招商银行股份有限公司

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廊戴
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1 招商银行股份有限公司二八年第一季度报告 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 没有董事监事高级管理人员声明对季度报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议 1.3 本公司第七届董事会第十九次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2008 年第一季度报告会议应表决的董事 18 人, 实际表决的董事 18 人 1.4 本报告期财务报告未经审计 1.5 本公司董事长秦晓先生行长马蔚华先生副行长兼财务负责人李浩先生及财务机构负责人殷绪文先生声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 ( 除特别注明外, 金额单位均以人民币百万元列示 ) 2008 年 3 月 31 日 2007 年 12 月 31 日本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 1,373,786 1,310, 股东权益 74,762 67, 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 人民币元 ) 年 1-3 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 26, % 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) % 2008 年 1-3 月 2007 年 1-3 月本报告期比上年同期增减 (%) 归属于上市公司股东的净利 6,319 2,462 润基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 人民币元 ) 全面摊薄净资产收益率 (%) 增加 4.15 个百分点扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 (%) 增加 4.22 个百分点 1

2 非经常性损益项目 2008 年 1-3 月营业外收入 16 营业外支出 15 营业外收支净额管理层讨论与分析截至 2008 年 3 月 31 日, 公司资产总额达 13, 亿元, 比年初增长 4.82% 负债总额达 12, 亿元, 比年初增长 4.54% 贷款和垫款总额为 7, 亿元, 比年初增长 4.50% 其中, 公司贷款占比 66.93%, 零售贷款占比 25.12%, 票据贴现占比 7.95% 客户存款为 9, 亿元, 比年初增长 5.70% 其中, 活期存款占比 56.73%, 定期存款占比 43.27% 活期存款中, 公司存款占 63.25%, 零售存款占 36.75%; 定期存款中, 公司存款占 64.43%, 零售存款占 35.57% 报告期, 公司实现净利润亿元, 比去年同期增长 % 报告期公司净利润增长的主要影响因素 : 一是生息资产规模的增长及利差的扩大, 使净利息收入增长 73.96%; 二是手续费及佣金净收入继续保持较快的增长, 增幅达 %; 三是不良贷款额与不良贷款率实现双降, 信贷资产质量呈现持续优化的良好态势不良贷款余额为人民币亿元, 比年初减少 3.71 亿元, 不良贷款率为 1.42%, 比年初下降 0.12 个百分点信用成本继续下降, 资产减值准备支出减少 55.92%; 四是由于法定税率整体下降, 以及低税率地区应纳税所得额占比提高, 有效所得税率降低至 23.99% 截至报告期末, 公司资本充足率为 10.79%, 比年初提高 0.12 个百分点, 核心资本充足率为 9.20%, 比年初提高 0.18 个百分点 2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表股东总数 ( 户 ) 367,297 前 10 名无限售条件股东持股情况序号股东名称持股数 ( 股 ) 股份类别 1 1 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司注 2,630,022,861 H 股 2 汇添富均衡增长股票型证券投资基金 60,297,662 人民币普通股 3 景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金 54,814,698 人民币普通股 4 嘉实稳健开放式证券投资基金 51,401,935 人民币普通股 5 南方绩优成长股票型证券投资基金 50,071,671 人民币普通股 6 华夏蓝筹核心混合型证券投资基金 (LOF) 50,031,688 人民币普通股 7 融通新蓝筹证券投资基金 47,596,690 人民币普通股 8 南方成份精选股票型证券投资基金 46,802,064 人民币普通股 9 易方达 50 指数证券投资基金 45,923,623 人民币普通股 10 博时主题行业股票证券投资基金 43,599,702 人民币普通股注 :1 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司交易平台上交易的招商银行 H 股股东账户的股份总和 2 上述前十名无限售条件股东中, 南方绩优成长股票型证券投资基金和南方成份精选股票型证券投资基金同属南方基金管理有限公司, 其余无限售条件股东之间本公司未知其关联关系 2

