详情, 点击产品名称可查看产品说明书扣款方式 : 根据产品说明书的约定, 中银理财产品的扣款方式包括实时扣款和冻结两种, 实时扣款表示购买成功后即时从您的理财账户中扣划资金, 冻结表示购买成功后冻结您理财账户中的资金, 待产品起息日时再从理财账户中扣划资金可在线购买产品 : 对于可在线购买的

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粽水蒋
5 years ago
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1 投资理财投资理财下包括理财产品企业团险第三方存管企业团险银期转账银商转账衍生品代理清算理财单据核对大商所转账期货出金期货入金等功能一理财产品 ( 一 ) 功能概述理财产品下包括产品查询与购买持仓查询及赎回授权查询撤单理财账户余额理财协议管理等功能操作, 为客户提供在线理财账户的签约解约理财产品的购买赎回分红方式修改周期性产品协议修改, 预约赎回份额转换等服务, 轻松实现企业的在线理财 ( 二 ) 服务时间及收费标准本项服务时间为 7*24 小时全天候服务, 日间实时办理, 夜间挂单处理, 具体收费请参见各产品说明书 ( 三 ) 服务限额市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市场细分中小企业版市场细分理财产品浏览器 100,000,000, ,000,000,000 理财产品浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 ( 四 ) 业务规则一理财产品 1 产品查询与购买 : 查询理财产品信息并发起购买指令产品查询 : 可选择组合条件查询或快速查询方式查询理财产品信息, 查询结果包括中国银行全辖销售的理财产品和贵单位理财账户所属地区销售的特色产品产品类型 : 可查询中银理财计划下的现金管理类固定期限型 ( 业绩基准 ) 固定期限型 ( 非业绩基准 ) 净值型产品理财产品信息 : 产品查询结果清单中, 点击产品代码可查看产品 1

2 详情, 点击产品名称可查看产品说明书扣款方式 : 根据产品说明书的约定, 中银理财产品的扣款方式包括实时扣款和冻结两种, 实时扣款表示购买成功后即时从您的理财账户中扣划资金, 冻结表示购买成功后冻结您理财账户中的资金, 待产品起息日时再从理财账户中扣划资金可在线购买产品 : 对于可在线购买的产品系统提供购买按钮, 无购买按钮的产品表示该产品当前不可在线购买, 如有疑问可查看产品说明书或咨询开户银行币种 : 查询结果中可能包含不同币种的产品信息, 如查询结果中的产品币种与您选择的理财账户币种不符, 您将无法购买该产品, 请选择与理财产品币种一致的理财账户提交购买指令期限 : 查询结果中包含不同理财产品相对应的期限如果该产品为开放式理财产品, 则期限显示为每日开放如果该产品为封闭式理财产品, 则期限显示为该产品成立日与到期日之间的时间销售状态 : 分为在售产品和停售产品, 对于在售产品您可随时发起购买指令, 停售产品的销售状态将根据产品说明书的约定在销售时间内变为在售产品, 届时可发起购买指令, 请您随时关注用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息柜员营销代码 : 统计营销信息, 选填理财产品查询权限 : 委托 ( 理财产品购买 ) 操作员自动赋予产品查询权限, 授权操作员可单独申请理财产品查询功能 2 持仓查询与赎回 : 查询持仓信息发起赎回交易指令理财产品信息 : 产品查询结果清单中, 点击产品代码可查看产品详情, 点击产品名称可查看产品说明书用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息 3 授权 : 对本单位或集团内部发起的理财产品购买赎回分红方式修改交易指令进行授权待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待复核业务查询条件 : 当待授权业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待授权业务 2

