2005中期報告提纲 (编写稿)

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男悬官红
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1 中国建设银行股份有限公司股票代码 : (A 股普通股 ) ( 境内优先股 ) 2018 年第三季度报告

2 1 重要提示 1.1 董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 于 2018 年 10 月 23 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告, 13 名董事全体出席董事会会议 1.3 本季度报告中的财务报表未经审计 1.4 法定代表人田国立首席财务官许一鸣财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表的真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 公司信息 A 股股票简称建设银行股票代码 A 股股票上市交易所上海证券交易所 H 股股票简称建设银行股票代码 939 H 股股票上市交易所香港联合交易所有限公司境内优先股股票简称建行优 1 股票代码境内优先股上市交易所境外优先股股票简称境外优先股上市交易所上海证券交易所 CCB 15USDPREF 股票代码 4606 香港联合交易所有限公司联系人和联系方式董事会秘书公司秘书证券事务代表姓名黄志凌马陈志徐漫霞客服与投诉热线投资者联系方式电话 : 传真 : 电子信箱 :ir@ccb.com 2

3 2.2 按照中国会计准则编制的主要财务数据本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制, 除特别注明外, 为及所属子公司 ( 统称 ) 数据, 以人民币列示 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日增减 (%) 资产总额 23,354,078 22,124, 归属于股东权益 1,922,123 1,779, 每股净资产 ( 人民币元 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止三个月比上年同期增减 (%) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月比上年同期增减 (%) 营业收入 160, , 净利润 67, , 归属于股东的净利润 67, , 扣除非经常性损益后归属于股东的净利润 67, , 经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 744, 基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 年化加权平均净资产收益率 (%) 非经常性损益项目列示如下 : 降低 0.47 个百分点降低 0.44 个百分点 ( 人民币百万元 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止三个月截至 2018 年 9 月 30 日止九个月固定资产处置净损益 (12) 57 抵债资产处置净损益清理睡眠户净损益其他损益税务影响 (131) (247) 非经常性损益合计 (7) 724 其中 : 影响股东净利润的非经常性损益 (9) 722 影响少数股东净利润的非经常性损益 2 2 3

4 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至 2018 年 9 月 30 日止九个月净利润和于 2018 年 9 月 30 日的股东权益并无差异 2.4 于 2018 年 9 月 30 日普通股股东数量及持股情况于 2018 年 9 月 30 日, 普通股股东总数为 359,213 户, 其中 H 股股东 43,280 户,A 股股东 315,933 户前 10 名普通股股东持股情况前 10 名普通股股东持股情况 ( 数据来源于 2018 年 9 月 30 日在册股东情况及股东确认情况 ) 普通股股东名称股东性质持股比例 (%) 报告期内增减持股总数单位 : 股质押或冻结的股份数量 ,590,494,651(H 股 ) 无中央汇金投资有限责任公司国家 ,941,976(A 股 ) 无香港中央结算 ( 代理人 ) 有 2 3 限公司境外法人 ,308,215 91,975,337,583(H 股 ) 未知中国证券金融股份有限公司国有法人 ,191,700 2,187,579,768(A 股 ) 无 3 中国宝武钢铁集团有限公司国有法人 ,999,556,250(H 股 ) 无 3 4 国家电网有限公司国有法人 ,611,413,730(H 股 ) 无 3 中国长江电力股份有限公司国有法人 ,613,000(H 股 ) 无益嘉投资有限责任公司境外法人 ,000,000(H 股 ) 无中央汇金资产管理有限责任 2 公司国有法人 ,639,800(A 股 ) 无 2 香港中央结算有限公司境外法人 ,138, ,580,783(A 股 ) 无中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L -FH002 沪其他 ,271, ,808,211(A 股 ) 无 1. 上述股东持有的股份均为无限售条件股份 2. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司除此之外, 未知上述股东存在关联关系或一致行动关系 3. 截至 2018 年 9 月 30 日, 国家电网有限公司中国长江电力股份有限公司分别持有 H 股 1,611,413,730 股和 865,613,000 股, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司名下 ; 中国宝武钢铁集团有限公司持有 H 股 1,999,556,250 股, 其中 599,556,250 股代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司名下除去国家电网有限公司中国长江电力股份有限公司持有的上述股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的 599,556,250 股, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的其余 H 股为 91,975,337,583 股该股份中也包含淡马锡控股 ( 私人 ) 有限公司持有的 H 股 4. 截至 2018 年 9 月 30 日, 国家电网有限公司通过所属全资子公司持有 H 股股份情况如下 : 国网英大国际控股集团有限公司 54,131,000 股, 国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股, 鲁能集团有限公司 230,000,000 股, 深圳国能国际商贸有限公司 12,000,000 股 4

