南京银行股份有限公司

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袈匡苗
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1 南京銀行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD 年 1 季度报告 ( 股票代码 :601009)

2 目录 1 重要提示基本情况重要事项补充财务数据财务报表

3 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及其董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司全体董事出席董事会会议 1.3 公司第一季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长林复行长胡昇荣财务负责人刘恩奇财务部门负责人杨立国声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标项目本报告期末上年度期末币种 : 人民币本报告期末比年度期末增减 (%) 总资产 ( 千元 ) 662,295, ,150, 归属于上市公司股东的所有者权益 ( 千元 ) 33,946,888 32,448, 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 年初至报告期期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 千元 ) 36,136, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) 年初至报告期期末上年初至上年报告期末本报告期比上年同期增减 (%) 营业收入 5,064,037 3,424, 归属于上市公司股东的净利润 ( 千元 ) 1,773,447 1,419, 基本每股收益 ( 元 / 股 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 加权平均净资产收益率 (%) 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 注 : 加权平均净资产收益率未年化处理扣除非经常性损益项目和金额 : 上升 0.18 个百分点上升 0.17 个百分点单位 : 千元币种 : 人民币项目金额营业外收支净额 ( 净收入为 -) -19,669 所得税影响数 4,917 少数股东权益影响数 4,729 2

4 合计 -10, 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) 131,755 前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流通股的数量种类南京紫金投资集团有限责任公司 377,998,478 人民币普通股法国巴黎银行 376,520,789 人民币普通股南京高科股份有限公司 313,450,000 人民币普通股法国巴黎银行 (QFII) 103,780,304 人民币普通股南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司 42,634,346 人民币普通股南京金陵制药 ( 集团 ) 有限公司 33,800,000 人民币普通股南京纺织产业 ( 集团 ) 有限公司 32,256,571 人民币普通股江苏省国信资产管理集团有限公司 31,898,847 人民币普通股中国平安人寿保险股份有限公司 - 传统 - 高利率保单产品 20,797,194 人民币普通股江苏省盐业集团有限责任公司 16,191,076 人民币普通股 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因主要会计项目报告期末较上年末或去年同期 (%) 原因说明存放同业款项 38,618, 存放境内同业款项增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产单位 : 千元币种 : 人民币 11,090, 增持金融债企业债同业存单衍生金融资产 1,086, 衍生业务规模增加可供出售金融资产 73,391, 增持同业存单金融债企业债递延所得税资产 1,475, 贷款减值准备可抵扣暂时性差异增加其他资产 1,470, 其他应收款等资产增加向中央银行借款 3,200, 新增支小再贷款拆入资金 15,541, 增加向境内其他银行拆入资金衍生金融负债 1,266, 衍生业务规模增加应交税费 1,585, 应税收入增加应付债券 55,240, 发行同业存单金融债利息收入 8,964, 生息资产规模和利息收入同步增长手续费及佣金收入 850, 收入结构优化, 手续费及佣金收入增加 3

5 投资收益 186, 交易差价增加公允价值变动收益 -320, 交易性债券衍生金融工具市值下降汇兑收益 147, 衍生业务汇率变动营业税金及附加 401, 应税营业收入增长资产减值损失 1,368, 贷款减值准备金计提增加所得税费用 415, 应税收入增加其他综合收益 -275, 可供出售金融资产市值下降 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 (1) 根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复号 ) 中国银监会江苏监管局关于南京银行股份有限公司连云港分行开业的批复, 连云港分行于 2015 年 3 月 25 日开业 (2) 根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复号 ) 中国银监会江苏监管局关于南京银行南京沪江商贸城小微支行开业的批复, 南京沪江商贸城小微支行于 2015 年 1 月 28 日开业 (3) 根据中国银监会无锡监管分局 ( 锡银监复号 ) 中国银监会无锡监管分局关于南京银行股份有限公司无锡城南支行开业的批复, 无锡城南支行于 2015 年 1 月 28 日开业 (4) 根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复号 ) 中国银监会江苏监管局关于南京银行南京龙潭小微支行开业的批复, 南京龙潭小微支行于 2015 年 3 月 18 日开业 (5) 根据中国银监会江苏监管局 ( 苏银监复号 ) 中国银监会江苏监管局关于南京银行软件大道支行开业的批复, 南京软件大道支行于 2015 年 3 月 26 日开业 (6) 根据中国银监会浙江监管局 ( 浙银监复号 ) 中国银监会浙江监管局关于筹建南京银行股份有限公司杭州未来科技城小微企业专营支行的批复, 杭州未来科技城小微企业专营支行于 2015 年 3 月 12 日获批筹建 4

