2010年新余农村合作银行信息披露

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遛管
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1 赣昌农商银行 216 年信息披露报告一重要提示 1.1 江西赣昌农村商业银行股份有限公司 ( 以下简称本行 ) 董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 本报告中除特别说明外, 金额币种均为人民币, 会计和业务数据为合并数据 1.3 本行 216 年年度财务报表经南昌惠普会计师事务所根据国内审计准则审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告二基本情况简介 2.1 法定中文名称 : 江西赣昌农村商业银行股份有限公司, 简称 : 赣昌农商银行, 法定英文名称 :Ganchang Rural Commercial Bank Co.,Ltd 2.2 法定代表人 : 程建新 2.3 注册及办公地址 : 江西省南昌市南昌县莲塘镇澄湖西路 488 号邮政编码 :332; 首次注册登记日期 :213 年 8 月 26 日 2.4 其他有关资料 : 企业法人统一社会信用代码 : L, 金融许可证号 :B263H23611 三主要业务数据 3.1 主要财务数据和指标 1

2 经营业绩 ( 单位 : 万元 ) 215 年 216 年同比降幅 (%) 营业收入营业利润利润总额净利润综合收益总额截至报告期末前二年规模指标单位 : 万元规模指标 215 年末 216 年末资产总计各项贷款负债总计各项存款所有者权益截至报告期末前二年补充财务指标项目 (%) 标准值 215 年末 216 年末流动性比例资产利润率资本利润率不良贷款率成本收入比存贷比贷款拨备率拨备覆盖率报告期内资本构成及其变化情况 2

3 单位 : 万元项目 ( 新口径 ) 215 年末 216 年末核心一级资本核心一级资本监管扣除项目其他一级资本其他一级资本监管扣除项目二级资本二级资本监管扣除项目 6 资本净额其中 : 核心一级资本净额一级资本净额风险加权资产其中 : 信用风险加权资产市场风险加权资产操作风险加权资产核心一级资本充足率一级资本充足率资本充足率年, 随着利率市场化完全放开, 银监会允许民间资本进入银行业, 银行业竞争进入白热化阶段面对复杂的经济形势, 全行上下联动, 克难攻坚, 紧紧按照省联社及股东大会董事会部署和要求, 进一步加快业务发展, 强化风险防范, 优化收入结构, 加快推进战略转型, 全力打造现代银行, 各项工作实现了又好又快发展, 全面完成了全年各项工作目标任务各项资产总计万元 ; 负债总计

4 万元 ; 所有者权益万元 ; 实现各项收入 9842 万元, 人均收入 176 万元, 减少 3 万元, 降幅 1.7%; 人均净利润 38 万元, 增加 2 万元, 增幅 5.56% 3.5 利润实现情况经江西惠普会计师事务所有限责任公司审计确认, 全行 216 年实现利润总额 2521 万元, 减少 6456 万元, 降幅 2.39%; 所得税费用 378 万元 ; 实现净利润万元, 减少 2347 万元, 降幅 9.87% 3.6 利润分配情况按照江西省农村信用社 ( 农商银行 )216 年度会计决算工作指导意见的规定, 可供未分配利润为万元利润分配顺序 : 按当年净利润的 1% 提取法定盈余公积 2142 万元 ; 按照江西省农村信用社 ( 农商银行 )216 年度会计决算工作指导意见的规定, 将 216 年度免征的农户小额贷款利息收入营业税及附加 7 万元减征的企业所得税 2 万元从净利润中提取贷款利息收入减征 2% 的营业税及附加 387 万元, 纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算 ; 按每股.12 元 ( 含税 ) 计提股金红利, 共计提万元经上述分配后, 未分配利润尚结余 9995 万元四股本变动及股东情况 4.1 股东权益变动情况单位 : 万元同比增减幅项目 215 年末 216 年末 (%) 股本

5 资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计股权结构情况单位 : 万元股东类型 216 年末股本数占总股本比例 (%) 法人股非职工自然人股职工自然人股最大十户股东及持股情况单位 : 股股东名称持股数额持股比例 (%) 南昌振乾坤投资有限公司 % 南昌中欧实业有限公司 % 江西保惠实业集团有限公司 % 江西诚至实业有限公司 % 江西海润陶瓷有限公司 % 南昌市熠顺实业有限公司 % 江西省星港湾房地产开发有限公司 % 南昌县三江顺发米业有限公司 % 江西省华达置业集团有限公司 % 程时锂 % 合计 % 5

