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1 广东华兴银行股份有限公司 2018 年三季度报告 1

2 第一章财务数据和业务数据摘要 一 经营业绩 本年比上 2018 年 2017 年项目年增减 1-9 月 1-9 月 (%) 营业收入 3,291,685 2,616, 资产减值损失前营业利润 2,166,506 1,732, 资产减值准备 940, , 营业利润 1,226, , 利润总额 1,233,477 1,002, 净利润 1,095, , 扣除非经常性损益后的净利润 1,090, , 每股指标 基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 ) 现金流情况 经营活动产生的现金流量净额 -11,616,126-12,103, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 报告期非经常性损益项目及金额 非经常性损益项目 金额 营业外收入 7,553 营业外支出 388 非经常性损益项目的所得税影响额 1791 合计 5,374 2

3 二 盈利能力指标 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-12 月 ( 单位 :%) 本年比上年增减 ( 百分点 ) 资产收益率 平均资产收益率 全面摊薄净资产收益率 全面摊薄净资产收益率 ( 扣除非经常性损益 ) 加权平均净资产收益率 加权平均净资产收益率 ( 扣除非经常性损益 ) 成本收入比 信贷成本 净利差 (NIS) 净息差 (NIM) 注 : 信贷成本 = 当期信贷拨备 / 当期平均贷款余额 ( 含贴现 ); 净利差 = 生息资产收益率 - 计息负债成本率 ; 净息差 = 净利息收入 / 平均生息资产余额 三 资产负债情况 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 本年比上年增减 (%) 一 资产总额 184,300, ,396, 其中 : 发给贷款和垫款净值 78,741,775 55,874, 交易性金融资产 4,763,413 3,784, 持有至到期投资 5,041,668 1,548, 可供出售金融资产 28,834,202 25,890, 应收款项类投资 36,233,555 36,098, 同业和其他金融机构往来款项 28,033,877 26,951, 其他 2,651,594 2,249, 二 负债总额 170,962, ,494, 其中 : 同业负债 15,885,520 22,746,

4 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 本年比上年增减 (%) 吸收存款 121,831, ,384, 应付债券 30,504,966 13,179, 其他 2,740,297 2,182, 三 股东权益 13,338,016 11,902, 每股净资产 ( 元 ) 四 存款总额 121,831, ,384, 其中 : 公司存款 112,311,055 93,867, 个人存款 9,520,230 8,516, 五 贷款总额 80,790,717 57,308, 其中 : 公司贷款 65,099,164 46,578, 个人贷款 15,691,553 10,729, 贷款减值准备 2,048,942 1,434, 发放贷款及垫款净值 78,741,775 55,874, 流动性比例 四 截至报告期末补充财务指标 指标 指标标准 本行数据 ( 单位 :%) 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 季末月均年末月均 人民币 外币 本外币 存贷款比例 ( 含贴现 ) 本外币 存贷款比例 ( 不含贴现 ) 本外币 不良贷款率 资本充足率 一级资本充足率 核心一级资本充足率 杠杆率 单一最大客户贷款占资本净额比率 最大十家客户贷款占资本净额比率 成本收入比 ( 不含营业税 )

