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1 天津农村商业银行股份有限公司 Tianjin Rural Commercial Bank Co.,Ltd. 二一八年三季度报告二一八年十月 1

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3 第一节重要提示本公司董事会监事会及董事监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任本公司第三届董事会第二十四次会议审议通过了本公司 2018 年三季度报告, 该议案同时提交监事会审议通过, 符合公司法和公司章程的有关规定本报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计本报告除特别说明外, 会计和业务数据为合并数据, 金额币种为人民币本报告中本公司本行均指天津农村商业银行股份有限公司本公司机构负责人黄卫忠主管会计工作的负责人胡新宇会计机构负责人张春娜保证本报告中财务数据的真实完整 3

4 第二节会计数据和业务数据摘要一报告期主要财务数据和指标 ( 一 ) 主要财务数据和指标项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 2018 年 1-9 月较 2017 年 1-9 月同比增减幅单位 : 千元 2016 年 1-9 月营业收入 5,930,100 5,355, % 5,954,558 营业利润 2,467,565 2,410, % 2,596,857 利润总额 2,469,500 2,408, % 2,607,617 归属于公司股东的净利润归属于公司股东扣除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净额 ( 二 ) 非经常性损益项目和金额 1,867,048 1,838, % 1,978,711 1,865,597 1,840, % 1,970,641 (5,904,478) (9,875,915) 40.21% 31,077,664 单位 : 千元项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月净利润 1,867,048 1,838,923 1,978,711 加 /( 减 ): 非经常性损益项目 (1,935) 2,509 (10,760) 营业外收入 3,498 1,937 14,265 营业外支出 1,563 4,446 3,505 非经常性损益的所得税影响额 484 (627) 2690 扣除非经常性损益后的净利润 1,865,597 1,840,805 1,970,641 二截至报告期末前三年规模指标单位 : 千元规模指标 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日总资产 315,009, ,209, ,597,287 贷款和垫款总额 142,271, ,314, ,816,074 4

5 贷款损失准备 6,428,243 6,214,760 6,307,491 总负债 291,151, ,753, ,436,202 同业拆入资金 3,946,261 6,125,449 7,854,674 客户存款总额 207,456, ,677, ,989,970 股东权益 23,857,593 22,456,163 21,161,085 每股净资产 ( 元 / 股 ) 三截至报告期末前三年补充财务指标单位 :% 项目标准值 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日本公司本公司本公司存贷比流动性比率总资产收益率净资产收益率不良贷款率拨备覆盖率成本收入比四资本构成及风险加权资产情况项目单位 : 千元 % 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日本公司本公司 1. 资本净额 32,514, ,635, 核心一级资本 23,671, ,574, 核心一级资本扣减项 317, , 核心一级资本净额 23,353, ,232,

6 1.4 其他一级资本其他一级资本扣减项一级资本净额 23,353, ,232, 二级资本 9,160, ,403, 二级资本扣减项风险加权资产合计 221,984, ,182, 信用风险加权资产 207,631, ,793, 市场风险加权资产 32, , 操作风险加权资产 14,320, ,320, 核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率五五级分类划分的贷款分布情况单位 : 千元 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日项目金额占贷款总额比例金额占贷款总额比例正常类贷款 126,701, % 121,096, % 关注类贷款 10,837, % 10,601, % 次级类贷款 42, % 92, % 可疑类贷款 3,375, % 3,235, % 损失类贷款 61, % 24, % 贷款总额 141,019, % 135,049, % 不良贷款总额 3,480, % 3,352, % 备注 : 该表数据为本公司口径 6

7 六股东权益变动情况单位 : 千元项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日股本 7,500,000 7,500,000 7,500,000 资本公积 974, , ,318 其他综合收益 234,145 (10,811) 406,557 一般准备 4,662,319 4,309,422 3,280,757 盈余公积 1,530,190 1,530,190 1,294,925 未分配利润 8,956,464 8,199,911 7,813,528 合计 23,857,593 22,456,163 21,161,085 七报告期末股东总数及前十名股东持股情况单位 : 股户数报告期末股东总户数 812 户报告公布日前一月末股东总户数 811 户前十名股东持股情况股东名称报告期末持股数持股比例 (%) 报告期内增减情况质押或冻结的股份数量天津国资资产管理有限公司 750,000, % - - 天津市医药集团有限公司 750,000, % - - 天津港 ( 集团 ) 有限公司 750,000, % - - 天津新金融投资有限责任公司 750,000, % - 质押 700,000,000 麦购集团有限公司 600,000, % - 质押 468,700,000 苏华资产管理有限公司 210,000, % - 质押 210,000,000 天津东泰世纪投资有限公司 142,500, % - 质押 142,500,000 鑫东森集团有限公司 140,000, % - 质押 140,000,000 常熟市新苏物资有限公司 140,000, % - 质押 140,000,000 刘敏 140,000, % - 质押 140,000,000 7

