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巨架井
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1 附件 2 成都农商银行移动银行操作手册 _ 企业版 1

2 目录前言移动银行门户快速通道移动金融企业服务金融助手移动金融业务说明账户管理余额查询当日交易查询历史交易查询转账汇款定向转账存款管理定期转活期活期转定期通知存款查询通知存款开立通知存款预约查询二维码收款二维码收款理财业务理财列表我的理财当前委托查询交易明细理财购买基金业务基金列表当前委托查询交易明细基金购买基金定投基金赎回基金转换分红方式变更基金撤单定投维护安全中心登陆密码修改预留信息设置

3 2.8 授权中心授权中心企业管理业务说明企业中心账户别名修改操作员额度查看操作日志查询企业管理基本信息账户查询授权模式查询操作员查询管理指令查询常见问题客户服务金融助手银行公告网点查询营业网点查询 ATM 查询社区金融网点村镇金融网点优惠快讯金融计算器存款计算器基金计算器行情走势外币存款利率人民币存款利率外币兑换汇率产品中心个人业务对公业务社区金融摇摇找网点

4 前言为进一步提高服务水平与质量, 我行推出了移动银行移动银行通过友好的人机界面丰富的业务品种和完善的安全控制, 为广大企业和个人客户提供安全灵活便捷个性化的金融服务缓冲页欢迎页进入我行企业银行时, 先打开缓冲页, 第一次进入时会提示是否打开定位, 选择后进入企业银行欢迎页面, 显示最新的一条优惠快讯和银行公告企业银行主菜单主要包括 4 个部分 : 快速通道移动金融企业服务和金融助手 4

5 1.1 快速通道 1. 移动银行门户 1. 点击主菜单按钮进入企业银行门户, 默认选中快速通道默认显示的功能图标有授权中心银行公告网点查询账户详情转账汇款行情走势摇摇找网点和理财业务 2. 点击添加图标, 进入添加图标的页面, 支持搜索功能, 勾选中后会在快速通道中显示 5

6 1.2 移动金融在下方菜单栏选中移动金融 6

7 包含的功能菜单有账户管理转账汇款存款管理二维码收款理财业务基金业务安全中心授权中心 1.3 企业服务在下方菜单栏选中企业管理务包含的功能菜单有企业中心企业管理常见问题客户服 7

8 1.4 金融助手在下方菜单栏选中金融助手包含的功能菜单有银行公告网点查询优惠快讯金融计算器行情走势产品中心银行观点社区金融和摇摇找网点 2. 移动金融业务说明 2.1 账户管理余额查询随时随地掌握银行卡余额情况, 不再需要去营业厅或 ATM 排队 8

9 业务限制和说明 1) 显示总余额以及可用余额 2) 多张卡可左右滑动来选择当日交易查询查询企业账户当天所做的动帐类交易的明细记录 9

10 2.1.3 历史交易查询查询企业账户指定时间内所做的动帐类交易的明细记录 10

2.2 转账汇款 2.2.1 定向转账 1) 功能说明供操作员在此进行公对公或公对私的转账交易

11 2.2 转账汇款定向转账 1) 功能说明供操作员在此进行公对公或公对私的转账交易 2) 初始页, 输入转账的基本信息确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 11

12 12 转账结果页

2.3 存款管理 2.3.1 定期转活期 1) 功能说明操作员可通过此交易将定期存款转为活期存款

13 2.3 存款管理定期转活期 1) 功能说明操作员可通过此交易将定期存款转为活期存款 2) 初始页, 输入定期转活期的基本信息确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 13

14 14 交易结果页

15 2.3.2 活期转定期 1) 功能说明操作员可通过此交易将部分或全部活期存款转换为定期存款 2) 初始页, 输入活期转定期的基本信息确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 15

16 16 交易结果页

17 2.3.3 通知存款查询 1) 功能说明操作员可通过此交易对通知存款进行查询和支取 2) 初始页根据下拉框选择账号来查询通知存款信息, 包括通知存款种类开户日期余额账户状态预约状态 3) 操作处理点击详情按钮, 进入通知存款详情页面 17

