宁波银行股份有限公司2013年度报告摘要

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裔僚秦
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1 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要证券代码 : 证券简称 : 宁波银行公告编号 : 优先股代码 : 优先股简称 : 宁行优 01 可转债代码 : 可转债简称 : 宁行转债宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要一重要提示本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 投资者欲了解详细内容, 应当仔细阅读同时刊载于巨潮资讯网或深圳证券交易所网站等中国证监会指定媒体上的半年度报告全文二公司基本情况 ( 一 ) 公司简介普通股股票简称宁波银行普通股股票代码优先股股票简称宁行优 01 优先股股票代码可转换债券简称宁行转债可转换债券代码股票上市证券交易所深圳证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名俞罡童卓超联系地址浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号电话传真电子信箱 DSH@NBCB.COM.CN DSH@NBCB.COM.CN ( 二 ) 会计数据和财务指标摘要 1 主要会计数据和财务指标经营业绩 ( 人民币千元 ) 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月本报告期末比上年同期增减 2016 年 1-6 月营业收入 13,522,210 12,315, % 12,046,048 营业利润 5,725,924 5,547, % 4,944,333 利润总额 5,710,895 5,539, % 4,949,671 净利润 5,720,307 4,774, % 4,145,786 归属于母公司股东的净利润 5,701,296 4,765, % 4,138,853 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,651,487 4,773, % 4,134,850 经营活动产生的现金流量净额 (38,123,408) (20,220,612) 上年同期为负 92,582,050 每股计 ( 人民币元 / 股 ) 1

2 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要基本每股收益 % 0.82 稀释每股收益 % 0.82 扣除非经常性损益后的基本每股收益 % 0.82 每股经营活动产生的现金流量净额 (7.52) (3.99) 上年同期为负财务比率加权平均净资产收益率 ( 年化 ) 20.41% 20.30% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 ( 年化 ) 20.23% 20.34% 提高 0.11 个百分点降低 0.11 个百分点 19.62% 19.60% 注 :1 营业收入包括利息净收入手续费及佣金净收入投资收益公允价值变动收益汇兑收益其他业务收入其他收益和资产处置收益 2 基本每股收益加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 计算 3 公司根据财政部于 2017 年 12 月 25 日发布的关于修订印发一般企业财务报表格式的通知 ( 财会 [2017]30 号 ) 的规定, 将原计入在营业外收入和营业外支出中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的资产处置收益及其他收益项目, 上述规定对公司利润总额和净利润没有影响规模指标 ( 人民币千元 ) 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日本年末比上年末增减 2016 年 12 月 31 日总资产 1,076,418,193 1,032,042, % 885,020,411 客户贷款及垫款 379,087, ,200, % 302,506,678 - 个人贷款及垫款 122,556, ,664, % 95,877,504 - 公司贷款及垫款 234,041, ,404, % 186,304,796 - 票据贴现 22,488,735 24,132,284 (6.81%) 20,324,378 贷款损失准备 15,106,577 14,001, % 9,718,337 总负债 1,011,788, ,836, % 834,634,298 客户存款 637,863, ,253, % 511,404,984 - 个人存款 122,920, ,858, % 100,284,157 - 公司存款 514,943, ,395, % 411,120,827 同业拆入 54,416,251 94,606,096 (42.48%) 34,832,834 股东权益 64,629,606 57,205, % 50,386,113 其中 : 归属于母公司股东的权益归属于母公司普通股股东的每股净资产 64,294,254 57,089, % 50,278, % 8.97 资本净额 89,737,241 82,019, % 64,783,567 其中 : 一级资本净额 64,052,896 56,810, % 50,026,660 风险加权资产净额 667,878, ,762, % 528,644,875 注 :1 客户贷款及垫款客户存款数据根据中国银监会监管口径计算 2 根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 ( 银发 [2015]14 号 ), 从 2015 年开始, 非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入各项存款统计口径, 存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入各项贷款统计口径按人民银行新的统计口径,2018 年 6 月 30 日存款总额为 7, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 8.05%; 贷款总额为 3, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 9.25% 2 非经常性损益项目及金额 2

