南京银行股份有限公司

Size: px

Start display at page:

Download "南京银行股份有限公司"

李田籍
5 years ago
Views:

1 南京銀行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD 年第三季度报告 ( 股票代码 :601009)

2 目录 1 重要提示主要财务数据和股东变化银行业务数据重要事项附录

3 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及其董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 本公司董事共 12 名, 全部亲自出席本次董事会会议 1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计 1.4 本公司董事长林复行长胡昇荣, 财务负责人及财务部门负责人刘恩奇声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据币种 : 人民币本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 ( 千元 ) 426,099, ,792, 归属于母公司股东的权益 ( 千元 ) 26,383,471 24,618, 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 ) 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 千元 ) 52,131, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 报告期 (7-9 月 ) 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 本报告期比上年同期增减 (%) 注营业收入 ( 千元 ) 2,594,095 7,717, 归属于母公司股东的净利润 ( 千元 ) 1,015,156 3,418, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 ( 千元 ) 1,013,285 3,408, 基本每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 增加 0.81 个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 增加 0.83 个百分点注 : 本报告期比上年同期增减是指 2013 年 7-9 月期间相关财务指标与 2012 年 7-9 月期间相关财务指标的比较情况非经常性损益项目年初至报告期期末金额 ( 千元 ) 营业外收支净额 ( 净收入为 -) -19,114 所得税影响额 4,779 少数股东权益影响额 3,895 合计 -10,440 2

4 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) 140,574 前十名无限售条件流通股股东持股情况期末持有无限股东名称 ( 全称 ) 售条件流通股的数量种类法国巴黎银行 376,520,789 人民币普通股南京紫金投资集团有限责任公司 365,996,746 人民币普通股南京高科股份有限公司 333,450,000 人民币普通股法国巴黎银行 (QFII) 103,780,304 人民币普通股南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司 42,634,346 人民币普通股南京金陵制药 ( 集团 ) 有限公司 33,800,000 人民币普通股中国石化财务有限责任公司 33,608,274 人民币普通股江苏省国信资产管理集团有限公司 33,498,847 人民币普通股南京纺织产业 ( 集团 ) 有限公司 32,256,571 人民币普通股江苏沙钢集团有限公司 29,812,784 人民币普通股注 : 南京紫金投资集团有限责任公司南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司和南京高科股份有限公司为一致行动人, 合计持有比例为 24.99% 法国巴黎银行与法国巴黎银行 (QFII) 合并计算, 合计 16.18% 3 银行业务数据 3.1 公司补充财务数据单位 : 人民币千元项目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日存款总额 260,037, ,655, ,424,285 其中 : 对公活期存款 81,729,134 71,611,899 62,432,060 对公定期存款 131,626, ,743,752 80,395,930 活期储蓄存款 14,052,730 10,202,200 7,735,542 定期储蓄存款 32,468,727 25,809,391 15,619,113 其他存款 160, , ,640 贷款总额 142,054, ,268, ,804,969 其中 : 对公贷款 113,748, ,676,507 82,065,520 个人贷款 23,958,600 19,597,057 16,833,245 贴现 4,347,789 3,995,091 3,906,204 同业拆入 16,216,920 12,900,208 9,477,617 贷款损失准备 3,702,630 3,306,469 2,601,135 单位 : 人民币千元 3

5 项目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日资本净额 27,629,062 28,072,546 25,498,109 核心资本净额 22,236,297 22,730,075 20,038,319 附属资本净额 6,353,659 6,203,170 6,203,274 加权风险资产净额 224,243, ,107, ,253,765 资本充足率 (%) 核心资本充足率 (%) 公司补充财务指标主要指标 (%) 标准值 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日期末平均期末平均期末平均资产利润率资本利润率净利差净息差资本充足率核心资本充足率不良贷款率存贷款比例资产流动性比例拆借资金人民币外币本外币人民币外币拆入资金比拆出资金比利息回收率单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例拨备覆盖率成本收入比五级分类情况单位 : 人民币千元 4

6 五级分类 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日占比与上年同期增金额占比 (%) 金额占比 (%) 金额占比减比例 ( 百 (%) 分点 ) 正常类 137,365, ,857, ,785, 关注类 3,386, ,367, ,216, 次级类 851, , , 可疑类 381, , , 损失类 68, , , 总额 142,054, ,268, ,804, 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标变动超过 30% 的情况及原因单位 : 人民币千元主要会计项目报告期末较上年度期末 / 上年同期 (%) 原因说明拆出资金 4,313, 拆放境内其他银行资金减少交易性金融资产 7,607, 增持交易性金融企业债券生息资产规模增长, 计提利息增应收利息 3,762, 加可供出售金融资产 41,357, 可供出售金融企业债券增加持有至到期投资 35,925, 持有至到期金融债券增加对他行理财产品信托和资管计证券投资 - 贷款及应收款项 57,262, 划受益权等投资增加递延所得税资产 764, 可供出售金融资产公允价值下降所致同业及其他金融机构存放款项 74,196, 同业定期存款增加存款及同业负债增加, 计提利息应付利息 3,619, 增加未分配利润 8,345, 净利润增长投资收益 206, 交易差价下降交易性债券衍生金融工具市值公允价值变动收益 -67, 下降营业税金及附加 658, 利息及手续费收入等应税收入增加其他综合收益 -448, 可供出售金融资产市值下降 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 5

