<4D6963726F736F667420576F7264202D20BABABFDAD2F8D0D0B9C9B7DDD3D0CFDEB9ABCBBE32303130C4EAC4EAB1A8A3A830363130B6A1B6ADC9F3B6A8A3A92E646F63>

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 目 录 第 一 章 重 要 提 示... 1 第 二 章 基 本 情 况 简 介... 2 一 公 司 简 介...2 二 本 公 司 组 织 架 构 图...4 第 三 章 会 计 数 据 及 业 务 数 据 摘 要... 5 一 报 告 期 主 要 财 务 数 据...5 二 截 止 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标...5 三 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益...6 四 截 止 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 数 据...6 五 截 止 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标...7 六 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况...7 七 资 本 构 成 及 其 变 化 情 况...8 第 四 章 股 本 变 动 及 股 东 情 况... 9 一 股 份 变 动 情 况...9 二 股 东 情 况...9 第 五 章 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况... 12 一 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 情 况...12 二 员 工 情 况...17 第 六 章 公 司 治 理 情 况... 18 一 报 告 期 内 公 司 治 理 情 况...18 二 独 立 董 事 与 外 部 监 事 履 行 职 责 情 况...20 三 公 司 经 营 决 策 体 系...20 四 高 级 管 理 人 员 的 考 核 激 励 与 约 束 机 制...21 五 公 司 内 部 控 制 建 设 情 况...21 第 七 章 股 东 大 会 情 况 简 介... 23 一 报 告 期 内 股 东 大 会 召 开 情 况...23 二 选 举 更 换 公 司 董 事 监 事 及 聘 任 高 级 管 理 人 员 情 况...23 第 八 章 董 事 会 报 告... 24 一 报 告 期 经 营 情 况 的 回 顾...24 二 银 行 主 要 业 务 数 据 摘 要...29 三 公 司 面 临 的 各 项 风 险 及 相 应 对 策...38 四 本 公 司 投 资 情 况...40 I

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 五 报 告 期 内 本 行 财 务 状 况 与 经 营 成 果 分 析...41 六 经 营 环 境 及 宏 观 政 策 法 规 的 变 化 及 其 影 响...42 七 2011 年 度 的 经 营 计 划...43 八 董 事 会 日 常 工 作 情 况...45 九 报 告 期 利 润 分 配 预 案...47 第 九 章 监 事 会 报 告... 49 一 监 事 会 会 议 召 开 情 况...49 二 监 事 会 活 动 情 况...49 三 监 事 会 就 有 关 事 项 发 表 独 立 意 见...51 第 十 章 重 要 事 项... 52 一 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项...52 二 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 事 项...52 三 重 大 收 购 及 出 售 资 产 吸 收 合 并 事 项...52 四 关 联 交 易 事 项...52 五 重 大 合 同 及 其 履 约 情 况...55 六 公 司 承 诺 事 项...55 七 公 司 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 的 情 况...55 八 公 司 与 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 接 受 处 罚 情 况...56 九 其 他 有 必 要 让 公 众 了 解 的 重 要 信 息...56 第 十 一 章 财 务 会 计 报 告... 57 第 十 二 章 备 查 文 件 目 录... 57 第 十 三 章 附 件... 57 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 关 于 公 司 2010 年 年 度 报 告 的 书 面 确 认 意 见... 58 II

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 一 章 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 公 司 第 三 届 董 事 会 第 十 六 次 会 议 于 2011 年 5 月 27 日 审 议 通 过 了 公 司 2010 年 年 度 报 告 及 年 度 报 告 摘 要 本 次 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 11 人, 有 4 名 董 事 委 托 其 他 董 事 代 行 表 决 权 本 公 司 7 名 监 事 列 席 了 本 次 会 议 本 公 司 年 度 财 务 会 计 报 告 已 经 武 汉 众 环 会 计 师 事 务 所 根 据 国 内 审 计 准 则 进 行 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 本 公 司 董 事 长 陈 新 民 行 长 张 朝 副 行 长 兼 财 务 负 责 人 阮 绪 洲 计 划 财 务 部 负 责 人 肖 龙 保 证 年 度 报 告 中 财 务 会 计 报 告 的 真 实 完 整 1

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 二 章 基 本 情 况 简 介 一 公 司 简 介 ( 一 ) 公 司 法 定 中 文 名 称 : 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 汉 口 银 行, 以 下 简 称 公 司 本 公 司 我 行 或 本 行 ) 法 定 英 文 名 称 :Hankou Bank Co.,Ltd.( 简 称 : HKB ) ( 二 ) 公 司 法 定 代 表 人 : 陈 新 民 ( 三 ) 董 事 会 秘 书 : 丁 锐 联 系 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 933 号 邮 政 编 码 :430015 电 话 :027-82656263 传 真 :027-82656099 ( 四 ) 注 册 地 址 和 办 公 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 933 号 邮 政 编 码 :430015 办 公 电 话 :027-82656666 传 真 :027-82656099 客 服 电 话 :027-96558 国 际 互 联 网 网 址 :http://www.hkbchina.com 电 子 信 箱 :hkbank@hkbchina.com ( 五 ) 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 金 融 时 报 登 载 年 度 报 告 的 国 际 互 联 网 网 址 :http://www.hkbchina.com 年 度 报 告 备 置 地 点 : 公 司 董 事 会 办 公 室 ( 六 ) 其 他 有 关 资 料 : 首 次 注 册 登 记 日 期 :1997 年 12 月 15 日 变 更 注 册 登 记 日 期 :2011 年 5 月 31 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 武 汉 市 江 汉 区 江 汉 路 21 号 变 更 注 册 登 记 地 点 : 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 933 号 2

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 :420100000062924 税 务 登 记 号 码 :420103300248067 组 织 机 构 代 码 :30024806-7 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 名 称 : 武 汉 众 环 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 武 汉 市 武 昌 区 东 湖 路 169 号 知 音 集 团 东 湖 办 公 区 3 号 楼 ( 七 ) 本 报 告 分 别 以 中 英 文 编 制, 中 英 文 本 理 解 上 发 生 歧 义 时, 以 中 文 文 本 为 准 3

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 二 本 公 司 组 织 架 构 图 4

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 三 章 会 计 数 据 及 业 务 数 据 摘 要 一 报 告 期 主 要 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 / 千 元 ) 项 目 金 额 利 润 总 额 ( 税 前 利 润 ) 1,298,828 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 净 利 润 ( 净 利 润 ) 1,016,594 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 921,020 主 营 业 务 利 润 1,171,396 营 业 利 润 1,171,396 其 他 业 务 利 润 29,599 投 资 收 益 -47,029 营 业 外 收 支 净 额 127,431 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 35,665,559 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 18,002,295 注 :1 本 公 司 2010 年 非 经 常 性 损 益 根 据 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 解 释 性 公 告 第 1 号 非 经 常 性 损 益 ( 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 公 告 2008 年 第 43 号 ) 的 要 求 确 定 和 计 算 2 报 告 期 内 本 公 司 非 经 常 性 损 益 列 示 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 / 千 元 ) 非 经 常 性 损 益 项 目 金 额 营 业 外 收 入 133,068 其 中 : 固 定 资 产 处 置 收 益 60,122 抵 债 资 产 溢 价 收 入 56,534 其 他 收 入 16,411 营 业 外 支 出 5,636 其 中 : 固 定 资 产 处 置 损 失 687 抵 债 资 产 折 价 损 失 2,953 其 他 支 出 1,996 营 业 外 收 支 净 额 127,431 减 : 非 经 常 性 损 益 项 目 所 得 税 影 响 31,858 非 经 常 性 损 益 项 目 净 额 95,574 二 截 止 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 单 位 : 人 民 币 / 千 元 ) 5

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 项 目 2010 年 2009 年 2008 年 营 业 收 入 2,212,004 1,356,421 1,320,238 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 净 利 润 1,016,594 504,775 404,988 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 921,020 482,512 373,576 总 资 产 111,766,464 62,543,166 42,961,625 总 负 债 105,288,099 58,730,707 39,504,195 股 东 权 益 6,478,365 3,812,459 3,457,430 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 35,665,559 9,280,576 4,382,816 基 本 每 股 收 益 ( 元 ) 0.44 0.22 0.18 每 股 净 资 产 ( 元 ) 1.96 1.70 1.54 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 15.69 13.24 11.71 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 10.79 4.13 1.95 注 :1. 有 关 指 标 参 照 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 2 号 ; 年 度 报 告 的 内 容 与 格 式 (2007 年 修 订 ) 第 21 条 及 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 : 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 (2010 年 修 订 ) 规 定 计 算 2.2008 年 2009 年 部 分 比 较 数 据 根 据 2010 年 审 计 结 果 进 行 了 追 溯 调 整 三 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 报 告 期 利 润 净 资 产 收 益 率 (%) 基 本 每 股 收 益 项 目 ( 人 民 币 / 千 元 ) 全 面 摊 薄 加 权 平 均 ( 人 民 币 / 元 ) 全 面 摊 薄 每 股 收 稀 释 每 股 收 益 益 ( 人 民 币 / 元 ) ( 人 民 币 / 元 ) 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 净 利 润 1,016,594 15.69 23.04 0.44 0.31 0.44 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 扣 除 经 常 性 损 益 的 净 利 润 921,020 14.22 20.87 0.39 0.28 0.39 注 : 有 关 指 标 参 照 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 : 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 (2010 年 修 订 ) 规 定 计 算 四 截 止 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 / 千 元 ) 项 目 2010 年 2009 年 2008 年 总 负 债 105,288,099 58,730,707 39,504,195 存 款 总 额 85,616,251 50,776,529 34,573,461 同 业 拆 入 总 额 28,425 28,425 31,007 贷 款 总 额 37,706,653 30,450,929 21,104,433 注 :1. 存 款 总 额 包 括 短 期 存 款 短 期 储 蓄 存 款 存 入 短 期 保 证 金 应 解 汇 款 和 临 时 存 款 长 期 存 款 长 期 储 蓄 存 款 ; 2. 贷 款 总 额 包 括 短 期 贷 款 贴 现 进 出 口 押 汇 中 长 期 贷 款 垫 款 和 逾 期 贷 款 6

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 五 截 止 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 ( 单 位 :%) 项 目 监 管 标 准 值 2010 年 2009 年 2008 年 资 本 充 足 率 8% 12.01 11.78 13.37 流 动 性 比 例 人 民 币 25% 48.78 45.46 48.60 外 币 60% 100.07 141.11 109.40 存 贷 比 人 民 币 75% 43.99 60.15 61.27 外 币 85% 58.07 0 11.39 拆 借 资 金 比 例 拆 入 4% 0.03 0.06 0.09 拆 出 8% 3.27 0.19 0.07 不 良 贷 款 比 例 5% 1.16 1.28 1.91 利 息 回 收 率 99.87 99.99 99.99 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 10% 8.80 38.11 86.15 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 50% 63.94 173.44 248.31 拨 备 覆 盖 率 150% 168.84 162.77 112.96 成 本 收 入 比 36.26 42.75 37.79 正 常 类 贷 款 迁 徙 率 8.90 1.39 23.89 关 注 类 贷 款 迁 徙 率 0.11 4.95 0.76 次 级 类 贷 款 迁 徙 率 25.18 41.90 90.76 可 疑 类 贷 款 迁 徙 率 0.95 4.04 12.53 资 产 利 润 率 1.17 0.96 1.02 资 本 利 润 率 19.76 13.89 12.72 注 :1. 上 指 标 均 按 年 末 余 额 计 算 ; 2. 不 良 贷 款 率 =( 次 级 类 贷 款 + 可 疑 类 贷 款 + 损 失 类 贷 款 )/ 各 类 贷 款 余 额 ; 3. 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 发 布 的 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法 计 算 ; 4. 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 = 单 一 最 大 客 户 贷 款 余 额 / 资 本 净 额 ; 5. 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 = 最 大 十 家 客 户 贷 款 余 额 / 资 本 净 额 六 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 期 初 数 2,247,846 509,935 125,052 306,348 623,278 3,812,459 本 期 增 加 1,059,000 847,200 101,659 132,829 1,016,594 3,157,282 本 期 减 少 -122,017-369,359-491,376 期 末 数 3,306,846 1,235,118 226,711 439,177 1,270,512 6,478,365 注 : 股 东 权 益 变 动 主 要 是 由 于 本 报 告 期 利 润 增 加, 可 供 出 售 金 融 资 产 公 允 价 值 变 动, 以 及 计 提 一 般 准 备 所 致 7

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 七 资 本 构 成 及 其 变 化 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2010 年 2009 年 2008 年 资 本 净 额 6,820,387 3,864,806 3,184,479 其 中 : 核 心 资 本 6,478,365 3,812,459 3,457,430 附 属 资 本 466,508 371,882 246,786 扣 减 项 124,485 319,535 519,738 加 权 风 险 资 产 净 额 56,799,684 32,796,661 23,810,652 12.5 倍 的 市 场 风 险 资 本 - 0 0 核 心 资 本 充 足 率 (%) 11.30 11.14 13.15 资 本 充 足 率 (%) 12.01 11.78 13.37 注 : 资 本 充 足 率 与 核 心 资 本 充 足 率 根 据 中 国 银 监 会 令 (2004 年 第 2 号 ) 发 布 的 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法 以 及 银 监 发 [2007]82 号 文 关 于 银 行 业 金 融 机 构 执 行 < 企 业 会 计 准 则 > 后 计 算 资 本 充 足 率 有 关 问 题 的 通 知 银 监 发 [2007]84 号 文 中 国 银 监 会 关 于 2008 年 非 现 场 监 管 报 表 指 标 体 系 有 关 事 项 的 通 知 等 规 定 计 算 8