18 通知存款详情页面包括通知存款账号通知存款种类开立方式利率余额冻结余额账户状态预约状态开户日期点击预约支取按钮, 进入通知存款预约支取页面, 输入基本信息, 进入确认页面, 点击确定后进入交易结果页面 18

19 19

20 点击预约支取按钮, 进入通知存款立即支取页面, 输入基本信息, 进入确认页面, 点击确定后进入交易结果页面 20

21 2.3.4 通知存款开立 1) 功能说明操作员可通过此交易开立通知存款 2) 初始页, 输入通知存款的基本信息确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 21

22 22 交易结果页

23 2.3.5 通知存款预约查询 1) 功能说明操作员可通过此交易对通知存款预约进行查询和取消操作 2) 初始页根据下拉框选择账号来查询通知存款预约信息, 包括通知存款种类开户日期余额账户状态预约状态 3) 操作处理点击详情按钮, 进入通知存款详情页面 23

24 通知存款详情页面包括通知存款账号通知存款种类开立方式利率余额冻结余额账户状态预约状态开户日期点击取消预约按钮, 进入通知存款预约取消页面, 点击确定后进入交易结果页面 24

25 点击取消取款按钮, 进入通知存款预约取消取款页面, 点击确定后进入交易结果页面 25

2.4 二维码收款 2.4.1 二维码收款 1) 功能说明供用户生成企业账户的二维码图片 2) 初始页面 3)

26 2.4 二维码收款二维码收款 1) 功能说明供用户生成企业账户的二维码图片 2) 初始页面 3) 输入处理我的账户从下拉列表中选择, 必输项币种默认为人民币, 必输项公司名称返显, 必输项手机号码输入数字, 非必输项 4) 操作处理 26

27 地点击生成我的二维码按钮, 生成的二维码图片可以保存到本 2.5 理财业务理财列表 1) 功能说明操作员可通过此交易查询所有本行发布的理财产品信息 2) 初始页面 27

28 初始页面以列表的形式显示所有的理财产品信息, 包括理财代码理财名称预期收益率和产品状态 3) 操作处理点击某一条理财产品信息后, 进入该条理财产品的详情页面 28

29 理财产品详情页面包括产品代码产品名称币种募集开始日期募集结束日期起息日到期日预期收益率产品风险等级和产品状态理财产品详情页面点击理财购买按钮可进入理财购买页面我的理财 1) 功能说明操作员可通过此交易查询当前企业持有的所有理财产品信息 2) 初始页面 29

30 初始页面以列表的形式显示所有持有产品信息, 包括产品代码产品名称可用份额和持有份额 3) 操作处理点击某一条持有产品信息后, 进入该条持有产品的详情页面 30

31 持有产品详情页面包括银行账号产品代码产品名称持有份额成立日到期日预期收益率产品风险等级可用份额和分红方式持有产品详情页面点击交易明细按钮可进入交易明细查询页面当前委托查询 1) 功能说明操作员可通过此交易查询所有企业的理财产品委托信息 2) 初始页面 31

32 初始页面以列表的形式显示所有委托信息, 包括产品名称交易状态申请金额和交易流水号每页最多显示 3 条信息, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理点击某一条委托信息后, 进入该条委托的详情页面 32

33 当前委托详情页面包括交易流水号银行账号产品代码产品名称交易日期交易名称币种申请金额申请份额交易渠道交易状态和处理结果交易明细 1) 功能说明操作员可通过此交易查询持有产品的交易明细信息 2) 初始页面 33

34 2.5.5 理财购买 1) 功能说明操作员可通过此交易购买理财产品 2) 初始页, 由理财产品列表进入理财产品详情页面 34 点击理财购买按钮进入理财产品说明书

35 点击接受按钮, 进入理财产品购买页面输入基本信息后点击下一步按钮, 进入理财产品购买确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 35

