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1 宁波银行股份有限公司 BANK OF NINGBO CO.,LTD. ( 股票代码 : ) 2015 年第三季度报告 2015 年 10 月 1

2 第一节重要提示公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任没有董事监事高级管理人员对本报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议公司于 2015 年 10 月 28 日召开了宁波银行股份有限公司第五届董事会 2015 年第五次临时会议, 以通讯表决的方式审议通过了关于宁波银行股份有限公司 2015 年第三季度报告的议案本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据, 货币单位以人民币列示公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计公司负责人陆华裕先生行长罗孟波先生主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明 : 保证季度报告中财务报告的真实准确完整第二节主要财务数据及股东变化一主要会计数据和财务指标 ( 一 ) 主要会计数据报告期内, 公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 2015 年 7-9 月比上年同期增减 2015 年 1-9 月比上年同期增减营业收入 ( 千元 ) 5,116, % 14,124, % 归属于上市公司股东的净利润 ( 千元 ) 1,768, % 5,320, % 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 ( 千元 ) 1,770, % 5,322, % 经营活动产生的现金流量净额 ( 千元 ) - - (4,907,203) (109.07%) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) - - (1.26) (109.07%) 2

3 基本每股收益 ( 元 / 股 ) % %% 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % %% 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % %% 加权平均净资产收益率 4.66% 减少 0.82 个百分点 14.65% 减少 1.95 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 4.67% 减少 0.84 个百分点 14.66% 减少 2.01 个百分点全面摊薄净资产收益率 4.61% 减少 0.03 个百分点 13.86% 减少 0.18 个百分点扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 4.61% 减少 0.01 个百分点 13.87% 减少 0.22 个百分点注 :1 根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露的规定, 需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益根据 2015 年 5 月 18 日股东大会批准的 2014 年度利润分配和资本公积转增股本方案, 本行以 2014 年 12 月 31 日总股本 3,249,828,401 股为基数, 向股权登记日 (2015 年 7 月 14 日 ) 在册的全体股东每 10 股以资本公积转增 2 股, 实施完成后本银行总股本为 3,899,794,081 股上表各比较期的每股收益每股经营活动产生的现金流量净额均按调整后的股数重新计算 2 营业收入包括利息净收入手续费及佣金净收入投资收益公允价值变动收益汇兑收益和其他业务收入 3 以上数据均为并表口径规模指标 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日本报告期末比上年末增减 2013 年 12 月 31 日总资产 658,504, ,112, % 462,188,029 客户贷款及垫款 241,800, ,062, % 171,189,666 - 个人贷款及垫款 82,962,031 72,735, % 53,237,185 - 公司贷款及垫款 131,489, ,804, % 114,769,741 - 票据贴现 27,349,371 9,522, % 3,182,740 贷款损失准备 6,336,398 5,312, % 3,887,496 总负债 620,022, ,948, % 436,666,141 客户存款 359,305, ,531, % 255,278,327 - 个人存款 83,820,388 74,206, % 61,399,447 - 公司存款 275,485, ,325, % 193,878,880 同业拆入 6,926,488 14,071,981 (50.78%) 13,015,003 股本 3,899,794 3,249, % 2,883,821 股东权益 38,482,208 34,164, % 25,521,888 其中 : 归属于母公司股东的权益 38,385,621 34,091, % 25,506,693 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) % 7.37 注 :1 客户贷款及垫款客户存款数据根据中国银监会监管口径计算 2 根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 ( 银发 [2015]14 号 ), 从 2015 年开始, 非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入各项存款统计口径, 存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入各项贷款统计口径按央行新的统计口径,2015 年 9 月 30 日存款总额为 4, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 21.76%; 贷款总额为 2, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 14.42% 年三季度, 本行实施 2014 年度利润分配, 以资本公积金向全体股东每 10 股转增 2 股, 上表各比较期的归属于母公司股东的每股净资产按调整后的股数重新计算 ( 二 ) 非经常性损益项目及金额 3

