2. 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 股票代码 上市交易所 A 股 工商银行 上海证券交易所 H 股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司 ICBC USDPREF 境外优先股 ICBC EURPREF ICBC CNHPREF1-R 8

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1 中国工商银行股份有限公司 股票代码 : 半年度报告摘要 1. 重要提示 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 为全面了解中国工商银行股份有限公司 ( 以下简称 本行 ) 的经营成果 财务状况及未来发展规划, 投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文 中国工商银行股份有限公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证半年度报告内容的真实 准确 完整, 不存在虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 2018 年 8 月 30 日, 本行董事会审议通过了 2018 半年度报告 正文及摘要 会议应出席董事 15 名, 亲自出席 13 名, 委托出席 2 名, 梅迎春董事委托郑福清董事 叶东海董事委托费周林董事出席会议并代为行使表决权 经 2018 年 6 月 26 日举行的 2017 年度股东年会批准, 本行已向截至 2018 年 7 月 12 日收市后登记在册的普通股股东派发了自 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日期间的现金股息, 每 10 股派发股息人民币 元 ( 含税 ), 共计分派股息约人民币 亿元 本行不宣派 2018 年中期股息, 不进行资本公积金转增股本 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2018 中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 1

2 2. 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 股票代码 上市交易所 A 股 工商银行 上海证券交易所 H 股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司 ICBC USDPREF 境外优先股 ICBC EURPREF ICBC CNHPREF1-R 香港联合交易所有限公司 境内优先股工行优 上海证券交易所 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 公司秘书 姓名 联系地址 官学清 中国北京市西城区复兴门内大街 55 号 电话 传真 电子信箱 ir@icbc.com.cn 3. 财务概要 ( 本摘要所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本 行及本行所属子公司合并数据, 以人民币列示 ) 3.1 财务数据 经营成果 ( 人民币百万元 ) 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 比上年同期 增长率 (%) 2016 年 1-6 月 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 2

3 营业收入 387, , ,670 营业利润 195, ,362 (0.1) 194,107 净利润 160, , ,656 归属于母公司股东的净利润 160, , ,217 扣除非经常性损益后归属于母 公司股东的净利润 158, , ,495 经营活动产生的现金流量净额 186, ,542 (46.2) 297,632 每股计 ( 人民币元 ) (1) 基本每股收益 (1) 稀释每股收益 扣除非经常性损益后的基本每 (1) 股收益 资产负债 ( 人民币百万元 ) 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比上年末 增长率 (%) 2016 年 12 月 31 日 资产总额 27,303,080 26,087, ,137,265 客户贷款及垫款总额 14,934,137 14,233, ,056,846 公司类贷款 9,341,405 8,936, ,140,684 个人贷款 5,312,980 4,945, ,196,169 票据贴现 279, ,126 (20.3) 719,993 负债总额 25,110,879 23,945, ,156,102 客户存款 20,818,042 19,562, ,113,931 公司存款 11,423,249 10,705, ,574,551 个人存款 9,192,002 8,568, ,302,879 其他存款 202, ,554 (29.7) 236,501 归属于母公司股东的权益 2,178,599 2,127, ,969,751 股本 356, , ,407 每股净资产 (2) ( 人民币元 ) 注 :(1) 根据中国证监会 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 的规定计算 (2) 为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数 3.2 财务指标 盈利能力指标 (%) (1) 平均总资产回报率 (2) 加权平均净资产收益率 扣除非经常性损益后加权平均净 (2) 资产收益率 (3) 净利息差 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 比上年同期变动百分点 2016 年 1-6 月 1.20* 1.24* (0.04) 1.32* 15.33* 15.69* (0.36) 16.83* 15.18* 15.61* (0.43) 16.75* 2.16* 2.03* * 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 3

4 (4) 净利息收益率 (5) 风险加权资产收益率 2.30* 2.16* * 1.96* 2.07* (0.11) 2.21* 手续费及佣金净收入比营业收入 (0.71) (6) 成本收入比 资产质量指标 (%) (7) 不良贷款率 (8) 拨备覆盖率 (9) 贷款拨备率 资本充足率指标 (%) (10) 核心一级资本充足率 (10) 一级资本充足率 (10) 资本充足率 (1.04) 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比上年末 变动百分点 2016 年 12 月 31 日 (0.01) (0.44) (0.46) (0.41) 总权益对总资产比率 (0.18) 8.21 风险加权资产占总资产比率 注 :* 为年化比率 (1) 净利润除以期初和期末总资产余额的平均数 (2) 根据中国证监会 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 的规定计算 (3) 平均生息资产收益率减平均计息负债付息率 (4) 利息净收入除以平均生息资产 (5) 净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数 (6) 业务及管理费除以营业收入 (7) 不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额 (8) 贷款减值准备余额除以不良贷款余额 (9) 贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额 (10) 根据 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算 3.3 按境内外会计准则编制的财务报表差异说明 本行按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中, 截至 2018 年 6 月 30 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东 的权益并无差异 4. 业务回顾 今年以来, 面对错综复杂的外部形势, 本行围绕服务实体经济 防控金融风 险 深化改革创新 三大任务, 聚焦价值创造力 风险控制力 市场竞争力 三 力提升, 既保持了 稳, 又实现了 进, 稳中向好的特质更加清晰, 为完成 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 4