6 4.4 关联交易情况本行的关联交易主要是对本行内部人 ( 本行董事监事总行及支行高级管理人员 ) 及其关联方持股 5% 以上法人股东及其高级管理人员的贷款银行承兑汇票及保证金差额部分的授信本行在处理关联交易业务时, 严格按照有关法律法规以及本行的贷款程序和规定操作, 定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理, 符合诚信公允原则五风险管理情况 ( 一 ) 资本充足率情况 5.1 资本充足率计算范围资本充足率, 是指本行持有的符合商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 规定的资本与风险加权资产之间的比率一级资本充足率, 是指本行持有的符合商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率核心一级资本充足率, 是指本行持有的符合商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率本行目前尚未有分支机构, 因此资本充足率的计算范围仅为赣昌农商银行 5.2 资本及其构成单位 : 万元项目 ( 新口径 ) 216 年末余额 1. 核心一级资本

7 1.1 实收资本可计入部分资本公积可计入部分盈余公积一般风险准备未分配利润少数股东资本可计入部分 1.7 其他 2. 核心一级资本监管扣除项目全额扣除项目合计商誉扣减与之相关的递延税负债后的净额其他无形资产 ( 不含土地使用权 ) 扣减与之相关的递延税负债后的净额依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产贷款损失准备缺口贷款损失准备缺口 ( 采用权重法计算信用风险加权资产的银行 ) 贷款损失准备缺口 ( 采用内评法计算信用风险加权资产的银行, 包括内评法全覆盖和部分覆盖 ) 资产证券化销售利得确定受益类的养老金资产扣减与之相关的递延税负债后的净额直接或间接持有本银行的普通股成的储备未按公允价值计量的项目进行现金流套期形 7

8 2.1.9 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益商业银行间通过协议相互持有的核心一级资本对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口 2.2 门槛扣除项目合计对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本其中应扣除金额对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本其中应扣除金额其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产其中应扣除金额对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣除部分其中, 超过核心一级资本 15% 的应扣除金额应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额应在其他依赖于银行未来盈利的净递延 8

9 税资产中扣除的金额 2.3 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计口 2.4 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺 3. 其他一级资本 3.1 其他一级资本工具及其溢价优先股及其溢价其他工具及其溢价 3.2 少数股东资本可计入部分 3.3 其他 4. 其他一级资本监管扣除项目 4.1 全额扣除项目直接或间接持有本银行其他一级资本本商业银行间通过协议相互持有的其他一级资对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资本对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口 4.2 门槛扣除项目对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本其中应扣除部分 9

10 4.3 其他应在其他一级资本中扣除的项目 4.4 应从二级资本中扣除的未扣缺口 5. 二级资本二级资本工具及其溢价可计入金额 5.2 超额贷款损失准备超额贷款损失准备 ( 采用权重法计算信用风险加权资产的银行 ) 超额贷款损失准备 ( 采用内评法计算信用风险加权资产的银行, 包括内评法全覆盖和部分覆盖 ) 少数股东资本可计入部分 5.4 其他 6. 二级资本监管扣除项目全额扣除项目直接或间接持有本银行的二级资本商业银行间通过协议相互持有的二级资本对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资 6 口有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺 6.2 门槛扣除项目级资本对未并表金融机构小额少数资本投资中的二其中应扣除部分 1

11 6.3 其他应在二级资本中扣除的项目 7. 用于计算扣除门槛的核心一级资本净额核心一级资本净额 1( 仅扣除全额扣除项目 ) 核心一级资本净额 2( 扣除全额扣除项目和小额少数投资应扣除部分后 ) 核心一级资本净额 3( 扣除除以外的所有扣除项后的净额 ) 资本净额 8.1 核心一级资本净额一级资本净额总资本净额附注项目 : 未分配利润中应分未分部分 9. 资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率风险加权资产按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 银监会令号 ) 监管规定的统计口径计算如下 : 单位 : 万元项目 216 年末 1. 信用风险加权资产 ( 权重法 ) 表内风险加权资产表外风险加权资产市场风险加权资产 ( 标准法 ) 3. 操作风险加权资产 ( 基本指标法 )

