中国光大银行股份有限公司 2013 年第三季度报告 ( 股票代码 :601818)

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壬臧
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2 一重要提示 1.1 公司董事会监事会以及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并对内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司于 2013 年 10 月 25 日召开第六届董事会第十三次会议, 审议通过了 2013 年第三季度报告会议应出席董事 15 名, 实际出席董事 13 名, 周道炯独立董事王巍独立董事因其他公务未能亲自出席会议, 分别委托张新泽独立董事谢荣独立董事代为出席会议并行使表决权 1.3 公司 2013 年第三季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长唐双宁行长郭友主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实准确完整 1.5 本报告中公司本公司指中国光大银行股份有限公司 ; 指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司二主要财务数据及股东变化 2.1 主要财务数据项目 2013 年 7-9 月 2013 年 1-9 月 2013 年 7-9 月比上年同期增减 (%) 经营业绩 ( 百万元 ) 营业收入 14,986 48, 净利润 6,761 21, 归属于上市公司股东的净利润 6,747 21, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 6,717 21, 每股计 ( 元 ) 1

3 基本每股收益稀释每股收益扣除非经常性损益后的基本每股收益盈利能力指标 (%) 年化平均总资产收益率下降 0.04 个百分点年化加权平均净资产收益率下降 1.96 个百分点项目 2013 年 1-9 月比上年 1-9 月增减 (%) 现金流量指标 ( 百万元 ) 经营活动产生的现金流量净额每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 15, 项目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日比上年末增减 (%) 规模指标 ( 百万元 ) 总资产 2,474,344 2,279, 贷款及垫款总额 1,139,398 1,023, 正常贷款 1,130,034 1,015, 不良贷款 9,364 7, 贷款损失准备 23,853 25, 总负债 2,341,998 2,164, 客户存款 1,622,107 1,426, 企业活期存款 426, , 企业定期存款 793, , 储蓄活期存款 192, , 储蓄定期存款 209, , 归属于上市公司股东的净资产 132, , 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 资产质量指标 (%) 不良贷款率上升 0.08 个百分点拨备覆盖率下降 84.9 个百分点 2

4 非经常性损益项目及金额单位 : 百万元项目 2013 年 1-9 月营业外收入 108 营业外支出 36 非经常性损益项目净额 72 非经常性损益项目所得税影响 19 非经常性损益税后影响净额 53 其中 : 归属于上市公司股东的非经常性损益 51 归属于少数股东的非经常性损益季度经营简要分析截至报告期末, 资产总额为 24, 亿元, 比上年末增长 8.56%; 负债总额为 23, 亿元, 比上年末增长 8.18%; 客户存款总额为 16, 亿元, 比上年末增长 13.68%; 贷款及垫款总额为 11, 亿元, 比上年末增长 11.36% 年初至报告期末, 实现净利润亿元, 比上年同期增长 13.87% 实现营业收入亿元, 比上年同期增长 9.89% ; 其中实现利息净收入亿元, 比上年同期增长 1.60%, 在营业收入的占比为 79.02%, 增长较缓的原因主要是利率市场化程度加深和市场流动性成本上升导致净利息收益率收窄 ; 实现手续费及佣金净收入亿元, 比上年同期增长 66.33%, 在营业收入中的占比为 22.77%, 增幅较大原因主要是银行卡及代理理财业务增长较快年初至报告期末, 发生营业支出亿元, 比上年同期增长 11.41%, 其中业务及管理费支出亿元, 同比增长 10.71%; 资产减值损失支出亿元, 同比下降 2.35% 截至报告期末, 受到经济增长速度放缓市场流动性持续偏紧等因素的影 3