36 36 交易结果页

37 2.6 基金业务基金列表 1) 功能说明操作员可通过此交易查询所有本行发布的基金产品信息 2) 初始页面初始页面以列表的形式显示所有的基金产品信息, 包括基金公司基金代码基金名称基金净值每页最多显示 3 条信息, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理点击某一条基金产品信息后, 进入该条基金产品的详情页面 37

38 基金产品详情页面包括基金代码产品名称 TA 代码 TA 名称产品净值累计净值净值日期分行方式收费方式产品风险等级产品状态和币种基金产品详情页面点击基金购买按钮可进入基金购买页面基金产品详情页面点击基金定投按钮可进入基金定投页面我的基金 1) 功能说明操作员可通过此交易查询当前企业持有的所有基金产品信息 2) 初始页面 38

39 初始页面以列表的形式显示所有持有产品信息, 包括产品代码产品名称可用份额和持有份额每页最多显示 3 条信息, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理点击某一条持有产品信息后, 进入该条持有产品的详情页面 39

40 持有产品详情页面包括银行账号产品代码产品名称持有份额成立日到期日预期收益率产品风险等级可用份额和分红方式持有产品详情页面点击交易明细按钮可进入交易明细查询页面当前委托查询 1) 功能说明操作员可通过此交易查询所有企业的基金产品委托信息 2) 初始页面 40

41 初始页面以列表的形式显示所有委托信息, 包括产品名称交易状态申请金额和交易流水号每页最多显示 3 条信息, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理点击某一条委托信息后, 进入该条委托的详情页面当前委托详情页面包括交易流水号银行账号产品代码 41

产品名称交易日期交易名称币种申请金额申请份额交易渠道交易状态和处理结果 2.6.

42 产品名称交易日期交易名称币种申请金额申请份额交易渠道交易状态和处理结果交易明细 1) 功能说明操作员可通过此交易查询持有产品的交易明细信息 2) 初始页面基金购买 1) 功能说明操作员可通过此交易购买基金产品 2) 初始页, 由基金产品列表进入基金产品详情页面 42

43 点击基金购买按钮, 进入基金产品购买页面输入基本信息后点击下一步按钮, 进入基金产品购买确认 43

44 页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易交易结果页基金定投 1) 功能说明

45 操作员可通过此交易进行基金定投 2) 初始页, 由基金产品列表进入基金产品详情页面点击基金定投按钮, 进入基金定投页面 45

46 输入基本信息后点击下一步按钮, 进入基金定投确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易交易结果页 46

47 2.6.7 基金赎回 1) 功能说明操作员可通过此交易赎回已购买的基金产品 2) 初始页, 由持有基金产品列表进入基金产品详情页面 47

48 点击基金赎回按钮, 进入基金产品赎回页面输入基本信息后点击下一步按钮, 进入基金产品赎回确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易图 48

49 交易结果页 49

50 2.6.8 基金转换 1) 功能说明操作员可通过此交易转换已购买的基金产品 2) 初始页, 由基金产品列表进入基金产品详情页面图点击基金转换按钮, 进入基金转换页面 50

51 输入基本信息后点击下一步按钮, 进入基金转换确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易交易结果页 51

52 2.6.9 分红方式变更 1) 功能说明操作员可通过此交易修改已购买的基金产品的分红方式 2) 初始页, 由基金产品列表进入基金产品详情页面 52

53 点击变更分红方式按钮, 进入分红方式变更页面输入基本信息后点击下一步按钮, 进入分红方式变更确认页, 输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易 53

