Microsoft Word 年第一季度报告

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1 1 重要提示中国农业银行股份有限公司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED (A 股股票代码 :601288) 2016 年第一季度报告 1.1 中国农业银行股份有限公司 ( 以下简称本行 ) 董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任年 4 月 28 日, 本行董事会 2016 年第 5 次会议审议通过了本行 2016 年第一季度报告会议应出席董事 14 名, 实际出席董事 14 名 ( 其中马时亨董事因其他公务安排, 书面委托袁天凡董事出席会议并代为行使表决权 ) 1.3 本季度财务报表未经审计 1.4 本行行长赵欢主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姜瑞斌声明并保证本季度报告中财务报表的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 公司基本信息 A 股股票上市交易所股票简称股票代码 H 股股票上市交易所股票简称股份代号优先股挂牌交易所和系统平台证券简称证券代码上海证券交易所农业银行香港联合交易所有限公司农业银行 1288 上海证券交易所综合业务平台农行优 1 农行优

2 董事会秘书公司秘书张克秋联系地址 : 中国北京市东城区建国门内大街 69 号 ( 邮政编码 :100005) 联系电话 : ( 投资者联系电话 ) 传真 : 电子信箱 :ir@abchina.com 2.2 主要财务数据除特别说明外, 本季度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制, 为本行及子公司 ( 统称本集团 ) 数据, 以人民币标价主要财务数据及财务指标本报告期末除特别注明外, 以人民币百万元列示上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 18,413,470 17,791, 发放贷款和垫款净额 8,861,208 8,506, 存放同业及其他金融机构款项 684, , 拆出资金 328, , 投资净额 4,806,986 4,512, 负债总额 17,150,375 16,579, 吸收存款 14,389,805 13,538, 同业及其他金融机构存放款项 1,028,484 1,221, 拆入资金 215, , 归属于母公司股东的权益 1,261,601 1,210, 每股净资产 ( 人民币元 ) 年初至报告期末 (1-3 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-3 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 191, , 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 年初至报告期末 (1-3 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-3 月 ) 比上年同期增减 (%) 营业收入 138, , 净利润 54,568 54, 归属于母公司股东的净利润 54,688 54, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净 55,047 53,

3 利润基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) 扣除非经常性损益后的基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 ( 年化,%) 下降 2.56 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 ( 年化,%) 下降 2.35 个百分点注 :1 按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润 ( 年化后 ) 扣除当期宣告发放的优先股股息, 除以加权平均净资产计算非经常性损益项目列示如下 : 非经常性损益项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月固定资产处置损益除上述项之外的其他营业外收支净额 (553) 238 非经常性损益的所得税影响 119 (69) 非经常性损益的少数股东权益影响额 ( 税后 ) (1) (1) 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 (359) 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异 2.3 截至报告期末的普通股股东总数前 10 名普通股股东前 10 名无限售条件普通股股东的持股情况截至报告期末, 本行普通股股东总数为 560,172 户其中 H 股股东 26,286 户,A 股股东 533,886 户前 10 名普通股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2016 年 3 月 31 日在册股东情况 ) 单位 : 股股东名称中央汇金投资有限责任公司中华人民共和国财政部香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量国家 A 股 ,005,103,782 - 无国家 A 股 ,361,764,737 - 无境外法人 H 股 ,315,542,440 - 未知 3

4 全国社会保障基金理事会中国证券金融股份有限公司中央汇金资产管理有限责任公司 STANDARD CHARTERED BANK 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪梧桐树投资平台有限责任公司安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合国家 A 股 ,797,058,826 - 无国有法人 A 股 ,092,298,878 - 无国有法人 A 股 ,255,434,700 - 无境外法人 H 股 ,217,281,000 - 未知其他 A 股 ,188,757,000 - 无国有法人 A 股 ,723,700 - 无其他 A 股 ,309,280 - 无注 :(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计 (2) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司持股总数是该公司以代理人身份, 代表截至 2016 年 3 月 31 日, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数 (3) 上述股东中, 除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外, 本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 (4) 本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致 2.4 截至报告期末的优先股持股情况本行优先股农行优 1( 证券代码 ) 的股东总数为 25 户, 优先股农行优 2( 证券代码 ) 的股东总数为 28 户 1 农行优 1( 证券代码 ) 前 10 名优先股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2016 年 3 月 31 日在册股东情况 ) 单位 : 股股东名称交银施罗德资产管理有限公司招商基金管理有限公司股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数质押或冻结的股份数量其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无 1 优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数在计算合格投资者人数时, 同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的, 视为一人 4

