兴 业 银 行 独 立 董 事 2011 年 度 述 职 报 告 巴 曙 松 2011 年, 我 依 法 忠 实 勤 勉 履 行 独 立 董 事 职 责, 积 极 参 加 董 事 会 会 议 相 关 委 员 会 会 议 及 董 事 会 组 织 的 其 他 各 项 活 动, 切 实 维 护 银 行 和 全 体 股 东 利 益, 现 将 有 关 情 况 汇 报 如 下 : 一 出 席 全 部 董 事 会 会 议 并 发 表 独 立 意 见 2011 年, 我 全 部 亲 自 出 席 了 兴 业 银 行 召 开 的 七 次 董 事 会 会 议 本 着 对 公 司 和 全 体 股 东 诚 信 和 负 责 的 态 度, 日 常 认 真 审 阅 本 行 给 董 事 发 送 的 定 期 报 表 报 告, 会 前 认 真 审 阅 相 关 文 件 资 料 在 会 议 审 议 过 程 中, 我 主 要 结 合 自 身 专 长 与 从 业 经 历, 研 判 未 来 宏 观 经 济 与 金 融 市 场 发 展 方 向, 对 银 行 经 营 策 略 综 合 经 营 和 发 展 规 划 等 重 大 事 项 积 极 发 表 意 见 或 建 议 在 宏 观 形 势 判 断 与 银 行 发 展 规 划 方 面, 提 出 十 二 五 期 间 的 经 济 环 境 可 能 与 前 十 年 高 速 成 长 的 国 内 经 济 环 境 有 较 大 区 别, 建 议 本 行 要 在 经 济 温 和 回 落 过 程 中 做 好 适 应 和 转 型 ; 未 来 五 年 直 接 融 资 规 模 将 会 不 断 扩 大, 本 行 要 不 断 提 高 市 场 化 定 价 能 力, 扩 大 在 直 接 融 资 领 域 的 业 务 占 比, 加 快 推 进 业 务 转 型 在 银 行 经 营 策 略 方 面, 建 议 本 行 结 合 我 国 利 率 市 场 化 推 进 步 伐, 进 一 步 增 强 市 场 化 定 价 能 力 和 市 场 风 险 管 控 能 力 同 时, 针 对 今 年 以 来 各 家 银 行 发 行 月 末 或 季 末 到 期 理 财 产 品 吸 收 存 款 的 现 象, 建 议 本 行 要 科 学 评 估 其 对 银 行 经 营 的 影 响, 并 对 此 保 持 理 性 态 度 在 加 强 银 行 内 部 机 制 建 设 方 面, 鉴 于 当 前 经 济 形 势 和 监 管 政 策 紧 缩 的 总 体 基 调, 提 出 本 行 要 总 结 推 广 先 进 分 行 或 同 业 有 关 风 险 定 价 的 典 型 经 验, 进 一 步 建 立 完 善 本 行 利 率 定 价 机 制 在 集 团 化 经 营 方 面, 提 出 在 本 行 并 购 联 华 信 托 和 获 准 开 展 金 融 租 赁 业 务 以 后, 要 系 统 思 考 不 同 业 务 门 类 涉 及 的 考 核 业 务 和 文 化 融 合 问 题, 用 好 用 活 集 团 化 业 务 牌 照, 实 现 客 户 和 业 务 共 享, 积 累 跨 业 务 领 域 经 营 的 经 验 此 外, 本 人 作 为 独 立 董 事 还 依 法 对 本 行 利 润 分 配 方 案 高 级 管 理 人 员 薪 酬 分 配 方 案 重 大 关 联 交 易 对 外 担 保 情 况 等 重 要 事 项 发 表 了 独 立 意 见, 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况, 认 真 填 写 公 司 履 行 社 会 责 任 的 报 告 审 议 工 作 底 稿 和 内 部 控 制 自 我 评 估 报 告 审 议 工 作 底 稿 二 主 持 召 集 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 会 议, 参 加 董 事 会 提 名 委 员 会 工 作, 辅
助 董 事 会 决 策 作 为 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 主 任 委 员,2011 年 我 先 后 主 持 召 开 五 次 风 险 管 理 委 员 会 会 议, 审 议 议 题 14 项, 听 取 报 告 1 项, 有 效 推 动 银 行 提 升 风 险 管 理 水 平, 确 保 银 行 稳 健 经 营 在 风 险 偏 好 方 面, 分 析 内 外 部 经 济 金 融 环 境, 指 出 要 继 续 坚 持 审 慎 稳 健 的 风 格 在 信 用 风 险 管 理 方 面, 要 求 加 强 对 重 点 业 务 领 域 风 险 管 理 : 一 是 在 房 地 产 行 业 调 控 效 果 逐 步 显 现 的 背 景 下, 房 地 产 企 业 的 商 业 模 式 和 经 营 业 态 正 在 发 生 变 化, 建 议 本 行 要 及 时 分 析 把 握 房 地 产 行 业 结 构 调 整 带 来 的 市 场 机 会 和 风 险, 增 加 销 量 下 降 为 新 维 度 对 房 地 产 贷 款 进 行 压 力 测 试, 针 对 可 能 出 现 的 情 形 提 出 预 案 采 取 措 施, 形 成 本 行 在 房 地 产 市 场 回 调 时 期 具 有 特 色 的 风 险 管 理 制 度 ; 二 是 要 根 据 监 管 要 求 及 时 合 规 地 开 展 平 台 贷 款 清 理 规 范 工 作, 稳 步 降 低 平 台 贷 款 规 模 和 占 比, 提 高 风 险 分 类 的 科 学 性 和 资 本 使 用 效 率, 要 认 真 分 析 其 对 本 行 部 分 信 贷 项 目 评 级 下 调 及 风 险 资 产 拨 备 计 提 资 本 充 足 等 的 影 响, 积 极 采 取 措 施 应 对, 要 密 切 关 注 监 管 部 门 关 于 地 方 政 府 融 资 平 台 贷 款 的 新 政 策, 做 好 下 一 步 工 作 预 案 ; 三 是 要 高 度 重 视 中 小 企 业 资 金 链 紧 张 问 题, 建 议 本 行 强 化 对 信 贷 人 员 的 专 项 风 险 提 示, 全 面 分 析 掌 握 本 行 中 小 企 业 客 户 资 金 链 状 况, 提 前 做 好 应 对 工 作 在 合 规 风 险 方 面, 建 议 银 行 要 强 化 业 务 合 规 要 求, 特 别 是 非 信 贷 资 产 的 内 部 管 理 要 更 加 规 范, 用 统 一 的 系 统 管 好 前 中 后 台, 使 相 关 业 务 运 作 更 规 范 信 息 更 透 明 在 未 来 五 年 呆 账 核 销 和 拨 备 计 提 政 策 方 面, 认 真 分 析 相 关 政 策 与 监 管 指 标 出 台 的 背 景 和 贷 款 拨 备 率 指 标 的 达 标 安 排 及 呆 账 核 销 策 略, 要 求 本 行 进 一 步 测 算 相 关 安 排 对 本 行 未 来 几 年 净 资 产 收 益 率 和 总 资 产 收 益 率 的 影 响 作 为 董 事 会 提 名 委 员 会 委 员, 我 2011 年 度 参 加 了 一 次 提 名 委 员 会 会 议, 并 独 立 客 观 地 对 有 关 事 项 发 表 了 意 见 三 积 极 参 与 银 行 资 本 和 流 动 性 管 理 董 事 专 题 调 研 座 谈 会, 为 银 行 进 行 专 题 讲 座, 认 真 学 习 落 实 监 管 部 门 的 各 项 要 求 2011 年 3 月, 我 参 加 了 本 行 资 本 管 理 及 流 动 性 管 理 董 事 专 题 调 研, 指 导 本 行 做 好 市 场 资 金 脉 冲 式 紧 张 阶 段 的 流 动 性 应 对 工 作, 进 一 步 加 强 全 面 资 本 管 理 2011 年 4 月, 我 到 本 行 武 汉 分 行 做 2011 中 国 宏 观 金 融 政 策 走 向 专 题 报 告, 传 达 中 央 关 于 经 济 金 融 工 作 的 主 要 精 神, 指 导 金 融 机 构 更 好 地 开 展 经 营 管 理 工 作 同 时, 为 落 实 中 国 银 监 会 2011 年 新 监 管 标 准 指 导 意 见, 建 议 本 行 要 在 满 足 监 管 要 求 的 前 2