5 2.5 于 2018 年 9 月 30 日优先股股东总数和持股情况于 2018 年 9 月 30 日, 优先股股东 ( 或代持人 ) 总数为 19 户, 其中境外优先股股东 ( 或代持人 ) 数量为 1 户, 境内优先股股东数量为 18 户前 10 名境外优先股股东 ( 或代持人 ) 持股情况优先股股东名称股东性质持股比例 (%) 报告期内增减持股总数单位 : 股质押或冻结的股份数量 The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人 ,500,000 未知 1. 优先股股东持股情况根据优先股股东名册中所列的信息统计 2. 由于此次发行为境外非公开发行, 优先股股东名册中所列为截至报告期末,The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统 Euroclear Bank S.A./N.V. 和 Clearstream Banking S.A. 的获配售人持有优先股的信息 3. 未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 4. 持股比例指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例前 10 名 ( 含并列 ) 境内优先股股东持股情况优先股股东名称股东性质持股比例 (%) 报告期内增减持股总数单位 : 股质押或冻结的股份数量博时基金管理有限公司其他 ,000,000 无泰达宏利基金管理有限公司其他 ,000,000 无中国移动通信集团有限公司国有法人 ,000,000 无中国人寿保险股份有限公司其他 ,000,000 无创金合信基金管理有限公司其他 ,000,000 无中信银行股份有限公司其他 ,000,000 无广发证券资产管理 ( 广东 ) 有限公司其他 ,000,000 无中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 ,000,000 无中国人民财产保险股份有限公司其他 ,000,000 无浦银安盛基金管理有限公司其他 ,000,000 无易方达基金管理有限公司其他 ,000,000 无 1. 优先股股东持股情况根据优先股股东名册中所列的信息统计 2. 未知上述优先股股东之间上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 3. 持股比例指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例 5

6 2.5.4 报告期内, 未发生优先股表决权恢复事项, 也不涉及派发优先股股息事宜于 2018 年 10 月 23 日召开的董事会会议审议通过了境外优先股及境内优先股股息分配的议案拟于 2018 年 12 月 17 日派发境外优先股股息, 派息总额共计 157,583, 美元 ( 折合约亿元人民币 ), 扣除代扣代缴所得税实际支付给境外优先股股东 141,825,000 美元, 税后股息率 4.65% 拟于 2018 年 12 月 26 日派发境内优先股股息, 派息总额共计亿元人民币 ( 含税 ), 票面股息率 4.75% 3 季度经营简要分析 3.1 资产负债表项目分析于 2018 年 9 月 30 日, 资产总额 233, 亿元, 较上年末增加 12, 亿元, 增长 5.56%; 负债总额 214, 亿元, 较上年末增加 10, 亿元, 增长 5.35% 客户贷款和垫款总额 137, 亿元, 较上年末增加 8, 亿元, 增长 6.68% 其中, 境内公司类贷款 67, 亿元, 个人贷款 57, 亿元, 票据贴现 1, 亿元 ; 海外和子公司贷款和垫款 11, 亿元客户存款 172, 亿元, 较上年末增加 8, 亿元, 增长 5.28% 其中, 境内定期存款 76, 亿元, 活期存款 90, 亿元, 境内公司存款 89, 亿元, 个人存款 77, 亿元 ; 海外和子公司存款 4, 亿元按照贷款五级分类划分, 不良贷款余额为 2, 亿元, 较上年末增加亿元不良贷款率 1.47%, 较上年末下降 0.02 个百分点拨备覆盖率为 %, 较上年末上升个百分点股东权益总额 19, 亿元, 较上年末增加 1, 亿元, 增长 7.96% 其中, 归属于股东权益为 19, 亿元, 较上年末增加 1, 亿元, 增长 8.00% 于 2018 年 9 月 30 日, 考虑并行期规则后, 按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的资本充足率 16.23%, 一级资本充足率 13.92%, 核心一级资本充足率 13.34%, 均满足监管要求 6

