Quarterly Exposure-9806

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1 ( 格式一 ~ 一 ) 資產負債表中華民國 98 年 6 月 30 日及 97 年 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元 資產 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日變動百負債及股東權益 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 變動百 代會計科目金額金額 分比 代 會計科目金額金額 分比 ( 碼 (%) 碼 %) 現金及約當現金存放央行及拆借銀行同業公平價值變動列入損益之金融資產附賣回票券及債券投資應收款項 - 淨額待出售資產貼現及放款 - 淨額備供出售金融資產 - 淨額持有至到期日金融資產 - 淨額採權益法之股權投資 - 淨額其他金融資產 - 淨額固定資產 - 淨額無形資產 - 淨額其他資產 - 淨額 55,293 2,699, ,799 3,759,481 6,096,204 1,151 1, ,022 18,706 7,165,726 32,236 2,468,514 6,074,824 1,151 1,708 9,299, 央行及銀行同業存款央行及同業融資公平價值變動列入損益之金融負債附買回票券及債券負債應付款項與待出售資產直接相關之負債存款及匯款應付金融債券特別股負債應計退休金負債其他金融負債其他負債負債合計股本普通股特別股資本公積保留盈餘法定盈餘公積特別盈餘公積未分配盈餘 ( 或待彌補虧損 ) 股東權益其他項目未實現重估增值累積換算調整數金融商品之未實現損益庫藏股票未認列為退休金成本之淨損失與待出售資產直接相關之權益股東權益合計 95, , , ,699 11,756,437 13,183, , ,763 3,311, , , ,804 20,405,112 24,748, , , 資產總計 13,659,129 25,061, 負債及股東權益總計 475,763 13,659, ,424 25,061, 總經理 : 陳永健經理人 : 陳連綿會計主管 : 張東媛 註 : 一 應另行揭露主要或有及承諾事項 : 包括 ( 一 ) 客戶尚未動用之放款承諾, 及 ( 二 ) 各款保證款項 二 信託投資公司之 存款及匯款 適用 信託資金 科目 1

2 ( 格式一 ~ 二 ) 活期性存款 定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率 單位 : 新臺幣千元,% 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 活期性存款 52,385 10,235 活期性存款比率 9.12% 2.59% 定期性存款 522, ,569 定期性存款比率 90.88% 97.41% 外匯存款 355, ,900 外匯存款比率 61.82% 54.69% 註 : 一 活期性存款比率 = 活期性存款 全行存款總餘額 ; 定期性存款比率 = 定期性存款 全行存款總餘額 ; 外匯存款比率 = 外匯存款 存款總餘額 二 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款 三 各項存款不含郵政儲金轉存款 四 本表信託投資公司不適用 ( 格式一 ~ 三 ) 中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率 單位 : 新臺幣千元,% 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 中小企業放款 110,500 92,200 2

3 中小企業放款比率 1.93% 1.52% 消費者貸款 0 0 消費者貸款比率 0 0 註 : 一 中小企業放款比率 = 中小企業放款 放款總餘額 ; 消費者貸款比率 = 消費者貸款 放款總餘額 二 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業 三 消費者貸款包括購置住宅貸款 房屋修繕貸款 購置汽車貸款 機關團體職工福利貸款及其 他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 ) ( 格式二 ) 損益表 代碼 中華民國 98 年及 97 年 1 月 1 日至 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元 項 本 期 上 期 目 小計 合計 小計 合計 變動百分比 (% ) 3

