中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告摘要 一 重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文, 投资者欲了解详细内容, 应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文 1.2 公司简介 股票简称 光大银行 股票代码 601818 股票上市交易所 上海证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 蔡允革 李嘉焱 电话 010-63636388 传真 010-63636713 电子信箱 IR@cebbank.com 二 主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 本期比上年同期增减 (%) 2014 年 1-6 月 经营业绩 ( 人民币百万元 ) 营业收入 46,968 45,538 3.14 37,460 利润总额 21,712 21,490 1.03 20,771 净利润 16,468 16,267 1.24 15,872 归属于本行股东的净利润 16,439 16,241 1.22 15,845 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 16,373 16,231 0.87 15,810 经营活动产生的现金流量净额 314,519 200,349 56.99 54,587 每股计 ( 人民币元 ) 基本及稀释每股收益 0.33 0.35-5.71 0.34 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.33 0.35-5.71 0.34 1
每股经营活动产生的现金流量净额 6.74 4.29 57.11 1.17 本期末比上年 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日末增减 (%) 2014 年 12 月 31 日 归属于本行股东的每股净资产 4.49 4.36 2.98 3.83 盈利能力指标 (%) 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 本期比上年同 期增减 2014 年 1-6 月 平均总资产收益率 0.95 1.13-0.18 个百分点 1.25 加权平均净资产收益率 14.55 17.30-2.75 个百分点 19.40 全面摊薄净资产收益率 14.69 17.28-2.59 个百分点 19.21 净利差 1.68 2.03-0.35 个百分点 1.99 净利息收益率 1.88 2.27-0.39 个百分点 2.25 成本收入比 27.35 26.53 +0.82 个百分点 28.16 规模指标 ( 人民币百万元 ) 本期末比上年 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日末增减 (%) 2014 年 12 月 31 日 资产总额 3,764,912 3,167,710 18.85 2,737,010 贷款余额 1,700,372 1,513,543 12.34 1,299,455 贷款减值准备 (38,324) (38,119) 0.54 (28,025) 负债总额 3,534,984 2,943,663 20.09 2,557,527 存款余额 2,177,369 1,993,843 9.20 1,785,337 同业拆入 80,750 60,305 33.90 36,744 股东权益总额 229,928 224,047 2.62 179,483 归属于本行股东的净资产 229,345 223,493 2.62 178,975 资产质量指标 (%) 不良贷款率 1.50 1.61-0.11 个百分点 1.19 拨备覆盖率 150.25 156.39-6.14 个百分点 180.52 贷款拨备率 2.25 2.52-0.27 个百分点 2.16 2.2 报告期末普通股股东总数及前 10 名股东持股情况 报告期末普通股股东总数 295,303 单位 : 股 % 股东名称股东性质报告期内增减数股份报告期末持股数量持股质押或冻 2
量 (+ -) 类别无限售条件股有限售条件份股份 比例结的股份 数量 中国光大集团股份公司 境内法人 +150,551,435 A 股 11,207,831,469-24.01 - +45,930,000 H 股 172,965,000-0.37 - 中央汇金投资有限责任公司香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司, 其中 : 国家 - A 股 10,250,916,094-21.96 - - +301,980 H 股 6,862,961,480-14.70 未知 Ocean Fortune Investment 境外法人 Limited +17,093,000 H 股 1,626,366,000-3.48 - 中国人寿再保险有限责境内法人任公司 +85,000,000 H 股 1,247,713,000-2.67 - 中国光大控股有限公司 境外法人 - A 股 1,572,735,868-3.37 - 中国证券金融股份有限公境内法人司 +66,670,502 A 股 1,402,164,782-3.00 - 中国再保险 ( 集团 ) 股份境内法人有限公司 - A 股 782,913,367-1.68 - +237,537,000 H 股 275,977,000-0.59 - 申能 ( 集团 ) 有限公司境内法人 - A 股 766,002,403-1.64 - 中央汇金资产管理有限责 任公司 国家 - A 股 629,693,300-1.35 - 云南合和 ( 集团 ) 股份有境内法人 +626,063,556 A 股 626,063,556-1.34 - 限公司广州海运 ( 集团 ) 有限公境内法人 - A 股 423,982,589-0.91 - 司上述股东关联关系或一致行动的说明 : 据本行获知, 截至报告期末, 中央汇金投资有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份比例为 55.67% 和 71.56%; 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司 ; 中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司, 