7 3.2 利润表项目分析截至 2018 年 9 月 30 日止九个月, 实现净利润 2, 亿元, 其中归属于股东的净利润 2, 亿元, 分别较上年同期增长 6.22% 和 6.39% 年化平均资产回报率 1.26%, 年化加权平均净资产收益率 16.08% 利息净收入 3, 亿元, 较上年同期增长 9.72% 净利差为 2.21%, 净利息收益率为 2.34%, 均较上年同期上升 0.18 个百分点手续费及佣金净收入亿元, 较上年同期增长 3.07% 其中, 银行卡电子银行托管及其他受托等产品发展良好, 收入保持较快增长 ; 理财产品受资管新规实施影响, 收入出现同比下滑 ; 部分结算代理及顾问咨询类产品受监管政策市场环境及服务收费减免等因素影响, 收入同比亦出现不同程度下降业务及管理费为 1, 亿元, 较上年同期增加亿元成本收入比较上年同期下降 0.67 个百分点至 23.13% 所得税费用亿元, 较上年同期增加 7.16 亿元所得税实际税率为 18.56% 7

8 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 ( 除特别注明外, 以 2018 年 2017 年人民币百万元列示 ) 9 月 30 日 12 月 31 日增减 (%) 变动原因存放同业款项 528, ,005 三季度流动性较为宽松, 加大了存放同业资金运用力度贵金属 35, ,036 主要是主动调整业务策 (77.10) 略, 压缩贵金属租借业务买入返售金融资产 316, ,360 三季度流动性较为宽松, 叙做的买入返售证券业务增加其他资产 131,713 71,416 主要是与资产支持证券相关的继续涉入资产待结算及清算款项等增加卖出回购金融资产 34,729 74,279 三季度流动性较为宽松, (53.25) 叙做的卖出回购证券业务减少预计负债 36,671 10,581 主要是新准则下, 表外信贷业务预计负债计提范围扩大, 并按照预期信用损失计提准备金已发行债务证券 778, ,526 主要是新发行存款证和二级资本债增加截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 2017 年 9 月 30 日止九个月增减 (%) 投资收益 12,812 2, 汇兑收益 4,472 14,969 (70.12) 变动原因主要是新准则下, 本期将以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的利息收入调整至投资收益主要是由于上年同期外汇业务量增长外汇衍生交易估值收益增加导致基数较高 8

9 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 2018 年 9 月, 收到中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批复, 同意在全国银行间债券市场公开发行不超过 830 亿元人民币二级资本债券已于 2018 年 9 月 25 日完成了 2018 年境内第一期二级资本债券发行, 发行规模 430 亿元详情请参见 2018 年 9 月 26 日于上海证券交易所网站香港交易及结算所有限公司的披露易网站及网站发布的公告 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用经 2017 年度股东大会批准,2018 年 7 月 17 日, 向 2018 年 7 月 16 日收市后在册的 A 股股东派发 2017 年度现金股息每股人民币元 ( 含税 ), 合计人民币亿元 ;2018 年 8 月 6 日, 向 2018 年 7 月 16 日收市后在册的 H 股股东派发 2017 年度现金股息每股人民币元 ( 含税 ), 合计人民币亿元 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 4.6 会计政策变更适用不适用自 2018 年 1 月 1 日起, 采用了财政部于 2017 年修订颁布的新金融工具准则, 该变化构成了会计政策变更, 相关信息已在 2018 年半年度报告中披露 5 发布季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网址 ( 及网址 ( 按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的披露易网址 ( 及网址 ( 9 中国建设银行股份有限公司 2018 年 10 月 23 日