4 非经常性损益项目 2015 年 1-9 月金额 1 非流动性资产处置损益计入当期损益的政府补助 0 3 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 0 4 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (3,285) 合计对利润总额的影响 (3,157) 所得税影响额 789 合计 (2,368) 注 : 根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008 年修订 ) 规定计算公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形 ( 三 ) 补充财务指标单位 :% 监管 2015 年 2014 年 2013 年 2012 年监管指标标准 9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日资本充足率 (%) 不适用根据商业银行资本管理一级资本充足率 (%) 不适用办法 ( 试行 ) 核心一级资本充足率 (%) 不适用流动性比率 ( 本外币 )(%) 流动性覆盖率 (%) 不适用不适用存贷款比例 ( 本外币 )(%) 不良贷款比率 (%) 拨备覆盖率 (%) 贷款拨备率 (%) 单一最大客户贷款比例 (%) 最大十家单一客户贷款比例 (%) 单一最大集团客户授信比例 (%) 正常类贷款迁徙率正常贷款迁徙率 (%) 关注类贷款迁徙率次级类贷款迁徙率不良贷款迁徙率 (%) 可疑类贷款迁徙率总资产收益率 (%)( 年化 ) 成本收入比 (%) 资产负债率 (%) 净利差 (%) 净息差 (%) 注 :1 公司根据中国银监会颁布的商业银行资本管理办法( 试行 ) 有关规定计算和披露资本充足率, 数据口径为母公司口径 ; 其他补充财务指标数据为并表口径 2 上表中流动性比率流动性覆盖率存贷款比率不良贷款比率拨备覆盖率贷款拨备率单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计算 3 根据商业银行流动性风险管理办法( 试行 ) 要求, 商业银行的流动性覆盖率应当于 2018 年底前达到 100%; 在 4

5 过渡期内, 应当于 2014 年底 2015 年底 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60% 70% 80% 90% 4 净利差 = 生息资产平均利率 - 付息负债平均利率 ; 净息差 = 利息净收入生息资产平均余额 ( 四 ) 资本构成及杠杆率情况资本构成项目 2015 年 2014 年 9 月 30 日 12 月 31 日 1 核心一级资本净额 37,070,975 33,779,441 2 一级资本净额 37,070,975 33,779,441 3 总资本净额 52,104,459 41,628, 风险加权资产合计 415,743, ,046, 核心一级资本充足率 8.92% 10.02% 6. 一级资本充足率 8.92% 10.02% 7. 资本充足率 12.53% 12.35% 注 : 根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令 ) 计算, 数据口径为母公司口径杠杆率项目 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日杠杆率 4.76% 4.87% 5.01% 5.26% 核心一级资本净额 37,070,975 37,870,121 35,549,424 33,757,626 调整后表内外资产余额 778,436, ,250, ,116, ,147,262 注 : 杠杠率相关指标根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ) 计算, 数据为母公司口径 ( 五 ) 贷款五级分类情况五级分类 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日期间变动贷款和垫款金额占比贷款和垫款金额占比数额增减占比 ( 百分点 ) 非不良贷款小计 : 239,683, % 208,199, % 31,483, 正常 235,685, % 204,479, % 31,205, 关注 3,997, % 3,719, % 278,596 (0.12) 不良贷款小计 : 2,117, % 1,862, % 254,557 (0.01) 次级 728, % 543, % 185, 可疑 1,092, % 881, % 210, 损失 296, % 437, % (141,209) (0.09) 客户贷款合计 241,800, % 210,062, % 31,738,