4 利息收入 減 : 利息費用 利息淨收益 利息以外淨收益 手續費淨收益 公平價值變動列入損益之金融資產及負 226, , ,047 86,738 19,546 67, ,047 86, , ,661 74,355 82,632 15,904 66,728 74,355 82, 債損益 備供出售金融資產之已實現損益 持有至到期日金融資產之已實現 損益 採用權益法認列之投資損益 兌換損益 資產減損損失 ( 迴轉利益 ) 其他非利息淨損益 淨收益 202, , , , 呆帳費用 營業費用 用人費用 折舊及攤銷費用 其他業務及管理費用繼續營業單位稅前淨利 ( 淨損 ) 所得稅 ( 費用 ) 利益繼續營業單位稅後淨利 ( 淨損 ) 停業單位損益停業前營業損益 ( 減除所得稅費用 之淨額 ) 處分損益 ( 減除所得稅費用 之淨額 ) 列計非常損益及會計原則變動之累積影響數前淨利 ( 淨額 ) 非常損益 ( 減除所得稅費用 $ 後之淨額 ) 會計原則變動之累積影響數 ( 減除所得稅費用 $ 後之淨額 ) 本期淨利 ( 淨損 ) 普通股每股盈餘 : 繼續營業單位淨利 ( 淨損 ) 停業單位淨利 ( 淨損 ) 非常損益會計原則變動之累積影響數本期淨利 ( 淨損 ) 45,311 22, , , , ,474 45, , , ,474 54,016 27,076 26, , , , , , , 總經理 : 陳永健經理人 : 陳連綿會計主管 : 張東媛註 : 普通股每股盈餘以新臺幣元為單位 4

5 ( 格式四 ) 資產品質單位 : 新臺幣千元,% 年月 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 業務別 \ 項目 逾期放款備抵呆帳備抵呆帳覆蓋逾期放款金備抵呆帳金備抵呆帳覆放款總額逾放比率放款總額逾放比率金額金額率額額蓋率 企業擔保 0 555, , % 0 777, , % 金融無擔保 0 5,568, , % 0 5,275, , % 住宅抵押貸款 現金卡 消費小額純信用貸款金融 其他 無擔保 放款業務合計 0 6,124, , % 0 6,053, , % 逾期帳款 應收帳款餘逾期帳款備抵呆帳 備抵呆帳覆蓋 逾期帳款金應收帳款餘 逾期帳款 備抵呆帳金備抵呆帳覆 金額 額 比率 金額 率 額 額 比率 額 蓋率 信用卡業務 無追索權之應收帳款承 購業務 註 : 一 逾期放款係依 銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法 規定之列報逾期放款金額 ; 信用卡逾期帳款係依 94 年 7 月 6 日金管銀 ( 四 ) 字第 號函所規定之逾期帳款金額 二 逾期放款比率 = 逾期放款 放款總額 ; 信用卡逾期帳款比率 = 逾期帳款 應收帳款餘額 三 : 放款備抵呆帳覆蓋率 = 放款所提列之備抵呆帳金額 逾放金額 ; 信用卡應收帳款備抵呆帳覆蓋率 = 信用卡應收帳款所提列之備抵呆帳金額 逾期帳款金額 四 : 住宅抵押貸款係借款人以購建住宅或房屋裝修為目的, 提供本人或配偶或未成年子女所購 ( 所有 ) 之住宅為十足擔保並設定抵押權予金融機構以取得資金者 五 : 小額純信用貸款係指須適用 94 年 12 月 19 日金管銀 ( 四 ) 字第 號函規範且非屬信用卡 現金卡之小額純信用貸款 六 : 消費金融 其他 係指非屬 住宅抵押貸款 現金卡 小額純信用貸款 之其他有擔保或無擔保之消費金融貸款, 不含信用卡 七 : 無追索權之應收帳款業務依 94 年 7 月 19 日金管銀 ( 五 ) 字第 號函規定, 俟應收帳款承購商或保險公司確定不理賠之日起三個月內, 列報逾期放款 八 應補充揭露下列事項 :( 一 ) 各期 經債務協商且依約履行之免列報逾期放款 總餘額, 以及 ( 二 ) 各期 經債務協商且依約履行之免列報逾期應收帳款 總餘額 九 應補充揭露下列事項 :( 一 ) 各期 債務清償方案及更生方案依約履行而免列報逾期放款 總餘額 ; 以及 ( 二 ) 各期 債務清償方案及更生方案依約履行而免列報逾 5

