的 28 家支行 具体经营网点如下 : 序号机构名称机构地址机构数员工数资产规模 ( 千元 ) 0 总行成都市西御街 16 号 0 1,023 124,006,748 1 重庆分行 2 西安分行 重庆市江北区建新北路 38 号附 5 号及建新北路 38 号 2 幢 17 18 层 西安市高新区沣惠南路 18 号唐沣国际广场 D 座 1 至 3 层 12 268 12,043,773 6 172 16,610,074 3 广安分行四川省广安市广安区金安大道一段 118 号 5 96 2,463,123 4 资阳分行四川省资阳市雁江区建设北路二段 66 号 3 82 3,075,163 5 眉山分行 6 内江分行 7 南充分行 8 宜宾分行 9 乐山分行 10 德阳分行 11 阿坝分行 四川省眉山市东坡区湖滨路南一段眉山东坡国际酒店附属建筑 四川省内江市东兴区汉安大道西 289 号附 265-287 号 附 263 号 四川省南充市顺庆区滨江北路二段 72 号马电花园第 11 幢 四川省宜宾市南岸东区长江大道 莱茵河畔 7 号楼 四川省乐山市市中区白燕路 559 565 571 577 583 587 591 号 四川省德阳市旌阳区沱江路 188 号 知汇华庭 裙楼 1 2 层 四川省阿坝羌族藏族自治州马尔康县马江街 115 号州级周转房 2 期 5 单元 1 2 层 4 98 5,498,050 2 44 1,726,298 2 45 2,278,685 2 45 6,082,934 1 39 2,440,638 1 29 3,453,669 1 24 489,424 12 泸州分行四川省泸州市江阳区江阳南路 4 号 1 28 1,489,372 13 西御支行成都市西御街 16 号 14 楼 26 楼 1 22 ( 兼 ) 757,769 14 营业部 成都市西御街 16 号 4 121 52,259,264 15 科技支行 成都市高新区创业路 5 号 2 64 3,150,350 16 琴台支行 成都市青羊正街 14 号 10 233 23,455,629 17 德盛支行 成都市草市街 123 号 新锦江时代锋尚 8 172 17,755,205 18 华兴支行 成都市人民中路三段 2 号万福大厦 8 190 26,541,717 19 武侯支行 成都市一环路南四段 30 号 11 222 16,229,565 20 长顺支行 成都市羊市街西延线槐树街 38 号附 8 号 10 198 21,968,135 21 青羊支行 成都市江汉路 230 号 8 172 13,447,470 33

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 22 金牛支行成都市沙湾路 258-7 号 5 133 17,395,375 23 成华支行成都市成华区玉双路 2 号一楼 13 229 17,221,173 24 沙湾支行成都市一环路北一段马家花园路 23-25 号 7 132 6,427,253 25 金河支行 四川省成都市青羊区上南大街 4 号 1 栋 1 层 1 号 4 124 10,358,536 26 高升桥支行成都市高升桥东路 15 号 5 122 10,340,467 27 高新支行 成都市高新区天顺路 66 号天府名居营业房一 二层 12 253 33,664,439 28 锦江支行 成都市书院西街 1 号 4 111 7,069,889 29 体育场路支行 成都市体育场路 2 号 6 114 2,570,259 30 成都简阳支行 四川省简阳市石桥镇金绛路 5 号 1 26 2,000,493 31 双流支行 四川省成都市双流东升镇棠湖西路一段 115 号 7 149 14,285,578 32 温江支行 四川省成都市温江区柳台大道东段 12 14 16 18 号 杨柳西路北段 1 2 3 4 号 4 75 7,146,354 33 大邑支行四川省大邑县晋原镇东濠沟南段 53 号 2 51 2,984,601 34 邛崃支行 四川省邛崃市棉花街 56 58 60 62 64 66 号及 82 号附 8-13 号 58 号 59 号 2 62 4,096,118 35 都江堰支行都江堰市建设路 56 号 2 58 3,228,815 36 新都支行 37 青白江支行 四川省成都市新都区马超西路金荷大厦一单元一层 四川省成都市青白江区红阳路 35 37 39 41 号 2 41 4,418,058 1 34 3,875,338 38 龙泉驿支行四川省成都市龙泉驿区北京路 59 号 1 41 6,997,112 39 彭州支行四川省彭州市天府中路交通广场明达综合楼 3 68 7,244,936 40 郫都支行 41 新津支行 42 崇州支行 43 金堂支行 44 蒲江支行 四川省成都市郫都区郫筒镇鹃城村中铁世纪中心 B 幢 1 单元 1 层 3 号 B 幢 1 单元 2 层 2 号 四川省成都市新津县五津西路 4 6 号 ( 电力公司 1 楼 ) 四川省崇州市崇阳镇蜀州北路 289 号电信大楼附楼 四川省金堂县赵镇迎宾大道 188 号 金阳丽景 1 栋底层商铺 118 120 122 124 号 四川省蒲江县鹤山镇朝阳大道 170 172 174 176 3 63 4,175,426 2 48 4,252,048 2 42 2,363,369 1 33 3,669,600 1 30 1,144,776 34

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 注 : 另有 215 名新入职员工待分配 4.7.2 贷款资产质量情况 ( 一 ) 贷款五级分类 ( 不含应计利息 ) 情况 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 余额占比余额占比 正常类 207,792,631 97.13% 179,483,214 96.58% 关注类 3,007,773 1.41% 3,492,975 1.88% 次级类 1,553,073 0.72% 1,548,941 0.84% 可疑类 769,895 0.36% 499,175 0.27% 损失类 807,142 0.38% 805,566 0.43% 合计 213,930,514 100.00% 185,829,871 100.00% ( 二 ) 重组贷款和逾期贷款情况 1. 重组贷款 ( 不含应计利息 ) 情况 单位 : 千元 期初余额 期末余额 本期变动 + - 变动原因 重组贷款 2,124,735 2,061,550-63,185 重组贷款减少 注 : 本行的重组贷款主要包括由于借款企业财务状况恶化, 或无力还款而对借款企业做出减让安 排的资产重组类贷款, 以及针对尚在经营且具备一定现金流的借款企业, 在不弱化担保的前提下, 发放 的借新还旧贷款 报告期末, 本行重组贷款中不良贷款为 8.35 亿元 2. 逾期贷款 ( 不含应计利息 ) 情况单位 : 千元项目 占比 2018 年 12 月 31 日占比 35

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 逾期 1 天至 90 天 1,561,776 40.03% 1,118,118 28.56% 逾期 90 天至 1 年 708,513 18.16% 1,272,418 32.50% 逾期 1 年至 3 年 995,492 25.52% 1,020,385 26.07% 逾期 3 年以上 635,729 16.29% 503,732 12.87% 逾期贷款合计 3,901,510 100.00% 3,914,653 100.00% 4.7.3 贷款减值准备计提和核销情况 ( 一 ) 贷款减值准备计提的依据和方法 本行自 2019 年 1 月 1 日起, 根据 企业会计准则第 22 号 金融工具确认和计量 的规定, 以预期信用损失模型为基础, 基于客户违约概率 违约损失率等风险量化参数, 结合宏观前瞻性的调整, 及时 足额地计提贷款减值准备, 其中, 第一阶段资产按未来 12 个月预期信用损失计提减值, 第二 三阶段资产按整个存续期预期信用损失计提减值 ( 二 ) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款的损失准备情况 单位 : 千元 项目 金额 期初余额 6,748,551 首次执行新金融工具会计准则产生的变化 -416,967 本期计提 2,555,435 本期转回 -1,177,776 阶段转换 216,530 本期核销及转出 -592,200 收回以前核销 146,237 已减值贷款利息冲转 -31,313 期末余额 7,448,497 ( 三 ) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款的损失准备情况 单位 : 千元 36

