第一节重要提示一本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本公司的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文二公司董事会监事会及董事监事和高级管理人员保证半年度报告所载内容不存在任何虚假记载误导性陈述或重大遗漏,

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糠丝唐
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1 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. ( 股票代码 :601997) 二〇一七年八月

2 第一节重要提示一本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解本公司的经营成果财务状况及未来发展规划, 投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文二公司董事会监事会及董事监事和高级管理人员保证半年度报告所载内容不存在任何虚假记载误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任三公司第四届董事会 2017 年度第一次临时会议于 2017 年 8 月 28 日以通讯表决方式审议通过了贵阳银行股份有限公司 2017 年半年度报告, 会议应表决董事 9 名, 实际表决董事 9 名四本半年度报告未经审计五报告期内, 经公司 2016 年度股东大会批准, 公司派发 2016 年度每股现金股利 0.26 元 ( 含税 ), 合计 597,633,894 元第二节公司基本情况一公司简介股票种类股票上市交易所股票简称股票代码普通股 A 股上海证券交易所贵阳银行董事会秘书证券事务代表办公地址董静李虹檠贵州省贵阳市云岩区中华北路 77 号电话电子邮箱 gysh_2007@126.com 1

3 二公司财务指标 ( 一 ) 主要会计数据和财务指标经营业绩 ( 人民币千元 ) 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月 2 本报告期较上年同期增减 (%) 2015 年 1-6 月营业收入 5,681,218 4,370, ,622,176 营业利润 2,196,197 1,767, ,828,500 利润总额 2,189,994 1,768, ,828,491 归属于母公司股东的净利润 1,902,065 1,543, ,507,872 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,902,900 1,542, ,508,492 经营活动产生的现金流量净额 16,433,658 33,824, ,332,202 每股计 ( 人民币元 / 股 ) 基本每股收益稀释每股收益扣除非经常性损益后的基本每股收益每股经营活动产生的现金流量净额归属于母公司股东的每股净资产盈利能力指标 (%) 全面摊薄净资产收益率下降 1.51 个百分点加权平均净资产收益率下降 1.84 个百分点扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率下降 1.49 个百分点下降 1.84 个百分点总资产收益率下降 0.10 个百分点 0.88 净利差净息差规模指标 ( 人民币千元 ) 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日本报告期末较期初增减 (%) 2015 年 12 月 31 日资产总额 414,191, ,253, ,196,550 负债总额 391,058, ,253, ,062,667 归属于母公司股东的所有者权益 22,265,101 21,137, ,954,060 存款总额 273,256, ,998, ,987,014 其中 : 储蓄存款 60,018,343 50,632, ,305,464 贷款总额 109,674, ,493, ,174,241 其中 : 企业贷款 83,524,812 77,868, ,981,740 零售贷款 25,831,383 23,747, ,745,678 贴现 318, , ,446,823 贷款损失准备 -4,028,772-3,414, ,960,374 资本充足率指标 (%) 资本充足率下降 1.72 个百分点一级资本充足率下降 1.46 个百分点资产质量指标 (%)

4 不良贷款率上升 0.04 个百分点 1.48 拨备覆盖率上升个百分点拨贷比上升 0.34 个百分点 3.56 注 :1. 每股收益和净资产收益率按照中国证监会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 规定计算 ; 2. 全面摊薄净资产收益率加权平均净资产收益率扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率总资产收益率未年化处理 ( 二 ) 补充财务指标项目 (%) 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率不良贷款率流动性比例存贷比单一最大客户贷款比率最大十家客户贷款比率拨备覆盖率拨贷比成本收入比授信集中度拆入资金比拆出资金比项目 (%) 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日正常类贷款迁徙率关注类贷款迁徙率次级类贷款迁徙率可疑类贷款迁徙率 ( 三 ) 资本结构及变化情况项目合并 2017 年 6 月 30 日非合并资本净额 27,486,353 25,031,920 核心一级资本 22,965,058 22,196,057 核心一级资本净额 22,934,862 20,671,220 其他一级资本 24,041 0 一级资本净额 22,958,903 20,671,220 3