6 3.3 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明不适用 3.4 报告期内现金分红政策的执行情况无 3.5 承诺事项履行情况 2007 年 6 月 8 日, 南京市国有资产投资管理控股 ( 集团 ) 有限责任公司南京高科股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺 2007 年 6 月 8 日, 巴黎银行出具承诺函, 同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位, 承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起, 放弃与公司战略联盟合作协议项下包括巴黎银行持续持股需磋商事项及巴黎银行的代表与借调人员等条款规定的相关特殊权力的行使 2014 年 7 月 16 日, 南京紫金投资集团有限责任公司法国巴黎银行签订了关于公司非公开发行 A 股之股份认购协议上述承诺均得到了严格履行 4 公司补充财务数据单位 : 千元币种 : 人民币项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日存款总额 438,120, ,328,882 其中 : 对公活期存款 120,607, ,501,192 对公定期存款 251,364, ,050,938 活期储蓄存款 16,969,488 13,654,976 定期储蓄存款 48,922,261 40,803,415 其他存款 256, ,361 贷款总额 186,994, ,685,206 其中 : 对公贷款 148,333, ,129,324 个人贷款 34,492,012 32,206,888 贴现 4,168,765 4,348,994 同业拆入 15,541,122 8,625,185 贷款损失准备 6,099,098 5,338,957 5

7 资本数据单位 : 千元币种 : 人民币并表非并表 1 总资本净额 47,186,139 46,207, 核心一级资本 34,230,013 33,803, 核心一级资本扣减项 122, , 核心一级资本净额 34,107,443 33,378, 其他一级资本 10, 其他一级资本扣减项一级资本净额 34,117,601 33,378, 二级资本 13,068,538 12,828, 二级资本扣减项信用风险加权资产 407,938, ,250,238 3 市场风险加权资产 5,176,246 5,176,246 4 操作风险加权资产 22,104,500 21,633,714 5 风险加权资产合计 435,219, ,060,199 6 核心一级资本充足率(%) 一级资本充足率(%) 资本充足率(%) 母公司杠杆率情况如下 : 单位 : 千元币种 : 人民币 2015 年 2014 年 2014 年 2014 年项目 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 33,378,046 31,887,884 30,127,128 28,650,449 调整后的表内外资产余额 815,010, ,869, ,199, ,886,502 注 : 杠杠率相关指标, 本报告期末及 2014 年末, 根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杠率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令第 1 号 ) 计算 : 其他比较期期末, 根据商业银行杠杠率管理办法计算补充财务指标主要指标 (%) 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日期末平均期末平均总资产收益率资本利润率净利差净息差资本充足率一级资本充足率

8 核心一级资本充足率不良贷款率人民币存贷款比例外币折人民币资产流动性比例人民币外币拆借资金比例拆入资金比拆出资金比利息回收率单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例拨备覆盖率成本收入比五级分类情况单位 : 千元币种 : 人民币五级分类 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 正常类 181,187, ,129, 关注类 4,028, ,916, 次级类 1,371, ,208, 可疑类 272, , 损失类 134, , 总额 186,994, ,685, 截至报告期末, 按照贷款五级分类口径, 公司不良贷款余额为 1,778,442 千元, 不良贷款率为 0.95%, 拨备覆盖率为 % 南京银行股份有限公司法定代表人 : 林复 2015 年 4 月 27 日 5 财务报表 7

9 合并资产负债表南京银行股份有限公司单位 : 人民币千元资产 : 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 74,653,125 71,767,567 存放同业款项 38,618,721 20,109,623 贵金属 6,227 5,531 拆出资金 5,604,988 7,001,201 资产 11,090,337 8,269,534 衍生金融资产 1,086, ,809 买入返售金融资产 15,141,092 14,497,978 应收利息 5,470,817 5,090,628 发放贷款和垫款 180,895, ,346,249 可供出售金融资产 73,391,003 55,363,967 持有至到期投资 66,966,788 67,056,146 应收款项类投资 179,646, ,451,305 长期股权投资 2,513,432 2,429,971 投资性房地产 17,594 18,556 固定资产 4,132,625 3,652,775 无形资产 114, ,867 递延所得税资产 1,475,679 1,091,852 其他资产 1,470,937 1,114,622 资产总计 662,295, ,150,181 负债及股东权益负债 : 向中央银行借款 3,200,000 1,830,000 同业及其他金融机构存放款项 67,243,681 84,573,465 拆入资金 15,541,122 8,625,185 衍生金融负债 1,266, ,541 卖出回购金融资产款 35,611,824 30,907,273 吸收存款 438,120, ,328,882 应付职工薪酬 1,130,774 1,273,045 应交税费 1,585,791 1,139,564 应付利息 6,683,093 6,704,392 应付债券 55,240,685 33,856,401 其他负债 2,372,804 2,451,646 负债合计 627,997, ,366,394 股东权益 : 股本 2,968,933 2,968,933 资本公积 10,354,248 10,354,248 其他综合收益 6, ,888 盈余公积 2,025,517 2,025,517 一般风险准备 6,349,228 6,348,380 未分配利润 12,242,546 10,469,947 归属于母公司股权权益合计 33,946,888 32,448,913 少数股东权益 351, ,874 股东权益合计 34,298,581 32,783,787 负债和股东权益总计 662,295, ,150,181 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 8