提 下, 详 尽 分 析 历 史 经 验 数 据, 系 统 总 结 实 际 经 营 管 理 经 验, 找 出 适 合 本 行 业 务 特 色 和 业 务 结 构 的 实 施 方 式 路 径 四 诚 实 守 信 地 履 行 职 责, 切 实 维 护 本 行 整 体 利 益 2011 年, 我 为 本 行 工 作 超 过 15 个 工 作 日, 切 实 履 行 董 事 忠 实 义 务, 不 存 在 在 履 职 过 程 中 接 受 不 正 当 利 益 利 用 在 本 行 地 位 和 职 权 谋 取 私 利 擅 自 泄 漏 本 行 商 业 秘 密 利 用 关 联 关 系 损 害 本 行 利 益 等 情 形, 本 职 与 兼 职 工 作 与 本 行 独 立 董 事 职 务 均 不 存 在 利 益 冲 突, 并 如 实 告 知 本 行 有 关 情 况 专 此 报 告 3
兴 业 银 行 独 立 董 事 2011 年 度 述 职 报 告 许 斌 2011 年, 在 各 位 董 事 的 协 作 和 总 行 相 关 职 能 部 门 的 配 合 下, 我 忠 实 勤 勉, 积 极 参 加 董 事 会 会 议 相 关 委 员 会 会 议 及 董 事 会 组 织 的 其 他 各 项 活 动, 依 法 履 行 独 立 董 事 职 责, 切 实 维 护 银 行 和 全 体 股 东 利 益 现 将 有 关 情 况 简 要 报 告 如 下 : 一 认 真 出 席 全 部 董 事 会 会 议 并 客 观 发 表 意 见 2011 年, 本 着 对 公 司 和 全 体 股 东 诚 信 和 负 责 的 态 度, 我 日 常 认 真 审 阅 本 行 发 送 的 定 期 报 表 报 告, 会 前 认 真 审 阅 相 关 文 件 资 料, 保 证 相 关 决 策 程 序 合 法 合 规, 并 全 部 亲 自 出 席 了 本 行 召 开 的 七 次 董 事 会 会 议, 从 维 护 全 体 股 东 和 银 行 整 体 利 益 角 度 出 发, 对 若 干 重 大 事 项 发 表 意 见 或 建 议 : 比 如 针 对 五 年 规 划, 我 提 了 四 点 建 议 一 是 2011 年 在 经 营 过 程 中 要 扩 大 项 目 选 择 的 视 野 虽 然 货 币 政 策 方 向 调 整 只 是 一 个 信 号, 但 其 引 发 的 社 会 反 响 要 远 大 于 信 号 国 有 大 型 银 行 的 工 作 重 心 是 保 大 企 业 和 大 项 目, 此 时 一 些 中 小 企 业 和 中 小 项 目 会 被 退 出 来 为 此, 本 行 2011 年 要 扩 大 选 择 信 贷 项 目 的 视 野, 不 要 与 国 有 大 型 银 行 拼 大 项 目, 而 要 择 机 介 入 一 些 大 型 银 行 退 出 来 的 优 质 的 中 小 项 目 二 是 未 来 几 年 要 切 实 加 大 发 展 中 间 业 务 的 力 度 虽 然 国 内 中 间 业 务 比 较 难 做, 但 未 来 几 年 国 内 金 融 业 的 经 营 空 间 将 不 断 发 展 变 化, 比 如 存 贷 利 差 将 缩 小 融 资 渠 道 将 拓 宽 等, 本 行 作 为 一 家 中 小 银 行, 要 切 实 加 大 中 间 业 务 的 拓 展 力 度 本 行 研 究 发 展 部 门 应 在 这 个 领 域 加 强 研 究, 给 实 务 部 门 一 些 指 导 三 是 要 做 好 新 建 机 构 的 业 务 规 划 按 以 往 经 验, 规 模 小 于 10 亿 元 的 机 构 很 难 为 银 行 整 体 贡 献 利 润 提 高 规 模 是 降 低 成 本 的 一 个 重 要 方 面 新 机 构 成 立 之 初, 希 望 机 构 管 理 部 门 对 本 行 存 款 规 模 小 于 5 亿 元 的 机 构 进 行 分 类 排 队, 指 导 其 做 好 业 务 规 划 四 是 在 落 实 五 年 规 划 过 程 中, 本 行 要 充 分 估 计 到 继 续 走 外 延 发 展 道 路 可 能 面 临 的 问 题 随 着 今 后 发 展 水 平 不 断 提 高, 资 产 规 模 不 断 扩 大, 再 通 过 外 延 式 扩 张 来 发 展 的 难 度 越 来 越 大, 本 行 对 此 要 有 思 想 准 备 建 议 本 行 今 后 五 年 走 内 涵 式 发 展 之 路, 虽 然 很 难 做, 但 要 早 动 手, 加 大 力 度, 这 样 对 五 年 规 划 纲 要 的 顺 利 实 施 比 较 有 益 针 对 政 府 融 资 平 台 贷 款 问 题, 我 表 达 了 两 点 看 法 : 一 是 要 面 对 现 实, 冷 静 对 待 从 国 家 审 计 署 审 计 的 结 果 看, 政 府 融 资 平 台 贷 款 依 然 风 险 可 控, 本 行 既 不 要 掉 以 轻 心, 也 不 要 将 其 看 作 洪 水 猛 兽 同 时, 本 行 要 认 真 对 4
待 这 一 问 题, 要 对 政 府 融 资 平 台 范 围 内 的 业 务 进 行 全 面 评 估 和 清 理 规 范, 做 到 心 中 有 数, 进 而 采 取 有 针 对 性 的 措 施, 强 化 责 任 落 实, 增 加 抵 押 比 率, 降 低 风 险 发 生 的 机 率 二 是 要 汲 取 经 验 在 应 对 金 融 危 机 过 程 中, 伴 随 着 国 家 保 增 长 扩 内 需, 商 业 银 行 大 幅 投 放 政 府 融 资 平 台 贷 款 未 来 我 国 还 可 能 会 出 现 类 似 的 情 况 届 时, 本 行 作 为 一 家 商 业 银 行 就 要 坚 持 一 个 原 则 : 按 商 业 银 行 标 准 办 事 处 理 过 程 中 要 针 对 具 体 项 目 说 话 如 果 项 目 风 险 很 大 或 不 可 行 就 要 否 定, 这 样 才 能 保 证 商 业 银 行 的 根 本 利 益 和 全 体 股 东 的 核 心 利 益 二 组 织 主 持 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议, 做 好 高 管 考 核 与 薪 酬 分 配 工 作 作 为 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 主 任 委 员, 我 认 真 组 织 高 管 考 核 工 作, 并 主 持 召 开 委 员 会 会 议 对 有 关 事 项 进 行 审 议 一 是 在 2011 年 初 组 织 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 各 位 委 员 对 本 行 高 管 进 行 访 谈 考 核 薪 酬 委 员 会 委 员 以 分 组 形 式 分 别 与 八 位 高 管 和 部 分 中 层 干 部 进 行 了 访 谈 考 核, 并 在 综 合 述 职 报 告 访 谈 和 指 标 测 算 的 基 础 上, 确 定 了 兴 业 银 行 高 管 团 队 2010 年 度 考 核 级 别 二 是 主 持 召 开 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议, 辅 助 董 事 会 科 学 决 策 2011 年 度, 薪 酬 与 考 核 委 员 会 共 召 开 两 次 会 议, 修 改 完 善 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 工 作 规 则, 并 审 议 董 事 2010 年 度 履 职 评 价 报 告 高 管 