3 处理意见 : 包括授权通过授权拒绝授权退回授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起, 授权退回时可填写退回意见, 修改操作员可通过留言板功能查看退回意见 ; 授权拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易超期业务 : 表示指定付款日期早于系统当前日期的交易, 超期业务与非超期业务的处理流程相同, 授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息处理实效 : 购买和赎回交易按理财产品说明书规定时间实时办理, 非理财产品办理时间可进行挂单处理, 挂单交易将与下一工作日自动处理 4 查询 : 查询有权查询理财账户下理财产品购买赎回分红方式修改交易记录及处理情况查询范围 : 分银行交易记录查询和网银操作记录查询, 您可通过银行交易记录查询功能查看理财产品购买赎回分红方式修改等交易的最终处理结果, 以及理财账户中分红红利返还等信息 ; 通过网银操作记录查询功能可查看网银中理财产品购买赎回分红方式修改等交易的处理进度查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 5 撤单 : 对已发送银行但行尚未处理的理财产品购买赎回预约赎回交易指令进行撤单 6 理财账户 : 在线签约理财账户或对已签约的理财账户进行解约理财账户签约 : 将具有网银操作权限的账户在线签约为理财账户理财账户解约 : 将已签约的理财账户解约, 对于具有持仓的理财账户无法在线解约查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载二企业团险 ( 一 ) 功能概述企业团险下包括产品查询与投保未完成保单管理核保结果管 3

4 理授权保单管理查询等操作功能, 为企业客户提供在线投保功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准企业团险服务时间为 7*24 小时, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市场细分中小企业版市场细分企业团险浏览器无限额无限额企业团险浏览器无限额无限额 ( 四 ) 业务规则 1 产品查询与投保: 可通过本功能查询在售保险产品, 并进行投保操作点击产品查询与投保菜单后, 进入保险产品查询页面选择保险公司与承保子公司后点击查询按钮, 系统会列出当前所有可售的保险产品, 选择一款保险产品, 点击立即投保按钮投保须知 : 进入投保须知页面, 网银客户在阅读保险条款产品说明书和投保提示书后, 点击确认按钮保单录入信息 : 本页面为录入保单信息页面, 分为基本信息投保人信息被保险人信息投保联系人信息主险信息附加险信息贷款信息和其他信息等基本信息为投保的保险产品基本信息, 不可编辑投保人信息需要输入企业总人数在职人数退休人数, 同时需要选择经营范围被保险人信息需要上传 EXCEL 格式的被保险人列表投保联系人信息需要输入投保主体联系人基本信息主险信息需要输入指定生效日期 ( 选输 ) 指定终止日期 ( 选输 ), 选择缴费年期类型 ( 必选, 选择后自动带出缴费期间保障年期类型保障期间 ), 根据我行后台维护参数, 不同保险产品会显示并要求输入每人购买份数 / 保额 / 保费 ( 三选一出现 ) 附加险信息投保人可以根据需要选择购买的附加险, 相关输入要求同主险信息贷款信息适用于某些特殊类型的保险, 相关填写规范可咨询客户经理, 一般情况下无此模块其他信息需要客户按照发 4

5 票要求输入相关要素, 并可选输入推荐网点号和推荐柜员号, 并选择健康告知和职业告知上述信息全部填写完毕后, 可点击提交按钮直接提交, 后续进入核保结果管理进行处理, 也可点击保存按钮进行保存, 后续进入未完成保单管理进行处理 2 未完成保单管理: 客户可以通过本功能管理未完成保单, 可以进行提交, 也可以删除保单点击未完成保单管理菜单, 系统展示当前可见的所有未完成保单的列表在列表中点击任意客户申请号, 可看到该保单的详细信息在列表中点击操作下方的删除链接, 可以删除该申请, 删除后无法再查询和编辑在列表中点击操作下方的修改链接, 进入修改明细页面明细页面的填写规范同 1 中保单录入信息, 修改完毕后可以保存, 也可以提交若在明细页面中选择重置, 则所填写的所有信息都将清零, 该申请需要重新填写 ( 并未被删除 ) 3 核保结果管理: 客户可以通过本功能管理核保结果点击核保结果管理菜单, 系统展示当前可见的所有已提交订单的列表在列表中点击任意客户申请号, 可看到该订单的详细信息在列表页面任意选择一个客户申请, 状态栏位分为待核保核保中核保失败和核保成功四种, 四种状态下都可以进行删除重新核保操作核保成功状态可以进行缴费和减人确认操作重新核保相当于 1 中录入保单信息操作, 相关操作流程相同点击减人确认链接, 进入明细页面, 查看后点击确认, 进入授权流程点击缴费链接, 选择缴费账户, 点击提交按钮, 进入下一步授权流程 4 授权: 客户可以通过本功能进行授权操作拥有授权权限的操作员登陆后, 点击授权菜单, 系统展示当前可见的所有待授权的列表客户可点击查询条件进行查询, 也可直接在待授权列表中查看待授权的任务 5

