2008年三季度报告封面

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市彻卓
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1 兴业银行股份有限公司 2008 年第三季度报告二八年十月

2 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任 1.2 公司第六届董事会第十三次会议以通讯方式审议通过了公司 2008 年第三季度报告全文会议应表决董事 15 名, 实际表决董事 15 名没有董事监事高级管理人员对第三季度报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议 1.3 公司 2008 年第三季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长高建平行长李仁杰财务负责人李健保证公司 2008 年第三季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 2008 年 2007 年本报告期末比上年度 9 月 30 日 12 月 31 日期末增减 (%) 总资产 925,312, ,335, 所有者权益 46,688,276 38,897, 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 年 1-9 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (58,842,935) ( ) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (11.77) ( ) 2008 年 2008 年年初至本报告期末 7-9 月 1-9 月比上年同期增减 (%) 归属于上市公司股东的净利润 2,882,529 9,426, 基本每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 全面摊薄净资产收益率 (%) 增加 3.91 个百分点加权平均净资产收益率 (%) 增加 4.47 个百分点扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 (%) 增加 3.89 个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 增加 4.44 个百分点非经常性损益年初至报告期末金额营业外收入 59,789 营业外支出 (22,970) 收回以前年度已核销资产 20,415 对所得税的影响 (14,384) 合计 42,850 第 1 页, 共 9 页

3 2.2 截至报告期末前三年补充财务数据 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日 2006 年 12 月 31 日总负债 878,624, ,438, ,260,729 存款总额 564,033, ,370, ,196,711 其中 : 活期存款 238,495, ,749, ,622,061 定期存款 254,642, ,693, ,047,424 其他存款 70,895,142 57,928,174 62,527,226 贷款总额 454,652, ,142, ,376,831 其中 : 公司贷款 302,196, ,500, ,594,402 零售贷款 131,516, ,395,244 64,618,425 贴现 20,939,712 7,247,270 7,164,004 贷款损失准备 8,081,807 7,114,000 6,275, 截至报告期末前三年补充财务指标单位 :% 标准值 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日 2006 年 12 月 31 日资本充足率不良贷款率存贷款比例 ( 折人民币 ) 流动性比例 ( 折人民币 ) 拆借资金比例 ( 拆入人民币 ) ( 拆出人民币 ) 单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例成本收入比拨备覆盖率贷款五级分类情况 2008 年 9 月 30 日占比 (%) 正常类 438,756, 关注类 11,093, 次级类 2,253, 可疑类 2,107, 损失类 441, 合计 454,652, 报告期末, 公司关注类贷款余额较 6 月末减少亿元, 与年初基本持平, 关注类贷款大幅度下降的主要原因是公司针对上半年关注类贷款增长较快的情况, 加强关注类贷款的管理, 下发风险监测意见, 督促经营机构加大催收力度第 2 页, 共 9 页

4 2.5 报告期内公司不良贷款变动情况 2007 年 12 月 31 日期间变化情况 2008 年 9 月 30 日余额占比 (%) 余额占比 (%) 余额占比 (%) 次级类 2,406, ,147 下降 0.10 个百分点 2,253, 可疑类 1,677, ,666 上升 0.04 个百分点 2,107, 损失类 499, ,525 下降 0.03 个百分点 441, 合计 4,583, ,994 下降 0.09 个百分点 4,802, 截至报告期末, 公司不良贷款余额为亿元, 比年初增加 2.19 亿元 ; 不良贷款率为 1.06%, 比年初下降 0.09 个百分点公司不良贷款增加的主要原因 : 一是部分企业客户受经济增长放缓原材料及劳动力价格上涨汇率变动市场需求变化等不利因素影响, 生产经营出现困难 ; 二是部分个人客户收入水平下降资产缩水, 还款能力出现问题 2.6 贷款损失准备情况 2008 年 1-9 月单项组合汇总期初余额 1,972,737 5,141,263 7,114,000 期末余额 2,070,528 6,011,279 8,081,807 公司的贷款损失准备计提符合监管当局要求截至报告期末, 公司的贷款损失准备余额为亿元, 贷款损失准备覆盖率 ( 贷款损失准备金 / 不良贷款余额 100%) 为 % 2.7 报告期内公司逾期贷款变动情况 2007 年 12 月 31 日期间变化情况 2008 年 9 月 30 日余额占贷款总额占贷款总额占贷款总额余额余额比例 (%) 比例 (%) 比例 (%) 逾期贷款 4,290, , ,673, 注 : 逾期贷款是指所有或部分本金已逾期 1 天以上的贷款 2.8 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表报告期末股东总数 ( 户 ) 140,834 单位 : 股第 3 页, 共 9 页

