富邦华一银行 个人网银操作手册
目录 1.1 账户查询... 1 1.1.1 活期账户... 1 1.1.2 定存账户... 2 1.1.3 理财交易... 3 1.1.4 账户一览... 4 1.2 活期交易... 5 1.2.1 行内转账... 5 1.2.2 跨行转账... 7 1.2.3 预约转账管理... 9 1.2.4 交易明细查询... 9 1.2.5 转账管理... 10 1.3 定存交易... 10 1.3.1 定期存款... 10 1.3.1 通知存款... 12 1.3.2 定存交易明细查询... 15 1.4 理财交易... 16 1.4.1 委托交易... 17 1.4.2 风险评估... 18 1.4.3 电子银行交易明细... 19 1.5 贷款管理... 20 1.5.1 贷款管理... 20 1.6 功能管理... 22 1.6.1 电子银行开通管理... 22 1.6.2 个人信息管理... 23 1.6.3 证书管理... 27 1
1.1 账户查询 1.1.1 活期账户 1.1.1.1 余额查询 客户可以查询到活期一本通账户的余额, 包括活期一般人民币账户, 活期跨境人民币账户以及外币活期账户的余额 如图 2-1 所示 图 2-1 1.1.1.2 明细查询客户可以根据活期账户类型和时间查询到活期账户的交易明细, 包括活期一般人民币账户, 活期跨境人民币账户以及外币活期账户的交易明细 如图 2-2 所示 1
图 2-2 1.1.1.3 来账附言查询客户可以根据活期账户类型和时间查询到活期账户的来账附言, 包括活期一般人民币子账户, 活期跨境人民币子账户以及活期外币子账户的来账附言记录 如图 2-3 所示 1.1.2 定存账户 图 2-3 1.1.2.1 余额查询客户可以查询到定期账户 ( 包括定期存单和通知存款 ) 的余额, 包括定期人民币子账户 通知存款人民币账户的余额 如图 2-4 所示 2
图 2-4 1.1.2.2 明细查询客户可以根据定期账户类型和时间查询到定期账户的交易明细, 包括定期人民币子账户 定期外币子账户和通知存款本外币一本通账户的交易明细 如图 2-5 所示 1.1.3 理财交易 1.1.3.1 余额查询 图 2-5 客户可以查询出购买的结构性理财产品的余额信息 如图 2-6 所示 3
图 2-6 1.1.4 账户一览 1.1.4.1 账户一览 客户通过该功能查询个人名下所有活期 定期 通知存款账户及持有理财产品信息, 同时提供相应的链接 : 活期账户提供交易明细 跨行转账链接, 定期账户提供存单明细 定期转活期 定期新增链接, 通知存款账户提供存单明细 通知存款转活期 建立支取通知链接, 理财产品信息无相应链接按钮 如图 2-7 所示 图 2-7 4
1.2 活期交易 1.2.1 行内转账 1.2.1.1 行内转账 实现富邦华一银行个人网银用户名下活期结算账户向行内其他活期结算账户的转账功能, 并提供收款人选择和保存功能, 转账仅限于一般人民币账户向一般人民币账户之间的转账 如图 2-8 所示 图 2-8 1.2.1.2 跨境人民币转账实现富邦华一银行个人网银用户名下活期结算账户向行内其他活期结算账户的转账功能, 并提供收款人选择和保存功能, 转账仅限于跨境人民币账户向一般人民币账户之间的转账 如图 2-9 所示 5
图 2-9 1.2.1.3 外币账户转账实现富邦华一银行个人网银用户名下活期结算账户向行内其他活期结算账户的转账功能, 并提供收款人选择和保存功能, 转账限于外币相同性质之间的转账 如图 2-10 所示 图 2-10 6
1.2.2 跨行转账 1.2.2.1 人民币境内转账 个人客户使用此项功能进行人民币账户境内转账, 用户无需选择转账渠道, 网银系统根据行内转账路由规则自动判断转账支付系统 ; 同时提供收款人选择和保存功能 如图 2-11 所示 图 2-11 1.2.2.2 人民币跨境转账个人客户使用此项功能进行人民币账户境内转账, 用户无需选择转账渠道, 网银系统根据行内转账路由规则自动判断转账支付系统 ; 同时提供收款人选择和保存功能 如图 2-12 所示 7