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 项目 金额 期初余额 14,858 首次执行新金融工具会计准则产生的变化 -14,205 本期计提 /( 回转 ) -653 本期核销及转出 - 收回以前核销 期末余额 - - ( 四 ) 除贷款和垫款外其他资产减值准备计提情况 项目 2018 年 12 月 31 日 首次执行新金融工具会计准则产生的变化 本期提取 /( 回转 ) 单位 : 千元 本期核销本期收回期末余额 存放同业减值准备 - 1,835-1,536 - - 299 拆出资金减值准备 2,810 307 2,954 - - 6,071 买入返售金融资产减值准备 - 339 1,570 - - 1,909 债权投资减值准备不适用 2,119,333 255,786-20,000-2,355,119 其他债权投资减值准备不适用 9,262-1,186 - - 8,076 表外资产减值准备 - 41,026 1,511 - - 42,537 抵债资产减值准备 44,932 - - - - 44,932 其他应收款坏账准备 31,461 - - -2,191 1,703 30,973 可供出售金融资产减值准备 190,742-190,742 不适用不适用不适用不适用 应收款项类投资减值准备 1,719,244-1,719,244 不适用不适用不适用不适用 合计 1,989,189 262,116 259,099-22,191 1,703 2,489,916 4.7.4 不良资产管理的主要政策 措施及其结果报告期内, 本公司持续实行表内外贷款一体化管理的政策, 加强对已核销信贷资产的核销后管理, 提高表外资产管理和清收效率 调整存量风险客户清收管理模式, 对公司类存量诉讼实行集中清收, 同时按照精细化管理的要求采用分类管理的方法, 通过针对性措 37

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 施提高各类诉讼司法清收效率 提高清收人员专业水平, 组织员工参与各项不良资产处置培训, 拓展工作思路, 提升清收技能 加大营销力度, 持续通过门户网站 微信平台 中介机构等渠道, 提高资产处置变现率 4.7.5 集团客户的授信业务管理为加强集团客户统一授信管理, 本公司印发了 成都银行公司类集团客户统一授信管理办法, 明确了集团客户认定和统一授信的管理要求 本公司对集团客户授信遵循以下原则 : ( 一 ) 统一原则, 即对集团客户授信实行统一管理, 集中对集团客户授信进行整体控制 ( 二 ) 适度原则, 即根据授信客体风险大小和自身风险承担能力, 合理确定对集团客户的总体最高授信额度, 防止过度集中风险 ( 三 ) 预警原则, 即建立风险预警机制, 及时防范和化解集团客户授信风险 4.7.6 资产负债平均余额及平均利率单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 平均余额利息收支年化平均利率 生息资产 : 发放贷款和垫款 196,425,539 4,931,497 5.06% 其中 : 公司贷款和垫款 144,774,465 3,725,348 5.19% 个人贷款和垫款 51,651,074 1,206,149 4.71% 存放中央银行款项 48,159,019 351,904 1.47% 存放和拆放同业及其他金融机构款项 11,973,616 194,252 3.27% 买入返售金融资产 15,239,963 155,375 2.06% 债券及其他投资 185,672,534 4,070,041 4.42% 总生息资产 457,470,671 9,703,069 4.28% 38

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 付息负债 : 客户存款 357,775,212 2,950,228 1.66% 其中 : 公司活期存款 159,063,048 627,164 0.80% 公司定期存款 77,188,958 1,000,401 2.61% 个人活期存款 38,823,674 75,155 0.39% 个人定期存款 82,699,532 1,247,508 3.04% 向中央银行借款 5,221,397 68,468 2.64% 同业及其他金融机构存放和拆入款项 16,513,832 215,767 2.63% 卖出回购借入款 17,504,482 198,966 2.29% 应付债券 82,492,154 1,392,086 3.40% 总付息负债 479,507,077 4,825,515 2.03% 利息净收入 4,877,554 净利差 2.25% 净息差 2.15% 注 :1. 生息资产和付息负债的平均余额为本公司管理账户的日均余额 2. 净利差 = 生息资产平均利率 - 付息负债平均利率 ; 净息差 = 利息净收入 / 生息资产平均余额 4.7.7 期末所持金融债券 ( 一 ) 报告期末持有金融债券按类别分布情况 单位 : 千元 债券类别 面值 政策性金融债券 5,335,000 商业银行金融债券 2,200,000 合计 7,535,000 ( 二 ) 报告期末持有最大十只国债情况单位 : 千元 39

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 序号 债券名称 面值 年利率 到期日 1 16 附息国债 25 8,000,000 2.79% 2023-11-17 2 17 附息国债 04 5,230,000 3.40% 2027-02-09 3 09 附息国债 25 1,500,000 4.18% 2039-10-15 4 16 附息国债 16 1,300,000 2.43% 2019-07-28 5 17 附息国债 27 1,240,000 3.90% 2024-12-21 6 14 附息国债 06 1,030,000 4.33% 2021-04-03 7 16 附息国债 21 1,000,000 2.39% 2021-10-20 8 16 附息国债 22 1,000,000 2.29% 2019-10-27 9 11 附息国债 19 900,000 3.93% 2021-08-18 10 14 附息国债 05 750,000 4.42% 2024-03-20 合计 21,950,000 ( 三 ) 报告期末持有最大十只金融债券情况 单位 : 千元 序号 债券名称 面值 年利率 到期日 1 10 国开 04 1,000,000 2.09% 2020-02-25 2 18 农发 12 800,000 3.30% 2021-11-21 3 18 国开 10 680,000 4.04% 2028-07-06 4 19 国开 05 540,000 3.48% 2029-01-08 5 15 上海银行二级 500,000 5.32% 2025-05-11 6 15 北京银行二级 500,000 5.45% 2025-04-13 7 12 农发 16 495,000 3.99% 2019-09-04 8 19 进出 03 390,000 2.96% 2022-02-11 9 15 宁波二级 01 300,000 5.19% 2025-05-27 10 12 农发 12 200,000 3.76% 2019-07-13 合计 5,405,000 ( 四 ) 报告期末持有衍生金融工具情况 40

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 适用 不适用 4.7.8 其他应收款坏账准备的计提情况 单位 : 千元 项目 期初余额 期末余额 本期变动 其他应收款 659,079 596,862-62,217 坏账准备 31,461 30,973-488 4.7.9 抵债资产情况 报告期末, 本公司抵债资产情况如下 : 单位 : 千元 类别 期末 期初 金额计提减值准备金额金额计提减值准备金额 房产 330,087 44,590 325,372 44,590 土地 7,712 342 7,712 342 合计 337,799 44,932 333,084 44,932 4.7.10 重大资产和股权出售 报告期内, 本公司无重大资产和股权出售 4.7.11 逾期未偿债务情况报告期内, 本公司无逾期未偿债务情况 4.7.12 报告期理财业务 资产证券化 托管 信托 财富管理等业务的开展和损益 情况 ( 一 ) 理财业务的开展和损益情况 报告期内, 本公司严格落实资管新规 理财新规要求, 规范理财业务发展, 推动理财 产品转型, 稳健调整存续资产结构, 提升资产配置能力, 主动服务经济实体 截至报告期 41

