项目 2018 年 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日代码对未并表金融机构小额少数资本投资 18 中的核心一级资本中应扣除金额对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本中应扣除金额抵押贷款服务权不适用不适用 21 其他依赖于银行未来盈利的

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顿量谢
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1 以下信息根据原中国银监会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知附件 2 关于商业银行资本构成信息披露的监管要求的规定披露资本构成序号核心一级资本 : 项目 2018 年 6 月 30 日人民币百万元, 百分比除外 2017 年 12 月 31 日 (1) 代码 1 实收资本 356, ,407 X18 2 留存收益 1,614,261 1,594,378 2a 盈余公积 233, ,660 X21 2b 一般风险准备 266, ,850 X22 2c 未分配利润 1,114,821 1,096,868 X23 3 累计其他综合收益和公开储备 122,221 90,889 3a 资本公积 151, ,952 X19 3b 其他 (29,737) (61,063) X24 4 过渡期内可计入核心一级资本数额 ( 仅适用于非股份公司, 股份制公司的银行填 0 即可 ) 少数股东资本可计入部分 2,996 2,716 X25 6 监管调整前的核心一级资本 2,095,885 2,044,390 核心一级资本 : 监管调整 7 审慎估值调整商誉 ( 扣除递延税负债 ) 8,508 8,478 X 其他无形资产 ( 土地使用权除外 )( 扣除递延税负债 ) 1,776 1,532 X14-X15 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产 - - 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备 (3,750) (3,708) X20 12 贷款损失准备缺口资产证券化销售利得自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益 - - 确定受益类的养老金资产净额 ( 扣除递延税项负债 ) 直接或间接持有本银行的普通股银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的核心一级资本 - - (1) 资本构成项目与监管并表口径下的资产负债表项目及扩展项目的对应关系, 请参见有关科目展开说明表 1

2 项目 2018 年 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日代码对未并表金融机构小额少数资本投资 18 中的核心一级资本中应扣除金额对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本中应扣除金额抵押贷款服务权不适用不适用 21 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中应扣除金额对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣除部分超过核心一级资本 15% 的应扣除金额其中 : 应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额其中 : 抵押贷款服务权应扣除的金额不适用不适用 25 其中 : 应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中扣除的金额 a 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 7,980 7,980 X11 26b 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口 c 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口核心一级资本监管调整总和 14,514 14, 核心一级资本 2,081,371 2,030,108 其他一级资本 : 30 其他一级资本工具及其溢价 79,375 79, 其中 : 权益部分 79,375 79,375 X28 32 其中 : 负债部分过渡期后不可计入其他一级资本的工具少数股东资本可计入部分 X26 35 其中 : 过渡期后不可计入其他一级资本的部分监管调整前的其他一级资本 80,013 79,952 其他一级资本 : 监管调整 2

3 项目 2018 年 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日代码直接或间接持有的本银行其他一级资 37 本银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的其他一级资本对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本应扣除部分对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资本 a 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资 b 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口 c 其他应在其他一级资本中扣除的项目应从二级资本中扣除的未扣缺口其他一级资本监管调整总和其他一级资本 80,013 79, 一级资本 ( 核心一级资本 + 其他一级资本 ) 2,161,384 2,110,060 二级资本 : 46 二级资本工具及其溢价 202, ,321 X17 47 过渡期后不可计入二级资本的部分 81, , 少数股东资本可计入部分 2,960 3,303 X27 49 其中 : 过渡期结束后不可计入的部分 744 1, 超额贷款损失准备可计入部分 118,764 71,736 X02+X04 51 监管调整前的二级资本 323, ,360 二级资本 : 监管调整 52 直接或间接持有的本银行的二级资本银行间或银行与其他金融机构间通过协议相互持有的二级资本对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本应扣除部分对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 X31 56a 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资 b 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口 c 其他应在二级资本中扣除的项目二级资本监管调整总和二级资本 323, ,860 3