中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子公司 ; 中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 广州海运 ( 集团 ) 有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运 ( 集团 ) 总公司的控股子公司, 中国海运 ( 集团 ) 总公司为中国远洋海运集团有限公司全资子公司 除此之外, 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系 注 :1 香港中央结算( 代理人 ) 有限公司以代理人身份, 代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股数合计 6,862,961,480 股, 除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任 3
公司 中国光大集团股份公司和中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司分别代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行 H 股股数为 1,626,366,000 股 1,247,713,000 股 172,965,000 股和 275,977,000 股以外, 代理于香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司的本行其余 H 股股数为 3,539,940,480 股 2 云南合和( 集团 ) 股份有限公司持有股份为红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司和红云红河烟草 ( 集团 ) 有限责任公司无偿划转 2.3 报告期末优先股股东总数及前 10 名股东持股情况 单位 : 股 % 报告期末优先股股东总数 18 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结的 股份数量 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司 其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 建信信托有限责任公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 上述股东关联关系或一致行动的说明 : 优先股股东中国平安财产保险股份有限公司和中国平安 人寿保险股份有限公司存在关联关系, 交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存 在关联关系 2.4 控股股东或实际控制人的变更情况报告期内, 本行主要股东未发生变化 三 管理层讨论与分析 ( 一 ) 公司整体经营情况 1 资产负债较快增长报告期末, 本集团资产总额为 37,649.12 亿元, 比上年末增加 5,972.02 亿元, 增长 18.85%, 其中, 各项贷款余额 17,003.72 亿元, 比 4
上年末增加 1,868.29 亿元, 增长 12.34%; 负债总额为 35,349.84 亿元, 比上年末增加 5,913.21 亿元, 增长 20.09%, 其中, 客户存款余额 21,773.69 亿元, 比上年末增加 1,835.26 亿元, 增长 9.20% 2 盈利水平保持稳定报告期内, 本集团实现营业收入 469.68 亿元, 同比增加 14.30 亿元, 增长 3.14%; 发生营业支出 253.50 亿元, 同比增加 12.87 亿元, 增长 5.35%; 实现利润总额 217.12 亿元, 同比增加 2.22 亿元, 增长 1.03%; 实现净利润 164.68 亿元, 同比增加 2.01 亿元, 增长 1.24% 3 结构调整呈现积极变化报告期内, 本集团低资本占用业务发展较快, 风险资产权重下降 1.55 个百分点, 资产结构不断优化 ; 积极压缩主动负债, 核心存款占比提升 3.63 个百分点, 负债成本得到控制 ; 巩固传统业务收入, 加快发展电子银行 代理 贵金属 托管等业务, 收入来源逐步实现多元化 4 风险状况总体可控报告期末, 本集团不良贷款余额 255.07 亿元, 比上年末增加 11.32 亿元 ; 不良贷款率 1.50%, 比上年末下降 0.11 个百分点 ; 信贷拨备覆盖率 150.25%, 比上年末下降 6.14 个百分点 5 资本充足率持续达标报告期末, 本集团资本充足率 10.87%, 比上年末下降 1.00 个百分点 ; 核心一级资本充足率 8.54%, 比上年末下降 0.70 个百分点 ; 一级资本充足率 9.36%, 比上年末下降 0.79 个百分点 本集团各级资本充足率持续满足监管要求 ( 二 ) 利润表变动情况 单位 : 人民币百万元 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 增减额 利息净收入 32,625 32,105 520 5
手续费及佣金净收入 13,898 13,558 340 其他收入 445 (125) 570 业务及管理费 12,844 12,081 763 营业税金及附加 2,472 3,543 (1,071) 资产减值损失 9,956 8,387 1,569 其他支出 78 52 26 营业外收支净额 94 15 79 利润总额 21,712 21,490 222 所得税 5,244 5,223 21 净利润 16,468 16,267 201 归属于本行股东的净利润 16,439 16,241 198 ( 三 ) 资产负债表主要情况 1 资产构成情况 单位 : 人民币百万元 % 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比 贷款和垫款总额 1,700,372-1,513,543 - 贷款减值准备 (38,324) - (38,119) - 贷款和垫款净值 1,662,048 44.15 1,475,424 46.58 存放同业及其他金融机构款项 168,085 4.46 86,311 2.72 现金及存放央行款项 389,003 10.34 326,735 10.31 投资证券及其他金融资产 1,259,998 33.47 905,496 28.59 拆出资金及买入返售金融资产 172,559 4.58 285,406 9.01 应收融资租赁款 51,952 1.38 38,735 1.22 应收利息 20,365 0.54 18,546 0.59 固定资产 13,333 0.35 12,646 0.40 无形资产 919 0.02 946 0.03 商誉 1,281 0.03 1,281 0.04 递延所得税资产 3,739 0.10 3,923 0.12 其他资产 21,630 0.58 12,261 0.39 资产合计 3,764,912 100.00 3,167,710 100.00 2 负债构成情况 单位 : 人民币百万元 % 6
