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辛成
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1 偿付能力报告季度报告摘要瑞再企商保险有限公司 Swiss Re Corporate Solutions Insurance China Ltd 2017 年第 4 季度

2 目录一基本信息...2 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...6 六风险管理状况...7 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施...7

3 一基本信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 瑞再企商保险有限公司 Swiss Re Corporate Solutions Insurance China Ltd 郏京炜中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区世纪大道 1198 号世纪汇广场第 9 层单元人民币 5 亿元经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围和经营区域 : 2008 年 3 月在上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营除法定保险业务以外的下列保险业务 : ( 一 ) 财产损失保险责任保险信用保险等财产保险业务 ;( 二 ) 短期健康保险意外伤害保险 ; ( 三 ) 上述业务的再保险业务 ( 涉及许可经营的凭许可证经营 ) 股权结构和股东 : 本公司为瑞再国际财产保险有限公司在华的全资子公司瑞再国际财产保险有限公司出资额为人民币 5 亿元, 持股比例 100% 控股股东或实际控制人 : 本公司的实际控制人为瑞士再保险公司 (Swiss Re Ltd) 子公司合营企业和联营企业 : 无偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 李伟华公司董事会秘书董事监事和高级管理人员的基本情况 : 见下文 1

4 (1) 董事基本情况截止 2017 年 4 季度末, 本公司董事会有 5 位董事会成员董事长康雷泰经保监会批准, 康雷泰先生 ( 英文名 Fred Kleiterp) 于 2015 年 4 月 21 日被任命为瑞再企商保险有限公司董事长, 批准文号 : 保监许可号康雷泰先生于 2013 年至 2017 年担任瑞再企商的亚太主管他十分熟悉亚太市场, 曾负责实施该地区的集团持续扩张战略他于 2009 年加入瑞再企商, 在 2009 年至 2012 年期间, 康雷泰先生担任欧洲及亚太总管, 并获得了很好的成绩 2001 年 9 月, 康雷泰先生加入瑞士再保险公司, 担任金融服务风险管理高级副总裁在加入瑞再保险之后, 他曾担任信用风险管理 ( 再 ) 保险产品开发信用再保险资本市场保险及企业保险等多个领域的职务加入瑞士再保险之前, 康雷泰先生曾于 1991 年 11 月加入安卓信用保险担任信用风险承保人副董事长郏京炜先生经保监会批准, 郏京炜先生于 2017 年 8 月 21 日被任命为瑞再企商保险有限公司副董事长, 批准文件 : 保监许可号郏京炜先生曾于 2013 年调任瑞再国际财产保险有限公司新加坡分公司就职, 负责亚洲范围内的收购合并和策略制定之后于 2015 年起任我司副总经理及中国区首席运营官, 于 2016 年 10 月起任我司总经理及法定代表人此前, 他在美国总部工作一年, 负责美国的非寿险客户的业务发展 2008 年 4 月郏京炜先生从瑞士再保险伦敦分公司调往北京分公司, 担任业务发展部负责人他于 2006 年瑞士再保险合并通用电气保险集团时在英国加入瑞士再保险郏京炜先生于 2003 年在伦敦政治经济学院获得风险管理和监管硕士学位他在 2006 年赢得了美国特许财产意外险核保师的称号 2

5 董事 Eric Lavallee 先生经保监会批准,Eric Lavallee 先生于 2015 年 4 月 21 日被任命为瑞再企商保险有限公司董事, 批准文件 : 保监许可号 Lavalle 先生自 2011 年 7 月起担任瑞再企商保险欧洲和亚洲企商保险的首席财务官, 负责欧洲和亚洲所有的财务事宜在此之前, 他从 2006 年 9 月开始担任瑞士再保险公司的区域财务总监和区域首席财务官加入瑞再保险之前,Lavalle 先生自 1998 年 7 月起已在通用电气保险集团担任过多个职位瑞士再保险收购通用电气保险集团后 Lavalle 先生正式加入瑞再保险, 当时他在德国慕尼黑担任全球航空事业部财务经理董事 Suzan van de Kerk 女士经保监会批准 ( 批准文件 : 保监许可号 ),Suzan van de Kerk 女士于 2017 年 9 月 7 日被任命为瑞再企商保险公司董事 Suzan van de Kerk 女士毕业于格罗宁根大学 (Rijks Universiteit Groningen), 拥有荷兰法律与财政法硕士学位还拥有麦考瑞大学 (Macquarie University) 管理学硕士学位她在保险领域工作了 15 年, 在人力资源理赔和运营不同职能上拥有丰富经验她于 2014 年 4 月加入 Swiss Re Corporate Solutions 担任亚太地区运营负责人至今她现在领导着亚太运营部门的 80 人团队每年负责 6500 多份保单的运作另外 Suzan 还被任命为直保基础保险战略和业务发展的亚太区负责人董事 Samrat Dua 先生经保监会批准,Samrat Dua 先生于 2016 年 12 月 2 日被任命为瑞再企商保险有限公司董事, 批准文件 : 保监许可号 Samrat Dua 目前担任瑞再企商保险有限公司直保基础保险项目与信息技术负责人, 同时其也是瑞再企商保险有限公司管理委员会成员 Samrat Dua 曾负责管理瑞再企商实现项目, 该项目为北美洲地区开发了一个领先的 3