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 等 议 案 三 积 极 参 加 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 考 核 委 员 会 会 议, 辅 助 董 事 会 科 学 决 策 作 为 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 委 员, 我 参 加 了 该 委 员 会 组 织 召 开 的 全 部 八 次 会 议, 审 议 议 案 18 项, 听 取 报 告 11 项 一 是 在 委 员 会 会 议 上, 我 与 其 他 委 员 一 起 就 2010 年 度 审 计 和 2011 年 半 年 度 审 阅 相 关 问 题 与 会 计 师 事 务 所 进 行 了 坦 诚 沟 通, 对 会 计 师 事 务 所 开 展 好 审 计 工 作 提 出 若 干 指 导 意 见, 比 如 要 加 大 对 平 台 贷 款 两 高 一 剩 行 业 贷 款 和 房 地 产 贷 款 关 注, 尤 其 是 对 于 工 信 部 2011 年 工 业 行 业 淘 汰 落 后 产 能 企 业 名 单 中, 对 于 本 行 所 涉 及 到 的 贷 款 要 进 行 客 观 的 风 险 评 估, 以 便 于 董 事 会 对 三 类 贷 款 的 影 响 程 度 以 及 未 来 可 能 产 生 的 影 响 形 成 清 晰 的 判 断, 从 而 在 风 险 控 制 方 面 及 时 采 取 针 对 性 措 施, 避 免 造 成 重 大 损 失 针 对 半 年 报 审 阅 的 样 本 测 试 范 围 主 要 在 东 部 沿 海 地 区, 我 建 议 以 后 在 年 报 审 计 或 半 年 报 审 阅 时 要 根 据 区 域 平 衡 的 原 则 选 取 东 中 西 部 各 个 地 区 的 样 本, 以 体 现 更 广 泛 的 代 表 性 同 时 我 建 议 对 各 内 控 主 体 要 有 所 分 工, 协 同 作 业 譬 如 审 计 事 项, 监 事 会 内 部 审 计 部 门 外 部 审 计 师 不 要 重 复 作 业, 应 有 一 个 协 调 机 制, 建 立 三 位 一 体 的 5
合 作 机 制 二 是 对 照 财 政 部 2010 年 末 发 布 的 金 融 企 业 选 聘 会 计 师 事 务 所 招 标 管 理 办 法, 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 在 2011 年 初 决 定 启 动 2011 年 度 年 审 会 计 师 事 务 所 选 聘 工 作 后, 我 亲 身 参 与 了 会 计 师 事 务 所 选 聘 方 案 的 审 定 和 评 标 委 员 会 现 场 评 标 等 工 作 四 积 极 参 加 调 研 考 察 和 培 训 等 活 动 全 年, 我 先 后 参 加 了 本 行 组 织 的 调 研 考 察 培 训 等 共 七 项 活 动 具 体 包 括 : 组 织 本 行 高 级 管 理 人 员 2010 年 度 现 场 考 核 访 谈, 参 加 2011 年 度 会 计 师 事 务 所 选 聘 评 标 会, 参 加 总 行 资 本 管 理 及 流 动 性 管 理 专 题 调 研, 参 加 中 国 银 监 会 2010 年 度 审 慎 监 管 会 谈, 赴 新 加 坡 参 与 高 层 经 营 管 理 研 修 班 学 习, 参 加 2011 年 中 期 业 绩 发 布 会, 赴 总 行 支 付 结 算 部 马 江 作 业 中 心 电 子 银 行 部 福 州 客 户 服 务 中 心 信 息 科 技 部 福 州 研 发 中 心 参 观 考 察 等 活 动 中, 我 坦 诚 地 提 出 个 人 的 建 议 和 意 见, 为 银 行 的 经 营 和 发 展 积 极 献 计 献 策 比 如 : 关 于 资 本 补 充 工 作 我 提 出 本 行 一 方 面 要 拓 宽 资 本 补 充 渠 道, 满 足 资 本 监 管 要 求 ; 另 一 方 面 要 优 化 调 整 资 产 负 债 结 构, 大 力 拓 展 中 间 业 务, 走 资 本 节 约 型 的 经 营 道 路 同 时, 计 划 财 务 部 要 转 变 财 务 管 理 思 路, 变 单 纯 的 财 务 管 理 为 管 理 财 务, 为 经 营 管 理 提 供 有 效 的 传 导 手 段, 为 银 行 创 造 价 值 关 于 流 动 性 风 险 管 理 指 标 设 置 问 题, 我 认 为 虽 然 监 管 指 标 客 观 上 存 在 一 些 不 尽 合 理 之 处, 但 面 对 现 实 本 行 仍 要 忠 实 各 项 监 管 要 求, 做 到 审 慎 合 规 五 依 照 有 关 法 律 法 规 和 监 管 政 策, 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见, 并 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况 根 据 中 国 银 监 会 中 小 商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引 ( 试 行 ) 中 国 证 监 会 上 市 公 司 治 理 指 引 和 本 行 章 程 等 有 关 规 定, 我 作 为 独 立 董 事, 就 若 干 重 大 事 项 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 一 是 对 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 合 法 合 规, 股 利 发 放 政 策 较 好 地 维 护 了 股 东 权 益, 又 兼 顾 了 本 行 长 远 发 展 二 是 对 本 行 对 外 担 保 做 出 专 项 说 明 并 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 对 外 担 保 业 务 属 于 本 行 的 常 规 业 务, 在 董 事 会 的 有 效 监 督 管 理 下, 本 行 担 保 业 务 运 作 正 常, 担 保 业 务 总 体 风 险 可 控 三 是 对 本 行 授 予 中 国 粮 油 食 品 ( 集 团 ) 有 限 公 司 及 中 粮 财 务 有 限 责 任 公 司 基 本 授 信 额 度 授 予 恒 生 银 行 ( 含 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ) 基 本 授 信 额 度 等 重 大 关 联 交 易 事 项 发 表 独 立 意 见, 认 为 上 述 关 联 交 易 事 项 均 按 照 等 价 有 偿 公 允 定 价 的 原 则 定 价, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 中 小 股 东 利 益 的 行 为 ; 上 述 重 大 关 联 交 易 事 项 审 批 程 序 合 法 合 6
