中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要

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竹隋
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1 中国光大银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要一重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文二公司基本情况 2.1 本行简介股票简称 A 股 : 光大银行 A 股 : 股票代码 H 股 : 中国光大银行 H 股 :6818 A 股 : 上海证券交易所股票上市交易所 H 股 : 香港联合交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名李嘉焱李嘉焱电话传真电子信箱 IR@cebbank.com 2.2 主要财务数据 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月本期比上年同期增减 (%) 2016 年 1-6 月经营业绩 ( 人民币百万元 ) 营业收入 52,231 46, ,968 利润总额 21,660 22, ,712 净利润 18,101 16, ,468 归属于本行股东的净利润 18,075 16, ,439 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 18,030 16, ,373 经营活动产生的现金流量净额 121,512 (240,099) 不适用 314,519 每股计 ( 人民币元 ) 基本每股收益

2 稀释每股收益扣除非经常性损益后的基本每股收益每股经营活动产生的现金流量净额 2.31 (5.14) 不适用 6.74 本期比上年末增减 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 (%) 归属于本行普通股股东的每股净资产规模指标 ( 人民币百万元 ) 资产总额 4,283,277 4,088, ,020,042 贷款总额 2,232,682 2,032, ,795,278 贷款减值准备 58,035 51, ,634 负债总额 3,978,412 3,782, ,768,974 存款余额 2,435,534 2,272, ,120,887 股东权益总额 304, , ,068 归属于本行股东的净资产 304, , , 年 1-6 月 2017 年 1-6 月本期比上年同期增减 2016 年 1-6 月盈利能力指标 (%) 平均总资产收益率个百分点 0.95 加权平均净资产收益率个百分点全面摊薄净资产收益率个百分点净利差个百分点 1.68 净利息收益率个百分点 1.88 成本收入比个百分点年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日本期比上年末增减 2016 年 12 月 31 日资产质量指标 (%) 不良贷款率个百分点 1.60 拨备覆盖率个百分点贷款拨备率个百分点报告期末普通股股东总数及前 10 名股东持股情况单位 : 股 % 报告期末股东总数 ( 户 ) A 股 229,146;H 股 921 股东名称股东性质报告期内增减股份持股质押或冻结持股数量 (+ -) 类别比例的股份数量中国光大集团股份公司境内法人 - A 股 11,565,940, H 股 1,782,965,

3 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : - 941,000 H 股 12,674,035, 未知华侨城集团有限公司境内法人 - H 股 4,200,000, Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 - H 股 1,605,286, 中国人寿再保险有限责任公司境内法人 - H 股 1,530,397, 中央汇金投资有限责任公司国家 - A 股 10,250,916, 中国证券金融股份有限公司境内法人 378,782,950 A 股 2,060,573, 中国光大控股有限公司境外法人 - A 股 1,572,735, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 - A 股 413,094, H 股 376,393, 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 - A 股 766,002, 珠海船务企业有限公司境内法人 - A 股 723,999, 中央汇金资产管理有限责任公司境内法人 - A 股 629,693, 云南合和 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 - A 股 626,063, 注 :1 报告期末, 中国光大集团股份公司 ( 以下简称光大集团 ) 持有的亿股 H 股华侨城集团有限公司持有的亿股 H 股为有限售条件股份, 除此之外的其他普通股股份均为无限售条件股份 2 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司 ( 以下简称汇金公司 ) 分别持有光大集团中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的全资子公司 ; 珠海船务企业有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系 3 报告期末, 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份数合计 12,674,035,480 股, 其中, 代理华侨城集团有限公司 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任公司光大集团和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司持有的本行 H 股分别为 4,200,000,000 股 1,605,286,000 股 1,530,397,000 股 1,782,965,000 股和 376,393,000 股, 代理本行其余 H 股为 3,178,994,480 股 2.4 报告期末优先股股东总数及前 10 名股东持股情况光大优 1( 代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 18 股东名称股东报告期内性质增减数量持股数量持股比例股份类别质押或冻结的股份数量交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 17,750, 境内优先股 - 3

4 创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 注 : 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系光大优 2( 代码 ) 单位 : 股 % 截至报告期末优先股股东总数 ( 户 ) 23 股东名称股东报告期内持股质押或冻结持股数量股份类别性质增减数量比例的股份数量浦银安盛基金管理有限公司其他 - 16,470, 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司其他 - 13,090, 境内优先股 - 中国光大集团股份公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 - 8,180, 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 - 7,200, 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司其他 - 6,540, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 6,540, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 3,680, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 3,270, 境内优先股 - 注 : 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系, 光大集团同时为本行前十名普通股股东除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 2.5 控股股东或实际控制人的变更情况报告期内, 本行主要股东未发生变化 4

5 三经营情况讨论与分析 3.1 本行整体经营情况资产负债平稳增长, 结构调整持续推进报告期末, 本集团资产总额 42, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 4.77%; 贷款总额 22, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 9.87%, 贷款总额在总资产中占比 52.13%, 比上年末上升 2.43 个百分点 ; 存款余额 24, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 7.17%, 存款余额在总负债中占比 61.22%, 比上年末上升 1.14 个百分点收入实现较快增长, 盈利能力不断提升报告期内, 本集团实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增长 12.73% 其中, 手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增长 14.91%, 手续费及佣金净收入在营业收入中占比 35.18%, 同比上升 0.66 个百分点, 收入结构进一步优化实现净利润亿元, 同比增加亿元, 增长 6.65% 资产质量保持稳定, 风险抵御能力增强报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率 1.51%, 比上年末下降 0.08 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 比上年末上升个百分点资本充足率保持较高水平, 持续符合监管要求报告期末, 本集团资本充足率 12.68%, 一级资本充足率 9.82%, 核心一级资本充足率 8.85%, 均保持较高水平, 持续符合监管要求 3.2 利润表变动情况单位 : 人民币百万元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月增减额利息净收入 27,339 30,383 (3,044) 手续费及佣金净收入 18,376 15,992 2,384 5