54 此处截图交易结果页基金撤单 1) 功能说明操作员可通过此交易撤销未确认的基金购买交易 2) 初始页, 由基金产品列表进入基金产品详情页面 54

55 点击基金撤单按钮, 进入基金撤单页面输入登陆密码和短信验证码来确认进行此笔交易, 进入 55

56 交易结果页定投维护 1) 功能说明操作员可通过此交易对定投成功的基金产品进行撤销或修改 2) 初始页, 由基金定投产品列表进入基金产品详情页面 56

57 点击定投撤销按钮, 进入定投关闭页面输入基本信息以及登陆密码和短信验证码后点击下一步按钮, 进入交易结果页 57

58 点击定投修改按钮, 进入定投修改页面输入基本信息以及登陆密码和短信验证码后点击下一步按钮, 进入交易结果页 58

59 2.7 安全中心登陆密码修改 1) 功能说明操作员可通过此交易来修改登陆密码 2) 初始页面 59

60 3) 输入处理新密码与确认密码必须一致 4) 操作处理点击重置按钮, 清空所有的输入值点击修改按钮, 进入交易结果页面 60

61 2.7.2 预留信息设置 1) 功能说明操作员可通过此交易来修改预留信息 2) 初始页面 61

62 3) 输入处理登陆密码为必输项 4) 操作处理点击重置按钮, 清空所有的输入值点击修改按钮, 进入交易结果页面 62

63 2.8 授权中心授权中心 1) 功能说明供操作员进行授权操作 2) 初始页面 63

64 3. 企业管理业务说明 3.1 企业中心账户别名修改 1) 功能说明供操作员修改账户别名 2) 初始页面 64

65 列表显示所有的账户信息, 包括账户账户名称账户类型别名 3) 操作处理点击某一条账户信息后, 进入该条信息的别名修改页面 65

66 66 输入新别名后, 点击确定按钮, 进入交易结果页

67 3.1.2 操作员额度查看 1) 功能说明客户可通过此交易查看企业下的操作员额度信息 2) 初始页面操作员额度查看页面包括账户账户名称币种单笔限额日累计限额和当日可用限额操作日志查询 1) 功能说明供操作员查看交易日志 2) 初始页面 67

68 3) 输入处理查询条件从下拉列表中选择, 必输项操作员下拉列表选择, 必输项查询方式按钮选择, 必输项起始时间不能大于等于结束时间, 必输项 4) 操作处理点击查询按钮, 列表显示操作员日志信息 68

69 3.2 企业管理基本信息 1) 功能说明客户可通过此交易查看企业的基本信息 2) 初始页面 69

70 基本信息页面包括网银客户号客户名称企业地址证件类型证件号码管理模式法人名称联系电话是否已开通账户查询 1) 功能说明客户可在此页面查看企业下挂的账户信息 2) 初始页面 70

71 列表显示所有的账户信息, 包括账号账号别名账号类型状态 3) 操作处理点击某一条账户信息后, 进入该条信息的账户详情页面 71

72 账户详情页面包括账号户名币种账号类型业务权限状态开户网点授权模式查询 1) 功能说明客户可在此页面查看企业的授权模式信息 2) 初始页面 72

73 列表显示企业所有的授权模式信息, 包括模式名称授权顺序复核设置发送设置 3) 操作处理点击某一条授权模式信息后, 进入该条信息的授权模式详情页面 73

授权模式详情页面包括模式名称授权顺序复核设置发送设置, 还有每一级包含多少人 3.

74 授权模式详情页面包括模式名称授权顺序复核设置发送设置, 还有每一级包含多少人操作员查询 1) 功能说明客户可在此页面查看企业的操作员信息 2) 初始页面 74

75 列表显示企业所有的操作员信息, 包括用户编号用户姓名操作权限授权级别管理指令查询 1) 功能说明客户可在此页面查看企业的管理指令信息 2) 初始页面 75

76 3.3 常见问题 1) 功能说明客户可通过此交易查询本行发布的常见问题 2) 初始页面 76

77 初始页面以列表的形式显示所有的常见问题, 包括 : 问题和答案每页最多显示 xx 条问题, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理在搜索输入框录入关键字后, 点击搜索 77

78 列表显示符合条件的常见问题 3.4 客户服务 1) 功能说明客户获取相应的业务服务电话 2) 初始页面 78

79 4. 金融助手 4.1 银行公告 1) 功能说明客户可通过此交易查询所有网点发布的公告信息 2) 初始页面 79

80 初始页面以列表的形式显示所有的公告信息, 初始页面公告信息包括 : 主题和时间每页最多显示 10 条公告, 可通过上下滑动页面进行翻页 3) 操作处理点击某一条公告信息后, 进入该条公告的详细内容页面 80

