偿付能力报告

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仲段
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要复星保德信人寿保险有限公司 Pramerica Fosun Life Insurance Co., Ltd 年第 3 季度

2 目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 5 三. 实际资本... 7 四. 最低资本... 7 五. 风险综合评级... 7 六. 风险管理状况... 8 七. 流动性风险... 9 八. 监管机构对公司采取的监管措施... 9

3 一. 基本信息 ( 一 ) 注册地址中国上海市浦东新区芳甸路 1155 号室 ( 二 ) 法定代表人汪群斌 ( 三 ) 经营范围和经营区域在上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营除法定保险以外的下列业务 : ( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构及股东 ( 单位 : 股或元 ) 股东名称类别期末持股或出资额数量期末持股比例状态复星工业技术发展有限公司社会法人股 650,000,000 50% 正常美国保德信保险公司外资股 650,000,000 50% 正常合计 1,300,000, % - 股东关联方关系的说明 : 股东方之间无关联关系填表说明 : 股东类别填列国有股社会法人股外资股自然人股等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人梁信军郭广昌汪群斌 24.44% 64.45% 11.11% Fosun International Holdings Ltd. (BVI) 100% Fosun Holdings Limited (HK) 71.53% Fosun International Limited (HK)(00656) 100% 上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司 100% 上海复星产业投资有限公司 Prudential Holdings, LLC 100% 100% 上海复星工业技术发展有限公司 50% 50% 复星保德信人寿保险有限公司 The Prudential Insurance Company of America 1

4 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中董事长 1 人, 副董事长 1 人, 独立董事 3 人董事长 : 汪群斌 : 自 2012 年 9 月出任本公司董事会董事长, 任职批准文号为 : 保监国际号汪先生毕业于复旦大学遗传学系, 获理学士学位, 并曾于 2007 年至 2009 年在中欧国际商学院长江商学院哈佛商学院哥伦比亚商学院深造汪先生于 1993 年 10 月至 2007 年 10 月担任上海复星医药 ( 集团 ) 股份有限公司总裁, 于 2007 年 10 月至 2010 年 6 月担任上海复星医药 ( 集团 ) 股份有限公司董事长, 并于 2009 年 1 月至今担任上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司总裁汪先生目前还兼任上海湖州商会会长上海市生物医药行业协会名誉会长及中国国际商会副会长副董事长 : Mark Brown Grier: 自 2012 年 9 月出任本公司董事会副董事长, 任职批准文号为 : 保监国际号 Grier 先生毕业于罗切斯特大学财务及公司会计系, 获硕士学位 Grier 先生曾于 1978 年 7 月至 1984 年 6 月在林肯第一银行担任高级副总裁, 于 1984 年 7 月至 1995 年 4 月在大通曼哈顿银行担任行政副总裁, 并从 1995 年 5 月至今在保德信金融集团担任集团副董事长董事 : 康岚 : 自 2014 年 9 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号康女士毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院, 获硕士学位康女士于 2002 年 8 月至 2007 年 2 月任麦肯锡咨询公司咨询顾问,2007 年 3 月至 2010 年 8 月任光辉国际咨询顾问公司资深客户合伙人 2010 年 8 月至 2014 年 12 月任上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司总裁高级助理兼人力资源部总经理,2014 年 12 月至今任上海复星高科技 ( 集团 ) 有限公司集团副总裁兼首席人力资源官 John Edward Hanrahan: 自 2012 年 9 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监国际号 Hanrahan 先生毕业于斯蒂文斯理工学院数学管理科学系, 获学士学位, 并为北美精算师协会会员 (FSA) 及特许金融分析师 (CFA) Hanrahan 先生于 1995 年 7 月至 1997 年 3 月在美国保德信保险公司业务系统部任副总裁兼精算师,1997 年 3 月至 2010 年 1 月在保德信金融集团国际保险部担任高级副总裁兼首席财务官, 2010 年 1 月至 2013 年 3 月在日本保德信人寿保险有限公司担任总裁兼首席执行官 2013 年 4 月至今在保德信金融集团担任高级副总裁兼国际保险部首席行政官及首席财务官 2

