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1 宁波银行股份有限公司 BANK OF NINGBO CO.,LTD. ( 股票代码 : ) 2017 年第三季度报告 2017 年 10 月 1

2 第一节重要提示公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任没有董事监事高级管理人员对本报告内容的真实性准确性完整性无法保证或存在异议公司于 2017 年 10 月 25 日召开了宁波银行股份有限公司第六届董事会 2017 年第四次临时会议, 以通讯表决的方式审议通过了关于 < 宁波银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 > 的议案本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司永赢金融租赁有限公司的合并报表数据, 货币单位以人民币列示公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计公司负责人陆华裕先生行长罗孟波先生主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波女士声明 : 保证季度报告中财务报告的真实准确完整第二节主要财务数据及股东变化一主要会计数据和财务指标 ( 一 ) 主要会计数据报告期内, 公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 2017 年 7-9 月比上年同期增减 2017 年 1-9 月比上年同期增减营业收入 ( 千元 ) 6,258, % 18,574, % 归属于上市公司股东的净利润 ( 千元 ) 2,602, % 7,367, % 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 ( 千元 ) 2,612, % 7,386, % 经营活动产生的现金流量净额 ( 千元 ) 不适用不适用 (19,461,923) - 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 / 股 ) 不适用不适用 (3.84) - 2

3 基本每股收益 ( 元 / 股 ) % % 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % % 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % % 加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 21.64% 提高 1.68 个百分点 20.75% 提高 1.03 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 21.72% 提高 1.68 个百分点 20.80% 提高 1.07 个百分点全面摊薄净资产收益率 (%)( 年化 ) 20.68% 提高 1.28 个百分点 20.01% 提高 1.40 个百分点扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 (%)( 年化 ) 20.76% 提高 1.28 个百分点 20.05% 提高 1.43 个百分点注 :1 根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露的规定, 需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益根据 2017 年 5 月 18 日股东大会批准的 2016 年度利润分配和资本公积转增股本方案, 公司以 2016 年 12 月 31 日总股本 3,899,794,081 股为基数, 向股权登记日 (2017 年 7 月 10 日 ) 在册的全体股东每 10 股以资本公积转增 3 股, 实施完成后公司总股本为 5,069,732,305 股上表各比较期的每股收益每股经营活动产生的现金流量净额均按调整后的股数重新计算 2 营业收入包括利息净收入手续费及佣金净收入投资收益公允价值变动收益汇兑收益和其他业务收入 3 以上数据均为并表口径规模指标 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日本报告期末比上年末增减 2015 年 12 月 31 日总资产 953,064, ,020, % 716,464,653 客户贷款及垫款 333,090, ,506, % 255,688,580 - 个人贷款及垫款 103,721,108 95,877, % 85,201,948 - 公司贷款及垫款 211,195, ,304, % 141,852,708 - 票据贴现 18,174,003 20,324,378 (10.58%) 28,633,924 贷款损失准备 12,913,167 9,718, % 7,289,475 总负债 899,027, ,634, % 671,367,334 客户存款 554,750, ,404, % 371,373,450 - 个人存款 111,622, ,284, % 82,045,992 - 公司存款 443,127, ,120, % 289,327,458 同业拆入 59,353,502 34,832, % 20,200,607 股本 5,069,732 3,899, % 3,899,794 股东权益 54,036,498 50,386, % 45,097,319 其中 : 归属于母公司股东的权益 53,925,816 50,278, % 45,001,448 归属于母公司普通股股东的权益 49,101,125 45,453, % 40,176,757 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) % 7.92 注 :1 客户贷款及垫款客户存款数据根据中国银监会监管口径计算 2 根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 ( 银发 [2015]14 号 ), 从 2015 年开始, 非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入各项存款统计口径, 存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入各项贷款统计口径按央行新的统计口径,2017 年 9 月 30 日存款总额为 6, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 14.80%; 贷款总额为 3, 亿元, 比年初增加亿元, 增幅为 8.59% 年三季度, 公司实施 2016 年度利润分配, 以资本公积金向全体股东每 10 股转增 3 股, 上表各比较期的归属于母公司股东的每股净资产按调整后的股数重新计算 3

