浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 一 重 要 提 示 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 浙 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 称 浙 商 银 行 或 本 行 ) 郑 重 提 示 : 在 购 买 理 财 产 品 前, 客 户 应 确 保 自 己 完 全 明 白 该 项 投 资 的 性 质 和 所 涉 及 的 风 险, 详 细 了 解 和 审 慎 评 估 该 理 财 产 品 的 资 金 投 资 方 向 及 风 险 类 型 等 基 本 情 况, 在 慎 重 考 虑 后 自 行 决 定 购 买 与 自 身 风 险 承 受 能 力 和 资 产 管 理 需 求 匹 配 的 理 财 产 品 ; 在 购 买 理 财 产 品 后, 客 户 应 随 时 关 注 该 理 财 产 品 的 信 息 披 露 情 况, 及 时 获 取 相 关 信 息 本 理 财 产 品 仅 向 依 据 中 华 人 民 共 和 国 有 关 法 律 法 规 及 本 产 品 说 明 书 规 定 可 以 购 买 本 理 财 产 品 的 合 格 投 资 者 发 售 本 产 品 说 明 书 与 浙 商 银 行 理 财 业 务 客 户 权 益 须 知 浙 商 银 行 理 财 产 品 风 险 揭 示 书 浙 商 银 行 理 财 产 品 销 售 协 议 书 ( 个 人 客 户 ) ( 若 通 过 网 上 银 行 手 机 银 行 直 销 银 行 等 电 子 渠 道 购 买 的, 成 功 交 易 后 视 同 为 与 浙 商 银 行 已 完 成 理 财 销 售 文 件 的 签 订 ), 将 共 同 构 成 理 财 产 品 的 销 售 文 件 为 了 维 护 您 的 合 法 权 益, 防 范 投 资 风 险, 请 仔 细 阅 读 理 财 产 品 销 售 文 件, 了 解 理 财 产 品 具 体 情 况 ; 如 影 响 您 风 险 承 受 能 力 的 因 素 发 生 变 化, 请 及 时 完 成 风 险 承 受 能 力 评 估, 请 在 投 资 前, 仔 细 阅 读 本 说 明 书 及 其 他 销 售 文 件 如 对 本 产 品 有 任 何 疑 问 异 议 或 意 见, 请 联 系 银 行 客 户 经 理 或 反 馈 至 银 行 营 业 网 点, 也 可 致 电 银 行 客 户 服 务 热 线 (95527) 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 ( 以 下 简 称 本 理 财 产 品 ) 是 本 行 推 出 的 开 放 型 非 保 本 浮 动 收 益 型 理 财 产 品, 投 资 类 型 属 于 组 合 投 资 型, 产 品 存 续 期 内 不 定 期 开 放 i 天 型 理 财 子 单 元 ( 以 下 简 称 理 财 子 单 元 ) 认 购 及 按 理 财 周 期 兑 付, 理 财 子 单 元 的 规 模 理 财 周 期 及 起 始 日 等 要 素 以 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 i 天 型 理 财 子 单 元 认 购 要 素 表 ( 以 下 简 称 要 素 表 ) 约 定 为 准 要 素 表 是 本 产 品 说 明 书 不 可 分 割 的 一 部 分 本 说 明 书 和 要 素 表 中 的 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 不 代 表 本 行 对 客 户 收 益 的 承 诺, 最 终 收 益 以 实 际 兑 付 为 准 当 市 场 发 生 极 端 重 大 变 动 或 突 发 性 事 件 时, 客 户 理 财 本 金 可 能 遭 受 损 失 二 产 品 概 述 产 品 名 称 产 品 类 型 产 品 特 征 要 素 表 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 非 保 本 浮 动 收 益 型 本 产 品 属 于 开 放 型 非 保 本 浮 动 收 益 型, 产 品 存 续 期 内 不 定 期 开 放 i 天 型 理 财 子 单 元 认 购 及 按 理 财 周 期 兑 付, 每 个 理 财 