规 四 是 对 高 级 管 理 人 员 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 和 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 业 绩 考 核 和 绩 效 薪 酬 的 计 提 与 分 配 符 合 有 关 制 度 规 定, 并 履 行 了 高 级 管 理 人 员 述 职 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 考 核 和 召 开 会 议 研 究 董 事 会 审 议 批 准 等 程 序 ; 五 是 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况, 认 真 填 写 公 司 履 行 社 会 责 任 的 报 告 审 议 工 作 底 稿 和 内 部 控 制 自 我 评 估 报 告 审 议 工 作 底 稿 六 诚 实 守 信 地 履 行 职 责, 切 实 维 护 本 行 整 体 利 益 2011 年, 我 为 本 行 工 作 的 时 间 超 过 15 个 工 作 日, 同 时 切 实 履 行 董 事 忠 实 义 务, 不 存 在 在 履 职 过 程 中 接 受 不 正 当 利 益 利 用 在 本 行 地 位 和 职 权 谋 取 私 利 擅 自 泄 漏 本 行 商 业 秘 密 利 用 其 关 联 关 系 损 害 本 行 利 益 等 情 形, 本 职 与 兼 职 工 作 与 本 行 独 立 董 事 职 务 均 不 存 在 利 益 冲 突, 并 如 实 告 知 本 行 有 关 情 况 特 此 报 告 7
兴 业 银 行 独 立 董 事 2011 年 度 述 职 报 告 李 若 山 2011 年, 我 勤 勉 履 行 独 立 董 事 职 责, 积 极 参 加 董 事 会 会 议 相 关 委 员 会 会 议 及 董 事 会 组 织 的 其 他 各 项 活 动, 切 实 维 护 本 行 和 全 体 股 东 利 益 现 将 一 年 来 工 作 情 况 报 告 如 下 : 一 认 真 出 席 董 事 会 会 议 并 客 观 发 表 意 见 2011 年, 我 全 部 亲 自 出 席 了 本 行 召 开 的 七 次 董 事 会 会 议 本 着 对 公 司 和 全 体 股 东 诚 信 和 负 责 的 态 度, 日 常 认 真 审 阅 本 行 发 送 的 定 期 报 表 报 告, 会 前 认 真 审 阅 相 关 文 件 资 料, 并 保 证 相 关 决 策 程 序 合 法 合 规 (1) 关 于 制 定 五 年 规 划, 我 提 出 要 充 分 分 析 同 业 竞 争 对 手, 加 大 创 新 研 究, 处 理 好 企 地 风 险 问 题 ( 企 业 与 地 方 政 府 间 的 风 险 ), 高 度 重 视 调 结 构 过 程 中 面 临 的 新 风 险, 以 及 在 综 合 化 经 营 中 要 着 力 解 决 业 务 协 同 问 题, 同 时 对 于 确 定 利 润 增 长 规 划 也 提 出 了 更 加 审 慎 的 态 度 (2) 关 于 高 管 薪 酬, 我 建 议 多 研 究 同 业 情 况, 薪 酬 管 理 机 制 也 要 逐 步 市 场 化, 尽 可 能 减 少 骨 干 员 工 被 挖, 以 保 持 本 行 的 竞 争 优 势, 递 延 发 放 的 风 险 基 金 要 适 当 考 虑 通 货 膨 胀 和 资 金 成 本 因 素 (3) 关 于 内 部 控 制, 基 于 中 国 银 行 业 的 经 营 特 点, 我 提 出 今 后 要 进 一 步 加 强 防 范 内 部 人 勾 结 风 险, 加 强 IT 系 统 审 计 检 查, 加 强 创 新 业 务 的 规 范 管 理, 健 全 相 关 操 作 制 度, 在 发 展 中 切 实 防 范 风 险 关 于 资 本 补 充, 我 介 绍 了 中 国 太 保 对 投 资 银 行 业 的 基 本 思 路, 提 出 了 研 究 可 分 离 债 的 建 议 (4) 关 于 公 司 治 理 和 内 部 控 制 体 制 建 设, 我 提 出 今 后 在 风 险 管 理 和 内 部 审 计 等 管 理 体 制 方 面 要 适 当 调 整 优 化, 并 介 绍 了 中 国 太 保 公 司 在 这 方 面 的 经 验 和 做 法 二 主 持 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 工 作, 辅 助 董 事 会 科 学 决 策 作 为 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 的 主 任 委 员, 一 年 来, 我 根 据 董 事 会 统 一 部 署, 合 理 筹 划 委 员 会 各 项 工 作, 精 心 组 织 了 8 次 委 员 会 会 议, 审 议 听 取 了 29 项 议 题, 圆 满 完 成 了 董 事 会 赋 予 的 各 项 职 责 在 会 议 召 开 方 式 上, 除 现 场 会 议 外, 部 分 场 次 采 取 了 现 场 会 议 与 电 话 会 议 相 结 合 的 方 式, 既 保 证 了 会 议 质 量, 又 兼 顾 到 了 时 效 性 经 济 性 要 求 在 会 议 召 开 过 程 中, 作 为 主 任 委 员, 我 引 导 大 家 充 分 参 与, 形 成 了 良 好 的 议 事 氛 围, 保 证 了 委 员 会 决 策 的 效 率 和 质 量 ( 一 ) 审 核 定 期 报 告 和 财 务 预 决 算 方 案 8
本 年 度 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 审 核 了 2010 年 度 年 报 2011 年 度 一 季 报 半 年 报 和 三 季 报,3 月 份 审 核 了 财 务 预 决 算 方 案 和 调 整 定 期 报 告 审 议 程 序 的 议 案 关 于 议 案 报 告 形 式, 我 提 出, 针 对 定 期 报 告 和 财 务 预 决 算 方 案 等 内 容 比 较 复 杂 的 议 案 要 改 进 报 告 方 式, 建 议 试 行 简 便 易 懂 的 PPT 报 告 方 式, 同 时 要 对 财 务 指 标 进 行 必 要 的 分 析 关 于 定 期 报 告 审 议 程 序, 我 提 出, 在 存 在 中 期 报 表 审 阅 程 序 的 情 况 下, 没 有 必 要 再 对 季 报 执 行 商 定 程 序 ( 二 ) 选 聘 会 计 师 事 务 所 财 政 部 2010 年 底 印 发 了 金 融 企 业 选 聘 会 计 师 事 务 所 招 标 管 理 办 法 ( 试 行 ), 对 金 融 企 业 选 聘 会 计 师 事 务 所 提 出 了 若 干 新 要 求 在 1 月 底 举 行 的 委 员 会 会 议 暨 独 立 董 事 年 报 工 作 会 议 上, 我 提 出, 鉴 于 目 前 本 行 聘 请 的 两 家 会 计 师 事 务 所 分 别 在 服 务 年 限 和 规 模 上 已 经 不 再 满 足 文 件 要 求, 应 立 即 启 动 改 聘 会 计 师 事 务 所 工 作, 并 且 针 对 专 家 委 员 会 组 成 邀 标 对 象 评 分 方 式 等 程 序 性 问 题 提 出 了 自 己 的 建 议, 得 到 各 位 委 员 的 赞 同 2 月 26 日, 我 作 为 外 部 专 家 参 加 并 主 持 了 招 投 标 现 场 会 议, 决 定 提 名 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所 为 本 行 2011 年 度 外 部 审 计 机 构 此 后, 我 指 导 本 行 相 关 部 门 在 德 勤 评 标 方 案 报 价 基 础 上 与 之 就 审 计 服 务 内 容 和 报 价 进 一 步 谈 判, 最 终 获 得 董 事 会 和 获 股 东 大 会 批 准 整 个 选 聘 过 程 公 开 公 正 透 明, 赢 得 了 各 方 赞 许 ( 三 ) 协 调 督 促 会 计 师 事 务 所 完 成 年 报 审 计 和 半 年 报 审 阅 任 务 针 对 2010 年 度 财 务 报 告 审 计 2011 年 度 半 年 报 审 阅 以 及 2011 年 度 财 务 报 告 审 计 计 划 和 内 部 控 制 审 计 计 划, 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 与 会 计 师 事 务 所 进 行 了 多 次 沟 通 (1) 关 于 2010 年 度 财 务 报 告 审 计 在 