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1 ( 一 ) 個體資產負債表 臺灣工業銀行股份有限公司 個體資產負債表 民國 105 年 9 月 30 日暨民國 104 年 12 月 31 日及 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元 105 年 9 月 30 日 104 年 12 月 31 日 104 年 9 月 30 日 代 碼資 產金 額 % 金 額 % 金 額 % 現金及約當現金 ( 附註六及三九 ) $ 1,839,242 1 $ 3,915,180 2 $ 3,382, 存放央行及拆借銀行同業 ( 附註七 ) 17,852, ,532, ,334, 透過損益按公允價值衡量之金融資產 ( 附註八及三九 ) 43,273, ,244, ,466, 應收款項 - 淨額 ( 附註九及十一 ) 4,438, ,310, ,620, 本期所得稅資產 9,744-12,598-10, 貼現及放款 - 淨額 ( 附註十及十一 ) 132,771, ,322, ,545, 備供出售金融資產 ( 附註十二及三九 ) 32,014, ,999, ,037, 持有至到期日金融資產 ( 附註十三及三九 ) 9,544, ,849, ,849, 採用權益法之投資 - 淨額 ( 附註十四 ) 16,564, ,475, ,780, 其他金融資產 ( 附註十五 ) 1,386,870-1,234,552-1,346, 不動產及設備 - 淨額 ( 附註十六 ) 3,314, ,724, ,614, 無形資產 - 淨額 225, ,489-95, 遞延所得稅資產 ( 附註三六 ) 220, , , 其他資產 - 淨額 ( 附註十七及四十 ) 1,462, ,134, ,365, 資產總計 $264,919, $ 250,977, $254,585, 代 碼負 債 及 權 益 負 債 央行及銀行同業存款 ( 附註十八 ) $ 42,076, $ 36,830, $ 44,765, 透過損益按公允價值衡量之金融負債 ( 附註八 ) 2,364, ,135, ,912, 附買回票券及債券負債 ( 附註十九 ) 應付款項 ( 附註二十 ) 1,886, ,075, ,293, 本期所得稅負債 100,452-42, , 存款及匯款 ( 附註二一及三八 ) 164,955, ,577, ,596, 應付金融債券 ( 附註二二 ) 17,950, ,950, ,950, 其他金融負債 ( 附註二三 ) 5,369, ,021, ,190, 負債準備 ( 附註十一 二四及二五 ) 189, , , 遞延所得稅負債 ( 附註三六 ) 190, , , 其他負債 ( 附註二六及四十 ) 189, , , 負債總計 235,272, ,299, ,401, 權益 ( 附註二七 ) 普通股股本 23,905, ,905, ,905, 資本公積 3,193-1,773-1,773 - 保留盈餘 法定盈餘公積 2,390, ,880, ,880, 特別盈餘公積 1,173,293-1,178,307-1,178, 未分配盈餘 1,422, ,700, ,416, 保留盈餘總計 4,986, ,759, ,475, 其他權益 752,183-1,030, , 庫藏股票 - - ( 18,693 ) - ( 18,693 ) 權益總計 29,647, ,678, ,183, 負債與權益總計 $ 264,919, $ 250,977, $ 254,585, 董事長 : 駱錦明經理人 : 楊錦裕會計主管 : 張政權 1

2 ( 二 ) 個體綜合損益表 臺灣工業銀行股份有限公司個體綜合損益表 民國 105 年及 104 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元, 惟 每股盈餘為元 105 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 104 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 代碼金額 % 金額 % 利息收入 ( 附註二八 ) $ 2,745, $ 2,502, 利息費用 ( 附註二八及三八 ) ( 1,213,910 ) ( 35 ) ( 1,231,458 ) ( 42 ) 利息淨收益 1,531, ,270, 利息以外淨收益 手續費淨收益 ( 附註二九及三八 ) 600, , 透過損益按公允價值衡量之 金融資產及負債損益 ( 附註三十 ) 79, , 備供出售金融資產之已實現 損益 ( 附註三一 ) 288, , 兌換淨損益 174, , 資產減損損失 ( 附註三二 ) ( 33,449) ( 1 ) ( 44,106) ( 1 ) 採用權益法認列之關聯企業 及合資損益之份額 ( 附註十四 ) 712, , 以成本衡量之金融資產已實 現損益 ( 附註十五 ) 11,735-45, 顧問服務收入 13,750-6, 其他利息以外淨收益 ( 附註三八 ) 44, , 利息以外淨收益合計 1,892, ,691, xxxx 淨收益 3,423, ,962, 呆帳費用及保證責任準備提存 ( 附註十一 ) ( 463,568 ) ( 14 ) ( 90,785 ) ( 3 ) 2

