2005中期報告提纲 (编写稿)

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1 2007 年第三季度报告 2007 年 10 月

2 1 重要提示 1.1 本行董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任 1.2 本行第二届董事会第五次会议审议通过了本季度报告, 本行全体董事出席董事会会议 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计 1.4 本行法定代表人郭树清首席财务官庞秀生计划财务部总经理应承康会计部总经理鲁可贵保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 公司信息股票简称建设银行股票代码 (A 股 ) 上市证券交易所上海证券交易所股票简称建设银行股票代码 939(H 股 ) 上市证券交易所香港联合交易所有限公司董事会秘书姓名陈彩虹联系地址北京市西城区金融大街 25 号电话传真电子邮箱 ir@ccb.com 2.2 按中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 本报告期末 2007 年 9 月 30 日 2006 年 12 月 31 日比上年度末增减 (%) 总资产 6,406,041 5,448, 本行股东应占权益总额 389, , 每股净资产 ( 人民币元 )

3 2007 年 1-9 月经营活动产生的现金流量净额 290,704 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 年 7-9 月 2007 年 1-9 月净利润 22,846 57,101 本行股东应占净利润 22,806 57,027 每股收益 ( 基本及稀释, 人民币元 ) 扣除非经常性损益后的每股收益 ( 基本及稀释, 人民币元 ) 年化净资产收益率 ( 全面摊薄, %) 年化净资产收益率 ( 加权平均, %) 扣除非经常性损益后的年化净资产收益率 ( 全面摊薄,%) 扣除非经常性损益后的年化净资产收益率 ( 加权平均,%) 非经常损益项目列示如下 : 项目 2007 年 1-9 月营业外收入 809 营业外支出 (431) 非经常性损益合计 378 所得税影响 (163) 子公司非经常性损益中少数股东应占份额 (2) 非经常性损益净影响额本集团按中国会计准则编制的合并财务报表与本集团按照国际财务报告准则编制的综合财务报表中列示的归属于本行股东 2007 年 7-9 月的净利润和于 2007 年 9 月 30 日本行股东应占权益总额并无差异 2.4 于 2007 年 9 月 30 日股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表于 2007 年 9 月 30 日, 本行股东总数为 1,052,512 户, 其中 H 股股东 57,250 户,A 股股东 995,262 户 3

4 2.4.2 前十名无限售条件股东持股情况前 10 名无限售条件股东持股情况 ( 以下数据来源于 2007 年 9 月 30 日在册股东情况 ) 股东名称持有无限售条件股份数量股份种类香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 25,199,002,522 H 股富登金融控股私人有限公司宝钢集团有限公司 1 8,254,445,375 H 股 3,000,000,000 H 股 65,043,000 A 股国家电网公司 3,000,000,000 H 股中国长江电力股份有限公司 1,200,000,000 H 股益嘉投资有限公司 800,000,000 H 股中国农业银行 - 中邮核心成长股票型证券投资基金中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 团体分红 -005L-FH001 沪中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 -005L-FH002 沪中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 419,448,013 A 股 144,365,000 A 股 144,360,000 A 股 144,359,000 A 股 1. 于 2007 年 9 月 30 日, 富登金融控股私人有限公司持有本行股份总数为 13,207,316,750 股 3 季度经营简要分析于 2007 年 9 月 30 日, 本集团的主要经营情况如下 : - 总资产人民币 64, 亿元, 比上年末增加人民币 9, 亿元, 增长 17.57%; 总负债人民币 60, 亿元, 比上年末增加人民币 8, 亿元, 增长 17.54% 4