6 在待授权列表中, 点击任意客户申请号的链接, 可查看该申请详情, 选择授权通过后, 完成授权选择授权拒绝后, 该笔交易被拒绝 5 保单管理: 客户可以通过本功能管理保单点击保单管理菜单, 系统展示当前可见的所有保单的列表输入查询条件, 可以精确查询保单状态不同, 可以进行的操作也不同对于退保的保单, 无法进行任何操作对于当日投保的保单, 可以进行当日退保, 对于处于生效期的保单, 可以进行加人减人操作 6 查询: 客户可以通过本功能进行查询操作点击查询菜单, 输入查询条件, 点击查询按钮, 系统展示当前所有符合条件的网银操作记录点击查询结果列表中的客户申请号, 可以查看详情对于缴费失败授权失败等情况, 提供再经办功能, 后续在核保结果管理中再次发起核保缴费和授权流程三第三方存管 ( 一 ) 功能概述第三方存管下包括银转证委托证转银委托修改复核授权查询等操作功能, 为客户提供在线证券保证金账户与银行结算账户间互转 ( 二 ) 服务时间及收费标准第三方存管服务时间为 5*7 小时, 工作日 9:00-16:00, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 企业理财版市场细分第三方存管 ( 银转证 ) 第三方存管 ( 证转银 ) 浏览器 100,000,000, ,000,000,000 浏览器 100,000,000, ,000,000,000 中小企业版市第三方存管浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 6

7 场细分 ( 银转证 ) 第三方存管 ( 证转银 ) 浏览器 1,000,000,000 5,000,000,000 ( 四 ) 业务规则 1 银转证委托: 可通过本功能将资金从银行结算账户转入证券保证金账户点击银转证委托菜单后, 进入银转证委托信息填写页面网银客户申请号 : 点击提交按钮后, 由系统自动生成交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符 2 证转银委托 : 可通过本功能将资金从证券保证金账户转入银行结算账户点击证转银委托功能按钮后, 进入证转银委托信息填写页面交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符保证金密码 : 最大长度 6 个字符, 最小长度 1 个字符, 须输入数字券商预约流水号 : 选填项, 由证券公司提供并控制, 如您输入错误可能导致您当天的证转银交易失败 3 修改 : 可通过本功能对复核退回或授权退回的银转证 / 证转银委托进行修改点击修改菜单后, 直接进入修改页面, 页面显示所有待修改的银转证 / 证转银委托申请银转证修改方式 : 点击客户申请号, 进入银转证委托申请修改页面, 可以修改银行结算账户证券公司保证金账户转账金额后提交证转银修改方式 : 点击客户申请号, 进入证转银委托申请修改页面, 可以修改银行结算账户证券公司保证金账户转账金额保证金密码券商流水号后提交 4 复核 : 可通过本功能对银转证 / 证转银委托进行复核 7