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 四 章 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 份 变 动 情 况 ( 一 ) 股 份 变 动 情 况 表 截 至 2010 年 12 月 31 日, 股 份 变 动 情 况 如 下 : 项 目 期 末 期 初 数 量 ( 股 ) 占 比 (%) 数 量 ( 股 ) 占 比 (%) 国 家 股 123,000,000 3.72 123,000,000 5.47 法 人 股 3,039,582,336 91.92 1,970,693,424 87.67 自 然 人 股 144,263,472 4.36 154,152,384 6.86 股 本 总 额 3,306,845,808 100 2,247,845,808 100 注 : 截 至 2010 年 12 月 31 日, 本 行 2009 年 增 资 扩 股 方 案 已 取 得 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 湖 北 监 管 局 的 批 准, 部 分 投 资 者 已 向 本 行 缴 纳 了 新 增 注 册 资 本 并 完 成 了 验 资 手 续, 本 行 实 收 资 本 为 3,306,845,808 亿 元 截 至 2011 年 5 月 31 日, 本 行 2009 年 增 资 扩 股 工 作 全 部 完 成, 总 股 本 变 更 为 3,517,845,808 股 ( 二 ) 截 止 报 告 期 末 前 三 年 历 次 股 份 发 行 情 况 根 据 本 行 2009 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 决 议 和 鄂 银 监 复 [2009]455 号 关 于 汉 口 银 行 增 资 扩 股 方 案 的 批 复, 本 行 于 2009 年 9 月 份 启 动 了 第 二 轮 增 资 扩 股 工 作, 拟 在 总 股 本 22.48 亿 股 的 基 础 上, 定 向 募 集 股 份 12.7 亿 股, 每 股 发 行 价 格 为 人 民 币 1.8 元, 募 集 资 金 人 民 币 22.86 亿 元, 使 本 行 总 股 本 达 到 35.18 亿 股 截 至 报 告 期 末, 联 想 控 股 有 限 公 司 和 武 汉 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 分 别 出 资 11.39 亿 元 7.67 亿 元 认 购 6.33 亿 股 4.26 亿 股 2011 年 3 月, 武 汉 华 汉 投 资 管 理 有 限 公 司 武 汉 东 创 投 资 担 保 有 限 公 司 分 别 出 资 3.17 亿 元 0.63 亿 元 认 购 1.76 亿 股 0.35 亿 股 截 至 2011 年 5 月 31 日, 四 家 公 司 投 资 入 股 资 金 已 全 部 足 额 到 位 并 经 过 会 计 师 事 务 所 审 验, 其 股 东 资 格 均 通 过 相 应 监 管 机 构 审 批 或 备 案, 本 行 公 司 章 程 修 改 股 东 名 册 调 整 工 商 变 更 登 记 等 法 定 程 序 已 全 部 履 行 完 毕, 至 此 本 行 2009 年 增 资 扩 股 工 作 结 束, 总 股 本 变 更 为 35.18 亿 股 二 股 东 情 况 ( 一 ) 股 东 总 数 截 至 报 告 期 末, 本 行 股 东 总 数 为 4,409 户, 其 中 国 家 股 东 和 法 人 股 东 306 户, 自 然 人 股 东 4,103 户 9

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 ( 二 ) 重 大 股 权 转 让 情 况 2010 年, 经 武 汉 市 江 汉 区 国 有 资 产 监 督 管 理 机 构 批 准, 武 汉 恒 泽 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 受 让 武 汉 市 江 汉 区 房 地 产 公 司 所 持 有 的 2,460 万 股 本 行 股 权 2010 年, 根 据 财 政 部 人 民 银 行 证 监 会 保 监 会 银 监 会 等 五 部 委 联 合 下 发 的 关 于 规 范 金 融 企 业 内 部 职 工 持 股 的 通 知 的 文 件 精 神, 宜 昌 市 九 鼎 投 资 担 保 有 限 公 司 受 让 我 行 65 名 员 工 持 有 的 我 行 股 权 超 过 50 万 股 的 部 分, 共 计 1,032 万 股 截 至 报 告 期 末, 本 行 内 部 职 工 持 股 数 量 已 符 合 上 述 文 件 之 规 定 ( 三 ) 报 告 期 末 最 大 十 名 股 东 持 股 及 变 动 情 况 ( 单 位 : 万 股 ) 序 号 股 东 单 位 名 称 期 末 股 份 数 占 比 (%) 期 初 股 份 数 占 比 (%) 1 联 想 控 股 有 限 公 司 63,300 19.14 2 武 汉 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 55,060 16.65 12,460 5.54 3 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 33,750 10.21 33,750 15.01 4 福 信 集 团 有 限 公 司 20,000 6.05 20,000 8.90 5 武 汉 市 财 政 局 12,300 3.72 12,300 5.47 6 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 11,250 3.40 11,250 5.00 7 北 京 盛 泰 世 纪 电 子 信 息 技 术 有 限 责 任 公 司 10,000 3.02 10,000 4.45 8 上 海 信 宏 实 业 有 限 公 司 10,000 3.02 10,000 4.45 9 国 民 信 托 有 限 公 司 10,000 3.02 10,000 4.45 10 武 汉 长 江 世 纪 投 资 有 限 公 司 10,000 3.02 10,000 4.45 注 : 上 述 股 东 中, 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 是 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 的 全 资 子 公 司, 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 是 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司, 因 此, 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 与 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 基 于 同 一 控 制 人 成 为 关 联 方 除 此 外, 本 行 未 知 前 十 名 股 东 之 间 有 其 他 关 联 关 系 ( 四 ) 报 告 期 末 前 十 名 股 东 所 持 本 行 股 份 的 质 押 冻 结 情 况 1 股 份 质 押 情 况 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 将 所 持 本 行 股 份 11250 万 股 进 行 质 押, 具 体 情 况 如 下 : 接 受 质 押 方 质 押 股 份 数 额 质 押 期 限 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 武 汉 分 行 11250 万 股 2010.01.27 2013.01.27 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 武 汉 分 行 11250 万 股 2010.10.20 2013.10.20 北 京 盛 泰 世 纪 电 子 信 息 技 术 有 限 责 任 公 司 将 所 持 本 行 股 份 7500 万 股 进 行 质 押, 具 体 情 况 如 下 : 接 受 质 押 方 质 押 股 份 数 额 质 押 期 限 10

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 营 业 部 7500 万 股 质 押 期 限 自 2009 年 12 月 15 日 始, 股 权 质 押 随 主 债 权 清 偿 完 毕 而 解 除 武 汉 长 江 世 纪 投 资 有 限 公 司 将 所 持 本 行 股 份 1 亿 股 进 行 质 押, 具 体 情 况 如 下 : 接 受 质 押 方 质 押 股 份 数 额 质 押 期 限 湛 江 市 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 赤 坎 支 行 1 亿 股 2008.09.17 2012.01.28 2 股 份 冻 结 情 况 报 告 期 末, 本 公 司 前 十 大 股 东 股 份 未 发 生 被 查 封 冻 结 的 情 况 ( 五 ) 持 股 5% 及 5% 以 上 的 股 东 情 况 1 联 想 控 股 有 限 公 司 联 想 控 股 有 限 公 司 于 1984 年 由 中 国 科 学 院 计 算 所 出 资 创 立 目 前, 联 想 控 股 下 属 联 想 集 团 联 想 投 资 融 科 智 地 弘 毅 投 资 神 州 租 车 等 多 家 子 公 司, 业 务 涉 及 IT 投 资 房 地 产, 现 代 服 务 化 工 农 业 等 多 个 行 业 其 中, 联 想 集 团 (992hk) 是 全 球 第 四 中 国 市 场 第 一 的 计 算 机 制 造 厂 商 ; 联 想 投 资 弘 毅 投 资 是 中 国 知 名 投 资 公 司 2 武 汉 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 武 汉 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 是 新 中 国 成 立 后 兴 建 的 第 一 个 特 大 型 钢 铁 联 合 企 业, 于 1955 年 开 始 建 设, 1958 年 建 成 投 产 该 公 司 是 中 央 和 国 务 院 国 资 委 直 管 的 国 有 重 要 骨 干 企 业, 拥 有 从 矿 山 采 掘 炼 焦 炼 铁 炼 钢 轧 钢 及 配 套 公 辅 设 施 等 一 整 套 先 进 的 钢 铁 生 产 工 艺 设 备, 是 我 国 重 要 的 优 质 板 材 生 产 基 地, 现 已 成 为 生 产 规 模 近 3000 万 吨 的 特 大 型 企 业 集 团 国 内 排 名 第 二 大 钢 铁 上 市 公 司 武 汉 钢 铁 股 份 有 限 公 司 为 其 控 股 子 公 司 3 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 成 立 于 2000 年 1 月, 为 武 汉 市 属 国 有 独 资 公 司, 注 册 资 本 10 亿 元 该 公 司 以 金 融 投 资 为 主 导, 实 业 投 资 为 基 础, 以 资 本 运 作 投 融 结 合 阶 段 性 持 股 为 运 作 模 式 该 公 司 作 为 武 汉 市 政 府 的 投 融 资 平 台, 积 极 参 与 武 汉 市 各 项 重 大 建 设 项 目 投 资 及 融 资 任 务, 现 已 形 成 金 融 能 源 电 力 房 地 产 高 科 技 等 四 大 业 务 板 块 4 福 信 集 团 有 限 公 司 福 信 集 团 有 限 公 司 成 立 于 1995 年 5 月, 注 册 资 本 13,300 万 元 该 公 司 二 十 世 纪 八 十 年 代 末 即 在 厦 门 投 资 房 地 产 等 行 业, 九 十 年 代 初 开 始 以 福 信 品 牌 对 外 发 展 并 逐 渐 形 成 了 以 金 融 为 后 盾 房 地 产 为 主 业 发 展 高 新 技 术 为 目 标 的 民 营 大 型 综 合 性 企 业 集 团, 其 经 营 涉 及 金 融 房 地 产 物 业 管 理 进 出 口 贸 易 生 物 工 程 和 IT 产 业 11

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 五 章 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 期 起 止 日 期 持 股 数 量 ( 股 ) 是 否 领 取 薪 酬 ( ) 陈 新 民 董 事 长 男 47 2009.8.19 2011.5.16 0 张 朝 副 董 事 长 行 长 男 56 2008.5.16 2011.5.16 500,000 朱 永 彤 董 事 副 行 长 男 52 2008.5.16 2011.5.16 500,000 阮 绪 洲 董 事 副 行 长 男 47 2008.5.16 2011.5.16 500,000 白 艺 丰 董 事 女 54 2008.5.16 2011.5.16 0 吴 迪 董 事 男 45 2008.5.16 2011.5.16 0 彭 辰 董 事 男 56 2008.5.16 2011.5.16 0 熊 伟 董 事 男 40 2008.5.16 2011.5.16 0 何 其 聪 董 事 男 39 2009.8.19 2011.5.16 0 阮 建 荣 董 事 男 44 2008.5.16 2011.5.16 0 耿 长 勇 董 事 男 35 2008.5.16 2011.5.16 0 张 锦 松 董 事 男 48 2008.5.16 2011.5.16 0 雷 德 超 独 立 董 事 男 46 2008.5.16 2011.5.16 0 黄 宪 独 立 董 事 男 56 2008.5.16 2011.5.16 0 朱 新 蓉 独 立 董 事 女 54 2008.5.16 2011.5.16 0 白 俊 伟 监 事 长 男 47 2008.5.16 2011.5.16 500,000 王 青 平 监 事 男 46 2008.5.16 2011.5.16 0 张 忠 华 监 事 男 52 2008.5.16 2011.5.16 0 江 春 外 部 监 事 男 50 2008.5.16 2011.5.16 0 涂 义 斌 外 部 监 事 男 48 2008.5.16 2011.5.16 0 杨 卫 职 工 监 事 男 55 2008.5.16 2011.5.16 500,000 李 筱 丽 职 工 监 事 女 53 2008.5.16 2011.5.16 500,000 李 玲 副 行 长 女 52 2008.5.16 500,000 童 慧 东 纪 委 书 记 男 56 2006.8.23 500,000 雷 丰 新 副 行 长 男 45 2008.5.16 500,000 丁 锐 董 事 会 秘 书 男 46 2008.5.16 500,000 徐 欣 行 长 助 理 男 47 2008.6.25 500,000 严 骏 行 长 助 理 男 46 2008.6.25 500,000 詹 天 乐 风 险 总 监 男 46 2008.6.25 500,000 李 宁 行 长 助 理 女 41 2010.9.30 500,000 12

