偿付能力报告摘要

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生贝
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1 偿付能力报告摘要 ( 偿二代 ) 阳光保险集团股份有限公司 Sunshine Insurance Group Corporation Limited 2016 年度

2 目录一基本信息... 1 二集团直接控股成员公司的基本情况... 1 三主要指标... 2 四实际资本... 2 五最低资本... 2 六风险管理状况... 3 七集团特有风险的识别与评估... 4 八监管机构对公司采取的监管措施... 5

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国深圳市福田区红荔西路 7002 号第一世界广场 A 座 17 层 ( 二 ) 法定代表人张维功 ( 三 ) 经营范围投资设立保险企业 ; 监督管理控股投资企业的各种国内国际业务 ; 国家法律法规允许的投资业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 四 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 张秀美办公室电话 : 电子邮箱 :zhangxiumei-ghq@sinosig.com 二集团直接控股成员公司的基本情况公司名称注册资本持股比例阳光人寿保险股份有限公司亿 % 阳光财产保险股份有限公司亿 95.83% 阳光资产管理股份有限公司 1.25 亿 20% 深圳阳光盛和发展有限公司 2 亿 100% 1

4 三主要指标指标 2016 年末 2015 年末核心偿付能力充足率 208% 305% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 3,787,891 3,931,861 综合偿付能力充足率 257% 338% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 3,758,665 3,662,124 最近一期的风险综合评级不适用不适用四实际资本指标 2016 年末 2015 年末实际资本 ( 万元 ) 6,154,173 5,201,598 核心一级资本 ( 万元 ) 4,985,645 4,701,598 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 1,168, ,000 附属二级资本 ( 万元 ) - - 五最低资本指标 2016 年 2015 年末最低资本 ( 万元 ) 2,395,508 1,539,475 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 2,395,508 1,539,475 其中 : 母公司最低资本 - - 保险类成员公司的最低资本 2,395,508 1,539,475 银行类成员公司的最低资本 - - 证券类成员公司的最低资本 - - 信托类成员公司的最低资本 - - 集团层面可量化的特有风险最低资本 - - 风险聚合效应的资本要求增加 - - 风险分散效应的资本要求减少 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 2

5 六风险管理状况 ( 一 ) 风险治理体系集团遵循分工明晰权责明确协调统一有效制衡的原则, 建立了由集团董事会负最终责任集团总裁室及集团公司风险管理委员会直接领导, 以风险管理部门为依托, 相关职能部门密切配合, 覆盖所有专业子公司和业务单位的风险管理组织体系集团风险管理组织体系主要包括两个层面 :(1) 集团层面 : 董事会董事会风险管理委员会总裁室集团公司风险管理委员会风险管理部门及集团公司其他部门 ;(2) 子公司层面 : 子公司董事会及其下设风险管理委员会子公司总裁室及其下设风险管理委员会子公司风险管理部集团层面 : 集团公司董事会下设风险管理委员会, 在董事会的授权下行使集团风险管理的最高决策权, 履行审议风险管理整体目标基本政策和工作制度等职责集团公司总裁室下设集团公司风险管理委员会, 通过集团公司董事会风险管理委员会的授权, 履行集团公司风险管理的基本职责, 确保公司整体风险在可承受范围之内集团公司风险管理部负责搭建和完善风险管理体系, 制定风险管理制度, 明确风险控制措施, 向集团公司风险管理委员会汇报集团风险状况等集团公司其他职能部门在集团公司风险管理委员会的组织协调和指导下开展各分管条线的风险管理工作, 协助风险管理部开展相关工作子公司层面 : 子公司董事会下设风险管理委员会, 在子公司董事会的授权下行使子公司经营层面的风险管理决策权子公司管理层下设风险管理委员会, 在子公司董事会风险管理委员会的授权和集团公司风险管理委员会的指导下, 履行子公司风险管理的具体职责, 组织协调和监督跨部门及下辖分公司的全面风险管理工作子公司风险管理部是风险管理工作的具体落实部门, 在集团公司风险管理部的指导下, 负责搭建本公司风险管理体系, 执行监管要求, 贯彻集团风险管理政策等子公司其他职能部门及分支机构负责开展本条线 / 机构的风险管控工作, 并接受子公司风险管理部的指导和监督在集团风险管理组织架构的基础上, 按照业务流程进一步细分工作职责, 形成了以各业务职能单位为第一道防线, 以风险管理职能单位审计职能单位分别为第二三道防线的三道防线机制集团公司及子公司各职能部门和业务单位作为公司业务前线, 担任第一道防线的职责, 在业务前端识别评估应对监控报告风险 ; 第二道防线由集团公司及子公司风险管理委员会和风险管理职能部门组成, 主要履行框架搭建标准制定风险文化建设风险监测组织协调风险管理相关工作等职责 ; 第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成, 针对公司已经建立的风险管理政策流程和各项风险的控制程序和活动进行监督与评价 ( 二 ) 风险管理策略集团采取全面风险管理体系建设的策略, 积极推进偿二代监管规则下集团风险管理能力的建设和提升, 完善风险管理组织架构和七大风险管理体系, 并注重对集团层面特有风险的管理, 确保集团所承受的风险在可接受范围内, 并在此基础上追求客户与股东利益的最大化 3