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 末, 本公司已陆续发行现金管理类 定期开放式 封闭式等三类符合新规的净值型理财产品 报告期末, 本公司累计销售非保本理财产品 559.17 亿元, 同比增长 123.30 亿元, 增幅 28.28% 存续非保本理财产品规模 238.82 亿元, 较期初增加 17.14 亿元, 增幅 7.73% 其中, 存续净值型理财产品规模 8.60 亿元, 较期初增加 6.37 亿元 ; 实现理财中间业务收入 0.92 亿元 ( 二 ) 资产证券化业务的开展和损益情况 适用 不适用 ( 三 ) 托管业务的开展和损益情况 适用 不适用 ( 四 ) 信托业务的开展和损益情况 适用 不适用 ( 五 ) 财富管理业务的开展和损益情况 报告期内, 个人理财业务稳健发展 一是深耕理财客群, 通过新客理财 专属理财, 推进产品内涵不断丰富, 扩展理财基础客群 二是持续加强产品销售合规管理, 不断强化 投资者教育, 进一步提升产品风险防控能力 4.7.13 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 信用承诺 10,323,227 10,057,733 其中 : 银行承兑汇票 6,084,422 5,950,273 开出保函 1,689,708 1,619,483 开出信用证 178,933 263,784 信用卡承诺 2,370,164 2,224,193 42

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 资本性支出承诺 223,031 229,118 经营性租赁承诺 667,425 717,074 4.8 面临的主要风险与风险管理情况 4.8.1 信用风险 ( 一 ) 信用风险管理组织架构本公司构建了董事会领导下的职责清晰 分工明确的信用风险管理组织架构, 确保风险管理的相对独立性, 建立了决策层 监督层 执行层分工制约的风险管理体系 本公司董事会下设风险管理委员会, 负责信用风险政策 限额等的审批 公司在董事会下设授信审批特别授权委员会, 在高级管理层下设行级信用审批委员会, 负责对具体业务的信用风险审批 此外, 本公司为促进对潜在风险客户的风险化解和缓释, 专门建立了成都银行信用风险联席会议制度, 负责对潜在风险客户的 一户一策 管理进行统一的领导和部署 本公司设立独立的稽核审计部, 对公司信用风险管理政策 制度 细则和内部控制的建设与执行情况进行审计, 并向董事会报告 ( 二 ) 信用风险管理政策本公司积极制定稳健经营的信贷政策, 从政策制度层面促进信贷结构调整 近年来, 公司深入推进精准营销工作 持续优化获客渠道, 同时加大信贷结构调整力度, 加快小微企业和个贷业务发展 今年初, 公司提出加快异地分行发展 提升异地分行贡献度 此外, 公司进一步完善了限额管理体系, 增加了风险暴露相关的限额指标, 限额管理的实施对构建分散化 多样化的信贷组合发挥了重要作用 ( 三 ) 信用风险管理工具和方法本公司致力于完善适应本公司业务特色的信用风险管理体系, 建立了统一的授权 授信管理制度, 在信贷管理系统中实现了信贷业务全流程的管理, 并引入外部数据, 在信贷 43

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 系统中持续丰富和优化客户初筛 客户画像 风险预警等功能 与标准普尔公司合作开发了公司类客户评级模板, 并对评级主标尺和模板进行了持续优化 为适应本公司业务转型需要, 实现零售信贷的标准化 流程化作业和管理, 实施了零售信用风险申请评分卡项目, 结合专家经验和统计建模技术, 建立了覆盖个人贷款和信用卡业务的全面信用风险申请评分体系, 并基于评分卡和业务规则初步设计了审批应用策略 这些项目为建立本公司资产业务的标准化 精细化风险管理体系奠定了量化基础, 评级评分结果将直接运用于授权矩阵 信贷政策 风险定价 风险分类等多个管理领域 ( 四 ) 报告期内防范和化解信用风险采取的措施报告期内, 本公司在防范和化解信用风险方面主要采取了以下措施 : 一是继续推进信贷制度体系建设, 持续完善信贷业务制度和流程, 优化信用风险管理架构, 加强业务条线 风险管理条线 审计监督条线的 三道防线 建设, 形成管理合力 继续强化制度培训, 开展信贷条线人员全覆盖培训工作, 提高人员专业素质 二是提升信贷基础能力建设水平, 加强信贷资产一体化管理, 不断完善差异化信贷授权 动态调整机制及派驻风险员的管理机制 加强宏观经济 行业经济发展的研究分析工作, 加强风险细分行业的调研, 以及区域性经济的研究 通过信贷管理系统功能优化, 提升风险控制效能 三是强化信用风险化解激励约束机制,2019 年继续将信用风险化解纳入分支机构 KPI 绩效考核体系, 将分支机构经营层绩效工资与信用风险降控考核结果直接挂钩, 引导分支机构完善对信贷条线人员考核机制, 将权 责 利相结合, 体现信用风险管理责任, 考核结果作为信贷问责的重要依据 四是积极推进存量风险的清收压降, 继续实施多措并举, 通过现金清收 资产转让 以物抵债 核销等方式实现不良贷款清收压降, 同时对已核销不良贷款继续实行一体化 全口径清收管理, 并将全口径的清收要求纳入制度红线 44

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 五是严格把控新增贷款风险 加强客户筛选, 通过精准营销方式, 优化获客渠道, 提高新客户质量 ; 规范信贷三查, 加强对借款人经营性现金流管理, 提高对第一还款来源的把控 ; 严肃信贷纪律, 加强对不良贷款的问责 4.8.2 流动性风险本公司董事会承担流动性风险管理最终责任, 高级管理层及下设资产负债管理委员会承担流动性风险的全面管理职能 计划财务部牵头流动性风险的具体工作, 负责拟定各项管理政策和限额, 计量与评估流动性风险, 对各项流动性指标进行持续监测分析并提供相关报告 本公司流动性风险管理坚持审慎原则, 将流动性保持在合理水平, 保证到期负债的偿还和业务发展的需要, 平衡资金的安全与效益 本公司搭建了流动性管理制度体系, 分别对流动性管理的组织架构与报告程序 风险计量与识别 管理流程与方法 指标监测与控制等进行了规范, 为加强日常流动性管理奠定了制度基础 本公司综合运用指标限额 缺口分析 融资管理 压力测试 应急计划等方法管理流动性 一是从期限结构 现金流缺口 流动资产配比 负债集中度等角度设定流动性风险管理指标及具体限额, 并通过关键业务指标的逐级管控, 有效识别 计量并管理流动性风险 二是开展现金流分析, 提前预测资金缺口, 发现融资差距并合理安排资金运作 三是实行大额资金变动预报制度, 强化日间流动性监测, 完善头寸管理, 保持合理的备付水平 四是明确优质流动性资产特征及种类, 加强不同层级流动性资产储备管理, 提升风险应急能力和资产变现能力 五是优化融资策略, 提升融资来源的多元化和稳定性, 保持良好的市场融资能力 六是持续开展流动性风险压力测试, 通过分析风险因素设定不同压力情景, 及时发现流动性风险管理的薄弱环节 七是通过开展桌面与实战演练, 不断优化流动性应急计划, 确保有效应对突发状况 45