81 详细内容页面包括公告的主题, 发布时间和公告内容详细内容页面点击返回按钮返回到银行公告的初始页面 4.2 网点查询营业网点查询 1) 功能说明供用户查询指定区域的营业网点信息 2) 初始页面 81

82 3) 输入处理所在省份从下拉列表中选择, 必输项所在城市下拉列表选择, 根据选择的省份返显, 必输项所在区下拉列表选择, 根据选择的城市返显, 必输项关键字无要求 4) 操作处理点击查询按钮, 返回查询结果页面, 列表显示营业网点记录 82

83 网点记录显示的信息有名称电话和地址, 每页显示 xx 条记录, 可通过上下滑动进行翻页点击某一条网点信息后, 进入该条网点的详细内容页面详细内容页面包括地址营业时间电话邮编标志性建 83

84 筑乘车路线点击查看地图按钮, 进入地图模式, 中心大头针显示网点点击拨打电话按钮, 拨打网点电话 84

85 4.2.2 ATM 查询 1) 功能说明供用户查询指定区域的 ATM 网点信息 2) 初始页面 3) 输入处理所在省份从下拉列表中选择, 必输项所在城市下拉列表选择, 根据选择的省份返显, 必输项所在区下拉列表选择, 根据选择的城市返显, 必输项关键字无要求 4) 操作处理点击查询按钮, 返回查询结果页面, 列表显示 ATM 网点记录 85

86 网点记录显示的信息有名称电话和地址, 每页显示 xx 条记录, 可通过上下滑动进行翻页点击某一条网点信息后, 进入该条网点的详细内容页面 86 详细内容页面包括地址标志性建筑乘车路线点击查看地图按钮, 进入地图模式, 中心大头针显示网点

87 点击拨打电话按钮, 拨打 ATM 网点电话社区金融网点 1) 功能说明 87

88 供用户查询指定区域的社区金融网点信息 2) 初始页面 3) 输入处理所在省份从下拉列表中选择, 必输项所在城市下拉列表选择, 根据选择的省份返显, 必输项所在区下拉列表选择, 根据选择的城市返显, 必输项关键字无要求 4) 操作处理点击查询按钮, 返回查询结果页面, 列表显示网点记录 88

89 网点记录显示的信息有名称电话和地址, 每页显示 xx 条记录, 可通过上下滑动进行翻页点击某一条网点信息后, 进入该条网点的详细内容页面详细内容页面包括地址营业时间电话邮编标志性 89

90 建筑乘车路线点击查看地图按钮, 进入地图模式, 中心大头针显示网点点击拨打电话按钮, 拨打网点电话 90

91 4.2.4 村镇金融网点 1) 功能说明供用户查询指定区域的村镇金融网点信息 2) 初始页面 3) 输入处理所在省份从下拉列表中选择, 必输项所在城市下拉列表选择, 根据选择的省份返显, 必输项所在区下拉列表选择, 根据选择的城市返显, 必输项关键字无要求 4) 操作处理点击查询按钮, 返回查询结果页面, 列表显示网点记录此处截图网点记录显示的信息有名称电话和地址, 每页显示 xx 条 91

92 记录, 可通过上下滑动进行翻页点击某一条网点信息后, 进入该条网点的详细内容页面此处截图详细内容页面包括地址营业时间电话邮编标志性建筑乘车路线点击查看地图按钮, 进入地图模式, 中心大头针显示网点此处截图点击拨打电话按钮, 拨打网点电话此处截图 4.3 优惠快讯 1) 功能说明客户通过此交易可以查询所有网点发布的商家优惠信息 2) 初始页面 92 初始页面以列表的形式显示所有的商户优惠信息, 包括主题

93 和时间每页最多显示 xx 条, 可以通过上下滑动页面来进行翻页 3) 操作处理点击某一条优惠快讯后, 进入到详细内容页面, 例如点击详细内容页面包括 : 主题时间优惠简介和优惠描述详细内容页面点击返回按钮返回到初始页面 4.4 金融计算器存款计算器 1) 功能说明供用户计算存款利息 2) 初始页面 93