5 北京天地方中资产管理有限公司安邦保险集团股份有限公司中国平安人寿保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司北京国际信托有限公司中海信托股份有限公司宁波银行股份有限公司北银丰业资产管理有限公司其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无注 :(1) 安邦人寿保险股份有限公司为安邦保险集团股份有限公司的控股子公司, 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合由安邦人寿保险股份有限公司管理除此之外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (2) 持股比例指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数 ( 即 4 亿股 ) 的比例农行优 2( 证券代码 ) 前 10 名优先股股东持股情况 ( 以下数据来源于 2016 年 3 月 31 日在册股东情况 ) 股东名称中国人寿保险股份有限公司股东性质股份类别持股比例 (%) 持股总数单位 : 股质押或冻结的股份数量其他境内优先股 ,000,000 无中国烟草总公司其他境内优先股 ,000,000 无北京千石创富资本管理有限公司永赢基金管理有限公司中国移动通信集团公司上海兴全睿众资产管理有限公司交银施罗德资产管理有限公司中国银行股份有限公司上海市分行中国烟草总公司江苏省公司其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无其他境内优先股 ,000,000 无 5

6 中国烟草总公司云南省公司其他境内优先股 ,000,000 无注 :(1) 中国烟草总公司江苏省公司中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司, 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理除此之外, 本行未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (2) 持股比例指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数 ( 即 4 亿股 ) 的比例本行优先股农行优 1 农行优 2 均为无限售条件股份, 农行优 1 农行优 2 前 10 名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致 3 季度经营简要分析 ( 除特别说明外, 本部分财务数据以人民币标价 ) 财务业绩截至 2016 年 3 月 31 日止三个月, 本集团实现净利润亿元, 较上年同期增长 0.46% 年化平均总资产回报率为 1.21%, 同比下降 0.11 个百分点 ; 年化加权平均净资产收益率为 18.72%, 同比下降 2.56 个百分点实现基本每股收益 0.16 元, 同比下降 0.01 元截至 2016 年 3 月 31 日止三个月, 本集团实现营业收入 1, 亿元, 同比下降 1.00% 利息净收入 1, 亿元, 同比下降 7.07% 手续费及佣金净收入亿元, 同比增长 7.19%, 主要是由于代理业务手续费收入和电子银行业务收入增长较快业务及管理费亿元, 同比下降 4.11%; 成本收入比 27.94%, 同比下降 0.91 个百分点资产负债截至 2016 年 3 月 31 日, 总资产 184, 亿元, 比上年末增加 6, 亿元, 增长 3.50% 发放贷款和垫款总额 92, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增长 3.94% 其中, 公司类贷款 56, 亿元, 个人贷款 28, 亿元, 票据贴现 3, 亿元, 境外及其他贷款 4, 亿元投资净额 48, 亿元, 较上年末增加 2, 亿元, 增长 6.54% 总负债 171, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 3.44% 吸收存款 143, 亿元, 比上年末增加 8, 亿元, 增长 6.29% 按存款期限结构划分, 定 6

7 期存款 61, 亿元, 活期存款 76, 亿元, 其他存款 5, 亿元 ; 按存款业务类型划分, 公司存款 52, 亿元, 个人存款 86, 亿元, 其他存款 5, 亿元股东权益 12, 亿元, 比上年末增加亿元, 增长 4.23% 其中普通股股本 3, 亿元, 其他权益工具亿元, 资本公积亿元, 盈余公积亿元, 一般风险准备 1, 亿元, 其他综合收益亿元, 未分配利润 4, 亿元资产质量截至 2016 年 3 月 31 日, 不良贷款余额 2, 亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率 2.39%, 与上年末持平拨备覆盖率 %, 比上年末下降 9.00 个百分点县域金融业务截至 2016 年 3 月 31 日, 县域发放贷款和垫款总额 29, 亿元, 较上年末增加 1, 亿元, 增长 4.36% 县域吸收存款 61, 亿元, 较上年末增加 3, 亿元, 增长 6.86% 县域不良贷款率为 3.03%, 比上年末上升 0.01 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 比上年末下降 7.13 个百分点 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用与去年年底或去年同期比较, 变动幅度超过 30% 的主要合并会计报表项目和财务指标及主要变动原因如下 : 人民币百万元, 百分比除外项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月与上年同期变动比率 (%) 主要变动原因投资收益公允价值变动损益 772 1, (2,704) (926) 衍生金融工具投资收益减少衍生金融工具公允价值变动损失增加 7

