中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告 (A 股 ) 一重要提示 1.1 本行董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2

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稀雷富
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1 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告 (A 股股票代码 :601818) 1 / 8

2 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告 (A 股 ) 一重要提示 1.1 本行董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2015 年 4 月 29 日以书面传签形式召开第六届董事会第三十一次会议, 审议通过了 2015 年第一季度报告会议应出席董事 18 名, 实际出席董事 18 名 1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计 1.4 本报告中本行公司或本公司指中国光大银行股份有限公司 ; 本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司 1.5 本行董事长唐双宁行长赵欢主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实准确完整二主要财务数据及股东变化 2.1 主要财务数据项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日比上年末增减 (%) 规模指标 ( 人民币百万元 ) 总资产 2,868,543 2,737, 归属于上市公司股东的净资产 187, , 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 经营业绩 ( 人民币百万元 ) 营业收入 22,263 17,

3 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告归属于上市公司股东的净利润 8,358 8, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 8,357 8, 每股计 ( 人民币元 ) 基本及稀释每股收益盈利能力指标 (%) 年化加权平均净资产收益率个百分点现金流量指标 ( 人民币百万元 ) 经营活动产生的现金流量净额 88,932 60, 非经常性损益项目及金额单位 : 人民币百万元项目本期金额非流动资产处臵收益 /( 损失 ) (1) 偶发性的税收返还减免 1 计入当期损益的政府补助 7 清理睡眠户净收入 1 其他非经常性收益 /( 损失 ) (4) 所得税影响 (3) 非经常性损益合计 1 其中 : 归属于上市公司股东的非经常性损益 1 归属于少数股东的非经常性损益资本充足率指标按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 中国银监会 2012 年 6 月 7 日发布 ) 计量的截至报告期末的资本充足率指标如下 : 单位 : 人民币百万元 % 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额 185, , , ,898 一级资本净额 185, , , ,898 3

4 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告资本净额 222, , , ,280 风险加权资产 1,971,077 1,940,608 1,898,231 1,874,570 核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的 2015 年 1-3 月净利润和截至 2015 年 3 月 31 日的股东权益无差异 2.4 经营情况分析截至报告期末, 本集团资产总额为 28, 亿元, 比上年末增长 4.81%; 负债总额为 26, 亿元, 比上年末增长 4.81%; 存款余额为 18, 亿元, 比上年末增长 3.09%; 贷款及垫款总额为 13, 亿元, 比上年末增长 5.57% 年初至报告期末, 本集团实现净利润亿元, 比上年同期增长 2.35% 实现营业收入亿元, 比上年同期增长 24.10%, 其中实现利息净收入亿元, 比上年同期增长 19.08%, 占比为 69.95%; 实现手续费及佣金净收入亿元, 比上年同期增长 62.39%, 占比为 29.88% 年初至报告期末, 本集团发生营业支出亿元, 比上年同期增长 56.46%, 其中业务及管理费支出亿元, 同比增长 16.75%; 资产减值损失支出亿元, 同比增长 % 截至报告期末, 受到宏观经济增速放缓部分行业产能过剩等因素的影响, 本集团不良贷款总额为亿元, 比上年末增加 6.68 亿元 ; 不良贷款率为 1.18%, 比上年末下降 0.01 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 比上年末上升 0.83 个百分点截至报告期末, 由于利润增长等因素, 本集团按照银监会颁布的 4

5 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告商业银行资本管理办法( 试行 ) 计算的资本充足率为 11.26%, 比上年末上升 0.05 个百分点 ; 核心一级资本充足率及一级资本充足率为 9.43%, 比上年末上升 0.09 个百分点 2.5 报告期末股东总数前十名股东前十名无限售条件股东持股情况单位 : 股 % 报告期末股东总数 ( 户 ) A 股 391,306 H 股 1,172 前十名股东持股情况股东名称股东性质股份数量股份类别持股比例持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量中央汇金投资有限责任公司国家 19,250,916,094 A 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险股份有限公司 - 6,861,629,500 H 境外法人 1,584,273,000 H 境内法人 1,156,133,000 H 中国光大集团股份公司境内法人 2,057,280,034 A 中国光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868 A 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司境内法人 782,913,367 A 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 766,002,403 A 红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司境内法人 538,417,850 A 上海城投控股股份有限公司境内法人 344,062,483 A 中国电子信息产业集团有限公司境内法人 334,446,842 A 广州海运 ( 集团 ) 有限公司境内法人 292,556,289 A 上述股东关联关系或一致行动的说明 : 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司是中央汇金投资有限责任公司的控股子公司 ; 中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司 ; 中国光大集团股份公司中国光大集团有限公司和中国光大控股有限公司的董事长为同一人, 并且部分高级管理层互相重合 ; 5

