广发银行“ 理财计划”产品合同

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1 投资者 : 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 产品合同 证件类型 : 证件号码 : 地址 : 联系电话 : 银 行 : 广发银行股份有限公司 地址 : 电话 : 编号 : ZZGYAF0554 投资者与广发银行 ( 以下简称 银行 ) 经友好协商, 就投资者向银行购买人民币理财产品订立本合同 1. 投资者购买广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ), 接受广发银行提供的投资理财服务, 并在广发银行处开立以下结算账户 ( 即 理财账户 ) 用于本理财产品的资金划转及其收益返还 开户行 : 户名 : 账号 : 2. 投资者委托银行理财份额及相应的本金金额如下 : 委托份额 : 份 ( 壹元 / 份 ), 本金金额人民币 ( 小写 ) 大写 3. 本合同与 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 产品说明书 ( 以下简称 产品说明书 ) 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 风险揭示书 ( 以下简称 风险揭示书 ) 是不可分割的整体, 共同构成投资者与银行之间人民币理财产品交易的条件与条款 双方保证其具有完全适当的资格与能力订立及履行本合同及 产品说明书 风险揭示书 等相关文件 4. 投资者特别在此保证 : 其理财资金是其合法的自有资金, 投资者将该资金用作本合同条款项下理财交易并不违反相关法律 法规 规章 规定 法院裁定或命令的要求, 是符合法律法规规定的合格投资者, 能够自行识别 判断和承担理财产品的相关风险 ; 不存在法律法规 有权机关或主管机关禁止或限制购买理财产品的各种情形, 其购买理财产品的行为亦未违反其公司章程或其他文件的任何限制性规定 ; 熟悉理财产品类型特征及不同销售渠道的相关规定 5. 投资者签署本合同即表示同意接受本合同及上述文件的规定, 自愿授权广发银行根据 产品说明书 约定的投资方案 资产运作方式对理财账户内资金进行管理 运作 对外签署相关法律文件, 并授权广发银行依据本合同之委托金额冻结与扣划投资者理财账户资金 投资者同意银行在扣划其理财账户资金前不需再以电话等方式与其进行最后确认 6. 银行保证以诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用投资者在理财计划项下资产, 严格履行理财合同, 并在合理可行的限度内, 尽其最大的努力最大限度的维护投资者的权益 银行若严格按照 产品说明书 相关规定进行投资运作, 给客户造成损失的, 应免除银行责任 7. 投资者应向理财账户存入足额的理财本金, 由于投资者的原因造成理财账户资金余额不足 挂失 换卡等特殊情况或被司法或行政机关采取冻结 处置等强制措施而导致扣划 认购不成功的, 银行不承担任何责任 投资者应保证理财资金扣划后账户余额须大于或等于 1 元, 否则银行将不予划转任何资金, 由此导致认购不成功的, 银行不承担任何责任 8. 由于地震 火灾 战争等不可抗力导致的交易中断 延误等风险及损失, 银行不承担责任, 但应在条件允许的情况下通知投资者, 并采取一切必要的补救措施以减少不可抗力造成的损失 9. 由于国家有关法律 法规 规章 政策改变 紧急措施的出台而导致投资者承担的风险, 银行不承担责任 10. 本协议中涉及的所有日期如遇银行节假日则顺延至下一个工作日, 由此导致投资者承担的风险, 银行不承担责任 11. 投资人以所持有理财产品设定担保时, 须经广发银行事先书面同意, 双方按有关法律法规和银行的有关规定办理 12. 未经广发银行事先书面同意, 投资人不得转让认购 / 申购成功的理财产品份额 13. 本合同在投资者签署本合同及 风险揭示书 后成立, 并于银行从投资者理财账户成功扣划双方在本合同中约定的本金金额之日起生效 14. 本合同及 产品说明书 风险揭示书 适用中华人民共和国法律 本合同及相关文件项下产生的任何纠纷如不能通过协商解决的, 任何一方应向广发银行所在地法院提起诉讼 15. 双方特此确认 : 客户签署本合同之前, 已详细阅知 产品说明书 风险揭示书 及 客户权益须知 等有关文件, 银行已就上述文件的全部条款和内容向客户进行了详细说明和解释, 客户已不存在任何疑问或异议, 并对合同双方的权利 义务及风险有全面 准确的理解, 充分了解并愿意承担本合同项下理财产品的风险 银行如有提供任何演示或说明均仅供参考而不承担责任 16. 本合同一式两份, 投资者 银行各执一份, 具有同等效力 投资者签字 : 银行 :( 盖章 ) 理财人员 : 操作人员 : 日期 : 年月日日期 : 年月日 1