8 第三节重要事项一主要会计报表项目财务指标变动幅度超过 20% 以上的情况及原因较 2017 年末增减主要会计项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日幅度单位 : 千元主要原因存放同业款项 3,863,281 5,136,082-25% 存放同业款项减少拆出资金 19,012,982 11,571,655 64% 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资 2,286,701 1,551,917 47% 产买入返售金融资产 - 2,141, % 应收款项类投资 38,880,459 29,778,815 31% 拆放中国境内非银行金融机构增加指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加买入返售债券和票据规模减少资产管理计划投资增加向中央银行借款 - 2,500, % 归还常备借贷便利同业及其他金融机构存放款项 17,888,671 13,276,259 35% 拆入资金 3,946,261 6,125,449-36% 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负 2,287,805 3,478,460-34% 债衍生金融负债 6,997 65,342-89% 中国境内银行存放款项增加境内银行同业拆入规模减少指定以公允价值计量且变动计入当期损益的交易性金融负债减少掉期业务公允价值变动导致应付职工薪酬 262, ,238-23% 应付短期薪酬减少应交税费 728, ,775 52% 应交企业所得税增加应付债券 41,077,137 23,239,306 77% 发行次级债券其他负债 551, ,285-31% 其他综合收益 234,145 (10,811) 2266% 其他应付款清算资金往来待结算财政款项减少导致可供出售金融资产公允价值变动导致 8

9 主要会计项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月较 2017 年 1-9 月增减幅度利息收入 10,557,890 5,348,786 97% 手续费及佣金收入 256, ,061-21% 手续费及佣金支出 66,956 50,867 32% 投资收益 44,011 4,273,063-99% 公允价值变动损益 151,760 (33,931) 547% 主要原因调整金融资产利息收入核算业务代办手续费减少银行卡业务手续费支出增加调整金融资产利息收入核算衍生金融工具公允价值变动损益增加汇兑收益 (156,950) 44, % 自营外汇买卖损失其他收益 5,075 10,317-51% 定向费用补贴减少其他业务收入 478 4,296-89% 租赁收入减少税金及附加 48,235 62,271-23% 车船税等核算调整资产减值损失 1,598,406 1,158,269 38% 其他业务成本 11,144 25,895-57% 营业外收入 3,498 1,937 81% 客户贷款及垫款减值损失增加其他业务成本核算调整久悬未取款项收入增加营业外支出 1,563 4,446-65% 出纳结算赔款减少以后将重分类进损益的可供出售金融资产 238, , % 其他综合收益公允价值变动导致二本公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用三预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用四重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用五附表 : 未经审计的资产负债表利润表现金流量表天津农村商业银行股份有限公司 2018 年 10 月 9

10 第四节附表 : 未经审计的资产负债表利润表现金流量表天津农村商业银行股份有限公司 2018 年 9 月 30 日合并及银行资产负债表 ( 除特殊注明外, 金额单位均为人民币千元 ) 资产资产合并银行 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 30,793,925 36,272,310 30,793,925 36,272,310 存放同业款项 3,863,281 5,136,082 3,863,281 5,136,082 拆出资金 19,012,982 11,571,655 19,930,982 12,523,655 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产 2,286,701 1,551,917 2,286,701 1,551,917 衍生金融资产 86,263-86,263 - 买入返售金融资产 - 2,141,899-2,141,899 应收利息 1,816,188 2,184,053 1,812,876 2,181,851 发放贷款和垫款 135,842, ,099, ,640, ,873,178 可供出售金融资产 47,106,347 47,758,954 46,294,847 46,917,454 持有至到期投资 27,743,832 25,055,583 27,743,832 25,055,583 应收款项类投资 38,880,459 29,778,815 40,755,675 31,766,455 长期股权投资 126, , , ,882 固定资产 3,177,010 3,033,433 3,176,968 3,033,376 无形资产 733, , , ,669 递延所得税资产 1,751,286 1,792,522 1,744,762 1,785,999 其他资产 1,788,410 1,942, , ,838 资产总计 315,009, ,209, ,894, ,106,148 10

