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牢付劳
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1 中国建设银行股份有限公司 2017 年第一季度报告

2 1 重要提示 1.1 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本行于 2017 年 4 月 27 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告, 本行 12 名董事亲自出席董事会会议因参加重要公务活动, 王祖继先生委托王洪章先生代为出席并表决 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计 1.4 本行法定代表人王洪章首席财务官许一鸣财务会计部总经理方秋月声明并保证本季度报告中财务报表真实准确完整 2 公司基本情况 2.1 公司信息 A 股股票简称建设银行股份代码 A 股股票上市交易所上海证券交易所 H 股股票简称建设银行股份代码 939 H 股股票上市交易所境外优先股股票简称境外优先股上市交易所香港联合交易所有限公司 CCB 15USDPREF 股份代码 4606 香港联合交易所有限公司联系人和联系方式董事会秘书公司秘书证券事务代表姓名陈彩虹马陈志徐漫霞电话传真电子信箱 ir@ccb.com 2

3 2.2 按照中国会计准则编制的主要财务数据本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制, 除特别注明外, 为本行及所属子公司 ( 统称本集团 ) 数据, 以人民币列示 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 21,695,204 20,963, 归属于本行股东权益 1,637,408 1,576, 每股净资产 ( 人民币元 ) 年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 170,798 (9.12) 净利润 70, 归属于本行股东的净利润 70, 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 69, 经营活动产生的现金流量净额 263,313 (26.86) 基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 年化加权平均净资产收益率 (%) 降低 0.90 个百分点非经常性损益项目列示如下 : ( 人民币百万元 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月固定资产处置净损益 12 抵债资产处置净损益 35 清理睡眠户净损益 40 其他损益 431 税务影响 (135) 非经常性损益合计 383 其中 : 影响本行股东净利润的非经常性损益 377 影响少数股东净利润的非经常性损益 6 3

4 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至 2017 年 3 月 31 日止三个月净利润和于 2017 年 3 月 31 日的股东权益并无差异 2.4 于 2017 年 3 月 31 日普通股股东总数及股东持股情况表于 2017 年 3 月 31 日, 本行普通股股东总数为 408,558 户, 其中 H 股股东 47,511 户,A 股股东 361,047 户前 10 名普通股股东持股情况单位 : 股前 10 名普通股股东持股情况 ( 数据来源于 2017 年 3 月 31 日在册股东情况及股东确认情况 ) 股东名称股东性质持股比例 (%) 持股总数质押或冻结的股份数量报告期内股份增减变动情况中央汇金投资有限责 ,590,494,651 (H 股 ) 无 - 国家 2 任公司 ,941,976 (A 股 ) 无 - 香港中央结算 ( 代理 2 3 人 ) 有限公司境外法人 ,753,815,517 (H 股 ) 未知 +2,677,605 中国证券金融股份有限公司国有法人 ,581,633,841(A 股 ) 无 +14,353,502 中国宝武钢铁集团有 3 限公司 3 4 国有法人 ,000,000,000 (H 股 ) 无 - 国家电网公司国有法人 ,611,413,730 (H 股 ) 无 - 中国长江电力股份有 3 限公司国有法人 ,015,613,000 (H 股 ) 无 - 益嘉投资有限责任公司境外法人 ,000,000 (H 股 ) 无 - 中央汇金资产管理有 2 限责任公司国有法人 ,639,800 (A 股 ) 无 - 香港中央结算有限公 2 司境外法人 ,766,315 (A 股 ) 无 +39,860,191 和谐健康保险股份有境内非国限公司 - 万能产品有法人 ,275,570 (A 股 ) 无 - 1. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份 2. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司除此之外, 本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系 3. 截至 2017 年 3 月 31 日, 国家电网公司中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H 股 1,611,413,730 股和 1,015,613,000 股, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司名下 ; 中国宝武钢铁集团有限公司持有本行 H 股 2,000,000,000 股, 其中 550,000,000 股代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司名下除去国家电网公司中国长江电力股份有限公司持有的 H 股股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的 H 股 550,000,000 股, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的其余 H 股为 91,753,815,517 股该股份中也包含淡马锡控股私人有限公司持有的 H 股 4. 截至 2017 年 3 月 31 日, 国家电网公司通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下 : 国网英大国际控股集团有限公司 54,131,000 股, 国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股, 鲁能集团有限公司 230,000,000 股, 深圳国能国际商贸有限公司 12,000,000 股 4

