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1 公司代码 : 公司简称 : 常熟银行江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 1 / 15

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3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 未出席董事情况未出席董事姓名未出席董事职务未出席原因的说明被委托人姓名赵海慧董事公务原因樊军孟施何董事公务原因樊军王春华董事公务原因季俊华袁秀国独立董事个人原因曹中张荷莲独立董事个人原因蒋建圣 1.3 公司负责人宋建明行长庄广强主管会计工作负责人薛文及会计机构负责人 ( 会计主管人员 ) 郁敏康保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第一季度报告未经审计二公司基本情况 2.1 主要财务数据本报告期末 3 / 15 上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 152,105, ,824, % 归属于上市公司股东的净资产归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 经营活动产生的现金流量净额 11,538,199 10,468, % % 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 6,453,220-1,224,896 - 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 1,289,231 1,145, % 归属于上市公司股东的净利润 369, , % 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 368, , % 加权平均净资产收益率 (%) 3.32% 3.17% 增加 0.15 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 3.32% 3.08% 增加 0.24 个百分点

4 基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) % 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) % 非经常性损益项目和金额适用不适用项目本期金额说明计入当期损益的政府补助, 但与公司正常经营业务密切相关, 符合国家政策规定按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外除上述各项之外的其他营业外收入和支出少数股东权益影响额 359 计入营业外收入的政府补助 505 其他营业外收支净额 -144 合并子公司营业外收支净额中归属于少数股东的部分所得税影响额 -180 营业外收支对应的所得税影响合计截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 67,902 前十名股东持股情况持有有限售期末持股比例质押或冻结情况股东名称 ( 全称 ) 条件股份数股东性质数量 (%) 量股份状态数量交通银行股份有限公境内非国 200,045, % 200,045,824 无 0 司有法人常熟市苏华集团有限境内非国 83,073, % 78,960,000 质押 78,960,000 公司有法人常熟市发展投资有限国有法人 81,382, % 81,382,062 无 0 公司江苏江南商贸集团有国有法人 76,695, % 76,695,845 无 0 限责任公司江苏隆力奇集团有限境内非国 57,587, % 57,246,000 质押 57,246,000 公司有法人江苏白雪电器股份有境内非国 46,302, % 46,302,933 无 0 限公司有法人江苏灵丰纺织集团有境内非国 27,411, % 27,411,753 质押 27,411,753 限公司有法人常熟风范电力设备股境内非国 27,411, % 27,411,753 无 0 份有限公司有法人 4 / 15

5 常熟华联商厦有限责境内非国 24,194, % 24,194,133 质押 24,000,000 任公司有法人江苏梦兰集团有限公境内非国 23,207, % 23,207,133 质押 23,200,000 司有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份种类及数量流通股的数量种类数量全国社保基金四零七组合 4,870,200 人民币普通股 4,870,200 常熟市苏华集团有限公司 4,113,900 人民币普通股 4,113,900 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 2,999,989 人民币普通股 2,999,989 江苏常熟农村商业银行股份有限公司未确认持有人证券专用账户 2,817,437 人民币普通股 2,817,437 向德华 2,799,625 人民币普通股 2,799,625 中国光大银行股份有限公司 - 光大保德信量化核心证券投资基金 2,570,700 人民币普通股 2,570,700 华润深国投信托有限公司 - 华润信托招盈宽智睿选 1 号集合资金信托计划 2,567,584 人民币普通股 2,567,584 中国人寿财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 2,000,000 人民币普通股 2,000,000 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司 - 传统 - 普通保险产品 1,999,936 人民币普通股 1,999,936 周云华 1,879,893 人民币普通股 1,879,893 常熟市发展投资有限公司江苏江南商贸集团有上述股东关联关系或一致行动的说明限责任公司同为常熟市政府国有资产监督管理办公室控制的公司除此之外, 本行未知其余股东之间是否存在关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用 2.3 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用主要会计项目报告期末较上年末增减 (%) 主要原因存放同业款项 1,716, 存放境内同业款项增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 675, 交易性金融债券增加 5 / 15