3 105 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 104 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 代 碼 金 額 % 金 額 % 營業費用 員工福利費用 ( 附註三三 ) 873, , 折舊及攤銷費用 ( 附註三四 ) 104, , 其他業務及管理費用 ( 附註三五及三八 ) 469, , 營業費用合計 1,447, ,224, 繼續營業單位稅前淨利 1,513, ,647, 所得稅費用 ( 附註三六 ) 84, , 本期純益 1,429, ,426, 其他綜合損益 後續可能重分類至損益之項目 國外營運機構財務報表換 算之兌換差額 ( 375,741) ( 11 ) 209, 備供出售金融資產未實現 評價損益 ( 39,682) ( 1 ) ( 194,300) ( 7 ) 採用權益法認列之子公 司 關聯企業及合資之其 他綜合損益之份額 96,589 3 ( 21,951) ( 1 ) 與其他綜合損益組成部分 相關之所得稅 ( 附註三六 ) 40, , 本期其他綜合損益 ( 稅後淨額 ) ( 278,433 ) ( 8 ) 7, 本期綜合損益總額 $ 1,150, $ 1,434, 每股盈餘 ( 附註三七 ) 來自繼續營業單位 基 本 $ 0.60 $ 稀 釋 $ 0.60 $ 0.60 董事長 : 駱錦明 經理人 : 楊錦裕 會計主管 : 張政權 3

4 ( 三 ) 金融工具公允價值之等級資訊 : 單位 : 新台幣仟元以公允價值衡量之 105 年 9 月 30 日金融工具項目合計第一等級第二等級第三等級非衍生金融工具資產透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產 股票投資 $ 187,001 $ 187,001 $ - $ - 債券投資 其 他 38,919,052-38,919,052 - 原始認列指定為透過損益按公允價值衡量之金融資產 2,259,099-2,259,099 - 備供出售金融資產股票投資 936, , 債券投資 31,078,027-31,078,027 - 衍生金融工具 資 產 透過損益按公允價值衡量之金融資產 1,908,115-1,908,115 - 負 債 透過損益按公允價值衡量之金融負債 2,364,567-2,364,567-4

5 以公允價值衡量之 104 年 12 月 31 日金融工具項目合計第一等級第二等級第三等級非衍生金融工具 資 產 透過損益按公允價值衡量之金融資產持有供交易之金融資產股票投資 $ 156,523 $ 156,523 $ - $ - 債券投資 其 他 34,071,511-34,071,511 - 原始認列時指定透過損益按公允價值衡量之金融資產 2,972,501-2,972,501 - 備供出售金融資產股票投資 1,030,862 1,030, 債券投資 27,968,877-27,968,877 - 負 債 透過損益按公允價值衡量之金融負債持有供交易之金融負債 500, ,892 - 衍生金融工具 資 產 透過損益按公允價值衡量之金融資產 6,044,342-6,044,342 - 負 債 透過損益按公允價值衡量之金融負債 5,634,602-5,634,602-5