5 拨备覆盖率 第二章管理层讨论与分析 一 总体情况概述 2018 年 1-9 月, 国内经济金融领域的结构调整出现积极变化, 但仍存在一些深层次问题和突出矛盾 ; 国际经济金融形势更加错综复杂, 面临更加严峻的挑战 面对复杂多变的外部经营环境, 本行认真贯彻落实监管部门 董事会的各项要求, 紧紧围绕 力创城市精品, 打造百年华兴 的宏伟愿景, 按照年中工作会议的统一部署, 强管理 控风险 快转型 全面提升经营管理质效, 主要指标均完成年度计划的时间进度, 主要监管指标达到监管要求, 总体保持良好发展态势 资产负债规模稳健增长 截至 2018 年 9 月 30 日, 全行资产总额 1, 亿元, 较年初增加 亿元 增长 20.93%; 各项贷款总额 亿元, 较年初增加 亿元 增长 40.98%; 吸收存款总额 1, 亿元, 较年初增加 亿元 增长 18.99%; 股东权益 亿元, 较年初增加 亿元 增长 12.06% 盈利能力同比提升 2018 年 1-9 月, 实现税后净利润 亿元, 同比增加 3.02 亿元 增长 37.98%; 实现营业收入 亿元, 同比增加 6.75 亿元 增长 25.80%, 其中实现利息净收入 亿元 实现非利息净收入 3.49 亿元 本行年化后的平均资产收益率 (ROAA) 和加权平均净资产收益率 (ROAE) 分别为 0.87% 和 11.58% 拨备能力进一步提升 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行贷款余额 亿元, 不良贷款余额 亿元 较年初增加 3.17 亿元, 不良贷款率 1.27% 较年初上升 0.03 个百分点 计提的贷款减值准备为 亿元 其中本年计提 7.38 亿元,; 拨贷比 2.54%, 拨备覆盖率 %, 贷款拨备计提达到监管要求的水平 同时, 根据 实质重于形式 的风险管理原则, 本行对应收款项类投资中承担信用风险的项目计提减值准备 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行对应收款项类投资计提的资产减值准备 5.92 亿元, 其中本年计提 2.02 亿元 ; 计提的可供出售金融 5

6 资产减值准备 0.42 亿元 ; 计提的抵债资产减值准备 万元, 其中本年冲回 72 万元 ; 计提的坏账准备 万元, 其中本年计提 万元 截至 2018 年 9 月 30 日, 资产减值准备余额为 亿元 监管指标持续达标 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行资本充足率 12.72%, 核心一级资本充足率和一级资本充足率均为 10.35%, 存贷比 66.31%, 流动性比例 69.57%, 超额备付率 4.45%, 单一客户贷款集中度 5.56%, 单一集团客户授信集中度 11.37%, 全部关联度为零 主要监管指标符合监管的要求 二 利润表项目分析 ( 一 ) 营业收入构成及变动情况 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月金额占比 (%) 金额占比 (%) 利息净收入 2,943, ,055, 存放央行利息收入 176, , 金融企业往来利息收入 310, , 发放贷款和垫款利息收入 3,231, ,054, 投资业务利息收入 3,297, ,423, 利息收入小计 7,016, ,021, 金融企业往来利息支出 746, , 一般存款利息支出 2,296, ,557, 理财存款利息支出 111, , 二级资本债利息支出 918, , 利息支出小计 4,073, ,966, 手续费及佣金净收入 296, , 其他营业净收入 51, , 营业收入总额 3,291, ,616,

7 资产 ( 二 ) 利息净收入 项目 发放贷款及垫款 ( 不含贴现 ) 日均余额 2018 年 1-9 月 2017 年 1-12 月 利息收入 / 支出 平均收益 / 成本 (%) 日均余额 利息收入 / 支出 平均收益 / 成本 (%) 60,273,969 3,002, ,577,253 2,447, 贴现 ( 含转贴现 ) 7,486, , ,623, , 同业投资 88,034,488 3,297, ,276,931 3,391, 存放央行 15,483, , ,438, , 同业业务 10,499, , ,281, , 生息资产总计 181,778,129 7,016, ,197,329 7,049, 负债 吸收存款 109,623,942 2,407, ,736,707 2,473, 同业负债 30,691, , ,669, , 发行债券 27,262, , ,947, , 计息负债总计 167,578,709 4,073, ,354,152 4,162, 利息净收入 2,943,302 2,886,895 存贷差 ( 含贴现 ) 净利差 NIS 净息差 NIM 发放贷款及垫款利息收入 项目 公司贷款 ( 不含贴现 ) 日均余额 2018 年 1-9 月 2017 年 1-12 月 利息收入 平均收益率 (%) 日均余额 利息收入 平均收益率 (%) 48,261,297 2,305, ,008,471 1,789, 个人贷款 12,012, , ,568, , 发放贷款及垫款 ( 不含贴现 ) 60,273,969 3,002, ,577,253 2,447,

