§1 重要提示

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砂阮
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1 中国光大银行股份有限公司 2012 年第一季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并对内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司于 2012 年 4 月 26 日召开第五届董事会第二十九次会议 ( 书面传签方式 ), 审议通过了 2012 年第一季度报告 1.3 公司 2012 年第一季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长唐双宁行长郭友主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 1.5 本报告中公司本公司本行指中国光大银行股份有限公司 ; 本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标单位 : 人民币百万元 ( 另有说明者除外 ) 项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日比上年末增减 (%) 总资产 2,016,707 1,733, 总负债 1,913,446 1,637, 归属于上市公司股东的权益总额 103,140 96, 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 年 1-3 月 2011 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (7,403) 12,869 (157.53) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (0.18) 0.32 (156.25) 净利润 6,866 4, 归属于上市公司股东的净利润 6,860 4, 基本每股收益 ( 元 )

2 稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的基本每股收益 ( 元 ) 年化平均总资产收益率 (%) 上升 0.23 个百分点年化加权平均净资产收益率 (%) 上升 4.34 个百分点年化加权平均净资产收益率 ( 扣除非经常性损益 )(%) 上升 4.38 个百分点非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 人民币百万元项目 2012 年 1-3 月营业外收入 10 营业外支出 6 非经常性损益项目合计 4 非经常性损益项目所得税影响 1 非经常性损益税后影响净额截至报告期末公司补充财务数据及财务指标单位 : 人民币百万元项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日比上年末增减 (%) 贷款及垫款 931, , 正常贷款 925, , 不良贷款 6,001 5, 贷款损失准备 21,828 21, 客户存款 1,310,352 1,225, 不良贷款率 (%) 不变拨备覆盖率 (%) 下降 3.26 个百分点资本充足率 (%) 上升 0.10 个百分点核心资本充足率 (%) 上升 0.22 个百分点注 : 贷款及垫款包含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款, 相关资产质量指标亦按本口径表述 ; 客户存款包含指定公允价值计量的结构性存款和保证收益理财存款 2

3 2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表报告期末股东总数 ( 户 ) 236,105 前十名无限售条件股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件股份数量 ( 股 ) 股份种类中国光大 ( 集团 ) 总公司 2,093,991,629 人民币普通股中国光大控股有限公司 1,757,581,229 人民币普通股红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司 549,896,819 人民币普通股中国出口信用保险公司 209,877,486 人民币普通股浙江东南发电股份有限公司 176,000,000 人民币普通股青岛国信实业有限公司 172,172,847 人民币普通股兵器财务有限责任公司 163,003,062 人民币普通股中国大唐集团公司 161,290,000 人民币普通股中国船舶工业集团公司 161,290,000 人民币普通股广东省交通集团有限公司 161,290,000 人民币普通股中国光大投资管理公司 161,290,000 人民币普通股航天投资控股有限公司 161,290,000 人民币普通股中国商用飞机有限责任公司 161,290,000 人民币普通股五矿投资发展有限责任公司 161,290,000 人民币普通股 3 季度经营简要分析截至报告期末, 本集团资产总额为 20, 亿元, 比上年末增长 16.35%; 负债总额为 19, 亿元, 比上年末增长 16.87%; 客户存款总额为 13, 亿元, 比上年末增长 6.94%; 贷款及垫款总额为 9, 亿元, 比上年末增长 4.57% 年初至报告期末, 本集团实现净利润亿元, 比上年同期增长 41.04% 实现营业收入亿元, 比上年同期增长 35.34%, 其中实现利息净收入亿元, 比上年同期增长 31.57%, 在营业收入的占比为 80.61%, 增幅较大的原因主要是业务 3