5 全年经营目标奠定了良好基础 上半年本行实现净利润 1,607 亿元, 同比增长 4.5%; 实现拨备前利润 2,807 亿元, 同比增长 8.9%, 两者增幅均为近年来同期最高 加权平均净资产收益率 (ROE) 为 15.33%, 保持国际同业较优水平 回顾上半年, 本行经营管理主要呈现以下特点 : 在服务经济高质量发展中进一步改善了经营质态 紧紧围绕宏观经济结构性改革的主线, 统筹信贷总量平衡和布局优化, 力求总量保持稳, 投向突出准, 节奏把控好 上半年新投放信贷总量 1.68 万亿元, 其中收回移位再贷 1.05 万亿元 ; 非信贷融资与地方债投资新增 3,515 亿元, 较好发挥了大型银行引导和稳定市场预期的作用 大小新优 的信贷布局进一步优化, 金融资源与实体经济发展的契合度进一步提高 加大对 四大板块 三个支撑带 等国家重大战略和重点的支持力度, 境内贷款新增 2,105 亿元, 占公司贷款增量的 65% 普惠金融发展加快, 单户授信总额 1000 万元以下 ( 含 ) 的小微企业贷款较年初增加 458 亿元, 增长 16.8%, 较好完成银保监会 两增两控 和人民银行 MPA 考核要求 把握经济转型升级方向, 抓好新市场和优质客户拓展, 打造 科创中心 + 特色支行 的架构, 完善一体化营销服务体系 幸福产业 先进制造业 物联互联等新市场贷款增加 685 亿元, 占境内公司贷款增量的 21% 总的看, 在将自身经营有效融入国家战略中, 在与实体经济的融合互动中, 本行经营质态得到了进一步改善 在防范化解风险中进一步夯实了经营发展基础 坚持把风险防控放在更加突出位置, 紧盯风险高发领域和关键环节, 精准施策, 防治结合, 打造安全稳健银行 实施资产质量 夯基固本 工程, 抓住当前盈利增长平稳 拨备覆盖率保持较高水平的 窗口期, 拿出更多财务资源加大不良资产处置力度, 对潜在风险实施 瘦身 管理, 实现了资产质量的持续改善和更加洁净 上半年累计清收处置不良贷款 1,077 亿元, 同比多处置 166 亿元 不良贷款率较上年末下降 0.01 个百分点至 1.54%, 连续 6 个季度下降 逾期贷款与不良贷款的剪刀差较上年末减少 255 亿元, 下降 39.1%, 连续 8 个季度下降 拨备覆盖率 %, 上升 个百分点 加强交叉性风险防控, 探索建立全口径监测和穿透式管理体系 主动对标监管要求, 深化重点风险领域整治工作, 强化整改问责 建立新的合规经理机制, 形成前中后台贯通, 专业条线 内控 内审三线联动的格局 上半年, 实 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 5

6 现 案件总量同比下降 无重大恶性案件和风险事件发生 的管控目标 积极应对国际金融监管从紧趋严态势, 对标全球最佳实践, 突出强化境外合规管理 在深化转型创新中进一步激发了内生动力和内在活力 扎根实体经济和客户需求, 以转型创新带动传统业务与新兴业务良性互促 境内与境外有机联动 金融与科技融合发展 上半年, 在全社会人民币存款同比增速创新低的情况下, 本行客户存款较上年末增加 1.26 万亿元, 取得近 8 年来最好水平 精打细算重点产品 潜力产品 创新产品 三本账, 以服务创造价值, 实现手续费及佣金收入总量和增量同业双第一 一批战略板块的 带动效应 和 续航能力 增强 智慧零售战略启动实施, 大零售营业贡献占比持续提升 大资管和大投行在新规发布 市场变局中平稳推进转型, 进一步扩大市场领先优势 金融市场条线把握市场轮动机遇, 净利润增长 30% 境外机构实现净利润 15.5 亿美元, 同比增长 12.8% 以机制创新和科技创新的双轮驱动引领全面创新, 为经营发展赋能 信贷体制机制改革 利率市场化定价 重点城市行竞争力提升 人员结构调整 差异化考评等一系列改革取得积极进展 科技创新跑出 加速度,e-ICBC 3.0 智慧银行建设开局良好, 尤其是平台场景引流能力大幅提升, 实现线上获客 706 万户 面向未来的新一代信息系统 ECOS 工程建设进展顺利, 一批制约运营效率 客户体验和竞争力提升的痛点难点问题得到梳理优化 5. 讨论与分析 5.1 利润表分析 2018 年上半年, 面对复杂多变的经济金融环境, 本行立足支持实体经济和满足消费者金融需求, 贯彻落实金融监管要求, 加强改革创新, 提升价值创造与风险防控能力, 保持盈利能力稳定 上半年实现净利润 1, 亿元, 同比增长 4.5%, 年化平均总资产回报率 1.20%, 年化加权平均净资产收益率 15.33% 营业收入 3, 亿元, 增长 7.0%, 其中, 受益于生息资产规模增加和净利息收益率提升, 利息净收入增长 10.6% 至 2, 亿元 ; 非利息收入 1, 亿元, 下降 1.3% 营业支出 1, 亿元, 增长 15.3%, 其中业务及管理费 亿 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 6

7 元, 增长 1.7%, 成本收入比下降至 19.97%; 资产减值损失 亿元, 增长 36.1% 所得税费用 亿元, 下降 14.6% 利息净收入 资产 2018 年上半年, 利息净收入 2, 亿元, 同比增加 亿元, 增长 10.6% 利息收入 4, 亿元, 增加 亿元, 增长 9.2%; 利息支出 1, 亿元, 增加 亿元, 增长 7.0% 净利息差和净利息收益率分别为 2.16% 和 2.30%, 同比分别上升 13 个基点和 14 个基点 生息资产平均收益率和计息负债平均付息率 平均余额 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 利息收入 / 支出 平均收益率 / 付息率 (%) 平均余额 利息收入 / 支出 平均收益率 / 付息率 (%) 客户贷款及垫款 14,354, , ,585, , 投资 5,313,645 96, ,113,807 90, (2) 存放中央银行款项 3,153,941 24, ,049,809 23, 存放和拆放同业及其他 (3) 金融机构款项 1,515,512 27, ,648,082 26, 总生息资产 24,337, , ,397, , 非生息资产 2,288,134 1,873,288 资产减值准备 (378,758) (309,523) 总资产 26,246,894 24,961,015 负债 存款 18,959, , ,952, , 同业及其他金融机构存 (3) 放和拆入款项 2,529,011 31, ,743,299 30, 已发行债务证券 730,992 13, ,388 9, 总计息负债 22,219, , ,317, , 非计息负债 1,695,294 1,487,647 总负债 23,914,873 22,805,576 利息净收入 277, ,922 净利息差 净利息收益率 注 :(1) 生息资产和计息负债的平均余额为每日余额的平均数, 非生息资产 非计息负债及资产减值准备的平均余额为期初和期末余额的平均数 (2) 存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金 (3) 存放和拆放同业及其他金融机构款项包含买入返售款项 ; 同业及其他金融机构存放和拆入款项包含卖出回购款项 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 7