7 (1) 根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复号 ) 江苏银监局关于筹建南京银行股份有限公司盐城分行的批复, 盐城分行于 2013 年 7 月 1 日获批筹建 (2) 根据中国银监会浙江监管局 ( 浙银监复号 ) 中国银监会浙江监管局关于南京银行股份有限公司杭州城西小微企业专营支行开业的批复, 杭州城西小微企业专营支行于 2013 年 7 月 12 日获批筹建 (3) 根据中国银监会北京监管局 ( 京银监复号 ) 北京银监局关于南京银行股份有限公司北京北辰支行开业的批复, 北京北辰支行于 2013 年 9 月 6 日正式开业 (4) 根据中国银监会北京监管局 ( 京银监复号 ) 北京银监局关于筹建南京银行股份有限公司北京通州支行开业的批复, 北京通州支行于 2013 年 9 月 16 日获批筹建 (5) 根据中国银监会无锡监管分局 ( 锡银监复号 ) 无锡银监分局关于南京银行股份有限公司无锡锡山支行开业的批复, 无锡锡山支行于 2013 年 9 月 27 日正式开业 (6) 根据中国证监会关于核准设立鑫元基金管理有限公司的批复 ( 证监许可号 ), 本公司发起设立的鑫元基金管理有限公司于 2013 年 9 月 12 日正式开业 4.3 公司及持股 5% 以上股东承诺事项履行情况南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司南京新港高科技股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺 2007 年 6 月 8 日, 巴黎银行出具承诺函, 同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位, 承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起, 放弃与公司战略联盟合作协议项下包括巴黎银行持续持股需磋商事项及巴黎银行的代表与借调人员等条款规定的相关特殊权力的行使上述承诺均得到严格履行 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 4.5 证券投资情况适用不适用 6

8 南京银行股份有限公司法定代表人 : 林复 2013 年 10 月 30 日 5 附录 7

9 合并资产负债表南京银行股份有限公司资产 : 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 49,551,042, ,228,880, 存放同业款项 17,426,573, ,479,215, 拆出资金 4,313,211, ,534,547, 交易性金融资产 7,607,935, ,830,233, 衍生金融资产 124,062, ,027, 买入返售金融资产 64,589,738, ,846,118, 应收利息 3,762,347, ,433,172, 发放贷款和垫款 138,351,874, ,962,186, 可供出售金融资产 41,357,548, ,932,656, 持有至到期投资 35,925,596, ,354,148, 证券投资 - 贷款及应收款项 57,262,546, ,191,575, 长期股权投资 1,921,788, ,721,397, 投资性房地产 23,609, 固定资产及在建工程 2,179,758, ,172,991, 无形资产 100,213, ,674, 递延所得税资产 764,597, ,456, 其他资产 837,263, ,871, 资产总计 426,099,709, ,792,154, 负债及股东权益负债 : 向中央银行借款 100,000, ,000, 同业及其他金融机构存放款项 74,196,294, ,815,331, 拆入资金 16,216,920, ,900,207, 衍生金融负债 154,033, ,893, 卖出回购金融资产款 32,428,785, ,213,596, 吸收存款 260,037,103, ,655,801, 应付职工薪酬 739,779, ,475, 应交税费 656,114, ,730, 应付利息 3,619,681, ,537,239, 应付债券 10,276,228, ,283,572, 其他负债 1,031,263, ,050,551, 负债合计 399,456,203, ,981,400, 股东权益 : 股本 2,968,933, ,968,933, 资本公积 9,891,756, ,339,931, 盈余公积 1,578,087, ,578,087, 一般风险准备 3,599,093, ,599,093, 未分配利润 8,345,600, ,132,280, 归属于母公司股权权益合计 26,383,471, ,618,327, 少数股东权益 260,034, ,427, 股东权益合计 26,643,505, ,810,754, 负债和股东权益总计 426,099,709, ,792,154, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 8