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 ( 二 ) 董 事 监 事 在 股 东 单 位 任 职 情 况 姓 名 任 职 单 位 名 称 担 任 的 职 务 其 他 单 位 的 任 职 或 兼 职 情 况 白 艺 丰 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 总 会 计 师 方 正 东 亚 信 托 有 限 公 司, 总 稽 核 吴 迪 福 信 集 团 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 执 行 官 永 安 保 险 股 份 有 限 公 司, 董 事 彭 辰 武 汉 钢 铁 股 份 有 限 公 司 总 经 理 熊 伟 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理 武 汉 资 信 管 理 有 限 公 司, 董 事 长 武 汉 中 小 企 业 信 用 担 保 有 限 公 司, 董 事 长 武 汉 火 炬 科 技 投 资 有 限 公 司, 董 事 长 何 其 聪 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 助 理 总 裁 方 正 资 本 控 股 股 份 有 限 公 司, 副 总 裁 兼 CFO 瑞 信 方 正 证 券 有 限 公 司, 监 事 长 阮 建 荣 隆 标 集 团 有 限 公 司 耿 长 勇 中 诚 信 托 有 限 责 任 公 司 董 事 长 总 裁 助 理 兼 深 圳 总 部 总 经 理 张 锦 松 武 汉 中 百 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 武 汉 中 百 连 锁 仓 储 超 市 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理 雷 德 超 武 汉 市 城 市 建 设 投 资 开 发 集 团 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记 武 汉 新 城 国 际 博 览 中 心 有 限 公 司, 董 事 长 王 青 平 武 汉 市 财 政 局 张 忠 华 上 海 信 宏 实 业 有 限 公 司 金 融 处 副 处 长 总 经 理 ( 三 ) 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 的 主 要 工 作 经 历 及 任 职 情 况 1 董 事 陈 新 民, 硕 士 研 究 生, 高 级 会 计 师, 现 任 汉 口 银 行 董 事 长 曾 在 中 国 人 民 银 行 湖 北 省 分 行 石 首 县 支 行 营 业 部 工 作 曾 任 中 国 工 商 银 行 湖 北 省 分 行 石 首 县 支 行 营 业 部 副 主 任, 中 国 工 商 银 行 湖 北 省 分 行 财 会 处 干 部 主 任 科 员 副 处 长 计 划 处 副 处 长, 中 国 工 商 银 行 湖 北 省 分 行 仙 桃 支 行 行 长 党 委 书 记, 中 国 工 商 银 行 湖 北 省 分 行 黄 石 市 分 行 行 长 党 委 书 记, 中 国 工 商 银 行 湖 北 省 分 行 行 长 助 理, 副 行 长 党 委 委 员 张 朝, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 副 董 事 长 行 长 曾 任 中 国 银 行 汉 口 分 行 行 长 办 公 室 秘 书 外 汇 信 贷 科 副 科 长 科 长 湖 北 省 分 行 信 贷 处 副 处 长 西 藏 自 治 区 分 行 副 行 长, 武 汉 市 分 行 副 行 长 湖 北 省 分 行 晴 川 支 行 行 长 湖 北 省 分 行 副 行 长, 中 国 东 方 资 产 管 理 公 司 武 汉 办 事 处 副 总 经 理 总 经 理, 中 国 东 方 资 产 管 理 公 司 监 察 审 计 部 负 责 人 朱 永 彤, 大 专 学 历, 硕 士 学 位, 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 副 行 长 曾 任 中 国 工 商 银 行 武 汉 市 分 行 堤 角 办 事 处 副 主 任 主 任 江 岸 区 支 行 副 行 长 分 行 营 业 部 总 经 理, 武 汉 市 商 业 银 行 副 行 长 阮 绪 洲, 硕 士 研 究 生, 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 副 行 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 金 融 管 理 处 副 主 任 科 员 主 任 科 员, 武 汉 城 市 合 作 银 行 筹 建 办 综 合 组 组 长, 武 汉 市 商 业 银 行 资 金 部 总 经 理 信 贷 资 金 管 理 部 总 经 理, 武 汉 市 商 业 银 行 副 行 长 曾 担 任 武 汉 市 商 业 银 行 第 一 届 监 事 会 监 事 长 13

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 白 艺 丰, 硕 士 研 究 生 学 历, 高 级 会 计 师 中 国 注 册 会 计 师 企 业 法 律 顾 问, 现 任 方 正 东 亚 信 托 有 限 公 司 总 稽 核, 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 总 会 计 师 曾 任 中 南 财 经 政 法 大 学 教 师 武 汉 物 业 集 团 股 份 有 限 公 司 财 务 部 部 长 武 汉 开 发 投 资 有 限 公 司 总 会 计 师 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 计 划 财 务 部 部 长 总 经 理 助 理 吴 迪, 博 士 在 读, 高 级 经 济 师, 现 任 福 信 集 团 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 执 行 官 永 安 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事, 兼 任 厦 门 经 济 学 会 副 会 长 厦 门 工 商 联 ( 总 商 会 ) 副 会 长 等 职 务 曾 任 大 连 海 洋 渔 业 集 团 工 程 师 副 处 长, 厦 门 福 信 房 地 产 公 司 厦 门 信 地 集 团 有 限 公 司 副 总 经 理 总 经 理 董 事 长 彭 辰, 研 究 生 学 历, 博 士, 正 高 职 高 级 会 计 师 研 究 员, 现 任 武 汉 钢 铁 股 份 有 限 公 司 总 经 理 曾 任 湖 北 七 零 三 一 工 厂 团 委 副 书 记, 中 南 财 经 大 学 教 师, 武 汉 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 财 务 部 副 部 长 兼 会 计 处 处 长 财 务 部 部 长, 副 总 经 理 兼 总 会 计 师 熊 伟, 研 究 生 学 历, 工 商 管 理 硕 士, 清 华 大 学 EMBA, 高 级 会 计 师 高 级 信 用 管 理 师 金 融 经 济 师 全 国 信 用 标 准 化 委 员 会 专 家 现 任 武 汉 信 用 风 险 管 理 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理, 兼 任 武 汉 资 信 管 理 有 限 公 司 董 事 长 武 汉 中 小 企 业 信 用 担 保 有 限 公 司 董 事 长 武 汉 火 炬 科 技 投 资 有 限 公 司 董 事 长, 同 时 还 是 武 汉 信 用 担 保 协 会 会 长 武 汉 企 业 信 用 建 设 促 进 会 副 会 长 湖 北 信 用 担 保 协 会 副 会 长 中 国 信 息 协 会 信 用 信 息 专 委 会 副 会 长 中 国 市 场 学 会 信 用 学 术 委 员 会 学 术 委 员 何 其 聪, 研 究 生 学 历, 工 商 管 理 硕 士 学 位,EMBA, 注 册 会 计 师 律 师 注 册 资 产 评 估 师, 现 任 方 正 集 团 助 理 总 裁 曾 任 河 南 省 国 际 对 销 贸 易 公 司 会 计, 亚 太 ( 集 团 ) 会 计 师 事 务 所 会 计 师 主 任 会 计 师 所 长, 河 南 亚 太 律 师 事 务 所 副 主 任 律 师, 证 监 会 郑 州 特 派 办 主 任 科 员, 方 正 产 业 控 股 有 限 公 司 财 务 总 监, 北 大 方 正 集 团 有 限 公 司 助 理 总 裁 方 正 资 本 控 股 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 CFO 瑞 信 方 正 证 券 有 限 公 司 监 事 长 等 职 阮 建 荣, 浙 江 大 学 EMBA 在 读, 现 任 隆 标 集 团 有 限 公 司 董 事 长 曾 任 温 岭 力 宝 板 业 制 造 有 限 公 司 总 经 理, 浙 江 隆 标 彩 涂 有 限 公 司 董 事 长 耿 长 勇, 本 科 学 历, 经 济 师, 现 任 中 诚 信 托 有 限 责 任 公 司 总 裁 助 理 兼 深 圳 总 部 总 经 理 曾 任 中 国 工 商 银 行 深 圳 分 行 部 门 副 总 经 理, 深 圳 湾 支 行 副 行 长, 国 民 信 托 有 限 公 司 营 运 总 裁 助 理 总 经 理 助 理, 副 总 经 理 张 锦 松, 本 科 学 历, 会 计 师, 高 级 经 济 师, 现 任 武 汉 中 百 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理, 兼 任 武 汉 中 百 连 锁 仓 储 超 市 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理 曾 任 武 汉 中 百 集 团 股 份 有 限 公 司 总 会 计 师 兼 董 事 会 秘 书 副 总 经 理 董 事 雷 德 超, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 会 计 师, 现 任 武 汉 市 城 市 建 设 投 资 开 发 集 团 有 限 公 司 董 事 长 兼 党 委 书 记, 兼 武 汉 新 城 国 际 博 览 中 心 有 限 公 司 董 事 长 曾 任 武 汉 市 财 政 局 科 员 副 主 任 科 员 主 任 科 员 副 处 长 处 长, 武 汉 市 政 府 办 公 厅 综 合 一 处 处 长, 武 汉 市 政 府 金 融 管 理 领 导 小 组 办 公 室 处 长 副 主 任, 武 汉 经 济 发 展 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 总 经 理 黄 宪, 研 究 生 学 历, 博 士 学 位, 教 授, 博 士 生 导 师, 享 受 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 专 家 现 任 武 汉 大 学 经 济 与 管 理 学 院 教 授 武 汉 大 学 银 行 管 理 研 究 所 所 长, 中 国 金 融 学 会 学 术 委 员 和 常 务 理 事, 中 国 国 际 金 融 学 会 学 术 委 员 和 常 务 理 事 曾 任 武 汉 大 学 管 理 学 院 金 融 系 助 教 讲 师 副 教 授 14

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 教 授, 并 历 任 教 研 室 主 任 系 支 部 书 记 系 副 主 任, 副 院 长, 武 汉 大 学 商 学 院 副 院 长 曾 兼 任 宜 昌 城 市 商 业 银 行 独 立 董 事 朱 新 蓉, 博 士 研 究 生 学 历, 教 授, 博 士 生 导 师, 享 受 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 专 家 现 任 中 南 财 经 政 法 大 学 湖 北 金 融 研 究 中 心 主 任, 湖 北 经 济 学 院 金 融 学 院 院 长, 中 国 金 融 学 会 常 务 理 事, 湖 北 金 融 学 会 副 会 长, 湖 北 省 人 民 政 府 咨 询 委 员 曾 任 中 南 财 经 政 法 大 学 金 融 学 院 院 长, 曾 兼 任 海 口 罗 牛 山 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 荆 州 市 商 业 银 行 独 立 董 事 湖 北 三 环 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 2 监 事 白 俊 伟, 本 科 学 历, 武 汉 大 学 EMBA, 讲 师, 现 任 汉 口 银 行 监 事 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 江 西 省 分 行 监 察 室 副 处 级 监 察 员 调 统 处 副 处 长, 中 国 人 民 银 行 武 汉 分 行 统 计 研 究 处 副 处 长, 中 国 人 民 银 行 新 余 中 心 支 行 副 行 长, 中 国 人 民 银 行 武 汉 分 行 非 银 行 金 融 机 构 监 管 处 副 处 长 处 长, 湖 北 银 监 局 股 份 制 银 行 监 管 处 处 长 城 市 商 业 银 行 监 管 处 处 长 王 青 平, 硕 士 研 究 生, 现 任 武 汉 市 财 政 局 金 融 处 副 处 长 曾 任 武 汉 市 财 政 局 外 经 处 副 主 任 科 员 主 任 科 员 副 处 长 张 忠 华, 大 专 学 历, 浙 江 大 学 EMBA, 高 级 经 济 师, 现 任 上 海 信 宏 实 业 有 限 公 司 总 经 理 曾 任 浙 江 宝 华 建 设 集 团 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理 上 海 信 宏 实 业 有 限 公 司 财 务 总 监 副 总 经 理 江 春, 博 士 研 究 生, 教 授, 博 士 生 导 师, 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 获 得 者 武 汉 大 学 珞 珈 特 聘 教 授, 现 任 武 汉 大 学 经 济 与 管 理 学 院 金 融 系 主 任, 兼 任 武 汉 大 学 金 融 研 究 中 心 主 任 武 汉 大 学 金 融 学 ( 国 家 重 点 学 科 ) 学 科 负 责 人 曾 任 武 汉 大 学 管 理 学 院 国 际 金 融 系 副 教 授 教 授 系 副 主 任 武 汉 大 学 商 学 院 金 融 系 教 授 涂 义 斌, 本 科 学 历, 高 级 会 计 师 高 级 国 际 商 务 师 注 册 会 计 师 注 册 税 务 师 注 册 造 价 工 程 师 司 法 鉴 定 人, 中 共 党 员, 现 任 武 汉 宏 信 会 计 师 事 务 有 限 公 司 董 事 长 曾 任 湖 北 省 农 垦 农 工 商 公 司 财 务 科 科 长 湖 北 农 垦 总 公 司 审 计 室 副 主 任 湖 北 白 云 审 计 事 务 所 所 长 湖 北 农 垦 进 出 口 武 汉 公 司 副 总 经 理 杨 卫, 党 校 大 专 学 历, 现 任 汉 口 银 行 后 勤 管 理 部 总 经 理 曾 任 武 钢 修 建 部 第 六 队 副 队 长 武 汉 市 公 用 汽 车 总 公 司 组 织 部 干 事, 武 汉 市 公 用 局 纪 委 副 主 任 科 员, 武 汉 市 纪 委 正 处 级 副 主 任, 武 汉 市 商 业 银 行 监 察 室 主 任 党 委 办 公 室 主 任 资 产 保 全 部 总 经 理 监 察 室 主 任 兼 新 路 支 行 行 长 李 筱 丽, 本 科 学 历, 会 计 师, 现 任 汉 口 银 行 审 计 部 总 经 理 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 武 昌 区 办 事 处 会 计, 中 国 工 商 银 行 武 汉 市 分 行 武 昌 区 办 事 处 会 计 综 合, 武 汉 市 商 业 银 行 财 务 会 计 部 副 总 经 理 稽 核 部 副 总 经 理 事 后 监 督 中 心 主 任 稽 核 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 稽 核 部 总 经 理 3 其 他 高 级 管 理 人 员 李 玲, 本 科 学 历, 高 级 会 计 师, 现 任 汉 口 银 行 副 行 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 民 族 路 办 事 处 副 主 任 民 权 路 办 事 处 副 主 任 江 汉 区 支 行 计 划 科 副 科 长 民 权 路 办 事 处 主 任 武 汉 城 市 合 作 银 行 筹 建 办 会 计 组 组 长 武 汉 市 商 业 银 行 财 务 会 计 部 总 经 理 武 汉 市 商 业 银 行 副 行 长 15