8 吸收存款利息支出 2018 年 1-9 月 2017 年 1-12 月项目平均成本平均成本日均余额利息支出日均余额利息支出率 (%) 率 (%) 公司存款 101,650,900 2,233, ,088,979 2,253, 其中 : 活期 34,129, , ,005, , 定期 66,362,603 2,035, ,128,691 1,993, 理财 1,158,378 27, ,955,012 70, 个人存款 7,973, , ,647, , 其中 : 活期 2,017,423 4, ,058,376 10, 定期 3,224,630 86, ,439,503 36, 理财 2,730,989 83, ,149, , 吸收存款 109,623,942 2,407, ,736,707 2,473, ( 三 ) 手续费及佣金净收入 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 手续费收入 352, ,863 手续费支出 55,754 62,946 手续费及佣金净收入 296, ,917 ( 四 ) 其他营业净收入 2018 年 1-9 月, 本行实现其他营业净收入 5, 万元, 其中 : 债券受市场波动影响产生公允价值变动盈利 1, 万元 本行代客结售汇业务在本年实现的汇兑收益 万元 外币资本金在本年实现的汇兑收益 2, 万元 其他业务收入 万元 ( 五 ) 营业费用 2018 年 1-9 月, 本行营业费用为 亿元, 同比增加 2.29 亿元, 增长 26.64%; 成本收入比 33.14%, 同比增加 0.22 个百分点 ( 六 ) 资产减值准备 2018 年, 本行根据财政部 金融企业准备金计提管理办法 的要求, 结合本行目前贷款五级分类情况计提贷款减值准备 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行贷款 8

9 余额 亿元, 不良贷款余额 亿元 较年初增加 3.17 亿元, 不良贷款率 1.27% 较年初上升 0.03 个百分点 计提的贷款减值准备余额为 亿元 其中本年计提 7.38 亿元, 本年核销 0.91 亿元, 核销后收回 0.01 亿元, 本年转出 0.34 亿元 ; 拨贷比 2.54%; 拨备覆盖率 %; 贷款拨备计提达到监管要求的水平 同时, 根据 实质重于形式 的风险管理原则, 本行对应收款项类投资中承担信用风险的项目计提减值准备 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行应收款项类投资业务中承担信用风险项目余额为 亿元, 计提的资产减值准备 5.92 亿元 其中本年计提 2.02 亿元, 拨备率 1.94%; 本行可供出售金融资产余额 亿元, 计提的可供出售金融资产减值准备 0.42 亿元 ; 本行抵债资产余额 2.01 亿元, 计提的抵债资产减值准备 万元, 其中本年冲回 万元 ; 本行其他应收款余额 1.92 亿元, 计提的坏账准备 万元, 其中本年计提 万元, 本年核销 万元, 核销后收回 万元 截至 2018 年 9 月 30 日, 资产减值准备余额为 亿元 ( 七 ) 所得税费用 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-12 月 利润总额 1,233,477 1,548,725 所得税费用 137, ,793 实际所得税税赋 (%) ( 八 ) 报告期内本行主营业务收入及主营业务利润按地区分布情况 2018 年 1-9 月 : 地区分部营业收入营业支出 资产减值损失前资产减值损失营业利润的地区前营业利润占比 (%) 深圳地区 2,116,440 1,051,686 1,064, 广州地区 1,423, , ,