2 重要须知 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 产品说明书 本说明书与 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 产品合同 ( 以下简称 产品合同 ) 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 风险揭示书 ( 以下简称 风险揭示书 ) 是不可分割的整体, 共同构成投资者与银行之间人民币理财计划交易的条件和条款, 如本说明书的规定与上述文件有冲突之处, 应以上述文件所载内容为准 银行销售的理财计划与存款存在明显区别, 具有一定的风险 广发银行郑重提示 : 在购买理财计划前, 投资者应仔细阅读本说明书 产品合同 风险揭示书 客户权益须知 中的各项条款, 确保自己完全理解该项投资的性质和所涉及的风险, 详细了解和审慎评估该理财计划的资金投资方向 风险类型及预期收益等基本情况, 在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财计划 ; 在购买理财计划后, 投资者应随时关注该理财计划的信息披露情况, 及时获取相关信息 本理财计划为非保本浮动收益类理财计划, 存在本金损失的可能 本计划的预期收益率及定期公布的投 资收益率或类似表述并非承诺收益率, 不代表投资者可能获得的实际收益, 亦不构成银行对理财计划的任何 收益承诺 投资者获得的最终收益以广发银行实际支付为准 银行和投资者应各自承担其在本合同项下应交纳的税费 理财本金所产生的理财收益, 银行暂不代扣代 缴税费, 但若根据相关法律 法规的规定或税务等国家机关的命令或要求, 银行有义务代扣代缴投资者承担 的税费时, 银行将进行代扣代缴 本理财计划将涉及特定的项目费用, 包括但不限于项目受托人费用 银行清算代理费用 相关的中介费 用等, 项目相关费用将由项目财产承担 理财非存款 产品有风险 投资须谨慎 本理财计划可能涉及的相关风险具体内容见银行提供的 风险 揭示书, 投资者应仔细阅知并签署 风险揭示书 本理财计划过往业绩不代表其未来表现, 不构成新发理财计划业绩表现的保证 交易日 : 指国家的法定工作日 广发银行有权根据实际情况提前结束或延长本产品销售时间, 提前或延后产品启动 ( 即成立 ) 时间 如本理财计划的投资对象未如期成立, 则广发银行有权宣布本理财计划不成立, 并最迟于原定成立日后 3 个工作日内将投资者认购本金退还至投资者理财账户, 投资者将认购本金缴存至理财账户之日起至退回资 金到账日期间按活期利率计算利息 本说明书解释权归广发银行所有, 投资者对本理财计划及相关服务有任何疑问或投诉意见, 请联系广发 银行的理财经理或反馈至广发银行营业网点, 拨打广发银行客户服务中心电话或以书信 邮件等方式联系 基本规定 产品名称 : 广发银行 广银安富 2016 年第 31 期财富管理专属人民币理财计划 ( 众享版 ) 产品简称 广银安富 2016 年第 31 期众享版 产品编号 :ZZGYAF0554 全国银行业理财信息登记系统产品登记编码 :C 产品类型 : 非保本浮动收益型 2

3 适合客户类型 : 经广发银行风险评估, 本理财计划适合向稳健型 平衡型 进取型和激进型的客户销 售 理财货币 : 人民币 预期收益率 : 3.80% 理财启动日 : 2016 年 6 月 21 日 广发银行有权根据实际情况提前或延后产品启动( 即成立 ) 时间, 具体理财启动日以广发银行成立公告为准 理财到期日 : 2016 年 7 月 25 日 广发银行有权根据实际理财启动日提前或延后产品到期日时间, 具体理财启动日以广发银行成立公告为准 产品募集期 : 产品首发募集期为 2016 年 6 月 14 日至 2016 年 6 月 20 日 广发银行有权根据募集实际 情况调整产品募集期 募集期是否计算存款利息 : 产品募集期内, 投资者将认购本金缴存至理财账户之日起至银行扣划该认 购资金之日 ( 不含 ) 按活期存款利率计算利息, 认购期内的利息不计入认购本金 理财期限 : 从理财启动日开始到理财到期日止 若产品提前终止, 以理财计划实际存续天数为准 认购份额 : 认购起点份额为 5 万份 (1 元 / 份 ), 高于认购起点金额部分应为 1 万元的整数倍 本理财计划发行规模下限为 1000 万元人民币, 发行规模上限为 万元 产品最终规模以银行实际募集的资金数额为准, 若当期产品募集资金低于 1000 万元, 则银行有权宣 布该期产品不成立, 并最迟于原定成立日后的 3 个工作日内将投资者认购理财本金退还至投资者理财 账户 理财单位 : 用于计算 衡量理财财产净值以及投资者认购的计量单位, 以份额为计量单位 提前终止 : 投资者无提前终止权, 