形 成 初 步 审 计 意 见 后 的 沟 通 中, 我 要 求 他 们 在 报 告 中 尽 量 避 免 使 用 语 义 含 糊 的 措 辞, 对 所 发 现 问 题 要 翔 实 报 告, 并 要 在 管 理 建 议 书 中 具 体 分 析 在 审 计 完 成 后 的 沟 通 中, 我 要 求 会 计 师 事 务 所 做 好 与 新 聘 的 德 勤 会 计 师 事 务 所 的 衔 接 工 作 (2) 关 于 2011 年 度 半 年 报 审 阅 在 与 德 勤 审 计 师 的 两 次 沟 通 中, 我 对 他 们 的 工 作 给 予 了 很 高 的 评 价, 也 对 他 们 进 一 步 做 好 工 作 提 出 了 一 些 要 求 在 第 一 次 沟 通 中, 我 提 请 他 们 关 注 IT 事 项 审 计, 对 本 行 信 贷 业 务 和 资 金 业 务 提 出 更 详 尽 的 有 针 对 性 的 改 进 建 议 等 在 第 二 次 沟 通 时, 我 要 求 他 们 提 供 半 年 度 报 告 审 阅 的 管 理 建 议 书, 并 要 求 他 们 在 今 后 的 年 报 审 计 中 根 据 区 域 平 衡 的 原 则 选 择 样 本, 同 业 对 比 数 据 分 析 尽 量 全 面 详 细, 内 控 审 计 报 告 要 提 供 一 个 明 确 归 纳 各 类 内 控 缺 陷 的 表 格 (3) 关 于 2011 年 度 财 务 报 告 审 计 计 划 9
和 内 部 控 制 审 计 计 划 我 肯 定 了 他 们 的 审 计 计 划, 尤 其 是 对 他 们 严 抓 审 计 质 量 的 态 度 表 示 了 赞 许, 同 时 也 要 求 他 们 不 能 因 为 已 对 半 年 报 进 行 审 阅 而 忽 视 年 报 审 计 中 上 半 年 的 相 关 事 项 ( 四 ) 指 导 监 督 内 部 审 计 工 作 本 年 度, 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 审 议 通 过 了 2010 年 度 内 部 审 计 工 作 情 况 报 告 2011 年 内 部 审 计 项 目 计 划 和 2011 年 上 半 年 内 部 审 计 工 作 情 况 报 告 在 充 分 肯 定 了 内 部 审 计 工 作 的 同 时, 我 也 对 进 一 步 做 好 内 部 审 计 工 作 提 出 了 一 些 建 议, 指 出 关 于 内 审 流 程 和 规 则 的 建 设 还 要 继 续 研 究, 争 取 做 得 更 好 审 计 部 要 进 一 步 加 强 学 习 培 训, 开 发 新 的 审 计 方 法 要 加 强 内 外 审 之 间 的 协 作, 对 外 部 审 计 机 构 发 现 的 问 题 深 入 延 伸 审 计 工 作 报 告 一 些 内 容 要 尽 量 采 用 定 量 分 析, 并 尝 试 使 用 PPT 格 式 撰 写 报 告 ( 五 ) 审 查 和 评 价 内 部 控 制 本 年 度, 委 员 会 审 核 了 2010 年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 内 部 控 制 基 本 制 度 草 案, 审 议 了 规 范 财 务 会 计 基 础 工 作 专 项 活 动 自 查 活 动 的 工 作 方 案 和 工 作 报 告, 听 取 了 关 于 中 国 银 监 会 监 管 通 报 的 整 改 报 告 (1) 关 于 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告, 我 提 出 了 一 些 修 改 建 议, 主 要 是, 第 一, 在 法 规 依 据 上 要 简 洁 明 确, 即 明 确 根 据 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 的 五 要 素 框 架 来 撰 写 ; 第 二, 本 行 的 内 部 控 制 缺 陷 也 要 清 楚 列 示, 避 免 投 资 者 误 读 (2) 关 于 制 订 内 部 控 制 基 本 制 度, 我 提 出 要 明 确 内 部 控 制 委 员 会 的 职 责 和 人 员 构 成, 清 晰 界 定 内 部 控 制 委 员 会 与 总 行 风 险 管 理 委 员 会 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 的 职 责 分 工 以 及 报 告 关 系 会 后, 我 还 具 体 指 导 相 关 部 门 根 据 董 事 会 的 决 议 完 善 了 对 该 制 度 的 修 订 (3) 关 于 规 范 财 务 会 计 基 础 工 作 专 项 活 动, 我 提 出 应 该 将 开 展 规 范 财 务 会 计 基 础 工 作 专 项 活 动 与 银 行 内 部 控 制 建 设 结 合 起 来, 以 利 于 建 立 规 范 财 务 会 计 基 础 工 作 的 长 效 机 制 并 要 求 今 后 要 对 类 似 报 告 中 的 一 些 定 性 观 点 尽 量 提 供 数 据 支 持, 并 要 进 一 步 改 进 文 字 表 述 ( 六 ) 管 理 关 联 交 易 事 项 本 年 度, 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 于 每 个 季 度 末 确 认 了 本 行 的 关 联 法 人 名 单, 审 议 了 2010 年 度 关 联 交 易 情 况 报 告 2011 年 上 半 年 关 联 交 易 情 况 报 告, 审 核 了 一 项 重 大 关 联 交 易, 即 关 于 授 予 恒 生 银 行 ( 含 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ) 内 部 基 本 授 信 额 度 的 议 案 其 间, 我 严 格 遵 循 有 关 规 章 规 定, 忠 实 履 行 了 各 项 10
职 责 三 参 加 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 工 作 作 为 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 委 员, 我 认 真 做 好 相 关 工 作 (1) 高 管 考 核 工 作, 在 2011 年 初 与 其 他 委 员 一 起 审 阅 八 位 高 管 的 述 职 报 告, 在 此 基 础 上 分 别 与 部 分 高 管 和 总 行 部 分 中 层 干 部 进 行 访 谈 考 核, 并 将 现 场 访 谈 有 关 情 况 报 告 主 任 委 员, 汇 总 拟 订 2010 年 度 高 管 考 核 级 别 和 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 (2) 参 加 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 召 开 的 两 次 会 议, 讨 论 了 委 员 会 工 作 规 则 修 订 方 案, 审 议 了 董 事 2010 年 度 履 职 评 价 报 告 高 管 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 等 议 案 四 依 照 有 关 法 律 法 规 和 监 管 政 策, 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 根 据 有 关 监 管 规 章 和 本 行 章 程 等 有 关 规 定, 我 作 为 独 立 董 事, 就 若 干 重 大 事 项 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 一 是 对 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 