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 2019 年上半年, 本公司在管理流动性风险方面主要采取了以下措施 : 一是根据业务规模和结构变化, 对本公司流动性指标限额体系进行调整和优化, 确保限额的适用性及有效性 二是保持稳健的资产负债结构, 持有充足的优质流动性资产储备, 密切关注市场变化, 预防突发性事件对流动性形成的冲击 三是拓宽融资渠道, 积极运用央行货币工具, 不断提升融资来源的多元化和稳定性 4.8.3 市场风险本公司市场风险管理已纳入全面风险管理体系, 构建了涵盖董事会及下设风险管理委员会 经营管理层及下设资产负债管理委员会 风险管理部 计划财务部等部门在内的风险管理组织架构, 形成了有效的组织保障和管理决策机制, 构建了市场风险限额结构体系及审批控制程序 市场风险报告流程和应急机制, 及时跟踪市场利率 汇率变化趋势, 增强敏感性分析, 加强对市场风险的预警和监测, 逐步建立系统全面的市场风险管理机制并有效识别分析市场风险 本公司制定了清晰的交易账簿和银行账簿划分方法并严格执行, 针对交易账簿和银行账簿头寸的性质和风险特征, 选择了适当的 普遍接受的市场风险计量方法 针对交易账簿, 本公司通过制定业务操作规程 风险管理办法和年度业务指引, 明确了交易账簿相关业务准入与管理的标准和流程, 建立了交易账簿市场风险的限额管理体系 预警管理体系和风险报告体系 本公司持续关注宏观经济 市场变化及政策变动, 定期开展市场风险压力测试等工作识别与计量市场风险 本公司内风险管理部负责交易账簿市场风险的日常管理, 每日监测市场风险指标限额执行情况并及时发布预警信息 本公司内风险管理部定期向董事会和高级管理层报告市场风险管理状况 2019 年上半年债券市场收益率呈现出在波动中微涨的趋势, 导致本公司交易账簿债券收益承压 本公司通过持续深入地研究宏观经济 货币政策变动, 把握市场趋势变化, 采取有效措施控制防范风险 报告期内各项市场风险指标表现正常 46

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 针对银行账簿, 本公司主要采用缺口分析 敏感性分析 情景分析 压力测试等方法对银行账簿利率风险开展计量 监测和管控, 定期评估利率波动对银行近期收益变动以及经济价值变动的潜在影响 本公司持续监测银行账簿利率风险相关指标变化情况 2019 年上半年, 本公司结合监管新规, 持续完善银行账簿利率风险管理体系 针对汇率风险, 本公司主要经营人民币业务, 部分交易涉及美元 港币 欧元 澳元 日元以及英镑, 实行全行统一报价 动态管理, 通过国际结算系统和核心业务系统连接, 向辖区内营业网点发送牌价, 并根据当日银行间市场以及国际外汇市场的价格变化进行实时更新, 实现与外汇市场 分支行 客户之间外汇价格的有效衔接, 以规避汇率风险 对于外币敞口风险管理, 本公司采取确定总敞口 单币种日间额度和日终限额相结合的方式进行管理, 并对外汇平盘交易的损益进行测算, 及时在银行间市场平仓, 以锁定损益 4.8.4 操作风险严格执行操作风险管理制度, 继续完善操作风险报告制度, 形成良好沟通机制 全行严格按照管理要求, 每季度对操作风险进行识别 评估和控制, 上报操作风险分析报告 相关责任部门收集全行操作风险分析报告, 针对报告中分支机构提出的操作风险问题和建议进行分析, 拟定整改计划和优化措施, 并定期将处置情况反馈分支机构, 建立了良好的上下沟通机制 同时, 各条线定期开展工作会议, 明确条线操作风险管理要求, 提高全行操作风险防范意识 持续收集 识别 分析重点领域操作风险, 防范操作风险事件发生 本行根据监管要求和自身风险管理的需要, 从发生事件 发生机构 发生岗位 事件简述 财务损失 非财务损失 风险成因和事件类型等方面收集 整理操作风险损失事件信息, 制作内部操作风险损失事件统计表 ; 在他行发生典型案例时, 及时收集案情 剖析案件发生缘由, 制作操作风险案例参阅或风险提示, 吸取其经验教训, 防范本行发生类似事件, 进一步提升操作 47

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 风险管理水平 持续完善业务连续性管理 一是制定全年业务连续性管理培训计划, 并有效实施 ; 二是启动业务连续性管理制度修订完善工作, 制定实施计划, 并完成火灾专项应急预案的修订工作 ; 三是开展业务连续性桌面演练和灾备切换演练, 验证预案和计划的有效性和可操作性, 提升全行员工应急处置和业务恢复能力 4.8.5 合规风险公司坚持 稳健合规与加快发展 并重的经营工作思路, 始终保持发展定力, 切实把依法合规融入到经营管理中, 本着标本兼治 点面结合 突出重点的原则, 上下联动, 不断夯实全行合规经营基础, 层层分解压实管理责任, 把合规管理作为一项核心的风险管理活动, 以法律事务管理 洗钱风险管理 制度红线专项治理 案件风险防控 合规文化建设以及重点专项工作为抓手, 全面提升合规风险管理的有效性 长效性 同时, 按照金融监管要求和地方经济发展规划, 坚定服务全市发展大局, 将促进地方特色经济发展与合规文化建设有机结合在一起, 持续完善法人治理结构, 提升公司治理能力, 为建设全面体现新发展理念的国家中心城市提供要素支撑 4.8.6 信息科技风险报告期内, 本行信息科技风险管理工作紧密围绕监管部门政策指引, 依据本行制定的信息科技风险管理计划, 完善信息科技风险管理工作 ( 一 ) 加大信息科技人员投入和管理力度 上半年通过社会招聘, 补充了 20 余名经验丰富专业技术人员, 为业务持续稳定发展提供了坚实的基础 同时, 通过细化信息科技人员考核标准, 进一步完善了科技人员激励约束机制 ( 二 ) 提升信息安全管理水平, 启动信息安全技术架构咨询项目 面对日趋复杂 严峻的网络安全态势, 为了提高我行信息安全管理水平, 应对内 外部威胁能力, 为业务安全稳定运行和持续发展奠定基础, 上半年, 我行启动了信息安全技术架构咨询项目 48

