中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告一重要提示 1.1 本行董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 20

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身裁溥
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1 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 (A 股股票代码 :601818) 0

2 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告一重要提示 1.1 本行董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2016 年 10 月 28 日召开第七届董事会第四次会议, 审议通过了本行 2016 年第三季度报告会议应出席董事 17 名, 实际出席董事 17 名, 其中, 李杰董事杨吉贵董事和冯仑独立董事因其他公务未能亲自出席, 分别委托张金良董事赵威董事和徐洪才独立董事代为出席会议并行使表决权本行 7 名监事列席了本次会议 1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计 1.4 本报告中本行公司本公司均指中国光大银行股份有限公司 ; 本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司 1.5 本行董事长唐双宁行长张金良主管财会工作副行长卢鸿及财会部总经理陈昱声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实准确完整 1

3 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告二主要财务数据及股东变化 2.1 主要财务数据单位 : 人民币百万元项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日比上年末增减 (%) 总资产 3,836,367 3,167, 归属于本行股东的净资产 248, , 归属于本行股东的每股净资产 1 ( 人民币元 ) 项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月比上年同期增减 (%) 营业收入 70,754 70, 归属于本行股东的净利润 24,437 23, 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润基本及稀释每股收益 2 ( 人民币元 ) 3 年化加权平均净资产收益率 (%) 24,366 23, 个百分点经营活动产生的现金流量净额 229, , 注 :1 归属于本行股东的每股净资产 =( 归属于本行股东的净资产 - 其他权益工具 )/ 期末普通股股本总数 2 基本每股收益 = 归属于本行普通股股东的净利润 ( 扣除本期宣告发放的优先股股息 ) / 发行在外的普通股加权平均数 3 年化加权平均净资产收益率 = 归属于本行普通股股东的净利润 ( 扣除本期宣告发放的优先股股息 )/ 归属于本行普通股股东的加权平均净资产, 以年化形式列示上述数据根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 - 净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 和财政部企业会计准则解释第 7 号的相关规定计算本行于 2016 年 6 月 17 日宣告发放首期优先股股息共计人民币亿元 ( 税前 ) 非经常性损益项目及金额单位 : 人民币百万元项目 2016 年 7-9 月 2016 年 1-9 月非流动资产处置损失 (2) (3) 偶发性的税收返还减免 3 18 计入当期损益的政府补助 9 73 清理睡眠户净损失 - (5) 2

4 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告其他非经常性 ( 损失 )/ 收益 (2) 19 所得税影响 (3) (27) 非经常性损益合计 5 75 其中 : 归属于本行股东的非经常性损益 5 71 归属于少数股东的非经常性损益资本充足率及杠杆率指标本集团按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 中国银监会 2012 年 6 月 7 日发布 ) 计量的截至报告期末的资本充足率指标如下 : 单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日并表非并表并表非并表核心一级资本净额 216, , , ,534 一级资本净额 246, , , ,499 资本净额 284, , , ,120 风险加权资产 2,534,013 2,474,875 2,185,516 2,145,290 核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率本集团按照商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会 2015 年 1 月 30 日发布 ) 计量的截至报告期末的杠杆率指标如下 : 单位 : 人民币百万元 % 项目 2016 年 2016 年 2016 年 2015 年 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日杠杆率一级资本净额 246, , , ,827 调整后的表内外资产余额 4,360,389 4,298,614 4,060,388 3,725, 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的 2016 年 1-9 月净利润和截至 2016 年 9 月 30 日的净资产无差异 2.4 经营情况分析截至报告期末, 本集团资产总额为 38, 亿元, 比上年末增长 3