子 单 元 有 固 定 的 理 财 周 期 ; 每 个 理 财 周 期 结 束 时, 分 配 理 财 本 金 及 收 益 ( 如 有, 下 同 );i 代 表 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 天 数, 每 个 理 财 子 单 元 的 基 本 要 素 通 过 要 素 表 确 定 指 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 i 天 型 理 财 子 单 元 认 购 要 素 表, 是 本 说 明 书 的 重 要 组 成 部 分, 用 于 约 定 i 天 型 理 财 子 单 元 的 基 本 要 素, 包 括 但 不 限 于 规 模 起 点 金 额 认 购 期 理 财 周 期 起 始 日 理 财 周 期 结 束 日 理 财 周 期 天 数 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 销 售 地 区 及 销 售 渠 道 等, 要 素 表 将 在 本 行 网 站 进 行 公 示, 若 客 户 持 有 的 要 素 表 与 公 示 内 容 不 一 致, 应 以 网 站 公 示 为 准 - 1 -
产 品 风 险 等 级 较 低 风 险 ( 本 评 级 为 浙 商 银 行 内 部 测 评 结 果, 仅 供 参 考 ) 适 合 客 户 经 浙 商 银 行 风 险 评 估, 评 定 为 稳 健 型 及 以 上 的 私 人 银 行 客 户 投 资 及 收 益 币 种 人 民 币 起 点 金 额 100 万 元 整, 超 过 认 购 起 点 部 分, 应 为 1 万 元 的 整 数 倍 递 增 ( 具 体 以 要 素 表 约 定 为 准, 要 素 表 未 约 定 的 按 此 规 定 ) 产 品 规 模 本 产 品 规 模 不 设 上 限, 每 次 开 放 规 模 以 要 素 表 约 定 为 准 产 品 存 续 期 本 产 品 无 固 定 存 续 期 限, 首 次 开 放 的 i 天 型 理 财 子 单 元 的 起 始 日 即 为 产 品 成 立 日 认 购 期 指 i 天 型 理 财 子 单 元 的 认 购 期, 具 体 以 要 素 表 约 定 为 准 理 财 周 期 起 始 日 指 i 天 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 起 始 日 理 财 周 期 结 束 日 指 i 天 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 结 束 日 理 财 周 期 天 数 理 财 本 金 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 收 益 计 算 基 础 资 金 到 账 日 销 售 渠 道 工 作 日 理 财 资 产 托 管 人 指 i 天 型 理 财 子 单 元 自 某 个 理 财 周 期 起 始 日 ( 含 ) 至 该 理 财 周 期 结 束 日 ( 不 含 ) 的 理 财 天 数 ( 若 i 天 型 理 财 子 单 元 提 前 终 止 的 则 至 实 际 终 止 日 ( 不 含 )) 指 投 资 者 参 与 i 天 型 理 财 子 单 元 的 认 购 资 金 指 适 用 于 i 天 型 理 财 子 单 元 某 个 理 财 周 期 的 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ), 以 要 素 表 约 定 为 准 实 际 理 财 周 期 天 数 ( 天 )/365( 天 ) i 天 型 理 财 子 单 元 某 理 财 周 期 结 束 日 ( 或 实 际 终 止 日 ), 浙 商 银 行 将 在 结 束 ( 或 实 际 终 止 ) 日 后 3 个 工 作 日 内 兑 付 理 财 本 金 和 收 益 ( 如 有, 下 同 ), 若 结 束 日 逢 中 国 大 陆 法 定 节 假 日 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 ; i 天 型 理 财 子 单 元 某 理 财 周 期 结 束 日 ( 或 实 际 终 止 日 ) 至 资 金 到 账 日 期 间, 理 财 资 金 不 计 付 收 益 及 利 息 本 行 营 业 网 点 网 上 银 行 