5 响, 不良贷款总额为亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率为 0.82%, 比上年末上升 0.08 个百分点 ; 不良贷款拨备覆盖率 %, 比上年末下降个百分点报告期内, 积极通过当期利润补充核心资本, 同时, 持续优化资源配置, 大力发展资本节约型业务, 合理把控风险资产增长速度报告期末, 按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算的资本充足率为 9.65%, 核心一级资本充足率及一级资本充足率为 7.89% 2.3 报告期末股东总数前 10 名股东前 10 名无限售条件股东持股情况单位 : 股 % 报告期末股东总数 ( 户 ) 前十名股东持股情况股东名称股东性质股份数量持股持有有限售条质押或冻结比例件股份数量的股份数量中央汇金投资有限责任公司国家股 19,659,191, 中国光大 ( 集团 ) 总公司国有法人股 2,093,991, 中国光大控股有限公司境外法人股 1,757,581, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限国有法人股 1,207,293, 公司 - - 申能 ( 集团 ) 有限公司国有法人股 782,333, 中国电力财务有限公司国有法人股 649,770, 红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任国有法人股公司 549,896, 全国社会保障基金理事会转持户国家股 543,598, 上海城投控股股份有限公司国有法人股 360,000, 宝钢集团有限公司国有法人股 244,479, 注 : 报告期末, 公司股份已实现全流通, 前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况完全一致 4

6 三重要事项 3.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元 % 项目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日增减变动主要原因应收利息 13,572 10, 持有到期债券及应收款项类投资等规模增长且收益率提高拆入资金 52,154 23, 对业务结构进行调整, 扩大了拆入资金量应交税费 2,209 3, 对 2012 年所得税汇算清缴预计负债表外信贷资产减值准备增加未分配利润 38,181 18, 当期利润增长项目 2013 年 1-9 月 2012 年 1-9 月增减变动主要原因利息支出 50,477 38, 存款规模增加及存款成本上升手续费及佣金 11,106 6, 净收入银行卡及理财业务增长较快投资损失 (131) (292) 结构性存款到期时从投资收益转出用以支付客户的金额减少公允价值变动 (1,130) (36) 3, 汇率等衍生工具重估负债增加净损失汇兑净收益汇率衍生工具到期, 相关收益从公允价值变动损益转出至汇兑净损益其他业务收入投资性房地产租金收入及已剥离贷款清收收入增加其他业务成本 (108) (66) 票据交换等支出增加加 : 营业外收入政府奖励和税收返还手续费的增加少数股东损益子公司利润增加其他综合收益 (1,361) 可供出售类债券公允价值下降 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 5

7 适用不适用报告期内, 公司继续推进 H 股发行上市的准备工作截至披露日, 公司 H 股上市申请已经获得中国证监会关于核准中国光大银行股份有限公司发行境外上市外资股的批复 ( 证监许可号 ), 并已经通过香港联交所上市委员会上市聆讯 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用公司主要股东汇金公司承诺 : 只要汇金公司为公司控股股东或实际控制人, 汇金公司将不与公司开展同业竞争业务, 但作为中国政府设立的从事金融银行业投资的国有投资公司, 汇金公司下属企业业务范围不在此承诺之列该项承诺长期有效, 截至报告期末未发生违反承诺的情形 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用四资本充足率指标报告期末, 按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 中国银监会 2012 年 6 月 7 日发布 ) 计量的的资本充足率指标如下 : 单位 : 百万元 % 项目并表非并表核心一级资本净额 130, ,752 一级资本净额 130, ,752 资本净额 159, ,931 风险加权资产 1,654,454 1,638,369 核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率注 : 其中信用风险加权资产采用权重法计量, 市场风险加权资产采用标准法计量, 操作风险加权资产采用基本指标法计量 6

8 报告期末, 按照商业银行资本充足率管理办法 ( 中国银监会 2006 年 12 月 28 日发布 ) 计量的并表和非并表的资本充足率均为 10.44% 五附录资产负债表利润表现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人签名 : 唐双宁中国光大银行股份有限公司董事会 2013 年 10 月 25 日 7

9 中国光大银行股份有限公司 2013 年三季度财务报表主表 ( 中国会计准则 )