8 利息收入 客户贷款及垫款利息收入 客户贷款及垫款利息收入 3, 亿元, 同比增加 亿元, 增长 11.0%, 主要是客户贷款及垫款规模增加以及平均收益率上升 20 个基点所致 按期限结构划分的客户贷款及垫款平均收益分析 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 平均收益平均收益平均余额利息收入平均余额利息收入率 (%) 率 (%) 短期贷款 3,397,885 67, ,987,642 67, 中长期贷款 10,956, , ,597, , 客户贷款及垫款总额 14,354, , ,585, , 按业务类型划分的客户贷款及垫款平均收益分析 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 平均收益平均收益平均余额利息收入平均余额利息收入率 (%) 率 (%) 公司类贷款 7,924, , ,464, , 票据贴现 297,223 7, ,729 8, 个人贷款 4,736, , ,313,598 87, 境外业务 1,396,033 25, ,307,035 20, 客户贷款及垫款总额 14,354, , ,585, , 投资利息收入 投资利息收入 亿元, 同比增加 亿元, 增长 5.8%, 主要是投资 规模增加以及投资平均收益率上升 6 个基点所致 存放中央银行款项利息收入 存放中央银行款项利息收入 亿元, 同比增加 亿元, 增长 6.4% 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入 亿元, 同比增加 亿元, 增长 4.7%, 主要是报告期内市场利率水平同比整体提升, 使得存放和拆 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 8

9 放同业及其他金融机构款项平均收益率上升 44 个基点所致 利息支出 存款利息支出 存款利息支出 1, 亿元, 同比增加 亿元, 增长 4.9%, 是由于存款 规模增加所致 按产品类型划分的存款平均成本分析 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 平均付息平均付息平均余额利息支出平均余额利息支出率 (%) 率 (%) 公司存款 定期 4,189,911 47, ,948,889 44, 活期 5,775,956 19, ,180,872 17, 小计 9,965,867 67, ,129,761 61, 个人存款定期 4,430,268 52, ,445,058 54, 活期 3,740,038 6, ,653,019 7, 小计 8,170,306 59, ,098,077 61, 境外业务 823,403 6, ,404 5, 存款总额 18,959, , ,952, , 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出 亿元, 同比增加 亿元, 增长 4.4%, 主要是报告期内市场利率水平同比整体提升, 使得同业及其 他金融机构存放和拆入款项平均付息率上升 29 个基点所致 已发行债务证券利息支出 已发行债务证券利息支出 亿元, 同比增加 亿元, 增长 44.0%, 主要是境外机构发行的金融债券与票据平均付息率及规模同比均有所上升, 以及 本行 2017 年下半年发行 880 亿元二级资本债影响所致 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 9

10 非利息收入 2018 年上半年实现非利息收入 1, 亿元, 同比减少 亿元, 下降 1.3%, 占营业收入的比重为 28.3% 其中, 手续费及佣金净收入 亿元, 增长 3.4%, 其他非利息收益 亿元, 下降 11.5% 手续费及佣金净收入 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 增减额 增长率 (%) 银行卡 21,939 18,792 3, 结算 清算及现金管理 16,478 14,076 2, 个人理财及私人银行 16,402 17,421 (1,019) (5.8) 投资银行 13,489 14,729 (1,240) (8.4) 对公理财 7,537 10,103 (2,566) (25.4) 担保及承诺 5,569 4,290 1, 资产托管 3,844 3, 代理收付及委托 1,094 1, 其他 1,351 1,416 (65) (4.6) 手续费及佣金收入 87,703 85,402 2, 减 : 手续费及佣金支出 8,443 8,732 (289) (3.3) 手续费及佣金净收入 79,260 76,670 2, 本行积极应对资管新规等监管要求, 立足服务实体经济及满足消费者金融需求, 持续开展中间业务转型创新, 继续向实体经济和消费者减费让利 上半年手续费及佣金净收入 亿元, 同比增加 亿元, 增长 3.4% 其中: 银行卡业务收入增加 亿元, 主要是信用卡分期付款手续费和消费回佣收入增长较快 ; 结算 清算及现金管理业务收入增加 亿元, 主要是第三方支付业务收入增加 ; 担保及承诺业务收入增加 亿元, 主要是承诺业务增长较快带动收入增加 受去年保险产品监管规范和资产管理产品于今年开始缴纳增值税等因素影响, 个人理财和对公理财等业务收入有所下降 投资银行业务收入同比减少, 主要是债务及股权融资业务量下降导致 其他非利息收益 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月增减额增长率 (%) 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 10

11 投资收益 9,898 3,787 6, 公允价值变动净 ( 损失 )/ 收益 (3,336) 971 (4,307) (443.6) 汇兑及汇率产品净损失 (3,189) (145) (3,044) 不适用 其他业务收入 27,202 29,946 (2,744) (9.2) 合计 30,575 34,559 (3,984) (11.5) 其他非利息收益 亿元, 同比减少 亿元, 下降 11.5% 其中, 公允价值变动净损失主要是保本理财产品未实现支出增加 ; 汇兑及汇率产品净损失主要是外汇衍生产品损失增加 ; 其他业务收入下降主要是子公司工银安盛人寿保险有限公司保费收入减少 ; 投资收益增加主要是保本理财产品已实现收益增加 营业支出 业务及管理费 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 增减额 增长率 (%) 职工费用 51,005 49,194 1, 折旧 6,234 6,565 (331) (5.0) 资产摊销 1,551 1, 业务费用 18,586 18,840 (254) (1.3) 合计 77,376 76,091 1, 本行持续加强成本控制与管理, 业务及管理费 亿元, 同比增加 亿元, 增长 1.7% 资产减值损失 资产减值损失 亿元, 同比增加 亿元, 增长 36.1%, 其中贷款 减值损失 亿元, 增加 亿元, 增长 27.1% 所得税费用 所得税费用 亿元, 同比减少 亿元, 下降 14.6%, 实际税率 18.54% 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 11