10 附录一参照中国会计准则编制的财务报表中国建设银行股份有限公司资产负债表 2018 年 9 月 30 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 2,650,415 2,988,256 2,640,681 2,973,506 存放同业款项 528, , , ,766 贵金属 35, ,036 35, ,036 拆出资金 310, , , ,797 衍生金融资产 66,517 82,980 61,119 75,851 买入返售金融资产 316, , , ,850 应收利息 121, , , ,436 客户贷款和垫款 13,371,737 12,574,473 12,864,429 12,081,328 金融投资以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以摊余成本计量的 740, , , ,536 金融资产以公允价值计量且 3,244,739 不适用 3,181,161 不适用其变动计入其他综合收益的金融资产 1,588,041 不适用 1,496,058 不适用可供出售金融资产不适用 1,550,680 不适用 1,402,017 持有至到期投资不适用 2,586,722 不适用 2,550,066 应收款项类投资不适用 465,810 不适用 575,994 对子公司的投资 ,647 51,660 对联营和合营企业的投资 6,529 7, 纳入合并范围的结构化主体投资 , ,486 固定资产 166, , , ,042 土地使用权 14,085 14,545 13,063 13,657 无形资产 2,697 2,752 1,839 1,831 商誉 2,736 2, 递延所得税资产 55,435 46,189 53,147 43,821 其他资产 131,713 71, ,104 91,671 资产总计 23,354,078 22,124,383 22,594,183 21,465,351 10

11 中国建设银行股份有限公司资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债 : 向中央银行借款 540, , , ,633 同业及其他金融机构存放款项 1,350,582 1,336,995 1,338,779 1,323,371 拆入资金 399, , , ,488 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 424, , , ,523 衍生金融负债 59,933 79,867 56,802 73,730 卖出回购金融资产 34,729 74,279 13,129 53,123 客户存款 17,228,192 16,363,754 16,886,555 16,064,638 应付职工薪酬 29,534 32,632 26,886 29,908 应交税费 68,057 54,106 64,416 51,772 应付利息 198, , , ,153 预计负债 36,671 10,581 34,386 8,543 已发行债务证券 778, , , ,989 递延所得税负债其他负债 266, , ,652 95,324 负债合计 21,415,229 20,328,556 20,712,297 19,715,234 11

12 中国建设银行股份有限公司资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益 : 股本 250, , , ,011 其他权益工具优先股 79,636 79,636 79,636 79,636 资本公积 134, , , ,109 其他综合收益 722 (29,638) 4,462 (24,225) 盈余公积 198, , , ,613 一般风险准备 261, , , ,864 未分配利润 997, , , ,109 归属于股东权益合计 1,922,123 1,779,760 1,881,886 1,750,117 少数股东权益 16,726 16, 股东权益合计 1,938,849 1,795,827 1,881,886 1,750,117 负债和股东权益总计 23,354,078 22,124,383 22,594,183 21,465,351 本财务报表已获董事会批准田国立董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一八年十月二十三日 12

