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1 公司代码 : 公司简称 : 民生银行中国民生银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 1 / 22

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3 一重要提示 1.1 中国民生银行股份有限公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第六届董事会第三十次会议以通讯方式召开, 表决截止日期为 2016 年 10 月 28 日, 会议通知会议文件于 2016 年 10 月 14 日以电子邮件方式发出向董事发出表决票 15 份, 收回 14 份, 审议通过了本季度报告 1.3 本公司负责人洪崎行长郑万春主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示 1.5 本季度报告中本公司民生银行指中国民生银行股份有限公司 ; 本集团民生银行集团指中国民生银行股份有限公司及其附属公司中国民生银行股份有限公司董事会 3 / 22

4 二公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2016 年 9 月 30 日上年度末 2015 年 12 月 31 日本报告期末比上年末增减 (%) 资产总额 5,636,577 4,520, 归属于母公司股东权益总额 326, , 归属于母公司股东的每股净资产 ( 人民币元 ) ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告期末本报告期年初至报告期末比上年同期增减 2016 年 7-9 月 2016 年 1-9 月 (%) 营业收入 38, , 归属于母公司股东的净利润 11,940 39, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 11,997 39, 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 减少 2.71 个百分 ( 年化 ) 点扣除非经常性损益后加权平均减少 2.61 个百分净资产收益率 (%)( 年化 ) 点经营活动产生的现金流量净额 126, , 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) / 22

5 非经常性损益项目如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告期末 2016 年 1-9 月营业外收入 397 其中 : 税款返还 128 其他营业外收入 269 营业外支出 430 其中 : 捐赠支出 280 其他营业外支出 150 营业外收支净额 -33 减 : 以上各项对所得税的影响额 -3 非经常性损益税后影响净额 -30 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 -81 影响少数股东净利润的非经常性损益补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2016 年 9 月 30 日上年度末 2015 年 12 月 31 日负债总额 5,300,872 4,210,905 吸收存款 2,998,848 2,732,262 其中 : 公司存款 2,434,067 2,148,159 个人存款 558, ,053 汇出及应解汇款 2,939 5,865 发行存款证 3,552 6,185 贷款和垫款总额 2,448,871 2,048,048 其中 : 公司贷款和垫款 1,585,289 1,320,020 个人贷款和垫款 863, ,028 不良贷款余额 38,487 32,821 贷款减值准备 59,424 50,423 5 / 22

6 2.3 资本充足率与杠杆率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2016 年 9 月 30 日本集团本公司核心一级资本净额 332, ,950 一级资本净额 332, ,940 总资本净额 429, ,855 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 133 亿元本报告期末较 2016 年 6 月末, 一级资本净额增加亿元, 调整后的表内外资产余额增加 3, 亿元, 杠杆率水平下降 0.19 个百分点本集团杠杆率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2016 年 2016 年 2016 年 2015 年 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日杠杆率 (%) 一级资本净额 332, , , ,360 调整后的表内外资产余额 6,472,196 6,101,941 5,780,377 5,488,943 6 / 22

7 2.4 管理层讨论与分析报告期内, 公司按照做强公司业务做大零售业务做优金融市场业务的经营思路, 准确把握经济金融形势, 积极应对经济环境变化, 稳步推进凤凰计划项目, 加快战略转型, 优化和调整业务结构, 完善风险管理体系, 稳定资产质量, 促进各项业务持续稳健发展 ( 一 ) 经营业绩平稳增长报告期内, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增加 7.86 亿元, 增幅 2.05%; 实现营业收入 1, 亿元, 同比增加 2.11 亿元, 增幅 0.18%; 基本每股收益 1.07 元, 同比减少 0.03 元, 降幅 2.73%; 归属于母公司股东每股净资产 8.95 元, 比上年末增加 0.69 元, 增幅 8.35%; 平均总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为 1.05% 和 16.58%, 同比分别下降 0.19 和 2.71 个百分点 ( 二 ) 资产负债规模稳健扩张截至报告期末, 本集团资产总额 56, 亿元, 比上年末增加 11, 亿元, 增幅 24.68%; 其中发放贷款和垫款总额 24, 亿元, 比上年末增加 4, 亿元, 增幅 19.57%; 交易和银行账户投资净额 20, 亿元, 比上年末增加 11, 亿元, 增幅 % 本集团吸收存款总额 29, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增幅 9.76% ( 三 ) 运营效率不断提升报告期内, 本集团加强成本精细化管理, 增强成本管控力度, 成本收入比为 26.70%, 比上年同期下降 1.15 个百分点, 运营效率不断提升 ( 四 ) 资产质量总体可控本集团不断强化资产质量和风险管理, 加大不良资产清收处置力度, 有效控制资产质量, 确保资产质量总体可控截至报告期末, 本集团不良贷款率为 1.57%, 比上年末下降 0.03 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 比上年末上升 0.77 个百分点 7 / 22