5 Genghui Wu( 吴庚辉 ): 自 2014 年 7 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号吴先生毕业于加拿大曼尼托巴大学统计学专业, 获硕士学位, 并为北美精算师协会会员 (FSA) 特许金融分析师 (CFA) 及金融风险管理师 (FRM) 吴先生于 2003 年 9 月至 2007 年 7 月在加拿大永明金融集团担任精算总监, 于 2007 年 7 月至 2009 年 1 月在美国国际集团国际团险管理部担任副首席精算师, 自 2009 年 1 月加入美国保德信金融集团以来, 吴先生先后在集团总部担任副总裁兼精算师, 在资产负债管理部担任高级投资副总裁, 并自 2013 年 7 月起在全球战略策划部担任副总裁 Xiaolei Chi( 迟小磊 ): 自 2016 年 7 月出任本公司董事会董事, 任职批准文号为 : 保监许可号迟女士毕业于加拿大康卡迪亚大学精算学专业, 获硕士学位, 并持有北美精算师协会会员加拿大精算师协会会员香港精算师协会会员和中国精算师协会会员等资格认证迟女士曾于 2006 年 6 月至 2007 年 7 月在明德丰怡精算咨询 ( 上海 ) 有限公司担任董事总经理兼高级精算顾问, 于 2007 年 7 月至 2012 年 10 月在中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司担任总精算师, 并于 2013 年 2 月至 2014 年 8 月在中宏人寿保险有限公司担任高级副总裁, 自 2014 年 9 月起在复星金融集团担任总精算师, 目前主要负责保险项目交易并购和投后管理中与精算相关等事项独立董事晏小江 : 自 2012 年 9 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为 : 保监国际号晏先生毕业于上海机械学院 ( 现上海理工大学 ) 管理系统工程专业, 获硕士学位, 并持有经济师职称晏先生于 2003 年 3 月至 2006 年 8 月在中国建设银行香港分行建银国际 ( 控股 ) 有限公司担任总经理兼行政总裁, 2006 年 8 月至 2011 年 10 月在大新银行 ( 中国 ) 有限公司担任执行董事兼行政总裁,2011 年 11 月自 2013 年 6 月, 晏先生在青岛华杰泰矿纤开发责任有限公司担任总经理, 自 2015 年 1 月, 晏先生出任港资在上海自贸区注册成立的港能国际融资租赁有限公司总经理吴坚 : 自 2015 年 10 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号吴先生曾在上海市计划委员会上海市物价局从事政策法规工作 1993 年开始律师执业, 参与上海段和段律师事务所的初创现为上海段和段律师事务所主席高级合伙人及党支部书记陈申智 :67 岁, 自 2012 年 9 月出任本公司董事会独立董事, 任职批准文号为 : 保监国际号陈先生毕业于美国加利福尼亚州新港大学会计学专业, 获工商管理硕士学位陈先生曾于 1997 年 1 月至 2000 年 4 月在花旗银行担任中国分部财务总监, 在 2001 年 7 月至 2003 年 4 月在维他奶 ( 上海 ) 有限公司任中国区财务经理,2006 年 12 月至 2007 年 3 月在华发包装有限公司担任财务总监 ( 上市策划 ), 现已退休 3