6 以 公 允 價 值 衡 量 之 104 年 9 月 30 日 金 融 工 具 項 目合 計第 一 等 級第 二 等 級第 三 等 級 非衍生金融工具 資 產 透過損益按公允價值衡量之金 融資產 持有供交易之金融資產 股票投資 $ 82,843 $ 82,843 $ - $ - 債券投資 1,797,217 1,797,217 其 他 28,711,245-28,711,245 - 原始認列指定為透過損益 按公允價值衡量之金融資 產 2,262,935-2,262,935 - 備供出售金融資產 股票投資 862, , 債券投資 23,167,854-23,167,854 - 其 他 1,007,265-1,007,265 - 衍生金融工具 資 產 透過損益按公允價值衡量之金 融資產 7,612,045-7,612,045 - 負 債 透過損益按公允價值衡量之金 融負債 6,912,128-6,912, 第一等級係指金融商品於活絡市場中, 相同金融商品之公開報價, 活絡市場係 指符合下列所有條件之市場 : A. 在市場交易之商品具有同質性 ; B. 隨時可於市 場中尋得具意願之買賣雙方 ; C. 價格資訊可為大眾為取得 2. 第二等級係指除活絡市場公開報價以外之可觀察價格, 包括直接 ( 如價格 ) 或 間接 ( 如自價格推導而來 ) 自活絡市場取得之可觀察投入參數 3. 第三等級係指衡量公允價值之投入參數並非根據市場可取得之資料 ( 不可觀察 之投入參數, 例如 : 使用歷史波動率之選擇權訂價模型, 因歷史波動率並不能 代表整體市場參與者對於未來波動率之期望值 ) 第一等級與第二等級間之移轉 本公司 105 年及 104 年 1 月 1 日至 6 月 30 日第一類等級及第二類等級無重大移 轉 6

7 ( 四 ) 資產品質 臺灣工業銀行股份有限公司 逾期放款及逾期帳款 民國 105 年 9 月 30 日暨 104 年 12 月 31 日及 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元, % 年 月 105 年 9 月 30 日 業 務 別 \ 項 逾期放款金額 ( 註逾放比率備抵呆帳目放款總額備抵呆帳金額一 ) ( 註二 ) 覆蓋率 ( 註三 ) 企業 擔 保 $ 357,900 $ 45,416, % $ 501, % 金融 無擔保 31,405 89,806, % 1,950,577 6,210.99% 住宅抵押貸款 ( 註四 ) 現金卡不適用不適用不適用不適用不適用消費小額純信用貸款 ( 註五 ) 不適用不適用不適用不適用不適用金融其他擔保不適用不適用不適用不適用不適用 ( 註六 ) 無擔保 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 存匯業務 綜合存款存單 放款業務合計 389, ,223, % 2,451, % 備抵呆帳逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額覆蓋率 信用卡業務 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 無追索權之應收帳款承購業務 - 3,291,708-38,587 - 年 月 104 年 12 月 31 日 業 務 別 \ 項 逾期放款金額 ( 註逾放比率備抵呆帳目放款總額備抵呆帳金額一 ) ( 註二 ) 覆蓋率 ( 註三 ) 企業 擔 保 $ 357,900 $ 44,682, % $ 546, % 金融 無擔保 - 84,836,589-1,649,872 - 住宅抵押貸款 ( 註四 ) 現金卡不適用不適用不適用不適用不適用消費小額純信用貸款 ( 註五 ) 不適用不適用不適用不適用不適用金融其他擔保不適用不適用不適用不適用不適用 ( 註六 ) 無擔保 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 存匯業務 綜合存款存單 放款業務合計 357, ,518, % 2,196, % 備抵呆帳逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額覆蓋率 信用卡業務 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 無追索權之應收帳款承購業務 - 3,500,330-34,578-7

