保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2019 年第二季度

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陌谕农
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1 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2019 年第二季度

3 目录一基本信息...1 二主要指标...8 三实际资本...8 四最低资本...8 五风险综合评级...9 六风险管理状况...9 七流动性风险...10 八监管机构对公司采取的监管措施...11

4 一基本信息 1. 公司基本信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 沈晓明苏州市高新区狮山路 28 号高新广场楼经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务一般经营业务 : 无经营区域 : 江苏省河南省安徽省四川省上海市山东省报告联系人 : 林奕含办公室电话 : 传真 : 移动电话 : 邮箱地址 : Linyihan@soochowlife.net 1

5 2. 股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末公积金转增股股权类别股份或出资占比股东及权小占比股份或出资额额 (%) 增资分配股票股转计 (%) 利让国家股国有法人股社会法人股外资股其他合计 400, , 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 实际控制人 ( 有无 ) (3) 所有股东持股情况 ( 按照股东季末所持股份比例降序填列 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例单位 : 万股或万元质押或冻结的股份苏州国际发展集团有限公司国有 % 质押苏州工业园区经济发展有限公司国有 % - 正常苏州苏高新集团有限公司国有 % - 正常江苏沙钢集团有限公司民营 % - 正常苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常苏州城市建设投资发展有限责任公司国有 % - 正常江苏新苏化纤有限公司民营 % 质押恒力集团有限公司民营 % - 正常昆山国创投资集团有限公司国有 % - 正常江苏省吴中经济技术发展集团有限公司国有 % - 正常苏州市相城城市建设投资 ( 集团 ) 有限公司国有 % - 正常苏州市宏利来服饰有限公司民营 % - 正常苏州协达物业管理有限公司民营 % 4000 质押苏州正和投资有限公司民营 % - 正常股份 2 状态

6 苏州市吴江东方国有资本投资经营有限公司国有 % - 正常江苏国泰国际集团有限公司国有 % - 正常常熟市城市经营投资有限公司国有 % - 正常太仓市资产经营集团有限公司国有 % - 正常苏州市同进电机有限公司民营 % - 正常苏州宏基工具有限公司民营 % - 正常合计 % 股东关联方关系的说明无关联关系填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 (4) 董事监事及高级管理人员的持股情况报告期末是否有董事监事和高级管理人员持有公司股份? ( 是否 ) (5) 股权转让情况 ( 按转让时间的先后顺序填列, 不包括已上市流通股份转让 ) ( 是否 ) 3

7 3. 董事监事和总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司第三届董事会共有 11 位董事 ( 含 5 位独立董事 ) 沈晓明 :55 岁,2017 年 11 月 21 日至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可 [2017]1347 号 2004 年 7 月毕业于江苏省委党校, 党校研究生学历, 曾任中共昆山市委常委市政府常务副市长, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委书记董事长孙权 :39 岁,2019 年 3 月 5 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监复 [2019]243 号 2007 年 7 月毕业于西安交通大学, 获硕士学位, 曾任苏州国际发展集团有限公司资产管理部副经理纪检监察室副主任, 现任苏州国际发展集团有限公司资产管理部总经理王平 :48 岁,2017 年 12 月 13 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2017]1407 号 2000 年 7 月毕业于苏州大学, 获医学硕士学位, 曾任苏州高新创业投资集团有限公司党总支副书记副董事长总经理, 现任苏州高新区经济发展集团总公司党委副书记副董事长总经理聂蔚 : 38 岁,2012 年 7 月 16 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号 2006 年 7 月毕业于中南财经政法大学, 获硕士学位, 曾任中国建设银行业务副经理, 现任江苏沙钢集团董事局投资部部长沈晓鹏 :32 岁,2019 年 3 月 5 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监复 [2019]243 号 2012 年 6 月毕业于南京大学, 获工程硕士学位, 曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司战略发展部副部长, 现任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司股权管理部副部长黄艳 :45 岁,2015 年 5 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]429 号 2008 年 7 月毕业于南京大学, 获硕士学位, 曾任苏州工业园区地产经营管理公司副总裁, 现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁杨珊 :51 岁,2018 年 8 月 20 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]753 号 1991 年 7 月毕业于首都经济贸易大学, 获经济学学士学位, 曾任康桥保险经纪有限公司总经理董事长, 现任康桥信远 ( 北京 ) 国际投资有限公司董事长王国军 :49 岁,2018 年 7 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]568 号 1999 年 7 月毕业于西北农林科技大学, 获管理学博士学位, 曾任对外经济贸易大学保险学院教授, 现任对外经济贸易大学保险学院院长助理博导研究中心主任叶慧 :40 岁,2018 年 7 月 11 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监寿险 [2018]568 号 2013 年 7 月毕业于美国亚利桑那州大学凯瑞商学院, 获硕士学位, 曾任 4