4 项目 2018 年 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日代码 59 总资本 ( 一级资本 + 二级资本 ) 2,485,361 2,406, 总风险加权资产 16,878,254 15,902,801 资本充足率和储备资本要求 61 核心一级资本充足率 12.33% 12.77% 62 一级资本充足率 12.81% 13.27% 63 资本充足率 14.73% 15.14% 64 机构特定的资本要求 4.00% 3.50% 65 其中 : 储备资本要求 2.50% 2.50% 66 其中 : 逆周期资本要求其中 : 全球系统重要性银行附加资本要求 1.50% 1.00% 68 满足缓冲区的核心一级资本占风险加权资产的比例 7.33% 7.77% 国内最低监管资本要求 69 核心一级资本充足率 5% 5% 70 一级资本充足率 6% 6% 71 资本充足率 8% 8% 门槛扣除项中未扣除部分 X05+X07 +X08+ X09+X12 72 对未并表金融机构的小额少数资本投资未扣除部分 29,844 35,059 +X29+ X30 73 对未并表金融机构的大额少数资本投资未扣除部分 31,327 28,353 X06+X10 +X13 74 抵押贷款服务权 ( 扣除递延税负债 ) 不适用不适用 75 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产 ( 扣除递延税负债 ) 57,182 48,158 可计入二级资本的超额贷款损失准备的限额权重法下, 实际计提的贷款损失准备金 76 额 23,999 17,943 X01 77 权重法下, 可计入二级资本超额贷款损失准备的数额 14,411 9,937 X02 78 内部评级法下, 实际计提的超额贷款损失准备金额 373, ,539 X03 79 内部评级法下, 可计入二级资本超额贷款损失准备的数额 104,353 61,799 X04 符合退出安排的资本工具因过渡期安排造成的当期可计入核心 80 一级资本的数额 - - 4

5 项目 2018 年 2017 年 6 月 30 日 12 月 31 日因过渡期安排造成的不可计入核心一级资本的数额 - - 因过渡期安排造成的当期可计入其他一级资本的数额 - - 因过渡期安排造成的不可计入其他一级资本的数额 - - 因过渡期安排造成的当期可计入二级资本的数额 81, ,425 因过渡期安排造成的当期不可计入二级资本的数额 67,110 46,822 代码集团口径的资产负债表人民币百万元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日项目银行公布的合并资产负债表监管并表口径下的资产负债表银行公布的合并资产负债表监管并表口径下的资产负债表资产现金及存放中央银行款项 3,818,453 3,818,453 3,613,872 3,613,872 存放同业及其他金融机构款项 322, , , ,278 贵金属 174, , , ,714 拆出资金 584, , , ,537 衍生金融资产 87,287 87,287 89,013 89,013 买入返售款项 687, , , ,553 客户贷款及垫款 14,536,141 14,535,524 13,892,966 13,892,372 金融投资 : 6,257,681 6,174,419 5,756,704 5,669,906 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 800, , , ,912 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,450,163 1,432,782 以摊余成本计量的金融投资 4,006,833 3,970,347 可供出售金融资产 1,496,453 1,465,021 持有至到期投资 3,542,184 3,536,757 应收款项类投资 277, ,216 长期股权投资 31,719 39,699 32,441 40,421 固定资产 224, , , ,088 在建工程 32,443 32,443 29,531 29,531 递延所得税资产 57,627 57,627 48,392 48,392 其他资产 488, , , ,891 资产合计 27,303,080 27,202,656 26,087,043 25,979,568 负债 5

