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2 ~ B ( 101 ) :

3 目 錄

4 致 股 東 報 告 書 01

5 01 壹 致 股 東 報 告 書 % 0.8% 0.1% 7.4% 24 (OPEC) 20 (New Mediocre) 103 3, % , % 78 9,624 OBU OSU OIU 103 3,201 (ROA) (ROE) 0.79% 11.65% % 516.4% ( ) EPS0.08 ROE0.73% % 18.3% (EPS) 1.78 ROE 14.74% (Fitch Rating) A+(twn) F1(twn); twa twa-1 (Stable) % % %

6 一 個 人 金 融 業 務 103 3, % % % 1, % % MasterPass Retail Banker International Excellence in Mobile Banking MILSTE Best Mobile Banking Platform (PBI) % 63.3% 二 法 人 金 融 業 務 103 2, % 3% % 8.5% (Factoring) 103 2,345 1, (OBU) OBU Bank3.0 OBU OSU OIU 4

7

8

9 金 融 控 股 公 司 簡 介 02

10 貳 金 融 控 股 公 司 簡 介 一 設 立 日 期 二 金 融 控 股 公 司 沿 革 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) % ( ) 10 ( ) % (Newbridge Capital) (Nomura) QE International (L) Limited % 100%

11 ( ) ( ) ( ) 專 業 殊 榮 (The Asset) (The Asset) MILSTE (PBI) (Cards & Electric Payments International) (Cards & Electric Payments International) (Asian Banking & Finance) (Asian Banking & Finance) (Asian Banking & Finance) (Asian Banker) (Best Loyalty Programme) (Asian Banker) (Best Customer Relationship Management) (Asian Banker) (Best Cloud Based Project) (PBI) 9

12 (Asian Banker) (Best Mortgage and Home Loans Product Initiative) Finance Asia (10) (Best Managed Companies) Finance Asia (10) (Best Corporate Governance) Finance Asia (9) (Best Corporate Social Responsibility) RBI (Retail Banker International) (Excellence in Mobile Banking) IAIR Awards (The Asset) / (Best LBO/Best Privatization) (Finance Asia) (Best Leveraged Loan) 10

13 公 司 治 理 報 告 03

14 12 參 公 司 治 理 報 告 一 金 融 控 股 公 司 組 織 ( 一 ) 組 織 系 統 金 融 控 股 公 司 組 織 圖

15 03 2. 主 要 部 門 執 掌 (1) A. B. (2) A. B. C. D. E. F. G. H. (3) A. ( ) B. C. (CRM) D. (4) A. B. (5) A. B. C. D. E. F. G. H. (6) A. B. C. 13

16 (7) A. (a) (b) (c) (d) (MIS ABC) (e) (MIS ABC) B. (a) (b) (c) (d) (e) (8) A. B. C. (9) A. B. C. D. E. (10) A. B. C. D. E. (11) A. (a) (b) (c) B. (a) (b) (c) (12) A. B. C. D. 14

17 03 (13) A. B. C. D. E. F. G. H. I. (14) A. B. C. D. E. ( 二 ) 關 係 企 業 組 織 圖 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 關 係 企 業 組 織 圖 ( ) 100% 100% 92% 100% 100% 100% 100% ( ) 79,702,363 ( ) 3,646,640 ( ) 319,955 ( ) 806,559 ( ) 3,329,035 ( ) 300,000 ( ) 30, % 100% 87.40% 100% 100% ( ) 800,070 ( ) 69,600 ( 40%, 39,600 ) ( ) 2,610 ( ) 30,000 ( ) 20,000 ( ) 100% ( ) 2,000 ( ) ,000 30,000 15

18 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 ( 一 ) 董 事 及 監 察 人 資 料 ( ) (%) (%) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ,166, ,484, ,164, ,927, ,195, ,435, ,105, ,664, , ,889, ,166, ,484, ,105, ,664, , , ,586, ,415, ,538, ,429,

19 03 (%) (%) /

20 法 人 股 東 之 大 股 東 ( ) ( ) 51.92% 24.04% 24.04% ( ) ( ) ( ) % ( ) 78.75% 3.125% 3.125% 3.125% 3.125% 2.50% 2.50% 1.875% 1.875% 26.09% ( ) 19.96% 18.15% ( ) 18.00% 7.02% 5.06% 2.50% 2.50% 0.72% ( ) 34.03% 25.53% 20.22% 20.22% ( ) ( ) % ( ) ( ) % ( ) 68.41% ( ) 24.77% 6.82% 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東 ( ) 96.58% 3.42% ( ) ( ) ( ) ( ) 20.83% ( ) 20.83% 16.67% 13.28% 13.02% 12.24% 1.04% 1.04% 1.04% 21.15% ( ) 19.86% 19.72% 17.31% 17.31% 4.65% 30.20% 30.20% 18.90% 18.90% ( ) 1.80% 32.85% ( ) 19.64% 19.41% 19.41% 7.72% 0.46% 0.26% 0.25% ALL BEST CO LTD 99.01% 0.99% PRECISION MASTER CO LTD 99.01% 0.99% ( ) ( ) 51.92% 24.04% 24.04% ( ) WU, MIN-CHUN % ( ) ( ) ( ) 40.60% 26.00% ( ) 22.20% ( ) 7.06% ( ) 4.07% ( ) 0.07% 27.92% 22.22% 14.64% 13.64% 11.89% 3.85% 3.27% 1.16% ( ) 1.40% 18

21 03 董 事 及 監 察 人 資 料 P P P P P 0 P P P P P P P P 0 P P P P P P P 0 P P P P P P P P P P 0 P P P P P P P P P 0 P P P P P P P 0 P P P P P P P 0 P P P P P P P P P P P P 2 P P P P P P P P P P P P 1 P P P P P P P P P P P 2 P P P P P P P 0 P P P P P P P P P 0 P ( 1 ) ( 2 ) ( ) ( 3 ) ( 4 ) ( 5 ) ( 6 ) ( 7 ) ( 8 ) ( 9 ) 30 (10) 27 19

22 ( 二 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 1 ( ) % % % , , , , 蔡 孟 峯 , , ,525, ,341, 鄭 綉 梅 , , , , , , ,176, , , ,

23 ( ) University of Missouri-Columbia, Master of Business Administration University of Delaware, Master of Business Administration Baker University, U.S.A., Master of Science EMBA SAP University of California, Los Angeles (UCLA), Master of Business Administration University of New Haven, Master of Business Administration KGI The University of Texas At Austin, Doctor of Philosophy University of Dallas, Master of Business Administration University of Southern California, USA, Master of Public Administration University of Southern California, USA, Master of Science in Education ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) - ( ) ( ) - ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 21

24 ( 三 ) 最 近 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 1. 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 (A) (B) (C) (D) ( 2) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 27,300 42, ,287 1, ,706 26,880 34, ,930 1, , ,

25 AB C D (E) (F) (G) (H) ABCD EF G ,000 30, % 5.32% 1,000 35, ,780 39, % 7.51% 0 23

26 2,000,000 2,000,000 ~ 5,000,000 酬 金 級 距 表 (A+B+C+D) (A+B+C+D+E+F+G) / ( ) / / / / ( ) / ( ) / / / / / ( ) / / / ( ) / ( ) / / / 5,000,000 ~ 10,000,000 ( ) ( ) / / 10,000,000 ~ 15,000,000 15,000,000 ~ 30,000,000 30,000,000 ~ 50,000,000 50,000,000 ~ 100,000, ,000,000 / ( ) / / / / ( ) / ( ) / / / / ( ) / ( ) / ( ) / ( ) / / / ( ) / / /

