本 公 司 發 言 人 姓 名 : 黃 男 州 職 稱 : 總 經 理 聯 絡 電 話 : joseph@ .esunbank.com.tw 代 理 發 言 人 姓 名 : 陳 嘉 鐘 職 稱 : 執 行 副 總 經 理 聯 絡 電 話 :+886

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2 本 公 司 發 言 人 姓 名 : 黃 男 州 職 稱 : 總 經 理 聯 絡 電 話 : joseph@ .esunbank.com.tw 代 理 發 言 人 姓 名 : 陳 嘉 鐘 職 稱 : 執 行 副 總 經 理 聯 絡 電 話 : suka@ .esunbank.com.tw 本 公 司 及 其 子 公 司 公 司 名 稱 地 址 電 話 網 址 玉 山 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 115 號 1 樓 117 號 14 樓 (02) 玉 山 商 業 銀 行 ( 股 ) 公 司 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 號 (02) 玉 山 綜 合 證 券 ( 股 ) 公 司 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 117 號 8 樓 (02) 玉 山 保 險 經 紀 人 ( 股 ) 公 司 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 117 號 10 樓 (02) 玉 山 創 業 投 資 ( 股 ) 公 司 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 117 號 7 樓 (02) 辦 理 股 票 過 戶 機 構 名 稱 : 本 公 司 行 政 管 理 組 ( 股 務 ) 地 址 : 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 115 號 1 樓 網 址 : 電 話 :(02) 信 用 評 等 機 構 名 稱 :Moody's Investors Service Inc. 地 址 :7 World Trade Center, 250 Greenwich Street, New York, NY 10007, U.S.A. 電 話 : 最 近 年 度 簽 證 會 計 師 會 計 師 : 黃 瑞 展 賴 冠 仲 會 計 師 事 務 所 : 勤 業 眾 信 聯 合 會 計 師 事 務 所 地 址 : 台 北 市 松 山 區 民 生 東 路 3 段 156 號 12 樓 網 址 : 電 話 :(02) 海 外 有 價 證 券 掛 牌 買 賣 資 訊 海 外 存 託 憑 證 交 易 場 所 名 稱 : 盧 森 堡 證 券 交 易 所 查 詢 資 訊 方 式 :

3 我 們 要 實 現 志 氣 和 理 想 彩 繪 未 來 和 夢 想 玉 山 金 控 十 二 年 12th

4 孕 育 愛 與 夢 想 展 現 美 與 生 命 小 美 人 魚 The Little Mermaid 玉 山 銀 行 珍 藏

5 目 錄 壹 致 股 東 報 告 書 貳 公 司 簡 介 一 公 司 簡 介 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 二 董 事 / 獨 立 董 事 及 主 要 經 理 人 三 公 司 治 理 運 作 情 形 四 會 計 師 公 費 資 訊 五 更 換 會 計 師 資 訊 六 公 司 之 董 事 長 總 經 理 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 經 理 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者 七 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 董 事 經 理 人 及 依 同 一 人 或 同 一 關 係 人 持 有 同 一 金 融 控 股 公 司 已 發 行 有 表 決 權 股 份 總 數 超 過 一 定 比 率 管 理 辦 法 第 十 一 條 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 八 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 為 財 務 會 計 準 則 公 報 第 六 號 關 係 人 或 為 配 偶 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 之 資 訊 九 公 司 及 子 公 司 公 司 之 董 事 獨 立 董 事 經 理 人 及 公 司 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 肆 募 資 情 形 一 股 份 及 股 利 二 公 司 債 辦 理 情 形 三 特 別 股 發 行 情 形 四 海 外 存 託 憑 證 發 行 情 形 五 員 工 認 股 權 憑 證 辦 理 情 形 及 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形 六 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 七 資 金 運 用 計 畫 執 行 情 形 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 二 跨 業 及 共 同 行 銷 效 益 三 市 場 及 業 務 概 況 四 人 力 資 源 五 企 業 責 任 及 道 德 行 為 六 環 保 支 出 資 訊 七 資 訊 設 備 八 勞 資 關 係 九 重 要 契 約 陸 財 務 概 況 柒 財 務 狀 況 及 經 營 結 果 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 一 財 務 狀 況 二 財 務 績 效 三 現 金 流 量 四 最 近 年 度 重 大 資 本 支 出 對 財 務 業 務 之 影 響 五 最 近 年 度 轉 投 資 政 策 其 獲 利 或 虧 損 之 主 要 原 因, 改 善 計 畫 及 未 來 一 年 投 資 計 畫 六 風 險 管 理 七 危 機 處 理 應 變 機 制 八 金 融 商 品 評 價 資 訊 揭 露 九 其 他 重 要 事 項 捌 特 別 記 載 事 項 一 關 係 企 業 相 關 資 料 二 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 私 募 有 價 證 券 辦 理 情 形 三 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 子 公 司 持 有 或 處 分 本 公 司 股 票 情 形 四 其 他 必 要 補 充 說 明 事 項 五 前 一 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 如 發 生 證 券 交 易 法 第 36 條 第 三 項 第 二 款 所 定 對 股 東 權 益 或 證 券 價 格 有 重 大 影 響 之 事 項, 亦 應 逐 項 載 明