94 3) 输入处理存款种类从下拉列表中选择, 必输项币种下拉列表选择, 本次只有人民币, 必输项存款利率输入小数, 必输项起始时间不能大于等于结束时间, 必输项存款金额为数字, 最多两位小数, 必输项 4) 操作处理点击计算按钮, 显示录入数据以及存款利息实得利息本息合计 94

95 4.4.2 基金计算器 1) 功能说明供用户计算基金购买的总金额 2) 初始页面 95

96 3) 输入处理基金代码输入数字份额为数字, 最多两位小数, 必输项价格为数字, 最多两位小数, 必输项操作选项下拉列表选择, 必输项交易费率输入小数, 必输项 4) 操作处理点击计算按钮, 显示录入数据以及手续费金额 96

97 4.5 行情走势外币存款利率 1) 功能说明客户通过此交易可以查询外币存款利率的利率值 2) 初始页面 97

98 默认显示 xx 币种的存款利率的所有信息, 包括 : 利率名称存期基准利率可以通过下拉框选择其他币种来查看存款利率人民币存款利率 1) 功能说明客户通过此交易可以查询人民币存款利率的利率值 2) 初始页面 98

99 显示人民币的存款利率的所有信息, 包括 : 利率名称存期基准利率外币兑换汇率 1) 功能说明客户通过此交易可以查询外币兑换利率的利率值 2) 初始页面 99

100 默认显示 xx 币种对人民币的兑换利率的所有信息, 包括 : 现钞买入价现钞卖出价中间价现汇买入价现汇卖出价 4.6 产品中心个人业务 1) 功能说明客户通过此交易可以查询个人业务产品信息 2) 初始页面 100

101 初始页面以列表的形式显示所有的个人业务产品类型, 包括个人存款银行卡网上银行及自主银行个人信贷惠农时代和代理业务 3) 操作处理点击某一条个人业务产品类型, 进入到属于该类型的产品列表, 例如点击 101

102 点击某一条产品信息, 进入该产品的详细内容页面详细内容页面包括产品名称产品介绍适用对象办理条 102

103 件办理渠道客户价值办理流程对公业务 1) 功能说明客户通过此交易可以查询对公业务产品信息 2) 初始页面初始页面以列表的形式显示所有的对公业务产品类型, 包括公司存款国内结算人民币公司授信国际业务小微特色贷款和金融机构业务 3) 操作处理点击某一条个对公务产品类型, 进入到属于该类型的产品列 103

104 表, 例如点击点击某一条产品信息, 进入该产品的详细内容页面详细内容页面包括产品名称产品介绍适用对象办理条件办理渠道客户价值办理流程 104

105 4.7 社区金融 1) 功能说明客户可在此页面查看所有社区金融服务网点 2) 初始页面列表显示社区金融信息, 包括名称电话和地址每页显示 xx 条记录, 可通过上下滑动进行翻页 3) 操作处理点击某一条社区金融信息后, 进入该条信息的详细内容页面 105

106 详细内容页面包括地址营业时间电话邮编标志性建筑乘车路线点击周边社区按钮, 列表显示当前社区附近的社区金融信息点击拨打电话按钮, 拨打社区金融服务网点电话 106

107 点击优惠快讯按钮, 列表显示当前社区附近的优惠快讯信息点击特约商户按钮, 列表显示当前社区附近的优惠商户信息 107

108 点击客户经理按钮, 列表显示当前社区的客户经理信息 4.8 摇摇找网点 1) 功能说明 108

109 客户通过此交易可以摇动手机来取最近的网点信息 2) 初始页面 3) 摇一摇结果 109

110 110

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页第 1 页共 32 页 crm Mobile V1.0 for IOS 用户手册一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页二 crm Mobile 界面介绍 : 第 3 页共 32 页三新建 (New) 功能使用说明 1 选择产品第 4 页共 32 页 2 填写问题的简要描述和详细描述第 5 页共