4 ( 二 ) 非经常性损益项目及金额非经常性损益项目 2017 年 1-9 月金额 1 非流动性资产处置损益 26,933 2 计入当期损益的政府补助采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 - 4 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (48,273) 合计对利润总额的影响 (21,060) 所得税影响额 2,420 合计 (18,640) 注 : 根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 (2008 年修订 ) 规定计算公司报告期内不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形 ( 三 ) 补充财务指标监管 2017 年 2016 年 2015 年 2014 年监管指标标准 9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日资本充足率 (%) 根据商业银行资本管理一级资本充足率 (%) 办法 ( 试行 ) 核心一级资本充足率 (%) 流动性比率 ( 本外币 )(%) 流动性覆盖率 (%) 存贷款比例 ( 本外币 )(%) 不良贷款比率 (%) 拨备覆盖率 (%) 贷款拨备率 (%) 单一最大客户贷款比例 (%) 最大十家单一客户贷款比例 (%) 单一最大集团客户授信比例 (%) 正常贷款迁徙率 (%) 正常类贷款迁徙率关注类贷款迁徙率不良贷款迁徙率 (%) 次级类贷款迁徙率可疑类贷款迁徙率总资产收益率 (%)( 年化 ) 成本收入比 (%) 资产负债率 (%) 净利差 (%) 净息差 (%) 注 :1 公司根据中国银监会颁布的商业银行资本管理办法( 试行 ) 有关规定计算和披露资本充足率; 补充财务指标数据均为并表口径 2 上表中流动性比率流动性覆盖率存贷款比例不良贷款比率拨备覆盖率贷款拨备率单一最大客户贷款比 4

5 例最大十家客户贷款比例单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计算 3 根据商业银行流动性风险管理办法( 试行 ) 要求, 商业银行的流动性覆盖率应当于 2018 年底前达到 100%; 在过渡期内, 应当于 2014 年底 2015 年底 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60% 70% 80% 90% 4 净利差 = 生息资产平均利率 - 付息负债平均利率 ; 净息差 = 利息净收入生息资产平均余额 ( 四 ) 资本充足率杠杆率流动性覆盖率情况资本充足率项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日并表非并表并表非并表核心一级资本净额 48,898,379 47,359,882 45,201,969 43,849,778 一级资本净额 53,723,070 52,184,573 50,026,660 48,674,469 总资本净额 68,555,064 66,837,447 64,783,567 63,269,098 风险加权资产合计 564,502, ,389, ,644, ,863,021 核心一级资本充足率 8.66% 8.62% 8.55% 8.52% 一级资本充足率 9.52% 9.50% 9.46% 9.45% 资本充足率 12.14% 12.17% 12.25% 12.29% 注 : 根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令 ) 计算杠杆率项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日杠杆率 4.87% 4.97% 5.01% 5.08% 一级资本净额 53,723,070 53,059,086 51,375,281 50,026,660 调整后表内外资产余额 1,102,304,614 1,068,401,578 1,025,824, ,943,800 注 : 根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ) 计算流动性覆盖率项目报告期末流动性覆盖率 % 合格优质流动性资产 129,469,466 未来 30 天现金净流出量的期末数值 105,542,106 ( 五 ) 贷款五级分类情况 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日期间变动五级分类贷款和垫款贷款和垫款占比 ( 百分占比占比数额增减金额金额点 ) 非不良贷款小计 : 330,087, % 299,741, % 30,346, 正常 327,676, % 295,710, % 31,965,

