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虎巷柏
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1 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告 ( 股票代码 :601166)

2 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任 1.2 公司第七届董事会第八次会议审议通过了 2011 年第三季度报告全文会议应出席董事 15 名, 实际出席董事 15 名没有董事监事高级管理人员对季度报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议 1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司控股子公司兴业国际信托有限公司的合并报表数据, 货币单位以人民币列示 1.4 公司 2011 年第三季度财务报告未经审计 1.5 公司董事长高建平行长李仁杰财务负责人李健保证公司 2011 年第三季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标单位 : 人民币百万元 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 2,092,109 1,849, 归属于母公司股东的股东权益 106,860 91, 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 ) (35.44) 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (88,230) (161.33) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (8.18) (134.07) 本报告期 (7-9 月 ) 本报告期比上年同期增减 (%) (7-9 月 ) 年初至本报告期末 (1-9 月 ) 年初至本报告期末比上年同期增减 (%) (1-9 月 ) 归属于母公司股东的净利润 6, , 基本每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 6.30 上升 0.71 个百分点下降 0.31 个百分点 2

3 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 6.28 上升 0.72 个百分点下降 0.32 个百分点非经常性损益项目年初至报告期末金额 (1-9 月 ) 非流动性资产处置损益 12 收回以前年度已核销资产 109 除上述各项之外的其他营业外收支净额 63 非经常性损益小计 184 对所得税影响合计 136 注 :1 公司于 2011 年 5 月实施 2010 年度利润分配方案, 以资本公积金每 10 股转增股本 8 股, 依据中国证券监督管理委员会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 的要求重新计算各比较期间的每股收益指标 2 归属于母公司股东的每股净资产期初数每股经营活动产生的现金流量净额上年同期数均未按公司新股本进行调整 (48) 2.2 截至报告期末前三年补充财务数据单位 : 人民币百万元项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日总负债 1,984,825 1,757,678 1,272,564 存款总额 1,266,830 1,132, ,884 其中 : 活期存款 527, , ,931 定期存款 584, , ,398 其他存款 154,398 84,828 71,555 贷款总额 958, , ,598 其中 : 公司贷款 684, , ,882 零售贷款 256, , ,014 贴现 17,740 9,728 26,702 贷款损失准备 12,794 11,771 9, 资本构成及变化情况单位 : 人民币亿元项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资本净额 1, , 其中 : 核心资本 1, 附属资本扣减项加权风险资产 12, , ,

4 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日市场风险资本资本充足率 (%) 核心资本充足率 (%) 注 : 本表数据为合并报表口径数据 2009 年末尚未有合并报表, 故列示银行数据 2.4 贷款五级分类情况单位 : 人民币百万元项目 2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日余额占比 (%) 余额占比 (%) 正常类 949, , 关注类 5, , 次级类可疑类 1, , 损失类 1, 合计 958, , 截至报告期末, 按照贷款五级分类口径, 公司不良贷款余额为亿元, 不良贷款率为 0.34%, 拨备覆盖率为 % 2.5 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表报告期末股东总数 ( 户 ) 260,929 单位 : 股股东名称前十名无限售条件流通股股东持股情况期末持有无限售条件流通股的数量种类福建省财政厅 2,246,515,846 人民币普通股恒生银行有限公司 1,380,434,400 人民币普通股新政泰达投资有限公司 413,424,000 人民币普通股福建烟草海晟投资管理有限公司 294,336,000 人民币普通股中粮集团有限公司 231,869,042 人民币普通股福建省龙岩市财政局 151,200,000 人民币普通股湖南中烟工业有限责任公司 151,200,000 人民币普通股内蒙古西水创业股份有限公司 139,700,000 人民币普通股中国电子信息产业集团有限公司 106,777,275 人民币普通股易方达 50 指数证券投资基金 101,636,183 人民币普通股注 : 福建省财政厅福建省龙岩市财政局均为地方财政机关 ; 上述股东不存在关联关系, 也不属于一致行动人 4