10 资产负债表南京银行股份有限公司单位 : 人民币千元资产 : 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 73,770,613 70,891,552 存放同业款项 38,133,643 19,803,108 贵金属 6,227 5,531 拆出资金 5,604,988 7,019,296 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 11,090,337 8,269,534 衍生金融资产 1,086, ,809 买入返售金融资产 15,141,092 14,497,978 应收利息 5,458,516 5,078,147 发放贷款和垫款 175,611, ,151,549 可供出售金融资产 73,330,975 55,289,687 持有至到期投资 66,966,788 67,056,146 应收款项类投资 179,646, ,451,305 长期股权投资 2,830,307 2,746,847 投资性房地产 17,594 18,556 固定资产 4,100,252 3,619,950 无形资产 108, ,854 递延所得税资产 1,406,235 1,022,409 其他资产 1,431,138 1,056,112 资产总计 655,740, ,855,370 负债及股东权益负债 : 向中央银行借款 2,800,000 1,600,000 同业及其他金融机构存放款项 67,907,128 84,966,267 拆入资金 15,541,122 8,625,185 衍生金融负债 1,266, ,541 卖出回购金融资产款 35,300,707 30,663,098 吸收存款 432,289, ,772,641 应付职工薪酬 1,079,636 1,208,390 应交税费 1,556,137 1,103,461 应付利息 6,618,439 6,644,509 应付债券 55,240,685 33,856,401 其他负债 2,350,328 2,419,771 负债合计 621,950, ,536,264 股东权益 : 股本 2,968,933 2,968,933 资本公积 10,354,355 10,354,355 其他综合收益 6, ,856 盈余公积 2,025,517 2,025,517 一般风险准备 6,315,659 6,315,659 未分配利润 12,119,337 10,372,786 股东权益合计 33,790,185 32,319,106 负债和股东权益总计 655,740, ,855,370 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 9

11 单位名称 : 南京银行股份有限公司合并利润表单位 : 人民币千元项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月一营业收入 5,064,037 3,424,965 利息净收入 4,184,312 2,873,450 利息收入 8,964,817 6,646,291 利息支出 (4,780,505) (3,772,841) 手续费及佣金净收入 817, ,818 手续费及佣金收入 850, ,119 手续费及佣金支出 (32,708) (30,301) 投资收益 186, ,968 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 90, ,479 公允价值变动收益 (320,438) 205,619 汇兑收益 147,324 (190,734) 其他业务收入 48,786 8,844 二营业支出 (2,877,753) (1,695,958) 营业税金及附加 (401,160) (299,717) 业务及管理费 (1,104,847) (1,009,904) 资产减值损失 (1,368,931) (386,030) 其他业务成本 (2,815) (307) 三营业利润 2,186,284 1,729,007 加 : 营业外收入 21,190 15,799 减 : 营业外支出 (1,520) (2,003) 四利润总额 2,205,954 1,742,803 减 : 所得税费用 (415,688) (311,142) 五净利润 1,790,266 1,431,661 归属于母公司股东的净利润 1,773,447 1,419,792 少数股东损益 16,819 11,869 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益七其他综合收益 (275,472) 446,062 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (275,472) 446,062 以后将重分类进损益的其他综合收益的其他综合收益中享有的份额 (1,014) 10,138 可供出售金融资产公允价值变动 (274,458) 435,924 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - 八综合收益总额 1,514,794 1,877,723 ( 一 ) 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,497,975 1,865,854 ( 二 ) 归属于少数股东的综合收益总额 16,819 11,869 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 10