6 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日项目银行公布的合并资产负债表监管并表口径下的资产负债表银行公布的合并资产负债表监管并表口径下的资产负债表向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 1,423,229 1,423,229 1,214,601 1,214,601 拆入资金 500, , , ,948 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 86,667 86,665 89,361 89,359 衍生金融负债 80,580 80,580 78,556 78,556 卖出回购款项 556, ,810 1,046,338 1,044,481 存款证 276, , , ,274 客户存款 20,818,042 20,821,739 19,562,936 19,564,945 应付职工薪酬 25,467 25,215 33,142 32,820 应交税费 59,199 59,056 82,550 82,502 已发行债务证券 579, , , ,940 递延所得税负债其他负债 704, , , ,349 负债合计 25,110,879 25,015,253 23,945,987 23,843,464 股东权益股本 356, , , ,407 其他权益工具 86,051 86,051 86,051 86,051 资本公积 151, , , ,952 其他综合收益 (30,540) (29,737) (62,058) (61,063) 盈余公积 233, , , ,660 一般准备 266, , , ,850 未分配利润 1,115,199 1,114,821 1,097,544 1,096,868 归属于母公司股东的权益 2,178,599 2,178,940 2,127,491 2,127,725 少数股东权益 13,602 8,463 13,565 8,379 股东权益合计 2,192,201 2,187,403 2,141,056 2,136,104 注 : 按中国会计准则编制有关科目展开说明表人民币百万元 2018 年 6 月 30 日项目监管并表口径下的资产负债表代码客户贷款及垫款 14,535,524 客户贷款及垫款总额 14,933,520 减 : 权重法下, 实际计提的贷款损失准备金额 23,999 X01 其中 : 权重法下, 可计入二级资本超额贷款损失准备的数额 14,411 X02 减 : 内部评级法下, 实际计提的贷款损失准备金额 373,997 X03 6

7 项目 2018 年 6 月 30 日监管并表口径下代码的资产负债表其中 : 内部评级法下, 可计入二级资本超额贷款损失准备的数额 104,353 X04 金融投资 : 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 771,290 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本 132 X05 其中 : 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本 28 X06 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本 4,609 X07 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本 12,815 X08 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,432,782 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本 2,744 X09 其中 : 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本 1,368 X10 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本 5,931 X29 以摊余成本计量的金融投资 3,970,347 其中 : 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本 3,507 X30 其中 : 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 - X31 长期股权投资 39,699 其中 : 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 7,980 X11 其中 : 对未并表金融机构的小额少数资本投资未扣除部分 106 X12 其中 : 对未并表金融机构的大额少数资本投资未扣除部分 29,931 X13 其他资产 473,624 应收利息 136,660 无形资产 19,574 X14 其中 : 土地使用权 17,798 X15 其他应收款 313,323 商誉 8,508 X16 长期待摊费用 3,299 抵债资产 9,243 其他 (16,983) 已发行债务证券 579,235 其中 : 二级资本工具及其溢价可计入部分 202,253 X17 股本 356,407 X18 其他权益工具 86,051 7

8 项目 2018 年 6 月 30 日监管并表口径下的资产负债表代码其中 : 优先股 79,375 X28 资本公积 151,958 X19 其他综合收益 (29,737) X24 金融资产公允价值变动储备 2,676 现金流量套期储备 (3,788) 其中 : 对未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备 (3,750) X20 分占联营及合营公司其他所有者权益变动 (1,287) 外币报表折算差额 (27,750) 其他 412 盈余公积 233,080 X21 一般准备 266,360 X22 未分配利润 1,114,821 X23 少数股东权益 8,463 其中 : 可计入核心一级资本 2,996 X25 其中 : 可计入其他一级资本 638 X26 其中 : 可计入二级资本 2,960 X27 8

9 2018 年 6 月末合格资本工具主要特征序号监管资本工具的普通股普通股优先股优先股优先股优先股主要特征 (A 股 ) (H 股 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境内 ) 1 发行机构本行本行本行本行本行本行 2 标识码适用法律中国 / 中华人民共和国证券法中国香港 / 香港证券及期货条例境外优先股的设立和发行及境外优先股附带的权利和义务 ( 含非契约性权利和义务 ) 均适用中国法律并按中国法律解释境外优先股的设立和发行及境外优先股附带的权利和义务 ( 含非契约性权利和义务 ) 均适用中国法律并按中国法律解释境外优先股的设立和发行及境外优先股附带的权利和义务 ( 含非契约性权利和义务 ) 均适用中国法律并按中国法律解释中国 / 中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法国务院关于开展优先股试点的指导意见优先股试点管理办法关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见监管处理 4 其中 : 适用商业银行资本管核心一级资本核心一级资本其他一级资本其他一级资本其他一级资本其他一级资本理办法 ( 试行 ) 过渡期规则 5 其中 : 适用商业银行资本管核心一级资本核心一级资本其他一级资本其他一级资本其他一级资本其他一级资本理办法 ( 试行 ) 过渡期结束后规则 6 其中 : 适用法人 / 集团层面法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团 9