8 点击复核菜单后, 可直接进入待复核业务清单页面复核方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入复核明细页面处理复核意见分为复核通过 ( 该笔 / 批交易需进行后续授权处理 ) 复核退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 复核拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 待复核业务清单排序 : 默认按客户申请号排序待复核业务清单页面汇总信息 : 待复核业务清单上方提供已勾选待复核业务的笔数总金额 ; 下方提供待复核业务总笔数单次复核笔数上限为 50 笔 5 授权 : 可通过本功能对于委托人员提交的银转证 / 证转银委托进行授权处理点击授权菜单后, 可直接进入待授权业务清单页面授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入授权明细页面处理授权意见分为授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证待授权业务清单排序 : 默认按客户申请号排序 6 证券保证金当前余额查询 : 可通过本功能查询企业保证金账户的当前余额点击查询菜单后, 进入查询页面, 默认为证券保证金当前余额查询查询方式 : 选择银行结算账户证券公司保证金账户, 输入保证金密码, 点击查询后返回结果 7 银行端管理账户历史余额查询 : 可通过本功能查询 3 个月内的银行端管理账户余额点击查询菜单后, 选择银行端管理账户历史余额查询, 进入查询页面查询方式 : 选择银行结算账户证券公司保证金账户, 输入查询日期, 点击查询后返回结果 8

9 8 银证转账交易流水查询 : 可通过本功能查询银证转账交易记录信息点击查询菜单后, 选择银证转账交易流水查询, 进入查询页面查询条件 : 选择银行结算账户证券公司保证金账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果查询时间规则 : 支持 7 天 -14 天内的银证转账交易流水信息, 起始日期截止日期默认值为当前日四银期转账 ( 一 ) 功能概述银期转账下包括银行账号绑定银行账号解绑委托修改授权查询签约关系查询等操作功能, 为客户提供在线期货保证金账户与银行结算账户间的互转 ( 二 ) 服务时间及收费标准银期转账服务时间为期货交易日 8:30 至 16:00 夜间 21:00-2:30, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额市场细分服务功能服务渠道企业理财版市银期转账场细分浏览器中小企业版市银期转账场细分浏览器单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 500,000,000 5,000,000,000 50,000, ,000,000 ( 四 ) 业务规则 1 银行账号绑定: 可通过本功能在线完成银行账户 ( 包括人民币账户和外币账户 ) 与期货保证金账户的签约绑定点击银行账号绑定菜单后, 进入银行账号绑定设定页面银行结算账户 : 通过下拉框方式选择期货公司 : 通过下拉框方式选择保证金账号 : 手工输入 9

10 保证金密码 : 手工输入 2 银行账户解绑: 可通过本功能在线解除银行账户 ( 包括人民币账户和外币账户 ) 与期货保证金账户的签约关系点击银行账号解绑菜单后, 进入银行账号解绑设定页面银行结算账户 : 通过下拉框方式选择保证金账户 : 通过下拉框方式选择保证金密码 : 手工输入 3 委托 : 可通过本功能实现银行账户与期货保证金账户之间资金划转的委托点击委托菜单后, 进入银期转账单笔委托信息填写页面网银客户申请号 : 点击提交按钮后, 由系统自动生成交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改转账金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符转账类型 : 下拉框选择, 包括 : 银行转期货期货转银行币种 : 根据银行结算账户币种, 系统自动回显保证金密码 : 只能输入 6 位数字 4 批量委托: 点击批量委托页后, 进入银期转账批量委托信息填写页面客户可选择从批量工具生成的批量文件进行上传客户可在页面上知悉 10 日内上传文件的处理结果 5 页面批量制单: 通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易, 每笔交易的付款账户付款日期支付手续费账号处理优先级均相同, 该功能下单次最多可提交 20 笔转账交易, 交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理, 复核授权查询等操作时均可通过批次号查看或处理整批交易信息 6 修改: 可通过本功能对授权退回的银行转期货 / 期货转银行的委托交易进行修改点击修改菜单后, 直接进入修改页面, 页面显示所有待修改的银行转期货 / 期货转银行委托申请修改方式 : 点击客户申请号, 进入银期转账修改页面, 可以修改银行 10