5 2.5 于 2017 年 3 月 31 日优先股股东总数和持股情况本行于 2015 年 12 月 16 日在境外市场非公开发行境外优先股, 并于 2015 年 12 月 17 日在香港联合交易所有限公司挂牌上市在扣除发行费用后, 本次境外优先股发行所募集资金全部用于补充本行其他一级资本于 2017 年 3 月 31 日, 本行优先股股东 ( 或代持人 ) 总数为 1 户, 持股情况如下 : 单位 : 股优先股股东名称股东性质股份类别报告期内增减持股比例 (%) 持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量 The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 境外法人境外优先股 ,500,000 - 未知 1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计 2. 由于此次发行为境外非公开发行, 优先股股东名册中所列为截至报告期末,The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统 Euroclear Bank S.A./N.V. 和 Clearstream Banking S.A. 的获配售人持有优先股的信息报告期内, 本行未发生优先股表决权恢复事项, 也不涉及派发优先股股息事宜 3 季度经营简要分析 3.1 资产负债表项目分析于 2017 年 3 月 31 日, 本集团资产总额 216, 亿元, 较上年末增加 7, 亿元, 增长 3.49%; 负债总额 200, 亿元, 较上年末增加 6, 亿元, 增长 3.46% 客户贷款和垫款总额 121, 亿元, 较上年末增加 4, 亿元, 增长 3.53% 其中, 本行境内公司类贷款 62, 亿元, 个人贷款 45, 亿元, 票据贴现 2, 亿元 ; 海外和子公司贷款 11, 亿元客户存款 162, 亿元, 较上年末增加 8, 亿元, 增长 5.38% 其中, 本行境内定期存款 73, 亿元, 活期存款 84, 亿元 ; 海外和子公司存款 4, 亿元按照贷款五级分类划分, 不良贷款余额为 1, 亿元, 较上年末增加亿元不良贷款率 1.52%, 与上年末持平拨备覆盖率为 %, 较上年末上升 9.15 个百分点股东权益总额 16, 亿元, 较上年末增加亿元, 增长 3.83% 5

6 于 2017 年 3 月 31 日, 考虑并行期规则后, 本集团按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的资本充足率 14.82%, 一级资本充足率 13.14%, 核心一级资本充足率 12.98%, 均满足监管要求 3.2 利润表项目分析截至 2017 年 3 月 31 日止三个月, 本集团实现净利润亿元, 其中归属于本行股东的净利润亿元, 分别较上年同期增长 3.42% 和 3.03% 年化平均资产回报率 1.32%, 年化加权平均净资产收益率 17.63% 利息净收入 1, 亿元, 较上年同期下降 0.89% 净利差为 2.01%, 净利息收益率为 2.13%, 分别较上年同期下降 0.24 和 0.27 个百分点手续费及佣金净收入亿元, 较上年同期增长 1.02% 信用卡理财产品电子银行等实现较快增长, 托管单位人民币结算国际结算等业务稳健发展 ; 个人人民币结算借记卡代理保险等产品受到监管新政实施影响, 收入同比出现不同程度下降业务及管理费为亿元, 较上年同期增加亿元成本收入比较上年同期上升 0.65 个百分点至 21.22% 所得税费用亿元, 较上年同期减少亿元所得税实际税率为 19.99% 6

7 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 ( 除特别注明外, 以人民币 2017 年 3 百万元列示 ) 月 31 日 2016 年 12 月 31 日增减 (%) 变动原因衍生金融资产 61,818 89,786 (31.15) 买入返售金融资产 247, , 拆入资金 431, , 衍生金融负债 63,007 90,333 (30.25) 卖出回购金融资产 56, ,580 (70.55) 其他综合收益 (10,315) (1,211) 一季度人民币小幅升值, 同时外汇衍生品余额下降, 使外汇类衍生金融资产余额下降 ; 金价上涨, 使部分贵金属衍生合约估值下降由于 3 月末本集团流动性相对充裕, 叙做的买入返售证券业务增加海外机构拆入资金有所增加一季度人民币小幅升值, 同时外汇衍生品余额下降, 使外汇类衍生金融负债余额下降叙做的卖出回购证券业务减少主要是一季度债券市场收益率整体上升, 导致可供出售债券公允价值大幅下跌 7

