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1 公司代码 : 公司简称 : 北京银行北京银行股份有限公司 2016 年第一季度报告 1 / 18

2 目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三季度经营简要分析... 6 四重要事项... 7 五附录 / 18

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告 1.3 公司负责人闫冰竹行长张东宁及首席财务官杜志红保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第一季度报告未经审计二公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据本报告期末上年度末单位 : 百万元币种 : 人民币本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 1,905,056 1,844, 归属于上市公司股东的净资产 121, , 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 -124,960-19,728 - 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 12,702 10, 归属于上市公司股东的净利润 5,275 4, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,272 5, 加权平均净资产收益率 (%) 4.62% 5.08% 减少 0.46 个百分点基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 注 : 本行按照调整后的股数重新计算 2015 年同期的每股收益情况非经常性损益项目和金额适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目本期金额营业外收入 11 营业外支出 -7 所得税影响额 -1 合计 3 3 / 18

4 2.2 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 200,139 前十名股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股比例持有有限售条质押或冻结情况数量 (%) 件股份数量股份状态数量股东性质 ING BANK N.V. 1,728,837, 无 - 境外法人北京市国有资产经营有限责任公司 1,120,026, 冻结 73,953,838 国有法人北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 643,174, 冻结 42,481,080 国有法人中国证券金融股份有限公司 500,874, 无 - 国有法人中央汇金资产管理有限责任公司 219,088, 无 - 国有法人华泰汽车集团有限公司 198,352, 质押 198,352,247 其他世纪金源投资集团有限公司 164,151, 无 - 其他鹏华资产 - 广发银行 - 鹏华资产新华联 1 号资产管理计 156,208, 无 - 其他划北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 142,178, 质押 65,789,600 其他北京市华远集团有限公司 135,794, 质押 134,214,102 国有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股股份种类及数量的数量种类数量 ING BANK N.V. 1,728,837,760 人民币普通股 1,728,837,760 北京市国有资产经营有限责任公司 1,120,026,856 人民币普通股 1,120,026,856 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 643,174,128 人民币普通股 643,174,128 中国证券金融股份有限公司 500,874,555 人民币普通股 500,874,555 中央汇金资产管理有限责任公司 219,088,500 人民币普通股 219,088,500 华泰汽车集团有限公司 198,352,247 人民币普通股 198,352,247 世纪金源投资集团有限公司 164,151,360 人民币普通股 164,151,360 鹏华资产 - 广发银行 - 鹏华资产新华联 1 号资产管理计划 156,208,234 人民币普通股 156,208,234 北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 142,178,390 人民币普通股 142,178,390 北京市华远集团有限公司 135,794,310 人民币普通股 135,794,310 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东本行未知其关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用 4 / 18

5 2.3 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 11 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数比例质押或冻结情况所持股份类别量 (%) 股份状态数量股东性质中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000, 境内优先股无 - 其他中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托 10,000, 境内优先股无 - 其他计划中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000, 境内优先股无 - 其他中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000, 境内优先股无 - 其他中国银行股份有限公司上海市分行 4,900, 境内优先股无 - 其他德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800, 境内优先股无 - 其他博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定 3,000, 境内优先股无 - 其他多个客户资产管理计划广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资 3,000, 境内优先股无 - 其他单一资金信托计划中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700, 境内优先股无 - 其他中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600, 境内优先股无 - 其他前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件股份种类及数量优先股的数量种类数量中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000,000 其它 10,000,000 中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000,000 其它 10,000,000 中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000,000 其它 5,000,000 中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000,000 其它 5,000,000 中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 其它 4,900,000 德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800,000 其它 3,800,000 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号 3,000,000 其它 3,000,000 5 / 18