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 ( 三 ) 继续加大系统项目建设, 增强技控能力 2019 年上半年, 本行通过系统建设, 不断完善操作流程和业务处理, 提高系统自动化处理水平, 有效降低人员操作风险 上半年共计完成以申请反欺诈为代表的 6 个项目的投产运行, 并取得了良好的效果 ( 四 ) 有效开展信息科技风险管理活动 一是开展信息科技专项风险评估, 制定整改计划, 并有效推进落实 ; 二是按照月 季 半年等频率, 对信息科技关键风险监控指标进行有效监控 ; 三是开展全行信息科技风险培训, 提升员工的信息科技风险意识水平 ; 四是按照监管要求开展重要信息系统业务连续性能力评价和风险评估工作 ; 五是按照监管要求开展网络安全风险评估工作 4.8.7 声誉风险本行坚持做好舆情搜集 研判 处置工作, 通过全天 24 小时不间断的网络舆情监测机制, 持续加强监测引导 声誉风险点排查控制, 监测范围覆盖微博 微信 博客 论坛等新媒体 不断健全突发重大事项应对机制, 堵塞漏洞和薄弱环节, 妥善处置负面 敏感性网络舆情, 定期组织开展全面声誉风险自查工作, 上半年未发生重大声誉事件 4.9 下半年工作举措下一步, 成都银行坚决贯彻落实各项监管要求, 强化 服务地方经济 服务小微企业 服务城乡居民 的市场定位, 围绕新一轮战略规划工作主线, 真抓实干, 以更高目标 更优作风推进追赶跨越, 努力开创成都银行发展新格局 一是坚持 拓存款 扩资产 巩固存款业务优势, 挖掘存量与拓展增量并重, 做牢业务发展基础 ; 进一步推进精准营销, 夯实企业类客户根基, 扩大零售业务客群, 持续做大高效资产业务规模 二是推动风险防控再上新台阶 按照银保监会全面风险管理指引要求, 以先进同业为标杆, 持续完善全面风险管理体系, 强化风险量化技术和信息系统支撑, 推动数据驱动的智慧风控, 强化合规管理效能, 提升资产清收效果, 加强内审监督力度, 全面提高风险防 49

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 控能力 三是全面加强成本控制和管理 确保费用资源配置有保有压, 以 战略优化 监管优先 业务优先 的原则, 保障对战略性业务以及 IT 的资源投入, 合理压缩各项非业务性开支 ; 确保费用管理执行高效落地, 完善成本的全流程管控, 提高成本控制能力, 加强对费用管理政策执行的监督检查, 促进费用高效合理运用 四是加快战略转型步伐 按照新一轮战略规划确定的 一个方针 三大引擎 四轮驱动 五项支撑 总体发展思路, 积极推进我行 精细化 大零售 数字化 转型, 顺应市场变化和我行自身发展, 真正做到与时俱进, 全面提升管理能力 50

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第五节 重要事项 5.1 公司治理 5.1.1 公司治理基本情况 本公司根据 公司法 商业银行法 证券法 等法律法规以及监管机构的部 门规章制度, 构建了以股东大会为权力机构 董事会为决策机构 监事会为监督机构 高 级管理层为执行机构的现代公司治理架构, 三会一层 的治理机制逐渐完善, 形成各司 其职 各负其责 相互制衡的公司治理机制 5.1.2 股东大会召开情况 报告期内, 本公司于 2019 年 6 月 27 日在成都召开 2018 年年度股东大会, 会议审议通 过了 关于 < 成都银行股份有限公司董事会 2018 年度工作报告 > 的议案 关于 < 成都银 行股份有限公司监事会 2018 年度工作报告 > 的议案 关于成都银行股份有限公司 2018 年度财务决算报告及 2019 年度财务预算方案的议案 等 7 个议案, 听取了 成都银行股份 有限公司 2018 年度独立董事述职报告 会议届次 召开日期 决议刊登的指定网站的查询索引 决议刊登的披露日期 2018 年年度股东大会 2019 年 6 月 27 日 www.sse.com.cn 2019 年 6 月 28 日 5.1.3 董事会召开情况 会议届次 召开日期 决议刊登的指定网站的查询索引 决议刊登的披露日期 六届三十一次 2019 年 1 月 9 日 www.sse.com.cn 2019 年 1 月 10 日 六届三十二次 2019 年 2 月 20 日 www.sse.com.cn 2019 年 2 月 21 日 六届三十三次 2019 年 2 月 28 日 www.sse.com.cn 2019 年 3 月 1 日 六届三十四次 2019 年 3 月 27 日 www.sse.com.cn 2019 年 3 月 28 日 六届三十五次 2019 年 4 月 24 日 www.sse.com.cn 2019 年 4 月 25 日 六届三十六次 2019 年 5 月 20 日 www.sse.com.cn 2019 年 5 月 21 日 六届三十七次 2019 年 6 月 18 日 www.sse.com.cn 2019 年 6 月 19 日 51

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 5.1.4 监事会召开情况 会议届次 召开日期 决议刊登的指定网站的查询索引 决议刊登的披露日期 六届十九次 2019 年 2 月 28 日 www.sse.com.cn 2019 年 2 月 29 日 六届二十次 2019 年 3 月 28 日 www.sse.com.cn 2019 年 3 月 29 日 六届二十一次 2019 年 4 月 24 日 www.sse.com.cn 2019 年 4 月 25 日 5.2 利润分配或资本公积转增方案的执行情况 2019 年 6 月 27 日, 公司 2018 年年度股东大会审议通过 成都银行股份有限公司 2018 年度利润分配预案, 决定以实施利润分配股权登记日的总股本 3,612,251,334 股为基 数, 每股派发现金红利 0.35 元 ( 含税 ), 共计派发现金红利 1,264,287,966.90 元 2019 年 7 月 12 日, 公司在 中国证券报 上海证券报 证券时报 和 证券日报 以 及上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn) 登载 成都银行股份有限公司 2018 年年度权益 分派实施公告, 确定股权登记日为 2019 年 7 月 18 日, 除权除息日为 2019 年 7 月 19 日, 现金红利发放日为 2019 年 7 月 19 日 目前公司已实施完毕本次权益分派 5.3 公司实际控制人 股东 关联方 收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持 承诺背景 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发 续到报告期内的承诺事项 承诺类型 承诺方 承诺内容 承诺时间及期限 本公司将遵守中国证监会 上市公司股东 董监高减持股份的若干规定 上海证券交易 2018 年 1 所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公成都交子金月 31 日股份司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份融控股集团至 2021 限售实施细则 的相关规定 有限公司年 1 月自成都银行股票上市之日起 36 个月内, 不转让 30 日和委托他人管理本公司持有的成都银行股份, 也不由成都银行回购本公司持有的股份 股份限售 Hong Leong 本公司将遵守中国证监会 上市公司股东 董 2018 年 1 Bank Berhad 监高减持股份的若干规定 上海证券交易月 31 日 是否有履行期限 是否及时严格履行 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 如未能及时履行应说明下一步计划 有是不适用不适用 有是不适用不适用 52

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 行相关的承诺 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发行相关 所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公至 2021 司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份年 1 月实施细则 的相关规定 30 日自成都银行股票上市之日起 36 个月内, 不转让和委托他人管理本公司持有的成都银行股份, 也不由成都银行回购本公司持有的股份 本公司将遵守中国证监会 上市公司股东 董监高减持股份的若干规定 上海证券交易 2018 年 1 所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公渤海产业投月 31 日股份司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份资基金管理至 2021 限售实施细则 的相关规定 有限公司年 1 月自成都银行股票上市之日起 36 个月内, 不转让 30 日和委托他人管理本公司持有的成都银行股份, 也不由成都银行回购本公司持有的股份 本公司将遵守中国证监会 上市公司股东 董监高减持股份的若干规定 上海证券交易 2018 年 1 所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公北京能源集月 31 日股份司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份团有限责任至 2021 限售实施细则 的相关规定 公司年 1 月自成都银行股票上市之日起 36 个月内, 不转让 30 日和委托他人管理本公司持有的成都银行股份, 也不由成都银行回购本公司持有的股份 根据 中华人民共和国公司法 中华人民共和国证券法 财政部人民银行银监会证监会保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知 及相关法律法规的规定, 自公司股票在证券交易所上市交易之日起 3 年内, 不转让本人所持公司股份 ; 前述 3 年期限届满后, 每持有本公司 2018 年 1 年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数股份的董月 31 日股份的 15%,5 年内转让的股份总数不超过本人所事 监事及至 2026 限售持有公司股份总数的 50% 在离职后半年内, 高级管理人年 1 月不转让本人所持有的公司股份 员 30 日除上述承诺外, 本人也将持续遵守中国证监会 上市公司股东 董监高减持股份的若干规定 上海证券交易所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份实施细则 的相关规定 股份限售 股份限售 自发行人上市之日起 3 年内, 本人不转让持有 2018 年 1 持有本公司的发行人股份 月 31 日股份超过 5 上述期限 ( 持股锁定期 ) 届满后, 本人每年所至 2026 万股的职工转让的发行人股份不超过本人持股总数的年 1 月 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 30 日 持有本公司自公司股票在证券交易所上市交易之日起 3 年 2018 年 1 股份的董内, 不转让本人所持公司股份 ; 前述 3 年期限月 31 日事 监事及届满后, 每年转让的股份不超过本人所持有公至 2026 有 是 不适用 不适用 有 是 不适用 不适用 有 是 不适用 不适用 有 是 不适用 不适用 有 是 不适用 不适用 53