13 中国建设银行股份有限公司利润表截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 500, , , , , , , ,247 利息净收入 365, , , , , , , ,772 利息收入 604, , , , , , , ,625 利息支出 (239,034) (222,242) (83,200) (76,607) (223,739) (210,236) (77,692) (71,853) 手续费及佣金净收入 96,528 93,649 27,524 25,569 91,817 90,218 25,374 23,748 手续费及佣金收入 106, ,074 30,833 28, ,696 98,595 28,665 26,823 手续费及佣金支出 (9,676) (9,425) (3,309) (3,339) (8,879) (8,377) (3,291) (3,075) 投资收益 12,812 2,593 2, ,067 1,554 1,969 1,008 其中 : 对联营和合营企业的投资收益公允价值变动收益 /( 损失 ) (376) 537 1, (79) 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的净损失 (2,497) 不适用 (132) 不适用 (2,521) 不适用 (88) 不适用汇兑收益 4,472 14, ,832 5,405 13,492 1,294 1,685 其他业务收入 22,102 26,760 3,739 7, 二营业支出 (237,184) (223,638) (77,854) (73,956) (207,236) (188,895) (70,723) (63,000) 税金及附加 (4,503) (4,248) (1,313) (1,341) (4,332) (4,081) (1,280) (1,297) 业务及管理费 (110,461) (106,059) (39,342) (38,875) (103,006) (98,703) (36,600) (35,723) 资产减值损失 (99,771) (86,964) (32,991) (26,454) (99,441) (85,431) (32,680) (25,773) 其他业务成本 (22,449) (26,367) (4,208) (7,286) (457) (680) (163) (207) 三营业利润 262, ,356 82,290 77, , ,883 78,934 73,247 加 : 营业外收入 1,821 2, ,097 1,749 2, ,018 减 : 营业外支出 (850) (814) (377) (305) (710) (605) (340) (267) 13

14 中国建设银行股份有限公司利润表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 四利润总额 263, ,535 82,414 78, , ,038 79,053 73,998 减 : 所得税费用 (48,978) (48,262) (15,023) (15,178) (46,049) (45,573) (14,279) (13,703) 五净利润 214, ,273 67,391 63, , ,465 64,774 60,295 归属于股东的净利润 214, ,242 67,081 62,903 少数股东损益 748 1, 六基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益 20,557 (16,090) 6, ,582 (13,521) 4,820 1,241 归属于股东的其他综合收益的税后净额 20,321 (16,101) 6, ,582 (13,521) 4,820 1,241 最终不计入损益 (236) 374 (20) 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动金额 (53) 不适用 (20) 不适用 672 不适用 317 不适用补充退休福利重新计量的金额 (178) (178) 其他 (5) (5)

15 中国建设银行股份有限公司利润表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 最终计入损益 20,557 (16,475) 6, ,093 (13,895) 4,503 1,241 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具产生的利得金额 25,682 不适用 5,894 不适用 24,663 不适用 5,100 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具产生的所得税影响 (6,652) 不适用 (1,812) 不适用 (6,222) 不适用 (1,399) 不适用可供出售金融资产产生的 ( 损失 )/ 利得金额不适用 (22,422) 不适用 1,709 不适用 (22,581) 不适用 1,179 可供出售金融资产产生的所得税影响不适用 5,605 不适用 (366) 不适用 5,645 不适用 (284) 前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 (830) 3,269 (567) 813 (830) 3,269 (562) 725 现金流量套期净 ( 损失 )/ 收益 (239) (44) (239) (44) 外币报表折算差额 2,596 (3,056) 3,178 (1,322) 721 (357) 1,261 (335) 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (55) 15

16 中国建设银行股份有限公司利润表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月截至 9 月 30 日止九个月自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 八综合收益总额 235, ,183 74,345 63, , ,944 69,594 61,536 归属于股东的综合收益 234, ,141 73,857 63,693 归属于少数股东的综合收益 984 1, 本财务报表已获董事会批准田国立董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一八年十月二十三日 16

17 中国建设银行股份有限公司现金流量表截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动现金流量 : 向中央银行借款净增加额 - 105, ,171 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 816, , , ,260 拆入资金净增加额 - 117,865-32,258 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 9,426 29,545 8,402 29,700 已发行存款证净增加额 95, ,554 88, ,586 存放中央银行和同业款项净减少额 390,342 28, ,561 - 拆出资金净减少额 32,265 72,660 13,753 82,260 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净减少额 6, 收取的利息手续费及佣金的现金 742, , , ,176 收到的其他与经营活动有关的现金 155, , ,089 73,141 经营活动现金流入小计 2,248,992 2,027,902 2,145,540 1,848,552 17