8 汇兑损益其他业务收入其他业务成本营业外支出 2, , ,107 2, (5,032) (2,438) (790) (35) 2, 汇率波动导致外汇敞口汇兑收益增加农银人寿保险业务收入增加农银人寿保险业务成本增加未决诉讼仲裁预计负债计提较多少数股东损益 (120) 非全资子公司利润减少归属于少数股东的综合收益总额项目 2016 年 3 月 31 日 (300) 年 12 月 31 日与上年末变动比率 (%) 非全资子公司利润以及其他综合收益减少人民币百万元, 百分比除外主要变动原因拆出资金 328, , 拆放境内非存款类金融机构款项下降其他资产 124,384 84, 应收分保账款以及应收及暂付款增加向中央银行借款 117,103 60, 中期借贷便利增加拆入资金 215, , 海外分行拆入资金减少卖出回购金融资产款递延所得税负债 125,401 88, 卖出回购债券增加农银人寿的递延所得税负债减少 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行 2015 年年度报告披露内容相同截至 2016 年 3 月 31 日止, 本行及股东所作承诺均得到履行 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用 8

9 2016 年 3 月 11 日, 本行已向截至 2016 年 3 月 10 日收市后登记在册的全体农行优 2( 证券代码 ) 股东派发现金股息, 按照票面股息率 5.50% 计算, 每股优先股派发现金股息人民币 5.50 元 ( 含税 ), 合计人民币 22 亿元 ( 含税 ) 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 5 发布季度报告根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站 ( 以及本行网站 ( 根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站 ( ) 以及本行网站 ( 中国农业银行股份有限公司董事会 2016 年 4 月 28 日 9

10 附录一资本充足率信息本行经中国银监会核准, 自 2014 年 4 月 2 日, 在法人和集团两个层面实施信用风险非零售内部评级初级法零售内部评级法以及操作风险标准法按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 银监会令 [2012]1 号 ) 的规定, 银监会对获准采用资本管理高级方法的商业银行设立并行期并行期内, 商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率, 并遵守资本底线要求计量方法变更监管校准要求资本底线要求等均对资本充足率结果有一定影响截至 2016 年 3 月 31 日, 本行采用非零售内部评级初级法零售内部评级法计量信用风险加权资产, 采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产, 采用标准法计量市场风险加权资产, 采用标准法计量操作风险加权资产本行按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的资本净额风险加权资产以及资本充足率如下表所示人民币百万元, 百分比除外 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日项目本集团本行本集团本行核心一级资本净额 1,177,023 1,167,756 1,124,690 1,115,628 一级资本净额 1,256,927 1,247,655 1,204,592 1,195,527 资本净额 1,511,214 1,500,941 1,471,620 1,461,594 风险加权资产 11,527,195 11,442,978 10,986,302 10,902,770 核心一级资本充足率 10.21% 10.21% 10.24% 10.23% 一级资本充足率 10.90% 10.90% 10.96% 10.97% 资本充足率 13.11% 13.12% 13.40% 13.41% 本行按照银监会商业银行资本充足率管理办法 ( 银监会令 [2007]11 号 ) 计量的并表和未并表资本充足率如下所示 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日项目本集团本行本集团本行核心资本充足率 9.95% 10.03% 10.00% 10.05% 资本充足率 12.91% 13.00% 13.08% 13.13% 10

11 附录二流动性覆盖率信息本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息流动性覆盖率监管要求银监会商业银行流动性风险管理办法 ( 试行 ), 要求商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100% 在过渡期内, 应当在 2014 年底 2015 年底 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60% 70% 80% 90% 在过渡期内, 鼓励有条件的商业银行提前达标同时, 银监会商业银行流动性覆盖率信息披露办法, 要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息, 并在 2017 年前, 披露季内三个月末数值的简单算术平均值流动性覆盖率本行按照商业银行流动性风险管理办法 ( 试行 ) 及相关统计制度的规定计算流动性覆盖率本行 2016 年第一季度流动性覆盖率月度均值为 138.3%, 比上季度提高 10.8 个百分点, 主要是受国债地方债投资增加影响, 合格优质流动性资产增加较多本行 2016 年第一季度内流动性覆盖率呈现逐月上升态势 1 月末, 受国债地方债投资增加, 非业务关系存款下降较多等因素影响, 流动性覆盖率环比上升 ;2 月末, 合格优质流动性资产增加, 流动性覆盖率环比小幅上升 ;3 月末, 受抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 增加带来的现金流入增加影响, 流动性覆盖率继续环比上升 2016 年第一季度内三个月末流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示 : 人民币万元, 百分比除外序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 378,639,278 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 933,699,348 85,227,852 3 稳定存款 162,841,654 8,142,083 4 欠稳定存款 770,857,694 77,085,769 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 543,379, ,768,245 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 172,131,457 41,787,027 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 367,125, ,858,696 8 无抵 ( 质 ) 押债务 4,122,522 4,122,522 11