6 关注 2,411, % 4,030, % (1,619,299) (0.61) 不良贷款小计 : 3,003, % 2,765, % 237,732 (0.01) 次级 1,708, % 1,551, % 156,547 - 可疑 939, % 885, % 54,613 (0.01) 损失 355, % 328, % 26,572 - 客户贷款合计 333,090, % 302,506, % 30,584,146 - ( 六 ) 贷款损失准备计提和核销的情况项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日期初余额 9,718,337 7,289,475 本期计提 3,956,338 5,041,742 本期收回 595, ,704 其中 : 收回原转销贷款及垫款导致的转回 595, ,704 本期核销 (1,356,641) (2,848,794) 已减值贷款利息回拨 - (51,790) 期末余额 12,913,167 9,718,337 二报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 ( 一 ) 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) 76,071 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 ( 户 ) 0 前 10 名股东持股情况股东名称股东性质持有有限售质押或冻结情况持股比例报告期末持股数条件的股份 (%) 量股份状态数量数量宁波开发投资集团有限公司国有法人 ,013,946, ,201,019 新加坡华侨银行有限公司境外法人 ,031, ,771,261 雅戈尔集团股份有限公司境内非国有法人 ,004,620 0 华茂集团股份有限公司境内非国有法人 ,550,000 0 质押 148,070,000 宁波杉杉股份有限公司境内非国有法人 ,452,253 0 宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人 ,064,000 0 质押 152,744,000 全国社保基金一零一组合基金理财产品等 ,278,958 0 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 境外法人 ,915,175 0 中央汇金资产管理有限责任公司国有法人 ,819,360 0 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司境内非国有法人 ,810,000 0 前 10 名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称期末持有无限售条件股份数量股份种类数量宁波开发投资集团有限公司 766,745,442 人民币普通股 766,745,442 6

7 新加坡华侨银行有限公司 618,260,026 人民币普通股 618,260,026 雅戈尔集团股份有限公司 659,004,620 人民币普通股 659,004,620 华茂集团股份有限公司 272,550,000 人民币普通股 272,550,000 宁波杉杉股份有限公司 198,452,253 人民币普通股 198,452,253 宁波富邦控股集团有限公司 167,064,000 人民币普通股 167,064,000 全国社保基金一零一组合 109,278,958 人民币普通股 109,278,958 新加坡华侨银行有限公司 (QFII) 71,915,175 人民币普通股 71,915,175 中央汇金资产管理有限责任公司 69,819,360 人民币普通股 69,819,360 宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司 69,810,000 人民币普通股 69,810,000 上述股东关联关系或一致行动的宁波开发投资集团有限公司和宁兴 ( 宁波 ) 资产管理有限公司为一致行动人 ; 新加坡华侨说明银行有限公司 (QFII) 是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者报告期内, 公司前 10 名股东前 10 名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易 ( 二 ) 公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表单位 : 股报告期末优先股股东总数 7 前 10 名优先股股东持股情况股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条质押或冻结情况件的股份数量股份状态数量中粮信托有限责任公司其他 23.53% 11,410,000 0 交银国际信托有限公司其他 19.79% 9,600,000 0 博时基金管理有限公司其他 16.06% 7,790,000 0 招商财富资产管理有限公司其他 11.75% 5,700,000 0 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司其他 10.31% 5,000,000 0 浦银安盛基金管理有限公司其他 10.31% 5,000,000 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 8.25% 4,000,000 0 前 10 名无限售条件优先股股东持股情况股东名称持有无限售条件优先股股份数量中粮信托有限责任公司 11,410,000 交银国际信托有限公司 9,600,000 博时基金管理有限公司 7,790,000 招商财富资产管理有限公司 5,700,000 华安未来资产管理 ( 上海 ) 有限公司 5,000,000 浦银安盛基金管理有限公司 5,000,000 中国邮政储蓄银行股份有限公司 4,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明无三公司经营情况分析 2017 年三季度, 公司在董事会的领导下, 秉承审慎经营, 稳健发展的经营理念, 坚持苦干精神, 围绕管牢风险提能增效确保盈利三大工作主线, 全面风险管理不断夯实, 专业经营能力持续 7