8 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月截至 2016 年 3 月 31 日止三个月手续费及佣金支出 (2,775) (1,858) 投资收益 1,982 5,972 (66.81) 公允价值变动收益 / ( 损失 ) 81 (124) (165.32) 汇兑收益 10,573 3, 增减 (%) 变动原因主要是根据央行对收单业务的规则变化, 由确认净收入改为分别确认商户收单收入与发卡交易服务和银联网络支出可供出售债券出售规模较上年同期下降主要是一季度处置了部分以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券投资, 将原确认的公允价值变动损失转出至投资收益主要是汇率变化及自营外汇衍生品规模较上年同期增加其他业务收入 12,472 32,833 (62.01) 主要是建信人寿保险有限公司根据监管要求调整产品结构, 保费收入大幅下降, 提取的赔偿准备金相其他业务成本 (12,457) (32,907) (62.14) 应下降税金及附加 (1,322) (8,926) (85.19) 资产减值损失 (36,162) (26,701) 主要是受营改增政策影响主要是从审慎经营的角度加大了贷款损失准备计提力度少数股东损益 219 (41) (634.15) 非全资子公司盈利增长 8

9 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 2016 年 12 月 20 日, 本行董事会批准本行投资设立市场化债转股专门实施机构 2017 年 4 月 13 日, 中国银行业监督管理委员会印发中国银监会关于筹建建信金融资产投资有限公司的批复 ( 银监复号 ), 同意筹建建信金融资产投资有限公司 ( 拟设公司原名称为建信资产管理有限责任公司 ) 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 5 发布季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网址 ( 及本行网址 ( 按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的披露易网址 ( 及本行网址 ( 中国建设银行股份有限公司 2017 年 4 月 27 日 9

10 附录一参照中国会计准则编制的财务报表中国建设银行股份有限公司资产负债表 2017 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团本行 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 2,981,283 2,849,261 2,967,068 2,842,072 存放同业款项 416, , , ,062 贵金属 220, , , ,851 拆出资金 303, , , ,511 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 582, , , ,628 衍生金融资产 61,818 89,786 54,846 81,425 买入返售金融资产 247, , ,381 67,391 应收利息 113, , ,596 98,040 客户贷款和垫款 11,877,235 11,488,355 11,441,676 11,084,938 可供出售金融资产 1,683,649 1,633,834 1,532,231 1,473,168 持有至到期投资 2,372,235 2,438,417 2,341,536 2,410,110 应收款项类投资 522, , , ,363 对子公司的投资 ,024 37,024 对联营和合营企业的投资 6,882 7, 纳入合并范围的结构化主体投资 , ,908 固定资产 167, , , ,421 土地使用权 14,574 14,742 13,949 14,277 无形资产 2,267 2,599 1,461 1,588 商誉 2,953 2, 递延所得税资产 37,765 31,062 34,605 28,281 其他资产 81,257 75, , ,344 资产总计 21,695,204 20,963,705 21,043,875 20,381,402 10

11 中国建设银行股份有限公司资产负债表 ( 续 ) 2017 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日本行 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债 : 向中央银行借款 492, , , ,660 同业及其他金融机构存放款项 1,411,115 1,612,995 1,416,981 1,582,881 拆入资金 431, , , ,095 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 397, , , ,769 衍生金融负债 63,007 90,333 57,618 83,332 卖出回购金融资产 56, ,580 33, ,067 客户存款 16,232,198 15,402,915 15,896,236 15,114,993 应付职工薪酬 30,074 33,870 28,230 31,779 应交税费 57,337 44,900 56,238 43,653 应付利息 208, , , ,035 预计负债 9,897 9,276 7,851 7,336 已发行债务证券 466, , , ,491 递延所得税负债其他负债 187, ,252 57,888 54,015 负债合计 20,044,597 19,374,051 19,435,511 18,830,159 11

