中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要

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1 中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告摘要一重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 投资者欲了解详细内容, 应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文 1.2 公司简介股票简称光大银行股票代码股票上市交易所上海证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名蔡允革李嘉焱电话传真电子信箱二主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月本期比上年同期增减 (%) 2014 年 1-6 月经营业绩 ( 人民币百万元 ) 营业收入 46,968 45, ,460 利润总额 21,712 21, ,771 净利润 16,468 16, ,872 归属于本行股东的净利润 16,439 16, ,845 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 16,373 16, ,810 经营活动产生的现金流量净额 314, , ,587 每股计 ( 人民币元 ) 基本及稀释每股收益扣除非经常性损益后的基本每股收益

2 每股经营活动产生的现金流量净额本期末比上年 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日末增减 (%) 2014 年 12 月 31 日归属于本行股东的每股净资产盈利能力指标 (%) 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月本期比上年同期增减 2014 年 1-6 月平均总资产收益率个百分点 1.25 加权平均净资产收益率个百分点全面摊薄净资产收益率个百分点净利差个百分点 1.99 净利息收益率个百分点 2.25 成本收入比个百分点规模指标 ( 人民币百万元 ) 本期末比上年 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日末增减 (%) 2014 年 12 月 31 日资产总额 3,764,912 3,167, ,737,010 贷款余额 1,700,372 1,513, ,299,455 贷款减值准备 (38,324) (38,119) 0.54 (28,025) 负债总额 3,534,984 2,943, ,557,527 存款余额 2,177,369 1,993, ,785,337 同业拆入 80,750 60, ,744 股东权益总额 229, , ,483 归属于本行股东的净资产 229, , ,975 资产质量指标 (%) 不良贷款率个百分点 1.19 拨备覆盖率个百分点贷款拨备率个百分点报告期末普通股股东总数及前 10 名股东持股情况报告期末普通股股东总数 295,303 单位 : 股 % 股东名称股东性质报告期内增减数股份报告期末持股数量持股质押或冻 2

3 量 (+ -) 类别无限售条件股有限售条件份股份比例结的股份数量中国光大集团股份公司境内法人 +150,551,435 A 股 11,207,831, ,930,000 H 股 172,965, 中央汇金投资有限责任公司香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : 国家 - A 股 10,250,916, ,980 H 股 6,862,961, 未知 Ocean Fortune Investment 境外法人 Limited +17,093,000 H 股 1,626,366, 中国人寿再保险有限责境内法人任公司 +85,000,000 H 股 1,247,713, 中国光大控股有限公司境外法人 - A 股 1,572,735, 中国证券金融股份有限公境内法人司 +66,670,502 A 股 1,402,164, 中国再保险 ( 集团 ) 股份境内法人有限公司 - A 股 782,913, ,537,000 H 股 275,977, 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 - A 股 766,002, 中央汇金资产管理有限责任公司国家 - A 股 629,693, 云南合和 ( 集团 ) 股份有境内法人 +626,063,556 A 股 626,063, 限公司广州海运 ( 集团 ) 有限公境内法人 - A 股 423,982, 司上述股东关联关系或一致行动的说明 : 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司, 中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 广州海运 ( 集团 ) 有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运 ( 集团 ) 总公司的控股子公司, 中国海运 ( 集团 ) 总公司为中国远洋海运集团有限公司全资子公司除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系注 :1 香港中央结算( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股数合计 6,862,961,480 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任 3

4 公司中国光大集团股份公司和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股数为 1,626,366,000 股 1,247,713,000 股 172,965,000 股和 275,977,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股数为 3,539,940,480 股 2 云南合和( 集团 ) 股份有限公司持有股份为红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司和红云红河烟草 ( 集团 ) 有限责任公司无偿划转 2.3 报告期末优先股股东总数及前 10 名股东持股情况单位 : 股 % 报告期末优先股股东总数 18 股东名称股东性质报告期内增减数量持股数量持股比例股份类别质押或冻结的股份数量交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750, 境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 - 17,750, 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510, 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 - 15,500, 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 - 13,870, 境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000, 境内优先股 - 上述股东关联关系或一致行动的说明 : 优先股股东中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系 2.4 控股股东或实际控制人的变更情况报告期内, 本行主要股东未发生变化三管理层讨论与分析 ( 一 ) 公司整体经营情况 1 资产负债较快增长报告期末, 本集团资产总额为 37, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 18.85%, 其中, 各项贷款余额 17, 亿元, 比 4

5 上年末增加 1, 亿元, 增长 12.34%; 负债总额为 35, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 20.09%, 其中, 客户存款余额 21, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增长 9.20% 2 盈利水平保持稳定报告期内, 本集团实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增长 3.14%; 发生营业支出亿元, 同比增加亿元, 增长 5.35%; 实现利润总额亿元, 同比增加 2.22 亿元, 增长 1.03%; 实现净利润亿元, 同比增加 2.01 亿元, 增长 1.24% 3 结构调整呈现积极变化报告期内, 本集团低资本占用业务发展较快, 风险资产权重下降 1.55 个百分点, 资产结构不断优化 ; 积极压缩主动负债, 核心存款占比提升 3.63 个百分点, 负债成本得到控制 ; 巩固传统业务收入, 加快发展电子银行代理贵金属托管等业务, 收入来源逐步实现多元化 4 风险状况总体可控报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增加亿元 ; 不良贷款率 1.50%, 比上年末下降 0.11 个百分点 ; 信贷拨备覆盖率 %, 比上年末下降 6.14 个百分点 5 资本充足率持续达标报告期末, 本集团资本充足率 10.87%, 比上年末下降 1.00 个百分点 ; 核心一级资本充足率 8.54%, 比上年末下降 0.70 个百分点 ; 一级资本充足率 9.36%, 比上年末下降 0.79 个百分点本集团各级资本充足率持续满足监管要求 ( 二 ) 利润表变动情况单位 : 人民币百万元 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月增减额利息净收入 32,625 32,