5 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 21.11%; 负债总额为 35, 亿元, 比上年末增长 21.88%; 存款余额为 21, 亿元, 比上年末增长 6.92%; 各项贷款余额为 17, 亿元, 比上年末增长 15.77% 年初至报告期末, 本集团实现净利润亿元, 比上年同期增长 2.40% 实现营业收入亿元, 比上年同期增长 1.01%, 其中实现利息净收入亿元, 比上年同期减少 1.66%, 占比为 69.02%; 实现手续费及佣金净收入亿元, 比上年同期增长 4.76%, 占比为 30.00% 年初至报告期末, 本集团发生营业支出亿元, 比上年同期增长 0.54%, 其中业务及管理费支出亿元, 同比增长 6.37%; 资产减值损失支出亿元, 同比增长 10.74% 截至报告期末, 受到宏观经济增速放缓部分行业产能过剩等因素的影响, 本集团不良贷款余额为亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率为 1.51%, 比上年末下降 0.10 个百分点 ; 信贷拨备覆盖率 %, 比上年末下降 2.33 个百分点截至报告期末, 本集团按照银监会颁布的商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算的资本充足率为 11.24%, 比上年末下降 0.63 个百分点 ; 核心一级资本充足率 8.54%, 比上年末下降 0.70 个百分点 ; 一级资本充足率 9.73%, 比上年末下降 0.42 个百分点本集团各级资本充足率持续满足监管要求截至报告期末, 本集团按照银监会颁布的商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计算的杠杆率为 5.65%, 比上年末下降 0.30 个百分点 2.5 报告期末普通股股东总数前十名普通股股东前十名无限售条件普通股股东持股情况 4

6 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告报告期末普通股股东总数前十名普通股股东持股情况单位 : 股 % 报告期末普通股股东总数 ( 户 ) A 股 274,163 户 H 股 1,025 户前十名普通股股东持股情况中国光大集团股份公司股东名称股东性质股份数量境内法人股份类别持股比例持有有限售条件质押或冻结的股份数量股份数量 11,565,940,276 A 股 ,965,000 H 股中央汇金投资有限责任公司国家 10,250,916,094 A 股香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : - 6,863,008,480 H 股未知 Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 1,626,366,000 H 股中国人寿再保险有限责任公司境内法人 1,247,713,000 H 股中国光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868 A 股中国证券金融股份有限公司境内法人 1,162,855,086 A 股中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 709,713,367 A 股 ,393,000 H 股申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 766,002,403 A 股中央汇金资产管理有限责任公司境内法人 629,693,300 A 股云南合和 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 626,063,556 A 股中远海运 ( 广州 ) 有限公司境内法人 423,982,589 A 股注 :1 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司, 中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 中远海运 ( 广州 ) 有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运 ( 集团 ) 总公司的控股子公司除此之外, 本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股数合计 6,863,008,480 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任公司中国光大集团股份公司和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股数为 1,626,366,000 股 1,247,713,000 股 172,965,000 股和 376,393,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股数为 3,439,571,480 股报告期末前十名无限售条件普通股股东持股情况 5

7 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告本行前十名无限售条件普通股股东与前十名普通股股东持股情况一致 2.6 报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况光大优 1( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 报告期末光大优 1 优先股股东总数 ( 户 ) 18 股东名称股东报告期内持股质押或冻结持股数量股份类别性质增减数量比例的股份数量交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 17,750, 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 注 : 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系光大优 2( 优先股代码 ) 单位 : 股 % 报告期末光大优 2 优先股股东总数 ( 户 ) 23 股东名称股东报告期内持股质押或冻结的持股数量股份类别性质增减数量比例股份数量浦银安盛基金管理有限公司其他 16,470,000 16,470, 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司其他 13,090,000 13,090, 境内优先股 - 中国光大集团股份公司其他 10,000,000 10,000, 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 8,180,000 8,180, 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 7,200,000 7,200, 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司其他 6,540,000 6,540, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 6,540,000 6,540, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 3,680,000 3,680, 境内优先股 - 6

8 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告中银国际证券有限责任公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 中诚信托有限责任公司其他 3,270,000 3,270, 境内优先股 - 注 : 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系, 中国光大集团股份公司同时为本行前十名普通股股东除此之外, 本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系三重要事项 3.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 7 增减存放同业及其他金融机构款项 169,081 86, 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产单位 : 人民币百万元 % 变动主要原因根据资金头寸及市场利率变化情况, 存放同业业务增加 12,132 5, 交易性债券增加买入返售金融资产 62, , 买入返售金融资产减少应收融资租赁款 55,858 38, 金融租赁业务增长, 应收融资租赁款增加可供出售金融资产 412, , 可供出售金融资产投资扩大其他资产 28,997 12, 持有贵金属规模增加向中央银行借款 87,000 14, 借入中央银行款项增加拆入资金 100,757 60, 衍生金融负债 957 1, 根据资金头寸及市场利率变化情况, 拆入资金增加受汇率变动影响, 部分外汇掉期业务重估负值减少应付债券 425, , 同业存单增加其他负债 30,435 14, 待清算款项增加其他权益工具 29,947 19, 增发优先股项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月增减公允价值变动净收益变动主要原因交易性债券和贵金属公允价值变动净收益汇兑净收益 /( 损失 ) 304 (192) 不适用受汇率变动影响, 汇兑净收益增加下降其他业务收入其他营业收入增加