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 童 慧 东, 党 校 研 究 生, 工 程 师, 现 任 汉 口 银 行 纪 委 书 记 ( 副 行 长 级 ) 曾 任 武 汉 市 委 宣 传 部 干 部 处 副 处 长 武 汉 市 委 宣 传 部 教 卫 处 处 长 武 汉 市 宣 传 部 纪 检 组 副 组 长 武 汉 市 纪 委 驻 市 委 宣 传 部 纪 检 组 组 长 雷 丰 新, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 副 行 长 党 委 委 员 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 办 公 室 政 策 研 究 室 副 主 任 科 员 主 任 科 员, 武 汉 城 市 合 作 银 行 筹 建 办 清 产 核 资 组 组 长, 武 汉 市 商 业 银 行 市 场 发 展 部 总 经 理 洪 山 路 支 行 行 长 办 公 室 主 任, 武 汉 市 商 业 银 行 行 长 助 理 兼 办 公 室 主 任 发 展 规 划 部 总 经 理, 武 汉 市 商 业 银 行 董 事 董 事 会 秘 书, 武 汉 市 商 业 银 行 副 行 长 党 委 委 员 丁 锐, 硕 士 研 究 生, 工 程 师, 现 任 汉 口 银 行 董 事 会 秘 书 曾 任 湖 北 省 计 划 委 员 会 培 训 中 心 教 师 办 公 室 副 主 任, 武 汉 城 市 合 作 银 行 筹 建 办 综 合 组 工 作 人 员, 武 汉 市 商 业 银 行 办 公 室 主 任 科 技 部 总 经 理 徐 欣, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 工 程 师, 现 任 汉 口 银 行 行 长 助 理 兼 水 果 湖 支 行 行 长 曾 任 武 汉 市 公 安 局 科 技 处 工 程 师, 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 金 融 管 理 处 主 任 科 员, 武 汉 市 商 业 银 行 营 业 部 总 经 理, 汉 口 银 行 行 长 助 理 兼 公 司 银 行 管 理 部 总 经 理 严 骏, 本 科 学 历, 硕 士 学 位, 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 行 长 助 理 兼 总 行 营 业 部 总 经 理 曾 任 武 汉 市 商 业 银 行 人 事 部 副 总 经 理 办 公 室 主 任 人 力 资 源 部 总 经 理, 汉 口 银 行 行 长 助 理 兼 人 力 资 源 部 总 经 理 詹 天 乐, 大 专 学 历, 硕 士 学 位, 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 风 险 总 监 兼 青 山 支 行 行 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 分 行 计 划 资 金 处 副 主 任 科 员 主 任 科 员, 武 汉 市 商 业 银 行 大 东 门 支 行 行 长 信 贷 资 金 管 理 部 总 经 理 信 贷 管 理 部 总 经 理 资 产 风 险 控 制 部 总 经 理, 汉 口 银 行 风 险 总 监 兼 风 险 管 理 部 总 经 理 李 宁, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师, 现 任 汉 口 银 行 行 长 助 理 兼 公 司 银 行 部 总 经 理 曾 任 中 国 人 民 银 行 武 汉 市 分 行 货 币 发 行 处 办 公 室 副 主 任 科 员, 武 汉 市 商 业 银 行 信 贷 部 副 总 经 理 大 东 门 支 行 行 长 公 司 金 融 部 总 经 理 武 胜 路 支 行 行 长, 汉 口 银 行 计 划 财 务 部 总 经 理, 汉 口 银 行 董 事 会 办 公 室 主 任 ( 四 ) 高 级 管 理 人 员 从 业 年 限 及 分 管 工 作 范 围 姓 名 金 融 从 业 年 限 分 管 工 作 范 围 张 朝 27 年 主 持 行 长 室 全 面 工 作, 主 管 风 险 管 理 部 朱 永 彤 30 年 分 管 发 展 规 划 部 金 融 市 场 部 信 贷 管 理 部 授 信 审 查 部 阮 绪 洲 30 年 分 管 办 公 室 计 划 财 务 部 会 计 结 算 部 营 运 部, 协 助 行 长 分 管 风 险 管 理 部 李 玲 32 年 分 管 人 力 资 源 部 信 息 科 技 部 童 慧 东 4 年 分 管 后 勤 管 理 部 安 全 保 卫 部 党 群 工 作 部 ( 工 会 办 公 室 ) 监 察 室 ( 纪 委 ) 雷 丰 新 17 年 报 告 期 1 月 至 6 月 分 管 公 司 银 行 部 机 构 业 务 部 小 企 业 金 融 部 国 际 业 务 部 6 月 至 12 月 协 助 董 事 长 分 管 董 事 会 办 公 室 北 京 地 区 工 作 16

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 姓 名 金 融 从 业 年 限 分 管 工 作 范 围 丁 锐 15 年 分 管 零 售 银 行 部 住 房 金 融 及 个 人 贷 款 部 银 行 卡 及 电 子 渠 道 部 协 助 董 事 长 分 管 董 事 会 办 公 室 徐 欣 20 年 主 持 水 果 湖 支 行 全 面 工 作 严 骏 26 年 主 持 总 行 营 业 部 全 面 工 作 詹 天 乐 24 年 主 持 青 山 支 行 全 面 工 作 李 宁 20 年 报 告 期 10 月 至 12 月 分 管 公 司 银 行 部 机 构 业 务 部 小 企 业 金 融 部 国 际 业 务 部 ( 五 ) 年 度 薪 酬 情 况 公 司 根 据 股 东 大 会 批 准 的 关 于 汉 口 银 行 独 立 董 事 津 贴 制 度 的 议 案 和 关 于 汉 口 银 行 外 部 监 事 津 贴 制 度 的 议 案 确 定 独 立 董 事 外 部 监 事 的 津 贴 标 准 为 5 万 元 / 年 ( 税 前 ) 2010 年 对 独 立 董 事 外 部 监 事 发 放 津 贴 共 计 20 万 元 ( 税 前 ) 由 股 东 单 位 出 任 的 董 事 监 事 不 在 公 司 领 取 任 何 报 酬, 其 均 在 各 自 的 任 职 单 位 领 取 报 酬 津 贴 公 司 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 报 告 期 内 从 公 司 领 取 的 年 度 报 酬 总 额 为 1066.3 万 元 ( 税 前, 年 度 绩 效 总 算 待 董 事 会 通 过 后 确 定 ) ( 六 ) 报 告 期 内 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 更 情 况 报 告 期 内, 本 行 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 更 情 况 如 下 : 本 公 司 于 2010 年 6 月 9 日 召 开 第 三 届 董 事 会 第 十 一 次 会 议, 经 审 议 同 意 聘 请 李 宁 为 本 行 行 长 助 理 二 员 工 情 况 报 告 期 末, 本 行 共 有 在 册 员 工 1988 人, 其 中 在 岗 员 工 1957 人, 退 养 员 工 31 人 在 岗 员 工 中 管 理 人 员 474 人, 占 24.22%, 一 般 员 工 1483 人, 占 75.78% 在 岗 员 工 中 硕 士 研 究 生 以 上 学 历 占 4.91%, 大 学 本 专 科 以 上 学 历 占 84.06%, 中 专 及 以 下 学 历 占 11.04% 17

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 六 章 公 司 治 理 情 况 一 报 告 期 内 公 司 治 理 情 况 报 告 期 内, 本 行 严 格 遵 守 公 司 法 商 业 银 行 法 及 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 等 法 律 法 规 和 规 范 性 文 件, 参 照 上 市 银 行 的 标 准 和 要 求, 不 断 加 强 公 司 治 理 制 度 建 设 坚 持 以 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 为 主 体 的 有 效 公 司 治 理 制 度, 保 证 各 机 构 独 立 运 作 有 效 制 衡 ; 充 分 发 挥 独 立 董 事 外 部 监 事 的 作 用, 切 实 加 强 董 事 会 和 监 事 会 各 专 门 委 员 会 建 设, 保 障 董 事 监 事 对 本 行 经 营 状 况 的 知 情 权 和 重 大 决 策 的 参 与 权, 不 断 提 高 董 事 会 决 策 的 科 学 性 和 监 事 会 监 督 的 有 效 性 ; 开 展 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 着 力 强 化 风 险 控 制 能 力 ; 加 强 投 资 者 关 系 管 理, 不 断 提 高 信 息 透 明 度 ( 一 ) 修 订 完 善 公 司 治 理 基 础 性 制 度 1. 报 告 期 内, 本 行 开 展 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设 项 目, 出 台 了 汉 口 银 行 全 面 风 险 管 理 规 划 纲 要 报 告 汉 口 银 行 市 场 风 险 管 理 政 策 (2010 年 版 ) 汉 口 银 行 操 作 风 险 管 理 政 策 (2010 年 版 ) 汉 口 银 行 声 誉 风 险 管 理 办 法 ( 暂 行 ) 汉 口 银 行 信 息 科 技 风 险 管 理 政 策 汉 口 银 行 合 规 政 策 (2010 年 版 ) 等 各 种 制 度, 致 力 于 在 未 来 三 到 五 年 内, 面 向 新 巴 塞 尔 资 本 协 议, 将 本 行 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设 成 为 城 商 行 一 流 水 平, 支 持 本 行 跨 区 域 经 营 和 发 行 上 市 等 战 略 目 标 的 推 进 实 施 2. 报 告 期 内, 本 行 审 议 通 过 了 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 对 行 长 授 权 管 理 办 法 和 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 对 行 长 授 权 方 案, 明 确 了 总 行 行 长 在 经 营 管 理 中 的 决 策 项 目 和 决 策 权 限, 进 一 步 规 范 了 董 事 会 与 经 营 管 理 层 职 责 边 界 ( 二 ) 关 于 股 东 与 股 东 大 会 报 告 期 内, 公 司 召 开 了 2009 年 度 股 东 大 会 共 审 议 通 过 了 包 括 关 于 2009 年 度 利 润 分 配 方 案 的 议 案 关 于 2009 年 度 财 务 决 算 和 2010 年 度 财 务 预 算 的 议 案 董 事 会 和 监 事 会 年 度 工 作 报 告 等 各 类 议 案 7 项 股 东 大 会 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 规 定, 确 保 所 有 股 东 平 等 享 有 并 能 够 充 分 行 使 对 公 司 重 大 事 项 的 知 情 权 参 与 权 和 表 决 权 得 伟 君 尚 律 师 事 务 所 律 师 全 程 见 证 了 会 议 召 开 过 程, 并 出 具 了 法 律 意 见 书 ( 三 ) 关 于 董 事 董 事 会 与 专 门 委 员 会 公 司 第 三 届 董 事 会 由 15 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 3 名, 分 别 由 具 备 相 关 专 业 知 识 的 社 会 人 士 担 任 公 司 董 事 的 任 职 资 格 和 选 聘 程 序 符 合 公 司 法 商 业 银 行 法 以 及 监 管 机 构 的 规 定, 董 事 会 的 人 数 及 人 员 构 成 符 合 相 关 法 律 法 规 和 公 司 章 程 的 要 求 董 事 具 备 履 行 职 责 所 必 需 的 知 识 和 素 质, 并 符 合 监 管 机 构 规 定 的 条 件 报 告 期 内, 董 事 会 共 召 开 会 议 6 次, 其 中 采 用 通 讯 表 决 方 式 3 次, 共 审 议 通 过 议 案 32 项 董 事 会 18