合 法 合 规, 股 利 发 放 政 策 较 好 地 维 护 了 股 东 权 益, 又 兼 顾 了 本 行 长 远 发 展 二 是 对 本 行 对 外 担 保 做 出 专 项 说 明 并 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 对 外 担 保 业 务 属 于 本 行 的 常 规 业 务, 运 作 正 常, 总 体 风 险 可 控 三 是 对 本 行 授 予 恒 生 银 行 ( 含 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ) 基 本 授 信 额 度 等 重 大 关 联 交 易 事 项 发 表 独 立 意 见, 认 为 该 关 联 交 易 事 项 按 照 等 价 有 偿 公 允 定 价 的 原 则 定 价, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 中 小 股 东 利 益 的 行 为 ; 上 述 重 大 关 联 交 易 事 项 审 批 程 序 合 法 合 规 四 是 对 高 级 管 理 人 员 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 和 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 业 绩 考 核 和 绩 效 薪 酬 的 计 提 与 分 配 符 合 有 关 制 度 规 定, 并 履 行 了 高 级 管 理 人 员 述 职 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 考 核 和 召 开 会 议 研 究 董 事 会 审 议 批 准 等 程 序 五 是 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况, 认 真 填 写 公 司 履 行 社 会 责 任 的 报 告 审 议 工 作 底 稿 和 内 部 控 制 自 我 评 估 报 告 审 议 工 作 底 稿 五 诚 实 守 信 地 履 行 职 责, 切 实 维 护 本 行 整 体 利 益 2011 年, 我 切 实 履 行 董 事 忠 实 义 务, 不 存 在 在 履 职 过 程 中 接 受 不 正 当 利 益 利 用 在 本 行 地 位 和 职 权 谋 取 私 利 擅 自 泄 漏 本 行 商 业 秘 密 利 用 其 关 联 关 系 损 害 本 行 利 益 等 情 形 本 职 与 兼 职 工 作 与 本 行 独 立 董 事 职 务 均 不 存 在 利 益 冲 突, 并 如 实 告 知 本 行 有 关 情 况 11
在 履 行 董 事 法 定 职 责 之 外, 本 年 度 我 还 义 务 为 本 行 有 关 部 门 做 过 一 场 讲 座, 讲 述 银 行 财 务 报 表 相 关 知 识 专 此 报 告 12
兴 业 银 行 独 立 董 事 2011 年 度 述 职 报 告 吴 世 农 2011 年, 我 勤 勉 履 行 独 立 董 事 职 责, 积 极 参 加 董 事 会 会 议 相 关 委 员 会 会 议 及 董 事 会 组 织 的 其 他 各 项 活 动, 切 实 维 护 本 行 和 全 体 股 东 利 益 现 将 一 年 来 工 作 情 况 报 告 如 下 : 一 出 席 全 部 董 事 会 会 议 并 发 表 意 见 2011 年, 本 着 对 公 司 和 全 体 股 东 诚 信 和 负 责 的 态 度, 我 日 常 认 真 审 阅 本 行 发 送 的 定 期 报 表 报 告, 全 部 亲 自 出 席 董 事 会 召 开 的 7 次 会 议, 会 前 认 真 审 阅 相 关 文 件 资 料, 全 面 了 解 各 项 议 案 的 背 景, 保 证 决 策 的 质 量, 会 上 对 若 干 重 大 事 项 客 观 发 表 意 见 或 建 议 : 一 是 认 真 审 议 未 来 五 年 发 展 规 划, 提 出 要 综 合 考 虑 外 部 经 济 环 境 监 管 政 策 和 本 行 自 身 情 况, 设 定 合 理 的 股 东 回 报 率 等 规 划 指 标, 使 投 资 者 等 各 方 对 本 行 未 来 五 年 的 收 益 水 平 有 合 理 的 预 期 二 是 提 出 在 推 进 综 合 经 营 过 程 中, 要 发 挥 好 各 子 公 司 的 业 务 协 同 作 用, 统 筹 处 理 好 集 团 可 用 资 本 与 支 持 子 公 司 业 务 发 展 集 团 整 体 收 益 率 水 平 与 子 公 司 业 绩 贡 献 间 的 关 系 三 是 要 坚 持 不 良 资 产 是 银 行 经 营 的 最 大 风 险 理 念, 除 了 将 EVA 创 造 能 力 和 市 场 占 有 能 力 作 为 资 源 配 置 的 主 要 依 据 外, 还 要 高 度 重 视 银 行 的 安 全 性 四 是 提 出 进 一 步 加 强 全 面 资 本 管 理, 加 强 与 股 东 的 沟 通, 通 过 制 定 合 理 的 利 润 分 配 政 策, 继 续 发 挥 内 源 性 融 资 的 主 渠 道 作 用, 同 时 可 探 讨 发 行 其 他 可 用 资 本 工 具 补 充 一 级 资 本 的 可 行 性 五 是 高 度 关 注 宏 观 经 济 形 势 和 政 策 变 化, 尤 其 是 房 地 产 市 场 调 控 和 地 方 政 府 融 资 平 台 改 革 的 下 一 步 政 策 动 向, 做 好 风 险 防 控 预 案, 捕 捉 政 策 调 整 过 程 中 的 机 遇 六 是 针 对 2011 年 度 审 计 策 略, 建 议 会 计 师 事 务 所 适 度 增 加 信 贷 业 务 五 级 分 类 政 府 融 资 平 台 贷 款 房 地 产 贷 款 和 两 高 一 剩 行 业 贷 款 审 计 的 样 本 覆 盖 率, 保 证 样 本 代 表 总 体 的 有 效 性 ; 投 入 足 够 的 人 力 物 力 和 精 力, 保 证 审 计 计 划 如 期 完 成 ; 坚 持 审 计 的 独 立 性 公 正 性 和 准 确 性, 并 提 出 改 进 工 作 的 建 议, 保 证 审 计 结 论 的 稳 健 性 和 对 银 行 经 营 管 理 工 作 的 建 设 性 二 组 织 主 持 董 事 会 提 名 委 员 会 会 议, 参 加 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议 及 高 管 现 场 考 核, 辅 助 董 事 会 科 学 决 策 作 为 董 事 会 提 名 委 员 会 主 任 委 员, 组 织 召 开 一 次 委 员 会 会 议, 总 结 上 年 度 提 13