27 03 2. 監 察 人 之 酬 金 ( ) ( 1) ( ) ( ) ( ) ( ) (A) B (C) (D) 7,200 14, ,760 7, ABC D 0.90% 1.48% 酬 金 級 距 表 (A+B+C+ D) 2,000,000 ( ) / / / ( ) / / 2,000,000 ~ 5,000,000 ( ) / ( ) / 5,000,000 ~ 10,000,000 ( ) ( ) / 10,000,000 ~ 15,000,000 15,000,000 ~ 30,000,000 30,000,000 ~ 50,000,000 50,000,000 ~ 100,000, ,000,

28 3. 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 (A) (B) (C) 蔡 孟 峯 鄭 綉 梅 ( ) ( ) 24,019 68, ,188 27,418 73,845 ; 324 1,188 26

29 (D) AB C D , ,

30 酬 金 級 距 表 2,000,000 蔡 孟 峯 / / 鄭 綉 梅 / / / / / / / / / 2,000,000 ~ 5,000,000 / 5,000,000 ~ 10,000,000 / 蔡 孟 峯 / / 鄭 綉 梅 / / / / / 10,000,000 ~ 15,000,000 15,000,000 ~ 30,000,000 / / / 30,000,000 ~ 50,000,000 50,000,000 ~ 100,000, ,000, 配 發 員 工 紅 利 之 經 理 人 姓 名 及 配 發 情 形 : 無 ( 四 ) 分 別 比 較 說 明 本 公 司 及 合 併 財 務 報 告 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 個 體 或 個 別 財 務 報 告 稅 後 純 益 比 例 之 分 析, 並 說 明 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 及 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 年 度 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 為 7.75%, 合 併 財 務 報 告 所 有 公 司 給 付 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 為 17.85%,102 年 度 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 為 1.71 %, 合 併 財 務 報 告 所 有 公 司 給 付 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 為 2.85% 2. 本 公 司 給 付 酬 金 政 策 (1) (2) 28

31 03 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 (103 ) 13 ( ) ( ) ( ) (%) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) (%) ( )

32 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 或 監 察 人 參 與 董 事 會 運 作 情 形 1. 審 計 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 : 尚 未 設 置 2. 監 察 人 參 與 董 事 會 運 作 情 形 (103 ) 13 (%) ( ) ( ) ( ) ( ) (%) (1) (2) A. (a) (b) (c) (d) (e) ( ) (f) B. 2. ( 三 ) 依 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 之 揭 露 之 項 目 30

33 03 ( 四 ) 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) V V V V V V V V ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 104 ( ) 31

34 ( ) ( ) V ( ) 1. (1) (2) (3) (4) 2. (1) (2) ( ) IR ( ) ( ) ( ) ( ) V ( )

35 03 ( 五 ) 薪 酬 委 員 會 者 之 組 成 職 責 及 運 作 情 形 1. 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 資 料 ( 1) ( 2) ( 3) P P P P P P P P P P 2 P P P P P P P P P P 1 P P P P P P P P P 0 1 2P (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 薪 資 報 酬 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 (1) (2) (A) (B) (%)(B/A)

36 ( 六 ) 履 行 社 會 責 任 情 形 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) V V 103 ISO50001 IDP P E ( 103 \2014 \V. ) ( ) T5 Cool Biz 26 ( 103 \2014 \ V. ) 34

37 03 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) V (IDP) / / (02) (02) :00-12:00 13:30-17:30 3. (02)

38 ( ) ( ) V V P (BSI) AA1000 GRI G3.1 A+ 103 ( 七 ) 公 司 履 行 誠 信 經 營 情 形 及 採 行 措 施 ( ) ( ) ( ) V - / / : Investors/Investors_11_2.jsp 36

39 03 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) V (1) (2) (3) (4) (5) 37

40 ( ) ( ) ( ) V V (1) (02) (2) er@taishinbank.com.tw (3) ( / / ) ( :2887) / / : Investors/Investors_11_2.jsp ( 八 ) 公 司 如 有 訂 定 公 司 治 理 守 則 及 相 關 規 章 者, 應 揭 露 其 查 詢 方 式 ( 九 ) 其 他 足 以 增 進 對 公 司 治 理 運 作 情 形 瞭 解 之 重 要 資 訊 38

41 03 ( 十 ) 內 部 控 制 制 度 執 行 狀 況 1. 內 部 控 制 聲 明 書

42 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 內 部 控 制 制 度 應 加 強 事 項 及 改 善 計 畫 委 託 會 計 師 專 案 審 查 內 部 控 制 制 度 者, 應 揭 露 會 計 師 審 查 報 告 : 無 ( 十 一 ) 最 近 二 年 度 金 融 控 股 公 司 及 其 子 公 司 違 法 受 處 分 及 主 要 缺 失 與 改 善 情 形 ( ) ( ) 1. (1) (2) ( ) 1. (1) (ATM) (2) ( ) (2) (1) (1) (2) KYC KYC (1) (2) ~26 40

43 03 ( ) ( ) ( ) ( ) (2) ;

44 ( 十 二 ) 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 股 東 會 及 董 事 會 之 重 要 決 議 年 度 股 東 會 ( ) 之 重 要 決 議 事 項 及 執 行 情 形 : % % % 4,438,174, , ,080, ,467,596, , ,623, ,467,318, , ,641, ,459,958, ,069, ,702, ,466,316, , ,689, 年 度 董 事 會 之 重 要 決 議 ,775,666,267 42

45 年 度 董 事 會 之 重 要 決 議 ( 十 三 ) 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止 董 事 或 監 察 人 對 董 事 會 通 過 重 要 決 議 有 不 同 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 者, 其 主 要 內 容 : 無 ( 十 四 ) 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 與 財 務 報 告 有 關 人 士 ( 包 括 董 事 長 總 經 理 會 計 主 管 及 內 部 稽 核 主 管 等 ) 辭 職 解 任 情 形 之 彙 總 : 無 四 會 計 師 公 費 資 訊 會 計 師 公 費 資 訊 級 距 表 ~ , ,000 4,000 P 3 4,000 6, ,000 8,000 P 5 8,000 10,000 P 6 10,000 ( 一 ) 民 國 103 年 度 給 付 簽 證 會 計 師 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 及 其 關 係 企 業 之 非 審 計 公 費 達 審 計 公 費 四 分 之 一 以 上, 其 相 關 審 計 與 非 審 計 公 費 金 額 及 非 審 計 服 務 內 容 如 下 : , ,461 2, ~ FATCA 43

46 ( 二 ) 更 換 會 計 師 事 務 所 且 更 換 年 度 所 支 付 之 審 計 公 費 較 更 換 前 一 年 度 之 審 計 公 費 減 少 者, 應 揭 露 更 換 前 後 審 計 公 費 金 額 及 原 因 : 無 此 情 事 ( 三 ) 審 計 公 費 較 前 一 年 度 減 少 達 百 分 之 十 五 以 上 者, 應 揭 露 審 計 公 費 減 少 金 額 比 例 及 原 因 : 無 此 情 事 五 更 換 會 計 師 資 訊 ( 一 ) 關 於 前 任 會 計 師 更 換 會 計 師 資 訊 ( ) ( ) ( ) ( 二 ) 關 於 繼 任 會 計 師 者 : 不 適 用 ( 三 ) 前 任 會 計 師 對 本 準 則 第 十 條 第 五 款 第 一 目 及 第 二 目 第 三 點 事 項 之 復 函 : 不 適 用 六 公 司 之 董 事 長 總 經 理 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 經 理 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者 : 無 44