8 年 月 104 年 9 月 30 日 業 務 別 \ 項 逾期放款金額 ( 註逾放比率備抵呆帳目放款總額備抵呆帳金額一 ) ( 註二 ) 覆蓋率 ( 註三 ) 企業 擔 保 $ 357,900 $ 42,561, % $ 558, % 金融 無擔保 - 85,275,250-1,732,765 - 住宅抵押貸款 ( 註四 ) 現金卡不適用不適用不適用不適用不適用消費小額純信用貸款 ( 註五 ) 不適用不適用不適用不適用不適用金融其他擔保不適用不適用不適用不適用不適用 ( 註六 ) 無擔保 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 存匯業務 綜合存款存單 放款業務合計 357, ,836, % 2,291, % 備抵呆帳逾期帳款金額應收帳款餘額逾期帳款比率備抵呆帳金額覆蓋率 信用卡業務 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 無追索權之應收帳款承購業務 - 3,216,838-37,718 - 註一 : 逾期放款係依 銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法 規定之列報逾期放款金額 ; 信用卡逾期帳款係依 94 年 7 月 6 日金管銀 ( 四 ) 字第 號函所規定之逾期帳款金額 註二 : 逾期放款比率 = 逾期放款 / 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 / 應收帳款餘額 註三 : 放款備抵呆帳覆蓋率 = 放款所提列之備抵呆帳金額 / 逾放金額 ; 信用卡應收帳款備抵呆帳覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之備抵呆帳金額 / 逾期帳款金額 註四 : 住宅抵押貸款係借款人以購建住宅或房屋裝修為目的, 提供本人或配偶或未成年子女所購 ( 所有 ) 之住宅為十足擔保並設定抵押權予金融機構以取得資金者 註五 : 本公司為工業銀行, 故除行員住宅抵押貸款外, 未有其他消費金融放款, 亦未從事任何信用卡業務 註六 : 無追索權之應收帳款業務依 94 年 7 月 19 日金管銀 ( 五 ) 字第 號函規定, 俟應收帳款承購商或保險公司確定不理賠之日起三個月內, 列報逾期放款 註七 : 本公司並無 經債務協商且依約履行之免列報逾期放款 / 應收帳款 及 債務清償方案及更生方案依約履行而免列報逾期放款 / 應收帳款 8

9 ( 五 ) 授信風險集中情形 單位 : 新台幣仟元, % 105 年 9 月 30 日 排 名公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 占本年度授信別淨值比例總餘額 ( % ) 1 A 集團 ( 化學原材料製造業 ) $ 4,140, B 集團 ( 未分類其他金融服務業 ) 4,104, C 集團 ( 海洋水運業 ) 3,434, D 集團 ( 石油及煤製品製造業 ) 3,268, E 集團 ( 不動產開發業 ) 3,012, F 集團 ( 不動產開發業 ) 2,844, G 集團 ( 人造纖維梭織布業 ) 2,667, H 集團 ( 未分類其他金融服務業 ) 2,626, I 集團 ( 不動產開發業 ) 2,461, J 集團 ( 半導體封裝及測試業 ) 2,452, 年 12 月 31 日 排 名公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 占本年度授信別淨值比例總餘額 ( % ) 1 B 集團 ( 未分類其他金融服務業 ) $ 4,515, J 集團 ( 半導體封裝及測試業 ) 3,548, A 集團 ( 化學原材料製造業 ) 3,336, H 集團 ( 未分類其他金融服務業 ) 2,721, D 集團 ( 石油及煤製品製造業 ) 2,666, C 集團 ( 海洋水運業 ) 2,595, E 集團 ( 不動產開發業 ) 2,528, I 集團 ( 不動產租售業 ) 2,448, F 集團 ( 不動產開發業 ) 2,390, G 集團 ( 人造纖維梭織布業 ) 2,043,

10 104 年 9 月 30 日 排 名公 司 或 集 團 企 業 所 屬 行 業 占本年度授信別淨值比例總餘額 ( % ) 1 J 集團 ( 半導體封裝及測試業 ) $ 3,553, B 集團 ( 未分類其他金融服務業 ) 3,527, A 集團 ( 化學原材料製造業 ) 3,408, D 集團 ( 石油及煤製品製造業 ) 3,258, C 集團 ( 海洋水運業 ) 2,662, I 集團 ( 不動產開發業 ) 2,448, K 集團 ( 其他礦業及土石採取業 ) 2,236, G 集團 ( 人造纖維梭織布業 ) 2,228, L 集團 ( 電腦製造業 ) 2,147, E 集團 ( 不動產開發業 ) 2,076, ( 六 ) 利率敏感性資產負債分析表 利率敏感性資產負債分析表 ( 新台幣 ) 105 年 9 月 30 日 項 單位 : 新台幣仟元, % 目 1 至 90 天 ( 含 ) 9 1 至 天 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計 利率敏感性資產 109,415,703 8,545,887 9,057,722 43,925, ,944,744 利率敏感性負債 75,399,591 32,688,739 18,115,909 38,366, ,570,383 利率敏感性缺口 34,016,112 ( 24,142,852) ( 9,058,187 ) 5,559,288 6,374,361 淨值 28,767,466 利率敏感性資產與負債比率 % 利率敏感性缺口與淨值比率 22.16% 10