3 项目宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月单位 :( 人民币 ) 千元非流动性资产处置损益, 包括已计提资产减值准备的冲销部分 78, 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 2016 年 1-6 月 (1,226) - - 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回产生的损益除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (8,469) (7,998) 5,050 所得税的影响数 (18,914) (255) (1,335) 合计 49,809 (8,075) 4,003 注 : 根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008 年修订 ) 规定计算 3 补充财务指标根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 项目监管标准 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 核心一级资本充足率 (%) 流动性比率 ( 本外币 )(%) 流动性覆盖率 (%) 存贷款比例 ( 本外币 )(%) 不良贷款比率 (%) 拨备覆盖率 (%) 贷款拨备率 (%) 单一最大客户贷款比例 (%) 最大十家单一客户贷款比例 (%) 单一最大集团客户授信比例 (%) 正常贷款迁徙率 (%) 不良贷款迁徙率 (%) 正常类贷款迁徙率关注类贷款迁徙率次级类贷款迁徙率可疑类贷款迁徙率总资产收益率 (%) 成本收入比 (%) 资产负债率 (%) 净利差 (%) 净息差 (%) 注 : 根据商业银行流动性风险管理办法 ( 试行 ) 要求, 商业银行的流动性覆盖率应当于 2018 年底前达到 100%; 在过渡期内, 应当于 2014 年底 2015 年底 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60% 70% 80% 90% ( 三 ) 前 10 名普通股股东持股情况表 3

4 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) 76,387 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 ( 户 ) - 股东名称股东性质持股比例前 10 名股东持股情况报告期末持股数量报告期内增减变动情况持有有限售条件的股份数量持有无限售条件的股份数量宁波开发投资集团有限公司国有法人 20.00% 1,013,946, ,201, ,745,442 新加坡华侨银行有限公司境外法人 18.58% 942,031, ,771, ,260,026 雅戈尔集团股份有限公司境内非国有法人 14.47% 733,619,128 65,914, ,619,128 质押或冻结情况股份数量状态华茂集团股份有限公司境内非国有法人 4.86% 246,200,000 (14,176,380) - 246,200,000 质押 98,570,000 宁波杉杉股份有限公司境内非国有法人 3.30% 167,530,279 (2,231,700) - 167,530,279 宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人 3.10% 156,933, ,933,000 质押 64,800,000 全国社保基金一零一组合基金理财产品等 2.19% 111,204, , ,204,775 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 境外法人 1.42% 71,915, ,915,175 中央汇金资产管理有限责任公司国有法人 1.38% 69,819, ,819,360 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司境内非国有法人 1.38% 69,810, ,810,000 上述股东关联关系一致行动人及最终受益人的说明宁波开发投资集团有限公司和宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司为一致行动人, 且最终受益人均为宁波市国资委 ; 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者 ( 四 ) 优先股股东持股情况表报告期末优先股股东总数 7 优先股股东持股情况股东名称股东性质持股比例报告期末持股数量报告期内增减变动情况中粮信托有限责任公司其他 23.53% 11,410,000 - 交银国际信托有限公司其他 19.79% 9,600,000 - 博时基金管理有限公司其他 16.06% 7,790,000 - 招商财富资产管理有限公司其他 11.75% 5,700,000 - 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 10.31% 5,000,000 - 浦银安盛基金管理有限公司其他 10.31% 5,000,000 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 8.25% 4,000,000 - 上述股东关联关系或一致行动的说明无单位 : 股质押或冻结情况股份状态数量 ( 五 ) 可转换债券持有人前 10 名持有情况表持有人名称持有人性质持有比例报告期末持有数量报告期内增减变动情况持有有限售条件的数量持有无限售条件的数量宁波开发投资集团有限公司国有法人 20.00% 19,999, ,999,080 新加坡华侨银行有限公司境外法人 18.58% 18,580, ,580,624 中国工商银行股份有限公司 - 易方达安心回报债券型证券投资基金基金理财产品等 2.11% 2,113, ,113,078 工银瑞信基金 - 交通银行 - 工银瑞信基金理财产 1.96% 1,964, ,964,098 单位 : 张质押或冻结情况股份数量状态 4