6 ( 六 ) 贷款损失准备计提和核销的情况项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日期初余额 5,312,305 3,887,496 本期计提 2,414,323 2,420,150 本期收回 110,601 29,110 其中 : 收回原转销贷款及垫款导致的转回 110,601 29,110 本期核销 (1,500,831) (983,145) 已减值贷款利息回拨 0 (41,307) 期末余额 6,336,398 5,312,304 二报告期末股东总数及前十名股东持股情况表单位 : 股报告期末普通股股东总数 114,087 前 10 名普通股股东持股情况持有有限售质押或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量条件的股份数量股份状态数量新加坡华侨银行有限公司境外法人 18.58% 724,639, ,054,816 宁波开发投资集团有限公司国有法人 13.18% 514,154, ,154,630 雅戈尔集团股份有限公司境内非国有法人 11.11% 433,285,121 0 宁波电力开发有限公司国有法人 6.82% 265,804,186 0 质押 194,400,000 华茂集团股份有限公司境内非国有法人 5.85% 228,000,000 0 质押 191,600,000 宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人 4.13% 161,124,000 0 质押 114,000,000 宁波杉杉股份有限公司境内非国有法人 4.00% 155,956,535 0 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 境外法人 1.42% 55,319,365 0 中央汇金投资有限责任公司国有法人 1.38% 53,707,200 0 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司境内非国有法人 1.38% 53,700,000 0 前 10 名无限售条件普通股股东持股情况股东名称持有无限售条件普通股股份股份种类数量股份种类数量新加坡华侨银行有限公司 475,584,635 人民币普通股 475,584,635 雅戈尔集团股份有限公司 433,285,121 人民币普通股 433,285,121 宁波开发投资集团有限公司 324,000,000 人民币普通股 324,000,000 宁波电力开发有限公司 265,804,186 人民币普通股 265,804,186 华茂集团股份有限公司 228,000,000 人民币普通股 228,000,000 宁波富邦控股集团有限公司 161,124,000 人民币普通股 161,124,000 宁波杉杉股份有限公司 155,956,535 人民币普通股 155,956,535 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 55,319,365 人民币普通股 55,319,365 中央汇金投资有限责任公司 53,707,200 人民币普通股 53,707,200 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司 53,700,000 人民币普通股 53,700,000 上述股东关联关系或一致行动的说明宁波电力开发有限公司为宁波开发投资集团有限公司下属全资子公司 ; 宁波开发投资集团有限公司和宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司为一致行动人 ; 新加坡华侨银行 6

7 有限公司 (QFII) 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者注 : 根据宁波市国资委关于同意吸收合并宁波电力开发有限公司的批复 ( 甬国资改号 ), 宁波市国资委同意宁波开发投资集团有限公司吸收合并其全资子公司宁波电力开发有限公司目前相关手续尚未完成公司前 10 名普通股股东前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易三公司经营情况分析 2015 年, 公司以实现可持续发展为目标, 围绕年初制定的拓展盈利渠道严控不良资产升级营销模式加快人才培养四项重点工作, 持续深化利润中心建设, 推动客户基础不断夯实, 总体保持了平稳健康的发展态势业务规模平稳增长截至 2015 年三季度末, 公司总资产 6, 亿元, 比年初增加 1, 亿元, 增幅为 18.84%; 各项存款 3, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 17.22%; 各项贷款 2, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 15.11% 盈利能力持续提升得益于近年来的经营转型积累以及盈利模式的不断优化, 公司 2015 年 1-9 月实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增幅为 27.40%; 归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增加 7.36 亿元, 增幅为 16.06%; 加权平均净资产收益率 14.65%, 基本每股收益 1.36 元资产质量保持稳定截至 2015 年三季度末, 公司不良贷款率 0.88%, 比年初下降 0.01 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 比年初提高个百分点 ; 拨贷比 2.62%, 比年初提高 0.09 个百分点, 资产质量保持在较好水平资本管理成效显现通过不断强化资本规划监测分析和经济资本配置管理, 公司上下资本约束理念进一步深化, 资本使用效率得到提升, 资本充足状况良好截至 2015 年三季度末, 公司按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算的资本充足率为 12.53%, 核心一级资本充足率和一级资本充足率均为 8.92% 第三节重要事项一报告期主要会计报表项目财务指标发生变动的情况及原因项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月比上年同期增减主要原因手续费及佣金收入 3,218,662 1,969, % 中间业务快速增长手续费及佣金支出 312, , % 金融市场交易服务费增加投资收益 (145,185) 135,210 (207.38%) 可供出售债券交易损失及贵金属业务损失 7

8 公允价值变动收益 225,263 (163,478) 上年同期为负交易性债券和衍生工具公允价值收益资产减值损失 2,414,323 1,240, % 贷款规模增加拨备计提增加项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日比年初增减主要原因存放同业款项 17,601,614 30,447,600 (42.19%) 存放同业存款减少衍生金融资产 2,663,697 1,293, % 衍生金融资产估值变动买入返售金融资产 7,600,043 17,079,001 (55.50%) 买入返售债券减少可供出售金融资产 196,886, ,109, % 可供出售类理财产品增加持有至到期投资 30,464,854 16,569, % 持有至到期债券增加拆入资金 6,926,488 14,071,981 (50.78%) 同业拆入资金减少衍生金融负债 2,515,179 1,303, % 衍生金融负债估值变动应付债券 128,204,796 50,655, % 发行金融债和同业存单增加其他综合收益 745, , % 可供出售金融资产投资重估储备增加二重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明报告期内, 除已披露外, 公司没有其他重要事项三公司或持股 5% 以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项承诺事项承诺方承诺内容承诺时间承诺期限履行情况股改承诺收购报告书或权益变动报告书中所作承诺资产重组时所作承诺首次公开发行时所作承诺新加坡华侨银行有限公司自发行结束之日起, 2014 年 10 非公开发行认购对象承诺宁波开发投资集团有限公 60 个月内不转让月 8 日司本次认购的股份 60 个月严格履行公司将采取多项措施保证 2014 年 7 长期严格履行募集资金有效使用, 月 16 日其他对公司中小股东所作有效防范即期回报被承诺摊薄的风险, 并提高未来的回报能力承诺是否及时履行是四对 2015 年度经营业绩的预计 2015 年归属于上市公司股东的净利润变动幅度 10% 至 20% 2015 年归属于上市公司股东的净利润变动区间 6,190,212 至 6,752,959 8