4 规模增加和净利息收益率逐步扩大 ; 实现手续费及佣金净收入亿元, 比上年同期增长 29.42%, 在营业收入中的占比为 16.40% 年初至报告期末, 本集团发生营业支出亿元, 比上年同期增长 23.75%, 其中业务及管理费支出亿元, 同比增长 19.05%; 资产减值损失支出 8.82 亿元, 同比增长 28.70% 截至报告期末, 受到宏观经济波动市场流动性趋紧的影响, 本集团不良贷款总额为亿元, 比上年末增加 2.67 亿元 ; 不良贷款率为 0.64%, 与年初持平 ; 不良贷款拨备覆盖率 %, 比上年末下降 3.26 个百分点截至报告期末, 本集团优化资产结构, 风险资产使用效率有所提高, 同时当期利润有效补充资本, 资本充足率为 10.67%, 比上年末上升 0.10 个百分点 ; 核心资本充足率为 8.11%, 比上年末上升 0.22 个百分点 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用会计报表中, 变化幅度超过 30% 以上的主要项目及原因 : 单位 : 人民币百万元项目 2012 年 3 月 31 日 2011 年 12 月 31 日增减 (%) 变动主要原因存放同业及其他金融机构款项 59, ,263 (43.89) 根据市场利率走势, 调整同业业务结构拆出资金 114,862 81, 提高收益较高的拆出 4

5 业务规模交易性金融资产 80,780 22, 理财相关投资入表买入返售金融资产 369, , 应收利息 8,544 6, 提高收益较高票据业务规模生息资产规模增长, 收益率水平提升同业及其他金融机构存放款项 391, , 市场资金成本走低, 加大同业存放融入规模, 扩大市场类资金运作, 增加收益拆入资金 48,677 27, 市场资金成本走低, 加大拆入资金融入规模, 扩大市场类资金运作, 增加收益交易性金融负债 97,914 46, 理财相关资金入表衍生金融负债 1,939 3,062 (36.68) 卖出回购金融资产款 73,029 40, 部分汇率类衍生金融工具到期, 重估负债减少 ; 远期利率曲线攀升, 相关利率类衍生工具重估负债减少加大同业业务发展, 回购类资金规模增加应付债券 46,000 16, 发行金融债其他负债 18,523 32,824 (43.57) 表内代理理财资金减少未分配利润 24,029 17, 利润增长项目 2012 年 1-3 月 2011 年 1-3 月增减 (%) 变动主要原因利息净收入 12,168 9, 生息资产规模增长, 结构优化, 提升议价能力, 净利息收益率 5

6 扩大, 资产盈利能力提高手续费及佣金净收入 2,475 1, 投资收益 (157) 140 (212.14) 信用卡结算同业理财和代理类等各项中间业务手续费增长结构性存款到期, 超额收益部分由公允价值变动损益转入公允价值变动净收益 /( 损失 ) 738 (305) (341.97) 部分汇率类衍生品到期, 损失转出 ; 债券收益率曲线走低, 交易类债券估值提升 ; 远期利率曲线攀升, 相关利率类衍生工具公允价值重估负债减少汇兑净收益 (142) 137 (203.65) 部分汇率类衍生品到期损失转入营业税金及附加 1, 应纳税收入增加所得税费用 2,347 1, 应纳税所得额增加 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 6

7 5 资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人签名 : 唐双宁中国光大银行股份有限公司董事会 2012 年 4 月 26 日 7

8 中国光大银行股份有限公司 2012 年一季度财务报表 ( 中国会计准则 )

9 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 2012 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 252,328, ,665, ,282, ,599,966 存放同业及其他金融机构款项 59,061, ,262,951 58,894, ,789,631 拆出资金 114,861,816 81,745, ,861,816 81,745,623 交易性金融资产 80,780,034 22,726,633 80,780,034 22,726,633 衍生金融资产 1,660,065 2,261,793 1,660,065 2,261,793 买入返售金融资产 369,609, ,940, ,609, ,940,906 应收利息 8,543,542 6,099,912 8,492,156 6,060,969 发放贷款和垫款 908,758, ,782, ,612, ,665,536 可供出售金融资产 54,203,151 54,402,765 54,203,151 54,402,765 持有至到期投资 87,204,464 83,984,501 87,194,464 83,984,501 长期股权投资 99,125 99, , ,125 固定资产 10,730,730 10,810,273 10,715,991 10,795,317 无形资产 536, , , ,389 商誉 1,281,000 1,281,000 1,281,000 1,281,000 递延所得税资产 1,411,827 1,856,708 1,403,504 1,844,930 其他资产 65,636,877 57,895,301 56,266,920 49,997,840 资产总计 2,016,707,624 1,733,345,607 2,007,645,312 1,725,478,924 2