10 监管资本工具的普通股普通股优先股优先股优先股优先股主要特征 (A 股 ) (H 股 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境内 ) 7 工具类型核心一级资本工具核心一级资本工具其他一级资本工具其他一级资本工具其他一级资本工具其他一级资本工具 8 可计入监管资本的数额 ( 单位为百人民币 339,126 人民币 169,202 折人民币 17,928 折人民币 4,542 人民币 11,958 人民币 44,947 万, 最近一期报告日 ) 9 工具面值 ( 单位为百万 ) 人民币 269,612 人民币 86,795 美元 2,940 欧元 600 人民币 12,000 人民币 45, 会计处理股本资本公积股本资本公积其他权益其他权益其他权益其他权益 11 初始发行日 2006 年 10 月 19 日 2006 年 10 月 19 日 2014 年 12 月 10 日 2014 年 12 月 10 日 2014 年 12 月 10 日 2015 年 11 月 18 日 12 是否存在期限 ( 存在期限或永续 ) 永续永续永续永续永续永续 13 其中 : 原到期日无到期日无到期日无到期日无到期日无到期日无到期日 14 发行人赎回 ( 须经监管审批 ) 否否是是是是 15 其中 : 赎回日期 ( 或有时间赎回日期 ) 及额度不适用不适用第一个赎回日为 2019 年 12 月 10 日, 全额或部分第一个赎回日为 2021 年 12 月 10 日, 全额或部分第一个赎回日为 2019 年 12 月 10 日, 全额或部分第一个赎回日为 2020 年 11 月 18 日, 全额或部分 16 其中 : 后续赎回日期 ( 如果有 ) 不适用不适用第一个赎回日后的每年 12 月 10 日第一个赎回日后的每年 12 月 10 日第一个赎回日后的每年 12 月 10 日自赎回起始之日 (2020 年 11 月 18 日 ) 起至全部赎回或转股之日止分红或派息 17 其中 : 固定或浮动派息 / 分红浮动浮动固定到浮动固定到浮动固定到浮动固定到浮动 18 其中 : 票面利率及相关指标不适用不适用 2019 年 12 月 10 日前为 6%( 股息率 ) 2021 年 12 月 10 日前为 6%( 股息率 ) 2019 年 12 月 10 日前为 6%( 股息率 ) 2020 年 11 月 18 日前为 4.5%( 股息率 ) 19 其中 : 是否存在股息制动机制不适用不适用是是是是 10

11 监管资本工具的普通股普通股优先股优先股优先股优先股主要特征 (A 股 ) (H 股 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境内 ) 20 其中 : 是否可自主取消分红或完全自由裁量完全自由裁量部分自由裁量部分自由裁量部分自由裁量部分自由裁量派息 21 其中 : 是否有赎回激励机制否否否否否否 22 其中 : 累计或非累计非累计非累计非累计非累计非累计非累计 23 是否可转股否否是是是是 24 其中 : 若可转股, 则说明转换触发条件不适用不适用其他一级资本工具触发事件或二级资本工具触发事件其他一级资本工具触发事件或二级资本工具触发事件其他一级资本工具触发事件或二级资本工具触发事件其他一级资本工具触发事件或二级资本工具触发事件 25 其中 : 若可转股, 则说明全部转股还是部分转股不适用不适用其他一级资本工具触发事件发生时可全部转股或部分转股, 二级资本工具触发事件发生时全部转股其他一级资本工具触发事件发生时可全部转股或部分转股, 二级资本工具触发事件发生时全部转股其他一级资本工具触发事件发生时可全部转股或部分转股, 二级资本工具触发事件发生时全部转股其他一级资本工具触发事件发生时可全部转股或部分转股, 二级资本工具触发事件发生时全部转股 26 其中 : 若可转股, 则说明转换价格确定方式不适用不适用以审议通过其发行方案的董事会决议公告日 (2014 年 7 月 25 日 ) 前二十个交易日本行 H 股普通股股票交易均价作为初始转股价格以审议通过其发行方案的董事会决议公告日 (2014 年 7 月 25 日 ) 前二十个交易日本行 H 股普通股股票交易均价作为初始转股价格以审议通过其发行方案的董事会决议公告日 (2014 年 7 月 25 日 ) 前二十个交易日本行 H 股普通股股票交易均价作为初始转股价格以审议通过其发行方案的董事会决议公告日 (2014 年 7 月 25 日 ) 前二十个交易日本行 A 股普通股股票交易均价作为初始转股价格 11