5 投资管理有限公司交通银行股份有限公司 - 易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金工银瑞信基金 - 招商银行 - 招商财富资产管理有限公司全国社保基金一零零五组合品等基金理财产品等基金理财产品等基金理财产品等宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要 1.66% 1,659, ,659, % 1,568, ,568, % 1,528, ,528,046 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 境外法人 1.42% 1,418, ,418,454 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司境内一般法人 1.38% 1,376, ,376,932 UBS AG 境外法人 1.28% 1,278, ,278,129 上述持有人关联关系或一致行动的说明宁波开发投资集团有限公司和宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司为一致行动人 ; 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者 ( 六 ) 控股股东或实际控制人变更情况控股股东报告期内变更适用不适用实际控制人报告期内变更适用不适用三经营情况讨论与分析 ( 一 ) 总体情况概述 2018 年以来, 银行业在利率市场化金融去杠杆行业严监管等外部经营形势下, 迎来了新一轮的发展变革面对新变革和新挑战, 公司在董事会的领导下, 始终坚持服务实体经济这一本源, 始终坚持在同业竞争中打造差异化的核心竞争力, 始终坚持大银行做不好, 小银行做不了的经营策略, 立足当前, 不断夯实发展基础, 着眼长远, 持续积累比较优势, 推动整体经营业绩保持了持续稳健的增长, 可持续发展能力进一步增强主要体现在 : 1 业务规模持续增长公司积极适应市场环境变化, 坚持服务实体经济这一本源, 坚守基础业务, 强化客群工程建设, 夯实战略客户积累, 推动各项业务规模协调持续增长截至 2018 年 6 月 30 日, 公司资产总额 10, 亿元, 比年初增长 4.30%; 各项存款 6, 亿元, 比年初增长 12.85%; 各项贷款 3, 亿元, 比年初增长 9.50% 2 盈利能力持续增强公司持续致力于在目标市场积累比较优势, 聚焦特色业务发展, 深化多元利润中心建设, 确保盈利来源持续多元, 推动盈利能力持续提升 2018 年 1-6 月, 公司实现营业收入亿元, 同比增长 9.79%; 实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长 19.64%; 实现手续费及佣金净收入亿元, 在营业收入中占比为 21.14% 3 资产质量持续向好公司坚持把管牢风险作为推动全行可持续发展的基础, 践行控制风险就是 5

6 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要减少成本的理念, 严格落地全面风险管理, 推动整体资产质量进一步向好, 在同业中继续体现出优势截至 2018 年 6 月 30 日, 公司不良贷款率 0.80%, 比年初下降了 0.02 个百分点 ; 拨贷比 3.98%; 拨备覆盖率 % 4 资本效率持续提升公司持之以恒践行轻型银行战略, 做大基础业务, 做强核心业务, 坚持不懈推进多元化利润中心建设, 不断提升盈利能力, 推动实现资本的内生性积累 ; 在强化资本约束的前提下, 不断优化资产结构, 进一步统筹经济资本配置, 资本使用效率获得进一步的提升截至 2018 年 6 月 30 日, 公司年化加权平均净资产收益率为 20.41%, 同比提升了 0.11 个百分点 ; 资本充足率为 13.44%; 一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为 9.59% 和 8.87% ( 二 ) 业务回顾 1 公司银行业务报告期内, 公司银行条线经营规模有序增长, 基础客群不断壮大截至 2018 年 6 月 30 日, 公司银行条线存款余额 4334 亿元, 较年初增加 501 亿元, 增长 13.1%; 贷款余额 1809 亿元, 较年初增加 122 亿元, 增长 7.2% 公司银行基础客户 6.8 万户, 较年初增加 6564 户, 上市公司进出口企业行业龙头等优质企业客户数量大幅提升, 可持续发展势头良好 2 零售公司业务报告期内, 零售公司条线经营规模继续保持稳健增长, 小微基础客群不断夯实截至 2018 年 6 月 30 日, 零售公司条线存款余额 698 亿元, 较年初增加 107 亿元, 增长 18.1%; 贷款余额 516 亿元, 较年初增加 64 亿元, 增长 14.2%; 新增现金管理基础户 4032 户, 新增快审快贷客户 1329 户, 新增国金业务价值客户 2620 户, 新增捷算卡客户 9783 户 3 个人银行业务报告期内, 个人银行条线坚持开展储蓄存款个人贷款财富管理等业务的综合营销, 整体经营良好截至 2018 年 6 月 30 日, 全行储蓄存款余额 1229 亿元, 较年初增加 171 亿元, 增长 16.2%; 个贷和理财业务稳步推进, 个贷余额 920 亿元, 理财规模达到 1579 亿元, 均保持了良好的发展态势 4 信用卡业务报告期内, 公司信用卡业务持续推进金融科技建设, 一方面推动信用卡业务线上申请, 丰富进件渠道, 加快客户引入, 截至 2018 年 6 月 30 日, 全行累计发卡总量超过 150 万张 ; 另一方面, 进一步探索大数据在智能风控方面的应用, 截至 2018 年 6 月 30 日, 信用卡业务不良率为 0.54%, 继续保持低位运行 5 金融市场业务报告期内, 金融市场业务积极适应市场变化, 盈利能力稳步提升, 同时不断加强同业交流合作, 夯实代客业务客群在最新公布的市场排名中, 公司债券做市排名全市场第 9 位, 外汇做市商综合排名第 10 位, 上海黄金交易所银行间询价市场正式做市商排名第 9 位, 市场影响力不断提高我行通过加大组合类产品营销的力度, 更好地满足客户汇率避险的需求, 代客金融市场业务基础客户数达到 3566 户 6 资产管理业务 6