11 天津农村商业银行股份有限公司 2018 年 9 月 30 日合并及银行资产负债表 ( 续 ) ( 除特殊注明外, 金额单位均为人民币千元 ) 负债和股东权益负债合并 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日向中央银行借款 - 2,500,000-2,500,000 同业及其他金融机构存放款项 17,888,671 13,276,259 17,906,047 13,283,118 拆入资金 3,946,261 6,125,449 3,946,261 6,125,449 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债 2,287,805 3,478,460 2,287,805 3,478,460 衍生金融负债 6,997 65,342 6,997 65,342 卖出回购金融资产款 12,856,900 12,882,933 12,856,900 12,882,933 吸收存款 207,456, ,677, ,456, ,677,072 应付职工薪酬 262, , , ,023 应交税费 728, , , ,313 应付利息 4,082,447 4,887,891 4,082,447 4,887,891 预计负债 5,488 5,488 5,488 5,488 应付债券 41,077,137 23,239,306 41,077,137 23,239,306 其他负债 551, , , ,135 银行股东权益 : 负债合计 291,151, ,753, ,214, ,803,530 股本 7,500,000 7,500,000 7,500,000 7,500,000 资本公积 974, , , ,451 其他综合收益 234,145-10, ,145-10,811 盈余公积 1,530,190 1,530,190 1,530,190 1,530,190 一般风险准备 4,662,319 4,309,422 4,642,967 4,290,069 未分配利润 8,956,464 8,199,911 8,797,654 8,065,719 归属本行股东权益合计 23,857,593 22,456,163 23,679,431 22,302,618 股东权益合计 23,857,593 22,456,163 23,679,431 22,302,618 负债及股东权益总计 315,009, ,209, ,894, ,106,148 机构负责人 : 黄卫忠主管会计工作的负责人 : 胡新宇会计机构负责人 : 张春娜 11

12 天津农村商业银行股份有限公司 2018 年三季度合并及银行利润表 ( 除特殊注明外, 金额单位均为人民币千元 ) 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月一营业收入 5,930,100 5,355,688 5,876,110 5,286,481 利息净收入 5,683, ,516 5,629, ,976 利息收入 10,557,890 5,348,786 10,503,972 5,292,348 利息支出 4,874,414 4,579,270 4,874,518 4,579,372 手续费及佣金净收入 189, , , ,196 手续费及佣金收入 256, , , ,061 手续费及佣金支出 66,956 50,867 66,955 50,865 投资损益 44,011 4,273,063 44,011 4,273,063 其中 : 对联营企业的投资收益 -15,840 17,151-15,840 17,151 公允价值变动净损失 151,760-33, ,760-33,931 资产处置收益 12,562 14,908 12,562 14,908 汇兑收益 -156,950 44, ,950 44,325 其他收益 5,075 10,317 5,075 - 其他业务收入 478 4, ,944 二营业支出 3,462,535 2,944,994 3,442,978 2,927,011 税金及附加 48,235 62,271 47,854 61,803 业务及管理费 1,804,750 1,698,559 1,796,467 1,689,510 资产减值损失 1,598,406 1,158,269 1,587,513 1,149,803 其他业务成本 11,144 25,895 11,144 25,895 三营业利润 2,467,565 2,410,694 2,433,132 2,359,470 加 : 营业外收入 3,498 1,937 3,498 1,937 减 : 营业外支出 1,563 4,446 1,563 4,446 四利润总额 2,469,500 2,408,185 2,435,067 2,356,961 减 : 所得税费用 602, , , ,915 五净利润 1,867,048 1,838,923 1,842,378 1,801,046 归属于本行股东的净利润 1,867,048 1,838,923 1,842,378 1,801,046 六其他综合收益 238, , , ,984 最终计入损益可供出售金融资产公允价值变动 238, , , ,984 七综合收益总额 2,105,439 1,555,939 2,080,769 1,518,062 归属于本行股东的综合收益 2,105,439 1,555,939 2,080,769 1,518,062 合并银行机构负责人 : 黄卫忠主管会计工作的负责人 : 胡新宇会计机构负责人 : 张春娜 12