8 2.5 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 316,935 前十名股东持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 持有有限质押或冻结情况股东性质 ( 全称 ) 售条件股股份状数量份数量态香港中央结算 ( 代理人 ) 有 6,898,577, 未知 - 其他限公司安邦人寿保险股份有限公司境内非国 2,369,416, 无 - - 稳健型投资有法人组合中国泛海控股境内非国 1,679,652, 未知 1,679,652,182 集团有限公司有法人安邦财产保险境内非国股份有限公司 1,665,225, 无 - 有法人 - 传统产品安邦保险集团股份有限公司境内非国 1,639,344, 无 - - 传统保险产有法人品中国证券金融境内非国 1,532,943, 无 - 股份有限公司有法人新希望投资有境内非国 1,523,606, 无 - 限公司有法人上海健特生命境内非国 1,149,732, 未知 1,149,732,989 科技有限公司有法人中国船东互保境内非国 1,086,917, 未知 110,000,000 协会有法人东方集团股份境内非国 1,066,764, 未知 930,466,240 有限公司有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股股份种类及数量的数量种类数量香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 6,898,577,507 境外上市外资股 6,898,577,507 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合 2,369,416,768 人民币普通股 2,369,416,768 中国泛海控股集团有限公司 1,679,652,182 人民币普通股 1,679,652,182 8 / 22

9 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 1,665,225,632 人民币普通股 1,665,225,632 安邦保险集团股份有限公司 - 传统保险产品 1,639,344,938 人民币普通股 1,639,344,938 中国证券金融股份有限公司 1,532,943,561 人民币普通股 1,532,943,561 新希望投资有限公司 1,523,606,135 人民币普通股 1,523,606,135 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269 上述股东关联关系或一致行动的说明安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东除上述外, 本公司未知其他上述股东之间关联关系表决权恢复的优先股股东不适用及持股数量的说明注 :H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计 2.6 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2016 年 2015 年与上年末增减 9 月 30 日 12 月 31 日幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融存放同业及其他金融机构业 199, , 机构款项务规模增长贵金属 31,010 18, 贵金属业务规模增长买入返售金融资产 62, , 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 43,504 26, 资产业务结构调整和优化, 买金融资产入返售票据业务规模下降的可供出售金融资产 267, , 同时, 扩大投资业务规模持有至到期投资 655, , 应收款项类投资 1,078, , / 22

10 应收利息 26,230 19, 生息资产规模增加的影响长期股权投资子公司对外投资增长衍生金融资产 11,921 5, 货币掉期业务增长带来的公衍生金融负债 12,257 3, 允价值变动向中央银行借款 220,439 62, 向中央银行借款规模增长拆入资金 128,936 70, 拆入资金业务增长以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债业务规模增长卖出回购金融资产款 150,352 49, 卖出回购债券和票据业务规模增长预计负债 1,117 1, 表外业务风险敞口下降应付债券 415, , 同业存单发行规模增长其他综合收益 407 1, 可供出售金融资产公允价值变动项目与上年同期相 2016 年 2015 年比增减幅度 1-9 月 1-9 月 (%) 主要原因投资收益 6,764 4, 投资收益公允价值变动 ( 损公允价值变动 ( 损失 )/ 收益和汇兑损失合计 -2, 当期为负失 )/ 收益亿元, 同比减少汇兑 ( 损失 )/ 收益 -1, 两期为负亿元, 主要是票据买卖价差收益的减少营业税金及附加 3,794 7, 营改增的影响营业外支出对外捐赠及子公司发生的非经常性支出的增长 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 10 / 22