9 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告营业税金及附加 (2,683) (5,293) 受营改增影响, 营业税减少其他业务成本 (147) (74) 其他业务成本增加营业外收入营业外收入增加其他综合收益合计 52 2, 可供出售金融资产产生的估值收益减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用非公开发行 H 股 2015 年 11 月 19 日, 本行股东大会审议通过了非公开发行 H 股股票方案的相关议案, 拟向中国光大集团股份公司 ( 以下简称光大集团 ) 非公开发行 H 股股票 40 亿股, 募集资金总额约为 196 亿港元目前相关方案尚待监管部门审核发行优先股二期 2015 年 6 月 15 日, 中国证监会以证监许可号文批复核准本行非公开发行不超过 3 亿股优先股本行首期优先股 2 亿股已于 2015 年 6 月 19 日发行完成 ; 第二期优先股 1 亿股于 2016 年 8 月 8 日发行完成, 每股面值为人民币 100 元, 股息率 3.90%, 扣除发行费用后, 实际募集资金人民币亿元, 全部用于补充一级资本发行可转债情况 2016 年 6 月 29 日, 本行股东大会审议通过了公开发行 A 股可转换公司债券并上市的方案, 拟公开发行不超过人民币 300 亿元可转换公司债券目前相关方案尚待监管部门审核发行合格二级资本工具 2016 年 9 月 2 日, 本行第七届董事会第三次会议审议通过了发行合格二级资本工具的议案, 拟发行不超过等值人民币 400 亿元的合格二级资本工具该项议案尚待本行股东大会审议批准 3.3 公司及持股 5% 以上股东承诺事项履行情况适用不适用 8

10 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告报告期内, 本行主要股东光大集团承诺自 2016 年 7 月 15 日起三个月内择机增持本行股份, 增持数量不少于 1000 万股, 增持完成后, 光大集团及其下属公司合计持股比例不会达到本行已发行普通股总股份的 30% 2016 年 7 月 15 日至 10 月 15 日期间, 光大集团实际共增持本行 A 股 129,143,382 股,H 股 0 股, 占本行已发行普通股总股份的 0.28%, 增持金额人民币 4.97 亿元增持完成后, 光大集团及其下属公司合计持有本行 A 股 13,355,232,402 股,H 股 256,595,000 股, A 股和 H 股共计 13,611,827,402 股, 占本行已发行普通股总股份的 29.16% 截至报告期末, 本行及持股 5% 以上股东所作的持续性承诺均得到履行, 参见本行 2015 年年报及 2016 年半年报 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 3.5 会计政策变更情况适用不适用 3.6 其他重要事项适用不适用四发布季度报告本集团按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网站 ( 香港联合交易所网站 ( 及本行网站 ( 9

11 中国光大银行股份有限公司 2016 年第三季度报告五附录资产负债表利润表现金流量表 ( 按照中国会计准则编制 ) 法定代表人签名 : 唐双宁中国光大银行股份有限公司董事会 2016 年 10 月 28 日 10

12 附录中国光大银行股份有限公司 2016 年三季度财务报表主表 ( 中国会计准则 ) 11

13 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产 2016 年 9 月 30 日本集团 2015 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日本行 2015 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 357, , , ,514 存放同业及其他金融机构款项 169,081 86, ,830 85,628 拆出资金 134, , , ,861 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 12,132 5,637 11,256 5,637 衍生金融资产 1,155 1,625 1,155 1,625 买入返售金融资产 62, ,045 62, ,045 应收利息 23,119 18,546 22,748 18,334 发放贷款和垫款 1,711,472 1,475,424 1,710,475 1,474,494 应收融资租赁款 55,858 38, 可供出售金融资产 412, , , ,157 持有至到期投资 188, , , ,012 应收款项类投资 657, , , ,427 长期股权投资 - - 3,369 3,369 固定资产 13,808 12,646 11,952 12,613 无形资产商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 4,735 3,923 4,574 3,765 其他资产 28,997 12,261 28,197 11,612 资产总计 3,836,367 3,167,710 3,781,566 3,132,315 12