47 03 七 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 董 事 監 察 人 經 理 人 與 依 同 一 人 或 同 一 關 係 人 持 有 同 一 金 融 控 股 公 司 已 發 行 有 表 決 權 股 份 總 數 超 過 一 定 比 率 管 理 辦 法 第 十 一 條 規 定 應 申 報 股 權 者 之 股 權 變 動 情 形 ( 一 ) 股 權 變 動 情 形 ( ) 8,670, ,185,773 0 ( 15,000,000 ) 0 ( ) 14,819,200 ( 8,543,336 ) 0 ( 16,000,000 ) 68, ( ) 6,015, ( ) 1,014, ,645, ( ) 1,145, ,244, , ( ) 8,670, , ( ) 1,014, ,907, ( ) 33, ,198, ( ) 5,748,245 ( 500,478 ) 0 0 ( 3,233,083 ) ( 3,233,083 ) 0 0 ( ) 396, , , , 蔡 孟 峯 ( 1,920,847 ) , ,213, 鄭 綉 梅 ( 838,011 ) 0 560, , , , , , ,

48 , , , ( 二 ) 股 權 移 轉 資 訊 : ( ) ( 三 ) 股 權 質 押 資 訊 : 無 15,000, 八 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 為 關 係 人 或 為 配 偶 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 之 資 訊 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 之 關 係 資 料 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) (%) (%) (%) 360,659, ,635, ,546, ,791, ,409, ,938, ,293,

49 ( ) (%) (%) (%) 113,566, ,961, ,927, 九 金 融 控 股 公 司 及 其 子 公 司 金 融 控 股 公 司 之 董 事 監 察 人 經 理 人 及 金 融 控 股 公 司 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 綜 合 持 股 比 例 ( ) ( 2) % % % 5,202,562, ,202,562, ( ) 306,125, ,125, ( ) ( ) ( ) 75,454, ,454, ,599, ,599, ,000, ,000, ( ) 99,500, ,500, ( ) 332,903, ,903, ( ) 1,782,059, ,366, ,811,426, ( ) 220, , ,

50 募 資 情 形 04

51 04 肆 募 資 情 形 一 股 份 及 股 利 股 本 來 源 / ,000, ,000,000 7,528, ,136 75,281,583 7,251, ,000, ,000,000 8,028, ,136 80,281,583 7,251, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 8,035, ,136 8,038, ,136 8,837, ,136 8,841, ,136 8,852, ,136 80,356,313 7,251,368 80,387,043 7,251,368 88,374,051 7,251,368 88,417,901 7,251,368 88,525,791 7,251, ,505, ,000,000 ( ) ,000,000, ,473, ,073, ,700, ,385, ,789, ,856,913,928 2,417,949,252 12,000,000, ,136,820 49

52 二 股 東 結 構 股 東 結 構 ( 普 通 股 ) , , ,574, ,595,945 1,700,073,770 3,422,227,894 2,930,441,891 8,856,913,928 (%) 股 東 結 構 ( 丁 種 特 別 股 ) ,977, ,159, ,136,820 (%) 三 股 權 分 散 情 形 股 權 分 散 情 形 ( 普 通 股 ) (%) ,392 22,593, ,000 5,000 71, ,758, ,001 10,000 25, ,145, ,001 15,000 14, ,360, ,001 20,000 7, ,701, ,001 30,000 9, ,622, ,001 50,000 6, ,260, , ,000 5, ,365, , ,000 2, ,513, , ,000 1, ,693, , , ,503, , , ,020, ,001 1,000, ,820, ,000, ,945,555, ,103 8,856,913,

53 04 股 權 分 散 情 形 ( 丁 種 特 別 股 ) (%) 1,000, ,136, ,136, 四 主 要 股 東 名 單 大 股 東 名 單 (%) ( ) 360,659, ( ) 272,635, ( ) 184,546, ,791, ( ) 145,409, ( ) 135,938, ( ) 122,293, ( ) 113,566, ,961, ,927, 五 最 近 二 年 度 每 股 市 價 淨 值 盈 餘 股 利 及 相 關 資 料 每 股 市 價 淨 值 盈 餘 及 股 利 資 料 ( 7) ( 1) ( ) ( ) ( 1) ( ) 7,510,179 8,681,872 8,854,559 8,256,191 8,681,

54 ( 7) ( ) % 六 股 利 政 策 及 執 行 狀 況 ( 一 ) 股 利 政 策 200,000,000 ( 二 ) 本 次 股 東 會 擬 議 股 利 分 配 之 情 形 ( )1,624,375, ,511,460,766 (1) 10% 151,146,077 (2) 910,000,001 52

55 04 (3) 450,314,688 ( ,855,645, ) 七 本 次 股 東 會 擬 議 之 無 償 配 股 對 營 業 績 效 及 每 股 盈 餘 之 影 響 八 員 工 分 紅 及 董 事 監 察 人 酬 勞 ( 一 ) 公 司 章 程 所 載 員 工 分 紅 及 董 事 監 察 人 酬 勞 之 成 數 或 範 圍 ( 二 ) 本 期 估 列 員 工 紅 利 及 董 事 監 察 人 酬 勞 金 額 之 估 列 基 礎 配 發 股 票 紅 利 之 股 數 計 算 基 礎 及 實 際 配 發 金 額 若 有 差 異 時 之 會 計 處 理 ( 三 ) 董 事 會 通 過 之 擬 議 配 發 員 工 分 紅 等 資 訊 1. (1) ,503 (2) ( 四 ) 前 一 年 度 員 工 分 紅 及 董 事 監 察 人 酬 勞 之 實 際 配 發 情 形 其 與 認 列 員 工 分 紅 及 董 事 監 察 人 酬 勞 有 差 異 者 並 應 敘 明 差 異 數 原 因 及 處 理 情 形 1, ,698 九 金 融 控 股 公 司 買 回 本 公 司 股 份 情 形 : 無 53

56 十 公 司 債 辦 理 情 形 ( 一 ) 公 司 債 辦 理 情 形 公 司 債 辦 理 情 形 % 0.70% ( ) ( ) ( ) twBBB+ ( ) ( ) BBB+(twn) 54

57 04 公 司 債 辦 理 情 形 % 2.2% ( ) ( ) BBB+(twn) ( ) ( ) BBB+(twn) ( ) 55

58 公 司 債 辦 理 情 形 % ( ) ( 二 ) 轉 換 公 司 債 資 料 : 無 ( 三 ) 交 換 公 司 債 資 料 : 無 ( 四 ) 總 括 申 報 發 行 公 司 債 情 形 : 無 ( 五 ) 附 認 股 權 公 司 債 資 料 : 無 ( ) 7 70 ( ) ( ) twBBB+ 56

59 04 十 一 特 別 股 發 行 情 形 ( 一 ) 特 別 股 辦 理 情 形 ,777, ,136,820 14,000,000, %( ) 0 14,000,000, ( ) ( 二 ) 附 認 股 權 特 別 股 資 料 : 無 十 二 海 外 存 託 憑 證 發 行 情 形 : 無 57

60 十 三 員 工 認 股 權 證 辦 理 情 形 ( 一 ) 員 工 認 股 權 憑 證 辦 理 情 形 ( ) ,000, ,000,000 75,390,000 1,610, % 1.57% 0.79% 0.02% ~ ~ ~ ~ % ~ % ~ %~40% ~ %~40% ~ %~40% ( ) 3,210,000 28,355,763 21,376,000 50,000 ( ) 43,656, ,873, ,751, ,000 ( ) 37,240,000 81,211,237 36,929,500 1,457,000 ( ) % % 0.85% 0.39% 0.02% 58

61 04 ( 二 ) 累 積 至 年 報 刊 印 日 止 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 之 經 理 人 及 取 得 憑 證 可 認 股 數 前 十 大 員 工 之 姓 名 取 得 及 認 購 情 形 option 94 option 94 option 94 option 94 option 94 option 94 option 94 option 94 option 94 option 37,400 蔡 孟 峯 0.39% , % 4, , option 96 option 96 option 96 option 96 option 96 option 96 option 96 option 96 option 96 option 鄭 綉 梅 39, option- 7, option- (103/3/28 ) 104 (104/1/23 ) (103/3/28 ) 0.41% 8, option- 99 option- 0.08% 3, option- 0.00% 99 option option option- - 91, option- 33, option % 30, option- 99 option- 0.03% 4, option option option option , option- 40, option % 0.32% 99 option- 0.05% 99 option- 0.00% ( 三 ) 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形 : 無 59