5 - 客户贷款及垫款人民币 31, 亿元, 比上年末增加人民币 3, 亿元, 增长 13.49%; 客户存款人民币 51, 亿元, 比上年末增加人民币 4, 亿元, 增长 10.01% - 权益总计人民币 3, 亿元, 比上年末增加人民币亿元, 增长 18.09% - 按照贷款质量五级分类, 不良贷款余额为人民币亿元, 不良贷款率为 2.83%, 拨备覆盖率为 97.01% - 核心资本充足率为 10.60%, 资本充足率为 12.53% - 对美国次级按揭贷款支持债券计提的减值损失准备为人民币 3.36 亿元 2007 年 7-9 月, 本集团的主要经营情况如下 : - 利息净收入为人民币亿元, 手续费及佣金净收入人民币亿元 - 净利润人民币亿元, 其中本行股东应占净利润为人民币亿元 - 净利息收益率为 3.21% 4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用 ( 除特别注明外, 以人民币百万元列示 ) 项目 2007 年 2006 年 9 月 30 日 12 月 31 日增减 (%) 变动原因现金及存放中央银行款项 722, ,673 央行提高法定存款准备金率导致法定存款准备金上升增加了期限较短的债买入返售金融资产 101,197 33, 券回购余额可供出售金融资产 465, , 债券投资总规模增长, 可供出售债券组 5

6 合占比提高同业及其他金融机构存放款项证券基金类金融机 539, , 构的同业存款增长发行 90 亿股 A 股所资本公积 86,533 40, 产生的股本溢价 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用股东在报告期内无新承诺事项, 持续到报告期内的承诺事项与 A 股招股说明书披露内容相同截止 2007 年 9 月 30 日, 股东所作承诺均得到履行 4.4 预测 2007 年累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 4.5 其他需说明的重大事项公司持有其他上市公司股权情况适用不适用占该公序初始投资金额会计核算股票代码简称持股数量司股权号 ( 人民币元 ) 科目比例备注 (SH) 中国铝业 709,773, % 可供出售债转股投资, 有 883,586, 金融资产限售条件 (SH) 葛洲坝 133,445, % 可供出售债转股投资, 有 232,566, 金融资产限售条件 3 183(HK) 中信国际 168,599, % 可供出售 122,816, 金融资产 4 395(HK) 中国锆业 93,000, % 交易性金通过境外子公司 102,125, 融资产间接持有 (SH) *ST 建机 24,347, % 债转股投资, 其可供出售 44,050, 中 17,269,242 股金融资产有限售条件 6

7 (SH) *ST 石岘 50,600, % 可供出售债转股投资, 有 41,248, 金融资产限售条件 (HK) 时捷集团 16,950, % 交易性金通过境外子公司 19,298, 融资产间接持有 8 338(HK) 上海石化 5,000, % 交易性金通过境外子公司 19,285, 融资产间接持有 9 386(HK) 中油化工 3,500, % 交易性金通过境外子公司 18,453, 融资产间接持有 (HK) 必美宜 5,980, % 交易性金通过境外子公司 17,310, 融资产间接持有合计 1,211,195,070-1,500,741, 以上为按初始投资金额大小排序的前十只股票 2. 上述通过债转股方式取得的限售股份没有在活跃市场的报价 ; 同时国有股东持有的债转股形成的上市公司股份在出售过程中还必须满足相关的政策要求, 因此不能通过估值模型对上述限售股份的公允价值进行可靠计量上述限售股份在资产负债表按成本列示于 2007 年 9 月 28 日, 上述股份的每股市价为 : 中国铝业人民币元, 葛洲坝人民币元,*ST 建机人民币元 *ST 石岘人民币 7.75 元公司持有非上市金融企业拟上市公司股权的情况适用不适用持有对象名称初始投资金额占该公司期末账面价值持股数量 ( 人民币元 ) 股权比例 ( 人民币元 ) 昆士兰联保保险有限公司 98,758, ,939, % 115,412, 中国银联股份有限公司 95,625, ,000, % 95,625, 广东发展银行股份有限公司 48,558, ,784, % 48,558, 恒丰银行股份有限公司 7,000, ,000, % 7,000, 岳阳市商业银行股份有限公司 3,500, ,536, % 980, 中国建设银行 ( 亚洲 ) 股份有限公司 - 7,800, % - 1 建银国际证券有限公司 - 150,000, % - 1 建银国际金融有限公司 - 128,000, % - 1 建银国际资产管理有限公司 - 48,000, % - 1 中德住房储蓄银行有限责任公司 - 112,650, % - 1 建信基金管理有限责任公司 - 130,000, % - 合计 253,441, ,710, ,575, 为纳入合并报表企业, 故未在合并资产负债表中体现其初始投资金额和期末帐面价值 2. 以上企业均为非上市金融企业 7