8 提升, 经营业绩保持稳步增长, 可持续发展能力不断增强主要体现在 : ( 一 ) 各项业务协同发展, 业务规模持续增长报告期末, 公司资产总额 9, 亿元, 比年初增长 7.69%; 各项存款 5, 亿元, 比年初增长 8.48%; 各项贷款 3, 亿元, 比年初增长 10.11% 报告期内, 公司积极适应市场环境变化, 不断夯实基础业务和基础客群, 持续升级营销方式, 积极营销优质客户与优质项目, 实现资产负债规模的稳步增长 ( 二 ) 经营结构不断优化, 盈利能力持续提升公司 2017 年 1-9 月实现营业收入亿元, 同比增长 3.54%; 实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长 16.15%; 实现手续费及佣金净收入亿元, 在营业收入中占比达 25.47%, 公司大力拓展中间业务, 投行托管资产管理信用卡等利润中心盈利能力不断提升, 盈利分布更趋多元 ( 三 ) 风险管理稳步升级, 资产质量持续稳定 2017 年, 公司继续坚持控制风险就是减少成本的理念, 风险管理经受住考验报告期末, 公司不良贷款率 0.90%, 比年初下降 0.01 个百分点 ; 拨贷比 3.88%, 比年初提高了 0.67 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 比年初提高了个百分点, 在同业中均继续保持较好水平 ( 四 ) 资本预算约束进一步深化, 资本使用效率持续提升报告期内, 公司持之以恒做大基础业务, 做强核心业务, 坚持不懈推进多元化利润中心建设, 增加多渠道盈利来源, 有力驱动公司盈利增长, 实现资本的内生性积累 ; 在强化资本预算约束的前提下, 不断优化资产结构, 进一步统筹经济资本配置, 资本效率保持在较好水平报告期末, 公司资本充足率 12.14%; 一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为 9.52% 和 8.66% 第三节重要事项一报告期主要会计报表项目财务指标发生变动的情况及原因项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月比上年同期增减主要原因投资收益 1,633, , % 货币基金投资收益增加公允价值变动损益 (3,758,759) 250,641 ( %) 市场汇率波动对公允价值变动损益的影响汇兑收益 3,327,579 (344,866) 上年同期为负市场汇率波动对汇兑损益的影响 8

9 税金及附加 150, ,524 (69.45%) 营改增政策的影响项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日比年初增减主要原因贵金属 557, , % 贵金属多头数量和估值增加拆出资金 1,660,465 6,702,519 (75.23%) 同业拆出资金减少以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 96,604,739 8,276, % 货币基金投资增加衍生金融资产 22,975,364 13,939, % 受人民币汇率变动影响, 外汇掉期业务重估正值增加买入返售金融资产 10,761,361 19,731,604 (45.46%) 买入返售债券减少投资性房地产 52,479 16, % 投资性房地产增加固定资产 4,706,354 3,517, % 在建工程转入固定资产在建工程 1,380,237 2,241,204 (38.42%) 在建工程转入固定资产递延所得税资产 3,516,106 1,166, % 拨备增加可供出售金融资产估值亏损向中央银行借款 11,500,000 26,000,000 (55.77%) 中期借贷便利到期拆入资金 59,353,502 34,832, % 同业拆入资金增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 2,038,290 6,230,918 (67.29%) 贵金属空头数量减少衍生金融负债 25,007,532 12,164, % 受人民币汇率变动影响, 外汇掉期业务重估负值增加卖出回购金融资产款 28,010,499 62,451,215 (55.15%) 卖出回购债券减少应交税费 2,158,048 1,260, % 应交企业所得税增加应付债券 163,285, ,984, % 同业存单发行规模增加股本 5,069,732 3,899, % 资本公积转增股本其他综合收益 (1,599,705) 757,027 (311.31%) 可供出售金融资产估值亏损二重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明报告期内, 除已披露外, 公司没有其他重要事项三公司股东实际控制人收购人董事监事高级管理人员或其他关联方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项承诺事项承诺方承诺类型承诺内容承诺时间承诺期限履行情况股改承诺收购报告书或权益变动报告书中所作承诺资产重组时所作承诺非公开发行认购对象承诺其他对公司中小股东所作承诺宁波开发投资集团有限公司股份限售新加坡华侨银承诺行有限公司公司再融资时所做承诺自发行结束之日起,60 个月内不转让本次认购的股份将采取多项措施保证募集资金有效使用, 有效防范即期回报被摊薄的年 10 月 8 日 2014 年 7 月 16 日 60 个月严格履行长期严格履行