6 运营平台他还曾负责管理企商直保基础保险项目 Samrat Dua 于 2005 年加入瑞再企商保险有限公司他拥有纽约大学工商管理硕士学位 (2008) 以及特拉华大学理学硕士学位 (1998) (2) 监事基本情况监事温淑仪经保监会批准, 温淑仪女士于 2015 年 4 月 21 日被任命为瑞再企商保险有限公司监事, 批准文件 : 保监许可号温淑仪女士在澳大利亚墨尔本大学取得了法学和会计学的双学士, 曾在马来西亚, 澳大利亚和加拿大学习她在马来西亚拥有律师资格并且是英国皇家特许保险学会会员温淑仪女士作为法律总顾问在香港办公, 她是法务部门的董事经理以及瑞士再保险亚洲管理团队成员温淑仪女士负责瑞士再保险在亚洲地区与财产险, 意外险, 生命及健康运营相关的法务事务管理值得一提的是, 温淑仪女士和她的团队为瑞士再保险亚洲所有办事处提供业务拓展, 产品开发, 合规, 注册以及企业的法律咨询事宜温淑仪女士在 1997 年加入瑞士再保险并曾在苏黎世和伦敦办公在 2003 年瑞士再保险在香港成立亚洲法务团队前, 她在苏黎世总部担任法务和理赔部门的高级法务顾问 (3) 总公司高级管理人员基本情况郏京炜 :2016 年 10 月 27 日起任我司总经理及法定代表人, 批准文号 : 保监许可号郏京炜先生曾于 2013 年调任瑞再国际财产保险有限公司新加坡分公司就职, 负责亚洲范围内的收购合并和策略制定, 之后于 2015 年起任我司副总经理及中国区首席运营官此前, 他在美国总部工作一年, 负责美国的非寿险客户的业务发展 2008 年 4 月郏京炜先生从瑞士再保险伦敦分公司调往北京分公司, 担任业务发展部负责人他于 2006 年瑞士再保险合并通用电气保险集团时在英国加入瑞士再保险郏京炜先生于 2003 年在伦敦政治经济学院获得风险管理和监管硕士学位他在 2006 年赢 4

7 得了美国特许财产意外险核保师的称号欧洋 :2017 年 9 月起, 欧洋 ( 英文名 Holly Yang Ou) 女士开始担任公司首席运营官, 负责公司整体运营管理工作其于 2016 年 11 月起担任我司总经理助理, 首席风险官, 批准文号 : 保监许可号毕业于澳大利亚 Macquarie 大学, 获精算金融学士学位, 并是澳大利亚精算协会正式会员, 获得财产险精算师和风险精算师认证历任悉尼苏黎世保险公司和悉尼 QBE 保险公司从事车险精算工作 6 年 2005 年加入上海普华永道精算咨询, 任职高级经理, 带领团队参与各种收购, 并购, 咨询及审计项目 2015 年加入我司, 负责风控部门她在中国的十多年, 积累了丰富的专业经验, 对中国的保险业也有深刻的认识杨静淇 :2015 年 12 月 17 日起任北京分公司总经理, 高管任职资格批准文号 : 京保监许可 [2015]313 号同时担任公司责任险负责人毕业于北京语言文化大学获英国语言文学学士学位, 并具有中国政法大学国际法研究生学历具有 21 年保险业从业经历从业期间, 在责任险保险业务团队管理和公司管理等方面积累了丰富的国内外工作经验, 展现出了超强的领导力水平历任瑞士苏黎世保险公司北京代表处首席代表助理上海代表处副代表和广州代表处首席代表 ;2003 年 10 月加入瑞士再保险公司北京分公司担任责任险 / 财产险临分负责人范采丰 :2015 年 5 月 8 日起任我司财务负责人, 批准文号 : 保监许可号毕业于上海财经大学, 获经济学学士学位和中国注册会计师资格及中级会计师资格历任安盛保险 ( 中国 ) 有限公司财务部财务总监副总裁, 信利保险 ( 中国 ) 有限公司财务负责人李伟华 :2015 年 9 月 24 日起任我司董事会秘书, 批准文号 : 保监许可号 2015 年 5 月 7 日起任我司合规负责人, 批准文号 : 保监许可号毕业于华东政法大学, 获经济法硕士学位历任中怡保险经纪有限责任公司法律合规经理, 安盛天平财产保险股份有限公司法律合规部经理刘平 :2016 年 11 月 30 日起任江苏分公司总经理, 批准文号 : 苏保监许可号毕业于西北大学, 获经济信息管理学士学位, 并获澳洲阳光海岸大学 MBA 硕士学位历任美国友邦保险系统分析员, 易保科技有限公司项目经理, 东京海上日动中国有限公司信息技术部总经理 5