6 特定多个客户资产管理计划广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 3,000,000 其它 3,000,000 中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700,000 其它 1,700,000 中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600,000 其它 1,600,000 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明有限公司均为中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 中银基金管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股子公司 2.4 杠杆率分析单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 121, , , ,393 调整后的表内外资产余额 2,274,877 2,190,992 2,138,574 1,972, 流动性覆盖率指标单位 : 百万元币种 : 人民币项目报告期末流动性覆盖率 (%) 83.46% 合格优质流动性资产 221, 未来 30 天现金净流出量的期末数值 265, 注 : 以上数据为本行口径三季度经营简要分析一季度, 面对复杂的经济金融环境, 本行继续加快战略转型和创新驱动步伐, 各项工作稳步推进, 经营业绩呈现出良好的发展态势各项业务平稳增长, 规模利润均衡提升一季度, 北京银行实现归属于母公司股东的净利润 53 亿元, 同比增加 3 亿元, 增幅 5.80%, 盈利继续保持稳健增长截至一季末, 公司资产总额 19,051 亿元, 较年初增加 601 亿元, 增幅 3%; 贷款总额 7,935 亿元, 较年初增加 456 亿元, 增幅 6%; 存款总额 10,507 亿元, 较年初增加 284 亿元, 增幅 3%, 各项业务继续保持均衡稳健增长态势始终严守风险底线, 确保资产质量优良一季度, 本行围绕增减全控的主体部署, 深化信贷结构调整, 持续完善全面风险管理体系, 确保全行资产质量保持优秀水平一是做好产能过剩僵尸企业和高杠杆企业等高风险客户的风险化解, 逐步退出缺乏产品技术成本和管理优势的企业, 实现更可持续的发展二是加强全业务全流程全口径风险管理, 打造前中后台全面风险管理的立体防线, 从信贷为主向资产管理为主转变, 优化完善各业务制度流程三是创新思路加大力度加快进度, 积极推动不良贷款降旧控新, 实现不良贷款双控目标截至 2016 年一季末, 不良贷款率为 1.11%, 拨备覆盖率 %, 拨贷比 3.20%, 资产质量与风险抵御能力持续保持行业领先 6 / 18

7 持续提升产品服务, 非息业务稳步发展报告期内, 本行继续推动业务转型, 促进非息业务稳步发展一是抢抓市场机遇, 持续推动产品创新, 在代理业务保函及承诺业务结算与清算业务等方面实现较快稳步发展二是紧抓客户需求, 不断优化服务流程, 提升服务品质, 为客户提供个性化专业服务三是坚守风险合规底线, 持续完善服务收费管理机制四是切实履行社会责任, 按照监管部门要求执行到位, 支持实体经济发展一季度实现手续费及佣金净收入 30.7 亿元, 同比增长 10.4 亿元, 增幅 51.3%, 实现持续快速增长四重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目报告期末报告期初与上年度期末相比增减幅度 (%) 主要原因贵金属 % 贵金属规模下降交易性金融资产 29,835 16, % 交易性金融资产规模增加衍生金融资产 % 衍生金融资产规模上升买入返售金融资产 77, , % 买入返售资产规模下降向央行借款 46,030 10, % 向央行借款规模增加衍生金融负债 % 衍生金融负债规模上升卖出回购金融资产款 15,854 46, % 卖出回购业务规模下降应付债券 243, , % 应付债券增加项目本报告期上年同期与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因手续费及佣金收入 3,159 2, % 手续费及佣金收入上升对联营企业和合营企业的投资收益 % 对联营企业和合营企业的投资收益下降公允价值变动收益 (19) (57) % 公允价值变动亏损减少汇兑收益 % 汇兑收益下降其他业务收入 % 其他业务收入减少业务及管理费 2,740 1, % 业务及管理费上升资产减值损失 2,593 1, % 加大拨备计提, 资产减值损失上升其他业务成本 % 其他业务成本增加营业外收入 % 营业外收入增加营业外支出 % 营业外支出下降少数股东损益 % 少数股东损益增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 7 / 18

8 承诺方承诺事项承诺公布时间承诺期限承诺履行情况 1 北京市国有资产经营有限责任公司 2 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 6 个月内不减持所持有的北京银行股票至报告期内正常履行完毕 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称北京银行股份有限公司法定代表人闫冰竹日期 2016 年 4 月 28 日 8 / 18