10 其他对公司中小股东所作承诺承诺是否及时履行如承诺超期未履行完毕的, 应当详细说明未完成履行的具体原因及下一步的工作计划公司再融资时所做承诺风险, 并提高未来的回报能力为保护普通股股东的利益, 填补优先股发行可能导致的即期回报减少, 公司承诺将采取多项措施保证募集资金有效使用, 有效防范即期回报被摊薄的风险, 并提高未来的回报能力是不适用 2015 年 11 月 26 日长期严格履行四对 2017 年度经营业绩的预计 2017 年归属于上市公司股东的净利润变动幅度 10% 至 20% 2017 年归属于上市公司股东的净利润变动区间 8,591,459 至 9,372, 年归属于上市公司股东的净利润 7,810,417 业绩变动的原因说明业务规模扩大盈利能力增强五以公允价值计量的金融资产及负债项目期初金额本期公允价值变动损益计入权益的累计公允价值变动本期计提的减值期末金额以公允价值计量且其变动计入当期损益 8,276,310 (29,307) ,604,739 的金融资产衍生金融资产 13,939,542 8,724, ,975,364 可供出售金融资产 280,538,469 - (2,239,861) (1,698) 236,250,318 贵金属 269,586 (3,908) ,652 投资性房地产 16, ,479 金融资产小计 303,040,505 8,691,316 (2,239,861) (1,698) 356,440,552 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 (6,230,918) (27,337) - - (2,038,290) 衍生金融负债 (12,164,267) (12,422,738) - - (25,007,532) 金融负债小计 (18,395,185) (12,450,075) - - (27,045,822) 六违规对外担保情况报告期内, 公司无违规对外担保情况七控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况报告期内, 公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金 10

11 八报告期内接待调研沟通采访等活动登记表接待时间接待地点接待方式接待对象类型接待对象谈论的主要内容及提供的资料 2017 年 1 月 20 日公司会议室实地调研机构兴业证券挪威银行 2016 年三季度报告 2017 年 1 月 25 日公司会议室实地调研机构易方达基金 2016 年三季度报告 2017 年 2 月 22 日公司会议室实地调研机构 2017 年 3 月 9 日公司会议室实地调研机构 2017 年 3 月 17 日公司会议室实地调研机构华泰证券高毅资产朱雀投资云杉资本正享投资复星集团中泰证券爱建证券等招商证券富国基金平安资产大成基金交银施罗德基金海富通基金等安信证券东吴证券平安资产中金基金华夏基金太平基金国海富兰克林基金阳光保险等 2016 年三季度报告 2016 年三季度报告 2016 年三季度报告 2017 年 5 月 10 日公司会议室实地调研机构泰康资产盈峰资本 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 5 月 16 日公司会议室实地调研机构招商证券富国基金南方基金华金证券 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 5 月 24 日公司会议室实地调研机构威灵顿基金高盛高华安本资产 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 6 月 1 日公司会议室实地调研机构 2017 年 6 月 8 日公司会议室实地调研机构国金证券广发证券中银基金交银施罗德基金国泰君安证券友邦中国中金公司东吴证券东方资管华安基金七曜投资 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 6 月 21 日公司会议室实地调研机构华安基金东吴证券 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 7 月 11 日公司会议室实地调研机构光大证券中信资管人寿资产汇联金控 2016 年年度报告 2017 年一季度报告 2017 年 9 月 13 日公司会议室实地调研机构中金公司中银基金华泰保兴兴业证券交银施罗德高毅资产天风证券兴全基金复星集团泰康资产浙商证券国泰基金 2017 年半年度报告宁波银行股份有限公司董事长 : 陆华裕二一七年十月二十五日 11