6 买入返售金融资产 2,120, 买入返售债券及票据资产增加其他资产 273, 其他应收款增加向中央银行借款 944, 常备借贷便利减少同业及其他金融机构存放款项 1,524, 境内同业存放款项增加拆入资金 47, 境内同业拆入资金减少应付职工薪酬 174, 年终奖发放其他权益工具 650, 可转债权益部分主要会计项目报告期较上年同期增减 (%) 主要原因手续费及佣金净收入 124, 手续费及佣金收入增加手续费及佣金收入 134, 投行资管业务手续费收入增加投资收益 5, 债券买卖实现投资收益减少对联营企业和合营企业的投资收益 12, 对联营企业的投资收益增加公允价值变动收益 1,101 - 交易性金融资产市场价格上升其他收益 16, 相关政府补助增加其他业务成本 1, 资产证券化损失增加营业外收入 1, 营业外收入减少营业外支出捐赠支出增加少数股东损益 31, 子公司净利润增加其他综合收益的税后净额 50,196 - 可供出售债券公允价值增加综合收益总额 451, 可供出售债券公允价值增加归属于母公司股东的综合收益总额 419, 可供出售债券公允价值增加归属于少数股东的综合收益总额 31, 子公司净利润增加经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增 6,453,220 - 净额加额增加 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 (1) 本行 30 亿元 A 股可转债于 2018 年 1 月 19 日成功发行, 并于 2018 年 2 月 6 日在上海证券交易所上市 (2) 本行以信贷资产为基础资产, 委托长安国际信托股份有限公司设立长安宁 - 常鑫 4 号财产权信托, 发行人民币 110,447 万元的信托产品截至 2018 年 2 月 5 日, 信托受益权已全部转让完毕, 具体详见 2018 年 2 月 6 日本行在上海证券交易所网站 ( 披露的公告 ( ) 6 / 15

7 (3) 本行镇江分行开业, 具体详见 2018 年 3 月 3 日本行在上海证券交易所网站 ( 披露的公告 ( ) 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用江苏常熟农村商业银行股公司名称份有限公司法定代表人宋建明日期 2018 年 4 月 26 日四补充财务数据 4.1 补充会计数据项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日存款总额 110,172,588 99,004,967 其中 : 对公活期存款 31,279,174 27,868,290 对公定期存款 12,840,639 13,174,382 活期储蓄存款 12,060,480 13,954,900 定期储蓄存款 47,537,536 38,288,709 其他存款 6,454,759 5,718,686 贷款总额 80,838,083 77,811,115 其中 : 对公贷款 39,057,581 36,056,522 个人贷款 38,350,350 37,163,728 贴现 3,430,152 4,590, 资本数据项目合并口径母公司核心一级资本净额 11,804,485 10,684,225 一级资本净额 11,848,186 10,684,225 总资本净额 17,537,720 16,211,766 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) / 15

8 4.3 母公司杠杆率项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 10,684,225 9,642,310 9,386,078 9,086,532 调整后的表内外资产余额 162,463, ,563, ,912, ,666, 补充财务指标主要指标 (%) 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日资产利润率资本利润率资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率不良贷款率拨备覆盖率拨贷比成本收入比注 : 资产利润率资本利润率均经年化处理 4.5 五级分类情况五级分类 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日金额占比 (%) 金额占比 (%) 正常类 78,004, ,850, 关注类 1,956, ,073, 次级类 813, , 可疑类 53, , 损失类 10, , 总额 80,838, ,811, 五附录四 5.1 财务报表合并资产负债表 2018 年 3 月 31 日编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 8 / 15

9 审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 17,477,111 15,633,366 存放同业款项 1,716,670 1,104,611 拆出资金 1,417,604 1,184,391 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 675, ,851 买入返售金融资产 2,120,578 1,032,647 应收利息 1,080,788 1,090,551 发放贷款和垫款 77,771,027 74,918,871 可供出售金融资产 19,193,266 18,238,715 持有至到期投资 13,147,171 13,066,625 应收款项类投资 14,777,797 16,466,492 长期股权投资 242, ,373 固定资产 1,051,211 1,075,245 在建工程 260, ,675 无形资产 172, ,300 递延所得税资产 727, ,626 其他资产 273, ,344 资产总计 152,105, ,824,683 负债 : 向中央银行借款 944,000 2,910,000 同业及其他金融机构存放款项 1,524, ,234 拆入资金 47, ,000 卖出回购金融资产款 7,479,300 8,106,200 吸收存款 110,172,588 99,004,967 应付职工薪酬 174, ,643 应交税费 335, ,696 应付利息 2,139,769 2,459,447 应付债券 16,435,728 20,356,673 递延所得税负债 77,861 77,956 其他负债 573, ,180 负债合计 139,904, ,715,996 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 2,222,728 2,222,728 其他权益工具 650,618 - 资本公积 694, ,050 其他综合收益 -136, ,543 盈余公积 3,212,915 3,212,915 一般风险准备 2,734,919 2,734,919 未分配利润 2,159,316 1,789,986 归属于母公司所有者权益合计 11,538,199 10,468,055 9 / 15