12 4. 应用资本底线之后的风险加权资产合计 ( 二 ) 风险暴露和评估 5.4 信用风险 (1) 信用风险暴露计量方法简介按照银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 的要求, 本行现阶段采用权重法计量信用风险加权资产 (2) 贷款损失准备情况单位 : 万元项目期初数本期计提本期核销核销后收回期末数贷款损失准备 (3) 信用风险暴露余额及分布表内信用风险加权资产风险暴露余额及分布单位 : 万元风险权重缓释前信用风险暴露风险加权资产 % % % % % % % 计入二级资本的超额贷款损失准备合计表外信用风险加权资产风险暴露余额及分布 12

13 单位 : 万元风险权重缓释前信用风险暴露风险加权资产 % % % 合计 (4) 主要表外项目情况 216 年末, 本行银行承兑汇票余额为万元, 减少 18 万元, 降幅 85.97% 贷记卡承诺 239 万元, 增加 339 万元 5.5 市场风险 (1) 市场风险计量方法简介本行目前采用标准法计量市场风险 (2) 市场风险资本要求及风险加权资产单位 : 万元风险类型资本要求利率风险股权风险汇率风险商品风险期权风险合计采用标准法计量的资本要求市场风险的风险加权资产总额 5.6 操作风险 13

14 (1) 操作风险计量方法简介本行目前采用基本指标法计量操作风险 (2) 操作风险资本要求及风险加权资产单位 : 万元项目 216 年末 1. 操作风险资本要求要求 1.1 采用基本指标法计量的资本采用标准法计量的资本要求 - 2. 操作风险加权资产 144 六风险管理情况 6.1 信用风险管理情况 216 年, 本行以推进全面风险管理机制建设为主线, 科学处理风险管理与业务发展的关系一是持续加强信贷结构调整, 明确重点投向, 严格执行国家信贷政策, 防止低水平重复建设, 促进经济结构调整和发展方式转变二是做好信贷风险业务监测, 持续关注国内宏观经济走势, 有效防范和化解重点领域贷款客户风险, 进一步加大风险贷款的监测分析评估和化解力度, 将风险管理与经营管理工作齐驱并进, 形成业务经营和风险防控两手抓的良好局面三是加强对重点客户的贷后监控力度, 梳理贷后检查标准及流程 ; 开发贷后管理监测系统, 通过系统加强贷后管理, 提高贷后检查的有效性贷款风险分类和不良贷款情况单位 : 万元 14

15 项目 216 年末余额占比 (%) 正常关注次级可疑损失贷款合计贷款主要行业分布单位 : 万元行业种类 216 年末余额占贷款总额比例 (%) 批发和零售业制造业农林牧渔业建筑业房地产合计最大十户贷款单位 : 万元序号客户名称 216 年贷款余额占贷款总额比例 (%) 1 江西正和实业发展有限公司江西中拓防水工程有限公司南昌市悦泽金属材料有限公司南昌鑫泉实业有限公司南昌巴姆达贸易有限公司

16 6 江西赣瑞实业有限公司江西巴士在线置业有限公司南昌中欧实业有限公司江西振乾坤置业有限公司南昌县三江顺发米业有限公司市场风险管理情况针对市场风险, 本行进一步建立完善市场风险管控机制, 将市场风险控制在可承受的合理范围内, 实现经风险调整收益率最大化根据业务发展需求自身风险控制能力和市场风险外部形势, 确定主要业务限额标准按照各类债权投资的预期损失计提减值拨备, 审慎制定处置方案, 对重大风险事件执行全行统一处置策略, 满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求同时, 本行明确了市场风险管理职责分工, 加强对市场风险的识别计量监测和控制能力 ; 按照收益覆盖风险的原则, 进一步完善利率定价机制, 切实防范利率风险 ; 积极关注各类金融市场变化尤其是债券等价格敏感型业务, 依法合规拓展资金市场业务 6.3 操作风险管理情况操作风险是指由于人为错误技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险本行主要采取以下措施, 重点加强会计结算信贷业务信息系统百福卡资金交易自助银行六大领域的操作风险防范一是严格执行会计主管委派强制休假定期轮岗等制度充分运用会计主管现场监督作用, 重点关注现金出纳管理账户管理重要空白凭证管理银企对账管理授权管 16