11 3.5 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用本公司董事会根据 2016 年 6 月 7 日召开的 2015 年年度股东大会和 2016 年 8 月 29 日召开的第六届董事会第二十八次会议审议通过的 2016 年中期利润分配方案, 向公司股东实施了分红派息以截至股权登记日总股本为基数, 向登记在册的股东派发现金股利 : 每 10 股派发人民币 1.15 元 ( 含税 ) 现金派息总额共计约人民币亿元现金股利以人民币计值和宣布, 以人民币向 A 股股东支付, 以港币向 H 股股东支付 2016 年 9 月 26 日完成 A 股股东现金红利派发事宜,2016 年 10 月 21 日完成 H 股股东现金红利派发事宜有关实施详情请参阅本公司刊登的公告本公司现金分红政策的制定及执行情况符合本公司公司章程的规定及股东大会决议的要求, 分红标准和比例清晰明确, 决策程序和机制完备, 并经独立董事审议同意中小股东可通过参加股东大会并行使表决权对业务经营活动提出建议或质询等方式充分表达意见和诉求, 其合法权益得到充分维护公司名称中国民生银行股份有限公司法定代表人洪崎日期 2016 年 10 月 28 日 11 / 22

12 中国民生银行股份有限公司董事高级管理人员关于公司 2016 年第三季度报告的书面确认意见根据中华人民共和国证券法公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号 < 季度报告内容与格式特别规定 > (2014 年修订 ) 和上海证券交易所股票上市规则等相关规定和要求, 作为中国民生银行股份有限公司的董事高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司 2016 年第三季度报告后, 出具意见如下 : 1 公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 公司 2016 年第三季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果 2 我们保证公司 2016 年第三季度报告所披露的信息真实准确完整, 承诺其所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任董事高管人员签名 : 洪崎张宏伟卢志强刘永好梁玉堂王玉贵王航王军辉吴迪郭广昌姚大锋秦荣生王立华韩建旻郑海泉巴曙松尤兰田郑万春万青元白丹石杰李彬林云山中国民生银行股份有限公司董事会 2016 年 10 月 28 日 12 / 22

13 四附录财务报表中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产民生银行集团民生银行 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 455, , , ,493 存放同业及其他金融机构款项 199, , ,811 94,362 贵金属 31,010 18,425 31,010 18,425 拆出资金 161, , , ,579 以公允价值计量且其变劢计入当期损益的金融资产 43,504 26,959 42,006 26,166 衍生金融资产 11,921 5,175 11,788 5,055 买入返售金融资产 62, ,657 59, ,657 应收利息 26,230 19,164 25,811 18,889 发放贷款和垫款 2,389,447 1,997,625 2,373,592 1,981,855 可供出售金融资产 267, , , ,033 持有至到期投资 655, , , ,364 应收款项类投资 1,078, ,239 1,076, ,565 长期应收款 102,624 92, 长期股权投资 ,385 5,364 固定资产 38,271 37,726 20,355 19,934 无形资产 5,113 5,293 3,792 3,949 递延所得税资产 20,307 15,863 19,329 14,878 其他资产 86,793 81,130 57,264 54,900 资产总计 5,636,577 4,520,688 5,446,330 4,357, / 22

