广发银行“ 理财计划”产品合同

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1 投资者 : 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品合同 证件类型 : 证件号码 : 地址 : 联系电话 : 银 行 : 广发银行股份有限公司 地址 : 电话 : 编号 : 对私 投资者与广发银行 ( 以下简称 银行 ) 经友好协商, 就投资者向银行购买人民币理财产品订立本合同 1. 投资者购买银行的 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划, 接受银行提供的投资理财服务, 并在银行处开立以下结算账户 ( 即 理财账户 ) 用于本理财产品的资金划转及其收益返还 开户行 : 户名 : 账号 : 2. 投资者委托银行理财份额及相应的本金金额如下 : 委托份额 : 份 ( 元 / 份 ), 本金金额人民币 ( 小写 ) 大写 3. 本合同与 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品说明书 ( 以下简称 产品说明书 ) 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划风险揭示书 ( 以下简称 风险揭示书 ) 是不可分割的整体, 共同构成投资者与银行之间人民币理财产品交易的条件与条款 4. 双方保证其具有完全适当的资格与能力订立及履行本合同及 产品说明书 风险揭示书 等相关文件 5. 投资者特别在此保证 : 其理财资金是其合法的自有资金, 投资者将该资金用作本合同条款项下理财交易并不违反相关法律 法规 规章 规定 法院裁定或命令的要求 投资者签署本合同即表示同意接受本合同及上述文件的规定, 自愿授权银行根据 产品说明书 约定的投资方案 资产运作方式对理财账户内资金进行管理 运作 对外签署相关法律文件, 并授权银行依据本合同之委托金额冻结与扣划投资者理财账户资金 投资者同意银行在扣划其理财账户资金前不需再以电话等方式与其进行最后确认 6. 银行保证以诚实信用 谨慎勤勉的原则管理和运用投资者在理财计划项下资产, 严格履行理财合同, 并在合理可行的限度内, 尽其最大的努力最大限度的维护投资者的权益 7. 投资者应向理财账户存入足额的理财本金, 由于投资者的原因造成理财账户资金余额不足 挂失 换卡等特殊情况或被司法或行政机关采取冻结 处置等强制措施而导致扣划 认购不成功的, 银行不承担任何责任 8. 投资者应保证理财资金扣划后账户余额须大于或等于 1 元, 否则银行将不予划转任何资金, 由此导致认购不成功的, 银行不承担任何责任 9. 由于地震 火灾 战争等不可抗力导致的交易中断 延误等风险及损失, 银行不承担责任, 但应在条件允许的情况下通知投资者, 并采取一切必要的补救措施以减少不可抗力造成的损失 10. 由于国家有关法律 法规 规章 政策改变 紧急措施的出台而导致投资者承担的风险, 银行不承担责任 11. 本协议中涉及的所有日期如遇银行节假日则顺延至下一个工作日, 由此导致投资者承担的风险, 银行不承担责任 12. 双方特此确认 : 客户签署本合同之前, 已详细阅知 产品说明书 风险揭示书 及 客户权益须知 等有关文件, 银行已就上述文件的全部条款和内容向客户进行了详细说明和解释, 客户已不存在任何疑问或异议, 并对合同双方的权利 义务及风险有全面 准确的理解, 充分了解并愿意承担本合同项下理财产品的风险 银行如有提供任何演示或说明均仅供参考而不承担责任 13. 本合同及 产品说明书 风险揭示书 适用中华人民共和国法律 本合同及相关文件项下产生的任何纠纷如不能通过协商解决的, 任何一方应向银行所在地法院提起诉讼 14. 本合同在投资者签署本合同及 风险揭示书 后成立, 并于银行从投资者理财账户成功扣划双方在本合同中约定的本金金额之日起生效 15. 本合同一式两份, 投资者 银行各执一份, 具有同等效力 16. 客户是否愿意接收与本产品有关的相关理财信息短信 : 是 否投资者签字 : 银行 :( 盖章 ) 经办人员 : 日期 : 年月日日期 : 年月日 1