18 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动现金流量 ( 续 ): 买入返售金融资产净增加额 (108,112) (104,688) (109,546) (120,187) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 - (126,288) (10,580) (53,862) 客户贷款和垫款净增加额 (835,434) (1,105,899) (837,159) (1,013,779) 向中央银行借款净减少额 (8,785) - (8,400) - 存放中央银行和同业款项净增加额 (31,730) 拆入资金净减少额 (2,146) - (30,900) - 卖出回购金融资产净减少额 (40,621) (125,211) (40,167) (122,637) 支付的利息手续费及佣金的现金 (260,743) (244,762) (246,100) (235,376) 支付给职工以及为职工支付的现金 (71,964) (70,214) (67,049) (65,749) 支付的各项税费 (76,250) (81,081) (74,411) (79,332) 支付的其他与经营活动有关的现金 (100,071) (34,335) (91,571) (20,262) 经营活动现金流出小计 (1,504,126) (1,892,478) (1,515,883) (1,742,914) 经营活动产生的现金流量净额 744, , , ,638 18

19 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 二投资活动现金流量 : 收回投资收到的现金 1,589, ,569 1,526, ,920 收回纳入合并范围的结构化主体投资收到的现金 ,165 - 收取的现金股利 606 1, 处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 5,280 6,481 1,137 1,316 收到的其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 1,595, ,627 1,551, ,361 投资支付的现金 (1,918,727) (942,563) (1,734,104) (895,910) 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (10,758) (13,112) (5,439) (4,756) 取得子公司联营和合营企业支付的现金 (886) (1,829) - (12,000) 投资纳入合并范围的结构化主体支付的现金 (2,257) 投资活动现金流出小计 (1,930,371) (957,504) (1,739,543) (914,923) 投资活动所用的现金流量净额 (334,620) (27,877) (188,454) (44,562) 19

20 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三筹资活动现金流量 : 发行债券收到的现金 75,592 16,949 60,577 8,137 发行其他权益工具收到的现金 - 3, 子公司吸收少数股东投资收到的现金筹资活动现金流入小计 75,592 20,520 60,577 8,137 分配股利支付的现金 (72,833) (69,564) (72,753) (69,503) 偿还债务支付的现金 (6,306) (4,135) (3,209) (800) 偿付已发行债券利息支付的现金 (4,364) (4,249) (3,520) (3,875) 子公司购买少数股东股权支出的现金 (104) (1,243) - - 筹资活动现金流出小计 (83,607) (79,191) (79,482) (74,178) 筹资活动所用的现金流量净额 (8,015) (58,671) (18,905) (66,041) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 16,850 (14,762) 17,383 (14,495) 五现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 419,081 34, ,681 (19,460) 加 : 期初现金及现金等价物余额 571, , , ,413 六期末现金及现金等价物余额 990, , , ,953 20

21 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月现金流量表补充资料 : 截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) (1) 将净利润调节为经营活动的现金流量净额净利润 214, , , ,465 加 : 资产减值损失 99,771 86,964 99,441 85,431 折旧及摊销 12,502 12,071 12,028 11,667 已减值金融资产利息收入 (2,271) (2,382) (2,264) (2,340) 公允价值变动收益 (905) (699) (1,032) (107) 对联营和合营企业的投资收益 (169) (195) - - 股利收入 (671) (1,524) (354) (125) 未实现的汇兑收益 (7,376) (13,076) (8,622) (11,322) 已发行债券利息支出 8,890 8,748 7,696 8,129 出售投资性证券的净 ( 收益 )/ 损失 (4,217) 1,065 (4,605) 1,713 处置固定资产和其他长期资产的净收益 (57) (146) (75) (147) 递延所得税的净增加 (9,410) (3,330) (9,364) (3,415) 经营性应收项目的增加 (436,544) (1,189,496) (463,433) (1,068,882) 经营性应付项目的增加 870,467 1,035, , ,571 经营活动产生的现金流量净额 744, , , ,638 21