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 认 真 履 行 职 责, 积 极 参 与 公 司 重 大 问 题 的 研 究 和 决 策, 注 重 维 护 公 司 和 全 体 股 东 的 利 益, 审 议 了 启 动 首 次 公 开 发 行 A 股 股 票 并 上 市 准 备 工 作 董 事 会 对 行 长 授 权 管 理 办 法 和 授 权 方 案 异 地 分 支 机 构 设 立 聘 任 高 级 管 理 人 员 等 重 大 事 项, 制 定 了 汉 口 银 行 市 场 风 险 管 理 政 策 (2010 年 版 ) 汉 口 银 行 操 作 风 险 管 理 政 策 (2010 年 版 ) 汉 口 银 行 声 誉 风 险 管 理 办 法 ( 暂 行 ) 汉 口 银 行 信 息 科 技 风 险 管 理 政 策 汉 口 银 行 合 规 政 策 (2010 年 版 ) 等 一 系 列 制 度 规 定 公 司 董 事 会 专 门 委 员 会 的 结 构 和 委 员 构 成 均 符 合 监 管 机 构 和 公 司 章 程 的 相 关 规 定, 各 专 门 委 员 会 认 真 研 究 公 司 有 关 重 要 事 项, 尤 其 注 重 发 挥 独 立 董 事 的 作 用, 进 一 步 提 高 了 公 司 董 事 会 决 策 的 科 学 性 和 决 策 效 率 报 告 期 内, 战 略 委 员 会 风 险 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 提 名 与 薪 酬 委 员 会 审 计 委 员 会 共 召 开 了 6 次 会 议, 研 究 和 审 议 了 关 于 全 面 风 险 管 理 规 划 纲 要 报 告 年 度 风 险 管 理 报 告 内 控 评 估 报 告 高 级 管 理 人 员 聘 任 等 重 大 事 项 的 议 案 ( 四 ) 关 于 监 事 监 事 会 与 专 门 委 员 会 公 司 监 事 会 由 7 名 监 事 组 成, 其 中 外 部 监 事 2 名 股 东 监 事 2 名 职 工 监 事 3 名 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 符 合 相 关 法 律 法 规 和 本 行 章 程 的 要 求 监 事 能 够 认 真 履 行 职 责, 根 据 公 司 章 程 和 监 事 会 的 工 作 职 责, 通 过 出 席 股 东 大 会 列 席 董 事 会 积 极 参 加 巡 视 工 作 审 核 财 务 报 告 等 方 式 对 公 司 的 经 营 状 况 财 务 活 动 及 董 事 和 高 级 管 理 层 成 员 履 行 职 责 的 情 况 等 进 行 检 查 和 监 督 报 告 期 内, 监 事 会 共 召 开 3 次 会 议, 各 位 监 事 勤 勉 尽 责, 按 规 定 出 席 会 议, 并 积 极 发 表 意 见 审 议 了 2009 年 度 监 事 会 工 作 报 告 2009 年 度 监 事 履 职 评 价 报 告 2009 年 度 监 事 会 对 董 事 履 职 评 价 报 告 2009 年 度 监 事 会 对 高 级 管 理 层 成 员 履 职 评 价 报 告 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 行 为 规 范 2009 年 年 度 报 告 及 摘 要 2009 年 合 规 风 险 管 理 工 作 报 告 等 12 项 议 案 听 取 了 审 计 部 关 于 本 公 司 2009 年 度 内 部 控 制 报 告, 法 律 合 规 部 关 于 本 公 司 2009 年 合 规 风 险 管 理 工 作 报 告 报 告 期 内, 监 事 会 成 员 出 席 了 公 司 2009 年 度 股 东 大 会, 按 照 公 司 章 程 的 规 定 与 参 会 股 东 一 起 审 议 通 过 了 2009 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2009 年 度 利 润 分 配 方 案 2009 年 度 财 务 决 算 和 2010 年 度 财 务 预 算 等 7 项 议 案 根 据 有 关 监 管 要 求 和 公 司 章 程 的 规 定, 本 公 司 监 事 会 下 设 监 督 委 员 会 和 提 名 委 员 会, 两 个 委 员 会 全 部 由 外 部 监 事 担 任 主 任 委 员 报 告 期 内, 本 公 司 监 事 会 下 设 专 门 委 员 会 积 极 规 范 运 作, 监 督 委 员 会 召 开 了 1 次 会 议, 审 议 通 过 了 2009 年 年 度 报 告 及 摘 要 2009 年 度 利 润 分 配 方 案 2009 年 度 报 表 真 实 性 现 场 审 计 实 施 方 案 等 6 项 议 案 ; 提 名 委 员 会 召 开 了 1 次 会 议, 审 议 通 过 了 2009 年 度 监 事 履 职 评 价 报 告 的 议 案 ( 五 ) 关 于 信 息 披 露 与 投 资 者 关 系 管 理 本 公 司 近 年 来 按 照 监 管 部 门 对 商 业 银 行 信 息 披 露 的 要 求, 参 照 境 内 上 市 银 行 的 标 准, 结 合 本 行 实 际 情 况, 不 断 提 高 信 息 披 露 的 及 时 性 准 确 性 和 完 整 性, 确 保 所 有 股 东 有 平 等 机 会 获 得 信 息 2010 年, 本 公 司 董 事 会 按 照 银 监 会 信 息 披 露 的 有 关 规 定 及 本 公 司 信 息 披 露 管 理 办 法 的 规 定, 编 制 了 中 英 文 版 的 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 年 度 报 告, 并 在 金 融 时 报 上 刊 登 了 年 度 报 告 摘 要, 在 本 公 司 网 站 (www.hkbchina.com) 上 登 载 了 年 度 报 告 全 文, 同 时 在 本 公 司 董 事 会 办 公 室 备 置 了 2009 年 年 度 报 告, 供 投 资 人 及 利 益 相 关 人 查 阅, 做 到 了 信 息 披 露 的 准 确 真 实 和 完 整 19

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 结 合 公 司 网 站 改 版, 开 辟 了 投 资 者 关 系 专 栏, 通 过 网 络 实 现 与 中 小 投 资 者 的 交 流 同 时, 本 公 司 对 股 东 及 相 关 利 益 人 的 来 信 来 电 来 访 和 咨 询, 按 照 制 度 要 求 做 出 了 合 理 的 回 答, 维 护 了 广 大 股 东 特 别 是 中 小 投 资 者 的 利 益 二 独 立 董 事 与 外 部 监 事 履 行 职 责 情 况 本 公 司 现 有 独 立 董 事 3 名, 外 部 监 事 2 名, 独 立 董 事 和 外 部 监 事 人 数 和 比 例 均 已 达 到 监 管 要 求 报 告 期 内, 本 公 司 独 立 董 事 和 外 部 监 事 勤 勉 尽 职, 未 能 亲 自 出 席 的, 均 委 托 其 他 成 员 代 为 出 席 并 行 使 表 决 权 除 认 真 参 加 董 事 会 监 事 会 并 积 极 发 表 独 立 的 专 业 意 见 外, 还 积 极 发 挥 各 自 的 专 业 特 长, 履 行 专 门 委 员 会 主 任 委 员 的 职 责, 主 持 或 开 展 各 专 门 委 员 会 的 工 作, 在 公 司 重 大 经 营 事 项 内 部 审 计 监 督 高 级 管 理 人 员 任 免 等 方 面 为 董 事 会 和 监 事 会 提 供 独 立 专 业 的 意 见 和 建 议, 使 董 事 会 的 决 策 和 监 事 会 的 监 督 更 富 效 率 和 质 量 ( 一 ) 独 立 董 事 参 加 董 事 会 会 议 的 情 况 独 立 董 事 姓 名 本 年 应 参 加 董 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 备 注 雷 德 超 6 5 1 0 黄 宪 6 4 2 0 朱 新 蓉 6 6 0 0 ( 二 ) 外 部 监 事 参 加 监 事 会 会 议 的 情 况 外 部 监 事 姓 名 本 年 应 参 加 监 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 备 注 江 春 3 3 0 0 涂 义 斌 3 3 0 0 ( 三 ) 独 立 董 事 对 本 公 司 有 关 事 项 提 出 异 议 的 情 况 报 告 期 内, 独 立 董 事 未 对 公 司 本 年 度 的 董 事 会 会 议 和 其 他 非 董 事 会 议 案 事 项 提 出 异 议 三 公 司 经 营 决 策 体 系 本 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 进 行 决 策 管 理, 由 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 均 为 非 独 立 核 算 单 位, 其 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 20

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 四 高 级 管 理 人 员 的 考 核 激 励 与 约 束 机 制 公 司 董 事 会 对 高 级 管 理 人 员 的 考 核, 主 要 依 据 董 事 会 每 年 下 达 的 经 营 目 标 完 成 情 况 合 规 经 营 情 况 进 行 评 价 五 公 司 内 部 控 制 建 设 情 况 ( 一 ) 内 部 控 制 建 设 总 体 方 案 本 行 按 照 银 行 监 管 部 门 对 商 业 银 行 内 部 控 制 的 规 定 和 要 求, 建 立 了 与 发 展 战 略 经 营 规 模 业 务 范 围 和 风 险 特 点 相 适 应 的 内 部 控 制 体 系, 对 保 持 各 项 业 务 持 续 稳 定 发 展 防 范 各 类 金 融 风 险 发 挥 了 积 极 作 用 本 行 长 期 致 力 于 内 部 控 制 体 系 和 机 制 的 完 善 和 发 展 通 过 设 立 和 调 整 管 理 机 构 或 部 门 明 确 岗 位 职 责 和 报 告 关 系 实 行 统 一 的 法 人 管 理 和 分 级 授 权 控 制 在 各 项 管 理 和 业 务 活 动 中 制 定 内 部 控 制 规 章 制 度 开 展 员 工 合 规 教 育 等 方 式, 努 力 提 高 内 部 控 制 的 科 学 性 和 有 效 性, 以 期 达 到 本 行 内 部 控 制 的 目 标 : 即 保 证 经 营 管 理 合 法 合 规 资 产 安 全 财 务 报 告 及 相 关 信 息 真 实 完 整, 持 续 完 善 内 部 控 制 组 织 体 系 和 流 程, 提 高 经 营 效 率 和 效 果, 促 进 企 业 实 现 发 展 战 略 ( 二 ) 内 部 控 制 制 度 建 立 健 全 情 况 本 行 建 立 基 于 过 程 控 制 模 式 的 内 部 控 制 体 系 按 照 内 控 监 管 标 准, 全 面 诊 断 和 评 估 整 体 内 控 状 况, 完 善 各 部 门 与 业 务 的 内 部 控 制 制 度, 厘 清 业 务 流 程 管 理 流 程 和 支 持 流 程, 建 立 内 控 体 系 评 价 制 度 并 进 行 定 期 评 价 实 行 统 一 法 人 管 理 和 分 级 授 权 控 制, 针 对 全 行 各 业 务 领 域 及 管 理 部 位, 运 用 高 层 检 查 行 为 控 制 实 物 控 制 风 险 敞 口 限 制 等 具 体 措 施 加 以 控 制 报 告 期 内, 本 行 制 定 印 发 汉 口 银 行 内 部 控 制 基 本 规 范 ( 暂 行 ), 提 出 了 内 部 控 制 的 基 本 要 求 和 原 则, 指 导 各 单 位 建 立 健 全 内 部 控 制 环 境 风 险 识 别 与 评 估 内 部 控 制 措 施 信 息 交 流 与 反 馈 监 督 评 价 与 纠 正 等 环 节 的 规 章 制 度, 进 一 步 完 善 了 内 控 制 度 流 程 体 系 ( 三 ) 内 部 控 制 监 督 机 制 运 行 情 况 本 行 按 照 综 合 管 理 专 业 管 理 业 务 经 营 监 控 保 障 的 分 工, 建 立 了 由 前 台 业 务 经 营 部 门 与 分 支 行 中 台 管 理 与 支 撑 部 门 和 后 台 监 督 部 门 共 同 组 成 的 内 部 控 制 体 系, 完 善 职 责 分 离 横 向 与 纵 向 相 互 监 督 制 约 的 内 部 控 制 机 制, 构 成 业 务 管 理 部 门 风 险 管 理 部 门 审 计 部 门 三 道 防 线 本 行 完 善 以 风 险 为 导 向 的 内 部 审 计 体 系, 加 强 对 高 风 险 领 域 的 审 计 监 督 加 强 易 发 案 件 风 险 点 的 防 控, 抓 好 对 易 发 案 薄 弱 环 节 要 害 部 位 重 点 业 务 和 重 要 人 员 的 隐 患 排 查, 重 点 检 查 制 度 执 行 情 况, 同 时 根 据 检 查 情 况 对 制 度 进 行 检 视 评 估, 及 时 发 现 问 题 和 风 险 隐 患, 促 进 相 关 制 度 的 修 订 完 善 开 展 分 支 机 构 内 部 控 制 评 价, 对 分 支 机 构 业 务 经 营 活 动 的 内 部 控 制 现 状 及 存 在 的 问 题 进 行 系 统 分 析 和 评 价, 提 出 改 进 意 见, 促 进 分 支 机 构 内 部 控 制 水 平 的 持 续 提 高 报 告 期 内, 本 行 开 展 以 排 除 风 险 隐 患 筑 牢 案 防 基 础 确 保 全 行 快 速 健 康 发 展 为 主 题 的 排 21

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 险 工 程, 通 过 反 复 不 间 断 的 风 险 排 查 整 改 验 收, 员 工 业 务 操 作 的 随 意 性 得 到 纠 正, 规 范 操 作 办 理 业 务 的 意 识 得 到 增 强 各 项 案 防 工 作 措 施 逐 步 落 到 实 处, 消 除 了 风 险 隐 患, 确 保 了 内 部 控 制 制 度 在 经 营 管 理 活 动 中 有 效 执 行, 没 有 发 生 重 大 案 件 和 重 大 违 法 违 规 行 为 ( 四 ) 内 部 控 制 自 我 评 价 工 作 开 展 情 况 本 行 根 据 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 等 法 规 政 策 要 求, 结 合 业 务 发 展 及 内 部 控 制 建 设 实 际, 从 内 部 控 制 环 境 风 险 识 别 与 评 估 内 部 控 制 活 动 信 息 交 流 与 反 馈 监 督 评 价 与 纠 正 等 五 个 方 面, 对 报 告 期 内 内 部 控 制 开 展 情 况 进 行 了 自 我 评 价, 形 成 了 汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告, 并 提 交 第 三 届 董 事 会 第 十 五 次 会 议 审 议 通 过 ( 五 ) 内 部 控 制 的 发 展 和 完 善 2011 年, 本 行 将 开 展 以 优 化 经 营 环 境 强 化 专 业 管 理 明 晰 岗 位 职 责 提 升 竞 争 能 力 为 主 题 的 精 细 化 管 理 年 活 动, 着 力 提 升 整 体 经 营 管 理 水 平, 提 高 风 险 管 理 和 内 部 控 制 能 力 持 续 开 展 排 险 工 程, 通 过 源 头 治 理 防 风 险 过 程 控 制 促 合 规 风 险 排 查 纠 违 规, 确 保 全 行 经 营 安 全 稳 健 运 行 以 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设 为 核 心, 以 风 险 管 理 工 具 为 支 撑, 严 防 各 类 风 险, 重 点 加 强 操 作 风 险 信 用 风 险 存 款 风 险 柜 台 业 务 风 险 银 行 卡 业 务 风 险 安 保 类 案 件 等 风 险 的 有 效 防 控 持 续 加 强 内 部 控 制 环 境 建 设, 将 合 规 文 化 建 设 作 为 企 业 文 化 建 设 的 核 心 内 容, 努 力 培 育 依 法 合 规 审 慎 稳 健 诚 信 尽 责 创 造 价 值 的 内 部 控 制 核 心 价 值 观 22