10 少数股东权益 662, ,632 股东权益合计 12,201,038 11,108,687 负债和股东权益总计 152,105, ,824,683 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康母公司资产负债表 2018 年 3 月 31 日编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 16,456,767 14,737,444 存放同业款项 3,639,834 3,902,896 拆出资金 1,417,604 1,184,391 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 675, ,851 买入返售金融资产 2,120,578 1,032,647 应收利息 1,040,310 1,063,501 发放贷款和垫款 66,972,723 64,594,557 可供出售金融资产 19,193,266 18,238,715 持有至到期投资 13,147,171 13,066,625 应收款项类投资 14,777,797 16,466,492 长期股权投资 935, ,792 固定资产 851, ,390 在建工程 217, ,636 无形资产 161, ,882 递延所得税资产 660, ,692 其他资产 112,692 92,163 资产总计 142,379, ,642,674 负债 : 向中央银行借款 750,000 2,700,000 同业及其他金融机构存放款项 2,007,423 1,108,813 拆入资金 47, ,000 卖出回购金融资产款 7,479,300 8,106,200 吸收存款 101,147,108 91,316,286 应付职工薪酬 127, ,773 应交税费 285, ,816 应付利息 2,048,255 2,363,062 应付债券 16,435,728 20,356,673 递延所得税负债 77,861 77,956 其他负债 547, ,932 负债合计 130,953, ,254,511 所有者权益 ( 或股东权益 ): 10 / 15

11 实收资本 ( 或股本 ) 2,222,728 2,222,728 其他权益工具 650,618 - 资本公积 689, ,090 其他综合收益 -136, ,543 盈余公积 3,212,915 3,212,915 一般风险准备 2,734,919 2,734,919 未分配利润 2,052,434 1,715,054 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 11,426,357 10,388,163 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 142,379, ,642,674 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康合并利润表 2018 年 1 3 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 1,289,231 1,145,941 利息净收入 1,135,745 1,040,280 利息收入 1,964,460 1,718,320 利息支出 828, ,040 手续费及佣金净收入 124,860 90,651 手续费及佣金收入 134, ,709 手续费及佣金支出 10,011 11,058 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 5,069 8,881 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 12,400 8,000 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 1, 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 2,412 3,313 其他收益 16,179 - 其他业务收入 3,865 3,289 二营业支出 774, ,423 税金及附加 8,794 9,419 业务及管理费 496, ,283 资产减值损失 267, ,721 其他业务成本 1,900 - 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 514, ,518 加 : 营业外收入 1,601 18,428 减 : 营业外支出四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 515, ,760 减 : 所得税费用 114,705 95,325 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 400, ,435 ( 一 ) 按经营持续性分类 1. 持续经营净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 400, , / 15

12 2. 终止经营净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) - - ( 二 ) 按所有权归属分类 1. 少数股东损益 31,491 19, 归属于母公司股东的净利润 369, ,320 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益的税后净额 50,196-67,150 八综合收益总额 451, ,285 归属于母公司所有者的综合收益总额 419, ,170 归属于少数股东的综合收益总额 31,491 19,115 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康母公司利润表 2018 年 1 3 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 1,079, ,700 利息净收入 932, ,089 利息收入 1,724,385 1,544,857 利息支出 792, ,768 手续费及佣金净收入 124,947 90,601 手续费及佣金收入 134, ,565 手续费及佣金支出 9,511 10,964 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 13,152 8,881 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 12,400 8,000 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 1, 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 2,412 3,313 其他收益 1,434 - 其他业务收入 3,865 3,289 二营业支出 644, ,950 税金及附加 7,423 8,260 业务及管理费 399, ,130 资产减值损失 235, ,560 其他业务成本 1,900 - 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 434, ,750 加 : 营业外收入 1,201 4,446 减 : 营业外支出四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 435, ,117 减 : 所得税费用 97,756 86,980 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 337, , / 15