62 十 四 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( )100% ( ) 3. 台 新 國 際 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 台 新 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 : 十 五 資 金 運 用 計 劃 執 行 情 形 ( 一 ) 計 劃 內 容 ( 二 ) 執 行 情 形 : 不 適 用 60

63 營 運 概 況 05

64 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 36 本 公 司 得 向 主 管 機 關 申 請 核 准 投 資 下 列 事 業 : ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 1. 強 化 核 心 業 務, 同 時 有 效 整 合 金 控 資 源 2. 持 續 拓 展 海 外 佈 局, 強 化 國 際 競 爭 力, 3. 運 用 新 科 技 驅 動 Bank3.0 創 新 轉 型 4. 強 化 各 項 基 礎 建 設 及 人 才 培 育 ( 三 ) 產 業 概 況 1. 市 場 概 況 IMF % 0.8% 1.3% 7.1%

65 05 1.3% GDP 3.64% % % 2. 各 種 金 融 商 品 之 發 展 趨 勢 ( 四 ) 研 究 與 發 展 1. 近 二 年 研 究 發 展 成 果 36 : 102 $4,588,150,103 $28,556,500 P 未 來 研 究 發 展 計 畫 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 台 新 國 際 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 各 業 務 別 經 營 之 成 長 與 變 化 情 形 (1)

66 1,000 (2) ( ) (3) (4) 103 ATM ATM 2,600 ATM ATM ATM ATM / % ATM 138% 54% 94% ( ) MILSTE ATM ATM Asian Banker 103 (5)

67 05 So Easy 2015/2020/2050 ( ) 2. 本 行 各 主 要 業 務 之 淨 收 益 比 重 及 其 成 長 與 變 化 情 形 列 示 如 下 : (%) ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 1. 財 富 管 理 業 務 ( 1 ) ( 2 ) ( 3 ) (One-Stop-Shopping) ( 4 ) ( 5 ) 100 ( 6 ) ( 7 ) ( 8 ) Advisory ( 9 ) ( 10 ) So Easy ( 11 ) (PI) ( 12 ) 65

68 2. 消 費 金 融 業 務 (1) (2) 3.0 (3) (4) 3. 法 人 金 融 業 務 (1) (2) (3) SME (4) (5) (6) (7) 4. 電 子 金 融 業 務 / ATM 104 ATM - ATM BANK 信 託 理 財 業 務 (1) ( ) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 66

69 05 ( 9 ) OBU RQFII ( 10 ) ETF ( 11 ) ( ) ( 12 ) ( 三 ) 產 業 概 況 ( ) ( 四 ) 研 究 與 發 展 1. 消 費 金 融 業 務 近 兩 年 內 之 主 要 金 融 商 品 與 規 模 ,123 3, ( ) (1) 103 3, % % % 20% (2) % % 1, % % 2. 法 人 金 融 業 務 近 兩 年 內 之 主 要 金 融 商 品 與 規 模 (1) 103 2, % 3% (2) % 8.5% (3) % (4) 103 2,345 2% 3. 信 託 商 品 業 務 近 二 年 內 之 主 要 金 融 商 品 與 規 模 102 AUM 103 AUM So Easy 4,177 3,462 6,137 6,559 21,594 27,336 17,677 22,156 ETF 1,911 1,497 6,295 5,815 94,157 92,676 67

70 4. 近 二 年 研 究 發 展 成 果 102 $4,588, $28,556,500 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (1) (2) Mercedes-Benz (3) (4) mpos (5) NCCC (6) Master Card MasterPass (7) TSM(Trusted Service Management) TSM OTA(Over the Air) (8) (9) (10) (11) Test & Learn NPV 5. 未 來 研 究 發 展 計 畫 (1) A. 3.0 B. C. (Big Data) D. ( HCE SolutionÁpple Pay ) E. (2) A. B. C. D E. 68

71 05 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 1. 財 富 管 理 業 務 (1) A. B. OBU C. D. E. F. G. H. I. (2) A. (Advisory ) B. C. (Segment) D. E. 2. 消 費 金 融 業 務 (1) A. B. / C. D. E. (2) A. B. C. D. 3. 法 人 金 融 業 務 (1) A. B. C. D. 69

72 E. F. G. (2) A. B. C. D. 4. 信 託 理 財 業 務 (1) A. B. C. D. E. F. G. ETF ETF H. ( ) I. OBU J. K. L. M. (2) A. B. C. D. E. F. G. H. I. 70

73 05 台 新 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 業 務 範 圍 (1) (2) (3) (4) (5) 2. 業 務 收 入 比 重 (%) (%) 146, , , , , , , , 目 前 各 項 商 品 與 服 務 計 畫 開 發 之 新 商 品 ( 服 務 ) (1) (2) (3) ( ) ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 1. 經 紀 業 務 方 面 2. 金 融 交 易 業 務 方 面 71

74 3. 承 銷 業 務 方 面 4. 信 用 評 等 方 面 (Fitch Rating) 103 A+(twn) F1(twn) 104 ( 三 ) 產 業 概 況 1. 市 場 概 況 TSE 20,790 19,603 23,043 OTC 68,187 55,995 56,969 88,977 75,598 80,012 ( ) 7,699 8,612 9, (EPS) (ROA) 1.90% 1.99% 2.28% (ROE) 3.78% 4.36% 5.82% 台 股 走 勢 % 22% 6.07% ,307 ( ) 102 5% ( 四 ) 研 究 與 發 展 72

75 05 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 1. 短 期 發 展 計 畫 (1) ( ) (2) (3) (4) (5) (6) ( ) 2. 長 期 發 展 計 畫 (1) (2) (3) (4) T (5) ECFA (6) (7) (8) ( ) 台 新 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 營 業 主 要 內 容 3 2. 營 業 比 重 % 81.41% % % % 303, , , , , , , ,

76 3. 目 前 各 項 商 品 ( 服 務 ) 4. 計 畫 開 發 之 新 商 品 ( 服 務 ) ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 1. 提 供 優 質 基 金 產 品, 提 昇 管 理 資 產 規 模 2. 強 化 客 戶 關 係 管 理, 深 化 維 護 合 作 夥 伴 關 係 ( 三 ) 產 業 概 況 , ( 四 ) 研 究 與 發 展 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 74

77 05 1. 短 期 發 展 計 畫 : 2. 長 期 發 展 計 畫 : 台 新 證 券 投 資 顧 問 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 研 究 分 析 部 (1) (2) % 22% 2. 木 星 基 金 總 代 理 (1) (2) 69% 31% ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 1. 因 金 控 與 轄 下 各 子 公 司, 在 擬 定 業 務 與 策 略 方 向 時, 對 研 究 資 訊 的 依 賴 日 益 殷 切, 未 來 研 究 部 將 隨 著 整 體 金 控 的 研 究 需 求, 逐 步 擴 展 業 務 範 圍 2. 規 劃 引 進 新 系 列 基 金 及 新 基 金 公 司 以 滿 足 投 資 人 對 基 金 投 資 的 需 求 ( 三 ) 產 業 概 況 95 8 ( 四 ) 研 究 與 發 展 : 無 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 : 詳 ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 75

78 台 新 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 業 務 內 容 2. 營 業 比 重 ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 ( 三 ) 產 業 概 況 ( %) 96 2, ~ % AMC AMC AMC AMC NPL AMC QE AMC AMC ( 四 ) 研 究 與 發 展 : 無 76