12 监管资本工具的普通股普通股优先股优先股优先股优先股主要特征 (A 股 ) (H 股 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境外 ) ( 境内 ) 27 其中 : 若可转股, 则说明是否不适用不适用强制的强制的强制的强制的为强制性转换 28 其中 : 若可转股, 则说明转换不适用不适用核心一级资本核心一级资本核心一级资本核心一级资本后工具类型 29 其中 : 若可转股, 则说明转换不适用不适用本行本行本行本行后工具的发行人 30 是否减记否否否否否否 31 其中 : 若减记, 则说明减记触不适用不适用不适用不适用不适用不适用发点 32 其中 : 若减记, 则说明部分减不适用不适用不适用不适用不适用不适用记还是全部减记 33 其中 : 若减记, 则说明永久减不适用不适用不适用不适用不适用不适用记还是暂时减记 34 其中 : 若暂时减记, 则说明账面价值恢复机制不适用不适用不适用不适用不适用不适用 12

13 监管资本工具的普通股普通股主要特征 (A 股 ) (H 股 ) 35 清算时清偿顺序 ( 说明清偿顺序更受偿顺序排在存受偿顺序排在存高级的工具类型 ) 款人一般债权款人一般债权人次级债权人人次级债权人优先股股东之后优先股股东之后优先股 ( 境外 ) 受偿顺序排在所有债务及本行发行或担保的分配顺序在境外优先股之前的资本工具之后, 与具有同等清偿顺序的资本工具具有同等的清偿顺序优先股 ( 境外 ) 优先股 ( 境外 ) 优先股 ( 境内 ) 受偿顺序排在所受偿顺序排在所受偿顺序排在所有债务及本行发有债务及本行发有债务及本行发行或担保的分配行或担保的分配行或担保的分配顺序在境外优先顺序在境外优先顺序在境内优先股之前的资本工股之前的资本工股之前的资本工具之后, 与具有同具之后, 与具有同具之后, 与具有同等清偿顺序的资等清偿顺序的资等清偿顺序的资本工具具有同等本工具具有同等本工具具有同等的清偿顺序的清偿顺序的清偿顺序 36 是否含有暂时的不合格特征否否否否否否其中 : 若有, 则说明该特征不适用不适用不适用不适用不适用不适用 13

14 2018 年 6 月末合格资本工具主要特征 ( 续 ) 序号监管资本工具的主要特征二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债 1 发行机构工银亚洲本行本行本行本行 2 标识码 ISIN:XS BBGID:BBG005CMF 4N6 3 适用法律除债券与从属关系有关条文须根据香港法律管辖并按其诠释外, 债券及因债券而产生或与债券有关的任何非合约责任须受英国法律管辖并按其诠释监管处理 A 规则 ISIN: US455881AD47 S 条例 ISIN: USY39656AC 中国 / 中华人民共和债券以及财务代理协根据中华人民共和根据中华人民共和国证券法议应受纽约法律管辖国商业银行法商国商业银行法商并据其解释, 但与次业银行资本管理办法业银行资本管理办法级地位有关的债券的 ( 试行 ) 全国银 ( 试行 ) 全国银规定应受中国法律管行间债券市场金融债行间债券市场金融债辖并据其解释券发行管理办法和券发行管理办法和其他相关法律法规其他相关法律法规规范性文件的规定规范性文件的规定 4 其中 : 适用商业银行资本管二级资本二级资本二级资本二级资本二级资本理办法 ( 试行 ) 过渡期规则 5 其中 : 适用商业银行资本管二级资本二级资本二级资本二级资本二级资本理办法 ( 试行 ) 过渡期结束后规则 6 其中 : 适用法人 / 集团层面集团法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团法人 / 集团 7 工具类型二级资本工具二级资本工具二级资本工具二级资本工具二级资本工具 14