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 的承诺 与首次公开发行相关的承诺 与首次公开发行相关的承诺 高级管理人司股份总数的 15%, 五年内转让的股份总数不年 1 月 员近亲属 超过本人所持有公司股份总数的 50% 除上述承诺外, 本人也将持续遵守中国证监会 上市公司股东 董监高减持股份的若干规定 上海证券交易所股票上市规则 及 上海证券交易所上市公司股东及董事 监事 高级管理人员减持股份实施细则 的相关规定 30 日 本人所持成都银行股票在锁定期满后两年内减持的, 减持价格不低于发行价 ; 成都银行上市后 6 个月内如成都银行股票连续 20 个交易日的收盘价均低于发行价, 或者上市后 6 个月期末 2018 年 1 持有本公司收盘价低于发行价, 本人持有成都银行股票的月 31 日股份股份的董锁定期限自动延长 6 个月 若成都银行股票此至 2028 限售事 高级管期间有派息 送股 资本公积金转增股本等除年 1 月理人员权除息事项的, 上述发行价为除权除息后的价 30 日格, 对发行价调整的计算公式参照 上海证券交易所交易规则 除权 ( 息 ) 参考价计算公式 本人不因职务变更 离职等原因而放弃履行本承诺 股份限售 自本公司首次公开发行 A 股股票申请被中国证监会受理自成都银行股份有限公司股份过户至本股东名 自成为公后, 通过股下之日起 36 个月内, 本股东不转让或委托他人司股东之权转让方式管理本股东持有的成都银行股份有限公司股日起 36 ( 包括继份 个月承 法院判决 / 裁定 确权等 ) 受让本公司股份的新增股东 5.4 会计师事务所出具的审计意见 有是不适用不适用 有是不适用不适用 公司半年度报告未经审计, 但经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审阅并出具审阅报告 5.5 聘任 解聘会计师事务所情况经公司 2018 年年度股东大会审议通过, 聘请安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 担任本公司 2019 年度财务报表审计机构和 2019 年度内部控制审计机构 54

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 5.6 报告期内破产重整事项 适用 不适用 5.7 重大诉讼 仲裁事项截至报告期末, 本公司作为原告且争议标的在人民币 1,000 万元以上的尚未了结的诉讼案件共 167 宗, 涉及金额约人民币 436,579.24 万元 ; 作为被告及第三人且争议标的在人民币 1,000 万元以上的尚未了结的诉讼案件共 5 件, 涉及金额人民币 24,012.17 万元 本公司预计这些未决案件不会对本公司的业务 财务状况或经营业绩造成重大不利影响 5.8 报告期内公司及其董事 监事 高级管理人员 控股股东 实际控制人 收购人被立案调查 行政处罚及整改情况本公司不存在控股股东 实际控制人 收购人 报告期内, 本公司及董事 监事 高级管理人员不存在被司法机关或纪检部门采取强制措施, 被移送司法机关或追究刑事责任, 被中国证监会立案调查或行政处罚 被市场禁入 被认定为不适当人选, 被环保 安监 税务等其他行政管理部门给予重大行政处罚, 以及被证券交易所公开谴责的情形 5.9 报告期内公司的诚信情况公司坚持诚信经营, 不存在未履行的重大法院生效判决 所负数额较大的债务到期未清偿等情况 5.10 股权激励计划 员工持股计划或其他员工激励措施的情况 适用 不适用 5.11 关联交易事项 ( 包括与法人的关联交易及与自然人的关联交易 ) 本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生, 交易的条件及利率等均不存在优于一般借款人或交易对手的情形 1. 报告期内, 本行与关联方发生累计交易总额高于 3,000 万元且占本行最近一期经审计净资产绝对值 5% 以上的重大关联交易如下 : 55

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 2019 年 4 月 24 日, 经成都银行第六届董事会第三十五次会议审议通过, 同意以不优 于对非关联方同类交易的条件, 与关联方四川锦程消费金融有限责任公司办理 20 亿元的同 业授信业务 ; 截至报告期末, 本行与四川锦程消费金融有限责任公司同业授信业务余额 6 亿元, 均为非保本理财资金拆出业务 2.(1) 关联交易余额占比 截至报告期末, 本行主要关联交易余额及占同类交易余额比例情况见下表 : 单位 : 千元 项目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 贷款和应收款项类投资总额关联贷款和应收款项类投资总额关联贷款和应收款项类投资占比 不适用 245,667,888 192,189,295 不适用 2,641,000 1,552,022-1.08% 0.81% 发放贷款和垫款总额 213,930,514 185,829,871 148,662,682 关联方发放贷款和垫款总额关联方发放贷款和垫款总额占比 2,645,000 2,171,000 1,477,022 1.24% 1.17% 0.99% 债权投资总额 156,602,459 不适用不适用 关联方债权投资总额 550,000 不适用不适用 关联方债权投资总额占比 0.35% - - 存拆放同业及其他金融机构款项总额关联存拆放同业及其他金融机构款项总额关联存拆放同业及其他金融机构款项占比 9,111,699 17,783,112 23,375,432 注 :1. 本表披露项目依据新金融工具会计准则要求进行适当调整 ; 65,000 50,000 150,000 0.71% 0.28% 0.64% 2. 本表各类业务总额均不含 应计利息 (2) 关联交易利息收入占比 56

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 报告期内, 本行主要关联交易利息收入在本行利息收入中的占比见下表 : 单位 : 千元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年度 2017 年度 利息收入 9,703,069 18,685,032 14,323,674 关联交易利息收入 70,268 114,338 82,927 关联交易利息收入占比 0.72% 0.61% 0.58% 注 : 本表 关联交易利息收入 不含非保本理财资金拆出及融出利息收入 关联交易具体情况详见 第八节财务报告 中的 九 关联方关系及交易 3. 本行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明 截至 2019 年 6 月末, 关联自然人与本行发生贷款交易 4 笔, 期末余额 350.48 万元 5.12 重大合同及其履行情况 5.12.1 托管 承包 租赁事项报告期内, 本公司无重大托管 承包 租赁等重大合同事项 5.12.2 担保情况报告期内, 本公司除中国银保监会批准的经营范围内的担保业务外, 无其他重大担保事项 5.12.3 其他重大合同报告期内, 本公司无其他重大合同事项 5.13 履行社会责任情况 5.13.1 上市公司扶贫工作情况 ( 一 ) 精准扶贫规划成都银行坚定贯彻新时期国家扶贫开发重要战略思想, 认真落实中央各项决策部署, 坚决有力推进精准扶贫脱贫 通过不断探索实践, 深化对扶贫开发工作的规律性认识, 建 57