3 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因会计报表中, 变化幅度超过 30% 以上的主要项目及其变动原因 : ( 除特别注明外, 金额单位均以人民币百万元列示 ) 主要会计报表项目报告期末增减幅度主要原因以公允价值计量且其变动计 14, % 入当期损益的金融资产衍生产品的业务量增加其他资产 6, % 待清算资金增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 5, % 衍生产品的业务量增加其它负债 13, % 待清算资金增加投资重估储备 % 可供出售金融资产估值变化未分配利润 18, % 报告期净利润增加净利息收入 11, % 生息资产规模及利差扩大手续费及佣金净收入 1, % 中间业务增长其他净收入 % 汇率变化营业税及附加 % 计税营业收入增加业务及管理费 4, % 业务发展使管理费用增加资产减值准备 % 资产质量提高, 信用成本下降营业外收入 % 营业外收入减少营业外支出 % 营业外支出增加所得税费用 1, % 收益增长带动应纳税所得额增加 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明关于有限售条件的流通股解禁 2008 年 2 月 27 日, 本公司有 2,532,396,325 股有限售条件股份限售期届满, 可上市流通, 有关此次有限售条件股份上市流通详情, 请参阅本公司于 2008 年 2 月 22 日发布的公告关于首期 A 股限制性股票激励计划本公司董事会于 2008 年 3 月 18 日审议通过了关于实施首期 A 股限制性股票激励计划 ( 草案 ) 的议案, 该股权激励计划 ( 草案 ) 的详情, 请参阅本公司于 2008 年 3 月 19 日发布的公告本公司将在本次股权激励计划获得国务院国资委批准及中国证监会无异议回复后, 按照有关程序召集召开股东大会审议招银金融租赁有限公司获准开业根据中国银行业监督管理委员会银监复 [2008]110 号中国银监会关于招银金融租赁有限公司开业的批复, 由本公司独资设立的招银金融租赁有限公司获准开业该公司注册资本人民币 20 亿元, 主要经营业务为 : 融资租赁业务接受承租人的租赁保证金向商业银行转让应收租赁款经批准发行金融债券同业拆借向金融机构借款境外外汇借款等分支机构建设情况报告期内, 根据中国银行业监督管理委员会银监复 [2008]58 号中国银监会关于筹建招商银行潍坊分行的批复, 本公司获准筹建潍坊分行, 目前潍坊分行正在筹建中 3

4 根据中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 [2008]133 号江苏银监局关于招商银行股份有限公司南通分行开业的批复, 本公司南通分行获准开业 3.3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 3.5 证券投资情况适用不适用招商银行股份有限公司董事会 2008 年 4 月 22 日未经审计合并资产负债表资产 3 月 31 日 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 146, ,647 存放同业和其他金融机构款项 14,436 13,895 拆出资金 38,527 42,941 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 14,480 10,838 买入返售金融资产 193, ,728 应收利息 5,439 4,893 贷款和垫款 684, ,417 可供出售金融资产 168, ,070 长期股权投资持有至到期投资 74,946 74,632 应收投资款项 16,157 16,537 固定资产 8,068 7,707 投资性房地产递延所得税资产 2,066 2,162 其他资产 6,547 4,420 资产合计 1,373,786 1,310,552 4

5 负债同业和其他金融机构存放款项 212, ,520 同业拆入资金 5,022 5,555 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 5,567 2,945 卖出回购金融资产款 36,651 41,048 客户存款 997, ,534 应付职工薪酬 4,145 3,599 应交税金 4,135 3,665 应付利息 5,038 4,428 应付债券 14,997 14,600 其他负债 13,812 4,674 负债合计 1,299,024 1,242,568 股东权益实收股本 14,707 14,705 资本公积 27,531 27,074 其中 : 投资重估储备 (24) (471) 盈余公积 4,612 4,612 法定一般准备 9,500 9,500 未分配利润 18,412 12,093 其中 : 建议分派股利 4,117 4,117 股东权益合计 74,762 67,984 股东权益及负债合计 1,373,786 1,310,552 未经审计资产负债表 3 月 31 日 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 145, ,639 存放同业和其他金融机构款项 12,436 13,895 拆出资金 38,527 42,941 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 14,480 10,830 买入返售金融资产 193, ,728 应收利息 5,439 4,893 5

6 贷款和垫款 684, ,417 可供出售金融资产 168, ,070 长期股权投资 2, 持有至到期投资 74,946 74,632 应收投资款项 16,157 16,537 固定资产 8,053 7,691 投资性房地产递延所得税资产 2,066 2,162 其他资产 6,483 4,378 资产合计 1,373,723 1,310,698 负债同业和其他金融机构存放款项 212, ,520 同业拆入资金 5,022 5,555 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 5,567 2,945 卖出回购金融资产款 36,651 41,048 客户存款 997, ,769 应付职工薪酬 4,145 3,599 应交税金 4,135 3,665 应付利息 5,038 4,428 应付债券 14,997 14,600 其他负债 13,806 4,658 负债合计 1,299,018 1,242,787 股东权益实收股本 14,707 14,705 资本公积 27,531 27,074 其中 : 投资重估储备 (24) (471) 盈余公积 4,612 4,612 法定一般准备 9,500 9,500 未分配利润 18,355 12,020 其中 : 建议分派股利 4,117 4,117 股东权益合计 74,705 67,911 股东权益及负债合计 1,373,723 1,310,698 6