14 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益民生银行集团民生银行 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款 220,439 62, ,000 62,000 同业及其他金融机构存放款项 1,158, ,380 1,164, ,866 拆入资金 128,936 70, ,436 68,095 以公允价值计量且其变劢计入当期损益的金融负债向其他金融机构借款 127, , 衍生金融负债 12,257 3,326 12,257 3,326 卖出回购金融资产款 150,352 49, ,497 47,406 吸收存款 2,998,848 2,732,262 2,964,831 2,702,166 应付职工薪酬 9,836 9,140 9,460 8,724 应交税费 10,834 9,008 10,691 8,554 应付利息 33,887 33,367 33,008 32,611 预计负债 1,117 1,925 1,117 1,925 应付债券 415, , , ,232 其他负债 32,126 29,388 17,537 17,649 负债合计 5,300,872 4,210,905 5,125,067 4,060, / 22

15 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2016 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益 ( 续 ) 民生银行集团民生银行 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计股东权益股本 36,485 36,485 36,485 36,485 资本公积 64,744 64,744 64,447 64,447 其他综合收益 407 1, ,251 盈余公积 28,045 25,361 28,045 25,361 一般风险准备 64,448 56,351 63,510 55,467 未分配利润 132, , , ,566 归属亍母公司股东权益合计 326, , , ,577 少数股东权益 9,138 8, 股东权益合计 335, , , ,577 负债和股东权益总计 5,636,577 4,520,688 5,446,330 4,357,468 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 15 / 22

16 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表截至 2016 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 149, , , ,303 利息支出 (78,527) (84,032) (74,958) (79,837) 利息净收入 70,889 70,489 68,973 68,466 手续费及佣金收入 42,721 40,843 41,141 39,399 手续费及佣金支出 (2,778) (2,891) (2,590) (2,560) 手续费及佣金净收入 39,943 37,952 38,551 36,839 投资收益 6,764 4,818 6,702 4,829 公允价值变劢 ( 损失 ) / 收益 (2,203) 960 (2,183) 976 汇兑损失 (1,829) (227) (1,768) (222) 其他业务收入 2,817 2,178 1,664 1,303 营业收入合计 116, , , ,191 二营业支出营业税金及附加 (3,794) (7,534) (3,744) (7,329) 业务及管理费 (31,074) (32,352) (29,907) (31,361) 资产减值损失 (30,665) (24,844) (30,127) (24,192) 其他业务成本 (862) (835) (18) (42) 营业支出合计 (66,395) (65,565) (63,796) (62,924) 三营业利润 49,986 50,605 48,143 49,267 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (430) (51) (363) (74) 四利润总额 49,953 50,926 48,035 49,346 减 : 所得税费用 (10,064) (11,863) (9,464) (11,348) 五净利润 39,889 39,063 38,571 37,998 归属亍母公司股东的净利润 39,163 38,377 38,571 37,998 归属亍少数股东损益 / 22

17 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 (1,005) 882 (1,115) 832 归属亍母公司所有者的其他综合收益的税后净额 (1,044) 868 (1,115) 832 以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变劢收益 (1,119) 823 (1,085) 809 外币报表折算差额 (30) 23 归属亍少数股东的其他综合收益的税后净额七综合收益总额 38,884 39,945 37,456 38,830 归属亍母公司股东的综合收益总额 38,119 39,245 37,456 38,830 归属亍少数股东的综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 17 / 22

18 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 2016 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 51,366 51,654 49,464 49,441 利息支出 (27,915) (28,159) (26,704) (26,856) 利息净收入 23,451 23,495 22,760 22,585 手续费及佣金收入 12,934 13,821 12,301 13,291 手续费及佣金支出 (1,050) (1,014) (931) (864) 手续费及佣金净收入 11,884 12,807 11,370 12,427 投资收益 757 1, ,806 公允价值变劢收益汇兑 ( 损失 )/ 收益 (47) 98 (47) 103 其他业务收入 1, , 营业收入合计 38,430 39,268 36,855 37,713 二营业支出营业税金及附加 (300) (2,487) (287) (2,429) 业务及管理费 (13,122) (11,327) (12,680) (10,877) 资产减值损失 (9,903) (9,833) (9,634) (9,508) 其他业务成本 (301) (321) 1 (30) 营业支出合计 (23,626) (23,968) (22,600) (22,844) 三营业利润 14,804 15,300 14,255 14,869 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (295) (31) (294) (23) 四利润总额 14,772 15,397 14,127 14,961 减 : 所得税费用 (2,585) (3,606) (2,397) (3,441) 五净利润 12,187 11,791 11,730 11,520 归属亍母公司股东的净利润 11,940 11,599 11,730 11,520 归属亍少数股东损益 / 22