广发银行可提前终止本产品 若本产品提前终止, 产品收益计算以 本产品实际存续天数为准 广发银行实施提前终止本产品的原因包括但不限于 : 国家法律 法规 监管规定及相关金融政策出现重大调整, 市场出现重大变化并影响到本产品的正常运作, 以及其他原因导致广发银行认为本产品已经不适合继续帮助投资者实现投资目标, 如果广发银行决定提前终止理财计划, 将提前 2 个工作日以公告的形式通知投资者 在理财计划提前终止日, 广发银行将按实际投资情况核算投资者的投资收益, 在收到该项目利益 ( 包括理财本金和理财收益 ) 后 3 个工作日内将其所收到的资产管理计划或信托计划利益对应的投资者本金和理财收益划转至理财计划投资者指定账户 提前赎回 : 本理财计划投资期间不设提前赎回, 投资者无提前赎回该理财计划的权利 如银行调整投 资范围 投资品种或投资比例或对已约定的收费项目 条件 标准和方式进行调整, 客户因此要求提 前赎回理财计划属于例外情况 投资方向本理财产品所募集的资金将投资于债券 货币市场工具 债权类资产 权益类资产及投资于以上范围的信托计划 券商管理计划 基金 / 基金子公司资产管理计划 : 1 债券( 包括但不限于包括国债 地方政府债 金融债 中央银行票据 短期融资券 超短期融资券 中期票据 非公开定向融资工具 公司债 企业债 交易所债券 可转债 资产支持证券等 ):0%-90% 2 货币市场工具( 包括但不限于现金 同业拆借 同业存款 同业借款 债券质押式回购 债券买断式回购等低风险同业资金业务 ):0%, 或 10%-100% 3

4 3 收益权类 债权类及权益类资产 ( 含股票型结构化信托 资产管理计划优先级份额 ):0 %, 或 10%-100% 除兑付客户投资本金收益等流动性资产消耗引起的被动超额时外, 广发银行有权根据市场变化和产品运 行情况适时调整投资范围 投资品种或投资比例, 并最迟于调整前 2 个工作日在广发银行官方网站或营业网 点进行公告 客户不接受上述调整, 可以按照本说明书的约定提前赎回本理财产品 市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户收益发生重大影响的, 广发银行将及时 向客户进行信息披露 本理财计划收益的计算 收益率的测算依据及测算示例 ( 特别提示 : 测算收益不等于实际收益, 投资须谨慎 ) 1. 投资者的预期年化收益率为 3.80%, 但广发银行并不保证投资者未来的实际收益与预期收益完全一致, 同时, 广发银行不承诺最低收益, 不保证投资本金不受损失 在最不利的情况下, 投资者不能获得理财收益, 并且理财本金可能受到损失, 最不利情况下可能损失全部本金 2. 本产品将于产品到期 ( 包括提前到期 ) 后进行现金分配 所分配的投资收益将以理财计划的预期年投资收益率为上限 在投资于基础资产的本金和获得投资收益未按时足额回收的情况下, 本理财产品将根据投资本金和获得投资收益实际回收情况计算投资者应得本金及理财收益 如到期只能回收本金及部分投资收益, 则本理财产品实际收益率可能低于预期年化收益率 ; 如到期未能回收任何投资收益, 只能回收部分本金, 则本理财产品收益为负, 投资者将损失部分本金 ; 如发生基础资产无法回收全部本金的最不利情况下, 投资者将损失全部本金 3. 计算示例假设理财本金为 5 万元, 实际理财天数 34 天, 理财产品到期年化收益率为 3.80%, 则投资者的理财收益为 : 投资者的理财收益 =50,000 元 3.80% 34 天 /365 天 = 元 ( 上述收益测算中所有数据仅为示例假设水平, 仅供参考, 不代表该理财计划实际收益水平 本理财计划广 发银行不承诺理财本金和收益保证, 在最不利的情况下, 投资者本金及收益可能为零 ) 理财本金与收益的兑付在理财计划到期日, 广发银行将按实际投资情况核算投资者的投资收益, 在收到管理人足额支付的资管计划利益 ( 包括理财本金和理财收益 ) 后 2 个工作日内将其所收到的理财计划利益对应的投资者本金和理财收益划转至投资者指定账户 本理财计划如遇广发银行提前终止, 在理财计划提前终止日, 广发银行将按实际投资情况核算投资者的投资收益, 在收到管理人足额支付的资管计划利益 ( 包括理财本金和理财收益 ) 后 2 个工作日内将其所收到的资管计划利益对应的投资者本金和理财收益划转至投资者指定账户 若由于所投资资产的交易对手 发行人 债务人或担保人等违约或者其他非属广发银行过错的原因, 导致本理财计划的本金或收益 ( 如有 ) 未能按时足额收回, 则客户同意授权广发银行继续向有关责任方追偿, 对不良资产进行清收处置 ; 若存在未分配的非现金资产, 则广发银行有权以自身名义按照法律程序尽快依法 4