6 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告广州海运 ( 集团 ) 有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运 ( 集团 ) 总公司的控股子公司除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系本行前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况一致本行无优先股股东注 :1 香港中央结算( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份数合计 6,861,629,500 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股数为 1,584,273,000 股 1,156,133,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股数为 4,121,223,500 股 2 经国务院批准, 中国光大 ( 集团 ) 总公司由国有独资企业改制为股份制公司, 并更名为中国光大集团股份公司该公司由财政部与中央汇金投资有限责任公司发起设立, 汇金公司以其持有的 90 亿股本行股份出资到光大集团, 相关股权变更手续正在办理中三重要事项 3.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 人民币百万元 % 项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日增减变动主要原因根据资金头寸及市场利率存放同业及其他金 59,546 40, 变化情况, 增加存放同业业融机构款项务规模拆出资金 73, ,733 (44.82) 拆出资金规模减少以公允价值计量且其变动计入当期损 5,908 4, 贵金属交易业务量增加益的金融资产其他资产 38,521 29,137 业务规模扩张, 应收融资租赁款增加拆入资金 48,752 36,744 出于流动性管理需要, 增加拆入资金规模应付债券 130,918 89, 同业存单规模增加其他负债 16,968 12, 待清算款项增加其他综合收益市场利率平稳下行, 可供出 6

7 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告售金融资产估值增加项目 2015 年 1-3 月 2014 年 1-3 月增减变动主要原因手续费及佣金收入 6,972 4,385 信用卡理财等中间业务手续费收入增加投资收益 /( 损失 ) 141 (51) 不适用交易性债券处臵收益增加受人民币汇率变动影响, 部公允价值变动净收 (306) 1,467 (120.86) 分外汇掉期业务远期端估益 /( 损失 ) 值减少受人民币汇率变动影响, 部汇兑净收益 /( 损失 ) 179 (684) 分外汇掉期业务即期端交不适用割收益增加, 与公允价值变动净收益存在负相关资产减值损失 3,991 1, 计提的贷款减值损失增加其他业务成本 (40.91) 其他营业支出减少营业外支出风险代理支出增加 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用本行优先股发行方案正在监管部门审核中 3.3 公司及持股 5% 以上股东承诺事项履行情况适用不适用报告期内, 公司及持股 5% 以上股东没有新的承诺事项截至报告期末, 公司及持股 5% 以上股东所作的持续性承诺均得到履行 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 3.5 会计政策变更情况适用不适用四发布季度报告按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同 7

8 中国光大银行股份有限公司 2015 年第一季度报告时刊载于上海证券交易所网站 ( 香港联合交易所网站 ( 及本行网站 ( 后 ) 五附录资产负债表利润表现金流量表 ( 按照中国会计准则编制, 附法定代表人签名 : 唐双宁中国光大银行股份有限公司董事会 2015 年 4 月 29 日 8

9 中国光大银行股份有限公司 2015 年一季度财务报表主表 ( 中国会计准则 ) 9

10 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 2015 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 347, , , ,035 存放同业及其他金融机构款项 59,546 40,316 58,487 40,063 拆出资金 73, ,733 73, ,333 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 5,908 4,377 5,908 4,377 衍生金融资产 869 1, ,082 买入返售金融资产 307, , , ,682 应收利息 15,600 14,621 15,395 14,474 发放贷款和垫款 1,342,469 1,271,430 1,341,725 1,270,668 可供出售金融资产 161, , , ,559 持有至到期投资 113, , , ,697 应收款项类投资 384, , , ,911 长期股权投资 - - 2,875 2,875 固定资产 12,909 13,043 12,894 13,028 无形资产商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 2,959 3,034 2,866 2,942 其他资产 38,521 29,137 10,184 7,357 资产总计 2,868,543 2,737,010 2,840,827 2,716,281 10

11 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2015 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日负债和股东权益负债向中央银行借款 35,040 30,040 35,000 30,000 同业及其他金融机构存放款项 513, , , ,445 拆入资金 48,752 36,744 25,414 21,592 衍生金融负债卖出回购金融资产款 49,879 51,772 49,872 51,767 吸收存款 1,840,453 1,785,337 1,839,480 1,784,273 应付职工薪酬 8,741 9,668 8,694 9,601 应交税费 4,436 3,829 4,335 3,742 应付利息 30,473 29,950 30,253 29,747 预计负债应付债券 130,918 89, ,918 89,676 其他负债 16,968 12,119 12,981 8,380 负债合计 2,680,474 2,557,527 2,654,514 2,538,

12 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2015 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日负债和股东权益 ( 续 ) 股东权益股本 46,679 46,679 46,679 46,679 资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365 其他综合收益盈余公积 12,050 12,050 12,050 12,050 一般准备 33,903 33,903 33,903 33,903 未分配利润 61,114 52,756 59,880 51,634 归属于本行股东权益合计 187, , , ,853 少数股东权益股东权益合计 188, , , , 负债和股东权益总计 2,868,543 2,737,010 2,840,827 2,716,281 本财务报表已于二一五年四月二十九日获本行董事会批准唐双宁董事长赵欢行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计划财务部总经理 12