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 立健全农村金融服务渠道, 有针对性地进行信贷投放, 促进贫困地区产业链良性循环发展, 实现金融服务与精准扶贫 精准脱贫有效对接 ( 二 ) 报告期内精准扶贫概要一是落实精准扶贫保障 2019 年上半年, 成都银行认真贯彻金融机构助力脱贫攻坚工作号召, 累计实现各类帮扶 公益捐赠 391 万元 其中, 连续第四年定向帮扶阿坝州马尔康市, 向马尔康市捐赠 20 万元, 其中 10 万元用于贫困家庭医疗救助,10 万元用于大中专 ( 中职 ) 学生助学资助 连续第二年对口帮扶甘孜州德格县, 捐赠扶贫资金 126 万元定向支持窝公乡曲西村基础设施建设, 重点用于该村贫困户农房 五造, 改善贫困户的居住条件等 此外, 成都银行向成都市慈善总会捐赠 195 万元, 用于开展扶老 助残 救孤 济困 赈灾等公益活动 ; 向成都市关心下一代基金会等公益社团共计捐赠 50 万元, 用于其开展相关公益活动 二是做好智力扶贫保障 2019 年上半年, 为深入做好金融智力扶贫工作, 扩大金融宣教活动影响力, 成都银行将金融宣教工作重心下沉, 以各分支机构为抓手, 对周边贫困县进行金融知识宣传 各分支机构积极深入附近贫困区县, 通过进社区 进学校 进市场 进乡镇等方式进行现场阵地宣传, 为消费者发放宣传资料, 做好金融知识的宣传 咨询和讲解工作 此外, 成都银行选派优秀员工前往甘孜州德格县窝公乡曲西村 成都市高新区石板凳镇观音村等贫困村驻村工作 选派员工充分发挥自身优势, 把实施金融智力扶贫 推进当地产业发展作为重要职责, 帮助贫困地区有效改善生产生活条件 ( 三 ) 精准扶贫成效单位 : 千元指标数量及开展情况一 总体情况其中 :1. 资金 3,910 58

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 2. 物资折款 3. 帮助建档立卡贫困人口脱贫数 ( 人 ) 二 分项投入 1. 教育脱贫其中 :1.1 资助贫困学生投入金额 100 1.2 资助贫困学生人数 ( 人 ) 20 1.3 改善贫困地区教育资源投入金额 2. 社会扶贫其中 :2.1 东西部扶贫协作投入金额 2.2 定点扶贫工作投入金额 1,460 2.3 扶贫公益基金 2,450 3. 其他项目其中 :3.1. 项目个数 ( 个 ) 3.2. 投入金额 3.3. 帮助建档立卡贫困人口脱贫数 ( 人 ) ( 四 ) 后续精准扶贫计划本行将继续认真贯彻中央和省市各项决策部署, 加大扶贫工作力度, 完善扶贫工作机制, 增强对贫困地区的信贷支持力度, 积极参与扶贫工作计划, 做好结对帮扶和公益捐赠工作 提升金融服务窗口形象, 广泛开展金融知识宣教, 努力推进贫困群体金融知识普及 5.13.2 社会责任工作情况报告期内, 本行继续秉承 服务地方经济, 服务小微企业, 服务城乡居民 的市场定位, 积极履行社会责任 将经营活动开展同社会责任履行紧密衔接 有机融合, 全力推进改革创新, 大力支持地方经济建设发展, 不断提升金融服务质效, 在支持实体经济 服务民生 促进社会和谐进步等方面作出了新成效 59

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 5.13.3 环境信息情况 属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明 适用 不适用 5.14 其他重大事项 2019 年 2 月 28 日, 本公司第六届董事会第三十三次会议审议通过了 关于变更部分会计政策的议案 本公司自 2019 年 1 月 1 日起实施新金融工具准则的相关会计政策, 对本公司财务报告产生较广泛的影响 具体内容详见本公司 2019 年 3 月 1 日在上海证券交易所网站披露的 成都银行股份有限公司关于会计政策变更的公告 经中国银行保险监督管理委员会四川监管局和中国人民银行批准, 本公司于 2019 年 8 月 22 日在全国银行间债券市场成功发行 成都银行股份有限公司 2019 年二级资本债券 具体内容详见本公司 2019 年 8 月 23 日在上海证券交易所网站披露的 成都银行股份有限公司关于成功发行二级资本债券的公告 2019 年 1 月 9 日, 本公司第六届董事会第三十一次会议审议通过了 关于设立理财子公司的议案, 拟申请全资发起设立成银理财有限责任公司 ( 最终以监管机构认可及登记机关核准的名称为准 ), 注册资本 10 亿元, 该事项尚需监管部门批准后方可实施 具体内容详见本公司 2019 年 1 月 10 日在上海证券交易所网站披露的 成都银行股份有限公司关于设立理财子公司的公告 2018 年 11 月 21 日, 本公司 2018 年第一次临时股东大会审议通过了 关于发行成都银行股份有限公司双创金融债的议案, 拟发行规模为人民币 5 亿元 ( 最终发行规模以监管部门审批为准 ), 期限 3 年的双创金融债券, 用于支持双创产业项目, 进一步提升本公司对双创产业项目的金融服务水平, 履行支持双创发展的社会责任 目前正在按照监管要求有序推进债券发行的有关申报审批工作 60

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 第六节 股份变动及股东情况 6.1 普通股股份变动情况 6.1.1 普通股股份变动情况表 单位 : 股 本次变动前本次变动增减 (+,-) 本次变动后 数量 比例 发行新股 送股 公积金转股 其他小计数量比例 一 有限售条件股份 3,251,026,200 90.00% - - - -1,505,409,334-1,505,409,334 1,745,616,866 48.32% 1 国家持股 0 0.00% - - - - - 0 0.00% 2 国有法人持股 1,302,494,100 36.06% - - - -490,054,300-490,054,300 812,439,800 22.49% 3 其他内资持股 1,298,532,100 35.95% - - - -1,015,355,034-1,015,355,034 283,177,066 7.84% 其中 : 境内非国有法人持股 1,213,235,900 33.59% - - - -946,173,800-946,173,800 267,062,100 7.39% 境内自然人持股 85,296,200 2.36% - - - -69,181,234-69,181,234 16,114,966 0.45% 4 外资持股 650,000,000 17.99% - - - - - 650,000,000 17.99% 其中 : 境外法人持股 650,000,000 17.99% - - - - - 650,000,000 17.99% 境外自然人持股 0 0.00% - - - - - 0 0.00% 二 无限售条件流通股份 361,225,134 10.00% - - - 1,505,409,334 1,505,409,334 1,866,634,468 51.68% 1 人民币普通股 361,225,134 10.00% - - - 1,505,409,334 1,505,409,334 1,866,634,468 51.68% 2 境内上市的外资股 0 0.00% - - - - - 0 0.00% 3 境外上市的外资股 0 0.00% - - - - - 0 0.00% 三 普通股股份总数 3,612,251,334 100.00% - - - - - 3,612,251,334 100.00% 注 : 本表中 其他 变动均系本公司首次公开发行限售股锁定期届满上市流通所致 6.1.2 普通股股份变动情况说明 报告期内, 本公司普通股股份总数未发生变化 61