名 委 员 会 工 作 情 况, 并 对 今 年 的 委 员 会 工 作 进 行 了 研 究 作 为 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 委 员, 一 是 认 真 做 好 高 管 考 核 工 作, 在 2011 年 初 与 其 他 委 员 一 起 审 阅 八 位 高 管 的 述 职 报 告, 在 此 基 础 上 分 别 与 部 分 高 管 和 总 行 部 分 中 层 干 部 进 行 访 谈 考 核, 并 将 现 场 访 谈 有 关 情 况 报 告 主 任 委 员, 汇 总 拟 订 2010 年 度 高 管 考 核 级 别 和 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 二 是 参 加 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 召 开 的 两 次 会 议, 修 改 完 善 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 工 作 规 则, 审 议 董 事 2010 年 度 履 职 评 价 报 告 高 管 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 配 方 案 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 等 议 案 三 积 极 参 加 调 研 考 察 和 座 谈 等 活 动 全 年, 我 先 后 参 加 了 本 行 组 织 的 资 本 管 理 与 流 动 性 管 理 专 题 调 研 2010 年 度 审 慎 监 管 会 谈 西 安 分 行 调 研 等 共 三 项 活 动 一 是 2011 年 3 月 24 日 参 加 总 行 资 本 管 理 及 流 动 性 管 理 专 题 调 研, 指 出 在 实 施 EVA 考 评 体 系 过 程 中 要 做 细 工 作 力 求 公 平, 对 不 同 业 务 和 分 行 设 置 不 同 的 EVA 考 核 回 报, 区 别 对 待 新 兴 业 务 与 传 统 业 务 在 不 同 发 展 阶 段 的 利 润 贡 献 水 平, 形 成 培 育 银 行 特 色 业 务 的 机 制 ; 要 在 实 施 EVA 考 评 时 考 虑 期 权 的 概 念, 避 免 EVA 指 标 被 操 控 二 是 2011 年 3 月 25 日 参 加 中 国 银 监 会 2010 年 度 审 慎 监 管 会 谈, 掌 握 监 管 部 门 对 本 行 的 主 要 监 管 意 见, 增 进 对 银 行 存 在 问 题 的 理 解, 协 助 管 理 层 做 好 整 改 落 实 工 作 三 是 2011 年 7 月 7 日 参 加 西 安 分 行 经 营 管 理 专 题 调 研, 指 出 面 对 激 烈 的 市 场 竞 争, 本 行 在 拓 展 业 务 过 程 中 不 应 降 低 准 入 要 求, 同 时 建 议 保 持 资 源 配 置 和 考 核 指 标 体 系 的 相 对 稳 定, 使 分 行 能 结 合 当 地 市 场 特 点 制 定 明 确 的 发 展 目 标, 促 进 分 行 进 而 是 全 行 事 业 可 持 续 发 展 四 依 照 有 关 法 律 法 规 和 监 管 政 策, 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 根 据 有 关 监 管 规 章 和 本 行 章 程 等 有 关 规 定, 我 作 为 独 立 董 事, 就 若 干 重 大 事 项 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 一 是 对 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 合 法 合 规, 股 利 发 放 政 策 较 好 地 维 护 了 股 东 权 益, 又 兼 顾 了 本 行 长 远 发 展 二 是 对 本 行 对 外 担 保 做 出 专 项 说 明 并 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 对 外 担 保 业 务 属 于 本 行 的 常 规 业 务, 运 作 正 常, 总 体 风 险 可 控 三 是 对 本 行 授 予 恒 生 银 行 ( 含 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ) 基 本 授 信 额 度 等 重 大 关 联 交 易 事 项 发 表 独 立 意 见, 认 为 该 关 联 交 易 事 项 按 照 等 价 有 偿 公 允 定 价 的 原 则 定 价, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 中 小 股 东 利 益 的 行 为 ; 上 述 重 大 关 联 交 易 事 项 审 批 程 序 合 法 合 规 四 是 对 高 级 管 理 人 员 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 14
配 方 案 和 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 业 绩 考 核 和 绩 效 薪 酬 的 计 提 与 分 配 符 合 有 关 制 度 规 定, 并 履 行 了 高 级 管 理 人 员 述 职 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 考 核 和 召 开 会 议 研 究 董 事 会 审 议 批 准 等 程 序 五 是 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况, 认 真 填 写 公 司 履 行 社 会 责 任 的 报 告 审 议 工 作 底 稿 和 内 部 控 制 自 我 评 估 报 告 审 议 工 作 底 稿 五 诚 实 守 信 地 履 行 职 责, 切 实 维 护 本 行 整 体 利 益 2011 年, 我 为 本 行 工 作 的 时 间 超 过 15 个 工 作 日, 同 时 切 实 履 行 董 事 忠 实 义 务, 不 存 在 在 履 职 过 程 中 接 受 不 正 当 利 益 利 用 在 本 行 地 位 和 职 权 谋 取 私 利 擅 自 泄 漏 本 行 商 业 秘 密 利 用 其 关 联 关 系 损 害 本 行 利 益 等 情 形, 本 职 与 兼 职 工 作 与 本 行 独 立 董 事 职 务 均 不 存 在 利 益 冲 突, 并 如 实 告 知 本 行 有 关 情 况 特 此 报 告 15
兴 业 银 行 独 立 董 事 2011 年 度 述 职 报 告 林 炳 坤 2011 年, 我 依 法 忠 实 勤 勉 履 行 独 立 董 事 职 责, 切 实 维 护 银 行 和 全 体 股 东 利 益, 为 本 行 工 作 时 间 超 过 15 个 工 作 日 现 将 一 年 来 的 主 要 工 作 报 告 如 下 : 一 出 席 全 部 董 事 会 会 议 并 客 观 表 达 意 见 2011 年, 本 着 对 公 司 和 全 体 股 东 诚 信 和 负 责 的 态 度, 我 日 常 认 真 审 阅 本 行 发 送 的 定 期 报 表 报 告, 全 部 亲 自 出 席 董 事 会 召 开 的 7 次 会 议, 会 前 认 真 审 阅 相 关 文 件 资 料, 全 面 了 解 各 项 议 案 的 背 景, 保 证 决 策 的 质 量, 会 上 对 若 干 重 大 事 项 客 观 发 表 意 见 或 建 议 : 一 是 认 真 审 议 五 年 发 展 规 划, 建 议 本 行 未 来 五 年 既 要 积 极 把 握 市 场 机 会 提 高 营 业 收 入, 保 持 净 资 产 收 益 率 等 收 益 性 指 标 的 相 对 稳 定 性 ; 又 要 进 一 步 优 化 业 务 流 程, 合 理 配 置 分 支 机 构 员 工 和 网 点 渠 道, 提 高 银 行 运 营 效 率 二 是 建 议 综 合 分 析 银 行 业 竞 争 形 势, 进 一 步 完 善 本 行 薪 酬 管 理 制 度, 为 促 进 本 行 可 持 续 发 展 注 入 动 力 三 是 赞 成 在 福 州 建 设 总 行 营 业 办 公 大 楼, 同 时 随 着 近 年 来 本 行 跨 区 域 经 营 步 伐 的 加 快, 建 议 在 对 大 楼 进 行 功 能 规 划 和 建 筑 设 计 时, 要 提 前 考 虑 IT 备 份 系 统 和 持 续 性 经 营 规 划 对 其 的 影 响 四 是 今 后 在 考 虑 分 红 政 策 时, 可 在 方 案 设 计 过 程 中 结 合 国 内 监 管 政 策 研 究 给 予 股 东 现 金 红 利 或 红 股 的 选 择 权, 以 满 足 不 同 