11 结算账户保证金账户转账金额转账类型保证金密码后提交 7 授权: 可通过本功能对于委托人员提交的银行转期货 / 期货转银行委托进行授权处理点击授权菜单后, 可直接进入待授权业务清单页面授权方式 : 可在清单页面选择一笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入授权明细页面处理授权意见分为授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证待授权业务清单排序 : 默认按客户申请号排序 8 保证金账户余额查询: 可通过本功能查询企业保证金账户的当前余额点击查询菜单后, 进入查询页面, 默认为保证金账户余额查询查询方式 : 选择银行结算账户保证金账户, 输入保证金密码, 点击查询后返回结果 9 银期转账交易流水查询: 可通过本功能查询银期转账交易记录信息点击查询菜单后, 选择银期转账交易流水查询, 进入查询页面查询条件 : 选择银行结算账户保证金账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 10 签约关系查询: 可通过本功能查看银行账户与期货保证金账户之间的签约绑定关系点击签约关系查询菜单后, 选择相应的银行结算账户, 点击查询, 进入当前银行结算账户下绑定的保证金账号选择保证金账号, 可将已选账号设置为默认保证金账户五银商转账 ( 一 ) 功能概述银商转账服务是面向大宗商品交易所产权 / 股权交易所的机构投资者提供 11

12 的服务, 主要包括出金 / 入金的委托修改复核授权以及交易所资金账户当前余额银行台账历史余额出入金交易记录网银交易记录查询等功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准服务时间 : 1 银商转账出金/ 入金交易所资金账户当前余额查询的服务时间最长为 2:00-21:00, 具体视不同交易所而定 2 出入金交易记录查询银行台账历史余额查询网银交易记录查询为 7*24 小时全天候服务收费标准 : 请详询开户行 ( 三 ) 业务规则 1 签约管理: 提供银商转账签约签约账号修改解约签约信息查询等功能 1.1 签约委托 : 在企业网银完成客户银行结算账户与交易所资金账户的绑定, 并建立台账财务经办人员点击签约管理功能按钮后, 进入签约信息填写页面签约方式 : 选择银行结算账户与交易所名称, 点击下一步, 进入服务协议展示页面, 阅读协议并勾选声明内容后点击确认, 进入详细信息录入页面, 填写交易所资金账号与交易所资金账号密码, 点击确认将显示委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供委托交易明细交易时效 : 若您因故未能在委托当日完成复核和授权, 该笔委托将在非正常授权队列中出现待授权通过后, 指定交易执行日期自动修改为授权当日 1.2 签约申请确认 : 对在交易所端发起的签约申请进行确认或撤销 12

13 财务经办人员点击签约申请确认功能按钮后, 进入待确认业务清单界面确认方式 : 选择银行结算账户并点击查询后返回待确认签约交易清单, 对清单中交易信息确认后进行操作处理处理操作分为提交与撤销签约申请提交 : 选定待处理交易, 点击提交按钮, 进入服务协议展示页面, 阅读协议并勾选声明内容后点击确认, 进入详细信息录入页面, 填写交易所资金账号密码后点击确认, 显示委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供交易明细签约申请撤销 : 选定待处理交易, 点击撤销按钮, 页面弹出撤销确认提示框, 输入交易所资金账号密码后显示撤销成功并提供详细信息 1.3 授权 : 财务授权人员可通过该功能对已提交的签约委托和签约申请确认进行授权处理财务授权人员点击授权功能按钮后, 可直接进入待授权业务清单页面授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多比交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入授权明细页面处理授权意见分为授权通过 ( 同意对该笔 / 该批交易进行授权 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 该批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务需进行安全工具认证待授权业务清单排序 : 默认按照客户申请号排序 13