6 其他收入 6,516 (41) 6,557 业务及管理费 15,229 13,593 1,636 税金及附加资产减值损失 14,568 10,030 4,538 其他支出营业外收支净额利润总额 21,660 22,004 (344) 所得税 3,559 5,032 (1,473) 净利润 18,101 16,972 1,129 归属于本行股东的净利润 18,075 16,939 1, 资产负债表主要情况资产构成情况单位 : 人民币百万元 % 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日余额占比余额占比贷款和垫款总额 2,232,682 2,032,056 贷款减值准备 (58,035) (51,238) 贷款和垫款净额 2,174, ,980, 应收融资租赁款 61, , 存放同业及其他金融机构款项 24, , 现金及存放央行款项 376, , 贵金属 27, , 投资证券及其他金融资产 1,315, ,302, 拆出资金及买入返售金融资产 214, , 应收利息 29, , 固定资产 15, , 无形资产 1, , 商誉 1, , 递延所得税资产 9, , 其他资产 32, , 资产合计 4,283, ,088, 负债构成情况单位 : 人民币百万元 % 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日余额占比余额占比向中央银行借款 252, ,

7 客户存款 2,435, ,272, 同业及其他金融机构存放款项 605, , 拆入资金及卖出回购金融款 193, , 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债 9, , 应付职工薪酬 8, , 应交税费 3, , 应付利息 38, , 预计负债 1, 应付债券 377, , 其他负债 50, , 负债合计 3,978, ,782, 股东权益构成情况单位 : 人民币百万元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日实收股本 52,489 52,489 其他权益工具 35,108 35,108 资本公积 53,533 53,533 其他综合收益 (460) (1,845) 盈余公积 21,054 21,054 一般准备 52,258 52,257 未分配利润 90,197 92,164 归属于本行股东权益合计 304, ,760 少数股东权益股东权益合计 304, , 现金流量分析本集团经营活动产生的现金净流入 1, 亿元其中, 现金流入 4, 亿元, 同比增加亿元, 增长 13.88%; 现金流出 3, 亿元, 同比减少 3, 亿元, 下降 49.87%, 主要是同业及其他金融机构存放款项由上期的净减少转为本期的净增加本集团投资活动产生的现金净流出亿元其中, 现金流入 6, 亿元, 同比增加 1, 亿元, 增长 44.91%, 主要是收回投 7

8 资增加 ; 现金流出 6, 亿元, 同比增加 2, 亿元, 增长 73.00%, 主要是投资支付的现金增加本集团筹资活动产生的现金净流出亿元, 主要是偿付债券本金所支付的现金流出增加 3.5 主要财务指标增减变动情况单位 : 人民币百万元 % 2018 年 6 月 2017 年日月 31 日增减幅变动主要原因存放同业及其他金融机构款项 24,024 44, 压缩同业资产规模, 存放存款类金融机构款项减少贵金属 27,722 40, 持有贵金属规模减少衍生金融资产 10,195 4, 衍生产品重估正值增加买入返售金融资产 62,454 91, 买入返售债券减少以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 258,970 24,196 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 145,529 - 不适用以公允价值计量且其变动计入其受新金融工具会计准则实施影响, 部分资产重不适用他综合收益的权益工具分类导致报表列示发生调整以摊余成本计量的金融投资 900,373 - 不适用可供出售金融资产 - 414,547 不适用持有至到期投资 - 344,617 不适用应收款项类投资 - 514,576 不适用递延所得税资产 9,963 7, 受新金融工具会计准则实施影响, 拨备增提及估值变动导致的递延所得税资产增加其他资产 32,802 16, 待清算款项增加拆入资金 159, , 存款类金融机构拆入款增加衍生金融负债 9,851 6, 衍生产品重估负值增加预计负债 1, 受新金融工具会计准则实施影响, 表外信贷资产减值准备计提导致预计负债增加其他综合收益 (460) (1,845) 受新金融工具会计准则实施影响, 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动及减值准备计提导致其他综合收益增加 8

9 2018 年 2017 年 1-6 月 1-6 月增减幅变动主要原因手续费及佣金支出 1, 电子银行和贷记卡手续费支出增加投资收益 /( 损失 ) 6,806 (69) 不适用受新金融工具会计准则实施影响, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的收益导致投资收益增加公允价值变动净收益 /( 损失 ) 1,736 (1,337) 不适用衍生金融工具估值产生净收益汇兑净 ( 损失 )/ 收益 (2,235) 1,140 不适用受汇率变动影响, 汇兑净损失增加资产减值损失 14,568 10, 信贷类拨备计提增加其他综合收益合计 660 (1,388) 不适用受新金融工具会计准则实施影响, 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动及减值准备计提导致其他综合收益增加四涉及财务报告的相关事项 4.1 会计政策变更情况财政部于 2017 年颁布了新金融工具会计准则及收入会计准则, 并要求 A 股和 H 股同时上市的公司自 2018 年 1 月 1 日开始执行本行在编制 2018 年上半年财务报表时已经执行上述相关会计准则, 遵照新准则实施衔接规定, 无需对前期可比数据进行重述, 根据数据影响调整 2018 年期初留存收益和其他综合收益 4.2 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述 4.3 本行 2018 年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 根据中国注册会计师审阅准则审阅, 并出具了审阅意见董事长 : 李晓鹏中国光大银行股份有限公司董事会 2018 年 8 月 28 日 9

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