11 104 年 12 月 31 日 單位 : 新台幣仟元, % 項目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計利率敏感性資產 101,072,289 7,788,420 13,866,348 35,668, ,395,416 利率敏感性負債 63,497,265 38,442,276 16,583,601 32,727, ,251,107 利率敏感性缺口 37,575,024 ( 30,653,856) ( 2,717,253 ) 2,940,394 7,144,309 淨值 29,284,249 利率敏感性資產與負債比率 % 利率敏感性缺口與淨值比率 24.40% 項 104 年 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元, % 目 1 至 90 天 ( 含 ) 9 1 至 天 181 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計 利率敏感性資產 107,816,680 6,052,147 9,736,885 35,229, ,835,444 利率敏感性負債 87,469,667 35,062,241 8,712,595 19,351, ,596,023 利率敏感性缺口 20,347,013 ( 29,010,094) 1,024,290 15,878,212 8,239,421 淨值 28,635,007 利率敏感性資產與負債比率 % 利率敏感性缺口與淨值比率 28.77% 註 : 一 銀行部分係指全行新臺幣之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 三 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 四 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指新臺幣利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) 11

12 利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 105 年 9 月 30 日 項 單位 : 美金仟元, % 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計 利率敏感性資產 1,468,844 66,389 43, ,651 2,162,485 利率敏感性負債 1,542, ,482 78,275 4,255 2,254,109 利率敏感性缺口 ( 73,253 ) ( 563,093 ) ( 34,674 ) 579,396 ( 91,624 ) 淨值 18,635 利率敏感性資產與負債比率 95.94% 利率敏感性缺口與淨值比率 ( % ) 項 104 年 12 月 31 日 單位 : 美金仟元, % 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計 利率敏感性資產 1,287,709 64,865 25, ,979 1,831,010 利率敏感性負債 1,233, ,539 66,704 33,578 1,984,144 利率敏感性缺口 54,386 ( 585,674 ) ( 41,247 ) 419,401 ( 153,134 ) 淨值 4,252 利率敏感性資產與負債比率 92.28% 利率敏感性缺口與淨值比率 ( 3,601.46%) 項 104 年 9 月 30 日 單位 : 美金仟元, % 目 1 至 90 天 ( 含 ) 91 至 180 天 181 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) 1 年以上合計 利率敏感性資產 3,123,650 1,428,303 1,250,246 1,079,771 6,881,970 利率敏感性負債 3,020,441 1,728,212 1,276,432 1,047,776 7,072,861 利率敏感性缺口 103,209 ( 299,909 ) ( 26,186 ) 31,995 ( 190,891 ) 淨值 7,571 利率敏感性資產與負債比率 97.30% 利率敏感性缺口與淨值比率 ( 2,521.34%) 12

13 註 : 一 銀行部分係指全行美金之金額, 且不包括或有資產及或有負債項目 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 三 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債四 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) ( 七 ) 獲利能力 單位 : % 項 目 105 年 9 月 30 日 104 年 9 月 30 日 資 產 報 酬 稅前 率稅後 淨 值 報 酬 稅前 率稅後 純 益 率 註 : 一 資產報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均資產二 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均淨值三 純益率 = 稅後損益 淨收益四 稅前 ( 後 ) 損益係指當年一月累計至該季損益金額 13