13 天津农村商业银行股份有限公司 2018 年三季度合并及银行现金流量表 ( 除特殊注明外, 金额单位均为人民币千元 ) 一经营活动产生的现金流量 : 合并 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月吸收存款净增加额 - 16,366,570-16,366,570 存放中央银行及同业款项净减少额 4,748,240 2,311,453 4,748,240 2,311,453 同业及其他金融机构存放款项净增加额 4,612,412-4,622,929 - 交易性金融资产减少额 - 550, ,471 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 1,030, ,421 1,030, ,421 收取利息手续费及佣金的现金 9,099,823 9,750,307 9,047,016 9,694,647 向中央银行借款净增加额 - 3,000,000-3,000,000 收到其他与经营活动有关的现金 436,646 16, ,041 3,882 经营活动现金流入小计 19,927,984 31,491,929 19,662,089 31,423,602 吸收存款净减少额 1,220,167-1,220,167 - 发放贷款和垫款净增加额 7,195,865 2,619,894 7,208,928 2,583,919 同业及其他金融机构存放款项净减少额 - 13,845,639-13,847,647 拆出资金净增加额 2,426,987 5,142,640 2,148,987 4,366,520 拆入资金净減少额 2,179,187 3,192,942 2,179,187 3,192,942 交易性金融资产增加额 1,952,483-1,952,483 - 卖出回购金融资产款净減少额 26,033 8,556,529 26,033 8,556,529 对中央银行负债净减少额 2,500,000-2,500,000 - 支付利息手续费及佣金的现金 5,509,454 5,106,217 5,509,557 5,106,318 支付给职工以及为职工支付的现金 1,318,126 1,112,940 1,316,490 1,104,502 支付的各项税费 434, , , ,186 支付其他与经营活动有关的现金 1,069,431 1,242, ,867 1,240,297 经营活动现金流出小计 25,832,462 41,367,844 25,326,559 40,531,860 经营活动产生的现金流量净额 -5,904,478-9,875,915-5,664,470-9,108,258 二投资活动产生的现金流量 : 可供出售投资减少额 65,994,051 5,539,315 65,994,051 5,539,315 持有至到期资产減少额 9,481,125 1,289,878 9,481,125 1,289,878 应收款项类投资减少额 19,286,811 67,868,989 19,286,811 67,868,989 取得投资收益收到的现金 1,572, ,180 1,572, ,180 处置固定资产等长期资产收到的现金 26,207 50,241 30,196 50,240 投资活动现金流入小计 96,360,289 75,423,603 96,364,278 75,423,602 可供出售投资增加额 65,053,583 5,861,786 65,053,583 5,861,786 持有至到期资产增加额 12,243,000 80,000 12,243,000 80,000 应收款项类投资增加额 27,127,779 52,504,845 27,127,779 52,504,845 购建固定资产等长期资产支付的现金 262, , , ,545 投资活动现金流出小计 104,686,865 58,802, ,686,862 58,802,176 投资活动产生的现金流量净额 -8,326,576 16,621,424-8,322,584 16,621,426 三筹资活动产生的现金流量 : 项目发行债券收到的现金 72,130, ,680,000 72,130, ,680,000 股东置换贷款处置收到的现金 47,025 63,602 47,025 63,602 筹资活动现金流入小计 72,177, ,743,602 72,177, ,743,602 偿付已发行债务证券支付的现金 53,770, ,700,000 53,770, ,700,000 偿付债券利息支付的现金 237, , , ,360 分配股利支付的现金 1,252, ,684 1,252, ,684 筹资活动现金流出小计 55,259, ,866,044 55,259, ,866,044 筹资活动产生的现金流量净额 16,917,499 3,877,558 16,917,499 3,877,558 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 -156,950 44, ,950 44,325 五现金及现金等价物净增加额 /( 减少 ) 2,529,495 10,667,392 2,773,495 11,435,051 加 : 期初现金及现金等价物余额 13,925,755 8,724,131 13,925,755 8,917,624 六期末现金及现金等价物余额 16,455,250 19,391,523 16,699,250 20,352,675 银行机构负责人 : 黄卫忠主管会计工作的负责人 : 胡新宇会计机构负责人 : 张春娜 13

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

目 录 第一节重要提示... 3 第二节会计数据和业务数据摘要... 4 第三节重要事项... 8 第四节附表 : 未经审计的资产负债表 利润表 现金流量表

目录第一节重要提示... 3 第二节会计数据和业务数据摘要... 4 第三节重要事项... 8 第四节附表 : 未经审计的资产负债表利润表现金流量表