手 机 银 行 及 直 销 银 行 等, 具 体 以 要 素 表 约 定 为 准 中 国 大 陆 法 定 工 作 日 具 有 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 资 格 的 商 业 银 行 i 天 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 内, 客 户 无 提 前 终 止 权 ; 本 行 有 提 前 终 止 权 : 当 本 行 认 定 市 场 变 化 不 利 于 本 理 财 产 品 运 作 的 情 况 出 现 提 前 终 止 权 时, 本 行 可 提 前 终 止 本 产 品 或 提 前 终 止 部 分 理 财 子 单 元, 产 品 提 前 终 止 时, 所 有 处 于 存 续 期 的 理 财 子 单 元 将 相 应 提 前 终 止, 并 在 提 前 终 止 日 前 3 个 工 作 日 发 布 信 息 公 告 投 资 者 认 购 理 财 子 单 元 后, 在 理 财 周 期 内 不 得 赎 回 ; 投 资 者 申 请 追 加 申 购 的, 申 购 和 赎 回 申 购 成 功 后, 追 加 投 资 的 理 财 本 金 与 之 前 投 资 的 理 财 本 金 分 别 按 各 自 的 理 财 周 期 计 算 收 益 资 金 证 明 客 户 可 办 理 理 财 业 务 委 托 资 金 证 明 本 行 向 客 户 兑 付 的 本 理 财 产 品 的 投 资 收 益 为 未 扣 税 收 益, 相 关 税 款 由 客 户 自 行 税 款 缴 纳, 本 行 不 代 扣 代 缴, 法 律 法 规 或 规 章 规 定 必 须 由 本 行 代 扣 代 缴 的 除 外 以 固 定 费 率 方 式 收 取, 于 i 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 结 束 日 从 理 财 财 产 中 兑 付, 产 品 托 管 费 理 财 周 期 内 不 计 提, 计 算 方 式 为 : 托 管 费 =i 天 型 理 财 子 单 元 理 财 本 金 0.02% i 天 型 理 财 子 单 元 实 际 存 续 天 数 365 其 他 规 定 本 产 品 不 得 为 法 人 及 其 他 组 织 提 供 质 押 ; - 2 -
本 产 品 理 财 子 单 元 采 用 时 间 优 先 方 式 接 受 认 购, 额 满 停 止 接 受 认 购 ; 本 产 品 理 财 子 单 元 在 发 行 期 内 允 许 客 户 撤 销 认 购 申 请 ; 本 产 品 及 理 财 子 单 元 实 际 产 品 期 限 适 用 本 行 提 前 终 止 条 款 三 投 资 对 象 ( 一 ) 资 金 投 资 范 围 及 各 投 资 资 产 种 类 的 投 资 比 例 本 理 财 产 品 投 资 于 债 券 货 币 市 场 工 具 同 业 存 款 符 合 监 管 机 构 要 求 的 信 托 计 划 资 产 收 益 权 货 币 市 场 基 金 债 券 基 金 等 固 定 收 益 类 工 具 资 产 证 券 化 产 品 符 合 上 述 投 向 的 资 产 管 理 计 划 以 及 政 策 法 规 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具, 其 中 债 券 货 币 市 场 工 具 同 业 存 款 等 资 产 投 资 比 例 为 0-90%, 符 合 监 管 机 构 要 求 的 信 托 计 划 资 产 收 益 权 资 产 证 券 化 产 品 等 资 产 投 资 比 例 为 0-90%; 上 述 各 类 资 产 的 投 资 比 例 可 在 (-10%,+10%) 的 区 间 内 浮 动, 具 体 资 产 投 资 比 例 以 信 息 披 露 为 准 ( 二 ) 投 资 策 略 本 理 财 产 品 采 用 安 全 性 优 先 追 求 适 度 收 益 的 投 资 策 略, 流 动 性 风 险 信 用 风 险 市 场 风 险 等 相 对 可 控 四 理 财 产 品 收 益 测 算 ( 一 ) 收 益 来 源 : 本 理 财 产 品 的 收 益 来 源 于 所 投 资 资 产 组 合 的 投 资 收 益, 包 括 但 不 限 于 债 券 的 利 息 回 购 及 拆 借 收 益 存 放 同 业 收 益 信 托 计 划 资 产 管 理 计 划 交 易 过 