14 ( 八 ) 新臺幣及美金到期日期限結構分析表 新臺幣到期日期限結構分析表 105 年 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 217,045,631 56,327,011 17,413,814 22,226,385 27,835,735 93,242,686 主要到期資金流出 247,779,263 53,218,945 55,850,129 34,192,519 25,249,187 79,268,483 期距缺口 ( 30,733,632) 3,108,066 ( 38,436,315) ( 11,966,134) 2,586,548 13,974, 年 12 月 31 日 單位 : 新台幣仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 208,046,343 52,421,418 20,171,323 15,621,491 24,947,115 94,884,996 主要到期資金流出 239,188,449 53,159,435 46,629,475 40,947,356 22,986,540 75,465,643 期距缺口 (31,142,106) (738,017) (26,458,152) (25,325,865) 1,960,575 19,419, 年 9 月 30 日 單位 : 新台幣仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 210,627,175 57,109,046 15,757,694 21,423,747 19,882,372 96,454,316 主要到期資金流出 240,245,626 47,404,223 55,210,783 47,715,194 15,535,016 74,380,410 期距缺口 ( 29,618,451) 9,704,823 ( 39,453,089) ( 26,291,447) ( 4,347,356) 22,073,906 註 : 銀行部分係指全行新臺幣之金額 14

15 美金到期日期限結構分析表 105 年 9 月 30 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 3,687, , , , , ,596 主要到期資金流出 4,271,414 1,454,198 1,082, , , ,129 期距缺口 ( 583,643 ) ( 482,873 ) ( 169,135 ) 157,227 63,671 ( 152,533 ) 104 年 12 月 31 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 5,138,168 1,228,165 1,489, , , ,731 主要到期資金流出 5,466,116 1,701,875 1,449, , , ,076 期距缺口 ( 327,948 ) ( 473,710 ) 40,261 81,164 89,682 ( 65,345 ) 104 年 9 月 30 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 5,521, ,709 1,313,398 1,363, , ,192 主要到期資金流出 5,866,441 1,592,223 1,327,112 1,174, , ,229 期距缺口 ( 344,914 ) ( 648,514 ) ( 13,714 ) 189,240 74,111 53,963 註 1: 銀行部分係指全行美金之金額 註 2: 如海外資產占全行資產總額百分之十以上者, 應另提供補充性揭露資 訊 15

16 海外分行美金到期日期限結構分析表 105 年 9 月 30 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 795, , , ,570 85, ,675 主要到期資金流出 738, , , ,801 69, ,395 期距缺口 56,182 5,687 ( 59,650 ) ( 13,231 ) 16, , 年 12 月 31 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 1,535, , , , , ,496 主要到期資金流出 1,570, , , , , ,184 期距缺口 ( 35,504 ) ( 83,087 ) ( 15,289 ) 4,648 ( 12,088 ) 70, 年 9 月 30 日 單位 : 美金仟元 合 距到期日剩餘期間金額計 1 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 1,498, , , , , ,476 主要到期資金流出 1,524, , , , , ,652 期距缺口 ( 80,569 ) ( 97,463 ) ( 27,345 ) ( 9,232 ) ( 14,353 ) 67,824 16

17 ( 九 ) 資本適足性 : 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 ( 十 ) 出售不良債權交易資訊 : 無 ( 十一 ) 轉投資事業相關資訊 : 本表於第 1 季及第 3 季得免予揭露 ( 十二 ) 活期性存款 定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率 單位 : 新台幣千元,% 105 年 9 月 30 日 104 年 12 月 31 日 104 年 9 月 30 日 活期性存款 27,816,741 24,555,059 21,385,134 活期性存款比率 16.86% 15.78% 14.39% 定期性存款 137,130, ,021, ,197,641 定期性存款比率 83.13% 84.22% 85.60% 外匯存款 57,369,531 53,007,212 48,454,278 外匯存款比率 34.78% 34.07% 32.61% 說明 :1 活期性存款比率 = 活期性存款 全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款 全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款 存款總餘額 2 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款 3 各項存款不含郵政儲金轉存款 ( 十三 ) 中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率額之比率 單位 : 新台幣千元,% 105 年 9 月 30 日 104 年 12 月 31 日 104 年 9 月 30 日 中小企業放款 3,771,438 3,437,813 4,265,758 中小企業放款比率 2.79% 2.65% 3.40% 消費者貸款 30, 消費者貸款比率 0.02% - - 說明 :1 中小企業放款比率 = 中小企業放款 放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款 放款總額 2 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業 3 消費者貸款包括購置住宅貸款 房屋修繕貸款 購置汽車貸款 機關團體職工福利貸款及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 ) 17