19 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 2016 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益归属亍母公司所有者的其他综合收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变劢收益外币报表折算差额归属亍少数股东的其他综合收益的税后净额 14 (17) - - 七综合收益总额 12,250 12,409 11,764 12,116 归属亍母公司股东的综合收益总额 11,989 12,234 11,764 12,116 归属亍少数股东的综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 19 / 22

20 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至 2016 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计一经营活劢产生的现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 505, , , ,207 收取利息手续费及佣金的现金 155, , , ,338 向中央银行借款净增加额 157, ,000 - 拆出资金净减少额 70,135-71,331 - 拆入资金净增加额 58,541-58,341 - 买入返售金融资产净减少额 506, , , ,708 卖出回购金融资产款净增加额 101, ,918 - 收到其他与经营活劢有关的现金 25,700 16,552 4,090 11,700 经营活劢现金流入小计 1,580, ,267 1,551, ,953 发放贷款和垫款净增加额 (421,608) (184,755) (421,363) (183,891) 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (136,361) (39,674) (142,073) (44,989) 向中央银行借款净减少额 - (32,766) - (32,500) 拆出资金净增加额 - (132,008) - (133,413) 拆入资金净减少额 - (2,495) - (2,495) 卖出回购金融资产款净减少额 - (65,291) - (63,638) 支付利息手续费及佣金的现金 (72,610) (79,824) (68,975) (75,575) 支付给职工以及为职工支付的现金 (15,777) (14,693) (14,985) (14,075) 支付的各项税费 (20,436) (21,651) (19,503) (20,677) 支付其他与经营活劢有关的现金 (57,746) (19,665) (45,354) (15,255) 经营活劢现金流出小计 (724,538) (592,822) (712,253) (586,508) 经营活劢产生的现金流量净额 855, , , , / 22

21 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活劢产生的现金流量民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间附注 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计收回投资收到的现金 1,013, ,605 1,013, ,304 取得投资收益收到的现金 29,296 22,167 29,191 21,529 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金 1, 投资活劢现金流入小计 1,044, ,779 1,042, ,836 投资支付的现金 (2,124,502) (620,713) (2,120,789) (619,186) 取得或增资子公司及其他营业单位支付的现金 (14) - (21) (1,639) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (4,650) (5,323) (1,720) (2,617) 投资活劢现金流出小计 (2,129,166) (626,036) (2,122,530) (623,442) 投资活劢使用的现金流量净额 (1,084,467) (197,257) (1,079,965) (195,606) 三筹资活劢产生的现金流量吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金 440, , , ,505 筹资活劢现金流入小计 440, , , ,505 偿还债务支付的现金 (208,764) (100,756) (208,764) (100,756) 分配股利利润或偿付应付债券利息支付的现金 (17,588) (10,488) (17,450) (10,383) 筹资活劢现金流出小计 (226,352) (111,244) (226,214) (111,139) 筹资活劢产生的现金流量净额 214,165 69, ,283 69, / 22

22 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2016 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2016 年 2015 年 2016 年 2015 年未经审计未经审计未经审计未经审计四汇率变劢对现金及现金等价物的影响 1, , 五现金及现金等价物净增加额 (13,191) (4,867) (24,555) (7,136) 加 : 期初现金及现金等价物余额 126, , , ,649 六期末现金及现金等价物余额 113, ,265 98, ,513 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人审计报告适用不适用 22 / 22

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司主要财务数据和股东变化... 4 三 重要事项... 9 四 附录 / 22

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 4 三重要事项... 9 四附录 / 22