程 中 的 价 差 收 入 等 投 资 收 益 ( 二 ) 收 益 计 算 公 式 理 财 收 益 = 理 财 本 金 实 际 理 财 周 期 ( 天 ) 实 际 年 收 益 率 365; 其 中, 实 际 年 收 益 率 = 运 作 年 收 益 率 - 运 作 年 税 费 率 - 年 管 理 费 率 运 作 年 税 费 率 包 括 但 不 限 于 本 行 在 理 财 资 金 管 理 运 用 或 处 分 过 程 中 发 生 的 营 业 税 金 及 附 加 信 托 及 资 管 计 划 管 理 人 报 酬 和 银 行 托 管 费 等 所 占 的 比 率 本 理 财 产 品 年 管 理 费 按 下 述 规 则 收 取 : 1 运 作 年 收 益 率 - 运 作 年 税 费 率 对 应 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 时, 年 管 理 费 为 0; 2 运 作 年 收 益 率 - 运 作 年 税 费 率 > 对 应 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 时, 年 管 理 费 率 = 运 作 年 收 益 率 - 运 作 年 税 费 率 - 对 应 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) ( 三 ) 情 景 分 析 假 定 投 资 者 认 购 34 天 型 理 财 子 单 元 100 万 元, 如 果 理 财 子 单 元 的 一 个 理 财 周 期 正 常 运 作 到 期 后, 实 际 理 财 年 收 益 率 为 4.5%, 则 客 户 最 终 收 益 为 : 客 户 类 别 购 买 金 额 实 际 年 收 益 率 客 户 最 终 收 益 个 人 客 户 100 万 元 4.5% 1000000 4.5% 34 365 4191.78 元 ( 上 述 情 景 分 析 采 用 假 设 数 据, 仅 为 举 例 之 用, 不 作 为 最 终 收 益 的 计 算 依 据 ) 五 风 险 揭 示 本 理 财 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 型 理 财 产 品, 客 户 在 评 价 和 购 买 本 理 财 产 品 时, 应 认 真 考 虑 下 述 各 项 风 险 因 素 : - 3 -
( 一 ) 信 用 风 险 信 用 风 险 是 指 由 于 本 理 财 产 品 所 投 资 的 金 融 工 具 的 债 务 人 担 保 人 或 受 托 人 等 违 约, 不 能 如 期 兑 付 投 资 本 金 和 ( 或 ) 收 益, 导 致 理 财 本 金 和 收 益 损 失 的 可 能 性 如 债 务 人 担 保 人 或 受 托 人 发 生 倒 闭 破 产 清 算 或 其 他 违 约 事 件, 可 能 导 致 本 理 财 产 品 资 金 损 失 或 无 法 收 回 在 最 不 利 的 情 况 下, 客 户 可 能 损 失 全 部 投 资 本 金 及 理 财 收 益 ( 二 ) 本 金 及 理 财 收 益 风 险 本 理 财 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 型 理 财 产 品, 本 行 不 保 证 本 金 和 收 益, 客 户 持 有 理 财 子 单 元 至 某 个 理 财 周 期 结 束 或 本 行 提 前 终 止 理 财 子 单 元 时, 本 金 损 失 风 险 由 客 户 自 行 承 担, 本 理 财 产 品 各 个 理 财 子 单 元 的 理 财 收 益 按 理 财 周 期 结 束 时 本 行 公 布 的 实 际 投 资 收 益 率 计 算 风 险 示 例 : 若 由 于 市 场 剧 烈 波 动 或 者 发 生 信 用 风 险, 本 理 财 产 品 终 止 或 理 财 子 单 元 某 个 理 财 周 期 结 束 未 能 正 常 处 置 资 产 组 合, 则 结 束 时 实 际 出 让 或 处 分 的 处 置 收 益 有 可 能 不 能 如 期 兑 付 投 资 本 金 和 ( 或 ) 收 益, 甚 至 投 资 者 将 损 失 部 分 或 全 部 本 金 ( 三 ) 流 动 性 风 险 本 理 财 产 品 所 面 临 的 流 动 性 风 险 主 要 是 指 各 个 理 财 子 单 元 的 某 个 