79 05 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 1. 不 良 債 權 標 購 (1) ( ) (2) ( ) (3) ( ) (4) ( ) (5) AMC (6) NPL (7) NPL 2. 法 拍 標 購 3. 其 他 業 務 台 新 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 業 務 內 容 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 2. 未 來 計 劃 開 發 之 新 金 融 商 品 與 服 務 ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫 ,965, ,329,034,950 77

80 103 30,743 75,602 44, StemCyte 5 867,790 98,494 3,910 33,850 60, ~3 1 3 ( 三 ) 產 業 概 況 73 2,600 14, , % % 103 1~ PitchBook , Sequoia CapitalAndreessen Horowitz Accel PartnersKleiner Perkins Caufield & Byers43% 5% Facebook 190 WhatsApp 78

81 05 ( 四 ) 研 究 與 發 展 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 2~3 ~ 台 新 金 保 險 經 紀 人 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 業 務 範 圍 1. 人 身 保 險 經 紀 人 業 務 (1) (2) % 2. 財 產 保 險 經 紀 人 業 務 (1) (2) 103 1% ( 二 ) 本 年 度 經 營 計 畫

82 ( 三 ) 產 業 概 況 , % 9, % 2, % % % 52% 5% 103 1, % 53% % % % % 102 4% ( 四 ) 研 究 與 發 展 : 無 ( 五 ) 長 短 期 業 務 發 展 計 畫 1. 短 期 發 展 計 畫 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 2. 長 期 發 展 計 畫 (1) (2) (3) 二 跨 業 及 共 同 行 銷 效 益

83 05 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 三 市 場 及 業 務 概 況 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 市 場 分 析 1. 市 場 的 質 變 2. 國 內 外 市 場 主 要 競 爭 者 16 ( 二 ) 競 爭 策 略 1. 擴 建 版 圖, 創 造 綜 效 2. 健 全 經 營, 嚴 控 風 險 81

84 3. 強 化 產 品 全 面 服 務 4. 客 群 導 向 專 業 分 工 3S(Simple Sincere Superipr ) 5. 強 化 人 資 培 育 人 才 ( 三 ) 競 爭 利 基 1. 通 路 的 整 合 / 2. 提 供 多 元 化 的 產 品 (Customer centric) (one-stop-shopping) ( 四 ) 未 來 發 展 願 景 1. 有 利 因 素 (1) (2) (3) (4) 2. 不 利 因 素 : (1) 16 (2) 台 新 國 際 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 82

85 05 99 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 IMF % 0.8% 1.3% 7.1% % GDP 3.64% % % ( 三 ) 營 業 目 標 104 ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 本 行 競 爭 利 基 (1) (2) (3) e (4) (5) (6) (7) E-banking / 2. 發 展 遠 景 之 有 利 因 素 (1) (2) (3) 83

86 (4) (5) 3. 發 展 遠 景 之 不 利 因 素 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 4. 本 行 因 應 策 略 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 台 新 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 1. 市 場 概 況 市 場 供 給 3. 市 場 需 求 84

87 05 4. 市 場 成 長 103 F 12 FED ,199 2, % % 104 QE ( 三 ) 營 業 目 標 One-stop Shopping ( ) ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 : ( 1 ) ( 2 ) ( 3 ) ( 4 ) ( 5 ) ( 6 ) ( 7 ) ( 8 ) ( 9 ) ( 10 ) ( 11 ) ( 12 ) ( 13 ) 85

88 ( 14 ) 2. 不 利 因 素 : (1) (2) (3) ( OSU) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 3. 因 應 策 略 (1) (2) (3) (4) (5) MOU (6) (7) (8) (9) ( ) 台 新 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 3 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 ( 三 ) 營 業 目 標 86

89 05 ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 : 2. 不 利 因 素 : 台 新 證 券 投 資 顧 問 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 1. 研 究 分 析 部 2. 基 金 總 代 理 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 1. 研 究 分 析 部 2. 基 金 總 代 理 20 ( 三 ) 營 業 目 標 1. 研 究 分 析 部 2. 基 金 總 代 理 ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 87

90 2. 不 利 因 素 台 新 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 ( 三 ) 營 業 目 標 NPL ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 2. 不 利 因 素 台 新 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 104 ECFA 88

91 05 ( 三 ) 營 業 目 標 ( ) IT IC ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 2. 不 利 因 素 (1) (2) 89 台 新 金 保 險 經 紀 人 股 份 有 限 公 司 ( 一 ) 主 要 商 品 / 服 務 之 銷 售 / 提 供 地 區 ( 二 ) 未 來 供 需 狀 況 IMF OIU

92 ( 三 ) 營 業 目 標 ( 四 ) 發 展 遠 景 有 利 與 不 利 因 素 1. 有 利 因 素 (1) (2) (3) 2. 不 利 因 素 (1) (2) (3) (4) BANK 3.0 四 台 新 金 控 從 業 員 工 ( 一 ) 從 業 員 工 資 料 ,974 3,124 3,106 4,398 4,566 4,600 7,372 7,690 7, % 0.10% 0.09% 17.40% 17.44% 17.52% 75.78% 75.54% 75.56% 6.55% 6.71% 6.62% 0.16% 0.21% 0.21% ( ) 3,428 3,613 3,641 3,332 3,318 3,332 3,122 3,198 3,229 1,289 1,681 1,702 3,532 3,637 3, ( ) 1,671 1,812 1,834 90

93 05 ( 二 ) 員 工 之 訓 練 與 發 展 , 台 新 大 學 CTMS 103 TOEIC 2. 人 才 庫 計 畫 360 MAAMA TSP 103 JITA ( ) MTP(Management Training Program) 3. 個 人 發 展 計 畫 (Individual Development Program) MBO 10,000 五 企 業 責 任 及 道 德 行 為 ( 一 ) 公 益 慈 善 1. 關 懷 台 灣 系 列 -- (PayEasy.com) ( ) PayEasy.com 91

94 台 新 銀 行 公 益 慈 善 基 金 會 99 1, , ( 二 ) 學 術 與 藝 文 1. 學 術 推 廣 AIESEC 2. 藝 術 文 化 ARTalks ( 三 ) 運 動 贊 助 100 LPGA LPGA

95 05 ( 四 ) 環 境 保 護 eflow e 六 資 訊 設 備 ( 一 ) 主 要 資 訊 系 統 1 2 (B@NCS) (FITAS) 3 ATM (FEP) (SUNGARD) (DAI) (SFA) ( ) (B2B) 9 (TIPS) 10 (NCPS) (WBS) (IPMS) Factoring (OAEFB) HP Superdome IBM AS/400 IBM RS/6000 IBM X86 Server HP Superdome HP Superdome Oracle SUN T4-4 Oracle SUN E6900 & T5-1 IBM RS/6000 IBM X86 Server Oracle M5000 Oracle T5240 IBM RS/6000 HP Unix Oracle Solaris IBM RS/6000 HP-UX ORACLE IBM OS400 FITAS IBM AIX IBM MQ ORACLE MS Windows SunGard MS SQL HP-UX ORACLE HP-UX Solaris Weblogic ORACLE MS SQL Solaris Weblogic ORACLE IBM AIX IBM Websphere ORACLE MS Windows MS SQL Oracle Solaris ORACLE IBM AIX Weblogic Oracle Weblogic Oracle SOA Oracle UCM IBM AIX Weblogic Oracle B@NCS B@NCS / SWIFT ATM Treasury (ODS) (DW/DM) (SFA) / / (ACH/ / ) ETF ADR / / / ( / / / / / KYC/ CIF / ) ( / / / ) / ( / ) 93