10 惠州地区 360,465 76, , 佛山地区 623, , , 江门地区 426, , , 东莞地区 441, , , 汕头地区 352, , , 珠海地区 280, , , 总行 3,013,022 3,707, , 小计 9,037,926 6,871,419 2,166, 年 1-9 月 : 地区分部营业收入营业支出 资产减值损资产减值损失失前营业利前营业利润的润地区占比 (%) 深圳地区 1,068, , , 广州地区 975, , , 惠州地区 79,368 42,680 36, 佛山地区 322, ,271 37, 江门地区 143, ,604 30, 东莞地区 255, ,658 74, 汕头地区 241, ,437 98, 珠海地区 137,240 95,372 41, 总行 3,792,275 2,852, , 小计 7,016,621 5,284,406 1,732,

11 三 资产负债表项目分析 ( 一 ) 资产构成情况 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 金额占比 (%) 金额占比 (%) 发放贷款及垫款 80,790,717 57,308,213 贷款减值准备 2,048,942 1,434,022 发放贷款及垫款净值 78,741, ,874, 投资和其他金融资产 74,872, ,321, 现金及存放中央银行款项存放同业和其他金融机构款项 19,709, ,326, ,801, ,692, 买入返售金融资产 1,814, ,031, 应收利息 1,192, , 固定资产 87, , 无形资产 162, , 递延所得税资产 395, , 其他资产 521, , 资产总额 184,300, ,396, 发放贷款和垫款 贷款按产品划分的结构分布情况 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 余额占比 (%) 余额占比 (%) 公司贷款 65,099, ,578, 其中 : 一般性公司贷款 52,566, ,385, 贴现 12,532, ,193, 个人贷款 15,691, ,729, 其中 : 经营性贷款 6,187, ,174, 贷款总额 80,790, ,308,

12 贷款按投放行业分布情况 投向 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日余额占比 (%) 余额占比 (%) 农 林 牧 渔业 849, , 采矿业 , 制造业 5,726, ,065, 电力 热力 燃气及水生产和供应业 13, , 建筑业 4,592, ,889, 批发和零售业 9,028, ,244, 交通运输 仓储和邮政业 1,758, , 住宿和餐饮业 219, , 信息传输 软件和信息技术服务业 1,217, ,658, 金融业 4,186, ,380, 房地产业 20,937, ,604, 租赁和商务服务业 6,908, ,154, 科学研究和技术服务业 336, , 水利 环境和公共设施管理业 420, , 居民服务 修理和其他服务业 1,142, , 教育 768, , 文化 体育和娱乐业 215, , 卫生和社会工作 257, , 票据贴现 12,532, ,193, 其他 9,680, ,554, 贷款总额 80,790, ,308, 贷款按担保方式分布情况 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 余额 占比 (%) 余额 占比 (%) 信用贷款 16,832, ,109, 保证贷款 14,882, ,306, 抵押贷款 26,755, ,485,

13 质押贷款 9,786, ,213, 贴现及转贴现 12,532, ,193, 合计 80,790, ,308, % 前十大贷款客户的贷款余额以及占贷款总额的比例 截至报告期末, 本行前十大贷款客户的贷款余额 亿元, 占贷款总额的 2 投资及其他金融资产 组合情况 种类 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 交易类金融资产 4,763, ,784, 可供出售金融资产 28,834, ,890, 应收款项类投资 36,233, ,098, 持有至到期 5,041, ,548, 长期股权投资 投资及其他金融资产 74,872, ,321, 所持金融债券的情况 2018 年 9 月末, 本行所持金融债券 ( 政策性银行债 各类普通金融债 次级 金融债, 不含企业债 ) 账面价值为 亿元, 其中面值最大的十只金融债券有 关情况如下 : 债券名称 面值 票面利率 (%) 到期日 减值准备 2011 年政策性银行债券 760, /10/ 年政策性银行债券 720, /5/ 年政策性银行债券 660, /4/ 年政策性银行债券 640, /2/ 年政策性银行债券 560, /1/ 年政策性银行债券 530, /11/ 年政策性银行债券 520, /2/22-13