9 五附录 5.1 财务报表合并资产负债表 2016 年 3 月 31 日编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 154, ,182 存放同业款项 315, ,953 贵金属拆出资金 86,911 88,953 交易性金融资产 29,835 16,522 衍生金融资产买入返售金融资产 77, ,722 应收利息 11,570 10,967 发放贷款和垫款 793, ,917 可供出售金融资产 117, ,941 持有至到期投资 158, ,562 应收款项类投资 137, ,079 长期股权投资 2,124 2,124 投资性房地产固定资产 7,379 7,133 无形资产递延所得税资产 5,656 5,073 其他资产 5,101 4,741 资产总计 1,905,056 1,844,909 9 / 18

10 负债 : 向中央银行借款 46,030 10,035 同业及其他金融机构存放款项 337, ,709 拆入资金 35,781 38,469 衍生金融负债卖出回购金融资产款 15,854 46,608 吸收存款 1,050,687 1,022,300 应付职工薪酬 1,084 1,151 应交税费 2,870 2,224 应付利息 12,910 14,274 应付债券 243, ,639 预计负债其他负债 36,739 28,567 负债合计 1,783,054 1,728,095 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 12,672 12,672 其他权益工具 4,872 4,872 其中 : 优先股 4,872 4,872 资本公积 26,128 26,128 其他综合收益 1,479 1,587 盈余公积 10,045 10,045 一般风险准备 22,997 22,995 未分配利润 43,525 38,252 归属于母公司所有者权益合计 121, ,551 少数股东权益股东权益合计 122, ,814 负债和股东权益总计 1,905,056 1,844, / 18

11 母公司资产负债表 2016 年 3 月 31 日编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 154, ,051 存放同业款项 312, ,492 贵金属拆出资金 93,361 96,393 交易性金融资产 29,381 15,656 衍生金融资产买入返售金融资产 77, ,534 应收利息 11,661 11,010 发放贷款和垫款 770, ,087 可供出售金融资产 117, ,383 持有至到期投资 158, ,562 应收款项类投资 137, ,079 长期股权投资 4,340 4,340 投资性房地产固定资产 7,366 7,121 无形资产递延所得税资产 5,606 5,024 其他资产 4,989 4,639 资产总计 1,885,499 1,826, / 18

12 负债 : 向中央银行借款 46,000 10,000 同业及其他金融机构存放款项 338, ,919 拆入资金 35,781 38,469 衍生金融负债卖出回购金融资产款 15,822 46,299 吸收存款 1,049,434 1,021,088 应付职工薪酬 1,054 1,109 应交税费 2,781 2,210 应付利息 12,764 14,136 应付债券 243, ,639 预计负债其他负债 18,932 11,993 负债合计 1,763,978 1,709,981 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 12,672 12,672 其他权益工具 4,872 4,872 其中 : 优先股 4,872 4,872 资本公积 26,128 26,128 其他综合收益 1,482 1,579 盈余公积 10,045 10,045 一般风险准备 22,955 22,955 未分配利润 43,367 38,172 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 121, ,423 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 1,885,499 1,826, / 18

13 合并利润表 2016 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 12,702 10,625 利息净收入 9,375 8,242 利息收入 18,850 19,081 利息支出 9,475 10,839 手续费及佣金净收入 3,071 2,030 手续费及佣金收入 3,159 2,133 手续费及佣金支出投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其他业务收入二营业支出 6,080 4,322 营业税金及附加业务及管理费 2,740 1,997 资产减值损失 2,593 1,592 其他业务成本 6 4 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 6,622 6,303 加 : 营业外收入 11 1 减 : 营业外支出 7 19 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 6,626 6,285 减 : 所得税费用 1,332 1,286 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 5,294 4,999 归属于母公司所有者的净利润 5,275 4,986 少数股东损益六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益的税后净额八综合收益总额 5,188 4,356 归属于母公司所有者的综合收益总额 5,167 4,344 归属于少数股东的综合收益总额 / 18

14 母公司利润表 2016 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 12,451 10,492 利息净收入 9,256 8,169 利息收入 18,588 18,891 利息支出 9,332 10,722 手续费及佣金净收入 2,956 1,986 手续费及佣金收入 3,043 2,083 手续费及佣金支出投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其他业务收入 9 25 二营业支出 5,961 4,229 营业税金及附加业务及管理费 2,699 1,959 资产减值损失 2,525 1,539 其他业务成本 6 4 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 6,490 6,263 加 : 营业外收入 11 - 减 : 营业外支出 7 18 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 6,494 6,245 减 : 所得税费用 1,299 1,281 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 5,195 4,964 六每股收益 : 七其他综合收益的税后净额八综合收益总额 5,098 4, / 18