8 天职国际会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 高级审计员项目经理, 现任天职国际会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 合伙人审计二部主任万明 :38 岁,2018 年 11 月 6 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]1092 号 2002 年 6 月毕业于南京大学, 获法学学士学位, 曾任上海中夏旭波律师事务所专职律师, 现任北京市浩天信和律师事务所上海分所高级合伙人潘忠 :50 岁,2018 年 11 月 6 日至今出任公司董事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]1092 号 1993 年 7 月毕业于东北财经大学, 获经济学学士学位, 曾任中融人寿保险股份有限公司副总经理首席运营官总经理, 现任清华控股有限公司顾问 (2) 监事基本情况本公司第三届监事会共有 5 位监事, 具体情况如下 : 王坚 :44 岁, 职工监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]437 号 2010 年 8 月毕业于美国马里兰大学, 研究生学历, 获硕士学位曾任苏州市委办公室综合一处处长副调研员副主任, 现任东吴人寿保险股份有限公司党委副书记工会主席, 兼组织工作部部长钱中一 :30 岁, 监事 2018 年 11 月 21 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监复 [2018]277 号 2013 年 6 月毕业于美国克拉克大学, 研究生学历, 获金融学硕士学位曾任苏州城投商业保理有限公司业务部经理助理, 现任苏州城市建设投资发展有限责任公司战略投资部业务主管杜春宇 :38 岁, 监事,2018 年 8 月 21 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]787 号 2004 年 6 月毕业于桂林电子工业学院, 获学士学位曾任纽威数控装备 ( 苏州 ) 有限公司财务经理, 现任苏州正和投资有限公司投资总监武建军 :49 岁, 监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]431 号 2005 年 6 月毕业于南京大学, 本科学历, 学士学位曾任新城控股集团投资部律师事务部投资项目经理副主任律师, 现任苏州市国资委监事会专职监事任留海 :53 岁, 职工监事 2018 年 6 月 25 日出任本公司监事, 任职批准文号为银保监许可 [2018]437 号 2002 年 7 月毕业于南京农业大学, 本科学历, 学士学位曾任华泰人寿江苏分公司人力资源部经理, 东吴人寿保险股份有限公司人力资源部总经理助理稽核审计部总经理助理, 现任东吴人寿保险股份有限公司稽核审计部副总经理 (3) 总公司高级管理人员基本情况钱群 :52 岁, 中共党员,2019 年 4 月至今任公司总裁 ( 总经理 ), 任职批准文号为 5