14 1.4 签约信息查询 : 可查询企业客户已完成的签约交易, 并完成签约账户修改和解约财务经办人员点击签约信息查询功能按钮后, 选择银行结算账户, 点击查询后显示该账户签约交易列表签约信息修改 : 选择具体签约交易, 点击修改按钮进入修改信息页面, 重新选择银行结算账号, 并输入交易所资金账号密码完成修改解约 : 选择具体签约交易, 点击解约按钮进入解约信息页面, 输入交易所资金账号密码即可完成解约修改与解约规则 : 台账余额为 0 时才可发起解约交易, 且解约后当日不可重新签约 2 出金委托: 将资金从在交易所开立的资金账户转入银行结算账户财务经办人员点击出金委托功能按钮后, 进入出金委托信息填写页面出金委托方式 : 选择银行结算账户, 输入出金金额, 输入并确认交易所资金账户密码, 然后点击提交对于提交成功的交易, 将提示委托提交成功, 等待下一位操作人处理, 并提供交易明细交易日期 : 默认为提交当日, 不可修改交易金额 : 请输入不超过 10 位整数,2 位小数的金额 ; 最大长度 13 个字符, 最小长度 1 个字符交易密码 : 最大长度 6 个字符, 最小长度 1 个字符, 须输入数字预约流水号 : 选填项, 若您在商户网站设定了预约流水号, 请填写 ; 若未在商户网站设定, 则无需填写交易时效 : 若您因故未能在委托当日完成复核和授权, 该笔委托将在非正常待授权队列中出现待授权通过后, 指定交易执行日期则自动修改为授权当日 14

15 3 修改: 财务经办人员可通过该功能对复核退回或授权退回的出金 / 入金委托进行修改财务经办人员点击修改功能按钮后, 直接进入入金修改页面, 页面显示所有待修改的入金委托申请 ; 点击出金修改功能按钮后, 页面显示所有待修改的出金委托申请入金修改方式 : 在入金修改页面, 点击客户申请号, 进入入金委托申请书修改页面, 可以修改入金金额并提交出金修改方式 : 在出金修改页面, 点击客户申请号, 进入出金委托申请书修改页面, 可以修改出金金额预约流水号, 输入正确的交易密码后提交 4 复核: 财务经办人员可通过该功能对出金 / 入金委托进行复核财务经办人员点击复核功能按钮后, 可直接进入待复核业务清单页面复核方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入复核明细页面处理复核意见分为复核通过 ( 该笔 / 批交易需进行后续授权处理 ) 复核退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 复核拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 待复核业务清单排序 : 默认按客户申请号排序待复核业务清单页面汇总信息 : 待复核业务清单上方提供已勾选待复核业务的笔数总金额 ; 下方提供待复核业务总笔数单次复核笔数上限为 50 笔 5 授权 : 财务授权人员可通过该功能对于财务经办人员提交的出金 / 入金委托进行授权处理财务授权人员点击授权功能按钮后, 可直接进入待授权业务清单页面授权方式 : 可在清单页面选择一笔或多笔交易进行处理, 也可以在清单页面点击客户申请号进入授权明细页面处理授权意见分为授权通过 ( 同意对该笔 / 批交易进行授权 ) 授权退回 ( 该笔 / 批交易需退回委托人修改 ) 授权拒绝 ( 该笔 / 批交易直接取消 ) 对于授权通过的业务, 需进行安全工具认证 15

16 待授权业务清单排序 : 默认按客户申请号排序待授权业务清单页面汇总信息 : 待授权业务清单上方提供已勾选待授权业务的笔数总金额 ; 下方提供待授权业务总笔数单次授权笔数上限为 50 笔 6 交易所资金账户当前余额查询: 可查询企业开立在交易所的资金账户的当前余额点击查询功能按钮后, 进入查询页面, 默认为交易所资金账户当前余额查询查询方式 : 选择银行结算账户, 输入交易所资金账户密码, 点击查询后返回结果 7 银行台账历史余额查询: 可查询 3 个月内的交易所资金账户余额点击查询功能按钮后, 选择银行台账历史余额, 进入查询页面查询方式 : 选择银行结算账户, 输入查询日期, 点击查询后返回结果 8 出入金交易记录查询: 可查询 3 个月内的包括从网银银行柜台和交易所等所有渠道发起的出入金交易记录点击查询功能按钮后, 选择出入金交易记录, 进入查询页面查询条件 : 选择银行结算账户, 输入起始和截止日期, 点击查询后返回结果查询时间规则 : 支持 3 个月内的出入金交易记录查询, 起始日期截止日期默认值为当前日查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载 9 网银交易记录查询: 可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易点击查询功能按钮后, 选择网银交易记录, 进入查询页面查询条件 : 查询选项包括币种交易类型交易状态日期类型金额上限金额下限初次委托起始日期和初次委托截止日期, 其中后 4 项为非必选项, 点击查询后返回结果查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填 16