12 中国建设银行股份有限公司资产负债表 ( 续 ) 2017 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团本行 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益 : 股本 250, , , ,011 其他权益工具优先股 19,659 19,659 19,659 19,659 资本公积 134, , , ,109 其他综合收益 (10,315 ) (1,211 ) (11,315 ) (1,990 ) 盈余公积 175, , , ,445 一般风险准备 211, , , ,697 未分配利润 856, , , ,312 归属于本行股东权益合计 1,637,408 1,576,500 1,608,364 1,551,243 少数股东权益 13,199 13, 股东权益合计 1,650,607 1,589,654 1,608,364 1,551,243 负债和股东权益总计 21,695,204 20,963,705 21,043,875 20,381,402 本财务报表已获本行董事会批准王洪章董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一七年四月二十七日 12

13 中国建设银行股份有限公司利润表截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团本行截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 170, , , ,116 利息净收入 106, , , ,484 利息收入 179, , , ,038 利息支出 (72,638 ) (69,386 ) (68,753) (65,554) 手续费及佣金净收入 38,767 38,376 37,711 37,577 手续费及佣金收入 41,542 40,234 40,237 39,243 手续费及佣金支出 (2,775 ) (1,858 ) (2,526) (1,666) 投资收益 1,982 5,972 1,788 5,262 其中 : 对联营和合营企业的投资 ( 损失 )/ 收益 (8 ) 公允价值变动收益 /( 损失 ) 81 (124 ) 汇兑收益 10,573 3,001 9,974 2,441 其他业务收入 12,472 32, 二营业支出 (83,543 ) (100,425 ) (68,530) (65,188) 税金及附加 (1,322 ) (8,926 ) (1,265) (8,782) 业务及管理费 (33,602 ) (31,891 ) (31,431) (30,033) 资产减值损失 (36,162 ) (26,701 ) (35,640) (26,301) 其他业务成本 (12,457 ) (32,907 ) (194) (72) 三营业利润 87,255 87,519 83,154 85,928 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (197 ) (152 ) (131 ) (151) 四利润总额 87,773 88,144 83,697 86,517 减 : 所得税费用 (17,542 ) (20,233 ) (17,251 ) (19,804) 13

14 中国建设银行股份有限公司利润表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 五净利润 70,231 67,911 66,446 66,713 归属于本行股东的净利润 70,012 67,952 少数股东损益 219 (41 ) 六基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益 (9,236 ) (2,751 ) (9,325 ) (2,254 ) 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (9,104 ) (2,567 ) (9,325 ) (2,254 ) 最终不计入损益其他最终计入损益 (9,104 ) (2,574 ) (9,325 ) (2,261 ) 可供出售金融资产产生的损失金额 (12,205 ) (629 ) (12,986 ) (170 ) 可供出售金融资产产生的所得税影响 2, , 前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 234 (2,467 ) 239 (2,467 ) 现金流量套期净 ( 损失 )/ 收益 (115 ) 3 (115) 3 外币报表折算差额归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (132 ) (184 ) 14

15 中国建设银行股份有限公司利润表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团本行截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 八综合收益总额 60,995 65,160 57,121 64,459 归属于本行股东的综合收益 60,908 65,385 归属于少数股东的综合收益 87 (225 ) 本财务报表已获本行董事会批准王洪章董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一七年四月二十七日 15

16 中国建设银行股份有限公司现金流量表截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动现金流量 : 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 638, , , ,347 存放中央银行和同业款项净减少额 107,348-47,924 - 向中央银行借款净增加额 53,657 65,685 53,918 65,899 拆入资金净增加额 112,182 11,672 78,215 - 已发行存款证净增加额 14,515-12,534 - 拆出资金净减少额 46,367 73,199 49,178 40,147 买入返售金融资产净减少额 - 37,850-37,732 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 ,068 1,297 27,608 收取的利息手续费及佣金的现金 217, , , ,325 收到的其他与经营活动有关的现金 27,415 29,910 1,465 1,097 经营活动现金流入小计 1,218,582 1,302,685 1,074,745 1,240,155 16