2 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品说明书 对私 重要须知本说明书与 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品合同 ( 以下简称 产品合同 ) 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划风险揭示书 ( 以下简称 风险揭示书 ) 是不可分割的整体, 共同构成投资者与银行之间人民币理财产品交易的条件和条款, 如本说明书的规定与上述文件有冲突之处, 应以上述文件所载内容为准 银行销售的理财产品与存款存在明显区别, 具有一定的风险 广发银行郑重提示 : 在购买理财产品前, 投资者应仔细阅读本说明书 产品合同 风险揭示书 客户权益须知 中的各项条款, 确保自己完全理解该项投资的性质和所涉及的风险, 详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向 风险类型及预期收益等基本情况, 在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品 ; 在购买理财产品后, 投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况, 及时获取相关信息 本产品的预期收益率及定期公布的投资收益率或类似表述并非承诺收益率, 不代表投资者可能获得的实际收益, 亦不构成银行对理财产品的任何收益承诺 投资者获得的最终收益以广发银行实际支付为准 银行和投资者应各自承担其在本合同项下应交纳的税费 理财本金所产生的理财收益, 银行暂不代扣代缴税费, 但若根据相关法律 法规的规定或税务等国家机关的命令或要求, 银行有义务代扣代缴投资者承担的税费时, 银行将进行代扣代缴 投资有风险, 购买须谨慎 本理财产品可能涉及的相关风险具体内容见银行提供的 风险揭示书, 投资者应仔细阅知并签署 风险揭示书 本说明书解释权归广发银行所有, 投资者对本理财产品及相关服务有任何疑问或投诉意见, 请联系广发银行的理财经理或反馈至广发银行营业网点, 拨打广发银行客户服务中心电话或以书信 邮件等方式联系 本理财产品针对有投资经验及无投资经验投资者销售 理财非存款 产品有风险 投资须谨慎 本理财产品过往业绩不代表其未来表现, 不构成新发理财产品业绩表现的保证 产品特点 (1) 本金安全 : 如本理财产品成立且客户持有该理财计划直至到期, 则广发银行向客户提供本金安全保障 ; (2) 指标客观, 结构简单稳健 : 本理财产品的收益与恒生国企指数挂钩 2

3 基本规定 产品名称 : 广发银行 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品简称 : 欢欣股舞 2015 年第 34 期 ( 恒生国企指数美式偏看涨鲨鱼鳍结构 ) 人民币理财计划产品编号 : XJXSLG1004 理财登记系统产品登记编码 : C 产品类型 : 保本浮动收益型产品是否质押 : 是 否适合客户类型 : 经广发银行风险评估, 本理财产品适合向谨慎型 稳健型 平衡型 进取型 激进型的客户销售 理财货币 : 人民币 预期收益率 : 年化收益率为 2.8%-8.0% 理财启动日 :2015 年 10 月 9 日 理财到期日 :2016 年 1 月 7 日 银行工作日 : 中国大陆 ( 用于定价及交割 ) 交易日 : 香港联合交易所的交易日 收益计算基础 :A/365 实际理财天数 : 自理财启动日 ( 含 ) 至理财到期日 ( 不含 ) 的自然天数 认购份额 : 认购起点份额为 5 万份 (1 元 / 份 ), 高于认购起点金额部分应为 元的整数倍 提前终止 : 在本理财计划存续期内, 理财计划投资者无提前终止权利 提前赎回 : 本理财产品投资期间不设提前赎回, 理财计划投资者无提前赎回该理财产品的权利 本金及收益兑付时间 : 理财提前终止日或理财到期日, 广发银行将在收到投资收益 ( 包括本金和收益 ) 后 2 个工作日内将 客户理财本金及应得理财收益兑付给客户 投资方向及受益权比例本理财产品所募集的资金本金部分纳入我行资金统一运作管理, 投资于货币市场工具 ( 包括但不限于同业存款 拆借 回购等 ) 的比例区间为 20%~100% 债券( 包括但不限于国债, 央票, 金融债, 短期融资券, 企业债, 中期票据, 公司债 ) 等金融资产的比例区间为 0%~80%, 收益部分投资于与恒生国企指数挂钩的金融衍生产品, 投资者的理财收益取决于恒生国企指数在观察期内的表现 投资者同意接受本理财计划的投资方案与资产运作方式, 并授权广发银行根据该方案以代理投资者身份代理投资者成为该投资的受益人 各投资者按其认购金额占该理财产品项下所有委托资金的比例, 按份共有理财收益, 并自担相应比例的风险和义务 3