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 七 章 股 东 大 会 情 况 简 介 一 报 告 期 内 股 东 大 会 召 开 情 况 报 告 期 内, 本 行 严 格 按 照 公 司 法 和 公 司 章 程 等 规 定 的 程 序 和 要 求 召 开 股 东 大 会, 具 体 情 况 如 下 : ( 一 ) 年 度 股 东 大 会 根 据 本 行 第 三 届 董 事 会 第 十 一 次 会 议 决 议, 经 本 行 董 事 会 于 2010 年 6 月 9 日 10 日 分 别 在 湖 北 日 报 本 行 网 站 公 告 股 东 大 会 会 议 通 知, 本 行 于 2010 年 6 月 29 日 在 武 汉 市 人 民 会 议 中 心 召 开 2009 年 度 股 东 大 会 出 席 2009 年 度 股 东 大 会 的 本 行 股 东 及 委 托 代 理 人 共 48 名, 所 代 表 的 有 表 决 权 的 股 份 为 2,048,366,728 股, 占 本 行 有 表 决 权 股 份 总 数 的 91.13%, 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 本 行 董 事 长 陈 新 民 担 任 会 议 主 持 人, 本 行 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 参 加 了 会 议 会 议 就 审 议 议 案 进 行 了 表 决, 并 按 公 司 章 程 规 定 的 程 序 进 行 监 票, 当 场 公 布 表 决 结 果 股 东 大 会 审 议 通 过 的 议 案 有 : 1 关 于 2009 年 度 董 事 会 工 作 报 告 的 议 案 2 关 于 2009 年 度 监 事 会 工 作 报 告 的 议 案 3 关 于 2009 年 度 董 事 履 职 评 价 报 告 的 议 案 4 关 于 2009 年 度 监 事 履 职 评 价 报 告 的 议 案 5 关 于 2009 年 度 利 润 分 配 方 案 的 议 案 6 关 于 2009 年 度 财 务 决 算 和 2010 年 度 财 务 预 算 的 议 案 7 关 于 核 销 清 收 保 证 金 的 议 案 得 伟 君 尚 律 师 事 务 所 对 本 次 会 议 的 召 集 和 召 开 程 序 出 席 会 议 股 东 的 资 格 提 案 和 表 决 程 序 等 相 关 事 项 的 合 法 合 规 性 进 行 现 场 见 证, 并 出 具 法 律 意 见 书, 认 为 符 合 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 有 关 规 定 ( 二 ) 临 时 股 东 大 会 报 告 期 内, 本 行 未 召 开 临 时 股 东 大 会 二 选 举 更 换 公 司 董 事 监 事 及 聘 任 高 级 管 理 人 员 情 况 详 见 本 年 度 报 告 第 五 节 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 23

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 第 八 章 董 事 会 报 告 一 报 告 期 经 营 情 况 的 回 顾 ( 一 ) 主 营 业 务 范 围 公 司 主 营 业 务 包 括 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 业 务 ; 代 理 地 方 财 政 信 用 周 转 使 用 资 金 的 委 托 存 贷 款 业 务 ; 外 汇 存 款 ; 外 汇 贷 款 ; 外 汇 汇 款 ; 外 币 兑 换 ; 外 汇 担 保 ; 资 信 调 查 咨 询 见 证 业 务 ; 国 际 结 算 ; 同 业 外 汇 拆 借 ; 结 汇 售 汇 自 营 外 汇 买 卖 或 者 代 客 外 汇 买 卖 ; 外 汇 借 款 买 卖 或 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 外 币 有 价 证 券 ; 办 理 政 策 性 住 房 金 融 业 务 ; 经 湖 北 银 监 局 和 国 家 外 汇 管 理 局 批 准 的 其 他 业 务 ( 二 ) 报 告 期 内 经 营 状 况 的 回 顾 报 告 期 内, 面 对 激 烈 竞 争 形 势, 本 行 牢 牢 把 握 自 身 发 展 战 略, 锐 意 改 革 创 新, 奋 力 拼 搏 进 取, 一 举 实 现 资 产 规 模 过 千 亿 的 历 史 性 跨 越, 经 营 体 量 迈 入 更 高 量 级 品 牌 形 象 得 以 充 分 彰 显 1 全 面 超 额 完 成 各 项 经 营 目 标 任 务, 经 营 业 绩 良 好 业 务 规 模 迅 速 扩 大 至 2010 年 末, 全 行 资 产 总 额 1,117.66 亿 元, 比 年 初 增 加 492.23 亿 元, 增 长 78.70% 各 项 存 款 856.16 亿 元, 比 年 初 增 长 348.40 亿 元, 增 幅 68.61% 各 项 贷 款 余 额 377.07 亿 元, 比 年 初 增 加 72.55 亿 元, 增 长 23.83% 全 行 净 资 产 余 额 64.78 亿 元, 比 年 初 增 加 26.66 亿 元, 增 长 69.93% 盈 利 水 平 大 幅 跃 升 全 年 累 计 实 现 税 前 拨 备 前 利 润 14.09 亿 元, 比 上 年 增 加 6.84 亿 元, 增 长 94.48%; 实 现 净 利 润 10.17 亿 元, 比 上 年 增 加 5.12 亿 元, 增 长 101.40% 累 计 实 现 中 间 业 务 收 入 2.54 亿 元, 较 上 年 增 加 1.77 亿 元, 增 幅 230.48%, 中 间 业 务 收 入 占 营 业 净 收 入 的 比 重 为 11.49%, 同 比 增 长 5.82 个 百 分 点 资 产 质 量 整 体 良 好 报 告 期 末, 全 行 不 良 贷 款 余 额 4.39 亿 元, 比 年 初 增 加 0.48 亿 元, 不 良 贷 款 率 1.16%, 比 年 初 下 降 0.12 个 百 分 点 按 照 审 慎 原 则, 加 大 各 类 风 险 拨 备 计 提 力 度, 拨 备 覆 盖 率 达 到 168.84%, 比 年 初 上 升 6.07 个 百 分 点, 抵 御 风 险 能 力 进 一 步 增 强 2 创 新 体 制 机 制, 强 化 风 险 管 理, 改 革 发 展 动 力 强 劲 在 组 织 结 构 上, 按 照 以 客 户 为 中 心 中 后 台 服 务 前 台 和 强 化 内 控 的 原 则, 优 化 调 整 总 行 部 室 组 织 架 构, 武 汉 地 区 支 行 采 取 条 块 结 合 以 块 为 主 的 管 理 模 式, 突 出 各 分 支 行 经 营 管 理 主 体 地 位 在 考 核 激 励 机 制 上, 强 化 市 场 论 英 雄, 业 绩 换 货 币 理 念, 试 行 收 入 分 配 管 理 的 悬 赏 模 24

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 式, 加 大 经 营 考 核 力 度, 强 化 干 部 问 责 制 在 风 险 管 理 上, 全 力 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 在 保 持 快 速 发 展 的 同 时, 本 行 全 面 深 入 开 展 排 险 工 程 大 力 开 展 合 规 教 育 活 动, 提 升 全 行 合 规 意 识 构 建 合 规 文 化, 促 进 内 部 控 制 和 风 险 管 理 水 平 的 提 升 3 明 晰 战 略 思 路, 工 作 扎 实 有 效, 重 要 事 项 稳 步 推 进 与 联 想 控 股 武 钢 集 团 结 成 战 略 合 作 伙 伴, 建 立 了 与 联 想 控 股 武 钢 集 团 等 战 略 客 户 的 工 作 联 系 机 制, 不 断 深 化 合 作 领 域 和 内 容 加 快 跨 区 域 发 展 步 伐, 完 成 重 庆 宜 昌 黄 石 分 行 的 筹 建 开 业, 分 行 开 业 后, 业 务 增 长 势 头 强 劲, 产 生 了 较 大 的 社 会 影 响 力 正 式 启 动 上 市 进 程, 迈 出 向 资 本 市 场 进 军 的 步 伐 4 实 施 科 技 兴 行, 加 快 流 程 再 造, 支 撑 保 障 坚 实 有 力 加 快 科 技 兴 行 战 略 的 实 施, 完 成 未 来 3 5 年 的 信 息 科 技 发 展 规 划 全 年 完 成 信 息 科 技 开 发 项 目 共 计 39 项 加 强 异 地 灾 备 中 心 建 设, 同 城 数 据 中 心 建 设 正 在 积 极 推 进, 并 将 在 武 汉 光 谷 与 数 据 中 心 同 步 建 设 研 发 中 心 客 户 服 务 中 心 等 实 施 柜 面 业 务 处 理 流 程 再 造, 优 化 柜 面 流 程 设 计 ; 启 动 营 业 网 点 零 售 银 行 业 务 流 程 再 造 试 点 工 作, 实 行 网 点 分 类 客 户 分 层 功 能 分 区 业 务 分 流, 积 极 推 动 营 业 网 点 功 能 由 交 易 核 算 型 向 服 务 营 销 型 的 转 变 5 狠 抓 优 质 服 务, 企 业 文 化 逐 步 升 华 广 泛 深 入 开 展 优 质 服 务 年 活 动, 通 过 媒 体 向 社 会 公 开 承 诺, 细 化 承 诺 标 准, 提 请 全 社 会 监 督 广 泛 开 展 全 员 营 销 竞 赛 柜 面 结 算 业 务 竞 赛 业 务 技 能 竞 赛 等, 推 动 双 创 劳 动 竞 赛 在 全 行 范 围 全 面 展 开 在 2010 年 武 汉 市 第 十 一 届 新 风 杯 银 行 业 创 建 文 明 行 业 竞 赛 活 动 中, 本 行 红 旗 渠 路 支 行 解 放 公 园 路 支 行 中 山 路 支 行 紫 阳 路 支 行 获 得 了 银 行 业 文 明 诚 信 示 范 窗 口 的 称 号 ; 卓 刀 泉 支 行 何 凡 武 珞 路 支 行 陈 亚 娟 汉 阳 大 道 支 行 唐 炜 璇 获 得 了 银 行 业 文 明 诚 信 示 范 明 星 称 号 2010 年, 全 行 共 获 得 省 市 政 府 及 监 管 部 门 的 各 类 重 大 表 彰 31 项, 其 中 单 位 集 体 类 奖 项 21 项 个 人 类 奖 项 10 项 12 人 次 ( 三 ) 主 要 业 务 经 营 情 况 1 公 司 银 行 业 务 报 告 期 内, 公 司 银 行 业 务 发 展 势 头 迅 猛, 市 场 份 额 不 断 扩 大, 竞 争 能 力 明 显 增 强, 经 营 业 绩 创 历 年 最 好 水 平 截 至 2010 年 末, 对 公 存 款 余 额 652.70 亿 元, 较 年 初 增 长 284.51 亿 元, 增 幅 77.27%, 在 武 汉 本 地 同 业 中 对 公 存 款 存 量 市 场 份 额 排 名 第 3, 增 量 市 场 份 额 排 名 第 1; 对 公 贷 款 余 额 329.99 亿 元, 较 年 初 增 长 44.03 亿 元, 增 幅 15.40% (1) 树 立 以 客 户 为 中 心 的 营 销 理 念 注 重 为 客 户 提 供 全 方 位 营 销 服 务, 由 传 统 产 品 单 一 营 销 向 创 新 组 合 产 品 营 销 转 变, 提 高 为 客 户 服 务 的 综 合 能 力 注 重 发 挥 分 支 行 和 总 行 部 门 协 同 营 销 作 用, 积 极 推 动 对 重 点 客 户 系 统 客 户 的 营 销 工 作 组 织 开 展 行 业 分 类 营 销 指 导 工 作, 加 强 25