6 (2) 监事基本情况本公司监事会目前有 1 位监事, 具体情况如下 : 胡邦菁 : 自 2012 年 9 月出任本公司监事胡女士毕业于美国印第安纳大学凯利商学院工商管理专业, 获硕士学位胡女士曾在 2005 年 6 月至 2007 年 10 月任保德信金融集团国际保险部市场分析师, 并自 2007 年 11 月至 2013 年 5 月在保德信金融集团全球战略规划部任项目经理,2013 年 6 月至今在保德信金融集团全球战略规划部任项目总监 (3) 总公司高级管理人员基本情况储良 : 储良先生自 2016 年 6 月 23 日出任本公司临时负责人大专学历, 中共党员曾任职于阳光人寿保险股份有限公司, 并先后担任江苏分公司副总经理总经理及总公司总经理助理分管个险渠道在寿险行业从业 19 年有余储良先生此前还曾在平安人寿和中德安联人寿任职自履职以来, 储良先生全面主持工作, 负责公司的管理运作, 推进业务进展和战略实施, 带领着公司全体员工真抓实干积极进取, 为了将复星保德信打造成为成功而又与众不同的寿险公司而努力宋红波 : 宋红波女士自 2015 年 6 月 20 日出任本公司资深副总经理, 任职批准文号为保监许可号研究生学历, 中共党员曾任职于泰康人寿保险股份有限公司, 并先后担任辽宁分公司副总经理总经理泰康人寿总公司个险事业部副总经理, 在保险行业从业 15 年现任公司首席运营官 (COO), 主要负责公司客户管理及运营管理 ( 包括运营 IT 等 ) 宋红波女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责李军 : 李军先生自 2013 年 12 月 5 日出任本公司资深副总经理, 任职批准文号为保监许可号研究生学历, 中共党员曾任职于泰康人寿保险股份有限公司, 并先后担任北京分公司银保业务部总监北京分公司副总经理泰康人寿总公司银保事业部养老区项目部总经理, 在保险行业从业近 16 年自履职以来, 主要管理公司银行保险渠道及职场营销渠道的所有战略规划的制定和具体实施, 规划业务目标计划, 确保关键项目运行顺利, 管理和培训销售团队, 确保销售团队的持续和优化发展李军先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责纪实 : 纪实女士自 2012 年 10 月 18 日起任公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险号 ; 自 2013 年 2 月 21 日起任公司副总经理, 任职批准文号为保监国际号自 2015 年 4 月 1 日起任公司资深副总经理自 2016 年 2 月 5 日起出任本公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可号研究生学历曾任职保德信金融保险公司国际业务部副总裁现任公司总精算师财务负责人, 全面负责公司精算及财务工作纪实女士自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行 4

7 职责孟浩 : 孟浩先生拟出任本公司总经理助理, 任职资格报批中硕士学历, 曾任职于君安证券研究所南方证券研究所德邦证券研究所复星集团投资分析部鼎睿再保险公司投资部现任公司资产管理总监, 负责在职权范围内参与制定公司投资政策和投资策略, 合理安排投资组合, 控制各类投资风险, 实行合理的资产负债管理等孟浩先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责李剑 : 李剑先生自 2012 年 11 月 14 日起出任本公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规号并自 2012 年 12 月 12 日起出任本公司总经理助理, 任职批准文号为保监国际号自 2015 年 10 月 15 日起出任本公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号本科学历, 中共党员曾任职于美国友邦保险上海分公司联泰大都会人寿海尔人寿现任公司董事会秘书总经理助理及合规负责人, 负责公司法务合规相关事务及公司治理等工作李剑先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责浦俊 : 浦俊先生自 2015 年 10 月 14 日起出任本公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可号本科学历曾供职于普华永道会计师事务所毕马威华振会计师事务所美国友邦保险海尔纽约人寿保险及复星集团现任公司审计责任人, 负责对公司业务财务管控以及高级管理人员履职状况进行稽核审计浦俊先生自在公司任职以来, 均按照中国的法律法规及公司章程的规定认真尽职履行职责 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 王世超 ( 财务 )/ 杨慈 ( 精算 ) 联系人电话 : / 二. 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 ( 元 ) 指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 540,954, ,769,

8 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 540,954, ,769, ( 二 ) 最近一期的风险综合评级公司最近一次综合评级结果 :A ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 30,341, ,929, 净利润 ( 元 ) -30,069, ,668, 净资产 ( 元 ) 797,794, ,154,

9 三. 实际资本指标名称本季度末数 ( 元 ) 上季度末数 ( 元 ) 认可资产 2,390,966, ,593,290, 认可负债 1,681,485, ,885,477, 实际资本 709,480, ,813, 核心一级资本 709,480, ,813, 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四. 最低资本指标名称本季度末数 ( 元 ) 上季度末数 ( 元 ) 最低资本 168,526, ,043, 寿险业务保险风险最低资本 23,655, ,506, 非寿险业务保险风险最低资本 278, , 市场风险最低资本 145,505, ,695, 信用风险最低资本 51,827, ,519, 量化风险分散效应 42,280, ,180, 特定类保险合同损失吸收效应 10,459, ,779, 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 五. 风险综合评级 ( 一 ) 最近两期风险综合评级结果 2016 年 1 季度和 2016 年 2 季度保监会对公司风险综合评级的结果分别为 B 类和 A 类 7