9 2014 年归属于上市公司股东的净利润 5,627,466 业绩变动的原因说明业务规模扩大盈利能力增强五证券投资情况报告期内, 公司无证券投资六持有其他上市公司股权情况的说明报告期内, 公司未持有其他上市公司股权七其他需说明的重大事项 ( 一 ) 衍生品投资情况报告期衍生品持仓的风险分析及控制措施说明公司在叙做新类型衍生品之前, 通过新产品委员会对各类型风险进行充分 ( 包括但不限于市场风险流动性风险信用风的识别分析和评估, 采用久期限额管控风险价值压力测试授信险操作风险法律风险等 ) 额度管理等方法对衍生品进行风险计量和控制已投资衍生品报告期内市场价格或产品公允价值报告期内公司已投资衍生品市场价格或公允价值随市场交易参数变化而波变动的情况, 对衍生品公允价值的分析应披露具动, 衍生品估值参数按具体产品设定, 与行业惯例相一致, 公允价值计量体使用的方法及相关假设与参数的设定采用中后台估值系统提供的模型方法进行估值报告期公司衍生品的会计政策及会计核算具体原无则与上一报告期相比是否发生重大变化的说明公司独立董事理解, 衍生品交易业务是公司经中国银行业监督管理委员会独立董事对公司衍生品投资及风险控制情况的专批准的常规银行业务之一报告期内, 公司重视该项业务的风险管理, 对项意见衍生品交易业务的风险控制是有效的报告期末衍生品投资的持仓情况合约种类期初合约金额期末合约金额报告期损益情况期末合约金额占公司报告期末净资产比例外汇远期 15,740,563 12,249,000 17, % 货币掉期 165,780, ,368,675 (112,514) % 利率互换 230,561, ,496,429 74, % 货币互换 147, ,544 (3,772) 2.39% 期权合同 2,344,628 4,704,507 25, % 合计 414,573, ,736,155 1, % ( 二 ) 其他事项说明 1 报告期内, 北京市高级人民法院判决中冶纸业集团有限公司 ( 以下简称中冶纸业 ) 对公司北 9

10 京分行债务的相关清偿工作正在进行中公司第五届董事会第八次会议已经审议通过相关债务处置方案, 同意中国诚通控股集团有限公司 ( 以下简称诚通集团 ) 将中冶纸业持有的由诚通集团首轮查封的 650 万股中冶美利纸业股份有限公司 ( 以下简称美利纸业 ) 股票进行司法处置, 并将股票处置所得款项在 2015 年 12 月 31 日之前向公司支付, 用于抵偿中冶纸业对公司的部分债务, 公司剩余部分的债权将统一纳入中冶纸业金融债权人委员会组织的银团重组贷款, 公司在取得由诚通集团代为支付的股票变现款后解除美利纸业的担保责任 ; 如诚通集团未能按期向公司履行上述义务, 则公司将不免除美利纸业的相关担保责任, 并有权申请法院强制执行为审慎考虑, 截至 2015 年 9 月 30 日, 公司已就该债权计提相应的拨备减值准备合计 2.75 亿元 2 公司深圳分行于 4 月 24 日向广东省深圳市中级人民法院提起诉讼, 以保证为深圳市黄浦盛世实业有限公司等四家关联公司办理的以存单理财产品为全额质押风险敞口为零的亿元银行承兑汇票业务不受损失截至 2015 年 9 月 30 日, 上述全部银行承兑汇票均已收回并兑付 ( 三 ) 日常经营重大合同的签署和履行情况报告期内, 公司无重大托管承包租赁委托理财等重大合同事项八上市公司发生控股股东及其关联方非经营性占用资金情况报告期内, 公司无控股股东及其关联方占用公司资金的情况九重大对外担保事项报告期内, 公司无重大对外担保事项宁波银行股份有限公司董事长 : 陆华裕二一五年十月二十八日 10