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 对 细 分 市 场 的 专 业 服 务 能 力 做 实 上 下 联 动, 向 管 理 要 效 益, 提 升 全 行 市 场 竞 争 力 (2) 加 大 产 品 创 新 力 度 将 产 品 作 为 营 销 工 作 的 核 心 竞 争 力, 强 调 通 过 产 品 创 新 来 提 高 服 务 能 力 改 善 收 入 结 构, 先 后 推 出 了 城 市 更 新 改 造 贷 款 经 营 性 物 业 抵 押 贷 款 股 权 质 押 贷 款 注 册 商 标 专 用 权 质 押 贷 款 专 利 权 质 押 贷 款 等 多 项 创 新 产 品, 为 客 户 提 供 专 业 化 金 融 服 务, 进 一 步 丰 富 了 九 通 系 列 产 品 的 品 牌 内 涵 (3) 巩 固 传 统 业 务 市 场 发 挥 本 土 银 行 优 势, 深 耕 区 域 市 场, 结 合 本 地 发 展 规 划 和 产 业 结 构 调 整 目 标, 提 供 优 质 高 效 金 融 服 务 全 力 支 持 中 部 医 疗 服 务 中 心 建 设, 在 与 武 汉 市 卫 生 系 统 开 展 战 略 合 作 的 基 础 上, 通 过 积 极 授 信 创 新 产 品 加 强 系 统 建 设 等 方 式, 全 力 支 持 武 汉 医 疗 卫 生 事 业 的 大 改 革 大 发 展 联 合 武 汉 广 电 网 络 公 司, 共 建 电 视 家 居 银 行 创 新 性 平 台 ; 积 极 参 与 武 汉 通 城 市 公 共 卡 项 目, 实 现 各 营 业 网 点 开 办 武 汉 通 充 值 售 卡 业 务, 与 武 汉 城 市 一 卡 通 有 限 公 司 合 作 推 出 九 通 武 汉 通 联 名 卡, 积 极 树 立 市 民 银 行 百 姓 银 行 的 良 好 形 象 实 现 了 对 公 存 款 规 模 快 速 增 长, 信 贷 资 产 结 构 优 化, 有 效 法 人 客 户 数 量 持 续 增 长, 优 质 客 户 群 体 逐 步 扩 大, 与 战 略 客 户 合 作 进 一 步 深 化 的 良 好 局 面 (4) 积 极 拓 展 业 务 领 域 在 资 源 有 限 的 情 况 下, 加 强 业 务 模 式 研 究 与 创 新, 加 强 与 本 地 同 业 的 联 系 和 沟 通, 积 极 延 伸 信 贷 领 域 合 作, 推 动 银 团 贷 款 业 务 发 展 银 团 贷 款 成 为 中 间 业 务 收 入 新 的 增 长 点, 牵 头 银 团 贷 款 实 现 突 破 截 至 2010 年 末, 全 行 有 余 额 银 团 贷 款 9 笔, 贷 款 余 额 17.39 亿 元 全 行 2010 年 新 办 理 银 团 贷 款 业 务 5 笔, 银 团 总 金 额 27 亿 元, 我 行 实 际 参 贷 份 额 10.5 亿 元 银 团 业 务 呈 现 两 个 突 出 特 点 : 一 是 市 场 话 语 权 明 显 增 强 首 次 作 为 银 团 贷 款 牵 头 行 开 展 了 两 笔 银 团 业 务, 金 额 合 计 13.5 亿 元, 我 行 份 额 5.5 亿 元, 产 生 派 生 存 款 8 亿 余 元 ; 二 是 业 务 收 入 显 著 提 高 本 行 在 银 团 业 务 中 实 现 中 间 业 务 收 入 727 万 元, 较 上 年 多 收 522 万 元, 增 幅 254.6% (5) 实 现 小 企 业 业 务 创 新 发 展 截 止 2010 年 末, 全 行 小 企 业 ( 单 户 授 信 净 敞 口 1000 万 元 ) 贷 款 ( 不 含 贴 现 ) 余 额 27.33 亿 元, 增 幅 282.24% 深 化 小 企 业 六 项 机 制 建 设, 下 达 单 独 的 信 贷 计 划, 实 行 单 独 考 核 和 给 予 财 务 资 源 配 置, 推 行 小 企 业 客 户 经 理 制, 初 步 建 立 小 企 业 客 户 经 理 队 伍, 开 发 单 独 的 小 企 业 业 务 考 核 及 统 计 模 块 提 升 服 务 能 力, 在 原 有 九 通 旺 业 品 牌 基 础 上 重 新 进 行 产 品 整 合, 梳 理 为 九 通 系 列 共 计 40 余 种 产 品, 进 一 步 丰 富 小 企 业 服 务 品 牌 内 涵 着 力 搭 建 批 量 化 营 销 平 台, 与 16 家 担 保 公 司 建 立 合 作 关 系 ; 针 对 全 行 战 略 客 户 大 客 户, 开 展 链 式 营 销 ; 积 极 与 政 府 部 门 建 立 项 目 对 接 业 务 联 动 政 策 支 持 的 常 态 化 合 作 机 制 ; 针 对 各 类 专 业 市 场 和 园 区 内 中 小 企 业 的 特 点, 开 展 存 货 质 押 第 三 方 监 管 业 主 贷 款 等 创 新 业 务, 实 现 对 有 一 定 共 性 中 小 企 业 的 批 量 服 务 小 企 业 金 融 服 务 品 牌 形 象 不 断 提 升, 获 得 了 银 监 会 颁 发 的 2010 年 度 小 企 业 金 融 服 务 先 进 单 位 和 先 进 个 人 荣 誉 称 号 2. 科 技 金 融 报 告 期 内, 本 行 从 支 持 创 新 型 国 家 战 略 实 施 和 打 造 差 异 化 经 营 特 色 出 发, 确 立 打 造 中 国 硅 谷 银 行 的 战 略 目 标 和 定 位, 举 全 行 之 力 积 极 开 展 科 技 金 融 创 新 实 践, 形 成 了 一 定 的 市 场 品 牌 影 响, 在 由 湖 北 省 政 府 主 办 的 2010 年 武 汉 金 博 会 暨 理 财 总 评 榜 评 选 中, 获 得 最 佳 科 技 金 融 服 务 银 行 称 号 (1) 探 索 资 源 整 合 型 的 服 务 模 式 本 行 在 率 先 挂 牌 成 立 了 湖 北 省 第 一 家 专 业 科 技 支 行 光 谷 支 行 的 基 础 上, 设 立 了 汉 口 银 行 科 技 金 融 服 务 中 心, 搭 建 一 站 式 科 技 金 融 服 务 平 台 该 中 心 联 26

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 合 政 府 风 投 担 保 保 险 中 介 等 各 类 金 融 服 务 机 构 开 展 现 场 办 公 协 同 作 业, 通 过 建 立 直 接 融 资 贷 投 联 动 政 策 金 融 增 值 服 务 四 条 流 水 线, 为 中 小 科 技 型 企 业 提 供 信 贷 工 厂 式 的 全 方 位 一 站 式 金 融 服 务 (2) 建 立 单 独 的 科 技 金 融 信 贷 审 批 机 制 本 行 以 科 技 金 融 服 务 中 心 为 载 体, 着 手 建 立 科 技 金 融 信 贷 审 批 绿 色 通 道, 全 行 单 户 5000 万 元 以 下 的 科 技 中 小 企 业 授 信 业 务, 可 在 中 心 实 时 完 成 营 销 申 报 审 批 全 流 程 操 作 同 时, 探 索 引 入 科 技 专 家 和 风 投 专 家 进 入 本 行 科 技 信 贷 评 审 会, 赋 予 投 票 权, 借 助 外 部 力 量 提 高 科 技 中 小 企 业 信 贷 评 审 的 科 学 性 和 准 确 性 (3) 创 新 推 出 投 贷 结 合 的 投 融 通 产 品 2010 年, 本 行 与 联 想 控 股 旗 下 孵 化 器 投 资 部 联 想 投 资 弘 毅 投 资, 以 及 其 他 风 投 机 构 合 作, 充 分 借 助 其 在 科 技 和 投 资 领 域 的 专 业 优 势, 推 出 先 投 后 贷 先 贷 后 投 直 接 服 务 的 贷 投 联 动 作 业 金 融 产 品 投 融 通, 为 风 投 机 构 和 成 长 型 科 技 企 业 搭 建 投 融 资 合 作 平 台, 提 供 融 (PE 融 资 支 持 企 业 融 资 支 持 ) 投 (PE 投 资 支 持 ) 管 (PE 管 理 支 持 ) 退 (PE 退 出 支 持 ) 保 (PE 托 管 支 持 ) 智 ( 财 务 顾 问 ) 等 一 体 化 的 综 合 金 融 服 务, 实 现 对 科 技 企 业 直 接 融 资 和 间 接 融 资 的 合 理 匹 配, 重 点 突 破 银 行 对 成 长 初 期 科 技 企 业 融 资 支 持 的 瓶 颈 3 零 售 银 行 业 务 报 告 期 末, 本 行 本 外 币 储 蓄 存 款 余 额 为 203.46 亿 元, 较 年 初 新 增 63.89 亿 元, 增 幅 为 45.77%, 在 武 汉 本 地, 余 额 同 业 占 比 5.58%, 较 年 初 提 高 0.89 个 百 分 点, 同 业 排 名 第 9 位 ; 增 量 同 业 占 比 10.07%, 较 年 初 提 高 4.62 个 百 分 点, 位 列 第 3 位, 较 年 初 上 升 5 个 位 次 ; 增 幅 较 全 市 同 业 平 均 水 平 高 22.7 个 百 分 点 (1) 以 代 收 代 付 业 务 为 基 础, 扩 大 储 蓄 存 款 来 源 积 极 拓 展 各 类 代 发 业 务, 进 一 步 巩 固 代 发 业 务 优 势, 为 储 蓄 存 款 的 持 续 增 长 提 供 有 力 支 撑 在 继 续 加 强 特 色 服 务 品 牌 缴 费 一 户 通 宣 传 的 同 时, 对 协 议 代 扣 电 话 银 行 网 上 银 行 多 媒 体 查 询 终 端 等 自 助 缴 费 渠 道 不 断 进 行 优 化, 进 一 步 提 高 交 易 成 功 率, 为 广 大 市 民 提 供 优 质 方 便 的 缴 费 服 务 (2) 开 展 自 营 理 财 业 务, 提 升 财 富 管 理 水 平 加 强 产 品 创 新, 不 断 丰 富 理 财 产 品, 完 善 理 财 业 务 风 险 控 制 和 规 范 化 管 理 截 至 2010 年 末, 累 计 发 售 各 类 型 自 营 理 财 产 品 40 期, 金 额 26.17 亿 元 为 全 面 优 化 本 行 客 户 结 构, 逐 步 构 建 财 富 管 理 平 台, 丰 富 差 异 化 服 务 内 涵 奠 定 了 基 础 (3) 丰 富 代 理 业 务 品 种, 增 加 中 间 收 入 来 源 各 类 代 理 业 务 开 始 起 步, 产 品 链 条 逐 渐 丰 富 截 止 2010 年 末, 引 进 平 安 人 寿 生 命 人 寿 泰 康 人 寿 百 年 人 寿 英 大 泰 和 人 寿 等 五 家 寿 险 公 司, 累 计 代 销 银 保 产 品 19 款, 创 新 开 办 银 保 通 业 务 ; 搭 建 代 理 基 金 业 务 平 台, 积 极 引 进 华 夏 博 时 和 长 信 等 优 质 基 金 公 司, 代 销 基 金 产 品 达 到 64 只 ; 联 合 长 江 证 券 公 司 销 售 长 江 十 号 第 三 方 理 财 产 品 (4) 提 升 服 务 能 力, 着 力 发 展 个 人 贷 款 成 立 总 行 个 人 贷 款 中 心, 形 成 分 销 + 直 销 的 营 销 体 系, 建 立 前 端 专 业 经 营 和 中 后 台 集 中 处 理 一 体 化 的 个 人 贷 款 经 营 架 构 加 快 个 人 信 贷 业 务 产 品 创 新 步 伐, 新 增 个 人 工 程 机 械 贷 款 房 屋 抵 押 贷 款 商 业 用 房 贷 款 个 人 信 用 贷 款 个 人 循 环 贷 款 等 贷 款 品 种, 为 客 户 提 供 个 性 化 和 专 业 化 金 融 服 务 报 告 期 内, 全 行 个 人 贷 款 余 额 ( 不 含 信 用 卡 )43.36 亿 元, 累 计 投 放 34.77 亿 元, 余 额 净 增 25.26 亿 元, 增 幅 139.56% 4 银 行 卡 业 务 27