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 2019 年 1 月 31 日和 2019 年 4 月 30 日, 本公司分别有 1,505,247,734 股和 161,600 股限售股锁定期届满并上市流通 因此, 本公司有限售条件股份减少, 无限售条件流通股份相应增加 6.1.3 报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益 每股净资产等财务指标的影响 适用 不适用 股东名称 成都融创诚科技有限公司 6.1.4 限售股份变动情况 期初限售股数 报告期内解除限售股数 报告期内增报告期末加限售股数限售股数 60,000,000 60,000,000 0 0 限售原因 解除限售日期 2019/1/31 成都长灏投资有限公司 262,700 262,700 0 0 自成都银行股份过户至其名下之日 2019/1/31 起三十六个月内不转让或委托他人四川新联实业集团有限 180,800 180,800 0 0 管理其持有的成都银行股份, 且自 2019/1/31 公司成都银行股票在上海证券交易所上成都锦江工联商贸有限 145,500 145,500 0 0 市交易之日起一年内不转让 2019/1/31 责任公司 王云龙等 67 名自然人 1,131,200 1,131,200 0 0 2019/1/31 其他 2019 年 1 月 31 日上市流通首发限售股份 自成都银行股票在上海证券交易所 1,443,527,534 1,443,527,534 0 0 上市交易之日起一年内不转让 马红玉等 13 名自然人 161,600 161,600 0 自成都银行股份过户至其名下之日起三十六个月内不转让或委托他人 0 管理其持有的成都银行股份, 且自成都银行股票在上海证券交易所上市交易之日起一年内不转让 2019/1/31 2019/4/30 报告期内本公司限售股份变动详情请参阅本公司在上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn) 发布的 成都银行首次公开发行限售股上市流通公告 6.2 证券发行与上市情况报告期内, 本公司不存在证券发行与上市情况 6.3 股东情况 6.3.1 股东总数 62

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 截至报告期末普通股股东总数 ( 户 ) 83,017 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数 ( 户 ) 不适用 6.3.2 截至报告期末前十名股东 前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况 表 单位 : 股 前十名股东持股情况 股东名称 报告期内增减 期末持股数量持股比例 持有有限售条件股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 股东性质 成都交子金融控股集 团有限公司 Hong Leong Bank Berhad 渤海产业投资基金管 理有限公司 北京能源集团有限责任公司 成都欣天颐投资有限责任公司 上海东昌投资发展有限公司 成都工投资产经营有限公司 新华文轩出版传媒股份有限公司 四川新华发行集团有限公司 成都市协成资产管理有限责任公司 无 652,418,000 18.06% 652,418,000 - - 国有法人股 无 650,000,000 17.99% 650,000,000 - - 境外法人股 无 240,000,000 6.64% 240,000,000 - - 境内非国有法人股 无 160,000,000 4.43% 160,000,000 - - 国有法人股 无 124,194,000 3.44% 0 - - 国有法人股 无 120,000,000 3.32% 0 冻结 50,000,000 境内非国有法人股 无 117,965,400 3.27% 0 - - 国有法人股 无 80,000,000 2.21% 0 - - 国有法人股 无 71,243,800 1.97% 0 - - 国有法人股 无 71,154,900 1.97% 0 - - 国有法人股 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 种类 股份种类及数量 数量 成都欣天颐投资有限责任公司 124,194,000 人民币普通股 124,194,000 上海东昌投资发展有限公司 120,000,000 人民币普通股 120,000,000 63

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 成都工投资产经营有限公司 117,965,400 人民币普通股 117,965,400 新华文轩出版传媒股份有限公司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 四川新华发行集团有限公司 71,243,800 人民币普通股 71,243,800 成都市协成资产管理有限责任公司 71,154,900 人民币普通股 71,154,900 四川怡和企业 ( 集团 ) 有限责任公司 50,000,000 人民币普通股 50,000,000 绵阳科技城产业投资基金 ( 有限合伙 ) 48,808,874 人民币普通股 48,808,874 成都弘苏投资管理有限公司 44,633,397 人民币普通股 44,633,397 香港中央结算有限公司 37,323,279 人民币普通股 37,323,279 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都市协成资产管理有限责任公司为成都交子金融控股集团有限公司的股东, 成都交子金融控股集团有限公司与成都市协成资产管理有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会控制的企业 四川新华发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东 其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系 注 :1. 渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金 ; 2. 成都交子金融控股集团有限公司原名成都金融控股集团有限公司, 其 2019 年 1 月更名为成 都交子金融控股集团有限公司 6.3.3 前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 单位 : 股 序号有限售条件股东名称 1 2 3 4 5 成都交子金融控股集团有限公司 Hong Leong Bank Berhad 渤海产业投资基金管理有限公司 北京能源集团有限责任公司 成都启润投资有限公司 持有的有限售条件股份数量 有限售条件股份可上市交易情况 可上市交易时间 新增可上市交易股份数量 652,418,000 2021/1/31 0 650,000,000 2021/1/31 0 240,000,000 2021/1/31 0 160,000,000 2021/1/31 0 27,000,000 2019/12/31 0 限售条件 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 36 个月内不转让 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 36 个月内不转让 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 36 个月内不转让 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 36 个月内不转让 自成都银行股份过户至其名下之日起 36 个月内不转让 6 曾建生 328,100 49,215 2021/1/31 0 自本公司股票在上海证券交易所 64

成都银行股份有限公司 2019 年半年度报告 49,215 2022/1/31 0 49,215 2023/1/31 0 16,405 2024/1/31 0 上市之日起 3 年内不转让 ;3 年 ( 持股锁定期 ) 届满后, 每年所转让的股份不超过本人持股总数的 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 7 韩月 295,900 8 兰福龙 282,600 9 陆祖蓉 263,700 10 於维忠 256,000 164,050 2026/1/31 0 44,385 2021/1/31 0 44,385 2022/1/31 0 44,385 2023/1/31 0 14,795 2024/1/31 0 147,950 2026/1/31 0 42,390 2021/1/31 0 42,390 2022/1/31 0 42,390 2023/1/31 0 14,130 2024/1/31 0 141,300 2026/1/31 0 39,555 2021/1/31 0 39,555 2022/1/31 0 39,555 2023/1/31 0 13,185 2024/1/31 0 131,850 2026/1/31 0 38,400 2021/1/31 0 38,400 2022/1/31 0 38,400 2023/1/31 0 12,800 2024/1/31 0 128,000 2026/1/31 0 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 3 年内不转让 ;3 年 ( 持股锁定期 ) 届满后, 每年所转让的股份不超过本人持股总数的 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 3 年内不转让 ;3 年 ( 持股锁定期 ) 届满后, 每年所转让的股份不超过本人持股总数的 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 3 年内不转让 ;3 年 ( 持股锁定期 ) 届满后, 每年所转让的股份不超过本人持股总数的 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起 3 年内不转让 ;3 年 ( 持股锁定期 ) 届满后, 每年所转让的股份不超过本人持股总数的 15%,5 年内不超过持股总数的 50% 注 :1. 渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金 ; 65