13 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表截至 2015 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年营业收入利息收入 35,798 32,795 35,478 32,476 利息支出 (20,224) (19,716) (20,028) (19,517) 利息净收入 15,574 13,079 15,450 12,959 手续费及佣金收入 6,972 4,385 6,807 4,305 手续费及佣金支出 (319) (288) (306) (287) 手续费及佣金净收入 6,653 4,097 6,501 4,018 投资收益 /( 损失 ) 141 (51) 141 (51) 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (306) 1,467 (306) 1,467 汇兑净收益 /( 损失 ) 179 (684) 179 (684) 其他业务收入营业收入合计 22,263 17,939 21,987 17,739 营业支出营业税金及附加 (1,759) (1,431) (1,751) (1,428) 业务及管理费 (5,472) (4,687) (5,446) (4,668) 资产减值损失 (3,991) (1,027) (3,916) (1,013) 其他业务成本 (26) (44) (26) (44) 营业支出合计 (11,248) (7,189) (11,139) (7,153) 营业利润 11,015 10,750 10,848 10,586 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (21) (13) (21) (13) 利润总额 11,019 10,764 10,852 10,597 减 : 所得税费用 (2,647) (2,584) (2,606) (2,543) 净利润 8,372 8,180 8,246 8,054 归属于本行股东的净利润 8,358 8,167 8,246 8,054 少数股东损益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 )

14 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 截至 2015 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年其他综合收益 : 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 214 1, ,354 ( 一 ) 以后不能重分类进损益的的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划负债的变动 ( 二 ) 以后将重分类进损益的其他综合收益 1. 可供出售金融资产公允价值变动损益 214 1, ,354 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额其他综合收益合计 214 1, , 综合收益总额 8,586 9,534 8,460 9,408 归属于本行股东的综合收益总额 8,572 9,521 8,460 9,408 归属于少数股东的综合收益总额本财务报表已于二一五年四月二十九日获本行董事会批准唐双宁董事长赵欢行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计划财务部总经理 14

15 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至 2015 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年经营活动产生的现金流量向中央银行借款 5,000-5,000 - 客户存款净增加额 55, ,566 55, ,603 同业及其他金融机构存放款项净增加额 6,330 50,446 7,825 47,519 拆入资金净增加额 12,008-3,822 - 存放中央银行存款准备金净减少额 7,128-7,118 - 存放同业及其他金融机构款项净减少额拆出资金净减少额 90,859-90,859 - 收取的利息手续费及佣金 41,272 35,707 40,844 35,342 收回的已于以前年度核销的贷款买入返售金融资产净减少额 - 11,358-11,358 收到的其他与经营活动有关的现金 1,620 1,759 1, 经营活动现金流入小计 219, , , ,317 客户贷款和垫款净增加额 (74,740) (56,226) (74,760) (56,180) 存放中央银行存款准备金净增加额 - (18,563) - (18,568) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 - (27) - (402) 拆出资金净增加额 - (32,019) - (32,432) 拆入资金净减少额 - (6,905) - (6,344) 支付的利息手续费及佣金 (18,218) (14,843) (18,025) (14,656) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,584) (4,383) (4,548) (4,356) 支付的各项税费 (3,808) (3,454) (3,771) (3,442) 买入返售金融资产净增加额 (19,891) - (19,891) - 卖出回购金融资产款净减少额 (1,885) (15,628) (1,887) (15,648) 购买融资租赁资产支付的现金 (5,946) (3,910) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (1,554) (18,410) (1,100) (18,404) 经营活动现金流出小计 (130,626) (174,368) (123,982) (170,432) 经营活动产生的现金流量净额 88,932 60,526 88,562 59,885-15

16 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2015 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 45,915 29,259 45,915 29,259 处置固定资产和其他资产收到的现金净额投资活动现金流入小计 45,916 29,260 45,916 29,260 投资支付的现金 (122,109) (91,878) (122,109) (91,878) 设立子公司支付的现金 (70) 购建固定资产无形资产和其他资产所支付的现金 (308) (529) (308) (529) 投资活动现金流出小计 (122,417) (92,407) (122,417) (92,477) 投资活动使用的现金流量净额 (76,501) (63,147) (76,501) (63,217) 筹资活动产生的现金流量股东注资收到的现金 - 1,230-1,230 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金净额 41, , 筹资活动现金流入小计 41,242 1,696 41,242 1,666 偿付债券所支付的现金 - (3,000) - (3,000) 偿付债券利息所支付的现金 (1,809) (1,353) (1,809) (1,353) 筹资活动现金流出小计 (1,809) (4,353) (1,809) (4,353) 筹资活动产生 /( 使用 ) 的现金流量净额 39,433 (2,657) 39,433 (2,687) 16

17 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2015 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 本集团本行 2015 年 2014 年 2015 年 2014 年汇率变动对现金及现金等价物的影响 (270) 377 (270) 377 现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 51,594 (4,901) 51,224 (5,642) 加 : 期初现金及现金等价物余额 98, ,821 97, ,642 期末现金及现金等价物余额 149, , , ,000 本财务报表已于二一五年四月二十九日获本行董事会批准唐双宁董事长赵欢行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计划财务部总经理 17

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属