6 期應收帳款 總餘額 6

7 ( 格式五 ~ 一 ) 授信風險集中情形 單位 : 新臺幣千元,% 年度 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 排名 集團企 業名稱 授信總 餘額 占本期淨 值比例 (%) 集團企 業名稱 授信總 餘額 占本期淨 值比例 (%) 1 統一超商 890, % 統一超商 890, % 2 日月光 750, % 友達光電 777, % 3 友達光電 555, % 廣達電腦 607, % 4 華新麗華 520, % 華新麗華 520, % 5 國泰人壽 326, % 英業達 267, % 6 奇美電子 320, % 九和汽車 72, % 7 台泥 120, % 六和紡織廠 48, % 8 友嘉實業 120, % 國泰人壽 34, % 9 九和汽車 117, % 10 註 : 一 依對集團企業授信總餘額排序, 請列出非屬政府或國營事業之前十大集團企業 二 集團企業係指符合 臺灣證券交易所股份有限公司有價證券上市審查準則補充規 定 第六條之定義者 三 授信總餘額係指各項放款 ( 包括進口押匯 出口押匯 貼現 透支 短放 短擔 應收 證券融資 中放 中擔 長放 長擔 催收款項 ) 買入匯款 無追索權之應收 帳款承購 應收承兌票款及保證款項餘額合計數 ( 格式五 ~ 三 )( 新增 ) 金融商品交易資訊 ( 一 ) 國內金融商品交易資訊投資國內金融商品交易資訊 中華民國 98 年 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元 7

8 股票 債券 其他 金融商品名稱 帳列之會 計科目 原始投資 成本 評價調整 金額 累計減損 金額 帳列 餘額 衡量 方法 採公平價值衡 量者其公平價 值產生之來源 上市櫃公司 非上市櫃公司 政府債券 金融債券 公司債 其他債務商品 證券化商品 結構型商品 其他金融商品 註 : 一 本表請填列適用財務會計準則第 34 號公報之金融商品 二 金融商品應依帳列會計科目分別填列 三 結構型商品, 係指結合固定收益商品 ( 例如定期存款或債券 ) 與衍生性金融商品 ( 例如選擇權 ) 的組合型式商品交易 四 評價調整及累計減損之金額, 係指該類金融商品截至當季為止, 期末帳列評價調整及累計減損之金額 五 其他金融商品請自行填列商品名稱並應註明其性質 六 衡量方法應說明該類金融商品係採用公平價值或攤銷後成本衡量 七 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 項目 利率有關契約 名目本金 餘額 國內衍生性金融商品交易資訊 中華民國 98 年 6 月 30 日 帳列之 會計科目 帳列餘額 本期評價 損益 單位 : 新臺幣千元 採公平價值衡量者 其公平價值產生之 來源 匯率有關契約 28,756,070 25,224 評價方法估計 權益證券有關契約 商品有關契約 信用有關契約 其他有關契約註 : 一 衍生性金融商品應依帳列會計科目分別填列 二 本期評價損益係指衍生性金融商品於本年度截至當季為止, 期末依公平價值評價產生之評價損益 三 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 8