12 9 抵 ( 质 ) 押融资 2,430, 其他项目, 其中 : 129,204,502 26,264, 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 16,816,466 16,816, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 20,405 20, 信用便利和流动性便利 112,367,631 9,427, 其他契约性融资义务 34,680, , 或有融资义务 63,267,305 30,602, 预期现金流出总量 357,141,017 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 24,102,307 24,087, 完全正常履约付款带来的现金流入 75,681,823 42,100, 其他现金流入 17,265,140 17,186, 预期现金流入总量 117,049,270 83,374,324 调整后数值 21 合格优质流动性资产 378,639, 现金净流出量 273,766, 流动性覆盖率 (%) 138.3% 12

13 附录三杠杆率信息截至 2016 年 3 月 31 日, 本行按照商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的杠杆率为 6.39% 人民币百万元, 百分比除外项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日一级资本净额 1,256,927 1,204,592 1,167,147 1,114,883 调整后的表内外资产余额 19,684,797 19,016,486 18,974,719 18,906,164 杠杆率 6.39% 6.33% 6.15% 5.90% 13

14 附录四按照中国会计准则编制的财务报表中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 2016 年 3 月 31 日 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产现金及存放中央银行款项 2,661,987 2,587,057 2,661,783 2,586,843 存放同业及其他金融机构款项 684, , , ,230 贵金属 38,340 40,909 38,340 40,909 拆出资金 328, , , ,969 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 483, , , ,327 衍生金融资产 14,429 16,038 14,283 15,803 买入返售金融资产 519, , , ,182 应收利息 115, , , ,120 发放贷款和垫款 8,861,208 8,506,675 8,829,572 8,473,314 可供出售金融资产 1,304,277 1,214,542 1,273,670 1,195,554 持有至到期投资 2,455,824 2,300,824 2,448,816 2,293,949 应收款项类投资 563, , , ,252 长期股权投资 ,930 10,933 固定资产 153, , , ,184 无形资产 25,419 25,776 24,865 25,215 商誉 1,381 1, 递延所得税资产 78,402 81,548 78,051 81,213 其他资产 124,384 84,752 79,908 56,240 资产总计 18,413,470 17,791,393 18,277,598 17,686,237 I

15 中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 ( 续 ) 2016 年 3 月 31 日 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署 : 本集团本行 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款 117,103 60, ,003 60,489 同业及其他金融机构存放款项 1,028,484 1,221,901 1,032,519 1,226,793 拆入资金 215, , , ,389 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 358, , , ,450 衍生金融负债 14,225 12,192 14,081 11,972 卖出回购金融资产款 125,401 88, ,401 88,804 吸收存款 14,389,805 13,538,360 14,389,606 13,535,613 应付职工薪酬 35,506 39,890 35,146 39,509 应交税费 50,289 45,214 50,121 45,056 应付利息 215, , , ,272 预计负债 16,431 17,682 16,431 17,682 已发行债务证券 336, , , ,728 递延所得税负债其他负债 246, , , ,949 负债合计 17,150,375 16,579,508 17,017,441 16,477,706 股东权益普通股股本 324, , , ,794 其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899 资本公积 98,773 98,773 98,574 98,574 其他综合收益 21,288 22,266 21,526 22,275 盈余公积 96,781 96,748 96,567 96,567 一般风险准备 175, , , ,021 未分配利润 464, , , ,401 归属于母公司股东权益合计 1,261,601 1,210,091 1,260,157 1,208,531 少数股东权益 1,494 1, 股东权益合计 1,263,095 1,211,885 1,260,157 1,208,531 负债和股东权益总计 18,413,470 17,791,393 18,277,598 17,686,237 赵欢楼文龙姜瑞斌副董事长行长执行董事主管财务工作副行长财会机构负责人 II