10 资产负债表单位名称 : 南京银行股份有限公司单位 : 人民币元资产 : 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 48,646,588, ,667,532, 存放同业款项 17,168,904, ,131,787, 拆出资金 4,313,211, ,534,547, 交易性金融资产 7,607,935, ,830,233, 衍生金融资产 124,062, ,027, 买入返售金融资产 64,589,738, ,846,118, 应收利息 3,752,872, ,425,118, 发放贷款及垫款 134,146,313, ,626,559, 可供出售的金融资产 41,357,548, ,932,656, 持有至到期投资 35,925,596, ,354,148, 贷款及应收款项 57,262,546, ,191,575, 长期股权投资 2,213,388, ,852,997, 投资性房地产 23,609, 固定资产及在建工程 2,144,342, ,143,188, 无形资产 99,596, ,191, 递延所得税资产 740,950, ,809, 其他资产 829,222, ,254, 资产总计 420,946,429, ,608,747, 负债及股东权益负债 : 同业存放款项 74,429,264, ,960,419, 拆入资金 16,216,920, ,900,207, 衍生金融负债 154,033, ,893, 卖出回购金融资产款 32,266,564, ,023,773, 吸收存款 255,326,105, ,979,154, 应付职工薪酬 733,024, ,085, 应交税费 646,012, ,306, 应付利息 3,570,921, ,496,298, 应付债券 10,276,228, ,283,572, 其他负债 1,031,035, ,019,992, 负债合计 394,650,110, ,055,704, 所有者权益 : 股本 2,968,933, ,968,933, 资本公积 9,891,756, ,339,931, 盈余公积 1,578,087, ,578,087, 一般风险准备 3,599,093, ,599,093, 未分配利润 8,258,448, ,066,996, 减 : 库存股所有者权益合计 26,296,319, ,553,043, 负债和所有者权益合计 420,946,429, ,608,747, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 9

11 单位名称 : 南京银行股份有限公司单位 : 人民币元项目 2013 年 7-9 月 2012 年 7-9 月 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月一营业收入 2,594,094, ,035,460, ,717,846, ,807,475, 利息净收入 2,330,405, ,874,927, ,713,973, ,719,406, 利息收入 5,585,171, ,172,766, ,024,717, ,331,261, 利息支出 3,254,765, ,297,838, ,310,743, ,611,855, 手续费及佣金净收入 238,176, ,298, ,753, ,394, 手续费及佣金收入 254,691, ,530, ,101, ,235, 手续费及佣金支出 16,515, ,231, ,348, ,840, 投资收益 53,613, ,748, ,999, ,228, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 88,068, ,361, ,740, ,397, 公允价值变动收益 -17,219, ,484, ,161, ,249, 汇兑收益 -13,473, ,508, ,815, ,330, 其他业务收入 2,591, ,460, ,464, ,364, 二营业支出 1,386,984, ,100,837, ,504,292, ,173,199, 营业税金及附加 262,230, ,356, ,266, ,064, 业务及管理费 927,527, ,894, ,293,620, ,042,868, 资产减值损失 196,959, ,453, ,143, ,659, 其他业务成本 267, , ,262, , 三营业利润 1,207,110, ,623, ,213,553, ,634,275, 加 : 营业外收入 8,388, ,244, ,756, ,971, 减 : 营业外支出 5,888, ,469, ,642, ,533, 四利润总额 1,209,609, ,398, ,232,667, ,647,713, 减 : 所得税费用 186,154, ,553, ,353, ,391, 五净利润 1,023,454, ,844, ,446,314, ,992,322, 归属于母公司股东的净利润 1,015,156, ,263, ,418,707, ,965,235, 少数股东损益 8,298, ,581, ,606, ,086, 六每股收益 : 合并利润表 ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益七其他综合收益 -481,735, ,848, ,175, ,846, 八综合收益总额 541,719, ,995, ,998,138, ,923,475, ( 一 ) 归属于母公司所有者的综合收益总额 533,421, ,414, ,970,531, ,896,388, ( 二 ) 归属于少数股东的综合收益总额 8,298, ,581, ,606, ,086, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 10

12 单位名称 : 南京银行股份有限公司单位 : 人民币元项目 2013 年 7-9 月 2012 年 7-9 月 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月一营业收入 2,535,969, ,992,285, ,558,910, ,680,140, 利息净收入 2,272,562, ,831,548, ,555,971, ,592,305, 利息收入 5,500,945, ,109,342, ,795,503, ,151,939, 利息支出 3,228,382, ,277,794, ,239,531, ,559,634, 手续费及佣金净收入 237,897, ,506, ,824, ,165, 手续费及佣金收入 254,376, ,735, ,109, ,002, 手续费及佣金支出 16,479, ,229, ,285, ,836, 投资收益 53,613, ,748, ,999, ,228, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 88,068, ,361, ,740, ,397, 公允价值变动收益 -17,219, ,484, ,161, ,249, 汇兑收益 -13,473, ,508, ,815, ,330, 其他业务收入 2,589, ,458, ,458, ,359, 二 : 营业支出 1,346,282, ,069,269, ,404,411, ,104,804, 营业税金及附加 259,598, ,775, ,076, ,528, 业务及管理费 900,664, ,524, ,239,466, ,009,287, 资产减值损失 185,751, ,837, ,606, ,381, 其他业务成本 267, , ,262, , 三 : 营业利润 1,189,687, ,016, ,154,498, ,575,336, 加 : 营业外收入 8,381, ,008, ,084, ,717, 减 : 营业外支出 5,888, ,469, ,442, ,400, 四利润总额 1,192,180, ,555, ,163,140, ,574,654, 减 : 所得税费用 179,127, ,093, ,301, ,126, 五净利润 1,013,052, ,462, ,396,838, ,937,527, 六每股收益 : 利润表 ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益七其他综合收益 -481,735, ,848, ,175, ,846, 八综合收益总额 531,317, ,613, ,948,662, ,868,681, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 11