5 二级资本 4,527,450 4,360,700 风险加权资产合计 228,546, ,601,556 信用风险加权资产 203,943, ,998,165 市场风险加权资产 10,160,039 10,160,039 操作风险加权资产 14,443,352 14,443,352 核心一级资本充足率 10.04% 9.72% 一级资本充足率 10.05% 9.72% 资本充足率 12.03% 11.77% 注 : 根据中国银监会关于商业银行资本构成信息披露的监管要求, 公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息, 详见公司网站 ( ( 四 ) 母公司杠杆率项目 2017 年 2017 年 2016 年 2016 年 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 20,671,220 20,408,683 19,558,266 19,002,445 调整后的表内外资产余额 427,556, ,619, ,537, ,585,123 ( 五 ) 流动性覆盖率 2017 年 6 月 30 日项目合并非合并合格优质流动性资产 74,822,323 74,093,236 现金净流出量 46,283,299 45,453,085 流动性覆盖率 (%) 三报告期末普通股股东总数前十名普通股股东持股情况 ( 一 ) 股东总数截至报告期末普通股股东总数 ( 户 ) 86,221 半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数 ( 户 ) 87,383 ( 二 ) 截至报告期末前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表 4

6 股东名称 ( 全称 ) 贵阳市国有资产投资管理公司贵州产业投资 ( 集团 ) 有限责任公司遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司报告期内增减期末持股数量前十名股东持股情况比例 (%) 持有有限售条件股份数量质押或冻结情况股份状态数量单位 : 股股东性质 ,097, % 331,097,476 质押 28,860,000 国有法人 ,898, % 141,898,918 无 -- 国有法人 -- 94,599, % 94,599,279 无 -- 国有法人贵州神奇投资有限公司 -- 71,513, % 71,513,442 质押 71,510,000 贵阳金阳建设投资 ( 集团 ) 有限公司贵州燃气集团股份有限公司新余汇禾投资管理有限公司全国社会保障基金理事会转持二户贵阳市工业投资 ( 集团 ) 有限公司中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司股东名称境内非国有法人 -- 66,219, % 66,219,495 无 -- 国有法人 -- 52,340, % 52,340,000 无 ,000, % 50,000,000 质押 50,000,000 境内非国有法人境内非国有法人 -- 49,625, % 49,625,892 无 -- 国家 -- 47,299, % 47,299,639 无 -- 国有法人 -- 37,839, % 37,839,712 无 -- 国有法人前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件流通股的数量种类股份种类及数量数量周道忠 13,808,454 人民币普通股 13,808,454 中国建设银行股份有限公司 - 中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金中国建设银行股份有限公司 - 万家精选混合型证券投资基金新华人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -018L-FH002 沪 9,933,072 人民币普通股 9,933,072 9,378,110 人民币普通股 9,378,110 9,136,927 人民币普通股 9,136,927 中国证券金融股份有限公司 8,692,589 人民币普通股 8,692,589 太平人寿保险有限公司 - 分红 - 团险分红 8,290,213 人民币普通股 8,290,213 兴业银行股份有限公司 - 中欧新趋势股票型证券投资基金 (LOF) 中国建设银行股份有限公司 - 万家新利灵活配置混合型证券投资基金兴业银行股份有限公司 - 万家和谐增长混合型证券投资基金 8,100,000 人民币普通股 8,100,000 8,047,844 人民币普通股 8,047,844 5,506,743 人民币普通股 5,506,743 5