10 六. 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评价目前公司尚未正式收到保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 ( 二 ) 报告期内采用的风险管理改进措施及其进展在本报告期间, 偿二代正式实施已进入第三个季度, 公司已基本建立了全面风险管理相关的制度框架和体系, 相关的风险管理制度风险偏好容忍度等均已得到董事会审批, 风险管理信息系统正在测试中在深切了解偿二代二支柱建设对公司长远发展之重要意义的前提下, 公司各部门均高度重视, 并在前期工作的基础上积极深化各类建设 ; 风险管理部作为偿二代二支柱项目的牵头部门, 承担着全面协调的职责, 并密切追踪各项工作的完成情况风险管理制度建设和完善方面, 在上年度已初步构建完成的偿二代风险管理制度体系的基础上, 风险管理管理部及七大类风险的管理部门仍继续推进制度的完善和细化风险管理部门正式向董事会风险管理委员会提交了风险偏好管理办法和风险限额管理办法, 经审议后呈交董事会审批通过, 并正式发布资产管理部门制定并发布了保险资产风险五级分类制度 V1.0, 在监管要求的基础上, 明确了公司保险资产的风险分类标准审核处置方法等具体事项此外, 根据公司的发展变化情况, 资产管理部门修订了资产管理重大突发事件应急管理制度 V2.0 制度, 强化了面临重大突发事件时, 公司资产管理领域的应对流程经董事会审议通过的投资政策 V6.0 是资产管理部依据年度公司实况制定的保险资产投资规范性文件, 有利于公司资金运用的风险管控公司风险管理部门在整合各部门的意见和建议的基础上, 修订了重大突发事件应急处理办法 V4.0, 在总体上促进突发事件的应急应对针对管理流程的梳理和优化措施, 公司对原有的内控管理制度进行了全面的检视, 在简化流程的同时做到有效控制其中, 对于公司内部规章制度进行了分类, 按不同的执行层面对审批流程实施规范化控制, 优化了制度的制定审核以及执行第三季度贵州保监局对公司的偿付能力管理能力进行了现场评估公司目前正根据现场评估中已获悉的相关风险管理及内部控制的薄弱项目, 拟定相应的后续改善计划 8

11 七. 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数净现金流 -340,508, ,967, 综合流动比率 % % 流动性覆盖率 ( 必测情景 1) % % 流动性覆盖率 ( 必测情景 2) % % 投连产品独立账户流动性覆盖率 - - 注 : 流动性覆盖率必测情景 1 为保监会所要求的必测压力情景下 ( 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍, 但退保率绝对值不超过 100%) 所算得的流动性覆盖率 ; 流动性覆盖率情景 2 为保监会所要求的必测压力情景下 ( 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ) 所算得的流动性覆盖率 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本季度净现金流出数为 340,508, 元本季度由于公司万能险到期后退保的因素, 使得公司经营活动净现金流出为 245,549, 元投资方面, 赎回部分货基应对退保现金流出, 同时将上季度 3 亿的增资款积极配置在企业债资管产品等, 本季度投资活动净现金流出 94,958, 元本季末的综合流动比率为 %, 预测未来 3 个月内及 1 年内的综合流动比率均分别达到 % 和 86.66%, 说明公司综合流动性总体良好, 流动性风险可控本季末的压力情景下流动性覆盖率分别为 % 和 %, 优质流动资产包括现金可提前支取的定期存款上市股票投资 AAA 级公司债等, 未包含货币基金公司持有的优质流动资产能够覆盖未来一个季度包括投资支出在内的现金流出需要八. 监管机构对公司采取的监管措施无 9

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偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要复星保德信人寿保险有限公司 Pramerica Fosun Life Insurance Co., Ltd. 2017 年第 2 季度目录一. 基本信息... 1 二. 主要指标... 6 三. 实际资本... 7 四. 最低资本... 7 五. 风险综合评级... 7 六. 风险管理状况... 8 七. 流动性风险... 8 八. 外部机构及意见... 9 一.