5 单位 : 股前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件流通股的数量种类恒生银行有限公司 639,090,000 人民币普通股新政泰达投资有限公司 199,950,000 人民币普通股中国电子信息产业集团公司 148,300,000 人民币普通股中粮集团有限公司 144,000,000 人民币普通股国际金融公司 136,730,197 人民币普通股福建烟草海晟投资管理有限公司 133,333,333 人民币普通股上海上实 ( 集团 ) 有限公司 80,957,149 人民币普通股深圳市楚源投资发展有限公司 79,800,000 人民币普通股内蒙古西水创业股份有限公司 76,106,703 人民币普通股福建七匹狼集团有限公司 73,541,254 人民币普通股注 :1 上海国鑫投资发展有限公司原持有本公司股份 88,000,000 股报告期内, 经国务院国资委批准, 上海国鑫投资发展有限公司将其持有的 80,957,149 划转至上海上实 ( 集团 ) 有限公司划转完成后, 上海国鑫投资发展有限公司现持有本公司股份 7,042,851 股 2 上述股东不存在关联关系, 也不属于一致行动人 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用公司本报告期变动较大的资产负债表主要及变动原因如下 : 报告期末余额较上年度期末增减 (%) 主要原因存放同业款项 60,330, 存放同业款项增加贵金属 3, 贵金属投资减少拆出资金 10,093, 拆出资金增加可供出售金融资产 60,561, 可供出售投资增加其他资产 7,756, 其他各类资产增加拆入资金 7,798, 拆入资金增加卖出回购金融资产款 57,683, 加大资金营运力度应付利息 6,251, 应付利息增加其他负债 3,632, 其他各类负债增加未分配利润 17,328, 本年净利润转入第 4 页, 共 9 页

6 3.1.2 公司本报告期变动较大的利润表主要及变动原因如下 : 年初至本报较上年同期告期末金额增减 (%) 主要原因利息收入 39,759, 资产规模扩大, 利率提高利息支出 19,950, 负债规模扩大, 利率提高手续费及佣金收入 2,155, 中间业务增长投资收益 113,856 同期为负数股权投资收益增加公允价值变动收益 (203,523) 同期为正数衍生品和贵金属公允价值变动减少汇兑收益 550, 结售汇和外汇买卖汇兑损益增加营业税金及附加 1,437, 计税营业收入增加业务及管理费 7,566, 业务及管理费增加 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明关于发行金融债券 2008 年 8 月, 公司在全国银行间债券市场发行总额不超过 150 亿元人民币的 2008 年第一期兴业银行金融债券, 债券性质为公司的一般负债该债券已顺利发行完成, 详情见本公司 2008 年 8 月 5 日发布的关于发行金融债券的公告关于与美国雷曼兄弟公司相关投资与交易情况公司于 2008 年 9 月 17 日发布公告, 披露与美国雷曼兄弟公司相关的投资与交易产生的风险敞口总计折合约 3360 万美元截至报告期末, 按审慎原则和相关会计政策, 本公司已经为上述投资与交易计提减值准备合人民币 1.25 亿元 3.3 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用 3.4 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用公司第一大股东福建省财政厅承诺, 自公司股票在上海证券交易所上市之日起 36 个月内, 不转让或者委托他人管理其已持有的公司股份, 也不由公司收购该部分股份目前福建省财政厅严格履行该承诺 3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用第 5 页, 共 9 页