15 监管资本工具的主要特征二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债 8 可计入监管资本的数额 ( 单位为百折人民币 1,267 人民币 19,999 折人民币 13,113 人民币 44,000 人民币 44,000 万, 最近一期报告日 ) 9 工具面值 ( 单位为百万 ) 美元 500 人民币 20,000 美元 2,000 人民币 44,000 人民币 44, 会计处理已发行债务证券已发行债务证券已发行债务证券已发行债务证券已发行债务证券 11 初始发行日 2013 年 10 月 10 日 2014 年 8 月 4 日 2015 年 9 月 21 日 2017 年 11 月 6 日 2017 年 11 月 20 日 12 是否存在期限 ( 存在期限或永续 ) 存在期限存在期限存在期限存在期限存在期限 13 其中 : 原到期日 2023 年 10 月 10 日 2024 年 8 月 5 日 2025 年 9 月 21 日 2027 年 11 月 8 日 2027 年 11 月 22 日 14 发行人赎回 ( 须经监管审批 ) 是是否是是 15 其中 : 赎回日期 ( 或有时间赎回日期 ) 及额度 2018 年 10 月 10 日, 全额 2019 年 8 月 5 日, 全额不适用 2022 年 11 月 8 日, 全额 2022 年 11 月 22 日, 全额 16 其中 : 后续赎回日期 ( 如果有 ) 不适用不适用不适用不适用不适用分红或派息 17 其中 : 固定或浮动派息 / 分红固定固定固定固定固定 18 其中 : 票面利率及相关指标 4.50% 5.80% 4.875% 4.45% 4.45% 19 其中 : 是否存在股息制动机制否否否否否 20 其中 : 是否可自主取消分红或无自由裁量权无自由裁量权无自由裁量权无自由裁量权无自由裁量权派息 21 其中 : 是否有赎回激励机制否否否否否 22 其中 : 累计或非累计累计累计累计累计累计 23 是否可转股否否否否否 24 其中 : 若可转股, 则说明转换触发条件不适用不适用不适用不适用不适用 15

16 监管资本工具的主要特征二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债 25 其中 : 若可转股, 则说明全部不适用不适用不适用不适用不适用转股还是部分转股 26 其中 : 若可转股, 则说明转换不适用不适用不适用不适用不适用价格确定方式 27 其中 : 若可转股, 则说明是否不适用不适用不适用不适用不适用为强制性转换 28 其中 : 若可转股, 则说明转换不适用不适用不适用不适用不适用后工具类型 29 其中 : 若可转股, 则说明转换不适用不适用不适用不适用不适用后工具的发行人 30 是否减记是是是是是 31 其中 : 若减记, 则说明减记触发点 32 其中 : 若减记, 则说明部分减记还是全部减记工银亚洲或本行无法生存本行无法生存以下两者中的较早者 : (i) 中国银保监会认定若不进行减记, 发行人将无法生存 ; 或 (ii) 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持, 发行人将无法生存以下两者中的较早者 : (i) 中国银保监会认定若不进行减记, 发行人将无法生存 ; 或 (ii) 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持, 发行人将无法生存全部减记全部减记全部减记全部减记全部减记以下两者中的较早者 : (i) 中国银保监会认定若不进行减记, 发行人将无法生存 ; 或 (ii) 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持, 发行人将无法生存 16

17 监管资本工具的主要特征二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债二级资本债 33 其中 : 若减记, 则说明永久减永久减记永久减记永久减记永久减记永久减记记还是暂时减记 34 其中 : 若暂时减记, 则不适用不适用不适用不适用不适用说明账面价值恢复机制 35 清算时清偿顺序 ( 说明清偿顺序更高级的工具类型 ) 受偿顺序排在存款人一般债权人之后, 与其他次级债务具有同等的清偿顺序受偿顺序排在存款人一般债权人之后, 与其他次级债务具有同等的清偿顺序受偿顺序排在存款人一般债权人之后, 与其他次级债务具有同等的清偿顺序受偿顺序排在存款人和一般债权人之后, 股权资本其他一级资本工具和混合资本债券之前 ; 与发行人已发行的与本期债券偿还顺序相同的其他次级债务处于同一清偿顺序, 与未来可能发行的与本期债券偿还顺序相同的其他二级资本工具同顺位受偿受偿顺序排在存款人和一般债权人之后, 股权资本其他一级资本工具和混合资本债券之前 ; 与发行人已发行的与本期债券偿还顺序相同的其他次级债务处于同一清偿顺序, 与未来可能发行的与本期债券偿还顺序相同的其他二级资本工具同顺位受偿 36 是否含有暂时的不合格特征否否否否否其中 : 若有, 则说明该特征不适用不适用不适用不适用不适用 17