12 合并资产负债表宁波银行股份有限公司 2017 年第三季度报告全文编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 86,581,076 93,376,715 存放同业款项 15,316,029 17,027,924 贵金属 557, ,586 拆出资金 1,660,465 6,702,519 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 96,604,739 8,276,310 衍生金融资产 22,975,364 13,939,542 买入返售金融资产 10,761,361 19,731,604 应收利息 3,712,654 3,963,301 发放贷款和垫款 320,177, ,788,341 可供出售金融资产 236,278, ,551,719 持有至到期投资 49,355,563 39,370,701 应收款项类投资 96,341,360 99,576,315 投资性房地产 52,479 16,598 固定资产 4,706,354 3,517,820 无形资产 237, ,903 在建工程 1,380,237 2,241,204 递延所得税资产 3,516,106 1,166,125 其他资产 2,849,068 2,216,184 资产总计 953,064, ,020,411 负债及所有者权益向中央银行借款 11,500,000 26,000,000 同业及其他金融机构存放款项 33,328,239 44,584,064 拆入资金 59,353,502 34,832,834 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 2,038,290 6,230,918 衍生金融负债 25,007,532 12,164,267 卖出回购金融资产款 28,010,499 62,451,215 吸收存款 554,750, ,404,984 应付职工薪酬 1,546,876 1,863,053 应交税费 2,158,048 1,260,189 应付利息 8,277,295 7,160,302 应付债券 163,285, ,984,659 递延收益 306, ,609 其他负债 9,464,867 13,397,204 负债合计 899,027, ,634,298 股本 5,069,732 3,899,794 其他权益工具 4,824,691 4,824,691 资本公积 8,779,908 9,948,236 其他综合收益 (1,599,705) 757,027 盈余公积 3,946,749 3,946,749 一般风险准备 7,851,335 6,686,969 未分配利润 25,053,106 20,214,536 归属于母公司股东的权益 53,925,816 50,278,002 少数股东权益 110, ,111 股东权益合计 54,036,498 50,386,113 负债和股东权益总计 953,064, ,020,411 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 12

13 资产负债表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日资产现金及存放中央银行款项 86,581,076 93,376,646 存放同业款项 14,593,782 16,983,326 贵金属 557, ,586 拆出资金 2,610,465 6,722,519 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 96,344,463 7,922,044 衍生金融资产 22,975,364 13,939,542 买入返售金融资产 10,761,361 19,636,900 应收利息 3,573,445 3,857,450 发放贷款和垫款 305,359, ,281,558 可供出售金融资产 236,230, ,529,369 持有至到期投资 49,355,563 39,370,701 应收款项类投资 96,341,360 99,576,315 长期股权投资 1,146,770 1,135,000 投资性房地产 52,479 16,598 固定资产 4,699,822 3,510,403 无形资产 230, ,520 在建工程 1,373,893 2,239,616 递延所得税资产 3,485,130 1,137,609 其他资产 2,800,223 2,129,943 资产总计 939,073, ,916,645 负债及所有者权益向中央银行借款 11,500,000 26,000,000 同业及其他金融机构存放款项 33,756,938 44,641,118 拆入资金 46,755,544 24,336,834 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 2,038,290 5,969,934 衍生金融负债 25,007,532 12,164,267 卖出回购金融资产款 28,010,499 62,451,215 吸收存款 555,282, ,975,692 应付职工薪酬 1,516,786 1,831,088 应交税费 2,129,622 1,226,065 应付利息 8,120,351 7,109,308 应付债券 163,285, ,984,659 递延收益 28 3,153 其他负债 8,143,038 11,168,889 负债合计 885,546, ,862,222 股本 5,069,732 3,899,794 其他权益工具 4,824,691 4,824,691 资本公积 8,779,726 9,949,664 其他综合收益 (1,601,265) 756,836 盈余公积 3,946,749 3,946,749 一般风险准备 7,728,893 6,571,482 未分配利润 24,778,690 20,105,207 股东权益合计 53,527,216 50,054,423 负债和股东权益总计 939,073, ,916,645 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 13