13 编制单位 : 南京银行股份有限公司单位 : 人民币元项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 76,762,264, ,779,220, 收取利息和手续费及佣金的现金 14,582,036, ,710,881, 收到其他与经营活动有关的现金 93,241, ,087, 经营活动现金流入小计 91,437,542, ,111,189, 客户贷款及垫款净增加额 16,956,966, ,154,938, 存放央行和同业款项净增加额 8,329,342, ,498,336, 向其他金融机构拆出资金净增加额 2,990,382, ,030,928, 支付利息和手续费及佣金的现金 7,062,250, ,702,712, 支付给职工以及为职工支付的现金 1,157,933, ,626, 支付的各项税费 1,638,954, ,477,541, 支付其他与经营活动有关的现金 1,170,357, ,183,985, 经营活动现金流出小计 39,306,188, ,989,070, 经营活动产生的现金流量净额 52,131,354, ,122,119, 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 489,430,412, ,478,346, 取得投资收益收到的现金 151,310, ,840, 投资活动现金流入小计 489,581,722, ,516,186, 投资支付的现金 541,030,826, ,082,590, 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 326,027, ,122, 支付其他与投资活动有关的现金 65, , 投资活动现金流出小计 541,356,919, ,283,866, 投资活动产生的现金流量净额 -51,775,197, ,767,680, 三筹资活动产生的现金流量 : 合并现金流量表吸收投资收到的现金 40,000, 发行债券收到的现金 - 5,000,000, 筹资活动现金流入小计 40,000, ,000,000, 分配股利利润或偿付利息支付的现金 1,413,397, ,679, 支付其他与筹资活动有关的现金 10,000, 筹资活动现金流出小计 1,423,397, ,679, 筹资活动产生的现金流量净额 -1,383,397, ,109,320, 四汇率变动对现金的影响 -32,583, ,305, 五现金及现金等价物净增加额 -1,059,823, ,527,935, 期初现金及现金等价物余额 11,640,748, ,327,599, 期末现金及现金等价物余额 10,580,925, ,799,663, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 12

14 编制单位 : 南京银行股份有限公司单位 : 人民币元项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 75,815,795, ,747,054, 收取利息和手续费及佣金的现金 14,353,251, ,532,009, 收到其他与经营活动有关的现金 98,736, ,262, 经营活动现金流入小计 90,267,783, ,884,326, 客户贷款及垫款净增加额 16,048,494, ,412,689, 存放央行和同业款项净增加额 8,225,189, ,343,663, 向其他金融机构拆出资金净增加额 2,962,780, ,010,714, 支付利息和手续费及佣金的现金 6,998,795, ,661,123, 支付给职工以及为职工支付的现金 1,126,139, ,510, 支付的各项税费 1,582,437, ,446,573, 支付其他与经营活动有关的现金 1,159,405, ,169,037, 经营活动现金流出小计 38,103,241, ,962,312, 经营活动产生的现金流量净额 52,164,542, ,922,014, 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 489,430,412, ,478,346, 取得投资收益收到的现金 151,310, ,840, 投资活动现金流入小计 489,581,722, ,516,186, 投资支付的现金 541,190,826, ,082,590, 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 308,409, ,651, 支付其他与投资活动有关的现金 65, , 投资活动现金流出小计 541,499,301, ,278,395, 投资活动产生的现金流量净额 -51,917,579, ,762,209, 三筹资活动产生的现金流量 : 现金流量表发行债券收到的现金 - 5,000,000, 筹资活动现金流入小计 - 5,000,000, 分配股利利润或偿付利息支付的现金 1,413,397, ,679, 支付其他与筹资活动有关的现金 10,000, 筹资活动现金流出小计 1,423,397, ,679, 筹资活动产生的现金流量净额 -1,423,397, ,109,320, 四汇率变动对现金的影响 -32,583, ,305, 五现金及现金等价物净增加额 -1,209,017, ,722,569, 期初现金及现金等价物余额 11,261,120, ,203,543, 期末现金及现金等价物余额 10,052,102, ,480,973, 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇 13

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59