5 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下 : 单位 : 人民币百万元报告期末较上年度期末项目主要原因余额增减 (%) 贵金属 1 (99.85) 贵金属现货头寸减少拆出资金 168, 加大同业资金运用力度交易性金融资产 8, 交易性证券投资增加应收利息 9, 应收买入返售金融资产和拆放同业利息增加应收融资租赁款 18, 兴业金融租赁有限责任公司融资租赁业务增长商誉合并兴业国际信托有限公司形成商誉其他资产 10, 兴业金融租赁有限责任公司预付融资租赁资产购置款增加向中央银行借款 - (100.00) 向央行借款业务期末无余额拆入资金 57, 加强流动性管理, 增加短期负债来源 ; 兴业金融租赁有限责任公司借款增加应付利息 12, 应付吸收存款利息和应付同业存放利息增加其他负债 14, 应付理财资金临时性的应付待结算及清算款和兴业金融租赁有限责任公司租赁保证金增加公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下 : 项目年初至本报告期末金额较上年同期增减 (%) 单位 : 人民币百万元主要原因利息收入 75, 生息资产规模扩大, 收益率提高利息支出 40, 付息负债规模扩大, 付息率提高由于付息负债付息率基数低于生息资产收益率的基数, 当利率平行上升时, 利息支出的增幅会明显高于利息收入前三季度利息支出增幅较利息收入的增幅高出个百分点, 与半年度基本持平第三季度公司息差水平保持稳定, 存贷利差稳步上升, 利息净收入环比增长手续费及佣金收入 6, 中间业务收入快速增长手续费及佣金支出手续费及佣金支出增加投资收益 313 (38.39) 公允价值变动损益 (319) (181.17) 债券买卖价差收益减少, 贵金属现货交易收益同比增加的综合影响贵金属远期合约公允价值变动收益减少, 但相关业务整体收益为正 5

6 兴业银行股份有限公司 2011 年第三季度报告项目年初至本报告期末金额较上年同期增减 (%) 主要原因汇兑损益 163 上年同期为负数汇率类业务盈利情况较好营业税金及附加 3, 应税收入增长资产减值损失 1,166 (41.08) 一般性贷款 ( 不含贴现 ) 增量同比大幅下降, 所需计提的贷款减值损失相应减少, 同时不良贷款余额较期初减少, 单项计提的拨备有所下降所得税费用 5, 税前利润大幅增长经营活动产生的现金流量净额 (88,230) (161.33) 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明不适用 3.3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况不适用公司加大了资产配置力度, 提高资金使用效率 ; 存放央行的超额备付金及短期限的同业资金运用减少 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明不适用 4 资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人 : 高建平兴业银行股份有限公司 2011 年 10 月 28 日 6

7 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 2011 年 9 月 30 日单位 : 人民币百万元本集团本银行 9/30/ /31/2010 9/30/ /31/2010 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 243, , , ,641 存放同业及其他金融机构款项 50,444 39,867 50,436 39,867 贵金属拆出资金 168,186 21, ,186 21,099 交易性金融资产 8,181 5,537 8,159 5,537 衍生金融资产 2,302 2,301 2,302 2,301 买入返售金融资产 387, , , ,005 应收利息 9,836 6,655 9,767 6,649 发放贷款和垫款 945, , , ,568 可供出售金融资产 145, , , ,232 持有至到期投资 25,460 34,290 25,460 34,290 应收款项类投资 64,757 61,321 64,670 61,321 应收融资租赁款 18,540 8, 长期股权投资 1, ,749 2,771 固定资产 5,079 3,847 5,051 3,845 在建工程 2,459 3,080 2,459 3,080 无形资产商誉递延所得税资产 2,435 2,390 2,426 2,389 其他资产 10,204 6,372 4,178 5,224 资产总计 2,092,109 1,849,673 2,069,149 1,841,823 ( 续 )

8 兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表 2011 年 9 月 30 日单位 : 人民币百万元本集团本银行 9/30/ /31/2010 9/30/ /31/2010 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 负债 : 向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 469, , , ,386 拆入资金 57,146 26,137 37,126 18,598 衍生金融负债 2,557 2,317 2,557 2,317 卖出回购金融资产款 93,528 89,585 93,528 89,585 吸收存款 1,266,830 1,132,767 1,266,830 1,132,767 应付职工薪酬 4,527 4,545 4,454 4,534 应交税费 4,049 3,486 3,967 3,479 应付利息 12,784 8,591 12,546 8,575 应付债券 59,032 64,935 59,032 64,935 其他负债 14,514 7,295 11,717 6,289 负债合计 1,984,825 1,757,678 1,962,546 1,749,830 股东权益 : 股本 10,786 5,992 10,786 5,992 资本公积 26,663 32,624 26,673 32,624 盈余公积 3,403 3,403 3,403 3,403 一般风险准备 9,937 9,937 9,937 9,937 未分配利润 56,071 40,039 55,804 40,037 归属于母公司股东权益合计 106,860 91, ,603 91,993 少数股东权益股东权益合计 107,284 91, ,603 91,993 负债及股东权益总计 2,092,109 1,849,673 2,069,149 1,841,823 高建平李仁杰李健董事长董事, 行长财务机构负责人法定代表人主管财务工作负责人