13 ( 一 ) 持续经营净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 337, ,137 ( 二 ) 终止经营净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) - - 六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益的税后净额 50,196-67,150 八综合收益总额 387, ,987 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康合并现金流量表 2018 年 1 3 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 12,312,861 5,346,839 向中央银行借款净增加额 -1,966,000 1,218,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 -232,005-5,037,232 收取利息手续费及佣金的现金 2,158,980 2,024,953 收到其他与经营活动有关的现金 71, ,468 经营活动现金流入小计 12,344,868 3,766,028 客户贷款及垫款净增加额 3,117,439 2,237,222 存放中央银行和同业款项净增加额 1,060,621 1,002,327 支付利息手续费及佣金的现金 895, ,166 支付给职工以及为职工支付的现金 432, ,113 支付的各项税费 62, ,905 支付其他与经营活动有关的现金 323, ,191 经营活动现金流出小计 5,891,648 4,990,924 经营活动产生的现金流量净额 6,453,220-1,224,896 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 13,538,253 27,202,892 取得投资收益收到的现金 1, 投资活动现金流入小计 13,539,578 27,203,773 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 18,221 35,219 投资支付的现金 13,157,274 34,172,410 投资活动现金流出小计 13,175,495 34,207,629 投资活动产生的现金流量净额 364,083-7,003,856 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 - 1,400 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 1,400 发行债券收到的现金 5,339,890 23,412,476 筹资活动现金流入小计 5,339,890 23,413, / 15

14 偿还债务支付的现金 8,830,000 16,870,000 分配股利利润或偿付利息支付的现金 52,883 43,500 其中 : 子公司支付给少数股东的股利利润 9,285 - 筹资活动现金流出小计 8,882,883 16,913,500 筹资活动产生的现金流量净额 -3,542,993 6,500,376 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,601-3,293 五现金及现金等价物净增加额 3,255,709-1,731,669 加 : 期初现金及现金等价物余额 6,494,615 8,562,475 六期末现金及现金等价物余额 9,750,324 6,830,806 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康母公司现金流量表 2018 年 1 3 月编制单位 : 江苏常熟农村商业银行股份有限公司审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 10,729,206 4,129,469 向中央银行借款净增加额 -1,950,000 1,200,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 -232,005-5,037,232 收取利息手续费及佣金的现金 1,921,785 1,847,175 收到其他与经营活动有关的现金 56, ,931 经营活动现金流入小计 10,525,156 2,341,343 客户贷款及垫款净增加额 2,611,465 1,723,621 存放中央银行和同业款项净增加额 806, ,863 支付利息支出手续费及佣金的现金 853, ,173 支付给职工以及为职工支付的现金 345, ,979 支付的各项税费 40, ,645 支付其他与经营活动有关的现金 244, ,781 经营活动现金流出小计 4,901,978 4,187,062 经营活动产生的现金流量净额 5,623,178-1,845,719 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 13,538,253 27,202,892 取得投资收益收到的现金 9, 投资活动现金流入小计 13,547,662 27,203,773 投资支付的现金 13,157,274 34,172,410 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 13,046 32,532 投资活动现金流出小计 13,170,320 34,204,942 投资活动产生的现金流量净额 377,342-7,001,169 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 5,339,890 23,412, / 15

15 筹资活动现金流入小计 5,339,890 23,412,476 偿还债务支付的现金 8,830,000 16,870,000 分配股利利润或偿付利息支付的现金 43,598 43,500 筹资活动现金流出小计 8,873,598 16,913,500 筹资活动产生的现金流量净额 -3,533,708 6,498,976 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 -18,601-3,293 五现金及现金等价物净增加额 2,448,211-2,351,205 加 : 期初现金及现金等价物余额 7,041,945 8,852,217 六期末现金及现金等价物余额 9,490,156 6,501,012 法定代表人 : 宋建明行长 : 庄广强主管会计工作负责人 : 薛文会计机构负责人 : 郁敏康五 5.2 审计报告适用不适用 15 / 15

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 重要事项... 5 四 补充财务数据... 7 五 附录 / 15

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项... 5 四补充财务数据... 7 五附录 / 15