17 理业务印章管理和金库等领域的风险, 强化会计操作风险事前防范和事中管理二是加强信贷部门的监督力度充分运用会计主管现场监督作用, 加强贷款发放合法性合规性完整性和有效性审查, 规范合同档案章证和抵质押品管理三是加强信息系统日常维护及时发现问题, 消除隐患, 把网络和系统故障率降到最低水平对系统信息录入的全面性和准确性进行考核四是加强对资金业务的操作风险管理严格执行交易规则持仓限额及止损点等内控制度, 对涉及交易活动的前中后台严格进行分离实时监控持仓量等异动信息, 严禁越权操作和以不良主观进行交易定期审查交易记录, 及时评估交易系统的风险管理有效性五是重点关注自助设备交易风险防范运用系统和人工多维度监控, 加强自助设备安全防范措施, 及时处理自助设备突发事件, 做好应急预案 6.4 流动性风险管理情况指标 216 年超额备付率 12.28% 存贷比 65.2% 流动性比例 34.38% 为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失, 维护金融稳定和广大客户的利益, 确保本行稳健发展, 我行以适度控制存量适时调节流量为目标, 每个季度, 由相关部门根据当前情况对流动性风险开展压力测试, 为本行流动性指标提前预警

18 年全年的运行态势表明, 本行流动性情况正常, 各项监管指标均保持达标在降准降息等宏观政策调整时, 能从容地应对, 未出现流动性风险七董事监事高级管理层人员和员工情况 7.1 董事序号姓名姓别单位任职 1 程建新男赣昌农商银行董事长 2 张贞红女赣昌农商银行董事 3 彭志刚男赣昌农商银行董事 4 樊小林男赣昌农商银行董事会秘书 5 上官新生男原江西省农村信用社人力资源部专职调研员独立董事 6 胡军华男南昌中欧实业有限公司董事 7 徐保平男江西保惠实业集团有限公司董事 8 张金亮男江西金鼎食品有限公司董事 9 余国金男南昌县三江顺发米业有限公司董事 1 马小青男江西诚志实业有限公司董事 11 龚良义男江西金涛实业有限公司董事 12 张水平男江西中南建设工程集团公司董事 7.2 监事序号姓名姓别单位任职 1 张新华男赣昌农商银行监事长 2 李楚明男赣昌农商银行监事 18

19 3 游永峰男赣昌农商银行监事 4 樊福根男江西银城实业发展有限公司监事 5 程时锂男南昌市远帆房地产开发有限公司监事 6 胡长连男南昌市常盛无公害农业发展有限公司监事 7 涂皆皆男南昌蒋巷旺盛养殖有限公司监事 7.3 高级管理层序号姓名性别职务分管工作范围 1 程建新男党委书记董事长 2 张贞红女党委委员行长 3 邓军男党委委员副行长 4 彭志刚男党委委员副行长主持党委董事会全面工作, 分管人力资源部 ( 党委组织部 ) 工作主持经营管理层全面工作, 分管信贷管理部金融市场部工作分管人力资源部风险合规部信息科技部电子银行部三农事业部工作分管办公室财务管理部工会清收事业部工作 5 邹常辉男党委委员副行长分管安全保卫部运营管理公司事业部工作 6 张新华男纪委书记监事长分管纪检监察室审计部工作 7.4 员工情况 216 年末, 全行在职员工 579 人, 其中派遣员工 23 人在职员工受教育程度如下 : 研究生 27 人, 本科 397 人, 专科 155 人, 中专及以下 3 人八公司治理结构 8.1 机构设置情况 19