15 合并现金流量表 2016 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 0 17,972 向中央银行借款净增加额 35,995 9,985 向其他金融机构拆入资金净增加额 0 4,625 存放中央银行和同业款项净减少额 ,084 向其他金融机构拆出资金净减少额 36,403 0 收取利息手续费及佣金的现金 17,439 16,977 收到其他与经营活动有关的现金 5,939 5,617 经营活动现金流入小计 95,876 86,260 客户存款和同业存放款项净减少额 23,431 0 客户贷款及垫款净增加额 47,964 31,437 存放中央银行和同业款项净增加额 89,627 0 向其他金融机构拆出资金净增加额 0 1,646 向其他金融机构拆入资金净减少额 32,175 58,949 交易性金融资产净增加额 14, 支付利息手续费及佣金的现金 8,691 10,164 支付给职工以及为职工支付的现金 1, 支付的各项税费 2,039 1,801 支付其他与经营活动有关的现金经营活动现金流出小计 220, ,988 经营活动产生的现金流量净额 -124,960-19,728 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 66,240 69,437 取得投资收益收到的现金 4,111 3,756 处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的现金净额 1 0 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 70,364 73,217 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金投资支付的现金 84,636 90,347 投资活动现金流出小计 85,306 90,747 投资活动产生的现金流量净额 -14,942-17, / 18

16 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金发行债券收到的现金 110,446 26,443 筹资活动现金流入小计 111,106 26,443 偿还债务支付的现金 41,761 3,860 分配股利利润或偿付利息支付的现金 2,551 2,152 筹资活动现金流出小计 44,312 6,012 筹资活动产生的现金流量净额 66,794 20,431 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净增加额 -73,110-16,873 加 : 期初现金及现金等价物余额 278, ,166 六期末现金及现金等价物余额 205, , / 18

17 母公司现金流量表 2016 年 1 3 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 0 19,410 向中央银行借款净增加额 36,000 10,000 存放中央银行和同业款项净减少额 0 28,419 拆出资金净减少额 36,403 0 收取利息手续费及佣金的现金 16,953 16,467 收到其他与经营活动有关的现金 6,519 2,766 经营活动现金流入小计 95,875 77,062 客户存放和同业存放款项净减少额 23,373 0 客户贷款及垫款净增加额 48,277 26,743 存放中央银行和同业款项净增加额 89,115 0 向其他金融机构拆出资金净增加额 0 1,646 向其他金融机构拆入资金净减少额 33,165 56,209 交易性金融资产净增加额 14, 支付利息的现金 8,460 10,064 支付手续费及佣金的现金支付给职工以及为职工支付的现金 1, 支付的各项税费 2,018 1,795 支付其他与经营活动有关的现金经营活动现金流出小计 221,250 98,163 经营活动产生的现金流量净额 -125,375-21,101 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 66,239 69,035 取得投资收益收到的现金 4,101 3,756 处置固定资产和其他长期资产收到的现金 1 0 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 70,353 72,815 投资支付的现金 84,585 90,304 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金投资活动现金流出小计 85,253 90,701 投资活动产生的现金流量净额 -14,900-17, / 18

18 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 110,446 26,443 筹资活动现金流入小计 110,446 26,443 偿还债务支付的现金 41,761 3,860 偿付债券利息支付的现金 2,551 2,152 筹资活动现金流出小计 44,312 6,012 筹资活动产生的现金流量净额 66,134 20,431 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 0-46 五现金及现金等价物净增加额 -74,141-18,602 加 : 期初现金及现金等价物余额 278, ,816 六期末现金及现金等价物余额 204, , 审计报告适用不适用 18 / 18

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司主要财务数据和股东变化... 3 三 季度经营简要分析... 6 四 重要事项... 7 五 附录 / 18

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三季度经营简要分析... 6 四重要事项... 7 五附录 / 18