16 中国农业银行股份有限公司合并及银行利润表 2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团截至 3 月 31 日止 3 个月本行截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 138, , , ,363 利息净收入 101, , , ,835 利息收入 168, , , ,218 利息支出 (66,943) (70,698) (66,740) (70,383) 手续费及佣金净收入 28,918 26,978 29,181 27,027 手续费及佣金收入 30,327 27,985 30,580 28,018 手续费及佣金支出 (1,409) (1,007) (1,399) (991) 投资损益 772 1, ,305 其中 : 对联营企业的投资损益 (2) - (2) - 公允价值变动损益 (2,704) (926) (2,659) (960) 汇兑损益 2, , 其他业务收入 7,107 2, (2) 二营业支出 (69,162) (70,408) (61,497) (67,930) 营业税金及附加 (7,389) (7,655) (7,352) (7,619) 业务及管理费 (38,573) (40,227) (37,892) (39,745) 资产减值损失 (18,168) (20,088) (18,170) (20,061) 其他业务成本 (5,032) (2,438) 1,917 (505) 三营业利润 68,884 69,035 68,843 68,433 加 : 营业外收入 982 1, ,196 减 : 营业外支出 (790) (35) (788) (34) 四利润总额 69,076 70,200 69,029 69,595 减 : 所得税费用 (14,508) (15,881) (14,454) (15,822) 五净利润 54,568 54,319 54,575 53,773 归属于母公司股东的净利润 54,688 54,116 54,575 53,773 少数股东损益 (120) III

17 中国农业银行股份有限公司合并及银行利润表 ( 续 ) 2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团截至 3 月 31 日止 3 个月本行截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合支出的税后净额归属于母公司股东的其他综合支出的税后净额以后将重分类进损益的其他综合支出可供出售金融资产公允价值变动 (172) (1,204) 24 (1,308) 外币报表折算差额 (806) (261) (773) (214) 归属于少数股东的其他综合 ( 支出 )/ 收益的税后净额 (180) 其他综合支出税后净额 (1,158) (1,373) (749) (1,522) 七综合收益总额 53,410 52,946 53,826 52,251 归属于母公司股东的综合收益总额 53,710 52,651 53,826 52,251 归属于少数股东的综合 ( 支出 )/ 收益总额 (300) 八每股收益基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) IV

18 中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行截至 3 月 31 日止 3 个月截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 经营活动产生的现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 658, , , ,622 向中央银行借款净增加额 56,504 19,989 56,514 20,000 拆入 / 拆出资金净增加额 - 19,751-18,188 收取的利息手续费及佣金的现金 146, , , ,990 收到其他与经营活动有关的现金 52,624 69,073 24,322 60,136 经营活动现金流入小计 913,974 1,147, ,157 1,138,936 客户贷款和垫款净增加额 (365,328) (394,904) (366,930) (396,306) 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (103,219) (26,654) (103,764) (26,766) 拆入 / 拆出资金净减少额 (109,562) - (107,613) - 支付利息手续费及佣金的现金 (76,706) (79,056) (76,524) (78,716) 支付给职工以及为职工支付的现金 (30,790) (30,050) (30,319) (29,732) 支付的各项税费 (13,817) (17,338) (13,718) (17,309) 支付其他与经营活动有关的现金 (23,436) (214,710) (12,863) (209,948) 经营活动现金流出小计 (722,858) (762,712) (711,731) (758,777) 经营活动产生的现金流量净额 191, , , ,159 投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 249, , , ,012 取得投资收益收到的现金 33,199 28,229 32,869 27,981 处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的现金净额投资活动现金流入小计 283, , , ,090 投资支付的现金 (501,730) (320,448) (489,794) (315,163) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (2,367) (3,228) (2,326) (3,408) 投资活动现金流出小计 (504,097) (323,676) (492,120) (318,571) 投资活动产生的现金流量净额 (221,031) (137,730) (209,414) (133,481) V

19 中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 ( 续 ) 2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 ( 除另有注明外, 金额单位均为人民币百万元 ) 本集团本行截至 3 月 31 日止 3 个月截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 筹资活动产生的现金流量已发行其他权益工具收到的现金 - 40,000-40,000 已发行债务证券收到的现金 196,774 79, ,769 79,455 筹资活动现金流入小计 196, , , ,455 分配股利利润支付的现金 : 其他权益工具持有者 (2,200) - (2,200) - 偿付已发行债务证券支付的现金 (243,174) (74,229) (243,174) (74,229) 偿付已发行债务证券利息支付的现金 (1,190) (791) (1,168) (761) 为已发行其他权益工具所支付的现金 - (53) - (53) 为已发行债务证券所支付的现金 (1) - (1) - 筹资活动现金流出小计 (246,565) (75,073) (246,543) (75,043) 筹资活动产生的现金流量净额 (49,791) 44,382 (49,774) 44,412 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (243) 254 (323) 136 现金及现金等价物的变动净额 (79,949) 292,172 (84,085) 291,226 加 : 期初现金及现金等价物余额 821, , , ,024 期末现金及现金等价物余额 742,020 1,030, ,391 1,029,250 VI

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59