14 合并利润表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 7-9 月 2016 年 7-9 月 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月一营业收入 6,258,795 5,893,773 18,574,792 17,939,821 利息净收入 4,002,705 4,284,461 12,606,073 12,903,285 利息收入 9,523,125 8,560,083 27,343,046 25,338,871 利息支出 (5,520,420) (4,275,622) (14,736,973) (12,435,586) 手续费及佣金净收入 1,399,219 1,561,812 4,731,192 4,690,068 手续费及佣金收入 1,527,725 1,792,389 5,098,910 5,191,337 手续费及佣金支出 (128,506) (230,577) (367,718) (501,269) 投资收益 1,117,370 (229,103) 1,633, ,453 公允价值变动收益 (1,333,699) (12,111) (3,758,759) 250,641 汇兑收益 1,064, ,938 3,327,579 (344,866) 其他业务收入 8,287 8,776 35,688 20,240 二营业支出及损失 (3,455,347) (3,240,404) (10,224,062) (10,342,119) 营业税费 (65,058) (47,321) (150,486) (492,524) 业务及管理费 (2,168,587) (1,952,068) (6,092,336) (5,887,648) 资产减值损失 (1,213,995) (1,241,006) (3,956,338) (3,958,206) 其他业务成本 (7,707) (9) (24,902) (3,741) 三营业利润 2,803,448 2,653,369 8,350,730 7,597,702 加 : 营业外收入 38,731 2,516 51,558 18,866 减 : 营业外支出 (51,971) (13,447) (72,618) (24,459) 四利润总额 2,790,208 2,642,438 8,329,670 7,592,109 减 : 所得税 (181,227) (434,708) (946,377) (1,238,593) 五净利润 2,608,981 2,207,730 7,383,293 6,353,516 其中 : 归属于母公司股东的净利润 2,602,374 2,204,525 7,367,864 6,343,378 少数股东损益 6,607 3,205 15,429 10,138 六其他综合收益的税后净额 (589,143) 749,944 (2,369,590) 669,243 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (589,583) 749,455 (2,356,732) 669,162 以后将重分类进损益的其他综合收益 (589,583) 749,455 (2,356,732) 669,162 可供出售金融资产公允价值变动 (589,583) 749,455 (2,356,732) 669,162 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (12,858) 81 七综合收益总额 2,019,838 2,957,674 5,013,703 7,022,759 其中 : 归属于母公司所有者的综合收益总额 2,012,791 2,953,980 5,011,132 7,012,540 归属于少数股东的综合收益总额 7,047 3,694 2,571 10,219 八每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 14

15 利润表编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 7-9 月 2016 年 7-9 月 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月一营业收入 6,111,206 5,768,213 18,147,872 17,596,882 利息净收入 3,971,653 4,231,799 12,506,939 12,762,923 利息收入 9,364,863 8,442,780 26,896,618 25,046,453 利息支出 (5,393,210) (4,210,981) (14,389,679) (12,283,530) 手续费及佣金净收入 1,285,096 1,490,901 4,422,810 4,473,608 手续费及佣金收入 1,413,176 1,720,670 4,786,246 4,974,068 手续费及佣金支出 (128,080) (229,769) (363,436) (500,460) 投资收益 1,114,789 (230,265) 1,618, ,734 公允价值变动收益 (1,333,898) (12,868) (3,750,327) 266,513 汇兑收益 1,065, ,870 3,327,976 (345,136) 其他业务收入 8,487 8,776 22,091 20,240 二营业支出及损失 (3,388,276) (3,174,312) (10,044,693) (10,173,020) 营业税费 (63,471) (46,634) (145,469) (477,900) 业务及管理费 (2,128,483) (1,928,644) (5,999,549) (5,818,988) 资产减值损失 (1,191,180) (1,199,025) (3,890,517) (3,872,391) 其他业务成本 (5,142) (9) (9,158) (3,741) 三营业利润 2,722,930 2,593,901 8,103,179 7,423,862 加 : 营业外收入 38,531 2,494 51,278 16,017 减 : 营业外支出 (51,943) (13,382) (72,578) (24,029) 四利润总额 2,709,518 2,583,013 8,081,879 7,415,850 减 : 所得税 (161,628) (420,048) (886,057) (1,195,154) 五净利润 2,547,890 2,162,965 7,195,822 6,220,696 六其他综合收益的税后净额 (590,685) 748,436 (2,358,101) 677,676 以后将重分类进损益的其他综合收益 (590,685) 748,436 (2,358,101) 677,676 可供出售金融资产公允价值变动 (590,685) 748,436 (2,358,101) 677,676 七综合收益总额 1,957,205 2,911,401 4,837,721 6,898,372 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 15