8 5 发布季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网址 ( 香港联交所网址 ( 及本行网址 ( 根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联交所网址 ( 上海证券交易所网址 ( 及本行网址 ( 中国建设银行股份有限公司董事会 2007 年 10 月 26 日 8

9 附录按中国会计准则编制的财务报告中国建设银行股份有限公司合并资产负债表按中国会计准则编制资产 : 2007 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2006 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 722, ,673 存放同业款项 20,977 18,146 贵金属拆出资金 68,520 30,761 交易性金融资产 22,940 5,616 衍生金融资产 12,886 14,514 买入返售金融资产 101,197 33,371 应收利息 31,985 21,292 发放贷款及垫款 3,173,102 2,795,883 应收款项债券投资 584, ,357 可供出售金融资产 465, ,463 持有至到期投资 1,114,892 1,038,713 长期股权投资固定资产 49,609 51,591 无形资产 18,659 19,195 商誉 1,674 1,743 递延所得税资产 5,258 2,701 其他资产 11,841 9,609 资产总计 6,406,041 5,448,511 9

10 合并资产负债表 ( 续 ) 按中国会计准则编制负债 : 2007 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2006 年 12 月 31 日向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 539, ,515 拆入资金 45,847 25,548 衍生金融负债 4,985 2,715 卖出回购金融资产款 39,556 5,140 吸收存款 5,193,800 4,721,256 发行存款证 9,964 6,957 应付职工薪酬 16,671 16,262 应交税费 29,324 22,071 应付利息 39,223 34,305 预计负债 1,432 1,637 应付次级债券 39,925 39,917 递延所得税负债其他负债 55,993 27,938 负债合计 6,016,119 5,118,307 10

11 合并资产负债表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2006 年 12 月 31 日股东权益 : 股本 233, ,689 资本公积 86,533 40,852 盈余公积 14,488 11,133 一般准备 31,402 10,343 未分配利润 23,641 43,092 归属于本行股东权益合计 389, ,109 少数股东权益股东权益合计 389, ,204 负债和股东权益总计 6,406,041 5,448,511 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 11

12 资产负债表按中国会计准则编制资产 : 2007 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2006 年 12 月 31 日现金及存放中央银行款项 721, ,556 存放同业款项 20,582 17,991 贵金属拆出资金 67,769 25,507 交易性金融资产 19,249 3,454 衍生金融资产 12,513 14,286 买入返售金融资产 101,197 33,371 应收利息 31,867 21,148 发放贷款及垫款 3,142,349 2,767,432 应收款项债券投资 584, ,357 可供出售金融资产 464, ,932 持有至到期投资 1,114,318 1,038,275 长期股权投资固定资产 49,486 51,438 无形资产 18,577 19,191 递延所得税资产 5,344 2,682 其他资产 22,736 18,946 资产总计 6,377,820 5,417,903 12

13 资产负债表 ( 续 ) 按中国会计准则编制负债 : 2007 年 9 月 30 日 ( 未经审计 ) 2006 年 12 月 31 日向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 539, ,636 拆入资金 51,174 25,906 衍生金融负债 4,985 2,522 卖出回购金融资产款 39,556 5,140 吸收存款 5,163,944 4,692,895 发行存款证 9,005 5,957 应付职工薪酬 16,582 16,119 应交税费 29,118 21,988 应付利息 39,122 34,200 预计负债 1,431 1,637 应付次级债券 39,925 39,917 递延所得税负债 - 25 其他负债 54,659 27,229 负债合计 5,989,116 5,088,192 13