10 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 2013 年 9 月 30 日 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 325, , , ,418 存放同业及其他金融机构款项 55,231 47,019 54,954 46,918 拆出资金 119, , , ,979 交易性金融资产 29,907 29,453 29,907 29,453 衍生金融资产 1,410 1,677 1,410 1,677 买入返售金融资产 223, , , ,726 应收利息 13,572 10,140 13,445 10,050 发放贷款和垫款 1,115, ,331 1,115, ,178 可供出售金融资产 95,964 91,801 95,964 91,801 持有至到期投资 101,470 95, ,470 95,824 应收款项类投资 291, , , ,207 长期股权投资固定资产 12,086 11,869 12,072 11,854 无形资产商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 2,915 2,454 2,892 2,430 其他资产 84,132 76,297 68,381 63,862 资产总计 2,474,344 2,279,295 2,458,438 2,267,168 2

11 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2013 年 9 月 30 日 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日负债和股东权益负债同业及其他金融机构存放款项 512, , , ,677 拆入资金 52,154 23,205 37,414 13,115 衍生金融负债 1,918 1,861 1,918 1,861 卖出回购金融资产款 54,042 74,285 54,042 74,285 吸收存款 1,622,107 1,426,941 1,621,286 1,426,533 应付职工薪酬 7,056 7,405 7,045 7,381 应交税费 2,209 3,174 2,168 3,134 应付利息 20,534 18,414 20,383 18,329 预计负债应付债券 45,181 52,700 45,181 52,700 其他负债 24,274 29,410 21,618 27,382 负债合计 2,341,998 2,164,973 2,327,039 2,153,

12 中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2013 年 9 月 30 日 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日负债和股东权益 ( 续 ) 股东权益股本 40,435 40,435 40,435 40,435 资本公积 18,897 20,258 18,897 20,258 盈余公积 6,560 6,560 6,560 6,560 一般准备 28,063 28,063 28,063 28,063 未分配利润 38,181 18,862 37,444 18,438 归属于股东权益合计 132, , , ,754 少数股东权益股东权益合计 132, , , , 负债和股东权益总计 2,474,344 2,279,295 2,458,438 2,267,168 本财务报表已于二一三年十月二十五日获董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 4

13 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表截至 2013 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月营业收入利息收入 89,015 76,629 88,255 76,026 利息支出 (50,477) (38,698) (50,088) (38,368) 利息净收入 38,538 37,931 38,167 37,658 手续费及佣金收入 11,638 7,027 11,463 6,906 手续费及佣金支出 (532) (350) (528) (343) 手续费及佣金净收入 11,106 6,677 10,935 6,563 投资损失 (131) (292) (131) (292) 公允价值变动净损失 (1,130) (36) (1,130) (36) 汇兑净收益其他业务收入营业收入合计 48,768 44,378 48,226 43,991 营业支出营业税金及附加 (4,167) (3,278) (4,142) (3,257) 业务及管理费 (13,715) (12,388) (13,658) (12,340) 资产减值损失 (3,287) (3,366) (3,258) (3,314) 其他业务成本 (108) (66) (108) (66) 营业支出合计 (21,277) (19,098) (21,166) (18,977) 营业利润 27,491 25,280 27,060 25,014 5

14 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月营业利润 ( 续 ) 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (36) (37) (36) (37) 利润总额 27,563 25,323 27,098 25,033 减 : 所得税费用 (5,863) (6,267) (5,747) (6,195) 净利润 21,700 19,056 21,351 18,838 归属于股东的净利润 21,664 19,033 21,351 18,838 少数股东损益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 其他综合收益 (1,361) 178 (1,361) 178 综合收益总额 20,339 19,234 19,990 19,016 归属于股东的综合收益总额 20,303 19,211 19,990 19,016 归属于少数股东的综合收益总额

15 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表自 2013 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月自 7 月 1 日自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月至 9 月 30 日止三个月营业收入利息收入 30,647 25,893 30,370 25,674 利息支出 (18,163) (13,270) (18,017) (13,151) 利息净收入 12,484 12,623 12,353 12,523 手续费及佣金收入 3,972 1,864 3,908 1,815 手续费及佣金支出 (215) (125) (213) (121) 手续费及佣金净收入 3,757 1,739 3,695 1,694 投资净损失 (123) (105) (123) (105) 公允价值变动净损失 (1,307) (755) (1,307) (755) 汇兑净收益其他业务收入营业收入合计 14,986 13,898 14,793 13,753 营业支出营业税金及附加 (1,458) (1,091) (1,452) (1,083) 业务及管理费 (4,355) (3,827) (4,332) (3,807) 资产减值损失 (1,037) (927) (1,039) (903) 其他业务成本 (41) (26) (41) (26) 营业支出合计 (6,891) (5,871) (6,864) (5,819) 营业利润 8,095 8,027 7,929 7,934 7