9 股票 債券 其他 ( 二 ) 國外金融商品交易資訊投資國外金融商品交易資訊中華民國 98 年 6 月 30 日 金融商品名稱 於集中或店頭 市場交易者 非於集中或店 頭市場交易者 帳列之會 計科目 原始投資 成本 評價調整 金額 累計減損 金額 帳列 餘額 單位 : 新臺幣千元採公平價值衡衡量量者其公平價方法值產生之來源 政府債券 公司債 其他債務商品 證券化商品 結構型商品 其他金融商品 註 : 一 本表請填列適用財務會計準則第 34 號公報之金融商品 二 單筆原始投資金額折合新臺幣達 3 億元以上者, 應單獨列示, 並於註明該筆投資所屬之國家別 三 結構型商品, 係指結合固定收益商品 ( 例如定期存款或債券 ) 與衍生性金融商品 ( 例如選擇權 ) 的組合型式商品交易 四 金融商品應依帳列會計科目分別填列 五 評價調整及累計減損之金額, 係指該類金融商品截至當季為止, 期末帳列評價調整及累計減損之金額 六 其他金融商品請自行填列商品名稱並應註明其性質 七 衡量方法應說明該類金融商品係採用公平價值或攤銷後成本衡量 八 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 國外衍生性金融商品交易資訊中華民國 98 年 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元 9

10 項目 利率有關契約 名目本金 餘額 帳列之 會計科目 帳列餘額 本期評價 損益 採公平價值衡量者其公 平價值產生之來源 匯率有關契約 11,953,238 (14,781) 評價方法估計 權益證券有關契約 商品有關契約 信用有關契約 其他有關契約註 : 一 衍生性金融商品應依帳列會計科目分別填列 二 單筆衍生性商品交易帳列餘額折合新臺幣達 3 億元以上者, 應單獨列示, 並於註明該筆投資所屬之國家別 三 本期評價損益係指衍生性金融商品於本年度截至當季為止, 期末依公平價值評價產生之評價損益 四 公平價值產生之來源請說明係活絡市場之公開報價 參考最近市場之交易價格或參照其他實質上相同之商品當時市場價格 現金流量折現法或以評價技術估算等 10

11 ( 格式五 ~ 四 )( 新增 ) 出售不良債權未攤銷損失 單位 : 新臺幣千元 項目 / 年月 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 帳列出售不良債權未攤銷無損失之金額 註 : 請揭露本期及去年同期之帳列出售不良債權未攤銷損失之金額 無 11

12 ( 格式五 ~ 五 ) 特殊記載事項 單位 : 新臺幣千元案由及金額 ( 請簡要述明案情, 若有涉及人名或公司者, 請以 君或 公司表示 ) 最近一年度負責人或職員因業務上違反法令經檢察官起訴者最近一年度違反法令經主管機關處以罰鍰者最近一年度缺失經主管機關嚴予糾正者最近一年經主管機關依銀行法第 61 條之 1 規定處分事項最近一年度因人員舞弊 重大偶發案件或未切實依 金融機構安全維護注意要點 之規定致發生安全事故, 其年度個別或合計損失逾五千萬元者其他 無無無無無無 註 : 最近一年度係指自揭露當季往前推算一年 12

13 ( 格式六 ~ 一 ) 獲利能力 單位 :% 項目 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 資產報酬率 淨值報酬率 純益率 稅前稅後稅前稅後 註 : 一 資產報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均資產 二 淨值報酬率 = 稅前 ( 後 ) 損益 平均淨值 三 純益率 = 稅後損益 淨收益 四 稅前 ( 後 ) 損益係指當年一月累計至該季損益金額 ( 格式六 ~ 二 ) 孳息資產及付息負債資訊 13

14 單位 : 新臺幣千元,% 目項目 孳息資產 付息負債 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 平均值 平均利率 平均值 平均利率 5,326, ,210, ,203, ,724, 註 : 一 平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算 二 孳息資產及付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露 ( 格式七 ) 新臺幣到期日期限結構分析表 中華民國 98 年 6 月 30 日 距到期日剩餘期間金額 單位 : 新臺幣千元 14