14 债券名称 面值 票面利率 (%) 到期日 减值准备 2013 年政策性银行债券 430, /1/ 年政策性银行债券 420, /8/ 年政策性银行债券 400, /1/20-3 其他资产 报告期应收利息和坏账准备的增减变动情况 应收利息 金额 期初余额 896,837 本期增加数额 6,780,875 本期回收数额 6,485,166 期末余额 1,192,546 类别 金额 坏账准备 应收利息 1,192,546 0 ( 二 ) 负债构成情况 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日项目金额占比 (%) 金额占比 ( ) 吸收存款 121,831, ,384, 同业和其他金融机构存放款项 6,022, ,269, 拆入资金 , 卖出回购金融资产款 9,863, ,377, 应付职工薪酬 265, , 应交税费 130, , 应付利息 1,519, ,132, 应付债券 30,504, ,179, 其他负债 824, ,

15 负债总额 170,962, ,494, ( 三 ) 股东权益变动情况 项目 期初数 本年增加 本年减少 期末数 股本 8,000,000-8,000,000 资本公积 1,800,849-1,800,849 其他综合收益 -332, , ,850 盈余公积 243, ,461 一般准备 2,010,368-2,010,368 未分配利润 180,780 1,095, ,000 1,096,488 股东权益合计 11,902,754 1,615, ,000 13,338,016 ( 四 ) 报告期末, 可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目 的期末余额 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 承兑汇票 43,636,455 33,368,455 开出保函 861, ,201 他行代开进口信用证 106,415 20,576 他行代开进口信用证承兑 1,635,447 2,602,676 合作办理远期结售汇应收款项 - 256,308 四 资产质量分析 截至 2018 年 9 月 30 日, 本行发放贷款 亿元, 其中 : 正常类贷款 亿元, 关注类贷款 1.37 亿元, 次级类贷款 6.73 亿元, 可疑类贷款 3.03 亿元, 损失类贷款 0.48 亿元, 不良贷款率为 1.27% 报告期末, 无政府融资平台贷款 报告期内贷款减值准备的计提情况如下 : 项目 金额 15

16 年初数 1,434,022 加 : 本年提取 738,220 加 : 本年收回 1,416 减 : 其他变动 33,814 减 : 本年核销 90,902 年末数 2,048,942 五 资本管理 ( 一 ) 资本充足率报告期末, 本行核心一级资本充足率和一级资本充足率均为 10.35%, 资本充足率 12.72%, 其中 : 核心一级资本净额和一级资本净额 亿元, 资本净额 亿元, 加权风险资产 1, 亿元 本行在资本充足率方面满足监管要求 本行资本构成及资本充足率计算表如下 : 项目 2018 年 9 月 30 日 核心一级资本充足率 一级资本充足率 资本充足率 资本基础组成部分 核心一级核心资本 13,338,017 股本 8,000,000 资本公积 1 1,987,700 盈余公积 243,461 一般风险准备 2,010,368 未分配利润 1,096,488 核心一级资本扣减项 162,122 核心一级资本净额 13,175,895 其他一级资本 0 其他一级资本扣除项 0 一级资本净额 13,175,895 16

17 二级资本 3,019,686 二级资本工具及其溢价 1,995,219 超额贷款损失准备 1,024,467 二级资本扣除项 0 资本净额 16,195,581 加权风险资产总额 127,277,928 信用风险加权资产 120,590,363 市场风险加权资产 1,732,565 操作风险加权资产 4,955,000 说明 1 新资本管理办法中, 资本公积中本行资产公允价值变动形成的未 实现利得全部放在核心一级资本中 ( 二 ) 杠杆率 根据 商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ), 本行杠杆率为 5.74%, 满足监管不低于 4% 的要求 本行杠杆率计算表如下 : 项目 2018 年 9 月 30 日 杠杆率 5.74% 一级资本净额 13,175,895 调整后表内外资产余额 229,551,547 17

18 第三章财务报表 一 资产负债表 ( 附后 ) 二 利润表 ( 附后 ) 三 现金流量表 ( 附后 ) 四 所有者权益变动表 ( 附后 ) 广东华兴银行股份有限公司董事会 2018 年 12 月 27 日 18