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日余额占比余额占比 向中央银行借款 64,000 1.81 14,840 0.50 客户存款 2,177,369 61.59 1,993,843 67.73 同业及其他金融机构存放款项 730,506 20.67 541,066 18.38 拆入资金及卖出回购金融资产款 146,371 4.14 119,178 4.05 衍生金融负债 1,330 0.04 1,391 0.05 应付职工薪酬 11,756 0.33 11,217 0.38 应交税费 2,752 0.08 6,392 0.22 应付利息 29,168 0.83 30,612 1.04 预计负债 423 0.01 446 0.02 应付债券 340,562 9.63 210,061 7.14 其他负债 30,747 0.87 14,617 0.49 负债合计 3,534,984 100.00 2,943,663 100.00 3 股东权益构成情况 单位 : 人民币百万元 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 股本 46,679 46,679 其他权益工具 19,965 19,965 资本公积 33,365 33,365 其他综合收益 3,271 3,929 盈余公积 14,964 14,964 一般准备 40,289 40,271 未分配利润 70,812 64,320 归属于本行股东权益合计 229,345 223,493 少数股东权益 583 554 股东权益合计 229,928 224,047 ( 四 ) 现金流量表情况本集团经营活动产生的现金净流入 3,145.19 亿元 其中, 现金流入 6,327.36 亿元, 比上年同期增加 1,910.82 亿元, 增长 43.27%, 主要是同业及其他金融机构存放款项净增加额及客户存款净增加额增加 ; 现金流出 3,182.17 亿元, 比上年同期增加 769.12 亿元, 增长 31.87%, 主 7
要是客户贷款和垫款净增加额增加 投资活动产生的现金净流出 3,561.85 亿元 其中, 现金流入 3,238.60 亿元, 比上年同期增加 2,388.86 亿元, 主要是收回投资产生的现金增加 ; 现金流出 6,800.45 亿元, 比上年同期增加 3,402.74 亿元, 主要是投资支付的现金增加 筹资活动产生的现金净流入 1,233.00 亿元 其中, 现金流入 1,305.01 亿元, 比上年同期增加 429.88 亿元, 主要是发行债券产生的现金增加 ; 现金流出 72.01 亿元, 比上年同期减少 56.88 亿元, 主要是实际支付当期股利的现金减少 ( 五 ) 主要财务指标增减变动情况 单位 : 人民币百万元 % 2016 年 6 2015 年 12 月 30 日月 31 日 增减幅 变动主要原因 存放同业及其他金根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加存放同 168,085 86,311 94.74 融机构款项业业务规模 以公允价值计量且 其变动计入当期损 13,249 5,637 135.04 交易性债券规模增加 益的金融资产 买入返售金融资产 52,266 153,045-65.85 买入返售金融资产规模减少 应收融资租赁款 51,952 38,735 34.12 金融租赁业务规模扩张, 应收融资租赁款增加 可供出售金融资产 334,208 222,495 50.21 可供出售债券投资规模扩大 应收款项类投资 732,298 523,427 39.90 受益权投资和持有他行理财规模增加 其他资产 21,630 12,261 76.41 贵金属规模增加 向中央银行借款 64,000 14,840 331.27 借入中央银行款项规模增加 同业及其他金融机构存放款项 730,506 541,066 35.01 非存款类金融机构存款增加 拆入资金 80,750 60,305 33.90 根据资金头寸及市场利率变化情况, 增加拆入资金规模 应交税费 2,752 6,392-56.95 汇算清缴完成, 应交所得税减少 应付债券 340,562 210,061 62.13 同业存单规模增加 8
其他负债 30,747 14,617 110.35 应付股利和待清算款项增加 2016 年 2015 年 1-6 月 1-6 月 增减幅 变动主要原因 投资净收益 10 188-94.68 债券买卖收益减少 受人民币远期汇率变动及部分外汇掉期业务到公允价值变动净收 459 (516) 不适用期后估值损益转出影响, 公允价值变动净收益增益 /( 损失 ) 加 汇兑净 ( 损失 )/ 收益 (174) 160-208.75 受人民币即期汇率变动及部分外汇掉期业务到期后估值损益转入影响, 汇兑净损失增加 其他业务收入 150 43 248.84 其他营业收入增加 营业税金及附加 (2,472) (3,543) -30.23 受 营改增 影响, 营业税减少 其他业务成本 (78) (52) 50.00 经营租赁成本增加 营业外收入 113 49 130.61 营业外收入增加 营业外支出 (19) (34) -44.12 风险代理支出减少 其他综合收益合计 (658) 1,426-146.14 可供出售金融资产产生估值损失 四 涉及财务报告的相关事项 4.1 与上年度财务报告相比, 本行会计政策 会计估计和核算方法未发生重大变化 4.2 报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述 4.3 与上年度财务报告相比, 财务报表合并范围未发生变化 4.4 本行 2016 年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 根据中国注册会计师审阅准则审阅, 并出具了审阅意见 中国光大银行股份有限公司董事会 2016 年 8 月 26 日 9