12 5.2 分部信息 本行的主要经营分部有公司金融业务 个人金融业务和资金业务 本行利用 MOVA( 基于价值会计的管理体系 ) 作为评估本行经营分部绩效的管理工具 经营分部信息概要 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月金额占比 (%) 金额占比 (%) 营业收入 387, , 公司金融业务 185, , 个人金融业务 155, , 资金业务 44, , 其他 1, , 税前利润 197, , 公司金融业务 79, , 个人金融业务 78, , 资金业务 37, , 其他 1, 地理区域信息概要 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月金额占比 (%) 金额占比 (%) 营业收入 387, , 总行 49, , 长江三角洲 63, , 珠江三角洲 48, , 环渤海地区 65, , 中部地区 44, , 西部地区 53, , 东北地区 13, , 境外及其他 48, , 税前利润 197, , 总行 19, , 长江三角洲 41, , 珠江三角洲 28, , 环渤海地区 33, , 中部地区 23, , 西部地区 30, , 东北地区 3, , 境外及其他 17, , 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 12

13 5.3 资产负债表分析 2018 年上半年, 本行根据宏观经济政策, 积极应对复杂多变的市场形势, 推动资产负债业务健康平稳发展 积极支持实体经济发展, 适度加快贷款投放节 奏和债券投资进度, 进一步夯实存款客户基础, 保证资金来源的稳定和持续增长 资产运用 2018 年 6 月末, 总资产 273, 亿元, 比上年末增加 12, 亿元, 增长 4.7% 其中, 客户贷款及垫款总额 ( 简称 各项贷款 )149, 亿元, 增加 7, 亿元, 增长 4.9%; 投资 62, 亿元, 增加 5, 亿元, 增长 8.7%; 现金及存 放中央银行款项 38, 亿元, 增加 2, 亿元, 增长 5.7% 资产运用 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 客户贷款及垫款净额 14,536, ,892, 投资 6,257, ,756, 现金及存放中央银行款项 3,818, ,613, 存放和拆放同业及其他金融机构款项 906, , 买入返售款项 687, , 其他 1,096, , 资产合计 27,303, ,087, 贷款 2018 年上半年, 本行根据国家及监管政策导向, 以服务实体经济为根本出发点和落脚点, 围绕国家重大战略和重点板块布局, 为重大工程重点建设 结构性去杠杆 普惠金融 精准扶贫等提供有力的融资支持, 提升金融服务实体经济质效 ; 积极支持居民合理住房需求和消费升级, 推动消费对实体经济形成更大的拉动作用 2018 年 6 月末, 各项贷款 149, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 增长 4.9%, 其中境内分行人民币贷款 130, 亿元, 增加 6, 亿元, 增 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 13

14 长 4.9% 按业务类型划分的贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 公司类贷款 9,341, ,936, 票据贴现 279, , 个人贷款 5,312, ,945, 合计 14,934, ,233, 按期限划分的公司类贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 短期公司类贷款 2,753, ,802, 中长期公司类贷款 6,587, ,134, 合计 9,341, ,936, 公司类贷款比上年末增加 4, 亿元, 增长 4.5% 本行围绕国家重大战略 和重点板块布局, 支持公共设施 交通运输 先进制造 现代服务等领域重点项 目建设, 促进区域协同发展和产业转型升级 按产品类型划分的个人贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 个人住房贷款 4,280, ,938, 个人消费贷款 226, , 个人经营性贷款 222, , 信用卡透支 583, , 合计 5,312, ,945, 个人贷款比上年末增加 3, 亿元, 增长 7.4% 其中个人住房贷款增加 3, 亿元, 增长 8.7%, 主要是积极支持居民自住及改善型购房融资需求 贷款五级分类分布情况 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 14

15 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 正常 14,221, ,450, 关注 482, , 不良贷款 229, , 次级 97, , 可疑 95, , 损失 37, , 合计 14,934, ,233, 贷款质量持续向好 2018 年 6 月末, 按照五级分类, 正常贷款 142, 亿元, 比上年末增加 7, 亿元, 占各项贷款的 95.23% 关注贷款 4, 亿元, 减少 亿元, 占比 3.23%, 下降 0.72 个百分点 不良贷款 2, 亿元, 不良贷款率 1.54%, 下降 0.01 个百分点 按业务类型划分的贷款和不良贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 不良不良占比不良贷款率占比不良贷款率 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 公司类贷款 9,341, , ,936, , 票据贴现 279, , 个人贷款 5,312, , ,945, , 合计 14,934, , ,233, , 公司类不良贷款余额 1, 亿元, 比上年末增加 亿元, 不良贷款 率 2.00% 个人不良贷款余额 亿元, 减少 亿元, 不良贷款率 0.80%, 下降 0.10 个百分点 按行业划分的境内分行公司类贷款和不良贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 不良不良占比不良贷款率占比不良贷款率 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 交通运输 仓储和邮 政业 1,788, , ,715, , 制造业 1,455, , ,409, , 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 15

16 租赁和商务服务业 995, , , , 电力 热力 燃气及水生产和供应业 916, , , , 水利 环境和公共设施管理业 721, , , 批发和零售业 566, , , , 房地产业 548, , , , 建筑业 248, , , , 采矿业 207, , , , 科教文卫 149, , 住宿和餐饮业 106, , , , 其他 189, , , , 合计 7,894, , ,523, , 年上半年, 本行加大力度服务实体经济发展, 主动对接国家重大发展 战略, 着力满足国家重点领域投资贷款需求, 持续推进行业信贷结构优化调 整 其中, 租赁和商务服务业贷款增加 亿元, 增长 9.3%, 主要是投资与 资产管理 开发区等商务服务业贷款增长较快 ; 交通运输 仓储和邮政业贷款增 加 亿元, 增长 4.3%, 主要满足公路 城市轨道交通等基础设施建设融资 需求 ; 水利 环境和公共设施管理业贷款增加 亿元, 增长 10.1%, 主要是 支持新型城镇化建设 环境保护和公共服务等领域的重大和民生工程 制造业中部分轻工 装备制造和化工等中低端制造业领域受市场有效需求放 缓 行业内市场竞争激烈等因素影响, 部分企业因资金链断裂出现贷款违约, 不 良贷款有所增加 按地域划分的贷款和不良贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 不良不良占比不良贷款率占比不良贷款率 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 贷款 (%) 总行 687, , , , 长江三角洲 2,734, , ,599, , 珠江三角洲 1,990, , ,896, , 环渤海地区 2,450, , ,339, , 中部地区 2,113, , ,003, , 西部地区 2,645, , ,512, , 东北地区 748, , , , 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 16