4 理财收益的计算 理财收益率的测算依据及测算示例 ( 特别提示 : 测算收益不等于实际收益, 投资须谨慎 ) 本理财计划成立且投资者持有该理财计划直至到期日, 则广发银行在理财计划到期日后两个工作日内向投资者偿付全部人民币本金, 并按照下述规定, 向投资者支付理财收益 1. 理财收益率与股票指数价格水平挂钩 本理财计划所指股票指数价格为恒生国企指数市场交易价格 理财收益率为扣除理财计划相关费率后的理财收益率 2. 关于股票指数价格的观察约定 本产品股票指数价格按照观察期内的每日, 通过彭博 (BLOOMBERG) 公布的恒生国企指数收盘价, 按照四舍五入法精确到小数点后 2 位 ; 恒生国企指数的证券代码为 HSCEI 如果届时约定的数据提供商提供的参照页面不能给出本产品所需的价格水平, 广发银行本着公平 公正 公允的原则, 选择市场认可的合理价格水平进行计算 收盘价格 : 收盘价格指其在相应交易所的交易日的官方收盘价 理财启动日 :2015 年 10 月 9 日理财结算日 :2016 年 1 月 5 日期初价格 : 期初价格定义为理财启动日当天的收盘价格, 本理财计划即为 2015 年 10 月 9 日的收盘价格 如果在该日挂钩标的发生干扰市场事件或市场特殊事件, 则按照对干扰市场事件或市场特殊事件的处理来确定该挂钩标的的期初价格 期末价格 : 期末价格定义为理财结算日当天的收盘价格, 本理财计划即为 2016 年 1 月 5 日的收盘价格 如果在该日挂钩标的发生干扰市场事件或市场特殊事件, 则按照对干扰市场事件或市场特殊事件的处理来确定该挂钩标的的期末价格 障碍价格 1: 期初价格的 118%, 按照四舍五入法精确到小数点后 3 位 障碍价格 2: 期初价格的 90%, 按照四舍五入法精确到小数点后 3 位 观察期 : 从理财启动日香港时间 16:00( 含该时点 ) 起直至理财结算日香港时间 16:00( 含该时点 ) 止的连续时期的定盘价格 3. 理财收益率的确定理财收益率根据以下公式来确定 : (1) 在产品观察期内, 若股票指数价格曾经大于或等于障碍价格 1 或小于或等于障碍价格 2, 则理财收益率为 3.5%( 年化 ), 则到期时投资者获得 3.5% 的年化收益率 ; (2) 在产品观察期内, 若股票指数价格从未大于或等于障碍价格 1 且从未小于或等于障碍价格 2, 则理财收益率 = 2.8% + 最大值 ( R -5.0%, 0%)*40%, 其中 R 是股票指数期末价格相对于期初价格涨跌幅的绝对值, 即如果恒生国企指数期末价格相比期初价格涨幅或跌幅小于 5.0%, 则客户获得保底收益率 2.8%, 如果恒生国企指数期末价格比期初价格涨幅或跌幅超过 5.0%, 则客户收益等于保底收益率 2.8% 加上期末涨跌幅绝对值超过 5.0% 部分的 40% 投资人理财收益 = 理财资金 理财收益率 实际理财天数 365, 按照四舍五入法精确到小数点后 2 位, 具体以广发银行实际派发为准 在本理财计划的理财收益率的计算中, 需要使用到数据提供商提供的标的价格 如果届时约定的数据提供商提供的参照页面不能给出适用的价格水平, 或者用于价格水平确定的版面或时间发生变化, 广发银行将本着公平 公正 公允的原则, 选择市场认可的合理的价格水平进行计算 4

5 4. 理财收益测算示例假设恒生国企指数期初价格为 10000, 障碍价格 1 为 *118%=11800 为, 障碍价格 2 为 10000*90%=9000, 理财本金为 元人民币, 理财天数为 90 天 (1) 情景 1: 最好情景若恒生国企指数从未大于或等于障碍价格 1 且从未小于或等于障碍价格 2, 期末价格等于 11799, 则到期时投资者获得约 8.0% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *8.0%*90/365=1, 元人民币 (2) 情景 2: 最好情景若恒生国企指数从未大于或等于障碍价格 1 且从未小于或等于障碍价格 2, 期末价为 8999, 则到期时投资者获得 4.8% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *4.8%*90/365=1, 元人民币 (3) 情景 3: 较好情形若恒生国企指数从未大于或等于障碍价格 1 且从未小于或等于障碍价格 2, 期末价为 10900, 则到期时投资者获得 4.4% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *4.4%*90/365=1, 元人民币 (4) 情景 4: 较好情形若恒生国企指数从未大于或等于障碍价格 1 且从未小于或等于障碍价格 2, 期末价为 9100, 则到期时投资者获得 4.4% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *4.4%*90/365=1, 元人民币 (5) 情景 5: 一般情形若恒生国企指数曾经大于等于障碍价格 1 或小于等于障碍价格 2, 期末价为 12000, 则到期时投资者获得 3.5% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *3.5%*90/365= 元人民币 (6) 情景 6: 最差情景若恒生国企指数期末价格为 10500, 则到期时投资者获得 2.8% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *2.8%*90/365= 元人民币 (6) 情景 6: 最差情景若恒生国企指数期末价格为 9500, 则到期时投资者获得 2.8% 的年化收益率投资者获得的人民币理财收益 = *2.8%*90/365= 元人民币 ( 上述收益测算中所有数据仅为示例假设水平, 仅供参考, 不代表该理财计划实际收益水平 本理财计划广发银行不承诺理财收益保证, 在最不利的情况下, 客户年化收益率为 2.8%) 5