96 (OAECR) (Murex) Singapore Credit system (SGECR) Singapore Trade Finance System (SGFITAS) Singapore Wholesale Banking System (SGWBS) 19 IBM X86 Server Oracle Solaris Server IBM X86 Server IBM AS/400 IBM RS/6000 HP Blade Server HP X86 Server MS Windows MS SQL Unix Solaris Murex TAS MS SQL MS Windows MS SQL IBM OS400 FITAS IBM AIX Weblogic Oracle MS Windows Asus Omniapp VMware FX MM / / / / SWIFT CIF ( 二 ) 未 來 開 發 或 購 置 計 畫 Tier III iphoneipadandroid ATM (FEP) 10. ATM / ATM 11. ( 三 ) 緊 急 備 援 與 安 全 防 護 措 施 ISO27001 ISMS (Mobile Device Management) 9. 94

97 05 七 勞 資 關 係 ( 一 ) 列 示 各 項 員 工 福 利 措 施 退 休 制 度 與 其 實 施 情 形, 以 及 勞 資 間 之 協 議 與 各 項 員 工 權 益 維 護 措 施 情 形 1. 員 工 保 險 制 度 (1) (2) (3) (4) 2. 員 工 福 利 措 施 ( ) 3. 退 休 制 度 4. 休 假 制 度 7 5. 其 它 重 要 協 議 : 無 ( 二 ) 列 明 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 因 勞 資 糾 紛 所 遭 受 之 損 失, 並 揭 露 目 前 及 未 來 可 能 發 生 之 估 計 金 額 與 因 應 措 施, 如 無 法 合 理 估 計 者, 應 說 明 無 法 合 理 估 計 之 事 實 : 八 重 要 契 約 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 : 無 台 新 國 際 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 : ~ ( ) ( ) ~ ~ ( ) ATM 95

98 台 新 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 : 台 新 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 : 無 台 新 證 券 投 資 顧 問 股 份 有 限 公 司 : 無 台 新 資 產 管 理 股 份 有 限 公 司 : 無 台 新 創 業 投 資 股 份 有 限 公 司 : 無 台 新 金 保 險 經 紀 人 股 份 有 限 公 司 : 無 96

99 財 務 概 況 06

100 陸 財 務 概 況 一 最 近 五 年 度 簡 明 資 產 負 債 表 及 綜 合 損 益 表 簡 明 合 併 資 產 負 債 表 ,259, ,669,402 57,586,123 56,655,751 86,282, ,817,889 83,294,027 98,404, ,786, ,947, ,249, ,968, ,087 62, ,987,265 9,470, , , ,236, ,590, ,310,417 93,604,788 1,733,233 1,759, , , ,787,298,942 1,845,715, ,752, ,963, ,613, ,942,921 2,540 2, , ,229 32,660,984 33,335, ,806,184 47,507,842 12,131,204 3,844,836-41,872,325 41,530,667 17,958,823 17,919,200-11,614,389 11,808, , ,825-21,732,198 21,563,628 2,001,997 2,002,981-9,798,309 7,809,571 4,154,618 3,589,441 6,988,599 6,569,720 21,301,742 18,333,862 2,727,365,846 2,870,986,686 1,382,953,378 1,421,022, ,894, ,662,165 56,003,848 68,915, ,027,012 16,237,369 34,921,514 30,627, ,534,194 37,932,722 69,724,492 77,301,599 7, , ,158 54,451,474 46,370,940 22,598,658 17,810,271 2,602,123 4,248,028 1,699,781 1,606,867 98

101 ,139,646,174 2,250,576, ,328, ,386,758 97,151,937 90,322,818 55,000,000 55,000, ,615,340 35,090,818 58,979,710 59,853,373 4,575,384 4,422, , ,892 6,821,004 6,711,208 83,945 53,994 3,584,238 4,422,327 2,985,066 2,758,235 2,544,910,805 2,672,997,444 1,268,769,075 1,301,991,963 2,547,744,476 2,677,390,268 ( 1) - 101,327, ,131, ,058, ,901,992 76,165,841 82,548,070 95,780,609 95,814,304 82,305,608 90,535,078 ( 1) - 9,409,757 9,478,327 10,640,840 10,648,428 13,351,364 18,160,507 7,292,136 11,842,214 4,377,926 5,780,675 ( 1) - 2,400, , , , ,127,472 86,857, , , ,455, ,989, ,184, ,030, ,621, ,596,418 ( 1)

102 簡 明 合 併 資 產 負 債 表 - 我 國 財 務 會 計 準 則 ,815, ,005, ,290,983 57,650,706 67,515,650 85,988,202 5,328,210 9,734,993 4,987, ,514, ,786, ,722, ,326, ,761, ,547,734 1,577,700,288 1,723,226,715 1,787,298, ,737, ,797, ,613, , , ,278 ( 1) 41,962,513 41,204,451 41,596,338 22,113,932 21,951,779 21,729,019 21,125,873 18,005,451 12,885,644 24,615,976 23,734,229 24,834,645 2,469,132,426 2,621,977,996 2,720,746, ,360, ,583, ,894,925 1,918,169,580 2,024,212,177 2,139,646,174 21,586,408 10,388,922 11,027,012 44,194,464 52,249,552 56,534,194 50,038,751 57,275,084 57,162, ,302,139 97,146,086 97,151, ,309, , ,938 14,820,619 15,327,948 15,622,340 8,908,066 9,671,492 9,907,860 2,302,690,386 2,441,634,814 2,540,753,591 71,009,688 75,163,436 76,165,841 75,147,569 80,827,436 82,305,608 19,102,143 19,217,299 9,303,228 8,981,537 11,749,407 13,157,682 2,049,066 3,234,407 4,184, ,911 88,787 1,073,198 67,237,761 74,124,253 80,293, ,442, ,343, ,993, ,647, ,492, ,159, ,548,796 1,212,

103 06 簡 明 合 併 綜 合 損 益 表 ,768,964 50,532,658 55,785,260 7,205,317 : ( 19,207,071 ) ( 19,252,887 ) ( 22,087,679 ) ( 2,870,050 ) 29,561,893 31,279,771 33,697,581 4,335,267 19,862,868 24,547,462 10,942,105 5,575,311 49,424,761 55,827,233 44,639,686 9,910,578 1,549, , ,255 57, ( 30,307,392 ) ( 30,970,190 ) ( 32,221,529 ) ( 4,839,614 ) 20,667,299 25,403,452 13,168,412 5,128,921 ( ) ( 3,796,314) ( 4,829,829 ) ( 3,520,673 ) ( 576,000 ) 16,870,985 20,573,623 9,647,739 4,552, ( ) 16,870,985 20,573,623 9,647,739 4,552,921 ( ) 1,667,001 ( 1,958,354 ) ( 325,670 ) 252,217 18,537,986 18,615,269 9,322,069 4,805,138 10,386,660 13,836,248 1,624,376 4,550,079 6,484,325 6,737,375 8,023,363 2,842 11,686,867 12,326, ,607 4,802,297 6,851,119 6,289,130 8,410,462 2,

104 簡 明 合 併 損 益 表 - 我 國 財 務 會 計 準 則 ,251,856 28,824,055 29,230,525 30,182,543 17,213,155 19,224,187 ( 5,965,444 ) 2,266,419 1,549, ( 27,401,299 ) ( 28,861,408 ) ( 29,436,788 ) 20,067,656 19,442,221 20,567,854 13,915,327 16,282,516 16,765, ,723,106 9,431,836 10,261,680 6,192,221 6,850,680 6,504, 二 最 近 五 年 度 財 務 分 析 財 務 分 析 ( ) (%) (%) (%) (%) ( ) 3,670 4,031 2,833 1,271 ( ) 1,253 1, (%) (%) (%) ( )