17 境外及其他 1,564, , ,519, , 合计 14,934, , ,233, , 贷款减值准备变动情况 人民币百万元 以摊余成本计量的客户贷款及垫款的减值准备 整个存续期预 整个存续期预 未来 12 个月期信用损失期信用损失预期信用损失 未发生信用 已发生信用 合计 减值 减值 期初余额 107, , , ,598 转移 : 至未来 12 个月预期信用损失 7,951 (7,528) (423) - 至整个存续期预期信用损失 未发生信用减值 (903) 1,213 (310) - 至整个存续期预期信用损失 已发生信用减值 (941) (18,033) 18,974 - 本期计提 29,435 2,025 46,229 77,689 本期核销 (118) (978) (51,127) (52,223) 收回已核销贷款 - - 1,082 1,082 其他变动 (1,251) (1,150) 期末余额 143,432 88, , ,996 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及垫款的减值准备 整个存续期预 整个存续期预 未来 12 个月期信用损失期信用损失预期信用损失 未发生信用 已发生信用 合计 减值 减值 期初余额 转移 : 至未来 12 个月预期信用损失 至整个存续期预期信用损失 未发生信用减值 至整个存续期预期信用损失 已发生信用减值 本期计提 /( 回拨 ) 63 0 (200) (137) 其他变动 期末余额 年 6 月末, 贷款减值准备余额 3, 亿元, 其中以摊余成本计量的 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 17

18 贷款减值准备 3, 亿元, 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款 减值准备 3.35 亿元 拨备覆盖率 %, 比上年末提高 个百分点 ; 贷款 拨备率 2.67%, 提高 0.28 个百分点 按担保类型划分的贷款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 抵押贷款 6,789, ,480, 质押贷款 1,256, ,265, 保证贷款 2,134, ,059, 信用贷款 4,754, ,427, 合计 14,934, ,233, 逾期贷款 逾期期限 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 金额 占各项贷款 的比重 (%) 金额 占各项贷款 的比重 (%) 3 个月以内 87, , 个月至 1 年 81, , 年至 3 年 66, , 年以上 33, , 合计 269, , 注 : 当客户贷款及垫款的本金或利息逾期时, 被认定为逾期 对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款, 如果部分分期付款已逾期, 该笔贷款的全部金额均被分类为逾期 逾期贷款 2, 亿元, 比上年末减少 亿元 其中逾期 3 个月以上 贷款 1, 亿元, 增加 亿元 重组贷款 重组贷款和垫款 亿元, 比上年末增加 0.13 亿元, 其中逾期 3 个月以上 的重组贷款和垫款 7.78 亿元, 减少 5.96 亿元 借款人集中度 本行对最大单一客户的贷款总额占本行总资本净额的 3.9%, 对最大十家单 一客户的贷款总额占总资本净额的 13.3% 最大十家单一客户贷款总额 3, 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 18

19 亿元, 占各项贷款的 2.2% 投资 2018 年上半年, 本行结合金融市场走势, 适度加快投资进度, 积极支持实 体经济发展 2018 年 6 月末, 投资 62, 亿元, 比上年末增加 5, 亿元, 增长 8.7% 投资 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 金额占比 (%) 金额占比 (%) 债券 5,632, ,373, 权益工具 30, , (1) 基金及其他 594, , 合计 6,257, ,756, 注 :(1) 含本行通过发行保本理财产品募集资金投资而形成的资产 债券 56, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增长 4.8% 基金及其他 5, 亿元, 增加 2, 亿元, 增长 63.4% 按发行主体划分的债券结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 政府债券 3,575, ,286, 中央银行债券 18, , 政策性银行债券 875, , 其他债券 1,163, ,071, 合计 5,632, ,373, 从发行主体结构上看, 政府债券比上年末增加 2, 亿元, 增长 8.8%; 中央银行债券减少 2.45 亿元, 下降 1.3%; 政策性银行债券减少 1, 亿元, 下降 12.2%; 其他债券增加 亿元, 增长 8.6% 为支持实体经济发展, 综合考虑债券市场供给和债券投资价值, 本行继续加大对地方政府债和国债的配置力度 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 19

20 按币种划分的债券结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 人民币债券 5,191, ,945, 美元债券 306, , 其他外币债券 135, , 合计 5,632, ,373, 从币种结构上看, 人民币债券增加 2, 亿元, 增长 5.0% 美元债券折 合人民币增加 亿元, 增长 3.5%; 其他外币债券折合人民币增加 亿 元, 增长 2.0%, 报告期内本行平衡外币债券投资组合的风险收益情况, 适时加 大对美元债券的投资力度 按计量方式划分的投资结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 800, , 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 1,450, 以摊余成本计量的金融投资 4,006, 可供出售金融资产 1,496, 持有至到期投资 3,542, 应收款项类投资 277, 合计 6,257, ,756, 年 6 月末, 本集团持有金融债券 1 14, 亿元, 包括政策性银行债券 8, 亿元和同业及非银行金融机构债券 5, 亿元, 分别占 62.4% 和 37.6% 1 金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券, 包括政策性银行发行的债券 同业及非银行金融机构发行的债券, 但不包括重组债券及央行票据 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 20

21 买入返售款项 买入返售款项 6, 亿元, 比上年末减少 2, 亿元, 下降 30.3%, 主 要是本行根据内外部资金情况适时调整融出资金规模 负债 2018 年 6 月末, 总负债 251, 亿元, 比上年末增加 11, 亿元, 增 长 4.9% 负债 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 客户存款 20,818, ,562, 同业及其他金融机构存放和拆入款项 1,924, ,706, 卖出回购款项 556, ,046, 已发行债务证券 579, , 其他 1,233, ,103, 负债合计 25,110, ,945, 客户存款 客户存款是本行资金的主要来源 2018 年 6 月末, 客户存款余额 208, 亿元, 比上年末增加 12, 亿元, 增长 6.4% 从客户结构上看, 公司存款增加 7, 亿元, 增长 6.7%; 个人存款增加 6, 亿元, 增长 7.3% 从期限结构上看, 定期存款增加 8, 亿元, 增长 9.0%; 活期存款增加 5, 亿元, 增长 5.1% 按业务类型划分的客户存款结构 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 21