理 财 周 期 结 束 前, 投 资 人 因 无 法 提 前 赎 回 可 能 造 成 的 损 失 ( 四 ) 利 率 风 险 受 国 民 经 济 运 行 状 况 和 国 家 宏 观 政 策 的 影 响, 在 产 品 存 续 期 间 内, 市 场 利 率 存 在 波 动 的 可 能 性, 将 使 客 户 投 资 本 理 财 产 品 的 收 益 水 平 可 能 降 低 ( 五 ) 政 策 风 险 本 理 财 产 品 是 针 对 当 前 的 相 关 法 规 和 政 策 设 计 的 如 国 家 宏 观 政 策 以 及 市 场 相 关 法 规 政 策 发 生 变 化, 可 能 影 响 理 财 产 品 的 受 理 投 资 偿 还 等 正 常 运 行, 导 致 本 理 财 产 品 收 益 降 低 甚 至 本 金 损 失 ( 六 ) 信 息 传 递 风 险 本 理 财 产 品 存 续 期 间 不 提 供 账 单, 客 户 应 根 据 本 理 财 产 品 说 明 书 所 载 明 的 公 告 方 式 及 时 查 询 本 理 财 产 品 的 相 关 信 息 本 行 按 照 本 产 品 说 明 书 有 关 约 定, 发 布 理 财 产 品 的 信 息 公 告 客 户 应 根 据 约 定 及 时 登 陆 本 行 网 站 (www.czbank.com) 或 致 电 本 行 全 国 统 一 服 务 电 话 95527 或 前 往 本 行 各 营 业 网 点 查 询 另 外, 客 户 预 留 在 本 行 的 有 效 联 系 方 式 变 更 的, 应 及 时 通 知 本 行 如 客 户 未 及 时 通 知 本 行 联 系 方 式 变 更 或 因 客 户 其 他 原 因 导 致 本 行 在 需 要 联 系 客 户 时 无 法 及 时 联 系 上, 则 可 能 会 影 响 客 户 的 投 资 决 策, 由 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 客 户 自 行 承 担 ( 七 ) 提 前 终 止 风 险 本 行 有 权 但 无 义 务 提 前 终 止 本 理 财 产 品 如 本 行 提 前 终 止 本 理 财 产 品, 则 相 应 各 理 财 子 单 元 的 实 际 理 财 期 限 可 能 小 于 预 期 期 限 如 果 本 理 财 产 品 或 理 财 子 单 元 提 前 终 止, 则 客 户 将 无 法 实 现 期 初 预 期 的 收 益 ( 八 ) 兑 付 延 期 风 险 - 4 -
如 由 于 本 理 财 产 品 项 下 对 应 的 投 资 标 的 变 现 不 及 时 等 原 因 造 成 本 理 财 产 品 不 能 按 时 兑 付 理 财 资 金, 从 而 可 能 导 致 某 个 理 财 周 期 结 束 时 客 户 本 金 及 收 益 不 能 按 照 约 定 到 账 日 期 到 账, 产 生 延 期 兑 付, 甚 至 导 致 理 财 产 品 本 金 和 收 益 损 失 ( 九 ) 产 品 成 立 风 险 本 理 财 产 品 理 财 子 单 元 如 设 有 成 立 金 额 下 限 的, 在 理 财 子 单 元 认 购 期 结 束 后 实 际 募 集 金 额 低 于 成 立 下 限 的, 本 行 有 权 视 情 况 决 定 该 理 财 子 单 元 是 否 成 立 该 理 财 子 单 元 不 成 立 的, 将 导 致 客 户 丧 失 其 他 的 投 资 机 会 ( 十 ) 不 可 抗 力 风 险 自 然 灾 害 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现, 将 严 重 影 响 金 融 市 场 的 正 常 运 行, 可 能 影 响 理 财 产 品 的 受 理 投 资 偿 还 等 的 正 常 运 行, 导 致 本 理 财 产 品 收 益 降 低 甚 至 本 金 损 失 对 于 由 不 可 抗 力 风 险 所 导 致 的 任 何 损 失, 本 行 不 承 担 任 何 责 任, 但 应 在 条 件 允 许 的 情 况 下 通 知 客 户 ( 包 括 但 不 限 于 网 站 公 告 ), 并 采 取 一 切 必 要 的 补 救 措 施 以 减 少 不 可 抗 力 造 成 的 损 失 六 信 息 披 露 本 理 财 产 品 的 公 开 信 息 披 露 将 通 过 本 行 网 点 网 站 (www.czbank.com) 或 其 他 适 当 的 