投 资 者 的 诉 求, 保 持 本 行 资 本 充 足 水 平 符 合 监 管 要 求 二 积 极 参 加 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 和 提 名 委 员 会 会 议, 辅 助 董 事 会 科 学 决 策 作 为 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 委 员, 我 参 加 了 该 委 员 会 组 织 召 开 的 全 部 八 次 会 议, 审 议 议 案 18 项, 听 取 报 告 11 项 一 是 在 委 员 会 会 议 上, 我 与 其 他 委 员 一 起 就 2010 年 度 审 计 和 2011 年 半 年 度 审 阅 相 关 问 题 与 会 计 师 事 务 所 进 行 了 坦 诚 沟 通, 以 更 宏 观 的 视 角 对 会 计 师 事 务 所 开 展 好 审 计 工 作 提 出 若 干 指 导 意 见, 比 如 要 将 业 务 可 持 续 计 划 (BCP) 列 入 审 计 范 围 等, 要 重 点 关 注 资 金 业 务 和 第 三 方 买 入 返 售 业 务, 以 及 随 着 电 子 支 付 渠 道 的 重 要 性 逐 步 提 升, 要 对 电 子 支 付 业 务 审 计 有 所 侧 重 等 同 时, 提 出 对 于 中 国 银 监 会 监 管 通 报 列 出 的 问 题, 以 及 外 部 审 计 师 审 计 发 现 的 问 题, 要 高 度 重 视, 并 建 议 请 总 行 相 关 部 门 牵 头 组 织 定 期 自 查, 并 将 自 查 结 果 及 指 标 变 化 情 况 报 告 董 事 会, 形 成 持 续 追 踪 机 制 二 是 对 照 财 政 部 2010 16
年 末 发 布 的 金 融 企 业 选 聘 会 计 师 事 务 所 招 标 管 理 办 法, 董 事 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 在 2011 年 初 决 定 启 动 2011 年 度 年 审 会 计 师 事 务 所 选 聘 工 作 后, 我 亲 身 参 与 了 会 计 师 事 务 所 选 聘 方 案 的 审 定 和 评 标 委 员 会 现 场 评 标 等 工 作 作 为 董 事 会 提 名 委 员 会 委 员, 我 参 加 了 该 委 员 会 组 织 的 一 次 会 议, 与 其 他 委 员 对 今 年 如 何 开 展 委 员 会 工 作 进 行 了 研 讨 三 积 极 参 加 调 研 考 察 和 座 谈 等 活 动 全 年, 我 先 后 参 加 了 本 行 组 织 的 资 本 管 理 与 流 动 性 管 理 专 题 调 研 2010 年 度 审 慎 监 管 会 谈 高 层 经 营 管 理 研 修 班 ( 新 加 坡 ) 西 安 分 行 调 研 和 总 行 部 分 中 心 参 观 考 察 等 共 五 项 活 动 一 是 2011 年 3 月 24 日 参 加 总 行 资 本 管 理 及 流 动 性 管 理 专 题 调 研, 了 解 本 行 资 产 证 券 化 等 创 新 业 务 开 展 情 况, 以 及 负 债 业 务 的 考 核 指 标 设 置 情 况, 建 议 做 好 流 动 性 管 理 各 项 基 础 性 工 作 二 是 2011 年 3 月 25 日 参 加 中 国 银 监 会 2010 年 度 审 慎 监 管 会 谈, 掌 握 监 管 部 门 对 本 行 的 主 要 监 管 意 见, 增 进 对 银 行 存 在 问 题 的 理 解, 协 助 管 理 层 做 好 整 改 落 实 工 作 三 是 2011 年 5 月 23 日 -6 月 2 日 参 加 本 行 举 办 的 高 层 经 营 管 理 研 修 班 ( 新 加 坡 ), 进 一 步 提 升 参 与 董 事 会 决 策 的 专 业 能 力 和 国 际 视 野 四 是 2011 年 7 月 7 日 参 加 西 安 分 行 经 营 管 理 专 题 调 研, 建 议 本 行 要 加 大 对 后 台 科 技 系 统 投 入, 全 面 提 高 本 行 IT 系 统 结 算 速 度 流 程 设 计 需 求 满 足 及 时 性 等 方 面 的 能 力, 保 证 系 统 的 安 全 性 和 稳 定 性 五 是 2011 年 10 月 28 日, 参 加 总 行 支 付 结 算 部 马 江 作 业 中 心 电 子 银 行 部 福 州 客 户 服 务 中 心 信 息 科 技 部 福 州 研 发 中 心 参 观 考 察, 实 地 看 到 一 线 服 务 人 员 的 精 神 面 貌 和 工 作 态 度, 很 受 感 动 四 依 照 有 关 法 律 法 规 和 监 管 政 策, 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 根 据 有 关 监 管 规 章 和 本 行 章 程 等 有 关 规 定, 我 作 为 独 立 董 事, 就 若 干 重 大 事 项 客 观 公 正 地 发 表 独 立 意 见 一 是 对 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 2010 年 度 利 润 分 配 预 案 合 法 合 规, 股 利 发 放 政 策 较 好 地 维 护 了 股 东 权 益, 又 兼 顾 了 本 行 长 远 发 展 二 是 对 本 行 对 外 担 保 做 出 专 项 说 明 并 发 表 独 立 意 见, 认 为 本 行 对 外 担 保 业 务 属 于 本 行 的 常 规 业 务, 运 作 正 常, 总 体 风 险 可 控 三 是 对 本 行 授 予 恒 生 银 行 ( 含 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ) 基 本 授 信 额 度 等 重 大 关 联 交 易 事 项 发 表 独 立 意 见, 认 为 该 关 联 交 易 事 项 按 照 等 价 有 偿 公 允 定 价 的 原 则 定 价, 没 有 违 反 公 开 公 平 公 正 的 原 则, 不 存 在 损 害 本 行 和 中 小 股 东 利 益 的 行 为 ; 上 述 重 大 关 联 交 易 事 项 审 批 程 序 合 法 合 规 四 是 对 高 级 管 理 人 员 2010 年 度 绩 效 薪 酬 分 17
配 方 案 和 2007 年 度 风 险 基 金 发 放 方 案 发 表 独 立 意 见, 认 为 业 绩 考 核 和 绩 效 薪 酬 的 计 提 与 分 配 符 合 有 关 制 度 规 定, 并 履 行 了 高 级 管 理 人 员 述 职 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 考 核 和 召 开 会 议 研 究 董 事 会 审 议 批 准 等 程 序 五 是 持 续 关 注 本 行 内 部 控 制 体 系 建 设 和 社 会 责 任 履 行 情 况, 认 真 填 写 公 司 履 行 社 会 责 任 的 报 告 审 议 工 作 底 稿 和 内 部 控 制 自 我 评 估 报 告 审 议 工 作 底 稿 五 诚 实 守 信 地 履 行 职 责, 切 实 维 护 本 行 整 体 利 益 2011 年, 我 为 本 行 工 作 的 时 间 超 过 15 个 工 作 日, 同 时 切 实 履 行 董 事 忠 实 义 务, 不 存 在 在 履 职 过 程 中 接 受 不 正 当 利 益 利 用 在 本 行 地 位 和 职 权 谋 取 私 利 擅 自 泄 漏 本 行 商 业 秘 密 利 用 其 关 联 关 系 损 害 本 行 利 益 等 情 形, 本 职 与 兼 职 工 作 与 本 行 独 立 董 事 职 务 均 不 存 在 利 益 冲 突, 并 如 实 告 知 本 行 有 关 情 况 专 此 报 告 18