22 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止九个月现金流量表补充资料 ( 续 ): 截至 9 月 30 日止九个月截至 9 月 30 日止九个月 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) (2) 现金及现金等价物净变动情况现金及现金等价物的期末余额 990, , , ,953 减 : 现金及现金等价物的期初余额 (571,339) (599,124) (514,678) (592,413) 现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 419,081 34, ,681 (19,460) 本财务报表已获董事会批准田国立董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一八年十月二十三日 22

23 附录二资本充足率杠杆率和流动性覆盖率信息 1. 资本充足率依据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月颁布的商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量资本充足率, 并自 2014 年 4 月 2 日开始实施资本管理高级方法其中, 对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量, 零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量, 市场风险资本要求采用内部模型法计量, 操作风险资本要求采用标准法计量依据监管要求, 采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率, 并遵守相关资本底线要求根据监管要求, 商业银行须同时按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 银监会令 2012 第 1 号 ) 和商业银行资本充足率管理办法 ( 银监会令 2004 第 2 号 ) 计量和披露资本充足率按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的资本充足率信息 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日资本净额 : 核心一级资本净额 1,834,696 1,711,483 1,691,332 1,579,469 一级资本净额 1,914,471 1,783,437 1,771,120 1,652,142 资本净额 2,233,272 2,097,731 2,003,072 1,881,181 资本充足率 : 核心一级资本充足率 13.34% 13.17% 13.09% 12.87% 一级资本充足率 13.92% 13.72% 13.71% 13.47% 资本充足率 16.23% 16.14% 15.50% 15.33% 按照商业银行资本充足率管理办法计量的资本充足率信息 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日核心资本充足率 12.61% 12.53% 12.38% 12.31% 资本充足率 15.74% 15.49% 15.40% 15.11% 23

24 2. 杠杆率于 2018 年 9 月 30 日, 依据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的杠杆率为 7.78%, 满足监管要求按照商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的杠杆率信息 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 杠杆率年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 7.78% 7.61% 7.53% 7.52% 一级资本净额 1,914,471 1,840,291 1,826,713 1,771,120 调整后表内外资产余额 2 24,610,588 24,176,438 24,252,119 23,555, 杠杆率按照相关监管要求计算, 一级资本净额与计算资本充足率的口径一致 2. 调整后表内外资产余额 = 调整后表内资产余额 + 调整后表外项目余额 - 一级资本扣减项 24

25 3. 流动性覆盖率根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法要求, 自 2017 年起, 商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值按照当期适用的监管要求定义及会计准则计算, 2018 年第三季度流动性覆盖率 92 日平均值为 %, 与 2018 年第二季度相比, 下降 5.57 个百分点, 主要是预期现金流入总量减少所致序号 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 4,140,210 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 7,824, ,674 3 稳定存款 2,152, ,525 4 欠稳定存款 5,671, ,149 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 9,092,467 3,094,082 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 6,012,377 1,493,284 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 2,958,440 1,479,148 8 无抵 ( 质 ) 押债务 121, ,650 9 抵 ( 质 ) 押融资其他项目, 其中 : 1,698, , 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 59,650 59, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 11,356 11, 信用便利和流动性便利 1,627, , 其他契约性融资义务或有融资义务 2,306, , 预期现金流出总量 4,307,832 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 263, , 完全正常履约付款带来的现金流入 1,329, , 其他现金流入 61,850 61, 预期现金流入总量 1,654,902 1,171,860 调整后数值 21 合格优质流动性资产 4,140, 现金净流出量 3,135, 流动性覆盖率 (%) % 25

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属