14 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益本集团 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日本行 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日负债向中央银行借款 87,000 14,840 87,000 14,800 同业及其他金融机构存放款项 696, , , ,300 拆入资金 100,757 60,305 56,320 33,431 衍生金融负债 957 1, ,391 卖出回购金融资产款 69,330 58,873 69,330 58,873 吸收存款 2,131,891 1,993,843 2,130,735 1,992,919 应付职工薪酬 9,038 11,217 8,949 11,119 应交税费 5,013 6,392 4,908 6,240 应付利息 31,134 30,612 30,894 30,418 预计负债应付债券 425, , , ,261 其他负债 30,435 14,617 26,155 10,139 负债合计 3,587,726 2,943,663 3,535,467 2,910,337 13

15 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益 ( 续 ) 2016 年 9 月 30 日本集团 2015 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日本行 2015 年 12 月 31 日股东权益股本 46,679 46,679 46,679 46,679 其他权益工具 29,947 19,965 29,947 19,965 资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365 其他综合收益 3,981 3,929 3,960 3,920 盈余公积 14,964 14,964 14,964 14,964 一般准备 40,289 40,271 40,271 40,271 未分配利润 78,810 64,320 76,913 62,814 归属于本行股东权益合计 248, , , ,978 少数股东权益股东权益合计 248, , , ,978 负债和股东权益总计 3,836,367 3,167,710 3,781,566 3,132,315 本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准唐双宁董事长张金良行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长财务会计部总经理 ( 公章 ) 14

16 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表截至 2016 年 9 月 30 日止九个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 营业收入本集团本行截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年利息收入 105, , , ,832 利息支出 (57,007) (57,217) (56,075) (56,553) 利息净收入 48,832 49,658 48,332 49,279 手续费及佣金收入 22,385 21,262 21,699 20,722 手续费及佣金支出 (1,160) (1,001) (1,147) (983) 手续费及佣金净收入 21,225 20,261 20,552 19,739 投资收益公允价值变动净收益汇兑净收益 /( 损失 ) 304 (192) 341 (192) 其他业务收入营业收入合计 70,754 70,047 69,520 69,152 营业支出营业税金及附加 (2,683) (5,293) (2,662) (5,271) 业务及管理费 (19,699) (18,519) (19,526) (18,443) 资产减值损失 (16,113) (14,550) (15,694) (14,239) 其他业务成本 (147) (74) (116) (73) 营业支出合计 (38,642) (38,436) (37,998) (38,026) 营业利润 32,112 31,611 31,522 31,126 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (40) (56) (39) (56) 利润总额 32,214 31,664 31,578 31,149 减 : 所得税费用 (7,725) (7,748) (7,550) (7,617) 净利润 24,489 23,916 24,028 23,532 归属于本行股东的净利润 24,437 23,875 24,028 23,532 少数股东损益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 )

17 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止九个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 其他综合收益本集团本行截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年归属本行股东的其他综合收益的税后净额 52 2, ,228 ( 一 ) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划负债的变动 ( 二 ) 以后将重分类进损益的其他综合收益 1. 可供出售金融资产公允价值变动损益 39 2, , 外币报表折算差额归属于少数股东的其他综合收益的税后净额其他综合收益合计 52 2, ,228 综合收益总额 24,541 26,144 24,068 25,760 归属于本行股东的综合收益总额 24,489 26,103 24,068 25,760 归属于少数股东的其他综合收益总额

18 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 营业收入本集团本行自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年利息收入 36,229 35,726 35,679 35,341 利息支出 (20,022) (18,173) (19,664) (17,927) 利息净收入 16,207 17,553 16,015 17,414 手续费及佣金收入 7,783 7,051 7,556 6,849 手续费及佣金支出 (456) (348) (451) (346) 手续费及佣金净收入 7,327 6,703 7,105 6,503 投资收益 /( 损失 ) 126 (11) 126 (11) 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (424) 577 (429) 577 汇兑净收益 /( 损失 ) 478 (352) 493 (352) 其他业务收入营业收入合计 23,786 24,509 23,345 24,169 营业支出营业税金及附加 (211) (1,750) (207) (1,747) 业务及管理费 (6,855) (6,438) (6,790) (6,409) 资产减值损失 (6,157) (6,163) (6,073) (6,017) 其他业务成本 (69) (22) (63) (21) 营业支出合计 (13,292) (14,373) (13,133) (14,194) 营业利润 10,494 10,136 10,212 9,975 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (21) (22) (20) (22) 利润总额 10,502 10,174 10,220 9,983 减 : 所得税费用 (2,481) (2,525) (2,410) (2,478) 净利润 8,021 7,649 7,810 7,505 归属于本行股东的净利润 7,998 7,634 7,810 7,505 少数股东损益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 )