7 上海银行股份有限公司 - 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金上述股东关联关系或一致行动的说明表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 4,133,984 人民币普通股 4,133,984 无无序号 ( 三 ) 前十名有限售条件股东持股数量及限售情况有限售条件股东名称持有的有限售条件股份数量单位 : 股有限售条件股份可上市交易情况可上市交易时间新增可上市交易股份数量 1 贵阳市国有资产投资管理公司 331,097, 贵州产业投资 ( 集团 ) 有限责任公司 141,898, 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 94,599, 贵州神奇投资有限公司 71,513, 贵阳金阳建设投资 ( 集团 ) 有限公司 66,219, 贵州燃气集团股份有限公司 52,340, 新余汇禾投资管理有限公司 50,000, 全国社会保障基金理事会转持二户 * 49,625, 贵阳市工业投资 ( 集团 ) 有限公司 47,299, 中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司 37,839, 上述股东关联关系或一致行动的说明注 : 全国社会保障基金理事会转持二户 * 所持股票限售期与原划转国有股东股票限售期保持一致, 原国有股限售期限分别为 12 个月 18 个月以及 36 个月首钢水城钢铁 ( 集团 ) 有限责任公司等 43 家转持股东合计持有的 8,040,339 股股份, 限售期为 12 个月, 于 2017 年 8 月 16 日解禁流通无 0 第三节经营情况讨论与分析一报告期经营业绩报告期内, 公司持续加强对地方经济实体经济的支持力度, 推进大公司大零售大同业和大投行四大板块的协同发展, 不断完善业务治理体系, 实现了较好的经营业绩经营规模方面, 截至报告期末, 资产总额 4, 亿元, 较年初增加亿元, 增长 11.27%; 存款余额 2, 亿元, 较年初增加亿元, 增长 3.90%; 贷款余额亿元, 较年初增加亿元, 增长 7.01% 6

8 经营效益方面, 报告期内, 实现营业收入亿元, 较上年同期增加亿元, 增长 29.99%; 实现归属于母公司所有者的净利润亿元, 较上年同期增加 3.59 亿元, 增长 23.26%; 母公司实现中间业务收入 6.89 亿元, 较上年同期增长 38.06%, 中间业务收入占营业收入比重达到 12.28%; 基本每股收益 0.83 元, 年化资产利润率 0.97%, 年化资本利润率 16.91% 监管指标方面, 截至报告期末, 不良贷款率 1.46%, 较年初上升 0.04 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 较年初上升个百分点 ; 拨贷比 3.67%, 较年初上升 0.34 个百分点 ; 资本充足率 12.03% ( 一 ) 主营业务分析 1. 利润表及现金流量表相关科目变动分析项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月同比变动 (%) 营业收入 5,681,218 4,370, 营业支出 -3,485,021-2,602, 营业利润 2,196,197 1,767, 经营活动产生的现金流量净额 16,433,658 33,824, 投资活动产生的现金流量净额 -14,485,362-23,283, 筹资活动产生的现金流量净额 18,694, , 资产情况 (1) 贷款和垫款类别 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 企业贷款和垫款 83,843, ,746, 个人贷款和垫款 25,831, ,747, 贷款和垫款总额 109,674, ,493,

9 (2) 企业贷款投放的行业情况 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日行业占总贷款比例占总贷款比例贷款余额贷款余额 (%) (%) 农林牧渔业 947, , 采矿业 1,758, ,365, 制造业 7,601, ,070, 电力燃气及水的生产和供应业 1,882, ,734, 建筑业 19,132, ,631, 交通运输仓储和邮政业 3,502, ,063, 信息传输计算机服务和软件业 404, , 批发和零售业 10,192, ,378, 住宿和餐饮业 1,522, ,513, 金融业 600, , 房地产业 8,440, ,457, 租赁和商务服务业 10,291, ,200, 科学研究技术服务和地质勘查业 336, , 水利环境和公共设施管理业 9,829, ,257, 居民服务和其他服务业 860, , 教育 4,219, ,420, 卫生社会保障和社会福利业 1,829, ,420, 文化体育和娱乐业 467, , 公共管理和社会组织 24, ,512, 合计 83,843, ,746, (3) 贷款按地区划分占比情况地区 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日账面余额占比 (%) 账面余额占比 (%) 贵州省 99,506, ,465, 其中 : 贵阳市 60,286, ,805, 四川省 10,168, ,028, 合计 109,674, ,493, (4) 前十名贷款客户情况序号贷款户名 2017 年 6 月 30 日占贷款总额比 (%) 1 客户 A 845,