方 式 地 点 进 行, 客 户 应 及 时 查 看, 以 免 因 未 及 时 获 知 信 息 而 错 过 资 金 使 用 和 再 投 资 的 机 会 信 息 披 露 的 内 容 和 时 间 约 定 如 下 : ( 一 ) 定 期 报 告 : 按 月 报 告 本 行 一 般 于 每 月 初 10 个 工 作 日 内 在 网 站 产 品 信 息 披 露 中 向 客 户 提 供 截 至 上 月 末 的 理 财 产 品 运 作 情 况 报 告, 特 殊 情 况 下 本 行 可 适 当 推 迟 发 布 时 间 ( 二 ) 重 大 事 项 披 露 : 当 本 行 认 为 已 经 即 将 或 可 能 对 理 财 产 品 的 全 体 客 户 的 利 益 产 生 重 大 不 利 影 响 的 事 项 出 现 时, 将 通 过 网 站 或 本 行 认 为 适 当 的 其 他 方 式 进 行 公 告 七 相 关 事 项 说 明 在 本 产 品 存 续 期 内, 如 因 国 家 法 律 法 规 监 管 规 定 发 生 变 化, 或 是 出 于 维 护 本 产 品 政 策 运 营 的 需 要, 在 不 损 害 投 资 者 利 益 的 前 提 下, 本 行 有 权 单 方 对 本 产 品 说 明 书 进 行 修 订 本 行 决 定 对 产 品 说 明 书 进 行 修 订 的, 将 提 前 两 个 工 作 日 在 本 行 网 站 (www.czbank.com) 上 公 告 的 方 式 通 知 投 资 者 - 5 -
浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 i 天 型 理 财 子 单 元 认 购 要 素 表 理 财 子 单 元 名 称 理 财 子 单 元 简 称 理 财 子 单 元 代 码 理 财 信 息 登 记 系 统 登 记 编 码 理 财 子 单 元 认 购 规 模 认 购 起 点 金 额 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 33 天 型 DA2003 永 乐 5 号 33 天 型 DA2003 DA2003 C1031616C000004 2 千 万 元, 本 行 有 权 视 情 况 对 产 品 规 模 进 行 调 整 100 万 元 起, 超 过 部 分 须 以 1 万 元 的 整 数 倍 为 单 位 递 增, 单 客 户 认 购 上 限 为 600 万 元 认 购 期 2016 年 6 月 15 日 8:30-2016 年 6 月 21 日 19:00 理 财 周 期 起 始 日 理 财 周 期 结 束 日 理 财 周 期 天 数 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 销 售 地 区 销 售 渠 道 2016 年 6 月 22 日 2016 年 7 月 25 日 33 天 4.5% 全 国 本 行 营 业 网 点 其 他 规 定 1 永 乐 5 号 33 天 型 理 财 子 单 元 的 产 品 存 续 期 为 50 年, 自 理 财 子 单 元 成 立 之 日 起 计 算, 本 行 可 根 据 市 场 情 况 提 前 终 止 或 延 长 存 续 期 限, 首 次 开 放 的 33 天 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 起 始 日 即 为 理 财 子 单 元 成 立 日, 详 见 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 2 永 乐 5 号 33 天 型 理 财 子 单 元 在 产 品 存 续 期 内, 不 定 期 开 放 认 购 及 按 理 财 周 期 兑 付, 每 个 理 财 周 期 结 束 时, 分 配 理 财 本 金 及 收 益 ( 如 有 ), 详 见 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 3 本 产 品 仅 面 向 私 人 银 行 客 户 销 售, 根 据 商 业 银 行 理 财 产 品 销 售 管 理 办 法 第 三 十 一 条 规 定, 私 人 银 行 客 户 是 指 金 融 净 资 产 达 到 600 万 元 人 民 币 及 以 上 的 商 业 银 行 客 户, 商 业 银 行 在 提 供 服 务 时, 由 客 