16 合并现金流量表宁波银行股份有限公司 2017 年第三季度报告全文编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 31,422, ,651,871 存放中央银行和同业款项净减少额 1,827,248 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 - 12,831,462 收取利息手续费及佣金的现金 19,215,252 17,577,836 收到其他与经营活动有关的现金 17,003,886 16,182,345 经营活动现金流入小计 69,469, ,243,514 客户贷款及垫款净增加额 29,188,719 38,351,431 存放中央银行和同业款项净增加额 - 11,259,455 向中央银行借款净减少额 14,500, ,000 向其他金融机构拆入资金净减少额 6,956,599 - 支付利息手续费及佣金的现金 13,722,232 12,468,101 支付给职工及为职工支付的现金 4,226,730 3,420,034 支付的各项税费 1,948,568 1,973,887 支付其他与经营活动有关的现金 18,388,205 17,627,563 经营活动现金流出小计 88,931,053 85,800,471 经营活动产生的现金流量净额 (19,461,923) 85,443,043 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资所收到的现金 264,144, ,642,635 取得投资收益收到的现金 12,914,882 12,822,367 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 277,059, ,465,247 投资支付的现金 318,331, ,211,863 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 908, ,952 支付其他与投资活动有关的现金 360,316 - 投资活动现金流出小计 319,600, ,757,815 投资活动产生的现金流量净额 (42,540,983) (56,292,568) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 50,540,000 - 筹资活动现金流入小计 50,540,000 - 偿还债务支付的现金 - 24,300,000 分配股利利润或偿付利息支付的现金 2,515,828 2,905,807 筹资活动现金流出小计 2,515,828 27,205,807 筹资活动产生的现金流量净额 48,024,172 (27,205,807) 四汇率变动对现金的影响 (193,617) 98,931 五现金及现金等价物净增加额 (14,172,351) 2,043,599 加 : 期初现金及现金等价物余额 51,735,868 26,933,522 六期末现金及现金等价物余额 37,563,517 28,977,121 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 16

17 现金流量表宁波银行股份有限公司 2017 年第三季度报告全文编制单位 : 宁波银行股份有限公司 ( 未经审计 ) 金额项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 31,422, ,651,686 存放中央银行和同业款项净减少额 1,261,368 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 - 6,855,462 收取利息手续费及佣金的现金 19,051,986 17,078,550 收到其他与经营活动有关的现金 17,003,886 15,756,511 经营活动现金流入小计 68,739, ,342,209 客户贷款及垫款净增加额 28,206,719 32,511,485 存放中央银行和同业款项净增加额 - 9,786,455 向中央银行借款净减少额 14,500, ,000 向其他金融机构拆入资金净减少额 8,194,051 - 支付利息手续费及佣金的现金 13,742,072 12,372,088 支付给职工及为职工支付的现金 4,186,862 3,364,377 支付的各项税费 1,913,428 1,873,997 支付其他与经营活动有关的现金 19,399,970 19,098,965 经营活动现金流出小计 90,143,102 79,707,367 经营活动产生的现金流量净额 (21,403,343) 84,634,842 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资所收到的现金 264,144, ,642,635 取得投资收益收到的现金 12,914,882 12,822,367 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 277,059, ,465,244 投资支付的现金 319,311, ,211,863 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 898, ,885 支付其他与投资活动有关的现金 360,316 - 投资活动现金流出小计 320,570, ,753,748 投资活动产生的现金流量净额 (43,511,165) (57,288,504) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 50,540,000 - 筹资活动现金流入小计 50,540,000 - 偿还债务支付的现金 - 24,300,000 分配股利利润或偿付利息支付的现金 2,515,828 2,905,807 筹资活动现金流出小计 2,515,828 27,205,807 筹资活动产生的现金流量净额 48,024,172 (27,205,807) 四汇率变动对现金的影响 (193,180) 98,677 五现金及现金等价物净增加额 (17,083,516) 239,208 加 : 期初现金及现金等价物余额 51,748,830 28,728,754 六期末现金及现金等价物余额 34,665,314 28,967,962 法定代表人 : 陆华裕行长 : 罗孟波主管会计工作的负责人 : 罗维开会计机构负责人 : 孙洪波 17

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属