105 (%) (%) (%) (%) ( ) ( 3) (%) ( ) ( 3) (%) ( ) ( 3.75 ) - (%) ( 3) (%) ( ) (%) ( 5) (%) ( 5) (%) ( 5) (%) ( 5) (%) ( 5) (%) ( 5) ( 6) ,391, ,890, ,028, ,091,194 ( 6) 160,767,234 81,695,691 90,736, ,175, ( ) 953,243 ( 4) 953,326 ( 4) 20% ,659 ( 4) ( 3) 103

106 6 1. (1) (2) (3) (4) ( 103 ) (5) 2. (1) (2) (3) (4) 3. (1) (2) (3) = (1) (2) 5. (1) (2) 6. (1) (2) (3) 7. (1) (2) (3) (4) 8. (1) (2) (3) 財 務 分 析 - 我 國 財 務 會 計 準 則 ( ) (%) (%) (%) (%) (%) ,936 3,340 3,598 1,025 1,181 1,245 (%) (%) (%) ( )

107 (%) (%) (%) (%) (%) ( 3.12 ) 5.79 (%) (%) (%) ( ) ( ) ( 6.19 ) (%) (%) (%) (%) (%) (%) (%) ,134, ,950, ,984,320 86,696,180 99,057, ,405, ,422, ,696, ,448,708 72,648,689 76,384,847 82,711,306 (%) ( ) 865,150 ( 2) (1) (2) (3) (4) (5) 971,161 ( 2) 953,243 ( 2) 105

108 2. (1) (2) (3) (4) 3. (1) (2) (3) = (1) (2) 5. (1) (2) 6. (1) (2) (3) 7. (1) (2) (3) (4) 8. (1) (2) ( )- (3) 106

109 06 三 最 近 年 度 財 務 報 告 之 監 察 人 查 核 報 告 書 台 新 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 監 察 人 查 核 報 告 書 107

110 四 最 近 年 度 母 子 公 司 合 併 財 務 報 表 會 計 師 查 核 報 告

111 $ 23,089,267 2 $ 61,516, ,496, ,152, ,294, ,817, ,249, ,947, , ,345-9,470, ,310, ,590, ,421-1,759, ,752, ,845,715, , ,942, ,660, , ,608,976-7,334, ,000-4,111, ,222, ,062, ,131, ,507, ,355-11,808, ,958, ,530, ,001,997-21,563, ,154,618-7,809, ,301, ,569, $ 1,382,953, $ 2,870,986,

112 $ 56,003,848 4 $ 176,662, ,921, ,237, ,724, ,932, , ,598, ,370, ,699,781-4,248, ,328, ,250,576, ,000, ,322, ,235,441-2,287, ,014-4,422, ,744, ,803, ,945-6,711, ,985,066-4,422, ,268,769, ,672,997, ,417, ,116, ,251, ,251, , , ,640, ,478, ,315,307-3,939, , , ,511,461-13,755, ,908-68, , , ,058, ,131, ,889-86,857, ,184, ,989,242 7 $ 1,382,953, $ 2,870,986, 綉 110

113 $ 55,785, $ 50,532, ( 22,087,679 ) ( 50 ) ( 19,252,887 ) ( 35 ) ,697, ,279, ,717, ,280, ,938, ,943, ,192, ,956, ( 576,368 ) ( 1 ) ( 2,846,198 ) ( 5 ) ( 22,363 ) - ( 236,284 ) ( 1 ) ,470-1, , ( 14,775,666 ) ( 33 ) ,616, ,447, ,942, ,547, xxxx 44,639, ,827, , , ( 19,910,494 ) ( 45 ) ( 19,834,522 ) ( 35 ) ( 1,561,738 ) ( 3 ) ( 1,480,964 ) ( 3 ) ( 10,749,297 ) ( 24 ) ( 9,654,704 ) ( 17 ) ( 32,221,529 ) ( 72 ) ( 30,970,190 ) ( 55 ) ,168, ,403, ( 3,520,673 ) ( 8 ) ( 4,829,829 ) ( 9 ) ,647, ,573, , , ( 619,158 ) ( 2 ) ( 2,430,501 ) ( 4 ) ( 77,523 ) - ( 222,260 ) ( 1 ) ,586 - ( 230 ) ( 45,066 ) - 343, ( 325,670 ) ( 1 ) ( 1,958,354 ) ( 4 ) $ 9,322, $ 18,615, $ 1,624,376 4 $ 13,836, ,023, ,737, $ 9,647, $ 20,573, $ 911,607 2 $ 12,326, ,410, ,289, $ 9,322, $ 18,615, $ 0.08 $ $ 0.08 $ 1.54 綉 111

114 A $ 68,914,473 $ 7,251,368 $ - $ 7,005,072 $ 2,075,475 B B B B B9 6,139, D D D N1 62, ,170 72,499 - O Z ,116,532 7,251, ,170 7,077,571 2,075, B B B B9 7,987, D D D T E1 5,000, ,154 - N1 314,362 - ( 68,831 ) 186,021 - O Z $ 88,417,902 $ 7,251,368 $ 111,339 $ 8,251,746 $ 2,075,475 綉 112

115 06 $ 329,210 $ 2,942,721 $ 244,474 $ 10,164,169 ($ 58,334 ) $ 2,458,941 $ 81,127,472 $ 182,455, ,376 ( 220,376 ) ,049 - ( 997,049 ) ( 1,534,942 ) ( 1,534,942 ) ( 1,298,729 ) ( 1,298,729 ) ( 6,139,767 ) ,836, ,737,375 20,573, ( 54,185 ) 127,022 ( 1,582,946 ) ( 448,245 ) ( 1,958,354 ) ,782, ,022 ( 1,582,946 ) 6,289,130 18,615,269 ( 3,929 ) , ( 559,005 ) ( 559,005 ) 325,281 3,939, ,368 13,755,369 68, ,995 86,857, ,989,242-1,375,537 - ( 1,375,537 ) ( 3,423,308 ) ( 3,423,308 ) ( 969,516 ) ( 969,516 ) ( 7,987,008 ) ,624, ,023,363 9,647, ( 112,915 ) 82,220 ( 682,074 ) 387,099 ( 325,670 ) ,511,461 82,220 ( 682,074 ) 8,410,462 9,322, ( 91,553,576 ) ( 91,553,576 ) ,988,154 ( 11,662 ) , ( 3,588,810 ) ( 3,588,810 ) $ 313,619 $ 5,315,307 $ 465,368 $ 1,511,461 $ 150,908 $ 193,921 $ 125,889 $ 114,184,

116 A00010 $ 13,168,412 $ 25,403,452 A ,171,127 1,178,241 A , ,723 A20300 ( 750,255 ) ( 546,409 ) A20400 ( 7,938,189 ) ( 10,480,790 ) A ,087,679 19,252,887 A21200 ( 55,785,260 ) ( 50,532,658 ) A21300 ( 552,955 ) ( 508,512 ) A , ,484 A22300 ( 131,470 ) ( 1,565 ) A23100 ( 962,327 ) ( 2,758,603 ) A , ,284 A23800 ( 3,372 ) - A ,775,666 - A29900 ( 1,304,400 ) 612,348 A20010 ( 28,770,189 ) ( 43,140,570 ) A71110 ( 788,598 ) ( 8,022,402 ) A ,723,975 19,700,128 A71130 ( 38,800,066 ) 22,799,549 A ,606 ( 747,606 ) A71160 ( 15,264,995 ) ( 1,446,237 ) A71170 ( 177,604,489) ( 57,953,631 ) A ,590,001 ( 56,292,882 ) A71200 ( 43,184,173 ) ( 33,384,319 ) A71990 ( 15,163,238 ) 422,370 A72110 ( 14,448,879 ) ( 3,198,813 ) A72120 ( 4,776,472 ) ( 21,794,604 ) A ,250,290 ( 18,601,472 ) A ,229,031 ( 7,647,627 ) A ,413, ,930,172 A72190 ( 63,580 ) ( 370,784 ) A ,611,162 17,768,159 A ,162, ,831 A33000 ( 36,968,181 ) ( 54,829,286 ) A ,592,691 50,575,411 A , ,231 A33300 ( 20,376,775 ) ( 19,737,249 ) A , ,789 A33500 ( 4,152,659 ) ( 1,260,020 ) AAAA ( 5,762,211 ) ( 24,425,124 ) 114