11 合并资产负债表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 61,101,432 70,953,938 存放同业款项 17,601,614 30,447,600 贵金属 1,363,147 0 拆出资金 2,211,690 2,866,596 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 9,975,815 8,878,979 衍生金融资产 2,663,697 1,293,140 买入返售金融资产 7,600,043 17,079,001 应收利息 2,534,668 3,015,047 发放贷款和垫款 235,464, ,749,878 可供出售金融资产 196,886, ,109,026 持有至到期投资 30,464,854 16,569,101 应收款项类投资 83,436,619 71,554,844 投资性房地产 16,596 16,596 固定资产 3,398,074 3,352,019 无形资产 174, ,642 递延所得税资产 737, ,245 其他资产 2,874,663 2,248,966 资产总计 658,504, ,112,618 向中央银行借款 1,000,000 0 同业及其他金融机构存放款项 65,024,040 86,634,335 拆入资金 6,926,488 14,071,981 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 78,176 1,272,100 衍生金融负债 2,515,179 1,303,488 卖出回购金融资产款 27,966,470 28,155,132 吸收存款 359,305, ,531,829 应付职工薪酬 953,116 1,098,768 应交税费 877, ,134 应付利息 6,096,999 5,587,627 应付债券 128,204,796 50,655,391 递延所得税负债 1,856 3,871 其他负债 21,072,213 23,838,750 负债合计 620,022, ,948,406 股本 3,899,794 3,249,829 资本公积 9,948,236 10,598,201 其他综合收益 745, ,130 盈余公积 2,531,957 2,531,957 一般风险准备 5,054,465 4,054,719 未分配利润 16,205,611 13,347,261 归属于母公司股东的权益 38,385,621 34,091,097 少数股东权益 96,587 73,115 股东权益合计 38,482,208 34,164,212 负债和股东权益总计 658,504, ,112,618 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 11

12 资产负债表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 61,101,432 70,866,846 存放同业款项 17,601,520 30,447,600 贵金属 1,363,147 0 拆出资金 2,211,690 2,866,596 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 9,761,152 8,433,216 衍生金融资产 2,663,697 1,293,140 买入返售金融资产 9,502,043 17,009,000 应收利息 2,525,796 3,006,475 发放贷款和垫款 231,947, ,749,878 可供出售金融资产 196,835, ,109,026 持有至到期投资 30,264,854 16,569,101 应收款项类投资 83,436,619 71,554,844 长期股权投资 1,135, ,000 投资性房地产 16,596 16,596 固定资产 3,392,229 3,346,879 无形资产 170, ,245 递延所得税资产 737, ,245 其他资产 2,826,534 2,210,260 资产总计 657,492, ,588,947 向中央银行借款 1,000,000 0 同业及其他金融机构存放款项 65,545,805 86,652,009 拆入资金 6,536,488 14,071,981 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 78, ,324 衍生金融负债 2,515,179 1,303,488 卖出回购金融资产款 27,966,470 28,084,562 吸收存款 359,305, ,531,703 应付职工薪酬 939,047 1,094,476 应交税费 842, ,742 应付利息 6,096,433 5,587,609 应付债券 128,204,796 50,655,391 其他负债 20,122,365 23,829,292 负债合计 619,152, ,514,577 股本 3,899,794 3,249,829 资本公积 9,949,664 10,599,629 其他综合收益 745, ,960 盈余公积 2,531,957 2,531,957 一般风险准备 5,053,309 4,054,626 未分配利润 16,158,729 13,329,369 股东权益合计 38,339,067 34,074,370 负债和股东权益总计 657,492, ,588,947 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 12