9 银保监复 [2019]460 号毕业于中共中央党校法律专业, 党校本科学历, 曾任平安银行南京分行副行长党委委员, 兼苏州分行行长党委书记钱程 :53 岁, 中共党员,2013 年 1 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]884 号毕业于马里兰大学公共管理硕士专业, 硕士学位, 曾任苏州创元投资发展 ( 集团 ) 有限公司副总经理夏卫新 :49 岁, 中共党员,2013 年 6 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2013]521 号毕业于中国金融学院保险专业, 本科学历, 曾任中国保险监督管理委员会江苏监管局人身保险监管处处长贺力 :49 岁,2012 年 08 月至今任公司副总裁, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号毕业于湖南财经学院金融专业, 本科学历, 曾任中德安联人寿保险有限公司营销员渠道区域负责人江苏分公司总经理张勇 :53 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号毕业于南京理工大学计算机专业, 硕士研究生学历, 曾任中煤财产保险股份有限公司合规负责人陆正宇 :48 岁,2012 年 08 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]819 号,2012 年 12 月起兼任财务负责人, 任职批准文号为保监财会 [2012]1259 号毕业于中国人民大学会计学专业, 本科学历, 曾任和谐健康保险股份有限公司总经理助理张杰 :46 岁, 中共党员,2012 年 08 月至今任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监发改 [2012]768 号 2019 年 3 月起任公司首席风险官毕业于同济大学公共管理专业, 硕士学位, 曾任苏州市人民政府金融工作办公室副处长 ( 主持工作 ) 金文 :52 岁, 中共党员,2014 年 12 月至今任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]1085 号毕业于中央党校法学理论专业, 党校研究生学历, 曾任苏州市审计局经贸处处长张群贵,44 岁, 中共党员,2016 年 6 月至今任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2016]491 号毕业于中国人民大学统计学专业, 硕士研究生学历, 曾任中新大东方人寿保险有限公司总精算师陈海燕,52 岁, 中共党员,2017 年 9 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为保监许可 [2017]1037 号毕业于中共中央党校经济管理专业, 党校本科学历, 曾任太平洋人寿江苏分公司高级副总经理陆其明,47 岁,2018 年 4 月至今任公司总裁助理, 任职批准文号为银保监许可 [2018]14 号, 毕业于河南大学经济地理学专业, 硕士研究生学历, 曾任百年人寿保险股份有限公司管委会成员 6

10 黄忠平,51 岁,2018 年 6 月至今任公司合规负责人, 任职批准文号为银保监许可 [2018]295 号, 毕业于上海交通大学高级工商管理专业, 硕士学位, 曾任东吴基金管理有限公司运营总监 4. 子公司合营企业和联营企业对合营企业和联营企业的长期股权投资期末期初持股数量 ( 股 ) 持股比例持股数量 ( 股 ) 持股比例合源资本管理有限公司 2,000, % 2,000, % 5. 报告期内违规及受处罚情况 (1) 报告年度内保险公司是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) (2) 报告年度内公司董事高级管理人员是否受到金融监管部门的行政处罚?( 是否 ) (3) 报告年度内保险公司及其董事高级管理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是否 ) (4) 报告期内公司被保监会采取的监管措施 ( 是否 ) 7

11 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度数核心偿付能力溢额 176, , 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 176, , 综合偿付能力充足率 % % 风险综合评级 B 类保险业务收入 ( 万元 ) 42, , 利润 ( 万元 ) -4, , 净资产 ( 万元 ) 314, , 三实际资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 认可资产 1,754, ,750, 认可负债 1,406, ,397, 实际资本 347, , 核心一级资本 347, , 核心二级资本附属一级资本附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 164, , 寿险业务保险风险最低资本合计 59, ,

12 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 18, , 市场风险 - 最低资本合计 129, , 信用风险 - 最低资本合计 18, , 量化风险分散效应 46, , 特定类别保险合同损失吸收效应 15, , 损失吸收调整 - 不考虑上限 15, , 损失吸收效应调整上限 58, , 控制风险最低资本 6, , 附加资本 3.1 逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 171, , 五风险综合评级我司在保监会 2018 年第 4 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 B 类我司在保监会 2019 年第 1 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评定为 B 类六风险管理状况 (1) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年保监会对本公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA) 经评估, 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.23 分, 保险风险管理 6.71 分, 市场风险管理 6.75 分, 信用风险管理 7.26 分, 操作风险管理 7.33 分, 战略风险管理 7.76 分, 声誉风险管理 5.93 分, 流动性风险管理 7.56 分 (2) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施一 SARMRA 方面 SARMRA 自评和审计发现问题整改工作已完成, 整改共计 46 项问题, 通过制度修改规划修订报告调整信息披露风险评估等整改措施整改完毕, 资产负债管理与风险管理 9