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 报 告 期 内, 本 行 以 加 快 创 新 与 关 注 客 户 体 验 为 突 破, 进 一 步 强 化 银 行 卡 的 市 场 营 销 力 度, 通 过 为 不 同 类 别 的 目 标 客 户 提 供 丰 富 多 样 的 增 值 服 务 和 开 展 形 式 多 样 主 题 明 确 的 促 销 活 动 和 宣 传 活 动, 扩 大 发 卡 规 模, 促 进 交 易 量 提 升 (1) 借 记 卡 业 务 截 止 报 告 期 末, 本 行 九 通 借 记 卡 存 量 268.69 万 张, 新 增 发 卡 37.22 万 张, 增 幅 16.08% 借 记 卡 POS 消 费 交 易 78.64 亿 元, 同 比 增 长 46.54 亿 元, 增 幅 144.98% (2) 信 用 卡 业 务 截 止 报 告 期 末, 本 行 累 计 发 行 信 用 卡 44877 张, 较 上 年 末 新 增 29794 张, 增 幅 169.29% 全 行 POS 消 费 交 易 额 达 到 8.25 亿 元, 同 比 增 加 5.54 亿 元, 增 幅 204.43% 累 计 授 信 额 度 9.30 亿 元, 实 际 透 支 余 额 3.75 亿 元 报 告 期 内, 本 行 对 信 用 卡 黄 金 分 期 功 能 进 行 了 全 面 优 化 和 大 力 推 广, 客 户 可 按 照 不 同 信 用 卡 等 级 享 受 不 同 黄 金 入 账 比 例, 获 得 大 量 客 户 好 评 和 强 烈 市 场 反 响 报 告 期 末, 分 期 付 款 业 务 规 模 达 2.47 亿 元, 占 信 用 卡 资 产 规 模 的 67.49% 凭 借 特 色 服 务 和 差 异 化 竞 争, 实 现 了 信 用 卡 业 务 快 速 突 破, 并 初 步 树 立 了 品 牌 形 象 (3) 自 助 设 备 使 用 投 入 各 类 运 营 自 助 设 备 达 283 台, 全 年 累 计 受 理 取 款 1247 万 笔, 同 比 增 长 16.32%; 累 计 交 易 金 额 60 亿 元, 同 比 增 长 39.29% 5. 资 金 业 务 报 告 期 内, 本 行 资 金 业 务 取 得 重 大 发 展, 在 继 续 深 入 发 展 债 券 投 资 外 汇 买 卖 业 务 的 同 时, 扩 大 业 务 外 延, 积 极 开 拓 票 据 转 贴 信 贷 资 产 转 让 和 理 财 发 行 等 业 务, 资 金 运 作 能 力 和 市 场 影 响 得 到 明 显 提 升 (1) 债 券 业 务 在 国 际 国 内 宏 观 经 济 金 融 环 境 复 杂 多 变 的 形 势 下, 本 行 灵 活 操 作, 适 时 调 整 投 资 策 略, 提 高 投 资 收 益 率, 扩 大 市 场 影 响 力 2010 年, 累 计 交 易 量 1.75 万 亿 元, 债 券 投 资 余 额 204.22 亿 元, 在 银 行 间 市 场 交 易 成 员 中, 债 券 交 割 量 排 名 第 39 位, 城 商 行 中 排 名 第 13 位 (2) 票 据 业 务 2010 年, 本 公 司 票 据 业 务 取 得 里 程 碑 式 的 发 展, 组 建 票 据 中 心, 做 大 交 易 量, 拓 展 业 务 地 域, 丰 富 票 据 操 作 模 式, 提 升 票 据 市 场 地 位, 并 顺 利 完 成 电 子 商 业 汇 票 系 统 建 设, 促 进 电 票 业 务 发 展 (3) 理 财 业 务 依 托 本 行 资 金 业 务 投 资 对 象 多 元 化 的 优 势,2010 年 理 财 业 务 发 展 迅 速, 产 品 种 类 进 一 步 丰 富, 收 益 率 竞 争 力 加 强, 发 行 总 量 显 著 增 长, 全 年 累 计 发 行 理 财 产 品 69 款 共 计 60.54 亿 元, 每 月 均 有 不 同 期 限 不 同 投 资 对 象 的 理 财 产 品 推 出, 实 现 了 短 期 中 期 和 长 期 理 财 产 品 交 替 销 售 的 良 好 局 面, 提 升 了 九 通 理 财 的 品 牌 效 应 ( 四 ) 主 营 业 务 收 入 种 类 业 务 收 入 种 类 单 位 : 人 民 币 / 千 元 业 务 收 入 贷 款 ( 含 贴 现 ) 1,884,541 存 放 央 行 及 同 业 156,937 拆 出 资 金 买 入 返 售 及 转 贴 现 173,718 债 券 投 资 612,896 手 续 费 及 佣 金 254,190 28

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 其 他 业 务 33,521 合 计 3,115,803 ( 五 ) 主 要 产 品 或 服 务 市 场 占 有 率 情 况 根 据 中 国 人 民 银 行 武 汉 分 行 营 业 管 理 部 统 计 数 据,2010 年 末, 本 行 在 武 汉 市 内 存 款 市 场 份 额 为 8.05%, 排 名 同 业 第 五 : 其 中, 对 公 存 款 市 场 份 额 为 9.43%, 排 名 同 业 第 三 ; 储 蓄 存 款 市 场 份 额 为 5.58%, 排 名 同 业 第 九 本 行 在 武 汉 市 内 贷 款 市 场 份 额 为 4.27%, 排 名 同 业 第 十 一 : 其 中, 对 公 贷 款 市 场 份 额 为 4.36%, 排 名 同 业 第 九 ; 贴 现 市 场 份 额 为 10.76%, 排 名 同 业 第 五, 个 人 贷 款 市 场 份 额 为 3.18%, 排 名 同 业 第 十 一 二 银 行 主 要 业 务 数 据 摘 要 ( 一 ) 分 支 机 构 基 本 情 况 报 告 期 末, 本 行 共 有 81 家 分 支 机 构, 包 括 1 家 总 行 营 业 部 4 家 分 行 1 家 直 属 支 行 16 家 一 级 支 行 和 59 家 二 级 支 行, 其 中 77 家 支 行 均 位 于 武 汉 市 内,4 家 分 行 分 别 为 鄂 州 分 行 重 庆 分 行 宜 昌 分 行 和 黄 石 分 行 报 告 期 末, 本 公 司 分 支 机 构 情 况 详 见 下 表 : 序 号 机 构 名 称 机 构 地 址 1 汉 口 银 行 重 庆 分 行 重 庆 市 渝 中 区 民 权 路 58 号 合 景 聚 融 广 场 2 汉 口 银 行 黄 石 分 行 湖 北 省 黄 石 市 黄 石 港 区 黄 石 大 道 861 号 3 汉 口 银 行 宜 昌 分 行 湖 北 省 宜 昌 市 云 集 路 25 号 旅 游 广 场 4 汉 口 银 行 鄂 州 分 行 湖 北 省 鄂 州 市 文 星 大 道 59 号 一 楼 5 汉 口 银 行 营 业 部 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道 933 号 6 汉 口 银 行 马 场 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 发 展 大 道 188 号 ( 武 汉 市 公 安 局 办 公 楼 一 楼 107 室 ) 7 汉 口 银 行 江 岸 支 行 湖 北 省 武 汉 市 江 岸 区 中 山 大 道 1541 号 三 阳 金 城 B 栋 1 楼 8 汉 口 银 行 胜 利 街 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 胜 利 街 123 号 9 汉 口 银 行 黄 石 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 黄 石 路 1 号 10 汉 口 银 行 五 福 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 中 山 大 道 1412 号 11 汉 口 银 行 百 步 亭 支 行 江 岸 区 岔 马 路 18 号 百 步 亭 现 代 城 临 街 商 铺 12 汉 口 银 行 球 场 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 球 场 路 46 号 13 汉 口 银 行 二 七 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 解 放 大 道 1738-1740 号 14 汉 口 银 行 循 礼 门 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 京 汉 大 道 858 号 15 汉 口 银 行 解 放 公 园 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 江 岸 区 解 放 公 园 路 53 号 16 汉 口 银 行 发 展 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 发 展 大 道 363 号 17 汉 口 银 行 江 汉 支 行 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 新 华 下 路 特 8 号 1-2 层 18 汉 口 银 行 青 年 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 青 年 路 269 号 19 汉 口 银 行 红 旗 渠 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 红 旗 渠 路 95 号 1 楼 29

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 序 号 机 构 名 称 机 构 地 址 20 汉 口 银 行 长 江 日 报 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 长 江 日 报 路 47 号 21 汉 口 银 行 复 兴 村 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 复 兴 村 15 栋 1 楼 22 汉 口 银 行 台 北 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 台 北 路 149 号 23 汉 口 银 行 沿 江 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 沿 江 大 道 52 号 24 汉 口 银 行 江 汉 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 江 汉 二 路 4 号 25 汉 口 银 行 前 进 一 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 前 进 一 路 169 号 26 汉 口 银 行 万 达 商 业 广 场 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 沃 尔 玛 超 市 一 楼 33-37 号 27 汉 口 银 行 中 山 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 中 山 大 道 279 号 28 汉 口 银 行 顺 道 街 支 行 湖 北 省 武 汉 市 利 济 北 路 80-3 号 29 汉 口 银 行 游 艺 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 顺 道 街 155 号 30 汉 口 银 行 汉 正 街 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 利 济 南 路 107-109 号 31 汉 口 银 行 民 族 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 大 兴 路 21 号 32 汉 口 银 行 第 一 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 硚 口 区 汉 正 街 西 区 翡 翠 座 1F27-29 S28-30 33 汉 口 银 行 集 家 嘴 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 汉 正 街 831 号 34 汉 口 银 行 宝 庆 街 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 正 街 金 昌 轻 纺 城 E 区 43 号 35 汉 口 银 行 硚 口 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 中 山 大 道 171 号 36 汉 口 银 行 宝 丰 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 宝 丰 路 23 号 1 号 楼 天 骄 国 际 1 楼 37 汉 口 银 行 建 设 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 建 设 大 道 418 号 38 汉 口 银 行 航 空 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 硚 口 区 航 空 路 1-5 号 39 汉 口 银 行 宗 关 支 行 湖 北 省 武 汉 市 解 放 大 道 353 号 40 汉 口 银 行 京 汉 大 道 支 行 武 汉 市 江 岸 区 京 汉 大 道 168 号 中 侨 大 厦 41 汉 口 银 行 古 田 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 解 放 大 道 135 号 42 汉 口 银 行 汉 阳 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 阳 区 翠 微 路 特 1 号 43 汉 口 银 行 汉 阳 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 阳 大 道 590 号 44 汉 口 银 行 鹦 鹉 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 阳 鹦 鹉 大 道 502 号 45 汉 口 银 行 江 汉 二 桥 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 阳 大 道 698 号 46 汉 口 银 行 龙 阳 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 阳 经 济 发 展 区 龙 阳 大 道 特 8 号 47 汉 口 银 行 武 昌 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 中 山 路 440 号 48 汉 口 银 行 南 大 门 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 栅 栏 口 1 号 49 汉 口 银 行 首 义 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 首 义 新 村 26 栋 9 号 50 汉 口 银 行 保 安 街 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 解 放 路 251 号 51 汉 口 银 行 解 放 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 解 放 路 429 号 52 汉 口 银 行 梅 苑 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 区 梅 苑 小 区 紫 阳 东 路 77 号 伟 鹏 大 厦 53 汉 口 银 行 付 家 坡 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 武 珞 路 393 号 54 汉 口 银 行 积 玉 桥 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 和 平 大 道 29 号 55 汉 口 银 行 小 东 门 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 新 民 主 路 532 号 56 汉 口 银 行 黄 鹤 楼 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 民 主 路 385 号 57 汉 口 银 行 中 山 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 中 山 路 307 号 30

汉 口 银 行 股 份 有 限 公 司 2010 年 年 度 报 告 序 号 机 构 名 称 机 构 地 址 58 汉 口 银 行 徐 东 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 徐 东 小 区 21 栋 59 汉 口 银 行 余 家 头 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 余 家 头 特 8 号 60 汉 口 银 行 青 山 支 行 湖 北 省 武 汉 市 青 山 区 沿 港 路 5 号 61 汉 口 银 行 钢 花 支 行 湖 北 省 武 汉 市 青 山 建 设 二 路 58 号 62 汉 口 银 行 任 家 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 青 山 任 家 路 特 1 号 63 汉 口 银 行 冶 金 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 青 山 冶 金 大 道 12 号 64 汉 口 银 行 洪 山 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 武 珞 路 586 号 65 汉 口 银 行 珞 狮 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 珞 狮 路 8-3 号 66 汉 口 银 行 武 汉 大 学 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 珞 珈 山 东 中 区 珞 南 二 路 八 栋 西 边 67 汉 口 银 行 卓 刀 泉 支 行 湖 北 省 武 汉 市 洪 山 区 珞 瑜 路 188-2 号 68 汉 口 银 行 街 道 口 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 珞 瑜 路 6 号 69 汉 口 银 行 虎 泉 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 卓 刀 泉 路 126 号 70 汉 口 银 行 华 中 农 业 大 学 支 行 湖 北 省 武 汉 市 华 中 农 业 大 学 校 门 外 梧 桐 路 5 号 71 汉 口 银 行 水 果 湖 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 区 洪 山 路 33 号 72 汉 口 银 行 中 北 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 区 东 湖 路 1-3 号 73 汉 口 银 行 华 电 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 徐 东 路 178 号 74 汉 口 银 行 中 南 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 中 南 路 79 号 75 汉 口 银 行 东 西 湖 支 行 湖 北 省 武 汉 市 东 西 湖 区 吴 家 山 吴 中 路 288 号 76 汉 口 银 行 舵 落 口 支 行 湖 北 省 武 汉 市 舵 落 口 大 市 场 内 东 西 湖 大 道 特 1 号 77 汉 口 银 行 光 谷 支 行 东 湖 新 技 术 开 发 区 关 山 大 道 特 1 号 光 谷 软 件 园 A5 栋 78 汉 口 银 行 东 湖 新 技 术 开 发 区 支 行 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 珞 瑜 路 540 号 79 汉 口 银 行 武 汉 经 济 技 术 开 发 区 支 行 湖 北 省 武 汉 市 经 济 技 术 开 发 区 1C1 地 块 创 业 路 10 号 80 汉 口 银 行 雄 楚 大 道 支 行 湖 北 省 武 汉 市 洪 山 区 雄 楚 大 街 229 号 81 汉 口 银 行 新 路 支 行 湖 北 省 武 汉 市 汉 口 民 意 小 区 4 号 楼 ( 民 安 大 厦 ) 一 楼 注 1. 黄 石 分 行 于 2010 年 12 月 24 日 获 得 开 业 批 复,2011 年 1 月 6 日 正 式 对 外 营 业 2. 截 止 2010 年 末, 本 行 另 有 竹 叶 山 支 行 解 放 大 道 支 行 及 千 家 街 支 行 三 家 网 点 临 时 停 业 ( 二 ) 报 告 期 末 贷 款 五 级 分 类 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 五 级 分 类 期 末 贷 款 余 额 占 比 % 期 初 贷 款 余 额 占 比 % 增 减 变 动 情 况 正 常 类 35,757,445 94.83 28,024,275 92.03 7,733,170 关 注 类 1,510,541 4.01 2,036,106 6.69-525,565 次 级 类 228,602 0.61 114,315 0.38 114,287 可 疑 类 201,977 0.54 264,835 0.87-62,858 损 失 类 8,089 0.02 11,399 0.04-3,310 合 计 37,706,653 100.00 30,450,930 100.00 7,255,724 31