22 公司存款 定期 4,986, ,635, 活期 6,436, ,069, 小计 11,423, ,705, 个人存款 定期 5,237, ,748, 活期 3,954, ,820, 小计 9,192, ,568, (1) 其他存款 202, , 合计 20,818, ,562, 注 :(1) 包含汇出汇款和应解汇款 从币种结构上看, 人民币存款 195, 亿元, 比上年末增加 11, 亿 元, 增长 6.4% 外币存款折合人民币 12, 亿元, 增加 亿元, 增长 7.3% 卖出回购款项 卖出回购款项 5, 亿元, 比上年末减少 4, 亿元, 下降 46.8%, 主 要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模 股东权益 2018 年 6 月末, 股东权益合计 21, 亿元, 比上年末增加 亿元, 增长 2.4% 归属于母公司股东的权益 21, 亿元, 增加 亿元, 增长 2.4% 5.4 资本充足率及杠杆率情况 本行根据 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算各级资本充足率 按照原 中国银监会批准的资本管理高级方法实施范围, 符合监管要求的公司信用风险暴 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 22

23 露采用初级内部评级法 零售信用风险暴露采用内部评级法 市场风险采用内部 模型法 操作风险采用标准法, 内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法, 内部 模型法未覆盖的市场风险采用标准法 2018 年 6 月末, 核心一级资本充足率 12.33%, 一级资本充足率 12.81%, 资 本充足率 14.73%, 均满足监管要求 资本充足率情况表 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 核心一级资本 2,095,885 2,044,390 实收资本 356, ,407 资本公积可计入部分 151, ,952 盈余公积 233, ,660 一般风险准备 266, ,850 未分配利润 1,114,821 1,096,868 少数股东资本可计入部分 2,996 2,716 其他 (29,737) (61,063) 核心一级资本扣除 14,514 14,282 商誉 8,508 8,478 其他无形资产 ( 土地使用权除外 ) 1,776 1,532 对未按公允价值计量的进行现金流套期形成的储备 (3,750) (3,708) 对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资 7,980 7,980 核心一级资本净额 2,081,371 2,030,108 其他一级资本 80,013 79,952 其他一级资本工具及其溢价 79,375 79,375 少数股东资本可计入部分 一级资本净额 2,161,384 2,110,060 二级资本 323, ,360 二级资本工具及其溢价可计入金额 202, ,321 超额贷款损失准备 118,764 71,736 少数股东资本可计入部分 2,960 3,303 二级资本扣除 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本 总资本净额 2,485,361 2,406,920 (1) 风险加权资产 16,878,254 15,902,801 核心一级资本充足率 12.33% 12.77% 一级资本充足率 12.81% 13.27% 资本充足率 14.73% 15.14% 注 :(1) 为应用资本底线及校准后的风险加权资产 杠杆率情况表 2018 年 2018 年 2017 年 2017 年 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 一级资本净额 2,161,384 2,154,625 2,110,060 2,074,109 调整后的表内外资产余额 29,421,922 28,551,949 28,084,967 27,689,701 杠杆率 7.35% 7.55% 7.51% 7.49% 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 23

24 本行在通过利润留存补充资本的基础上, 积极拓展外源性资本补充渠道, 持续推进新型资本工具发行工作 本行董事会于 2018 年 8 月召开会议审议并通过了关于 2020 年末前发行总额不超过等值人民币 1,100 亿元的合格二级资本工具的议案, 该议案尚须提交股东大会审议 关于本行二级资本工具的发行情况, 请参见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网站发布的公告 5.5 根据监管要求披露的其他信息 主要监管指标 监管标准 2018 年 2017 年 2016 年 6 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 流动性比例 (%) 人民币 >= 外币 >= 贷存款比例 (%) 本外币合计 最大单一客户贷款比例 (%) <= 最大十家客户贷款比例 (%) 正常 贷款迁徙率 (%) 关注 次级 可疑 注 : 本表所示监管指标按照当期适用的监管要求 定义及会计准则进行计算, 比较期数据不作追溯调整 公司债券相关情况 本行未发行根据 公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3 号 半年度报告的内容与格式 (2017 年修订 ) 公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 39 号 公司债券半年度报告的内容与格式 的规定需予以披露的公司债券 5.6 展望 今年以来, 中国经济运行延续稳中向好态势, 迈向高质量发展起步良好 同 时, 外部环境不确定性增多, 国内经济结构调整正处于攻关期, 多重因素交织叠 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 24

25 加, 需要密切跟踪 综合研判 妥善应对 本行面临的机遇主要包括 : 第一, 中国经济发展潜力大 韧性强 后劲足 回旋空间广阔, 经济增长已从过度依赖投资 出口拉动转向主要依靠消费 服务业和内需支撑, 为银行经营创造了有利的大环境 第二, 一系列宏观调控政策开始显效发力, 放管服 等重要领域和关键环节的改革持续深化, 要素资源市场化配置水平进一步提升, 有效激发释放经济发展的内生动力和内在活力, 为银行转型发展奠定良好基础 第三, 创新驱动发展战略深入实施, 新动能加快孕育成长, 双创 蔚然成风, 新业态新模式层出不穷, 既为构建智慧银行体系提供支撑, 也为金融科技发展打开市场空间 第四, 十三五 现代金融体系规划出台, 货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架进一步健全, 治理金融乱象取得阶段性成果, 为银行服务实体经济和防控金融风险提供指引 创造条件 本行面对的挑战主要包括 : 一是国际环境的不稳定性不确定性增加, 全球金融市场波动加剧, 尤其是中美经贸摩擦升级可能带来多领域负面影响, 使银行经营面临的风险和扰动因素增多 二是国内强监管 严监管, 叠加全球金融监管的日益趋严, 对银行境内外合规管理和稳健经营提出更高要求 三是跨界竞争加剧, 客户金融需求场景化 金融行为移动化和金融服务离行化趋势明显, 迫切需要银行加快创新转型步伐 2018 年是中国改革开放 40 周年, 也是工商银行开启由大行向强行跨越新征程的起步之年 本行将围绕打造 价值卓越 坚守本源 客户首选 创新领跑 安全稳健 以人为本 的具有全球竞争力的世界一流现代金融企业这一发展愿景, 奋力走好新时期的长征路 全面提升服务实体经济质效 顺应经济发展和产业变革趋势, 主动对接国家重大战略, 健全 贷 + 债 + 股 + 代 + 租 + 顾 六位一体的综合服务体系, 优化存量资源配置, 扩大优质增量供给 突出强化 工商银行不做小微就没有未来 的理念, 强化产品服务创新和线上线下协同, 把普惠金融做深 做专 做实 全面深化改革创新 统筹推进业务运营 人力资源 考核评价 重点城市行等领域的改革, 激发经营活力和价值创造力 加快推进智慧银行建设, 构建新的 IT 架构, 以新理念 新技术, 打造 数据化 智能化 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 25