6 手续费及佣金净收入 13,898 13, 其他收入 445 (125) 570 业务及管理费 12,844 12, 营业税金及附加 2,472 3,543 (1,071) 资产减值损失 9,956 8,387 1,569 其他支出营业外收支净额利润总额 21,712 21, 所得税 5,244 5, 净利润 16,468 16, 归属于本行股东的净利润 16,439 16, ( 三 ) 资产负债表主要情况 1 资产构成情况单位 : 人民币百万元 % 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比贷款和垫款总额 1,700,372-1,513,543 - 贷款减值准备 (38,324) - (38,119) - 贷款和垫款净值 1,662, ,475, 存放同业及其他金融机构款项 168, , 现金及存放央行款项 389, , 投资证券及其他金融资产 1,259, , 拆出资金及买入返售金融资产 172, , 应收融资租赁款 51, , 应收利息 20, , 固定资产 13, , 无形资产商誉 1, , 递延所得税资产 3, , 其他资产 21, , 资产合计 3,764, ,167, 负债构成情况单位 : 人民币百万元 % 6

7 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比向中央银行借款 64, , 客户存款 2,177, ,993, 同业及其他金融机构存放款项 730, , 拆入资金及卖出回购金融资产款 146, , 衍生金融负债 1, , 应付职工薪酬 11, , 应交税费 2, , 应付利息 29, , 预计负债应付债券 340, , 其他负债 30, , 负债合计 3,534, ,943, 股东权益构成情况单位 : 人民币百万元 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日股本 46,679 46,679 其他权益工具 19,965 19,965 资本公积 33,365 33,365 其他综合收益 3,271 3,929 盈余公积 14,964 14,964 一般准备 40,289 40,271 未分配利润 70,812 64,320 归属于本行股东权益合计 229, ,493 少数股东权益股东权益合计 229, ,047 ( 四 ) 现金流量表情况本集团经营活动产生的现金净流入 3, 亿元其中, 现金流入 6, 亿元, 比上年同期增加 1, 亿元, 增长 43.27%, 主要是同业及其他金融机构存放款项净增加额及客户存款净增加额增加 ; 现金流出 3, 亿元, 比上年同期增加亿元, 增长 31.87%, 主 7

8 要是客户贷款和垫款净增加额增加投资活动产生的现金净流出 3, 亿元其中, 现金流入 3, 亿元, 比上年同期增加 2, 亿元, 主要是收回投资产生的现金增加 ; 现金流出 6, 亿元, 比上年同期增加 3, 亿元, 主要是投资支付的现金增加筹资活动产生的现金净流入 1, 亿元其中, 现金流入 1, 亿元, 比上年同期增加亿元, 主要是发行债券产生的现金增加 ; 现金流出亿元, 比上年同期减少亿元, 主要是实际支付当期股利的现金减少 ( 五 ) 主要财务指标增减变动情况单位 : 人民币百万元 % 2016 年年 12 月 30 日月 31 日增减幅变动主要原因存放同业及其他金根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加存放同 168,085 86, 融机构款项业业务规模以公允价值计量且其变动计入当期损 13,249 5, 交易性债券规模增加益的金融资产买入返售金融资产 52, , 买入返售金融资产规模减少应收融资租赁款 51,952 38, 金融租赁业务规模扩张, 应收融资租赁款增加可供出售金融资产 334, , 可供出售债券投资规模扩大应收款项类投资 732, , 受益权投资和持有他行理财规模增加其他资产 21,630 12, 贵金属规模增加向中央银行借款 64,000 14, 借入中央银行款项规模增加同业及其他金融机构存放款项 730, , 非存款类金融机构存款增加拆入资金 80,750 60, 根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加拆入资金规模应交税费 2,752 6, 汇算清缴完成, 应交所得税减少应付债券 340, , 同业存单规模增加 8

9 其他负债 30,747 14, 应付股利和待清算款项增加 2016 年 2015 年 1-6 月 1-6 月增减幅变动主要原因投资净收益债券买卖收益减少受人民币远期汇率变动及部分外汇掉期业务到公允价值变动净收 459 (516) 不适用期后估值损益转出影响, 公允价值变动净收益增益 /( 损失 ) 加汇兑净 ( 损失 )/ 收益 (174) 受人民币即期汇率变动及部分外汇掉期业务到期后估值损益转入影响, 汇兑净损失增加其他业务收入其他营业收入增加营业税金及附加 (2,472) (3,543) 受营改增影响, 营业税减少其他业务成本 (78) (52) 经营租赁成本增加营业外收入营业外收入增加营业外支出 (19) (34) 风险代理支出减少其他综合收益合计 (658) 1, 可供出售金融资产产生估值损失四涉及财务报告的相关事项 4.1 与上年度财务报告相比, 本行会计政策会计估计和核算方法未发生重大变化 4.2 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述 4.3 与上年度财务报告相比, 财务报表合并范围未发生变化 4.4 本行 2016 年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 根据中国注册会计师审阅准则审阅, 并出具了审阅意见中国光大银行股份有限公司董事会 2016 年 8 月 26 日 9

中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要

中国光大银行股份有限公司2014年半年度报告摘要中国光大银行股份有限公司 2017 年半年度报告摘要一重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本行的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文二公司基本情况 2.1 本行简介股票简称光大银行股票代码 601818 股票上市交易所上海证券交易所联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名卢鸿李嘉焱电话 010-63636388