7 兴业银行股份有限公司 2008 年第三季度报告 3.6 证券投资情况适用不适用 4 资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人 : 高建平兴业银行股份有限公司 2008 年 10 月 29 日第 6 页, 共 9 页

8 编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2008 年 9 月 30 日单位 : 人民币元项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项 111,507,689, ,863,209, 存放同业款项 60,330,211, ,289,887, 贵金属 3,572, ,817,949, 拆出资金 10,093,768, ,016,672, 交易性金融资产 7,489,438, ,525,067, 衍生金融资产 1,652,082, ,257,429, 买入返售金融资产 133,739,178, ,955,557, 应收利息 3,312,065, ,919,898, 发放贷款和垫款 446,570,427, ,028,777, 可供出售金融资产 60,561,174, ,364,874, 应收款项类投资 19,212,994, ,125,699, 持有至到期投资 56,786,204, ,592,678, 长期股权投资 50,000, ,000, 投资性房地产 - - 固定资产 3,293,710, ,995,167, 在建工程 1,320,635, ,122,199, 无形资产 387,959, ,976, 递延所得税资产 1,245,381, ,049,501, 其他资产 7,756,130, ,939,722, 资产总计 925,312,626, ,335,269, 负债 : 向中央银行借款 - - 同业及其他金融机构存放款项 156,589,767, ,122,772, 拆入资金 7,798,397, ,402, 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 1,882,902, ,341,872, 卖出回购金融资产款 57,683,331, ,142,187, 吸收存款 564,033,329, ,370,855, 应付职工薪酬 3,670,659, ,114,188, 应交税费 2,140,791, ,814,738, 应付利息 6,251,835, ,355,365, 预计负债 - - 应付债券 74,940,315, ,962,608, 递延所得税负债 95, ,379, 其他负债 3,632,924, ,202,822, 负债合计资产负债表 ( 未经审计 ) 878,624,350, ,438,193, 股东权益 : 股本 5,000,000, ,000,000, 资本公积 17,320,722, ,356,024, 减 : 库存股 - - 盈余公积 2,264,711, ,264,711, 一般风险准备 4,773,867, ,773,867, 未分配利润 17,328,975, ,502,474, 股东权益合计负债及股东权益总计 46,688,275, ,897,076, ,312,626, ,335,269, 法定代表人 : 高建平行长 : 李仁杰财务负责人 : 李健第 7 页, 共 9 页