13 融合不充分问题, 根据监管要求将偿付能力风险管理目标嵌入资产负债管理流程中, 确保资产和负债的互动在风险偏好约束之下, 将持续推进整改二制度建设方面公司正在制定经营风险责任追究办法, 旨在保障公司稳健经营和资产安全, 规范公司经营风险责任追究行为, 有效预防公司经营过程中发生经济损失资产损失或引发保险风险市场风险信用风险战略风险操作风险声誉风险流动性风险等不良后果的经营风险事件三投资风险管理方面进一步规范和优化投资风险管理流程, 整合资产管理部和风险管理部对投资风险管理职能, 强化风险管理部对投资风险管理进行日常业务指导和监督检查, 确保风险管理的独立性和有效性将公司投资业务区分市场交易型业务和非市场交易型业务进行分类管理, 进一步完善董事会经营层资产管理部投资经理的逐级授权体系, 按风险导向开展分类授权, 并完善资金运用的档案管理四风险排查方面根据人身保险公司风险排查管理规定要求, 为贯彻落实重点领域排查, 加强公司经营风险管理, 确保排查工作有序有效推进, 公司结合实际制定了 2019 年度风险排查工作实施方案, 通过系统全面细致排查公司业务环节操作流程内控管理等经营风险, 及时预防和处置风险隐患, 促进公司持续健康发展七流动性风险 (1) 流动性风险监管指标单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 压力情景 1) 125, , 净现金流 ( 压力情景 2) 56, , 综合流动比率 (3 个月内 ) % % 10

14 综合流动比率 (1 年内 ) % % 综合流动比率 (1-3 年内 ) % % 综合流动比率 (3-5 年内 ) % % 综合流动比率 (5 年以上 ) 16.01% 16.26% 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 1) % % 流动性覆盖率 - 公司整体 ( 压力情景 2) % % 1 年内 1-3 年内的综合流动比率有所上升 ; 3 个月内 3-5 年内以及 5 年以上的综合流动比率有所下降 ; 3 个月内综合流动比率下降主要因素是 3 个月内寿险责任准备金预期现金流出增加约 2.76 亿元,3 个月内保户储金投资及投资款预期现金流出增加约 5 亿元,3 个月内企业债券预期现金流入减少约 2.32 亿元,3 个月内保险资产管理产品交易类现金流入较上季度减少约 9898 万元 1 年内综合流动比率上升主要因素是一年内企业债券预期现金流入增加约 5367 万元, 一年内保户储金及投资款预期现金流出减少约 2.74 亿元, 一年内寿险责任准备金预期现金流出减少约 1.3 亿元 1-3 年内综合流动比率上升主要因素是 1-3 年内企业债券预期现金流入增加约 1.81 亿元, 1-3 年内基础设施投资预期现金流入增加约 2.16 亿元,1-3 年内长期健康险责任准备金预期现金流出减少约 6010 万元 3-5 年内综合流动比率下降的主要因素是 3-5 年内企业债券预期现金流入减少约 3.3 亿元, 3-5 年内寿险责任准备金预期现金流出增加约 2.64 亿元,3-5 年内保户储金及投资款预期现金流出增加约 7.02 亿元 5 年以上综合流动比率下降主要因素是 5 年以上企业债券预期现金流入减少约 1.07 亿元,5 年以上长期健康险责任准备金预期现金流出增加约 5.04 亿元 ; 公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 1) 下降主要因素是未来一个季度内净现金流增加约 9.97 亿元公司整体流动性覆盖率 ( 压力情景 2) 下降主要因素是未来一个季度内净现金流增加约 2.89 亿元本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定的要求, 建立健全流动性风险管理机制, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 有效防范流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施无 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 8 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11

目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 8 七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 11 保险公司偿付能力报告摘要东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2018 年第三季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 7 三实际资本... 7 四最低资本... 7 五风险综合评级... 9 六风险管理状况... 8 七流动性风险... 10 八监管机构对公司采取的监管措施... 11 一基本信息 1.

保险公司偿付能力报告摘要 东吴人寿保险股份有限公司 SooChow Life Insurance Company Limited 2019 年第二季度

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