16 中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 自 2013 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月自 7 月 1 日自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月至 9 月 30 日止三个月营业利润 ( 续 ) 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (12) (23) (12) (23) 利润总额 8,135 8,033 7,944 7,940 减 : 所得税费用 (1,374) (1,913) (1,326) (1,890) 净利润 6,761 6,120 6,618 6,050 归属于母公司股东的净利润 6,747 6,113 6,618 6,050 少数股东损益基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 其他综合收益 (1,481) (812) (1,481) (812) 综合收益总额 5,280 5,308 5,137 5,238 归属于母公司股东的综合收益总额 5,266 5,301 5,137 5,238 归属于少数股东的综合收益总额本财务报表已于二一三年十月二十五日获董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 8

17 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至 2013 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 195, , , ,240 同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 220, ,732 拆入资金净增加额 28,949 4,963 24,299 2,085 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 6,673-6,163 收取的利息手续费及佣金 97,925 79,973 97,026 79,280 收回的已于以前年度核销的贷款买入返售金融资产款净增加额 6,352-6,352 - 卖出回购金融资产款净增加额 - 10,267-10,268 收到的其他与经营活动有关的现金 9,394 19,404 5,955 20,140 经营活动现金流入小计 337, , , ,071 客户贷款和垫款净增加额 (121,735) (107,753) (121,474) (107,722) 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (15,295) - (12,950) - 存放中央银行存款准备金净增加额 (28,505) (32,138) (28,444) (32,145) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (22,330) - (22,278) - 拆出资金净增加额 (22,537) (43,256) (22,537) (43,256) 买入返售金融资产净增加额 - (79,332) - (79,332) 卖出回购金融资产净减少额 (20,439) - (20,439) - 支付的利息手续费及佣金 (46,482) (35,463) (46,154) (35,102) 支付给职工以及为职工支付的现金 (8,530) (7,072) (8,486) (7,035) 支付的各项税费 (11,103) (10,443) (10,961) (10,357) 购买融资租赁资产支付的现金 (4,326) (3,264) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (21,373) (112,467) (19,562) (113,300) 经营活动现金流出小计 (322,655) (431,188) (313,285) (428,249) 经营活动产生的现金流量净额 15,275 99,894 15,244 99,822 9

18 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 205, , , ,443 取得投资收益的现金处置固定资产和其他资产收到的现金净额投资活动现金流入小计 205, , , ,456 投资支付的现金 (248,950) (447,146) (248,950) (447,146) 设立子公司支付的现金 - - (70) - 购建固定资产无形资产和其他资产所支付的现金 (1,469) (903) (1,468) (902) 投资活动现金流出小计 (250,419) (448,049) (250,488) (448,048) 投资活动使用的现金流量净额 (44,625) (153,593) (44,694) (153,592) 筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金 , ,700 子公司吸收少数股东投资收到的现金筹资活动现金流入小计 , ,700 偿付债券本金所支付的现金 (8,000) - (8,000) - 偿付债券利息所支付的现金 (2,211) (562) (2,211) (562) 分配利润所支付的现金 (2,348) (5,528) (2,348) (5,528) 筹资活动现金流出小计 (12,559) (6,090) (12,559) (6,090) 筹资活动 ( 使用 )/ 产生的现金流量净额 (12,048) 30,610 (12,078) 30,610 10

19 中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2013 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月汇率变动对现金及现金等价物的影响 (189) (16) (189) (16) 现金及现金等价物净减少额 (41,587) (23,105) (41,717) (23,176) 加 : 期初现金及现金等价物余额 137, , , ,169 期末现金及现金等价物余额 96, ,540 96, ,993 本财务报表已于二一三年十月二十五日获董事会批准唐双宁董事长郭友行长卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司主管财会工作副行长计财部总经理 ( 公章 ) 11

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属