图 2-12 1.2.2.3 外币境内转账 客户通过此功能提交境内外币汇款申请, 银行在管理端打印申请表单, 在 SWIFT 系统中录入申请信息 如图 2-13 所示 图 2-13 1.2.2.4 外币境外转账客户通过此功能提交境外外币汇款申请, 银行在管理端打印申请表单, 在 SWIFT 系统中录入申请信息 如图 2-14 所示 图 2-14 8
1.2.3 预约转账管理 1.2.3.1 预约转账维护 用户可以查询一段时间范围内的预约转账记录, 以及预约转账详情, 并可对预约转账记录进行暂停 启用 删除操作 如图 2-15 所示 1.2.4 交易明细查询 1.2.4.1 交易明细查询 图 2-15 客户可以查询网银渠道发生的行内 跨行转账交易记录及详情 如图 2-17 图 2-17 9
1.2.5 转账管理 1.2.5.1 收款人管理 本功能用于维护当前个人用户下收款人账户信息, 可以对收款人进行查询和新增 删除 修改操作 根据 转账类型 行内转账 跨行转账, 添加 和 修改 操作不同类型的收款人信息所需输入的字段略有不同 如图 2-18 所示 图 2-18 1.3 定存交易 1.3.1 定期存款 1.3.1.1 新增 本功能为活期本外币一本通到定期本外币一本通账户之间的转账, 转存成功后定期本外币一本通下自动生成相同币种和境内 \ 外标志的定期子账户, 活期转整存整取仅支持人民币 ; 同时, 客户可以选择定期子账户到期是否可以自动转存以及设置自动转存规则 如图 2-19 所示 10
图 2-19 1.3.1.2 修改 个人用户通过此功能修改整存整取到期转存指令, 以及到期转存规则 如图 2-20 所示 图 2-20 1.3.1.3 解约个人用户通过此功能实现定期本外币一本通账户下整存整取人民币子账户全额支取或部分支取 如图 2-21 所示 11
图 2-21 1.3.1 通知存款 本功能为活期本外币一本通到通知存款本外币一本通账户之间的转账, 转存成功后通知存款本外币一本通下自动生成相同币种和境内 \ 外标志的通知存款子账户, 活期转通知存款仅支持人民币, 此功能主要包含新增 解约 支取通知 通知取消功能 如图 (2-22) 图 (2-22) 12
1.3.1.1 新增用户在选择好网上银行关联账户中的活期账户作为转出账户, 在如下图 (2-23) 界面展示选择存期 1 天 /7 天, 并填写转存金额字段信息结束后点击提交按钮, 二次确认通过后系统会自动生成一个定期账户, 表示通知存款新增成功 图 (2-23) 1.3.1.2 解约在功能说明 2.3.2 基础上, 点击界面解约菜单按钮, 系统会自动查找当前账户已存在的通知存款账户, 如果通知存款账户不存在界面显示查找信息为空, 如果存在通知存款账户, 系统界面显示如图 (2-24) 展示, 点击界面显示记录条目上的解约按钮系统会自动跳转到解约界面如图 (2-25) 展示, 用户可以根据自己需要选择解约类型点击提交确认成功后就可以完成解约操作 图 (2-24) 13
图 (2-25) 1.3.1.3 支取通知 该功能以客户当前登录账户的定期账户作为转出账户 活期账户作为转入 账户, 填写界面预约金额点击确认按钮, 成功后即可办理支取通知存款 如图 (2-26) 图 (2-26) 1.3.1.4 通知取消此功能主要是在上个模块 支取通知 的基础上, 用来取消用户自己建立的通知存款取消功能, 如图 (2-27), 通过点击页面条目右边的解约按钮系统会跳转到解约界面 如图 (2-28) 14
图 (2-27) 1.3.2 定存交易明细查询 图 (2-28) 客户在登录个人网银系统后, 可以通过此功能查询网银渠道发生的定存交易记录及详情 如图 (29) 界面显示 1.3.2.1 电子银行交易明细 客户在登录个人网银系统后, 点击 定存交易 电子银行交易明细查询 功能菜单, 触发该业务 可以查询网银渠道发生的定存交易记录及详情 如 图 (29), 具体操作如下 : 1. 用户点击 定存交易 电子银行交易明细查询 功能菜单, 触发该业务 15