10 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2012 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日负债和股东权益负债同业及其他金融机构存放款项 391,970, ,627, ,070, ,963,065 拆入资金 48,677,290 27,361,979 41,677,290 20,961,979 交易性金融负债 97,913,989 46,477,971 97,913,989 46,477,971 衍生金融负债 1,939,468 3,062,487 1,939,468 3,062,487 卖出回购金融资产款 73,029,488 40,608,969 73,029,488 40,608,969 吸收存款 1,212,437,950 1,178,800,329 1,212,157,125 1,178,445,037 应付职工薪酬 5,730,144 6,256,828 5,726,777 6,243,255 应交税费 2,884,261 2,534,113 2,853,785 2,512,030 应付利息 14,323,895 12,625,216 14,259,507 12,551,680 预计负债 17,118 17,118 17,118 17,118 应付债券 46,000,000 16,000,000 46,000,000 16,000,000 其他负债 18,522,620 32,823,882 17,090,519 31,777,302 负债合计 1,913,446,432 1,637,195,974 1,904,735,115 1,629,620,

11 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2012 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日负债和股东权益 ( 续 ) 股东权益股本 40,434,790 40,434,790 40,434,790 40,434,790 资本公积 20,573,617 20,328,167 20,573,617 20,328,167 盈余公积 4,225,626 4,225,626 4,225,626 4,225,626 一般准备 13,876,649 13,876,649 13,876,649 13,876,649 未分配利润 24,028,697 17,168,932 23,799,515 16,992,799 归属于本行股东权益合计 103,139,379 96,034, ,910,197 95,858,031 少数股东权益 121, , 股东权益合计 103,261,192 96,149, ,910,197 95,858, 负债和股东权益总计 2,016,707,624 1,733,345,607 2,007,645,312 1,725,478,924 本财务报表已于二一二年四月二十六日获本行董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 4

12 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表截至 2012 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年营业收入利息收入 24,405,517 17,243,132 24,222,870 17,156,295 利息支出 (12,237,310) (7,994,740) (12,134,671) (7,957,287) 利息净收入 12,168,207 9,248,392 12,088,199 9,199,008 手续费及佣金收入 2,579,729 2,001,631 2,551,383 1,951,625 手续费及佣金支出 (104,389) (89,017) (102,545) (88,264) 手续费及佣金净收入 2,475,340 1,912,614 2,448,838 1,863,361 投资净 ( 损失 )/ 收益 (156,949) 140,085 (156,949) 140,085 公允价值变动净收益 /( 损失 ) 738,365 (305,220) 738,365 (305,220) 汇兑净 ( 损失 )/ 收益 (142,378) 137,432 (142,378) 137,432 其他业务收入 12,242 20,153 12,229 20,144 营业收入合计 15,094,827 11,153,456 14,988,304 11,054,810 营业支出营业税金及附加 (1,077,851) (778,386) (1,072,544) (773,087) 业务及管理费 (3,909,315) (3,283,750) (3,897,873) (3,275,080) 资产减值损失 (881,827) (685,195) (869,689) (668,415) 其他业务成本 (17,245) (9,336) (17,245) (9,336) 营业支出合计 (5,886,238) (4,756,667) (5,857,351) (4,725,918) 营业利润 9,208,589 6,396,789 9,130,953 6,328,892 5