19 资产负债表 2018 年 9 月 30 日 编制单位 : 广东华兴银行股份有限公司 单位 : 人民币元 资产 2018/9/ /12/31 现金及存放中央银行款项 19,709,251, ,326,698, 贵金属 - - 存放同业款项 2,808,865, ,283,431, 拆出资金 3,993,000, ,409,000, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 4,763,413, ,784,838, 衍生金融资产 - - 买入返售金融资产 1,814,943, ,031,925, 应收利息 1,192,546, ,836, 发放贷款和垫款 78,741,774, ,874,191, 应收款项类投资 36,233,554, ,098,423, 持有至到期投资 5,041,667, ,548,483, 可供出售金融资产 28,834,202, ,890,145, 长期股权投资 50, , 投资性房地产 - - 固定资产 87,684, ,581, 无形资产 162,122, ,597, 商誉 - - 递延所得税资产 395,830, ,500, 其他资产 521,177, ,194, 资产总计 184,300,084, ,396,899, 法定代表人 : 周泽荣行长 : 吴洪涛主管会计工作负责人 : 齐文波会计机构负责人 : 廖小芸 19

20 资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 编制单位 : 广东华兴银行股份有限公司 单位 : 人民币元 负债 : 负债和股东权益 2018/9/ /12/31 向中央银行借款 - - 同业及其他金融机构存放款项 6,022,461, ,269,460, 拆入资金 - 100,000, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 - - 衍生金融负债 - - 卖出回购金融资产款 9,863,058, ,377,340, 吸收存款 121,831,285, ,384,668, 应付职工薪酬 265,326, ,930, 应交税费 130,955, ,765, 应付利息 1,519,378, ,132,738, 预计负债 - - 应付债券 30,504,966, ,179,818, 递延所得税负债 - - 其他负债 824,635, ,423, 负债合计 170,962,067, ,494,145, 所有者权益 : - 实收资本 ( 或股本 ) 8,000,000, ,000,000, 资本公积 1,800,849, ,800,849, 减 : 库存股 - - 其他综合收益 186,850, ,703, 盈余公积 243,460, ,460, 一般风险准备 2,010,368, ,010,368, 未分配利润 1,096,487, ,779, 外币报表折算差额 - - 归属于母公司所有者权益合计 13,338,016, ,902,754, 少数股东权益 - - 所有者权益合计 13,338,016, ,902,754, 负债和所有者权益总计 184,300,084, ,396,899,

21 法定代表人 : 周泽荣行长 : 吴洪涛主管会计工作负责人 : 齐文波会计机构负责人 : 廖小芸 21

22 利润表 2018 年 1-9 月 编制单位 : 广东华兴银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 一 营业收入 3,291,684, ,616,697, ( 一 ) 利息净收入 2,942,455, ,089,829, 利息收入 7,015,727, ,056,072, 利息支出 4,073,272, ,966,243, ( 二 ) 手续费及佣金净收入 296,939, ,917, 手续费及佣金收入 352,693, ,862, 手续费及佣金支出 55,754, ,945, ( 三 ) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 847, ,308, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 - - ( 四 ) 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 19,259, ,851, ( 五 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 28,940, ,585, ( 六 ) 其他业务收入 3,241, ,993, 二 营业支出 2,065,372, ,616,787, ( 一 ) 营业税金及附加 34,363, ,156, ( 二 ) 业务及管理费 1,090,814, ,326, ( 三 ) 资产减值损失 ( 转回金额以 - 号填列 ) 940,194, ,304, ( 四 ) 其他业务成本 - - 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 1,226,311, ,909, 加 : 营业外收入 7,552, ,148, 减 : 营业外支出 387, , 四 利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 1,233,476, ,002,568, 减 : 所得税费用 137,768, ,447, 五 净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 1,095,708, ,121, 归属于母公司所有者的净利润 1,095,708, ,121, 少数股东损益六 每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益 七 其他综合收益 519,554, ,042, 八 综合收益总额 1,615,262, ,078,