6 理财本金与收益的兑付理财计划到期日, 广发银行向投资者归还 100% 理财本金和应得的理财收益, 该理财本金和理财收益于到期日后 2 个工作日内划转至投资者指定账户 产品所涉费用销售费用 : 理财计划成立后, 销售机构有权按照按本理财产品认购金额的 0.20% ( 年化 ) 收取产品销售费用 托管费及其他费用 : 本理财产品投资的基础资产将涉及特定的费用, 包括但不限于托管费 信托费 券商资产管理计划管理费等, 上述费用将由理财计划承担 管理费 : 超过投资者预期年化收益率及其他相关的收益将作为银行管理费, 由理财计划管理人收取 产品所涉费用由广发银行视产品运作情况择时收取 银行有权根据相关法律和国家政策规定对产品收费项目 条件 标准和方式进行调整, 但应至少于调整前 2 个工作日通过广发银行官方网站或营业网点进行信息披露, 若客户不接受调整的, 可按照本产品说明书的约定在披露后的 2 个工作日时间内申请提前赎回理财产品, 投资者未在约定时间提前赎回的, 视为同意调整内容 银行有权根据相关法律和国家政策的规定, 对本理财计划的收费项目 条件 标准和方式进行调整 投资者对此无异议且同意在上述情况下继续持有本理财计划 产品认购登记 1. 认购期 : 2015 年 9 月 30 日至 2015 年 10 月 9 日上午 11 点 ; 一旦达到发行规模上限, 则提前结束认购 2. 本理财计划发行规模下限为 0.1 亿元人民币, 发行规模上限为 2 亿元, 广发银行有权根据实际情况对该上下限进行调整 3. 认购手续 : 在产品认购期内, 请带本人身份证件 广发银行存折或理财通卡到广发银行营业网点办理 4. 产品认购期内, 投资者将认购资金缴存至理财账户之日起至银行扣划该认购资金之日 ( 不含 ) 按活期存款利率计算利息, 认购期内的利息不计入认购本金 从银行扣划该理财账户认购资金之日到理财启动日期间为认购清算期, 理财到期日 ( 或 提前终止日 ) 到理财本金及收益返还到账日为还本清算期, 认购清算期 理财期间和还本清算期内不计付利息 5. 认购撤单 : 在银行成功扣划投资者理财账户认购资金前的认购期内允许认购投资者撤单 6. 认购期内如认购金额超过理财计划发行规模上限, 则认购终止 7. 申购期结束, 如理财计划认购总金额未达到规模下限, 或市场发生剧烈波动且经广发银行合理判断难以按照本产品说明书 规定向客户提供本理财计划, 则广发银行有权宣布本理财计划不成立, 如理财计划不成立, 广发银行将于原定成立日后 2 个工作日内将已认购资金退回投资者指定账户, 认购登记日至退回资金到账日期间按活期利率计算利息 8. 产品数量有限, 售完即止 6

7 资金托管为安全保管本理财计划项下资金, 并监督资金的使用, 本理财计划委托广发银行作为资金托管银行, 并指定广发银行作为理财专用账户的收付清算代理行 信息披露广发银行将在本产品说明书约定的成立日后的 3 个工作日内, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 本理财计划到期时, 广发银行将在本产品说明书约定的到期日后 3 个工作日内, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 如广发银行决定本理财计划不成立, 将在理财计划原定成立日后的第 1 个工作日, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布理财计划不成立的信息公告 其他广发银行认为对理财计划本金及理财收益有重大影响而需要公布的重要信息, 在银行官方网站 营业网点或银行认为适当的其他方式发布相关信息公告 7