14 资产负债表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 9 月 30 日 2006 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) 股东权益 : 股本 233, ,689 资本公积 86,951 40,840 盈余公积 14,488 11,133 一般准备 31,195 10,341 未分配利润 22,381 42,708 股东权益合计 388, ,711 负债和股东权益总计 6,377,820 5,417,903 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 14

15 合并利润表按中国会计准则编制 2007 年 7-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 59, ,789 利息净收入 50, ,300 利息收入 74, ,178 利息支出 (24,194) (65,878) 手续费及佣金净收入 10,266 22,926 手续费及佣金收入 10,573 23,844 手续费及佣金支出 (307) (918) 公允价值变动净损益投资收益 424 1,112 汇兑净损失 (1,608) (5,176) 其他业务收入二营业支出 (26,352) (75,374) 营业税金及附加 (3,308) (8,973) 业务及管理费 (16,416) (47,745) 资产减值损失 (6,596) (18,565) 其他业务成本 (32) (91) 15

16 合并利润表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 7-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三营业利润 33,125 83,415 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (167) (431) 四利润总额 33,251 83,793 减 : 所得税费用 (10,405) (26,692) 五净利润 22,846 57,101 归属于 : 本行股东 22,806 57,027 少数股东六基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 16

17 利润表按中国会计准则编制 2007 年 7-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 58, ,680 利息净收入 49, ,620 利息收入 73, ,623 利息支出 (23,849) (65,003) 手续费及佣金净收入 9,998 22,299 手续费及佣金收入 10,292 23,180 手续费及佣金支出 (294) (881) 公允价值变动净损益投资收益汇兑净损失 (1,680) (5,490) 其他业务收入二营业支出 (26,066) (74,711) 营业税金及附加 (3,299) (8,953) 业务及管理费 (16,114) (47,046) 资产减值损失 (6,621) (18,621) 其他业务成本 (32) (91) 17

18 利润表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 7-9 月 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 三营业利润 32,580 81,969 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (167) (430) 四利润总额 32,697 82,339 减 : 所得税费用 (10,301) (26,393) 五净利润 22,396 55,946 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 18

19 合并现金流量表按中国会计准则编制 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额 480,380 同业存放款项净增加额 325,249 拆入资金净增加额 21,351 存放同业款项净减少额 314 拆出资金净减少额 6,599 收取利息手续费及佣金的现金 217,154 收到的其他与经营活动有关的现金 46,785 经营活动现金流入小计 1,097,832 发放贷款及垫款净增加额 (401,268) 存放中央银行款项净增加额 (207,429) 支付利息手续费及佣金的现金 (60,559) 支付给职工以及为职工支付的现金 (27,955) 支付的各项税费 (30,475) 支付的其他与经营活动有关的现金 (79,442) 经营活动现金流出小计 (807,128) 经营活动产生的现金流量净额 290,704 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 847,031 取得投资收益收到的现金 131 处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 262 投资活动现金流入小计 847,424 投资支付的现金 (1,146,887) 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (2,984) 投资活动现金流出小计 (1,149,871) 投资活动产生的现金流量净额 (302,447) 19

20 合并现金流量表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 三筹资活动产生的现金流量发行股票收到的现金 57,180 筹资活动现金流入小计 57,180 分配股利所支付的现金 (20,654) 支付次级债券利息的现金 (1,252) 筹资活动现金流出小计 (21,906) 筹资活动产生的现金流量净额 35,274 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (564) 五现金及现金等价物净增加额 22,967 加 : 期初现金及现金等价物余额 167,489 六期末现金及现金等价物余额 190,456 合并现金流量表补充资料 1. 将净利润调节为经营活动的现金流入净额 : 净利润 57,101 加 : 计提的贷款减值损失 18,003 计提的其他资产减值损失 562 固定资产折旧及无形资产其他资产摊销 5,823 处置固定资产无形资产及其他资产净损益 (61) 投资收益 (1,112) 公允价值变动净损益 (445) 递延所得税资产增加 (2,065) 递延所得税负债减少 (4) 次级债券利息支出 1,443 与投资活动相关的汇兑损失 12,922 经营性应收项目的增加 (700,439) 经营性应付项目的增加 898,976 经营活动产生的现金流量净额 290,704 20