23 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,615,262, ,078, * 归属于少数股东的综合收益总额 法定代表人 : 周泽荣行长 : 吴洪涛主管会计工作负责人 : 齐文波会计机构负责人 : 廖小芸 23

24 现金流量表 2018 年 1-9 月 编制单位 : 广东华兴银行股份有限公司 项目 2018 年 1-9 月 单位 : 人民币元 一 经营活动产生的现金流量 : 存放中央银行及同业款项净减少额 2,318,060, 买入返售金融资产净减少额 447,910, 吸收存款净增加额 19,446,617, 收到已核销款项 1,670, 收取利息 手续费及佣金的现金 4,049,677, 收到其他与经营活动有关的现金 543,248, 经营活动现金流入小计 26,807,185, 发放贷款及垫款净增加额 23,482,565, 存放中央银行和同业款项净增加额 1,601,446, 向其他金融机构拆出资金净增加额 884,000, 同业存放款项净减少额 3,246,998, 从其他金融机构拆入资金净减少额 100,000, 卖出回购资金净减少额 3,514,282, 支付利息 手续费及佣金的现金 3,686,632, 支付给职工以及为职工支付的现金 680,339, 支付的各项税费 321,717, 支付其他与经营活动有关的现金 747,691, 经营活动现金流出小计 38,265,674, 经营活动产生的现金流量净额 -11,458,488, 二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 597,274,343, 取得投资收益收到的现金 3,238,101, 处置固定资产 无形资产收回的现金净额 8, 投资活动现金流入小计 600,512,453, 投资支付的现金 604,475,719, 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 48,295, 投资活动现金流出小计 604,524,015, 投资活动产生的现金流量净额 -4,011,562, 三 筹资活动产生的现金流量 : 24

25 发行债券收到的现金 65,739,490, 筹资活动现金流入小计 65,739,490, 偿还债务支付的现金 48,414,343, 筹资活动现金流出小计 48,414,343, 筹资活动产生的现金流量净额 17,325,147, 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 - 五 现金及现金等价物净增加额 1,855,096, 加 : 期初现金及现金等价物余额 6,707,471, 六 期末现金及现金等价物余额 8,562,567, 法定代表人 : 周泽荣行长 : 吴洪涛主管会计工作负责人 : 齐文波会计机构负责人 : 廖小芸 25

26 股东权益变动表 2018 年 1-9 月 编制单位 : 广东华兴银行股份有限公司 单位 : 人民币元 项目股本资本公积 减 : 库存股 其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润所有者权益合计 一 上期期末余额 8,000,000, ,800,849, ,703, ,460, ,010,368, ,779, ,902,754, 加 : 会计政策变更 - 前期差错更正 - 其他 二 本期期初余额 8,000,000, ,800,849, ,703, ,460, ,010,368, ,779, ,902,754, 三 本期增减变动金额 ( 减少以 "-" 号填列 ) ,554, ,708, ,435,262, ( 一 ) 综合收益总额 ( 二 ) 股东投入和减少资本 1. 股东投入的普通股 2. 股份支付计入股东权益的金额 3. 其他 ( 三 ) 利润分配 1. 提取盈余公积 2. 提取一般风险准备 3. 对股东的分配 4. 其他 ( 四 ) 股东权益内部结转 1. 资本公积转增股本 519,554, ,095,708, ,615,262, ,000, ,000, ,000, ,000,

27 2. 盈余公积转增股本 - 3. 盈余公积弥补亏损 - 4. 一般风险准备弥补亏损 - 5. 其他 - ( 五 ) 其他 - 四 本期期末余额 8,000,000, ,800,849, ,850, ,460, ,010,368, ,096,487, ,338,016, 法定代表人 : 周泽荣行长 : 吴洪涛主管会计工作负责人 : 齐文波会计机构负责人 : 廖小芸 27