8 丁兆颖 :2017 年 8 月 17 日起任我司审计责任人, 批准文号 : 保监许可号毕业于复旦大学, 获经济学学士学位, 并持有国际注册内审师资格曾在安永华明会计师事务所金融服务部和丘博保险 ( 中国 ) 有限公司 ( 后更名为安达保险有限公司 ) 审计部任职, 具有丰富的保险行业审计工作经验二主要指标指标名称本季度数上季度数核心偿付能力充足率 (%) 252% 247% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 19, , 综合偿付能力充足率 (%) 252% 247% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 19, , 最近一期的风险综合评级 A B 保险业务收入 ( 万元 ) 5, , 净利润 ( 万元 ) , 净资产 ( 万元 ) 34, , 三实际资本指标名称本季度数上季度数认可资产 ( 万元 ) 72, , 认可负债 ( 万元 ) 39, , 实际资本 ( 万元 ) 32, , 核心一级资本 ( 万元 ) 32, , 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四最低资本 6

9 指标名称本季度数上季度数最低资本 ( 万元 ) 13, , 保险风险最低资本 ( 万元 ) 3, , 市场风险最低资本 ( 万元 ) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 10, , 量化风险分散效应 ( 万元 ) 2, , 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) 1, 附加资本 ( 万元 ) 年 4 季度, 我公司按照保监发 [2017]18 号文 " 中国保监会关于离岸再保险人提供担保措施有关事项的通知 " 与集团再保关联方修订了再保合同, 约定将 2017 年 3 4 季度的再保款项作为存入保证金, 进行信用风险的担保对于有担保部分的应收分保资产适用较低的风险因子, 使得信用风险最低资本要求降低, 进而使得最低资本减少五风险综合评级我司在最近保监会 2017 年第 3 季度风险综合评级的评估中, 结果从 B 类提升为 A 类, 这说明我司偿付能力充足率达标, 且操作风险战略风险声誉风险和流动性风险小瑞再集团在全球范围内根据各地的市场成熟程度, 设置有区别的本地风险管理部门架构按照计划, 我司风险管理部门设置的目标是融入瑞再集团全球风险管理体系并成为其有效的组成部分瑞再集团现行的风险管理制度框架及工具将被引入我司六风险管理状况我司系外商独资财产保险公司, 母公司为瑞再国际财产保险有限公司, 我司作为其在中国境内的独立法人实体, 在风险控制及管理政策上统一适用集团层面的框架和要求瑞再集团的风险管理工作基于清晰统一的集团风险管理政策 (Group Risk Policy), 以确保集团内各实体各分支机构均能符合集团风险管理架构 (Group Risk Management Standards, BU Commercial Solutions Risk Management Standards) 所设置的风险管理目 7