117 06 B01400 $ 39,439 $ 656,652 B02700 ( 1,151,162 ) ( 953,057 ) B ,432 6,731 B04500 ( 720,408 ) ( 127,951 ) B ,448 - B05400 ( 133 ) ( 124,757 ) B ,500 37,311 B09900 ( 107,063,045 ) - BBBB ( 108,664,929 ) ( 505,071 ) C ,435,703 26,966,053 C ,389 ( 7,000 ) C ,000,000 4,879,000 C01500 ( 5,000,000 ) ( 11,700,000 ) C ,898,166 1,707,319 C04500 ( 4,392,824 ) ( 2,833,671 ) C ,988,154 - C , ,331 C05800 ( 3,588,810 ) ( 559,005 ) CCCC 37,118,658 18,702,027 DDDD 318, ,249 EEEE ( 76,989,991 ) ( 5,876,919 ) E ,748, ,625,114 E00200 $ 24,758,204 $ 101,748, E00210 $ 23,089,267 $ 61,516,953 E ,395,592 31,508,420 E ,345 8,722,822 E00200 $ 24,758,204 $ 101,748,195 綉 115

118 一 公 司 沿 革 % % % % 92% % , %

119 二 遵 循 聲 明 IFRSIAS IFRICSICIFRSs 三 通 過 財 務 報 告 之 日 期 及 程 序

120 四 新 發 布 及 修 訂 準 則 及 解 釋 之 適 用 ( 一 ) 已 發 布 但 尚 未 生 效 之 金 融 控 股 公 司 財 務 報 告 編 製 準 則 公 開 發 行 銀 行 財 務 報 告 編 製 準 則 證 券 商 財 務 報 告 編 製 準 則 證 券 發 行 人 財 務 報 告 編 製 準 則 及 2013 年 版 IFRSs IASB 2013 IFRSs IFRSs IFRSs IAS IAS 39 IFRSs IFRS 1 IFRS 7 IFRS 1 IFRS 1 IFRS 7 IFRS 7 IFRS 10 IFRS 11 IFRS 12 IFRS 10IFRS 11 IFRS 12 IFRS 10IFRS 12 IAS 27 IFRS 13 IAS 1 IAS 12 IAS 19 IAS 27 IAS 28 IAS 32 IFRIC 20 IASB IFRSs ( 二 ) IASB 已 發 布 但 尚 未 經 金 管 會 認 可 之 IFRSs IASB IFRSs IASB IFRS IFRS 9 IFRS

121 06 IFRS 10 IAS 28 IFRS 10IFRS 12 IAS 28 IFRS 11 IFRS 14 IFRS 15 IAS 16 IAS 38 IAS 16 IAS 41 IAS 19 IAS 27 IAS 36 IAS 39 IFRIC IFRS IFRS 3 IFRS IFRS IFRS 9 IAS 39 IFRS IFRS 9 IFRS

122 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 ( 一 ) 編 製 基 礎 IFRSs ( 二 ) 資 產 與 負 債 區 分 流 動 與 非 流 動 之 標 準 ( 三 ) 合 併 基 礎 1. 合 併 報 告 編 製 原 則 (1) (2) 120

123 06 IFRSs IAS 企 業 合 併 IFRS 3 (1) IAS 39 (2) 3. 列 入 編 製 合 併 財 務 報 告 之 子 公 司 如 下 : % % % % % % - - (1) % % 22.55% 22.55% (3) 92.00% 92.00% % % % % 0.27% 0.27% (3) 60.00% 60.00% 87.40% 87.40% % % (2) 40.00% 40.00% % % % % (3) % % (3) 86.96% % % % 13.04% - 4. 未 列 入 編 製 合 併 財 務 報 告 之 子 公 司 如 下 : % % (2) 22.55% 22.55% (3) 0.27% 0.27% (3) % % (3) % % (3) (1) (2) % 0.01% (3)

124 ( 四 ) 外 幣 ( 五 ) 現 金 及 約 當 現 金 IAS 7 ( 六 ) 投 資 關 聯 企 業 122

125 06 IAS 36 IAS 36 ( 七 ) 不 動 產 及 設 備 IAS 8 ( 八 ) 投 資 性 不 動 產 IAS 16 IAS

126 ( 九 ) 商 譽 ( 十 ) 無 形 資 產 1. 單 獨 取 得 IAS 8 2. 企 業 合 併 所 取 得 3. 除 列 ( 十 一 ) 非 金 融 資 產 ( 商 譽 除 外 ) 之 減 損 124

127 06 ( 十 二 ) 附 條 件 之 票 券 及 債 券 交 易 ( 十 三 ) 金 融 工 具 1. 衡 量 種 類 (1) A. B. C. A. B. (2) (3) 125

128 (4) 2. 金 融 資 產 之 減 損 (1) (2) (3) (4) (5) (6) A. B. 126

129 06 3. 金 融 資 產 之 除 列 1. 後 續 衡 量 (1) A. B. C. A. B. (2) 127

130 A. IAS 37 B. IAS 18 (3) A. IAS 37 B. IAS 金 融 負 債 之 除 列 ( 十 四 ) 證 券 融 資 及 融 券 ( 十 五 ) 避 險 會 計 128

131 06 ( 十 六 ) 負 債 準 備 或 有 負 債 及 或 有 資 產 ( 十 七 ) 收 入 認 列 1. 利 息 收 入 2. 手 續 費 及 佣 金 收 入 129

132 ( 十 八 ) 租 賃 1. 合 併 公 司 為 出 租 人 2. 合 併 公 司 為 承 租 人 3. 租 賃 之 土 地 及 建 築 物 ( 十 九 ) 員 工 福 利 1. 退 職 後 福 利 2. 員 工 優 惠 存 款 福 利 IAS

133 06 ( 二 十 ) 股 份 基 礎 給 付 ( 二 一 ) 稅 捐 1. 當 期 所 得 稅 2. 遞 延 所 得 稅 3. 本 期 之 當 期 及 遞 延 所 得 稅 4. 本 公 司 與 持 股 百 分 之 九 十 以 上 子 公 司 採 行 連 結 稅 制 合 併 結 算 申 報 所 得 稅 之 會 計 處 理, 係 將 合 併 基 礎 之 當 期 及 遞 延 所 得 稅 與 各 公 司 個 別 之 當 期 及 遞 延 所 得 稅 彙 總 金 額 之 差 額, 於 本 公 司 合 併 調 整, 相 關 之 撥 補 及 撥 付 金 額 以 應 收 款 項 或 應 付 款 項 項 目 列 帳, 並 於 編 製 合 併 財 務 報 表 時 沖 銷 之 131

134 六 重 大 會 計 判 斷 估 計 及 假 設 不 確 定 性 之 主 要 來 源 IFRSs ( 一 ) 貼 現 及 放 款 之 估 計 減 損 ( 二 ) 所 得 稅 ( 三 ) 商 譽 減 損 估 計 ( 四 ) 退 職 後 福 利 七 現 金 及 約 當 現 金 $ 8,032,043 $ 17,762,028 1,286,900 8,172,651 10,692,268 32,956,554 3,078,056 2,625,720 $ 23,089,267 $ 61,516,

104 6.9% 2.4%1.5% 0.5% 20151217 104-4.4%-10.9% 0.75%-0.31%2009 104912 1044 8,3389,30710.4% 104 8OBU 3,196(ROA)(ROE)0.75%10.58% 104 0.23%555% 104 ()101

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