18 ( 十四 ) 孳息資產與付息負債資訊 孳息資產與付息負債之平均值及當期平均利率 本公司受利率波動變化影響之孳息資產與付息負債平均值及當期平 均利率如下 : 平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算 單位 : 新台幣仟元,% 105 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 104 年 1 月 1 日至 9 月 30 日 平 均 平 均 平 均 值 利 率 平 均 值 利 率 資 產 現金及約當現金 - 存放銀行同業 $ 602, $ 1,248, 拆放銀行同業 7,261, ,161, 存放央行 3,201, ,814, 透過損益按公允價值衡量之金融資產 40,418, ,233, 附賣回債券及債券投資 132, , 貼現及放款 123,236, ,528, 備供出售金融資產 30,350, ,708, 持有至到期日金融資產 9,547, ,416, 負 債 央行及銀行同業存款 38,750, ,099, 活期存款 26,894, ,094, 定期存款 99,087, ,378, 附買回票券及債券負債 980, , 應付金融債券 15,979, ,655, 其他金融負債 5,499,403-6,261, ( 十五 ) 主要外幣淨部位 主要外幣淨部位 ( 市場風險 ) 單位 : 仟元 105 年 9 月 30 日 104 年 12 月 31 日 104 年 9 月 30 日 幣 別 原幣 折合台幣幣 別 原幣 折合台幣幣 別 原幣 折合台幣 英 鎊 (524) (21,312) 瑞典克郎 2,111 8,305 英 鎊 (2,437) (122,279) 歐 元 1,478 51,869 歐 元 1,315 47,551 歐 元 3, ,997 美 元 6, ,241 美 元 (6,527) (215,813) 美 元 3, ,741 紐西蘭幣 (470) (10,700) 人民幣 18,075 90,943 人民幣 15,438 80,568 港 幣 (42,477) (171,855) 港 幣 22,268 95,004 港 幣 16,102 68,831 說明 :1 主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者 2 主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值 18

19 ( 十六 ) 重大資產買賣處分情形 ( 依 公開發行公司取得或處分資產處理準則 相關規定 ): 公司簡稱公告日期主旨公告本行董事會通過增加投資台灣工銀租賃股份有限公司新台臺灣工銀 105/06/22 幣 6.5 億元 詳細內容已依規定於公開資訊觀測站公佈, 查詢步驟如下 : 步驟一 : 步驟二 : 點選 取得或處分資產公告 步驟三 : 市場別 ; 請點選 興櫃公司 步驟四 : 公司代號 ; 請輸入 2897 步驟五 : 輸入欲查詢期間 步驟六 : 點 搜尋 鍵即可 ; 查詢畫面如下 : 19

20 ( 十七 ) 持有銀行股份依股數排序前十名股東 : 105 年 9 月 30 日 主要股東名稱 持有股數 質設股數 持有比率 % 明山投資股份有限公司 238,697, % 怡昌投資股份有限公司 238,644, % 台軒投資股份有限公司 238,598, % 亨通機械股份有限公司 134,951, % 中國鋼鐵股份有限公司 103,847, % 誠洲股份有限公司 103,847, ,847, % 中租迪和股份有限公司 92,694,047 29,690, % 宏盛建設股份有限公司 80,481,963 80,000, % 台雅投資股份有限公司 77,091, % 震旦國際股份有限公司 64,017,234 28,000, % 20

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