26 智慧化 的经营管理和金融服务新体系 全面推进风险管理体系建设 聚焦表内表外 两张表 和境内境外 两条线, 加强源头管控和靶向施治, 确保各类风险托底可控 积极推进交叉性风险防控工作, 健全穿透式风险监测机制 持续抓好重点领域风险治理, 培育稳健审慎的合规文化和合规管理长效机制 6. 股本变动及主要股东持股情况 6.1 股东数量和持股情况 股东名称 截至报告期末, 本行普通股股东总数为 604,243 户, 无表决权恢复的优先股 股东 其中 H 股股东 123,938 户,A 股股东 480,305 户 前 10 名普通股股东持股情况 中央汇金投资有限责任公 司 股东 性质 股份 类别 持股比 例 (%) 持股总数 质押或冻结的 股份数量 单位 : 股 报告期内股份 增减变动情况 国家 A 股 ,717,852,951 无 - 财政部国家 A 股 ,316,451,864 无 - 香港中央结算代理人有限 公司 / 香港中央结算有限 (4) 公司 中国平安人寿保险股份有 限公司 - 传统 - 普通保 险产品 中国证券金融股份有限公 司 梧桐树投资平台有限责任 公司 中央汇金资产管理有限责 任公司 中国人寿保险股份有限公 司 - 传统 - 普通保险产 品 -005L-CT001 沪 境外 法人 H 股 ,134,094,908 未知 34,244,480 A 股 ,986,268 无 235,135,800 其他 A 股 ,687,330,676 无 -44,000,000 国有 法人 国有 法人 国有 法人 A 股 ,375,725,040 无 -1,600,354,846 A 股 ,420,781,042 无 - A 股 ,013,921,700 无 - 其他 A 股 ,141,549 无 68,433,722 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 26

27 中国人寿保险股份有限公 司 - 分红 - 个人分红 - 005L-FH002 沪 安邦财产保险股份有限公 司 - 传统产品 其他 A 股 ,613,344 无 212,810,999 其他 A 股 ,691,297 无 - 注 : (1) 以上数据来源于本行 2018 年 6 月 30 日的股东名册 (2) 本行无有限售条件股份 (3) 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 ; 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 与 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪 同属中国人寿保险股份有限公司管理 除此之外, 本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 (4) 香港中央结算代理人有限公司持有 86,134,094,908 股 H 股, 香港中央结算有限公司持有 704,986,268 股 A 股 6.2 控股股东及实际控制人变更情况 报告期内, 本行的控股股东及实际控制人情况没有变化 6.3 主要股东及其他人士的权益和淡仓 主要股东及根据香港 证券及期货条例 第 XV 部第 2 及第 3 分部须予披露的 权益或淡仓的人士 截至 2018 年 6 月 30 日, 本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥 有的权益或淡仓, 该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港 证券及期货条例 第 336 条而备存的登记册所载如下 : A 股股东 主要股东名称身份 A 股数目 ( 股 ) (1) 财政部 中央汇金投资 有限责任公 (2) 司 权益 性质 占 A 股比重 (%) 占全部普通股股 份比重 (%) 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 实益拥有人 124,731,774,651 好仓 注 :(1) 截至 2018 年 6 月 30 日, 根据本行股东名册显示, 财政部登记在册的本行股票为 123,316,451,864 股 (2) 截至 2018 年 6 月 30 日, 根据本行股东名册显示, 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为 123,717,852,951 股, 中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为 1,013,921,700 股 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 27

28 H 股股东 主要股东名称身份 H 股数目 ( 股 ) 全国社会保障基金 理事会 Temasek Holdings (Private) Limited 权益 性质 占 H 股比重 (%) 占全部普通 股股份比重 (%) 实益拥有人 8,663,703,234 好仓 受控制企业权益 7,317,475,731 好仓 平安资产管理有限 (1) 投资经理 6,115,905,000 好仓 责任公司 BlackRock, Inc. 受控制企业权益 5,164,443,669 好仓 ,059,000 淡仓 注 :(1) 平安资产管理有限责任公司确认, 该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户 ( 包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司 ) 持有, 系根据平安资产管理有限责任公司截至 2018 年 6 月 30 日止最后须予申报之权益披露而作出 ( 申报日期为 2017 年 11 月 28 日 ) 中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司的附属公司 因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权, 亦完全独立于中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司, 故根据香港 证券及期货条例, 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司采取非合计方式, 豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露 6.4 优先股相关情况 近三年优先股发行上市情况 经原中国银监会银监复 [2015]189 号文和中国证监会证监许可 [2015]1023 号文核准, 本行于 2015 年 11 月 18 日非公开发行了 4.5 亿股境内优先股 本次境内优先股的每股面值为人民币 100 元, 按票面值平价发行 票面股息率为基准利率加固定息差, 首 5 年的票面股息率从发行日起保持不变, 其后基准利率每 5 年重置一次, 每个重置周期内的票面股息率保持不变 本次境内优先股首 5 年初始股息率通过市场询价确定为 4.5% 经上海证券交易所上证函[2015]2391 号文同意, 本次发行的境内优先股于 2015 年 12 月 11 日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让, 证券简称 工行优 1, 证券代码 本次境内优先股发行所募集资金的总额为人民币 450 亿元, 在扣除发行费用后, 本次境内优先股发行所募集资金的净额约为人民币 亿元, 全部用于补充本行其他一级资本 本行境内优先股发行情况请参见本行于上海证券交易所网站 香港联合交易所有限公司网站及本行网站发布的公告 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 28