9 兴业银行股份有限公司合并利润表 2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间单位 : 人民币百万元 2011 年 7 月 1 日至 2010 年 7 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 14,841 11,435 41,087 31,793 利息净收入 12,846 9,843 35,007 27,435 利息收入 29,162 17,664 75,180 47,206 利息支出 (16,316) (7,821) (40,173) (19,771) 手续费及佣金净收入 2,115 1,293 5,907 3,425 手续费及佣金收入 2,243 1,392 6,291 3,708 手续费及佣金支出 (128) (99) (384) (283) 投资收益 ( 损失 ) 其中 : 对联营企业的投资收益 ( 损失 ) 公允价值变动收益 ( 损失 ) (366) (10) (319) 393 汇兑收益 ( 损失 ) 55 (60) 163 (1) 其他业务收入二营业支出 (6,187) (5,108) (16,439) (14,263) 营业税金及附加 (1,158) (740) (3,038) (2,095) 业务及管理费 (4,436) (3,655) (11,984) (9,969) 资产减值损失 (510) (637) (1,166) (1,979) 其他业务成本 (83) (76) (251) (220) 三营业利润 8,654 6,327 24,648 17,530 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (10) (10) (18) (30) 四利润总额 8,676 6,343 24,723 17,589 减 : 所得税费用 (2,093) (1,511) (5,888) (3,994) 五净利润 6,583 4,832 18,835 13,595 归属于母公司股东的净利润 6,556 4,832 18,788 13,595 少数股东损益六每股收益 : 基本每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益 ( 损失 ) (874) 154 (1,171) 524 八综合收益总额 5,709 4,986 17,664 14,119 归属于母公司股东的综合收益总额 5,686 4,986 17,621 14,119 归属于少数股东的综合收益总额

10 兴业银行股份有限公司银行利润表 2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间单位 : 人民币百万元 2011 年 7 月 1 日至 2010 年 7 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 14,476 11,421 40,290 31,780 利息净收入 12,649 9,834 34,560 27,426 利息收入 28,708 17,664 74,215 47,206 利息支出 (16,059) (7,830) (39,655) (19,780) 手续费及佣金净收入 1,950 1,292 5,575 3,425 手续费及佣金收入 2,077 1,391 5,956 3,708 手续费及佣金支出 (127) (99) (381) (283) 投资收益 ( 损失 ) 其中 : 对联营企业的投资收益 ( 损失 ) 公允价值变动收益 ( 损失 ) (364) (10) (316) 393 汇兑收益 ( 损失 ) 55 (60) 163 (1) 其他业务收入二营业支出 (6,035) (5,074) (16,059) (14,230) 营业税金及附加 (1,136) (739) (2,990) (2,095) 业务及管理费 (4,359) (3,645) (11,799) (9,959) 资产减值损失 (457) (614) (1,019) (1,956) 其他业务成本 (83) (76) (251) (220) 三营业利润 8,441 6,347 24,231 17,550 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (10) (10) (18) (30) 四利润总额 8,463 6,362 24,305 17,609 减 : 所得税费用 (2,037) (1,511) (5,782) (3,994) 五净利润 6,426 4,851 18,523 13,615 六其他综合收益 ( 损失 ) (867) 154 (1,157) 523 七综合收益总额 5,559 5,005 17,366 14,138

11 兴业银行股份有限公司银行及合并现金流量表 2011 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间单位 : 人民币百万元本集团本银行 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至 2011 年 1 月 1 日至 2010 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 186, , , ,723 向中央银行借款净增加额拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 34, ,547 22, ,446 收取利息手续费及佣金的现金 71,038 47,880 69,583 47,815 收到其他与经营活动有关的现金 9, , 经营活动现金流入小计 301, , , ,429 客户贷款及垫款净增加额 103, , , ,819 存放中央银行款项和同业款项净增加额 59,002 45,295 59,002 45,295 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 156, , , ,330 向中央银行借款净减少额支付利息手续费及佣金的现金 34,324 19,908 34,021 19,917 支付给职工以及为职工支付的现金 6,462 4,379 6,404 4,377 支付的各项税费 8,051 5,525 7,934 5,524 支付其他与经营活动有关的现金 20,938 6,620 4,992 4,315 经营活动现金流出小计 389, , , ,577 经营活动产生的现金流量净额 (88,230) 143,854 (88,263) 145,852 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 372, , , ,787 取得投资收益收到的现金 7,584 5,396 7,563 5,396 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 380, , , ,256 投资支付的现金 368, , , ,827 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 ,000 购置固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 1,209 1,188 1,201 1,186 投资活动现金流出小计 370, , , ,013 投资活动产生的现金流量净额 9,394 (45,759) 9,420 (47,757) 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 - 17,864-17,864 发行债券收到的现金 10,000 3,000 10,000 3,000 筹资活动现金流入小计 10,000 20,864 10,000 20,864 偿还债务支付的现金 15,920 7,000 15,920 7,000 分配股利利润或偿付利息支付的现金 4,782 4,616 4,782 4,616 支付的其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计 20,702 11,797 20,702 11,797 筹资活动产生的现金流量净额 (10,702) 9,067 (10,702) 9,067 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (247) (72) (247) (72) 现金及现金等价物净增加额 (89,785) 107,090 (89,792) 107,090 加 : 期初现金及现金等价物余额 261, , , ,824 期末现金及现金等价物余额 171, , , ,914

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属