5 变现 ; 上述追偿所得及变现所得在扣除广发银行为实现投资者的权利而实际发生的合理费用后的余额, 由广 发银行继续分配 理财单位的申购与赎回约定 1. 本产品认购期结束后至到期日之前, 不办理申购 投资者无权追加投资 2. 本产品到期日之前, 投资者无权申请该产品赎回, 投资者无权提前终止该产品 3. 本产品到期日之前, 广发银行有权提前终止该产品, 如果广发银行决定提前终止该产品, 将提前 2 个工作日以公告的形式通知投资者 产品所涉费用 1. 销售服务费 : 理财计划成立后, 销售服务费按照理财计划成立时认购资金的 0.1%( 年率 ) 从计划财产中提取并支付给销售机构 2. 产品管理费 : 理财计划到期后, 产品管理费按照理财计划到期后扣除本产品预期收益 销售服务费后的剩余部分 ( 如有 ) 从计划财产中提取并支付给产品发起行 3. 理财资产托管及保管费率 : 按理财计划财产的 0%( 年率 ) 从理财计划中提取并支付给托管机构 4. 计划管理费及相关税费 : 按实际发生额从计划财产中扣除 产品认购登记 1. 认购期 :2016 年 6 月 14 日至 2016 年 6 月 20 日 ; 一旦达到发行规模上限, 则提前结束认购 2. 认购手续 : 在产品认购期内, 请带本人身份证件 广发银行存折或理财通卡到广发银行营业网点办理 3. 本理财计划发行规模下限为 1000 万元人民币, 发行规模上限为 万元 4. 产品认购期内, 投资者将认购资金缴存至理财账户之日起至银行扣划该认购资金之日 ( 不含 ) 按活期存款利率计算利息, 认购期内的利息不计入认购本金 从银行扣划该理财账户认购资金之日到理财启动日期间为认购清算期, 理财实际到期终止日 ( 或提前终止日 ) 到理财本金及收益返还到账日为还本清算期, 认购清算期和还本清算期内不计付利息或投资收益 5. 认购撤单 : 在银行成功扣划投资者理财账户认购资金前的认购期内允许认购投资者撤单 6. 认购期内如认购金额超过理财计划发行规模上限, 则认购终止 7. 认购期结束, 如理财计划认购总金额未达到规模下限, 或国家宏观政策及市场相关法律政策发生变化, 或市场发生剧烈波动, 或拟投资的资管计划在理财计划成立日不能成立, 或经广发银行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本理财计划, 则广发银行有权宣布本理财计划不成立, 如理财计划不成立, 广发银行最迟于原定成立日后 3 个工作日内将投资者认购本金退还至投资者理财账户, 投资者将认购本金缴存至理财账户之日起至退回资金到账日期间按活期利率计算利息 资金托管为安全保管本理财计划项下资金, 并监督资金的使用, 本理财计划委托广发银行作为资金托管银行, 并指定广发银行作为理财专用账户的收付清算代理行 5

6 信息披露广发银行将根据合作机构 ( 信托公司 证券公司或基金管理公司 基金资产管理子公司 ) 和托管银行提供的数据, 通过我行官方网站 ( 公布信托或资管计划份额净值 广发银行将在本产品说明书约定的成立日后的 3 个工作日内, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 本理财计划到期时, 广发银行将在本产品说明书约定的到期日后 10 个工作日内, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 如广发银行决定本理财计划不成立, 将在理财计划原定成立日后的 3 个工作日内, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布理财计划不成立的信息公告 本产品到期日之前, 广发银行有权提前终止该产品, 如果广发银行决定提前终止该产品, 将提前 2 个工作日以公告的形式通知投资者 其他广发银行认为对理财计划本金及理财收益有重大影响而需要公布的重要信息, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 本理财计划不提供账单 投资者同意, 广发银行通过银行官方网站 ( 或营业网点进行信息披露, 如果投资者未及时查询, 或由于通讯故障 系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息, 因此而产生的 ( 包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用 再投资的机会和资金损失等 ) 全部责任和风险, 由投资者自行承担 相关事项说明证券投资有风险, 广发银行 信托公司 证券公司 基金管理公司 证券投资信托业务人员 投资顾问等相关机构和人员的过往业绩不代表该产品未来运作的实际效果 广发银行 信托公司 证券公司 基金管理公司 证券投资信托业务人员 投资顾问不保证本资管计划一定盈利, 也不保证本资管计划不发生亏损 管理人管理的其他资管计划的业绩并不成为本资管计划业绩表现的保证 同一投资顾问过往的盈利记录也不代表未来的操作一定盈利 6