户 提 供 相 关 证 明 并 签 字 确 认 4 如 有 任 何 疑 问 或 建 议, 请 联 系 本 行 客 户 经 理 或 反 馈 至 银 行 营 业 网 点, 也 可 致 电 银 行 客 户 服 务 热 线 (95527) 重 要 提 示 : 1 本 要 素 表 是 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 不 可 分 割 的 组 成 部 分, 是 客 户 与 浙 商 银 行 之 间 的 理 财 合 同 的 重 要 组 成 部 分 2 本 要 素 表 的 公 开 信 息 披 露 将 通 过 本 行 网 点 网 站 (www.czbank.com) 或 其 他 适 当 的 方 式 地 点 进 行, 并 以 网 站 公 示 内 容 为 准 - 6 -
浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 i 天 型 理 财 子 单 元 认 购 要 素 表 理 财 子 单 元 名 称 理 财 子 单 元 简 称 理 财 子 单 元 代 码 理 财 信 息 登 记 系 统 登 记 编 码 理 财 子 单 元 认 购 规 模 认 购 起 点 金 额 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 96 天 型 DB1004 永 乐 5 号 96 天 型 DB1004 DB1004 C1031616C000002 2 千 万 元, 本 行 有 权 视 情 况 对 产 品 规 模 进 行 调 整 100 万 元 起, 超 过 部 分 须 以 1 万 元 的 整 数 倍 为 单 位 递 增, 单 客 户 认 购 上 限 为 600 万 元 认 购 期 2016 年 6 月 15 日 8:30-2016 年 6 月 21 日 19:00 理 财 周 期 起 始 日 理 财 周 期 结 束 日 理 财 周 期 天 数 业 绩 比 较 基 准 ( 预 期 年 化 收 益 率 ) 销 售 地 区 销 售 渠 道 2016 年 6 月 22 日 2016 年 9 月 26 日 96 天 4.6% 全 国 本 行 营 业 网 点 其 他 规 定 1 永 乐 5 号 96 天 型 理 财 子 单 元 的 产 品 存 续 期 为 50 年, 自 理 财 子 单 元 成 立 之 日 起 计 算, 本 行 可 根 据 市 场 情 况 提 前 终 止 或 延 长 存 续 期 限, 首 次 开 放 的 96 天 型 理 财 子 单 元 的 理 财 周 期 起 始 日 即 为 理 财 子 单 元 成 立 日, 详 见 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 2 永 乐 5 号 96 天 型 理 财 子 单 元 在 产 品 存 续 期 内, 不 定 期 开 放 认 购 及 按 理 财 周 期 兑 付, 每 个 理 财 周 期 结 束 时, 分 配 理 财 本 金 及 收 益 ( 如 有 ), 详 见 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 3 本 产 品 仅 面 向 私 人 银 行 客 户 销 售, 根 据 商 业 银 行 理 财 产 品 销 售 管 理 办 法 第 三 十 一 条 规 定, 私 人 银 行 客 户 是 指 金 融 净 资 产 达 到 600 万 元 人 民 币 及 以 上 的 商 业 银 行 客 户, 商 业 银 行 在 提 供 服 务 时, 由 客 户 提 供 相 关 证 明 并 签 字 确 认 4 如 有 任 何 疑 问 或 建 议, 请 联 系 本 行 客 户 经 理 或 反 馈 至 银 行 营 业 网 点, 也 可 致 电 银 行 客 户 服 务 热 线 (95527) 重 要 提 示 : 1 本 要 素 表 是 浙 商 银 行 永 乐 5 号 人 民 币 理 财 产 品 说 明 书 不 可 分 割 的 组 成 部 分, 是 客 户 与 浙 商 银 行 之 间 的 理 财 合 同 的 重 要 组 成 部 分 2 本 要 素 表 的 公 开 信 息 披 露 将 通 过 本 行 网 点 网 站 (www.czbank.com) 或 其 他 适 当 的 方 式 地 点 进 行, 并 以 网 站 公 示 内 容 为 准 - 7 -