19 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月本行自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月其他综合收益 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年归属本行股东的其他综合收益的税后净额 ( 一 ) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划负债的变动 ( 二 ) 以后将重分类进损益的其他综合收益 1. 可供出售金融资产公允价值变动损益外币报表折算差额归属于少数股东的其他综合收益的税后净额其他综合收益合计综合收益总额 8,731 8,451 8,518 8,307 归属于本行股东的综合收益总额 8,708 8,436 8,518 8,307 归属于少数股东的其他综合收益总额本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准唐双宁董事长张金良行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长财务会计部总经理 ( 公章 ) 18

20 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至 2016 年 9 月 30 日止九个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 经营活动产生的现金流量本集团本行截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年向中央银行借款净增加额 72,160-72,200 - 客户存款净增加额 138, , , ,555 同业及其他金融机构存放款项净增加额 155,113 29, ,727 29,252 拆入资金净增加额 40,452 9,188 22,889 - 存放中央银行存款准备金净减少额 - 4,874-4,732 拆出资金净减少额 - 32,216-30,716 收取的利息手续费及佣金 121, , , ,156 收回的已于以前年度核销贷款买入返售金融资产净减少额 91, ,426 91, ,426 卖出回购金融资产款净增加额 10,397-10,397 - 收到的其他与经营活动有关的现金 406 1, 经营活动现金流入小计 630, , , ,463 向中央银行借款净减少额 - (16,000) - (16,000) 客户贷款和垫款净增加额 (250,993) (175,838) (250,921) (175,735) 存放中央银行存款准备金净增加额 (20,283) - (20,277) - 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (20,629) (32,385) (20,629) (33,534) 拆出资金净增加额 (8,488) - (5,988) - 拆入资金净减少额 (549) 支付的利息手续费及佣金 (47,806) (52,300) (47,968) (51,553) 支付给职工以及为职工支付的现金 (10,535) (9,581) (10,443) (9,514) 支付的各项税费 (12,739) (12,570) (12,489) (12,388) 卖出回购金融资产款净减少额 - (6,935) - (6,930) 购买融资租赁资产支付的现金 (17,537) (15,239) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (11,998) (4,282) (10,936) (3,752) 经营活动现金流出小计 (401,008) (325,130) (379,651) (309,955) 经营活动产生的现金流量净额 229, , , ,508 19

21 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止九个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 投资活动产生的现金流量本集团本行截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年收回投资收到的现金 380, , , ,683 收取的现金股利处置固定资产和其他资产收到的现金净额投资活动现金流入小计 380, , , ,698 投资支付的现金 (748,691) (374,300) (748,160) (373,864) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,986) (968) (742) (956) 投资活动现金流出小计 (750,677) (375,268) (748,902) (374,820) 投资活动产生的现金流量净额 (369,702) (245,577) (367,928) (245,122) 筹资活动产生的现金流量发行优先股收到的现金 9,982 19,965 9,982 19,965 发行债券收到的现金净额 215, , , ,891 筹资活动现金流入小计 225, , , ,856 偿付债券利息所支付的现金 (9,779) (5,211) (8,716) (5,211) 分配利润所支付的现金 (9,938) (8,691) (9,938) (8,688) 筹资活动现金流出小计 (19,717) (13,902) (18,654) (13,899) 筹资活动产生的现金流量净额 205, , , ,957 20

22 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止九个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年汇率变动对现金及现金等价物的影响现金及现金等价物净增加额 66,107 63,461 69,071 61,936 加 : 期初现金及现金等价物余额 121,964 98, ,170 97,299 期末现金及现金等价物余额 188, , , ,235 本财务报表已于 2016 年 10 月 28 日获本行董事会批准唐双宁董事长张金良行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长财务会计部总经理 ( 公章 ) 21

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属