2. 进入转账查询条件录入页面, 用户选择转出账号 转账类型 交易状态, 输入开始日期 结束日期后, 点击 查询 进入转账记录列表页 3. 系统根据查询条件显示相应的转账记录列表, 点击转账记录的 交易流水 链接, 可以查询该笔转账记录的详细信息 4. 在转账详细信息页面, 点击 返回 回到转账查询首页 1.4 理财交易 图 (29) 客户首次使用此功能必须在银行柜台填写相关资料进行风险评估之后, 银行系统会根据客户的风险级数提供相关理财产品, 客户可以选择认购理财产品开通此功能, 成功开通后客户可以通过已开通个人网银登录网银客户端进行理财产品的委托交易 ( 包含理财产品的购买 取消 ) 风险评估 电子银行交易明细功能使用 如图 (30) 16
1.4.1 委托交易 如图 (30) 客户可以在网银客户端委托银行购买理财产品, 客户只能购买银行事先与之相关联并且客户达到该产品风险等级的理财产品 1.4.1.1 产品购买 1. 客户登录个人网上银行客户端, 点击 理财交易 菜单下的 委托购买 菜单触发该交易 ; 2. 网银从网银本地表查询出与客户相关联的理财产品, 点击 委托购买 链接时, 发核心判断是否是首次风险评估 : 1) 如果是首次风险评估, 提示客户去柜面进行风险测评, 再进行购买 ; 2) 如果不是首次风险评估, 跳转至理财购买页 ; 3. 在理财购买页, 系统判断客户风险等级是否有效, 该风险等级的客户能否购买该等级的理财产品, 判断结果显示在页面上 ; 4. 在理财购买页点击链接, 阅读风险揭示书, 理财说明书等, 点击 委托购买 按钮确认购买 ; 5. 页面显示理财产品详细信息, 选择购买账户和币种, 输入购买金额, 点击 确定 按钮, 确认购买 ; 17
6. 弹出对话框, 点击 确定 按钮确认购买该产品并承担风险 ; 7. 证书验证后, 界面委托购买的交易结果 1.4.1.2 取消委托 用户在购买理财产品后可以, 可以选择取消购买的操作, 如下图 (31) 所示, 点击相应理财产品条目后的取消按钮, 可以取消对已购买理财产品 1.4.2 风险评估 图 (31) 该功能主要是为已购买过理财产品客户提供便捷的风险评估的 重新关联理财产品功能, 客户可以自己登录个人网上银行通过此模块操作进行理财产品的重新关联 1.4.2.1 风险评估该功能主要是为已购买过理财产品客户提供便捷的风险评估的 重新关联理财产品功能, 客户可以自己登录个人网上银行通过此模块操作进行理财产品的重新关联 如图 (32) 18
图 (32) 1.4.3 电子银行交易明细 1.4.3.1 电子银行交易明细 客户在登录个人网银系统后, 点击 理财交易 电子银行交易明细查询 功能菜单, 触发该业务 可以查询网银渠道发生的理财及详情 如图 (33), 具体操作如下 : 1. 客户登录个人网银客户端, 点击 理财交易 菜单下的 电子银行交易明细 触发该交易 ; 2. 在查询页面下拉选择扣款账户 起止日期和交易状态, 点击 查询 按钮 ; 3. 在查询页面下方显示查询结果列表, 选择其中一条记录, 点击 查看明细 4. 进入理财产品交易明细页面, 点击 返回 按钮回到查询首页 19
图 (33) 1.5 贷款管理 1.5.1 贷款管理 客户登录网上银行系统, 通过此模块功能查询个人在银行的贷款余额信息, 此模块主要包含如下功能 : 贷款信息查询 还款计划查询 还款明细查询 1.5.1.1 贷款信息查询客户通过操作贷款管理 -> 贷款信息查询菜单, 触发该功能, 网银发送客户号到核心查询, 将查询的核心贷款信息显示在系统界面, 客户可以点击查询出的贷款列表的 贷款编号 链接, 显示余额详细页面, 同时还可以通过界面快捷操作按钮快速查询还款计划查询及还款明细查询功能 如图 (34) 图 (34) 20