13 合并利润表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 7-9 月 2014 年 7-9 月 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月一营业收入 5,116,838 3,792,043 14,124,299 11,086,335 利息净收入 4,038,090 3,492,761 11,636,164 9,845,481 利息收入 8,125,967 6,938,555 23,805,729 20,931,606 利息支出 (4,087,877) (3,445,794) (12,169,565) (11,086,125) 手续费及佣金净收入 1,162, ,452 2,905,747 1,821,958 手续费及佣金收入 1,280, ,690 3,218,662 1,969,855 手续费及佣金支出 (117,628) (54,238) (312,915) (147,897) 投资收益 ( 损失以 - 填列 ) (74,856) 43,553 (145,185) 135,210 公允价值变动收益 ( 损失以 - 填列 ) 322,787 (565,217) 225,263 (163,478) 汇兑收益 ( 损失以 - 填列 ) (341,347) 222,965 (522,456) (580,608) 其他业务收入 9,473 8,529 24,766 27,772 二营业支出及损失 (2,925,621) (1,915,431) (7,495,546) (5,352,198) 营业税费 (271,059) (224,582) (777,481) (638,166) 业务及管理费 (1,582,889) (1,149,458) (4,291,672) (3,456,509) 资产减值损失 (1,066,099) (540,056) (2,414,323) (1,240,309) 其他业务成本 (5,574) (1,335) (12,070) (17,214) 三营业利润 2,191,217 1,876,612 6,628,753 5,734,137 加 : 营业外收入 5,795 3,050 14,592 7,952 减 : 营业外支出 (8,319) (11,991) (17,749) (29,954) 四利润总额 2,188,693 1,867,671 6,625,596 5,712,135 减 : 所得税 (412,042) (367,397) (1,281,495) (1,125,751) 五净利润 1,776,651 1,500,274 5,344,101 4,586,384 其中 : 归属于母公司股东的净利润 1,768,819 1,498,340 5,320,519 4,584,419 少数股东损益 7,832 1,934 23,582 1,965 六其他综合收益的税后净额 63,803 36, , ,433 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 63,879 36, , ,902 以后将重分类进损益的其他综合收益 63,879 36, , ,902 可供出售金融资产公允价值变动 63,879 36, , ,902 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (76) 448 (110) 531 七综合收益总额 1,840,454 1,536,891 5,780,419 5,235,817 其中 : 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,832,698 1,534,509 5,756,947 5,233,321 归属于少数股东的综合收益总额 7,756 2,381 23,472 2,496 八每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 13

14 利润表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 7-9 月 2014 年 7-9 月 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月一营业收入 5,016,932 3,770,579 13,932,774 11,049,597 利息净收入 4,013,166 3,492,711 11,607,674 9,843,891 利息收入 8,100,724 6,938,505 23,777,273 20,930,050 利息支出 (4,087,558) (3,445,794) (12,169,599) (11,086,159) 手续费及佣金净收入 1,082, ,449 2,794,863 1,799,841 手续费及佣金收入 1,199, ,687 3,107,777 1,947,738 手续费及佣金支出 (117,627) (54,238) (312,914) (147,897) 投资收益 ( 损失以 - 填列 ) (79,119) 42,655 (204,336) 133,467 公允价值变动收益 ( 损失以 - 填列 ) 332,701 (573,829) 232,865 (174,582) 汇兑收益 ( 损失以 - 填列 ) (341,582) 223,064 (522,938) (580,792) 其他业务收入 9,473 8,529 24,646 27,772 二营业支出及损失 (2,849,257) (1,904,095) (7,380,825) (5,326,971) 营业税费 (259,345) (223,573) (762,540) (636,347) 业务及管理费 (1,542,017) (1,139,130) (4,227,420) (3,433,100) 资产减值损失 (1,042,322) (540,056) (2,378,796) (1,240,309) 其他业务成本 (5,573) (1,336) (12,069) (17,215) 三营业利润 2,167,675 1,866,484 6,551,949 5,722,626 加 : 营业外收入 5,795 3,050 14,592 7,952 减 : 营业外支出 (8,158) (11,991) (17,571) (29,954) 四利润总额 2,165,312 1,857,543 6,548,970 5,700,624 减 : 所得税 (404,398) (365,438) (1,258,504) (1,122,892) 五净利润 1,760,914 1,492,105 5,290,466 4,577,732 六其他综合收益的税后净额 64,034 35, , ,283 以后将重分类进损益的其他综合收益 64,034 35, , ,283 可供出售金融资产公允价值变动 64,034 35, , ,283 七综合收益总额 1,824,948 1,527,411 5,727,120 5,225,015 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 14