10 2 客户 B 826, 客户 C 800, 客户 D 797, 客户 E 780, 客户 F 745, 客户 G 725, 客户 H 673, 客户 I 670, 客户 J 650, 合计 7,512, 负债情况项目 2017 年 6 月 30 日 2016 年 12 月 31 日对公客户存款活期 153,976, ,070,333 定期 45,673,120 59,344,703 小计 199,649, ,415,036 对私客户存款活期 26,422,551 23,258,084 定期 33,595,792 27,374,179 小计 60,018,343 50,632,263 财政性存款 16,445 62,369 汇出汇款及应解汇款 371, ,684 保证金存款 8,319,006 10,698,718 国库定期存款 4,880,900 合计 273,256, ,998, 计息负债生息资产平均余额与平均利率情况类别日均余额平均利率 (%) 负债企业活期存款 148,101, 企业定期存款 61,683, 储蓄活期存款 24,840, 储蓄定期存款 30,484, 同业拆入 9,389, 已发行债券 54,807, 同业及其他金融机构存放 22,871, 向中央银行借款 493,

11 卖出回购 11,661, 负债合计 364,334,053 资产企业贷款 80,277, 零售贷款 24,568, 长期应收款 10,474, 小计 115,320,438 一般性短期贷款 28,146, 中长期贷款 76,699, 长期应收款 10,474, 小计 115,320,438 存放中央银行款项 41,603, 存放同业 3,286, 债券投资 143,318, 应收款项投资 67,798, 买入返售 11,873, 拆放同业 7, 资产合计 383,209, 利润表分析项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月营业收入 5,681,218 4,370,585 利息净收入 5,052,989 3,744,206 手续费及佣金净收入 626, ,390 投资收益 -3, ,961 公允价值变动收益 -5,286-6,807 汇兑收益 365 2,561 其他收益 7,473 0 其他业务收入 2,779 4,274 营业支出 -3,485,021-2,602,874 营业税金及附加 -45, ,252 业务及管理费 -1,507,361-1,062,252 资产减值损失 -1,929,841-1,326,176 其他业务成本 -2,725-2,194 营业利润 2,196,197 1,767,711 加 : 营业外收入 1,813 5,538 减 : 营业外支出 -8,016-4,723 利润总额 2,189,994 1,768,526 10

12 减 : 所得税费用 -282, ,140 净利润 1,907,517 1,554,386 少数股东损益 5,452 11,271 归属于母公司股东的净利润 1,902,065 1,543,115 (1) 利息净收入公司持续加强资产负债管理, 控制负债成本, 提升资产回报, 报告期内实现利息净收入亿元, 较上年同期增长 34.95% 项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月金额占比 (%) 金额占比 (%) 利息收入 8,854, ,884, 存放同业款项 40, , 存放中央银行款项 304, , 发放贷款和垫款 3,634, ,894, 买入返售金额资产 172, , 拆出资金债券及其他投资 4,702, ,608, 利息支出 -3,801, ,140, 同业及其他金融机构存放款项 -453, , 拆入资金 -176, 向中央银行借款 -6, , 吸收存款 -1,882, ,397, 应付债券 -1,132, , 卖出回购金融资产款 -149, , 其他利息净收入 5,052,989 3,744,206 (2) 非利息收入项目 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月金额占比 (%) 金额占比 (%) 手续费及佣金净收入 626, , 其中 : 手续费及佣金收入 697, , 手续费及佣金支出 -70, , 投资收益 -3, , 公允价值变动损益 -5, , 汇兑损益 , 其他业务收入 2, , 其他收益 7, 合计 628, ,

13 ( 二 ) 其他重大事项 1. 与上一会计期间相比, 会计政策会计估计和核算方法发生变化的情况原因及其影响适用不适用 2. 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况更正金额原因及其影响适用不适用 12

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