7 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要报告期内, 公司通过完善产品体系优化产品结构多元化投资品种增强投研能力, 推动资产管理业务稳健发展截至 2018 年 6 月 30 日, 银行理财规模 2606 亿元同时, 持续丰富产品种类, 上半年推出定期分红的养老理财, 满足客户中长期限投资需求 ; 推出封闭式净值产品, 引导客群理念转变, 加快我行理财业务转型 7 投资银行业务报告期内, 公司投资银行业务积极应对外部挑战和机遇, 不断升级产品体系, 优化业务流程, 拓展合作渠道, 持续为民生类企业上市公司及成长型企业提供更专业更全面的投融资服务, 助力实体经济转型升级截至 2018 年 6 月 30 日, 公司投行业务基础客户 1200 户, 可持续发展的基础进一步夯实 8 资产托管业务报告期内, 公司持续优化易托管系统, 提升专业能力, 向客户提供更加高效优质的服务, 托管业务收入客群规模等多个指标保持稳定增长公司推出三大新产品, 一是易托管 APP, 已有 300 家资管机构 100 家银行的 2700 多个用户开通使用 ; 二是资产证券化专门店, 将提供业务方案设计未来现金流测算销售支持等增值服务 ; 三是银行理财运营外包综合服务, 已与 17 家银行达成理财外包业务合作意向截至 2018 年 6 月 30 日, 公司托管业务规模达到 24,388 亿元, 托管客户总数达 483 家 9 票据业务报告期内, 公司稳步推进电票贴现业务, 不断夯实基础客群, 重点支持中小企业的票据贴现需求上半年累计办理贴现 1300 亿元, 其中小微企业贴现量 582 亿元, 小微企业贴现量占比 45%; 贴现客户数 5591 户, 小微客户数 4027 户, 占总客户数的 75% ( 三 ) 经营环境及宏观政策的变化及影响当前, 国内外经济金融环境复杂多变, 中国经济延续着总体平稳稳中向好的发展态势, 上半年全国 GDP 同比增长 6.8%, 彰显了中国经济的韧性, 但经济增长仍面临着诸多不确定性今年以来, 监管机构不断深化银行业市场乱象整治等治理工作, 对银行业的规范经营提出了更高的要求同时, 行业的竞争将愈加激烈, 银行业分化的进程不断加快面对内外部经营环境的变化, 公司将在董事会的领导下, 继续秉承审慎经营, 稳健发展的经营理念, 坚持苦干精神, 继续推进多元化利润中心建设, 加强业务和产品的比较优势, 不断增强盈利的可持续性持续夯实全面风险管理, 加快业务结构调整, 确保不良资产风险可控提升专业经营能力, 积累差异化的竞争优势, 将公司建设成为一家令人尊敬具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行 ( 四 ) 公司未来发展的展望 2018 年下半年, 公司将继续实施大银行做不好, 小银行做不了的经营策略, 主动适应银行业经营的新常态, 抓住业务发展新机遇, 按照年初的总体工作部署推进各项工作持续夯实管理基础, 扎扎实实做业务, 一丝不苟防风险, 不断推动公司稳健可持续发展 7

8 宁波银行股份有限公司 2018 年半年度报告摘要四涉及财务报告的相关事项 ( 一 ) 与上年度财务报告相比, 会计政策会计估计和核算方法发生变化的情况说明报告期内, 公司不存在会计政策会计估计和核算方法发生变化的情况 ( 二 ) 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明报告期内, 公司未发生重大会计差错更正需追溯重述的情况 ( 三 ) 与上年度财务报告相比, 合并报表范围发生变化的情况说明不适用 ( 四 ) 董事会监事会对会计师事务所本报告期非标准审计报告的说明不适用 8

证券代码：证券简称：宁波银行公告编号：

证券代码：证券简称：宁波银行公告编号：证券代码 :002142 证券简称 : 宁波银行公告编号 :2018-054 优先股代码 :140001 优先股简称 : 宁行优 01 可转债代码 :128024 可转债简称 : 宁行转债宁波银行股份有限公司 2018 年第三季度报告正文第一节重要提示公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任