15 合計 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 主要到期資金流出 17,576,799 9,344,999 4,901, ,209 1,318,400 1,457,236 17,281,824 8,579,434 6,488, ,454 1,323, ,245 期距缺口 294, ,565 (1,586,100) 206,755 (5,236) 913,991 註 : 本表僅含總行及國內分支機構新臺幣部分 ( 不含外幣 ) 之金額 美金到期日期限結構分析表 單位 : 美金千元 合計 距到期日剩餘期間金額 0 至 30 天 31 天至 90 天 91 天至 180 天 181 天至 1 年超過 1 年 主要到期資金流入 主要到期資金流出 184,379 49,958 74,780 25,935 33, , , ,480 2,000 18,360 6,045 期距缺口 (200,810) (202,346) (31,700) 23,935 15,346 (6,045) 註 : 一 本表係填報總行 國內分支機構及國際金融業務分行合計美金之金額, 除非另有說明, 請依帳面金額填報, 未列帳部分不須填報 ( 如計畫發行可轉讓定存單 債券或股票等 ) 二 如海外資產占全行資產總額百分之十以上者, 應另提供補充性揭露資訊 15

16 ( 格式八 ~ 一 ) 利率敏感性資產負債分析表 ( 新臺幣 ) 中華民國 98 年 6 月 30 日 單位 : 新臺幣千元,% 項目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) ( 含 ) 超過 1 年 合計 利率敏感性資產 5,596, , ,452,002 7,215,134 利率敏感性負債 198,342 20, ,407 利率敏感性缺口 5,398, , ,451,343 6,995,727 淨值 424,745 利率敏感性資產與負債比率 3,288.47% 利率敏感性缺口與淨值比率 1,647.04% 註 : 一 本表係填寫總行及國內外分支機構新臺幣部分 ( 不含外幣 ) 之金額 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 三 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指新臺幣利率敏感性資產與利率敏感性負債 ) 四 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 利率敏感性資產負債分析表 ( 美金 ) 單位 : 美金千元,% 項目 1 至 90 天 91 至 180 天 181 天至 1 年 ( 含 ) ( 含 ) ( 含 ) 超過 1 年 合計 利率敏感性資產 121,065 25,936 33, ,707 利率敏感性負債 1,208 1,000 8, ,458 16

17 利率敏感性缺口 119,857 24,936 25, ,249 淨值 1,547 利率敏感性資產與負債比率 1,727.93% 利率敏感性缺口與淨值比率 % 註 : 一 本表係填報總行及國內分支機構 國際金融業務分行及海外分支機構合計美金之金 額, 不包括或有資產及或有負債項目 二 利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債 三 利率敏感性資產與負債比率 = 利率敏感性資產 利率敏感性負債 ( 指美金利率敏感 性資產與利率敏感性負債 ) 四 利率敏感性缺口 = 利率敏感性資產 - 利率敏感性負債 17

18 ( 格式八 ~ 二 ) 主要外幣淨部位 單位 : 新臺幣千元 98 年 6 月 30 日 97 年 6 月 30 日 主要外幣淨部位 ( 市場風險 ) 原幣折合新臺幣原幣折合新臺幣 1 美元 , ,251 2 日圓 1 美元 3 加幣 2. 1,548 2 加幣 2. 2,357 4 紐幣 3 紐幣 5 歐元 3. 1,202 4 港幣 3. 1,189 5 瑞士法郎 4. 1, 註 : 一 主要外幣係折算為同一幣別後, 部位金額較高之前五者 二 主要外幣淨部位係各幣別淨部位之絕對值 三 本表信託投資公司不適用 18

19 19

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<28A4AD29332EAAF7BFC4B0D3AB7EA5E6A9F6B8EAB0542E786C73> < 一 > 國內金融商品交易資訊 金融商品交易資訊 投資國內金融商品交易資訊中華民國 101 年 6 月 30 日單位 : 新台幣千元 金融商品名稱 帳列之會計科目 原始投資成本評價調整金額累計減損金額帳列餘額衡量方法 採公平價值衡量者其公平價值產生之來源 股票 上市櫃公司 交易目的 3,009,581-128,358 2,881,223 市價法 櫃買中心集中市場 上市櫃公司 指定衡量 市價法 櫃買中心集中市場

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