17 写授权当日起始日期截止日期默认值为当前日查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载六衍生品代理清算 ( 一 ) 功能概述衍生品代理清算包括包括出金 / 入金的委托修改复核授权以及保证金账户查询出入金交易记录查询资金结算单查询持仓信息查询行情信息查询网银交易记录查询等功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准 ( 一 ) 服务时间支持 7*24 小时在线交易柜台工作日 5*8 小时 (9:00-17:00) 处理 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 出入金委托客户通过该功能选择银行结算账户, 并可查询该账户余额当选择完成后, 系统自动回显投资人编码自贸区标识币种可用保证金浮动盈亏平仓盈亏最大可转出金额接下来, 客户可以输入划转金额选择划转方向 2 修改客户可选择已委托但未提交的业务点击业务前的按钮, 点击修改后, 可修改选择结算账户, 划转金额划转方向客户亦可删除该笔交易 3 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权客户可操作授权通过授权退回授权拒绝操作 4 查询保证金账号详情查询客户选择银行结算账户, 可查询可用保证金占用保证金浮动盈亏平仓盈亏风险率等数据项出入金明细查询客户选择银行结算账户, 亦可并选择划转方向起始日期截止日期等查 17

18 询条件点击查询, 系统回显交易日期交易时间币种金额划转方向交易状态交易渠道等数据项资金结算单查询客户选择银行结算账户, 亦可并选择起始日期截止日期等查询条件点击查询, 系统回显结算日期出金汇总入金汇总结算盈亏平仓盈亏清算费结算费等数据项持仓信息查询客户选择银行结算账户, 点击查询, 可查询目前持有的产品号协议号买持仓量卖持仓量浮动盈亏等数据项行情信息查询客户输入产品号, 点击查询系统可自动查询当前的盯市价与上一日结算价网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易点击查询功能按钮后, 选择网银交易记录, 进入查询页面查询条件 : 查询选项包括币种交易类型交易状态日期类型金额上限金额下限初次委托起始日期和初次委托截止日期, 其中后 4 项为非必选项, 点击查询后返回结果查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授权当日起始日期截止日期默认值为当前日查询结果下载 : 支持 CSV 格式数据下载七理财单据核对 ( 一 ) 功能概述 : 理财单据核对包括委托授权查询, 是对例如我行外汇买卖远期结售汇等业务所提供给客户的理财单据进行核对的功能 ( 二 ) 服务时间及收费标准 : ( 一 ) 服务时间 18

19 支持 7*24 小时在线交易 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 委托客户通过该功能可对账户下所有的理财单据进行核对系统提供相符与不相符的选项由客户进行操作客户入选择相符, 则授权过后自动核对成功若客户选择不相符, 则需填写不相符理由, 经授权后提交银行由银行按照客户提交的理由进行审查, 审查完毕后, 再次由客户进行核对 2 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权客户可操作授权通过授权退回授权拒绝操作 3 修改客户可选择已委托但未提交的业务点击业务前的按钮, 点击修改后, 可修改选择结算账户, 划转金额客户亦可删除该笔交易 4 查询银行交易记录查询可查询 1 年内所有的入金交易记录查询条件包括 : 银行结算账户起始日期截止日期数据项包括 : 银行结算账号交易所资金账号币种金额交易日期交易类型交易状态交易凭证号用途交易渠道网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易点击查询功能按钮后, 选择网银交易记录, 进入查询页面查询条件 : 金额下限金额上限交易状态日期类型初次委托起始日期初次委托截止日期查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授权当日起始日期截止日期默认值为当前日八大商所转账 19