6 2016 年, 集团持续优化全面风险管理体系, 不断完善风险管理组织架构, 修订风险管理政策与指引, 规范风险管理流程, 落实风险管理职责, 通过采取定性和定量相结合的风险计量方法, 对风险进行有效的识别评估和缓释, 强化风险管理人员培训与文化建设, 并推动风险指标纳入绩效考核, 将风险管理文化融入企业文化的建设, 与此同时, 集团还密切关注各子公司的新型风险, 逐步完善风险计量方法, 有效防范综合金融的系统性风险, 全面提升核心金融业务与互联网金融业务综合发展模式下的风险管控水平七集团特有风险的识别与评估 2016 年, 集团风险管理部出台了制度阳光保险集团股份有限公司全面风险管理指引, 进一步加强对集团层面特有风险的管理从集团特有风险的情况来看, 主要包括以下几类 : 风险传染组织结构不透明风险集中度风险和非保险领域风险等具体情况如下 : ( 一 ) 风险传染风险传染是指保险集团内某成员公司产生的风险通过内部交易或其他方式扩展到集团内其他成员公司, 使其他成员公司产生损失集团借鉴国内外同业先进的风险管理经验, 并结合自身实际情况, 建立了一整套符合自身需求的防火墙风险管理机制, 从资金管理业务管理人员管理信息管理等方面全面防范系统性风险在集团公司与子公司之间以及各子公司之间的传递, 进一步保障客户权益 ( 二 ) 组织结构不透明风险组织结构不透明风险是指集团股权结构管理结构运作流程业务类型等过度复杂和不透明而导致保险集团产生损失的风险集团具有清晰的内部股权结构, 严格限制集团内部的交叉持股及违规认购资本工具等情形目前, 集团公司与子公司以及保险子公司与集团内其他关联公司之间不存在交叉持股和违规认购资本工具的情形在治理架构方面, 集团层面以及产险寿险资产管理公司等子公司层面均建立了一系列科学合理的管理制度和流程, 明确了集团公司各子公司职能部门的职责权限, 形成各司其职各负其责相互制约相互协调的工作机制 ( 三 ) 集中度风险集中度风险是指子公司单个风险或风险组合在集团层面聚合后, 可能直接或间接威胁到保险集团偿付能力的风险集团在经营管理活动中, 重点关注保险业务集中度非保险业务集中度交易对手集中度投资资产集中度等风险, 并已经建立了相应的管理和监测机制保险业务集中度方面, 重点监测区域集中度风险和巨灾责任集中度风险 ; 非保险业务集中度方面, 集团公司成立非保险金融板块风险管理小组, 制定非保险金融产 4

7 品风险评估与备案暂行管理办法, 针对非保险子公司产品种类设定风险限额, 出具风险评估报告 ; 交易对手集中度方面, 重点监测投资类交易对手集中度风险再保险交易对手集中度风险等方面 ; 投资资产集中度方面, 重点监测单一固定收益资产权益类资产不动产类资产其他金融资产的投资比例等情况截至 2016 年 4 季度末, 集团的各类资产的投资额度均在监管限额以内, 通过检视集团前十大交易对手的风险敞口, 交易对手集中度风险也较小 ( 四 ) 非保险领域风险集团已开始实施一身四翼新战略, 除保险主业外, 积极发展医疗健康财富管理互联网金融等非保险领域业务目前, 集团公司通过战略管理控制财务控制风险管控以及其他内控措施, 对于非保险领域风险进行监测识别和早期干预, 主动进行管控八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被保监会采取监管措施?( 是否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 5

偿付能力报告

中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. ( 偿二代 ) 2016 年半年度偿付能力报告摘要目录一基本信息... 1 二主要指标... 2 三实际资本... 2 四最低资本... 2 五风险综合评级... 3 六风险管理状况... 3 七流动性风险... 5 八监管机构对公司采取的监管措施...