18 以下信息根据原中国银监会商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 附件 3 杠杆率披露模板的规定披露与杠杆率监管项目对应的相关会计项目以及监管项目与会计项目的差异人民币百万元序号项目 2018 年 6 月 30 日 1 并表总资产 27,303,080 2 并表调整项 (100,424) 3 客户资产调整项 - 4 衍生产品调整项 55,248 5 证券融资交易调整项 57,070 6 表外项目调整项 2,121,462 7 其他调整项 (14,514) 8 调整后的表内外资产余额 29,421,922 杠杆率水平一级资本净额调整后的表内外资产及相关明细项目信息人民币百万元, 百分比除外序号项目 2018 年 6 月 30 日 1 表内资产 ( 除衍生产品和证券融资交易外 ) 26,778,716 2 减 : 一级资本扣减项 (14,514) 3 调整后的表内资产余额 ( 衍生产品和证券融资交易除外 ) 26,764,202 4 各类衍生产品的重臵成本 ( 扣除合格保证金 ) 89,818 5 各类衍生产品的潜在风险暴露 61,833 6 已从资产负债表中扣除的抵质押品总和 - 7 减 : 因提供合格保证金形成的应收资产 - 8 减 : 为客户提供清算服务时与中央交易对手交易形成的衍 (18,783) 生产品资产余额 9 卖出信用衍生产品的名义本金 49, 减 : 可扣除的卖出信用衍生产品资产余额 (39,490) 11 衍生产品资产余额 142, 证券融资交易的会计资产余额 336, 减 : 可以扣除的证券融资交易资产余额 - 14 证券融资交易的交易对手信用风险暴露 57, 代理证券融资交易形成的证券融资交易资产余额 - 16 证券融资交易资产余额 393, 表外项目余额 4,384, 减 : 因信用转换减少的表外项目余额 (2,262,847) 19 调整后的表外项目余额 2,121, 一级资本净额 2,161, 调整后的表内外资产余额 29,421, 杠杆率 7.35% 18

19 以下信息根据原中国银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法附件 1 高级法银行流动性覆盖率定量信息披露模板的规定披露流动性覆盖率定量信息人民币百万元, 百分比除外序号 2018 年第二季度折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 4,956,187 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 9,672, ,002 3 稳定存款 50,417 1,820 4 欠稳定存款 9,621, ,182 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 11,438,110 3,887,662 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 6,368,344 1,545,465 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 5,013,053 2,285,484 8 无抵 ( 质 ) 押债务 56,713 56,713 9 抵 ( 质 ) 押融资 47, 其他项目, 其中 : 4,182,809 1,517, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 1,280,880 1,280, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出信用便利和流动性便利 2,901, , 其他契约性融资义务 54,669 54, 或有融资义务 2,967, , 预期现金流出总量 6,592,354 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 686, , 完全正常履约付款带来的现金流入 1,287, , 其他现金流入 1,294,810 1,287, 预期现金流入总量 3,269,615 2,417,903 调整后数值 21 合格优质流动性资产 4,956, 现金净流出量 4,174, 流动性覆盖率 (%) % 注 : 上表中各项数据均为最近一个季度内 91 个自然日数值的简单算术平均值 19

附表1：资本构成披露模板

附表1：资本构成披露模板资本构成信息披露附表以下监管资本项目与资产负债表对应关系附表依据中国银监会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知 ( 银监发 [2013]33 号 ) 中关于商业银行资本构成信息披露的监管要求进行披露, 报表日为 2017 年 9 月 30 日附表 1: 资本构成披露模板核心一级资本 : 单位 : 千元 ( 人民币 ) % 数额 1 实收资本 1,448,084 2 留存收益 2a 盈余公积