15 合并现金流量表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 31,668,168 47,884,035 存放中央银行和同业款项净减少额 4,022,715 9,515,503 向其他金融机构拆入资金净增加额 0 19,845,175 收取利息手续费及佣金的现金 16,500,906 14,751,501 收到其他与经营活动有关的现金 3,161,043 8,298,682 经营活动现金流入小计 55,352, ,294,896 客户贷款及垫款净增加额 31,720,767 29,761,683 存放中央银行和同业款项净增加额 0 0 向其他金融机构拆入资金净减少额 1,328,498 0 支付利息手续费及佣金的现金 11,968,822 10,142,819 支付给职工及为职工支付的现金 2,529,778 1,947,147 支付的各项税费 2,164,628 1,877,003 支付其他与经营活动有关的现金 10,547,542 2,484,596 经营活动现金流出小计 60,260,035 46,213,248 经营活动产生的现金流量净额 (4,907,203) 54,081,648 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资所收到的现金 469,700 24,335,489 取得投资收益收到的现金 11,145,807 7,528,618 收到其他与投资活动有关的现金 377 3,419 投资活动现金流入小计 11,615,884 31,867,526 投资支付的现金 102,740,679 86,500,307 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 701, ,704 支付其他与投资活动有关的现金 0 0 投资活动现金流出小计 103,442,377 87,452,011 投资活动产生的现金流量净额 (91,826,493) (55,584,485) 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 0 3,126,511 发行债券收到的现金 78,210,000 14,700,000 收到其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流入小计 78,210,000 17,826,511 分配股利利润或偿付利息支付的现金 1,851,323 1,732,428 偿还债务支付的现金 0 5,000,000 筹资活动现金流出小计 1,851,323 6,732,428 筹资活动产生的现金流量净额 76,358,677 11,094,083 四汇率变动对现金的影响 61,256 (33,597) 五现金及现金等价物净增加额 (20,313,763) 9,557,649 加 : 期初现金及现金等价物余额 45,670,017 52,211,382 六期末现金及现金等价物余额 25,356,254 61,769,031 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 15

16 现金流量表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 31,668,030 47,882,211 存放中央银行和同业款项净减少额 4,022,715 9,515,503 向其他金融机构拆入资金净增加额 0 19,845,175 收取利息手续费及佣金的现金 16,220,472 14,748,356 收到其他与经营活动有关的现金 3,120,391 8,441,876 经营活动现金流入小计 55,031, ,433,121 客户贷款及垫款净增加额 28,185,767 29,761,683 存放中央银行和同业款项净增加额 0 0 向其他金融机构拆入资金净减少额 1,328,498 0 支付利息手续费及佣金的现金 11,973,689 10,141,488 支付给职工及为职工支付的现金 2,501,767 1,935,715 支付的各项税费 2,140,653 1,871,246 支付其他与经营活动有关的现金 12,974,793 2,479,450 经营活动现金流出小计 59,105,167 46,189,582 经营活动产生的现金流量净额 (4,073,559) 54,243,539 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资所收到的现金 444,760 24,335,489 取得投资收益收到的现金 11,145,807 7,528,618 收到其他与投资活动有关的现金 377 3,419 投资活动现金流入小计 11,590,944 31,867,526 投资支付的现金 103,664,539 86,500,307 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 697, ,884 支付其他与投资活动有关的现金 0 0 投资活动现金流出小计 104,362,511 87,451,191 投资活动产生的现金流量净额 (92,771,567) (55,583,665) 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 0 3,076,511 发行债券收到的现金 78,210,000 14,700,000 收到其他与筹资活动有关的现金 0 0 筹资活动现金流入小计 78,210,000 17,776,511 分配股利利润或偿付利息支付的现金 1,851,323 1,732,428 偿还债务支付的现金 0 5,000,000 筹资活动现金流出小计 1,851,323 6,732,428 筹资活动产生的现金流量净额 76,358,677 11,044,083 四汇率变动对现金的影响 60,894 (33,711) 五现金及现金等价物净增加额 (20,425,555) 9,670,246 加 : 期初现金及现金等价物余额 45,582,920 52,211,355 六期末现金及现金等价物余额 25,157,365 61,881,601 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 16

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

证券代码： 证券简称：宁波银行 公告编号：

证券代码：证券简称：宁波银行公告编号：