29 优先股股份变动情况 截至报告期末, 本行优先股股东 ( 或代持人 ) 总数为 28 户, 其中境外优先股 股东 ( 或代持人 ) 数量为 2 户, 境内优先股股东数量为 26 户 前 10 名境外优先股股东 ( 或代持人 ) 持股情况 股东名称 Cede & Co. The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 股东 性质 境外 法人 境外 法人 股份类别 美元境外 优先股 人民币境 外优先股 欧元境外 优先股 报告期 内增减 期末持股 数量 持股 比例 (%) 持有有限 售条件股 份数量 单位 : 股 质押或冻 结的股份 数量 - 147,000, 未知 - 120,000, 未知 - 40,000, 未知 注 :(1) 以上数据来源于本行 2018 年 6 月 30 日的境外优先股股东名册 (2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式, 优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息 (3) 本行未知上述优先股股东之间 上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (4) 持股比例 指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例 前 10 名境内优先股股东持股情况 单位 : 股 股东名称 股东性质 股份类别 报告期内增减 期末持股数量 持股比例 (%) 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 中国移动通信集团公司 其他 境内优先股 - 200,000, 无 中国烟草总公司 其他 境内优先股 - 50,000, 无 中国人寿保险股份有限公司 国有法人 境内优先股 - 35,000, 无 中国平安人寿保险股份有限公司 境内非国有法人 境内优先股 - 30,000, 无 建信信托有限责任公司 国有法人 境内优先股 - 15,000, 无 交银施罗德资产管理有限公司 境内非国有法人 境内优先股 - 15,000, 无 华润深国投信托有限公司 国有法人 境内优先股 - 15,000, 无 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 29

30 中银国际证券有限 责任公司 中国烟草总公司山 东省公司 中国烟草总公司黑 龙江省公司 中国平安财产保险 股份有限公司 境内 非国有 法人 其他 其他 境内 非国有 法人 境内 优先股 境内 优先股 境内 优先股 境内 优先股 - 15,000, 无 - 10,000, 无 - 10,000, 无 - 10,000, 无 注 :(1) 以上数据来源于本行 2018 年 6 月 30 日的境内优先股股东名册 (2) 中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司 ; 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 与 中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪 同属中国人寿保险股份有限公司管理 ; 中国平安人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 由中国平安人寿保险股份有限公司管理 ; 中国平安人寿保险股份有限公司 中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系 除此之外, 本行未知上述优先股股东之间 上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系 (3) 持股比例 指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例 优先股股息分配情况 报告期内, 本行未发生优先股股息的派发事项 优先股赎回或转换情况 报告期内, 本行未发生优先股赎回或转换事项 优先股表决权恢复情况 报告期内, 本行未发生优先股表决权恢复事项 优先股采取的会计政策及理由 根据财政部发布的 企业会计准则第 22 号 金融工具确认和计量 企业会计准则第 37 号 金融工具列报 和 金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定 ( 财会 [2014]13 号 ) 以及国际会计准则理事会发布的 国际财务报告准则第 9 号 金融工具 和 国际会计准则第 32 号 金融工具 : 列报 等会计准则相关要求以及本行优先股的主要发行条款, 本行已发行且存续的优先股不包括交付现金或其他金融资产的合同义务, 且不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务, 作为其他权益工具核算 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 30

31 7. 重要事项 7.1 利润及股息分配 本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行公司章程的规定及股东大会决议的要求, 分红标准和比例清晰明确, 决策程序和机制完备, 并经独立非执行董事审议同意 中小股东可充分表达意见和诉求, 其合法权益得到充分维护 经 2018 年 6 月 26 日举行的 2017 年度股东年会批准, 本行已向截至 2018 年 7 月 12 日收市后登记在册的普通股股东派发了自 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日期间的现金股息, 每 10 股派发股息人民币 元 ( 含税 ), 共计分派股息约人民币 亿元 本行不宣派 2018 年中期股息, 不进行资本公积金转增股本 报告期内, 本行未发生优先股股息的派发事项 7.2 参与投资国家融资担保基金有限责任公司 本行于 2018 年 7 月签署 国家融资担保基金有限责任公司发起人协议, 出资 30 亿元人民币参与投资国家融资担保基金有限责任公司, 认缴出资占比 %, 自 2018 年起分 4 年实缴到位 本次投资尚需履行监管部门相关程序 7.3 优先股发行相关情况 本行董事会于 2018 年 8 月 30 日审议通过 关于中国工商银行股份有限公司境内发行优先股股票方案的议案 和 关于中国工商银行股份有限公司境外发行优先股股票方案的议案, 拟在境内外市场发行总额共计不超过等额人民币 1,000 亿元优先股, 其中在境内市场一次或分次发行不超过人民币 1,000 亿元优先股 在境外市场发行不超过等额人民币 440 亿元优先股, 具体发行数额由股东大会授权董事会 ( 可转授权 ) 在上述额度范围内确定 本次境内外优先股发行所募资金在扣除发行费用后, 将全部用于补充本行其他一级资本 本次优先股发行方案尚待本行股东大会审议批准, 股东大会审议通过后, 还需获得相关监管机构的批准 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 31

32 关于本行境内外优先股拟发行的情况, 请参见本行在香港联合交易所有限公 司网站和上海证券交易所网站发布的公告 8. 涉及财务报告的相关事项 与上年度财务报告相比, 本行已根据国际 国内会计准则的变化对相应会计 政策和会计估计进行了变更, 报告期内无因重大会计差错而进行的追溯调整 9. 发布半年报及其摘要 本半年度报告摘要同时刊载于上海证券交易所网址 ( 及本行网址 ( 根据中国会计准则编制的 2018 半年度报告亦同时刊载于上海证券交易所网址 ( 及本行网址 ( 根据国际财务准则编制的 2018 中期报告将于适当时间于香港联合交易所有限公司的 披露易 网址 ( 及本行网址 ( 刊载并寄发予 H 股股东 中国工商银行股份有限公司董事长 易会满 2018 年 8 月 30 日 中国工商银行股份有限公司 2018 半年度报告摘要 32