10 标要求, 同时亦能满足不同国家和地区法律及监管部门的要求在今年三季度, 由当地风险管理部门撰写的当地风险管理标准经董事会批准已在 2017 年 8 月 17 日正式生效本土制度的撰写有助于我司更有针对性地应对当地的风险状况我司希望依靠集团的支持, 结合偿二代分类监管评价的机制, 不断完善本地制度, 保持我司 A 类的监管评价在瑞再集团, 风险管理部门隶属于三道防线概念体系中的第二道防线许多风险管理职能由集团层面 ( 或瑞再企商保险母公司层面 ) 的工作人员直接处理目前瑞再集团在亚洲的主要分支机构均设置了位于本地的高级风险经理针对瑞再企商保险有限公司, 原中国区首席风险官在 2017 年 9 月调动任命为中国区首席运营官, 新任中国区首席风险官已于同年 11 月入职, 并将在 2018 年初提交保监会获得正式任职资格根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估的要求, 首席风险官参加或列席风险管理委员会, 了解公司的重大决策重大风险重要系统及重要业务流程, 参与各项决策的风险评估及审批中国区首席风险官向亚太地区首席风险官报告, 并向中国区的首席运营官报告从制度政策来说, 我司在继承沿用集团统一的各项集团政策 (Group Policy) 及集团风险偏好 (Group Risk Appetite) 的基础上, 有针对性地对于中国公司的特点和中国监管规定的要求制订了一系列本地化制度我司沿用集团公司的一系列集团政策, 集团政策囊括了保险公司健康运作的方方面面, 是公司日常运营依托的基本准则在 2017 年三季度, 由当地风险管理部门撰写的当地风险管理标准经董事会批准已经正式生效此外, 每季度末, 首席风险官将主持风险论坛, 为管理层提供交流沟通潜在风险的平台管理层通过讨论得出控制风险的方案, 并追踪风险的发展在下一次论坛中重新评估, 重大风险将及时上报亚太区的风险团队最后, 如前所述, 我司也根据监管要求和结合中国业务特点, 制订了包括公司治理法律合规财务业务管理核保核赔人力资源出单客服 IT 架构等方方面面的本地化管理制度, 通过合适的方式及渠道向全公司发布适用, 部分特别重要的管理制度也将一并上报保监会, 并定期更新其制度的完整性和实施的有效性在 2017 年 7 月至 9 月, 基于保监会保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 ( 简称 11 号规则 ), 由风险管理部门协调统筹, 相关公司职能部门 ( 包括风险管理财务核保运营人力资源等 ) 重新评估了自身的偿付能力风险管理水平广东保监局也在 2017 年 9 月底来我司进行了现场检查我司 2017 年偿 8

11 二代偿付能力风险管理能力评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.30 分, 保险风险管理 6.96 分, 市场风险管理 5.99 分, 信用风险管理 6.07 分, 操作风险管理 6.73 分, 战略风险管理 7.67 分, 声誉风险管理 5.56 分, 流动性风险管理 6.05 分由于在 2017 年三季度生效的多项本地风险管理制度晚于评估的基准日 ( 即 6 月 30 日 ), 因此未被此次现场检查认可采纳, 降低了我司 SARMRA 的整体分数我司会在 2018 年初根据保监会评估组的反馈, 制定并推行 2018 年的整改计划, 进一步提高公司的风险管理的制度健全性和遵循有效性七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 万元 ) 3, 综合流动比率 (3 个月内 )(%) 综合流动比率 (1 年内 )(%) 综合流动比率 (1 年以上 )(%) 流动性覆盖率 ( 压力情景 1)(%) 流动性覆盖率 ( 压力情景 2)(%) 注 : 压力情景一 : 签单保费较去年同期下降 80%; 压力情景二 : 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施净现金流方面, 我司 2017 年 4 季度的净现金流为 3, 万元, 较 2017 年 3 季度的万元增加 4, 万元, 主要本季度有 4,000 定期存款到期尚未用于投资, 故有较大净现金流入另外公司与再保关联方 Swiss Re Corporate Solutions Ltd 在现有 2017 年全险种成数再保险合同基础上以条款更新的方式约定将关联方 Swiss Re Corporate Solutions Ltd 存放在我司的再保待结算款项转为以存款资金形式的担保, 以改善公司的经营活动现金流 9

12 综合流动比率方面,3 个月内综合流动比率较上季度增加个百分点, 主要本季度有 4,000 定期存款到期未用于投资, 使得 3 个月以内净现金流入大幅增加, 而 3 个月至 1 年综合流动比率较上季度减少 46.84%, 主要是由于本季度末一些在上季度为 3 个月以上至 1 年的定期存款转为 3 个月以内 1 年以上综合流动比率有所上升, 主要是由于本季度新增一笔 4,000 万 3 年期定期存款但同时又有一笔 1,000 万定期存款转为一年以内, 两者作用下提高了 1 年以上综合流动比率在压力情景 1 和压力情景 2 下, 本季度流动性覆盖率与上季度相比变化不大八监管机构对公司采取的监管措施无此类情况 10

目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理状况...7 七流动性风险...8 八监管机构对公司采取的监管措施...9

目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理状况...7 七流动性风险...8 八监管机构对公司采取的监管措施...9 偿付能力报告季度报告摘要瑞再企商保险有限公司 Swiss Re Corporate Solutions Insurance China Ltd 2018 年第 1 季度目录一基本信息...1 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...7 六风险管理状况...7 七流动性风险...8 八监管机构对公司采取的监管措施...9 一基本信息

目 录 一 基本信息...2 二 主要指标...6 三 实际资本...6 四 最低资本...6 五 风险综合评级...6 六 风险管理状况...7 七 流动性风险...7 八 监管机构对公司采取的监管措施...7

目录一基本信息...2 二主要指标...6 三实际资本...6 四最低资本...6 五风险综合评级...6 六风险管理状况...7 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施...7