21 合并现金流量表 ( 续 ) 按中国会计准则编制合并现金流量表补充资料 ( 续 ) 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 2. 现金及现金等价物净增加情况 : 现金及现金等价物的期末余额 190,456 减 : 现金及现金等价物的期初余额 (167,489) 现金及现金等价物净增加额 22, 现金及现金等价物 : 现金 33,335 存放中央银行款项 76,024 存放同业款项 16,200 拆出资金 64,897 合计 190,456 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 21

22 现金流量表按中国会计准则编制 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额 477,776 同业存放款项净增加额 325,362 拆入资金净增加额 26,665 存放同业款项净减少额 318 拆出资金净减少额 7,273 收取利息手续费及佣金的现金 214,914 收到的其他与经营活动有关的现金 45,719 经营活动现金流入小计 1,098,027 发放贷款及垫款净增加额 (397,855) 存放中央银行款项净增加额 (207,427) 支付利息手续费及佣金的现金 (59,653) 支付给职工以及为职工支付的现金 (27,572) 支付的各项税费 (30,290) 支付的其他与经营活动有关的现金 (79,773) 经营活动现金流出小计 (802,570) 经营活动产生的现金流量净额 295,457 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 838,366 取得投资收益收到的现金 80 处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 262 投资活动现金流入小计 838,708 投资支付的现金 (1,137,960) 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 (2,984) 投资活动现金流出小计 (1,140,944) 投资活动产生的现金流量净额 (302,236) 22

23 现金流量表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 三筹资活动产生的现金流量发行股票收到的现金 57,180 筹资活动现金流入小计 57,180 分配股利所支付的现金 (20,654) 支付次级债券利息的现金 (1,246) 筹资活动现金流出小计 (21,900) 筹资活动产生的现金流量净额 35,280 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (661) 五现金及现金等价物净增加额 27,840 加 : 期初现金及现金等价物余额 162,038 六期末现金及现金等价物余额 189,878 现金流量表补充资料 1. 将净利润调节为经营活动的现金流入净额 : 净利润 55,946 加 : 计提的贷款减值损失 18,059 计提的其他资产减值损失 562 固定资产折旧及无形资产其他资产摊销 5,792 处置固定资产无形资产及其他资产净损益 (61) 投资收益 (891) 公允价值变动净损益 (182) 递延所得税资产增加 (2,050) 递延所得税负债减少 (25) 次级债券利息支出 1,437 与投资活动相关的汇兑损失 12,752 经营性应收项目的增加 (696,831) 经营性应付项目的增加 900,949 经营活动产生的现金流量净额 295,457 23

24 现金流量表补充资料 ( 续 ) 中国建设银行股份有限公司现金流量表 ( 续 ) 按中国会计准则编制 2007 年 1-9 月 ( 未经审计 ) 2. 现金及现金等价物净增加情况 : 现金及现金等价物的期末余额 189,878 减 : 现金及现金等价物的期初余额 (162,038) 现金及现金等价物净增加额 27, 现金及现金等价物 : 现金 33,229 存放中央银行款项 75,946 存放同业款项 15,806 拆出资金 64,897 合计 189,878 本财务报表已获本行董事会批准郭树清董事长 ( 法定代表人 ) 庞秀生首席财务官应承康计财部总经理鲁可贵会计部总经理 24

安阳钢铁股份有限公司

安阳钢铁股份有限公司 2004 --------------------------------------------3 ------------------------------4 ----------------------------6 ------------------------------ ---------7 ------------------------------------------------9