20 8.1.1 股东大会本行制定了股东大会议事规则, 严格按照公司法章程及有关法规召集召开股东大会, 实行律师见证制度, 保证了股东依法行使权力董事会本行董事会由 11 名董事组成, 设董事会秘书 1 名制定了董事会议事规则, 董事会下设风险管理委员会关联交易控制委员会提名委员会薪酬委员会审计委员会战略委员会三农委员会合规委员会投资决策委员会资产负债管理委员会消费者权益保护委员会 11 个专门委员会尽职尽责, 规范运作, 为董事会决策提供了有效支持监事会本行监事会由 7 名监事组成制定了监事会议事规则监事会对董事和高管层尽职尽责情况重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督高级管理层本行高级管理层由 1 名董事长和 1 名行长 3 名副行长 1 名监事长组成高级管理层严格执行股东大会董事会决议, 认真执行年度预算, 圆满完成了年度经营目标分支机构本行下辖 1 个总行营业部 38 个支行,16 个分理处, 共计 55 个营业网点, 年末在职员工 579 人 8.2 股东大会召开情况 216 年 3 月 1 日, 召开了赣昌农商银行股东大会第四次会议, 经过与会股东及授权代理人认真审议, 会议采取记 2

21 名投票表决方式通过了赣昌农商银行 215 年度董事会工作报告赣昌农商银行 215 年度监事会工作报告赣昌农商银行 215 年度财务决算报告赣昌农商银行 216 年度财务预算方案赣昌农商银行 215 年度利润分配方案赣昌农商银行董事会对董事的评价报告赣昌农商银行监事会对监事的评价报告和赣昌农商银行 215 年度三农金融服务报告关于修改本行章程的方案等决议 8.3 董事会召开情况 216 年, 赣昌农商银行第一届董事会共召开五次董事会会议 : 215 年 2 月 13 日, 召开了第一届董事会第十六次会议, 全体董事认真审议, 以举手投票表决方式通过赣昌农商银行 215 年度董事会工作报告赣昌农商银行 215 年度经营情况及 216 年度业务经营计划赣昌农商银行 215 年度财务决算报告赣昌农商银行 216 年度财务预算方案赣昌农商银行 215 年度利润分配方案赣昌农商银行 215 年度利润转增注册资本方案关于修改本行章程的方案关于聘任万云同志为风险合规部总经理的议案关于成立资产负债管理委员会的议案关于召集赣昌农商银行首届股东大会第四次会议的提案 1 项议案 216 年 5 月 16 日, 召开了第一届董事会第十七次会议, 全体董事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年一季度业务经营情况报告赣昌农商银行 216 年二季度计划任务分配方案赣昌农商银行关于调整 215 年度利润分配的方案关于明确资产负债管理委员会组成成员的议 21

22 案关于聘任毕小侃同志为风险合规部总经理的议案关于稽核监察部更名为审计部的议案关于稽核监察部更名为审计部的议案关于成立纪检监察室的议案等 7 项议案 216 年 8 月 1 日, 召开了第一届董事会第十八次会议, 全体董事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年上半年业务经营报告赣昌农商银行三定工作实施方案 ( 草案 ) 关于拟委托江西联合登记结算有限公司对赣昌农商银行股权进行登记托管的议案 ( 草案 ) 关于昌银支行迁址的议案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年二季度奖金分配方案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年三季度综合目标考评办法 ( 草案 ) 等 6 项议案 216 年 11 月 1 日, 召开了第一届董事会第十九次会议, 全体董事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年三季度业务经营报告关于提名张贞红女士为董事候选人的议案关于同意李辉华同志辞职的议案关于聘任张贞红女士为赣昌农商银行行长的提案关于设立村镇银行的议案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年三季度奖金分配方案 ( 草案 ) 关于成立财富管理中心的议案 ( 草案 ) 关于廖乐乐等股东股权转让的议案关于召集赣昌农商银行 216 年第二次临时股东大会的提案等 9 项议案 216 年 12 月 28 日, 召开了第一届董事会第二十次会议, 全体董事以举手投票表决方式通过了关于修订基本规章制度的方案赣昌农商银行 217 年固定资产购建方案关于调整董事会各专业委员会组成人员的议案等 3 项议案 8.4 独立董事履职情况 22