17 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动现金流量 ( 续 ): 客户贷款和垫款净增加额 (426,878 ) (357,188 ) (393,280 ) (344,669 ) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (58,645 ) - (47,673 ) 已发行存款证净减少额 - (27,235 ) - (26,887 ) 拆入资金净减少额 (9,679 ) 买入返售金融资产净增加额 (144,496 ) - (157,993 ) - 卖出回购金融资产净减少额 (134,299 ) (257,094 ) (136,698 ) (256,976 ) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 (93,541 ) (75,703 ) (29,193 ) (74,407 ) 支付的利息手续费及佣金的现金 (76,466 ) (70,930 ) (73,522 ) (68,089 ) 支付给职工以及为职工支付的现金 (25,251 ) (21,831 ) (23,938 ) (20,478 ) 支付的各项税费 (18,600 ) (17,690 ) (17,548 ) (16,797 ) 支付的其他与经营活动有关的现金 (35,738 ) (56,338 ) (14,345 ) (49,981 ) 经营活动现金流出小计 (955,269 ) (942,654 ) (846,517 ) (915,636 ) 经营活动产生的现金流量净额 263, , , ,519 17

18 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 二投资活动现金流量 : 收回投资收到的现金 333, , , ,136 收取的现金股利处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 2,060 1, 投资活动现金流入小计 335, , , ,543 投资支付的现金 (339,310) (271,874) (331,519) (208,347) 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (2,783) (2,823) (529) (643) 取得子公司联营和合营企业支付的现金 (801) (823) - - 投资纳入合并范围的结构化主体支付的现金 - - (45,275) - 投资活动现金流出小计 (342,894) (275,520) (377,323) (208,990) 投资活动 ( 所用 )/ 产生的现金流量净额 (7,198) (9,321) (60,835) 1,553 18

19 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三筹资活动现金流量子公司吸收少数股东投资收到的现金筹资活动现金流入小计分配股利支付的现金 (60) (21) - - 偿还债务支付的现金 - (5,395) - - 偿付已发行债券利息支付的现金 (1,565) (1,650) (1,164) (1,220) 子公司购买少数股东股权支出的现金 (100) 筹资活动现金流出小计 (1,725) (7,066) (1,164) (1,220) 筹资活动所用的现金流量净额 (1,632) (7,066) (1,164 ) (1,220) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (3,027) (981) (3,042) (940) 五现金及现金等价物净增加额 251, , , ,912 加 : 期初现金及现金等价物余额 599, , , ,665 六期末现金及现金等价物余额 850, , , ,577 19

20 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 现金流量表补充资料 : 本集团截至 3 月 31 日止三个月本行截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) (1) 将净利润调节为经营活动的现金流量净额净利润 70,231 67,911 66,446 66,713 加 : 资产减值损失 36,162 26,701 35,640 26,301 折旧及摊销 3,985 3,703 3,876 3,563 已减值金融资产利息收入 (752) (944) (752) (944) 公允价值变动 ( 收益 )/ 损失 (81) 124 (412) (180) 对联营和合营企业的投资损失 /( 收益 ) 8 (20) - - 股利收入 (440) (343) (71) (39) 未实现的汇兑 ( 收益 )/ 损失 (10,442) 3,675 (10,138) 3,788 已发行债券利息支出 2,842 2,811 2,435 2,499 出售投资性证券的净收益 (558) (5,016) (529) (4,622) 处置固定资产和其他长期资产的净收益 (12) (31) (12) (31) 递延所得税的净增加 (3,584) (962) (3,028) (675) 经营性应收项目的增加 (549,880) (466,821) (477,836) (468,544) 经营性应付项目的增加 715, , , ,690 经营活动产生的现金流量净额 263, , , ,519 20