1.5.1.2 还款计划查询 客户选择贷款管理 -> 还款计划查询, 进入个人贷款信息列表页, 点击列表中 的 贷款编号, 可以查看还款计划详细信息 如图 (35) 图 (35) 1.5.1.3 还款明细客户登录个人网银客户端, 点击 贷款管理 菜单下 还款明细 触发该交易, 网银发送客户号到核心查询, 核心返回贷款结果列表客户可以选择其中一条贷款记录, 点击 贷款编号 链接, 进入还款明细页面 如图 (36) 图 (36) 21
1.6 功能管理 客户通过点击 功能管理 的功能菜单, 触发该业务, 在该业务功能界面客户可以操作一下功能操作 : 电子银行开通管理 个人信息管理 证书管理 1.6.1 电子银行开通管理 该功能主要是针对本行用户开通的电话银行服务, 客户通过签订协议享受电话银行服务, 此功能主要包含如下功能 : 电话银行开通设置 业务通知设置 综合对账单申请 1.6.1.1 电话银行开通设置 此功能主要是客户开通手机银行时和银行的一种协议签订流程操作, 签订成 功后客户可以享受电子银行服务 如图 (37) 图 (37) 1.6.1.2 业务通知设置 此功能主要是针对电子银行服务, 客户可以设置手机短信通知功能 网银交 易 Email 通知 如图 (38) 22
图 (38) 1.6.1.3 综合对账单申 该功能主要是查看客户自己接受电子银行账单详情查看功能 如图 (39) 1.6.2 个人信息管理 图 (39) 客户通过点击 功能管理 个人信息管理 的功能菜单, 触发该业务, 在该业务功能界面客户可以操作 : 预留信息变更 转账限额设置 网银日志查询 网银登录密码修改 个人资料维护等功能 如图 (40) 23
图 (40) 1.6.2.1 预留信息变更 该功能主要是对客户登录成功后首页欢迎信息的修改操作, 客户可以根据填 写规则设置预留信息 如图 (41) 图 (41) 1.6.2.2 转账限额设置该功能主要是对当前账户转账限额的一种操作设置, 具体操作如下 : 1. 客户登录个人网银客户端, 点击 功能管理 个人信息管理 菜单下的 转账限额设置 触发该功能 ; 24
2. 从核心查询出该客户的客户号和全部活期账号, 限额值默认为后台端设置的银行级限额 ( 如没有设置则为初始化表格中的值 ), 网银需要验证当前的客户是否插入 U 盾 : 1) 如果已插入 U 盾, 则限额显示页面显示证书和短信的日累计限额均是可编辑状态 ; 2) 如果未插入 U 盾, 则限额显示页面证书的日累计限额灰显, 不可编辑 ; 3. 客户级限额设置为日累计限额, 客户级限额按照认证方式不同进行设置 ; 4. 账户级限额按照活期账号 币种和认证方式分别设置限额, 点击 修改 按钮, 进入确认页面, 显示修改后的限额, 点击确定后如果修改的是证书版限额需要输入 U 盾密码, 如果修改的是短信版限额需要输入短信验证码 ; 5. 点击确定后, 页面显示交易结果 ; 1.6.2.3 网银日志查询此模块功能主要是记录当前登录账户对业务功能及数据操作的一种记录用途, 方便用户在某些特定情况下操作功能, 如图 (42) 操作如下 : 1. 点击菜单 功能管理 个人信息管理 网银日志查询, 触发该业务 ; 2. 系统默认回显截止日期为当日, 起始日期为当日往前一个月, 个人用户可选择输入起始日期, 截止日期, 点击 查询 按钮, 当页显示日志列表 ; 3. 网银日志列表, 显示交易概要信息 ; 25
图 (42) 1.6.2.4 网银登录密码修改点击 功能管理 个人信息管理 网银密码修改 的功能菜单, 触发该业务 输入旧密码 新密码 确认新密码, 点击 提交 按钮, 网银校验密码规则, 若校验通过则进入密码修改结果页, 密码修改结果页回显交易结果信息以及网银流水号, 用户点击 返回 回到功能首页 如图 (43) 图 (43) 26
1.6.2.5 个人资料维护 通过此功能客户可以查看当前自己网银信息 如图 (44) 1.6.3 证书管理 图 (44) 27