7 未经审计合并利润表截至 3 月 31 日止 1-3 月期间营业收入 13,712 7,806 利息收入 17,478 10,611 利息支出 (5,605) (3,786) 净利息收入 11,873 6,825 手续费及佣金收入 2,119 1,107 手续费及佣金支出 (191) (157) 手续费及佣金净收入 1, 公允价值变动净收益 126 (112) 投资净收益 87 7 汇兑净收益 (302) 136 其他净收入 (89) 31 营业支出 (5,400) (4,167) 营业税及附加 (795) (482) 业务及管理费 (4,169) (2,696) 资产减值准备 (436) (989) 营业利润 8,312 3,639 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (15) (4) 利润总额 8,313 3,674 减 : 所得税费用 (1,994) (1,212) 净利润 6,319 2,462 人民币元人民币元每股收益基本每股收益稀释每股收益未经审计利润表截至 3 月 31 日止 1-3 月期间营业收入 13,718 7,805 利息收入 17,478 10,611 利息支出 (5,606) (3,786) 7

8 净利息收入 11,872 6,825 手续费及佣金收入 2,119 1,107 手续费及佣金支出 (191) (157) 手续费及佣金净收入 1, 公允价值变动净收益 133 (113) 投资净收益 87 7 汇兑净收益 (302) 136 其他净收入 (82) 30 营业支出 (5,392) (4,163) 营业税及附加 (795) (482) 业务及管理费 (4,161) (2,692) 资产减值准备 (436) (989) 营业利润 8,326 3,642 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (13) (4) 利润总额 8,329 3,672 减 : 所得税费用 (1,994) (1,212) 净利润 6,335 2,460 未经审计合并现金流量表截至 3 月 31 日止 3 个月期间经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 53,767 16,698 同业和其他金融机构存放款项净增加额 - 28,979 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 - 1,153 存放中央银行净减少额 - 5,466 存放同业和其他金融机构款项净减少额 - 3,070 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 8,245 24,390 收回以前年度核销贷款净额 1 5 收取利息手续费及佣金的现金 16,973 11,420 收到其他与经营活动有关的现金 9,538 1,446 经营活动现金流入小计 88,524 92, 贷款及垫款净增加 (30,501) (50,805) 同业和其他金融机构存放款项净减少额 (6,164) - 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 (4,930) - 8

9 存放中央银行净增加额 (9,057) - 存放同业和其他金融机构款项净增加额 (409) - 支付利息手续费及佣金的现金 (5,071) (5,703) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,149) (1,531) 支付的所得税费及其他各项税费 (2,678) (1,315) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,106) (3,858) _ 经营活动现金流出小计 (62,065) (63,212) 经营活动产生的现金流量净额 26,459 29,415 投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金 195,769 84,362 取得投资收益收到的现金 2,078 1,411 处置固定资产和其他资产所收到的现金 21 1 投资活动现金流入小计 197,868 85, 投资支付的现金 (223,813) (115,650) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (725) (349) _ 投资活动现金流出小计 (224,538) (115,999) 投资活动产生的现金流量净额 (26,670) (30,225) _ 筹资活动产生的现金流量发行存款证筹资活动产生的现金流入小计支付的发行长期债券利息 (115) (116) 筹资活动产生的现金流出小计 (115) (116) 筹资活动产生的现金流量净额 345 (116) 汇率变动对现金的影响额 (602) (173) 现金及现金等价物净增加 (468) (1,099) 9

10 未经审计现金流量表截至 3 月 31 日止 3 个月期间经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 53,532 16,698 存放同业和其他金融机构款项净减少额 1,591 3,078 同业和其他金融机构存放款项净增加额 - 28,979 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 - 1,153 存放中央银行净减少额 - 5,466 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 8,245 24,390 收回以前年度核销贷款净额 1 5 收取利息手续费及佣金的现金 16,973 11,420 收到其他与经营活动有关的现金 9,773 1,444 经营活动现金流入小计 90,115 92, 贷款及垫款净增加 (30,501) (50,805) 同业和其他金融机构存放款项净减少额 (6,164) - 同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 (4,930) - 存放中央银行净增加额 (9,057) - 支付利息手续费及佣金的现金 (5,072) (5,703) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,145) (1,531) 支付的所得税费及其他各项税费 (2,678) (1,315) 支付其他与经营活动有关的现金 (1,082) (3,844) _ 经营活动现金流出小计 (61,629) (63,198) 经营活动产生的现金流量净额 28,486 29,435 投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金 195,769 84,362 取得投资收益收到的现金 2,078 1,411 处置固定资产和其他资产所收到的现金 21 1 投资活动现金流入小计 197,868 85, 投资支付的现金 (223,813) (115,650) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (725) (300) 购入子公司股权投资 (2,000) - _ 投资活动现金流出小计 (226,538) (115,950)

11 投资活动产生的现金流量净额 (28,670) (30,176) _ 筹资活动产生的现金流量发行存款证筹资活动产生的现金流入小计支付的发行长期债券利息 (115) (116) 筹资活动产生的现金流出小计 (115) (116) 筹资活动产生的现金流量净额 345 (116) 汇率变动对现金的影响额 (602) (173) 现金及现金等价物净增加 (441) (1,030) 11

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属