21 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 3 月 31 日止三个月 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 现金流量表补充资料 ( 续 ): 本集团本行截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) (2) 现金及现金等价物净变动情况现金及现金等价物的期末余额 850, , , ,577 减 : 现金及现金等价物的期初余额 (599,124) (387,921) (592,413) (413,665) 现金及现金等价物净增加额 251, , , ,912 本财务报表已获本行董事会批准王洪章董事长 ( 法定代表人 ) 许一鸣首席财务官方秋月 ( 公司盖章 ) 财务会计部总经理二〇一七年四月二十七日 21

22 附录二资本充足率杠杆率和流动性覆盖率信息 1. 资本充足率本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月颁布的商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量资本充足率, 并自 2014 年 4 月 2 日开始实施资本管理高级方法其中, 对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量, 零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量, 市场风险资本要求采用内部模型法计量, 操作风险资本要求采用标准法计量依据监管要求, 本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率, 并遵守相关资本底线要求根据监管要求, 商业银行须同时按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 银监会令 2012 第 1 号 ) 和商业银行资本充足率管理办法 ( 银监会令 2004 第 2 号 ) 计量和披露资本充足率按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的资本充足率信息 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 资本净额 : 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日本集团本行本集团本行核心一级资本净额 1,610,068 1,513,374 1,549,834 1,456,011 一级资本净额 1,629,829 1,531,941 1,569,575 1,475,184 资本净额 1,838,343 1,736,752 1,783,915 1,686,768 资本充足率 : 核心一级资本充足率 12.98% 12.90% 12.98% 12.89% 一级资本充足率 13.14% 13.06% 13.15% 13.06% 资本充足率 14.82% 14.80% 14.94% 14.93% 按照商业银行资本充足率管理办法计量的资本充足率信息 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日本集团本行本集团本行核心资本充足率 12.28% 12.29% 12.55% 12.57% 资本充足率 14.95% 14.79% 15.31% 15.16% 22

23 2. 杠杆率于 2017 年 3 月 31 日, 本集团依据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的杠杆率为 7.01%, 满足监管要求按照商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量的本集团杠杆率信息 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 杠杆率年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 7.01% 7.03% 7.12% 7.05% 一级资本净额 1,629,829 1,569,575 1,552,524 1,488,636 2 调整后表内外资产余额 23,251,597 22,321,581 21,796,235 21,109, 杠杆率按照相关监管要求计算, 一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致 2. 调整后表内外资产余额 = 调整后表内资产余额 + 调整后表外项目余额一级资本扣减项 23

24 3. 流动性覆盖率根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法要求, 自 2017 年起, 商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值按照当期适用的监管要求定义及会计准则计算, 本集团 2017 年第一季度流动性覆盖率 90 日平均值为 %, 满足监管要求序号 ( 人民币百万元, 百分比除外 ) 折算前数值折算后数值合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 3,862,938 现金流出 2 零售存款小企业客户存款, 其中 : 8,102, ,252 3 稳定存款 2,012, ,229 4 欠稳定存款 6,090, ,023 5 无抵 ( 质 ) 押批发融资, 其中 : 8,773,340 2,917,989 6 业务关系存款 ( 不包括代理行业务 ) 5,590,027 1,387,023 7 非业务关系存款 ( 所有交易对手 ) 3,109,210 1,456,863 8 无抵 ( 质 ) 押债务 74,103 74,103 9 抵 ( 质 ) 押融资 - 10 其他项目, 其中 : 1,641, , 与衍生产品及其他抵 ( 质 ) 押品要求相关的现金流出 55,050 55, 与抵 ( 质 ) 押债务工具融资流失相关的现金流出 2,153 2, 信用便利和流动性便利 1,584, , 其他契约性融资义务或有融资义务 2,029, , 预期现金流出总量 4,111,836 现金流入 17 抵 ( 质 ) 押借贷 ( 包括逆回购和借入证券 ) 181, , 完全正常履约付款带来的现金流入 1,171, , 其他现金流入 58,459 57, 预期现金流入总量 1,411,181 1,001,929 调整后数值 21 合格优质流动性资产 3,862, 现金净流出量 3,109, 流动性覆盖率 (%) % 24

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安阳钢铁股份有限公司 2004 --------------------------------------------3 ------------------------------4 ----------------------------6 ------------------------------ ---------7 ------------------------------------------------9