9 利润表 ( 未经审计 ) 编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2008 年 1-9 月单位 : 人民币元项目 2008 年 1-9 月 2008 年 7-9 月 2007 年 1-9 月 2007 年 7-9 月一营业收入 22,268,315, ,251,562, ,982,859, ,946,908, 利息净收入 19,809,228, ,662,036, ,909,730, ,557,163, 利息收入 39,759,379, ,998,755, ,454,971, ,966,321, 利息支出 (19,950,150,973.38) (7,336,719,153.00) (13,545,241,405.95) (5,409,158,522.51) 手续费及佣金净收入 1,945,146, ,665, ,667, ,777, 手续费及佣金收入 2,155,029, ,905, ,065,645, ,645, 手续费及佣金支出 (209,883,725.03) (66,240,224.76) (174,978,048.79) (65,868,612.01) 投资收益 113,855, (82,643,989.50) (127,385,753.29) (95,189,428.87) 公允价值变动收益 (203,523,116.30) 4,901, ,025, ,855, 汇兑收益 550,378, ,971, ,247, ,958, 其他业务收入 53,229, ,632, ,574, ,343, 二营业支出 (10,615,395,066.55) (3,614,259,689.49) (8,092,497,360.12) (3,141,073,325.01) 营业税金及附加 (1,437,396,219.87) (478,388,802.99) (1,028,758,808.63) (381,480,587.88) 业务及管理费 (7,566,309,734.33) (2,767,251,852.59) (5,571,987,742.02) (2,011,034,860.73) 资产减值损失 (1,558,817,512.32) (348,602,811.17) (1,463,969,040.09) (737,422,515.31) 其他业务成本 (52,871,600.03) (20,016,222.74) (27,781,769.38) (11,135,361.09) 三营业利润 11,652,920, ,637,302, ,890,362, ,805,835, 加 : 营业外收入 59,789, ,447, ,374, ,425, 减 : 营业外支出 (22,969,798.66) (5,626,193.53) (11,873,598.65) (6,464,740.29) 四利润总额 11,689,739, ,648,124, ,919,862, ,814,796, 减 : 所得税费用 (2,263,238,764.13) (765,595,416.48) (1,895,974,339.23) (433,610,250.48) 五净利润 9,426,500, ,882,528, ,023,888, ,381,186, 六每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益法定代表人 : 高建平行长 : 李仁杰财务负责人 : 李健第 8 页, 共 9 页

10 现金流量表 ( 未经审计 ) 编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2008 年 1-9 月单位 : 人民币元项目 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 24,129,468, ,226,810, 向中央银行借款净增加额 - - 向其他金融机构拆入资金净增加额 21,427,724, ,160,642, 收取利息手续费及佣金的现金 39,269,078, ,846,648, 收到其他与经营活动有关的现金 968,784, ,555, 经营活动现金流入小计 85,795,056, ,553,656, 客户贷款及垫款净增加额 (54,979,141,388.99) (69,730,724,236.20) 存放中央银行和同业款项净增加额 (12,313,472,864.39) (18,898,053,741.44) 拆出其他金融机构资金净增加额 (46,102,093,185.81) (111,376,156,696.44) 支付利息手续费及佣金的现金 (16,497,697,371.01) (11,845,746,270.69) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,608,496,116.25) (1,753,075,315.76) 支付的各项税费 (3,619,336,822.01) (2,521,600,200.09) 支付其他与经营活动有关的现金 (7,517,753,339.85) (4,432,849,943.44) 经营活动现金流出小计 (144,637,991,088.32) (220,558,206,404.06) 经营活动产生的现金流量净额 (58,842,934,625.59) 3,995,449, 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 663,732,379, ,811,256, 取得投资收益收到的现金 3,870,819, ,266,474, 收到其他与投资活动有关的现金 50,847, ,600, 投资活动现金流入小计 667,654,046, ,147,331, 投资支付的现金 (672,225,674,494.75) (481,305,524,076.00) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (924,677,528.24) (693,858,573.91) 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 (673,150,352,022.99) (481,999,382,649.91) 投资活动产生的现金流量净额 (5,496,305,513.26) (51,852,051,484.42) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资所到的现金 - 15,721,959, 发行债券所收到的现金 15,000,000, ,000,000, 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 15,000,000, ,721,959, 偿还债务支付的现金 - - 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (2,434,944,705.95) (1,640,401,892.52) 支付其他与筹资活动有关的现金 (31,545,000.00) (45,600,000.00) 筹资活动现金流出小计 (2,466,489,705.95) (1,686,001,892.52) 筹资活动产生的现金流量净额 12,533,510, ,035,957, 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (310,458,661.65) (115,698,758.12) 五现金及现金等价物净增加额 (52,116,188,506.44) (14,936,343,243.15) 加 : 期初现金及现金等价物余额 162,627,206, ,100,957, 六期末现金及现金等价物余额 110,511,018, ,164,614, 法定代表人 : 高建平行长 : 李仁杰财务负责人 : 李健第 9 页, 共 9 页

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属