23 按照有关规定, 独立董事上官新生担任了本行第一届董事会提名委员会薪酬委员会风险管理委员会关联交易控制委员会审计委员会合规委员会主任召开专门委员会期间独立董事就会议议题组织各委员进行了讨论并发表了独立意见独立董事出席董事会期间就相关议题发表了意见, 同时积极履行独立董事职责, 多次深入本行进行业务调研 8.5 监事会召开情况 216 年, 赣昌农商银行第一届监事会共召开四次监事会会议 : 216 年 2 月 29 日, 召开了第一届监事会第十二次会议, 全体监事认真审议, 以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 215 年度监事会工作报告赣昌农商银行 215 年度财务决算报告赣昌农商银行 216 年度财务预算方案赣昌农商银行 215 年度利润分配方案赣昌农商银行 215 年度利润转增注册资本方案关于修改本行章程的方案关于聘任万云同志为风险合规部总经理的议案关于召集赣昌农商银行首届股东大会第四次会议的提案等 8 项议案 216 年 5 月 16 日, 召开了第一届监事会第十三次会议, 全体监事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年二季度计划任务分配方案 ( 草案 ) 赣昌农商银行关于调整 215 年度利润分配的方案 ( 草案 ) 等 2 项议案 216 年 8 月 1 日, 召开第一届监事会第十四次会议, 全体监事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年上半年业务经营报告赣昌农商银行三定工作实施 23

24 方案 ( 草案 ) 关于拟委托江西联合登记结算有限公司对赣昌农商银行股权进行登记托管的议案 ( 草案 ) 关于昌银支行迁址的议案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年二季度奖金分配方案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年三季度综合目标考评办法 ( 草案 ) 等 6 项议案 216 年 11 月 1 日, 召开了第一届监事会第十五次会议, 全体监事以举手投票表决方式通过了赣昌农商银行 216 年三季度业务经营报告关于在宜春市袁州万载地区发起设立村镇银行的议案 ( 草案 ) 赣昌农商银行 216 年三季度奖金分配方案 ( 草案 ) 等 3 项议案九资本管理计划 216 年我行积极做好资本规划 : 一是对 215 年度股金分红, 采用股票股利方式, 补充核心一级资本二是根据各部门上报的预测数据, 对本行资本充足率进行测算, 加强资本充足率达标规划工作, 明确了风险治理结构三是为切实有效防范资本充足率指标下降对全行发展带来的影响, 建立了资本充足率预警机制和应急处置机制, 积极应对各种不确定因素对资本充足率带来的影响十薪酬情况 216 年度, 全行列支薪酬 7622 万元, 居同业中等水平本行顺应省联社提出的全面绩效管理理念, 建立以涵盖所有岗位的绩效考核办法及绩效管理系列配套办法, 同时加强人力资源管理, 将人力资源优化配置与机构发展潜力及业绩相匹配, 建立干部能上能下员工能进能出的机制, 一系列的制度和管理办法的出台, 为全面实施绩效考核工作 24

25 提供了强有力的制度支持为保证执行到位, 每季度都将对支行营业部城区网点农区网点的平衡记分卡得分情况排名, 并在季度经营分析会上通报, 排名较后的网点做表态性发言, 以激励全体员工在下个季度中迎头赶上本行年度薪酬总额是根据省联社规定及本行年度经营效益计算全行年度薪酬总额十一重要事项 ( 一 ) 报告期内, 无重大诉讼仲裁事项 ( 二 ) 报告期内, 未发生重大案件重大差错等情况 ( 三 ) 报告期内, 抵贷资产的收购管理均符合相关的法律法规和本行的有关规定 ( 四 ) 报告期内本行各项业务合同履行情况正常, 无重大合同纠纷发生 ( 五 ) 报告期内, 本行董事监事高管人员未受到监管部门和司法部门处罚除上述事项外, 截至 216 年 12 月 31 日, 本行无需要披露的其他重要事项十二财务报告本行 216 年度财务报告经江西惠普会计师事务所按国内审计准则审计, 注册会计师殷东新胡琳出具了标准无保留意见的审计报告 ( 赣惠普内审字 216 第 71 号 ) 25

附表1：资本构成披露模板

附表1：资本构成披露模板资本构成信息披露附表以下监管资本项目与资产负债表对应关系附表依据中国银监会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知 ( 银监发 [2013]33 号 ) 中关于商业银行资本构成信息披露的监管要求进行披露, 报表日为 2017 年 9 月 30 日附表 1: 资本构成披露模板核心一级资本 : 单位 : 千元 ( 人民币 ) % 数额 1 实收资本 1,448,084 2 留存收益 2a 盈余公积