12 单位名称 : 南京银行股份有限公司利润表单位 : 人民币千元项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月一营业收入 4,957,155 3,357,458 利息净收入 4,118,944 2,811,615 利息收入 8,865,401 6,555,058 利息支出 (4,746,457) (3,743,443) 手续费及佣金净收入 816, ,047 手续费及佣金收入 849, ,306 手续费及佣金支出 (32,656) (30,259) 投资收益 186, ,608 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 90, ,479 公允价值变动收益 (320,438) 205,619 汇兑收益 147,324 (190,734) 其他业务收入 8,347 4,303 二营业支出 (2,815,074) (1,643,280) 营业税金及附加 (395,684) (296,642) 业务及管理费 (1,068,179) (987,691) 资产减值损失 (1,350,131) (358,663) 其他业务成本 (1,080) (284) 三营业利润 2,142,081 1,714,178 加 : 营业外收入 7, 减 : 营业外支出 (1,513) (1,973) 四利润总额 2,147,668 1,713,051 减 : 所得税费用 (401,117) (302,462) 五净利润 1,746,551 1,410,589 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益七其他综合收益 (275,472) 446,062 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (275,472) 446,062 以后将重分类进损益的其他综合收益权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 (1,014) 10,138 可供出售金融资产公允价值变动 (274,458) 435,924 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额八综合收益总额 1,471,079 1,856,651 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 11

13 合并现金流量表南京银行股份有限公司单位 : 人民币千元项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 52,462,216 69,594,534 向中央银行借款净增加额 1,370,000 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 12,373,587 - 收取利息和手续费及佣金的现金 9,299,565 6,761,391 收到其他与经营活动有关的现金 230,930 19,495 经营活动现金流入小计 75,736,298 76,375,420 客户贷款及垫款净增加额 (12,719,104) (7,376,651) 存放央行和同业款项净增加额 (20,254,021) (20,027,025) 向其他金融机构拆出资金净增加额 - (6,877,995) 支付利息和手续费及佣金的现金 (4,311,428) (2,729,627) 支付给职工以及为职工支付的现金 (876,634) (641,150) 支付的各项税费 (668,751) (566,472) 支付其他与经营活动有关的现金 (769,702) (823,210) 经营活动现金流出小计 (39,599,640) (39,042,130) 经营活动产生的现金流量净额 36,136,658 37,333,290 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 108,799, ,009,257 取得投资收益收到的现金 6,536 - 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 108,805, ,009,855 投资支付的现金 (164,137,124) (167,571,526) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (512,779) (100,667) 投资活动现金流出小计 (164,649,903) (167,672,193) 投资活动产生的现金流量净额 (55,844,045) (38,662,338) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 25,289,542 - 筹资活动现金流入小计 25,289,542 - 偿还债务支付的现金 (4,000,000) - 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (428,343) - 筹资活动现金流出小计 (4,428,343) - 筹资活动产生的现金流量净额 20,861,199 - 四汇率变动对现金的影响 (13,177) 35,132 五现金及现金等价物净增加额 1,140,635 (1,293,916) 期初现金及现金等价物余额 22,121,371 14,145,395 期末现金及现金等价物余额 23,262,006 12,851,479 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 12

14 现金流量表南京银行股份有限公司单位 : 人民币千元项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 52,457,865 69,496,304 向中央银行借款净增加额 1,200,000 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 12,324,740 - 收取利息和手续费及佣金的现金 9,199,372 6,669,027 收到其他与经营活动有关的现金 175,850 - 经营活动现金流入小计 75,357,827 76,165,331 客户贷款及垫款净增加额 (12,610,637) (7,148,750) 存放央行和同业款项净增加额 (20,265,521) (19,909,266) 向其他金融机构拆出资金净增加额 - (7,002,790) 支付利息和手续费及佣金的现金 (4,282,099) (2,695,769) 支付给职工以及为职工支付的现金 (841,749) (617,415) 支付的各项税费 (642,032) (541,282) 支付其他与经营活动有关的现金 (763,625) (776,003) 经营活动现金流出小计 (39,405,663) (38,691,275) 经营活动产生的现金流量净额 35,952,164 37,474,056 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 108,784, ,006,257 取得投资收益收到的现金 6,006 - 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 108,791, ,006,855 投资支付的现金 (164,137,124) (167,571,526) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (510,063) (98,187) 投资活动现金流出小计 (164,647,187) (167,669,713) 投资活动产生的现金流量净额 (55,856,112) (38,662,858) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 25,289,542 - 筹资活动现金流入小计 25,289,542 - 偿还债务支付的现金 (4,000,000) - 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (428,343) - 筹资活动现金流出小计 (4,428,343) - 筹资活动产生的现金流量净额 20,861,199 - 四汇率变动对现金的影响 (13,177) 35,132 五现金及现金等价物净增加额 944,074 (1,153,670) 期初现金及现金等价物余额 21,725,150 13,511,763 期末现金及现金等价物余额 22,669,224 12,358,093 法定代表人 : 林复行长 : 胡昇荣财务负责人 : 刘恩奇财务机构负责人 : 杨立国 13

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59