13 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 截至 2012 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年营业利润 ( 续 ) 9,208,589 6,396,789 9,130,953 6,328,892 加 : 营业外收入 10,482 17,683 9,602 17,683 减 : 营业外支出 (6,332) (5,501) (6,332) (5,499) 利润总额 9,212,739 6,408,971 9,134,223 6,341,076 减 : 所得税费用 (2,346,630) (1,541,233) (2,327,507) (1,524,449) 净利润 6,866,109 4,867,738 6,806,716 4,816,627 归属于本行股东的净利润 6,859,765 4,862,475 6,806,716 4,816,627 少数股东损益 6,344 5, 基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 其他综合收益 245,450 33, ,450 33,037 综合收益总额 7,111,559 4,900,775 7,052,166 4,849,664 归属于本行股东的综合收益总额 7,105,215 4,895,512 7,052,166 4,849,664 归属于少数股东的综合收益总额 6,344 5, 本财务报表已于二一二年四月二十六日获本行董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 6

14 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至 2012 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 85,003,728 73,972,565 85,078,195 73,975,655 同业及其他金融机构存放款项净增加额 121,343,127 79,128, ,106,984 79,225,707 拆入资金净增加额 21,315,311 31,224,342 20,715,311 29,424,342 存放同业及其他金融机构款项净减少额 559,941 9,667, ,100 9,554,978 收取的利息手续费及佣金 26,040,723 19,126,770 25,842,173 18,998,598 收回的已于以前年度核销的贷款 39,000 32,301 39,000 32,301 卖出回购金融资产款净增加额 32,353,117 11,378,128 32,353,117 11,378,128 收到的其他与经营活动有关的现金 5,665, ,175 5,638, ,227 经营活动现金流入小计 292,320, ,246, ,233, ,958,936 客户贷款和垫款净增加额 (40,843,426) (46,386,753) (40,812,988) (46,362,443) 存放中央银行存款准备金净增加额 (12,379,780) (27,349,129) (12,402,001) (27,344,983) 拆出资金净增加额 (37,462,115) (2,136,398) (37,462,115) (2,136,398) 买入返售金融资产净增加额 (164,174,811) (123,485,424) (164,174,811) (123,485,424) 支付的利息手续费及佣金 (10,463,118) (5,811,790) (10,349,488) (5,790,574) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,137,123) (2,216,100) (3,119,510) (2,206,320) 支付的各项税费 (2,690,772) (1,741,877) (2,678,161) (1,728,591) 购买融资租赁资产支付的现金 (1,049,295) (2,244,590) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (27,522,379) (1,004,501) (27,444,458) (1,003,940) 经营活动现金流出小计 (299,722,819) (212,376,562) (298,443,532) (210,058,673) 经营活动产生的现金流量净额 (7,402,647) 12,869,456 (7,209,841) 12,900,263-7

15 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2012 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 81,475,400 85,988,440 81,475,400 85,988,440 处置固定资产和其他资产收到的现金净额 , ,638 投资活动现金流入小计 81,476,163 86,005,078 81,476,163 86,005,078 投资支付的现金 (142,193,027) (83,798,186) (142,183,027) (83,798,186) 购建固定资产无形资产和其他资产所支付的现金 (360,216) (331,476) (360,018) (331,560) 投资活动现金流出小计 (142,553,243) (84,129,662) (142,543,045) (84,129,746) 投资活动产生的现金流量净额 (61,077,080) 1,875,416 (61,066,882) 1,875,332 筹资活动产生的现金流量发行金融债券收到的现金 30,000,000-30,000,000 - 筹资活动现金流入小计 30,000,000-30,000,000 - 偿付次级债利息所支付的现金 (112,500) (112,500) (112,500) (112,500) 分配利润所支付的现金 (149,640) - (149,640) - 筹资活动现金流出小计 (262,140) (112,500) (262,140) (112,500) 筹资活动产生的现金流量净额 29,737,860 (112,500) 29,737,860 (112,500) 8

16 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2012 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币千元 ) 本集团本行 2012 年 2011 年 2012 年 2011 年汇率变动对现金及现金等价物的影响 50,591 (122,892) 50,591 (122,892) 现金及现金等价物净 ( 减少 )/ 增加额 (38,691,276) 14,509,480 (38,488,272) 14,540,203 加 : 期初现金及现金等价物余额 156,645,322 91,064, ,169,156 90,528,770 期末现金及现金等价物余额 117,954, ,574, ,680, ,068,973 本财务报表已于二一二年四月二十六日获本行董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 9

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属