20 ( 一 ) 功能概述 : 对客户进行在线的大连商品交易所保证金入金操作 ( 二 ) 服务时间及收费标准 : ( 一 ) 服务时间支持 7*24 小时在线交易 ( 二 ) 收费标准不收费 ( 三 ) 业务规则 1 入金委托客户通过该功能对银行结算账户与大连商品交易所保证金账户进行入金转账操作 2 授权对本单位内部发起的资金划转指令进行授权客户可操作授权通过授权退回授权拒绝操作 3 查询银行交易记录查询可查询 1 年内所有的理财单据查询条件包括 : 核对结果核对开始日期数据项包括 : 单据编号单据类型核对开始日期核对结束日期核对结果核对意见报表操作注 : 核对开始日期与核对结束日期一般差距三天, 若在核对结束日期之后客户不进行任何操作, 则系统默认相符操作报表操作 : 可提供对理财单据的下载功能网银操作记录查询可查询 3 个月内的从网银发起的出入金记录, 可查询银行已处理完成的交易, 还可查询审核或授权过程中的交易点击查询功能按钮后, 选择网银交易记录, 进入查询页面查询条件 : 核对结果交易状态客户申请号单据编号核对开始日期查询时间规则 :. 网银交易记录的起始日期和截止日期是指您的交易日期, 若该交易尚未授权, 则填写委托当日, 若该交易已授权, 则填写授 20

21 权当日起始日期截止日期默认值为当前日九期货出 / 入金 ( 一 ) 功能概述期货出金下包括委托修改授权撤回查询等操作功能, 为客户提供在线将资金由期货交易所划转至期货公司期货入金下包括委托修改授权撤回查询等操作功能, 为客户提供在线将资金由期货公司划转至期货交易所 ( 二 ) 服务时间及收费标准期货出 / 入金服务时间为工作日 8:00-15:00, 不涉及收费 ( 三 ) 服务限额期货出 / 入金服务无限额 ( 四 ) 业务规则 1 委托 : 可通过本功能实现期货公司与期货交易所之间的资金互转客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内同一个单位内的客户业务编号不可重复处理优先级 : 通过该功能您可指定交易的优先处理级别, 详见转账汇款服务跨行转账处理时间及收费标准表 2 修改 : 对复核或授权人员退回的交易指令进行修改如交易信息有误, 可对原交易信息进行修改后提交复核或授权操作员重新审核并处理如需要终止交易, 可对待修改交易进行删除, 删除后交易不再发起, 可在查询功能中查询 3 授权 : 对本集团内部发起的交易指令进行授权待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待授权业务处理意见 : 包括授权通过授权拒绝授权退回授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起, 授权退回时可填写退回意见, 修改操作员可通过留言板功能查看退回意见 ; 授权拒绝表示认为交易信 21

22 息有误, 无需发起直接终止交易超期业务 : 表示指定付款日期早于系统当前日期的交易, 超期业务与非超期业务的处理流程相同, 授权结果页面中分别展示超期和非超期业务的汇总信息 4 撤销 : 对已发送银行但银行尚未处理的交易指令进行撤销撤销后交易终止可在网银操作记录查询功能中查看 5 网银操作记录查询 : 查询网上银行发起的交易记录及处理情况查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 22

企业理财版市场细分中小企业版市付款浏览器 50, ,000,000 付款银企对接 50, ,000,000 付款浏览器 50, ,000,000 场细分四业务规则 1 单笔付款 : 以单笔方式发起跨行小额的汇款交易查看余额 : 通过该功能您可在转账交易

企业理财版市场细分中小企业版市付款浏览器 50, ,000,000 付款银企对接 50, ,000,000 付款浏览器 50, ,000,000 场细分四业务规则 1 单笔付款 : 以单笔方式发起跨行小额的汇款交易查看余额 : 通过该功能您可在转账交易跨行速汇一功能概述跨行速汇服务下包括单笔付款批量付款单笔收款批量收款四项功能, 为客户提供安全稳定方便快捷的人民币资金跨行汇划和支付结算服务, 轻松实现客户资金的集中管理灵活调度高效运作和实时监控二服务时间及收费标准中国银行电子银行企业汇款类服务费率表交易类型收费标准业务处理系统同城跨省省内异地跨行注 : 免费 ( 其中广东地区与深圳, 江苏地区与苏州, 浙江地区与宁波,