6 壹 致 股 東 報 告 書 親 愛 的 股 東 女 士 先 生 : 感 謝 各 位 股 東 顧 客 及 各 界 先 進 的 支 持,2013 年 在 全 體 主 管 同 仁 的 努 力 下, 玉 山 交 出 亮 麗 的 成 績, 創 造 精 采 的 一 年 自 創 立 之 初, 玉 山 就 矢 志 成 為 最 好 的 銀 行, 面 對 金 融 決 賽 圈 的 機 會 與 挑 戰, 我 們 已 經 準 備 好 要 在 第 三 個 10 年 從 優 秀 邁 向 卓 越 展 玉 山 積 極 打 造 服 務 的 玉 山 專 業 的 玉 山 科 技 的 玉 山, 建 立 差 異 化 的 藍 海 策 略 服 務 是 玉 山 人 的 DNA, 透 過 溫 暖 的 微 笑, 帶 給 顧 客 感 動 的 服 務 ; 專 業 是 贏 得 顧 客 信 賴 的 關 鍵, 包 含 培 育 專 業 人 才 瞭 解 顧 客 需 求 提 供 解 決 方 案 研 發 望 2014, 玉 山 要 結 合 各 子 公 司, 以 團 隊 合 作 的 力 量, 發 揮 兄 弟 登 山 同 心 協 力 一 起 攻 頂 一 起 登 峰 的 精 神, 致 力 創 造 顧 客 更 大 的 價 值 2013 年 玉 山 金 控 資 產 總 額 超 過 新 臺 幣 1.38 兆 元 稅 後 盈 餘 84.2 億 元 EPS1.53 元 ROA0.64% ROE10.65% 各 子 公 司 稅 後 盈 餘 分 別 為 玉 山 銀 行 億 元 玉 山 證 券 1.24 億 元 玉 山 創 投 1.81 億 創 新 業 務 及 整 合 行 銷 資 源 ; 科 技 是 業 務 發 展 的 加 速 器, 運 用 科 技 的 力 量 進 行 跨 產 業 跨 虛 實 跨 國 界 的 整 合, 我 們 推 出 許 多 市 場 首 創 的 創 新, 譬 如 第 三 方 支 付 票 券 預 售 通 兩 岸 支 付 通 等 金 融 服 務 玉 山 積 極 發 揮 通 路 的 力 量, 透 過 分 行 通 路 與 電 子 通 路 的 虛 實 整 合, 提 供 顧 客 消 費 金 融 企 元 玉 山 保 經 3.17 億 元, 核 心 子 公 司 玉 山 銀 行 逾 放 比 率 0.20% 覆 蓋 率 % 第 一 類 放 款 提 存 率 1.01%, 保 持 資 產 品 質 最 佳 水 準 在 信 用 評 等 方 面,2013 年 Moody's 對 玉 山 的 規 模 成 長 及 良 好 資 產 品 質 持 續 給 予 肯 定, 維 持 本 公 司 國 際 長 / 短 期 評 等 Baa2 / P-2, 核 心 子 公 司 玉 山 銀 行 Baa1 / P-2, 金 控 及 銀 行 的 長 期 展 望 均 屬 穩 定,Fitch Rating( 評 等 日 期 2013/6/27) 已 提 升 對 玉 山 證 券 的 A+(twn)/F1+(twn) 國 內 長 / 短 期 信 用 評 等 業 金 融 財 富 管 理 信 用 卡 財 務 金 融 證 券 等 各 項 專 業 服 務 在 海 外 布 局 方 面,2013 年 我 們 設 立 緬 甸 仰 光 代 表 人 辦 事 處, 完 成 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 (UCB)70% 的 投 資, 擴 大 海 外 服 務 據 點, 讓 玉 山 優 質 的 顧 客 服 務 公 司 治 理 風 險 管 理 及 各 項 重 要 業 務 能 夠 在 亞 洲 生 根 茁 壯, 伴 隨 顧 客 掌 握 跨 國 商 機 在 業 務 發 展 的 同 時, 我 們 更 堅 持 做 好 內 部 控 制 與 強 化 風 險 管 理, 作 為 玉 山 成 長 的 堅 強 後 盾 1

7 玉 山 透 過 有 系 統 有 目 的 有 組 織 的 學 習, 持 續 建 構 創 新 的 能 力, 以 精 益 求 精 的 自 我 要 求, 發 揮 創 意 思 維, 累 積 團 隊 智 慧, 將 創 新 的 成 果 展 現 在 業 務 的 執 行 上, 讓 創 新 不 同 凡 想, 也 不 同 凡 行 2013 年 我 們 更 舉 辦 國 際 大 師 論 壇, 邀 請 創 新 大 師 克 里 斯 汀 生 來 台 演 說, 內 容 聚 焦 創 造 新 市 場 的 破 壞 性 創 新 改 良 產 品 的 維 持 性 創 新 及 提 升 效 率 的 創 新, 期 望 讓 創 新 成 為 台 灣 與 玉 山 前 進 的 力 量 善 盡 企 業 社 會 責 任 是 玉 山 對 這 塊 土 地 許 下 的 承 諾, 從 企 業 本 身 做 起, 在 經 濟 社 會 環 境 等 面 向, 發 揮 拋 磚 引 玉 的 影 響 力, 為 孕 育 我 們 的 領 導 梯 隊, 智 慧 傳 承 結 合 學 校 老 師 的 力 量, 幫 助 超 過 5,000 位 需 要 關 懷 的 學 童 另 外, 玉 山 持 續 深 耕 國 內 青 棒 運 動 發 展 舉 辦 玉 山 盃 全 國 青 棒 錦 標 賽, 並 定 期 舉 辦 愛 心 捐 血 環 保 淨 山 支 持 文 創 產 業 等 活 動, 共 同 營 造 更 美 好 的 社 會 績 效 大 躍 進, 創 新 大 未 來, 我 們 要 因 應 社 會 付 出 愛 與 關 懷 2013 年 玉 山 5 度 榮 膺 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 榮 獲 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 榮 獲 遠 見 企 業 社 會 責 任 獎 環 境 保 護 組 楷 模 獎 榮 獲 行 政 院 環 境 保 護 署 第 1 屆 國 家 環 境 教 育 獎 民 營 事 業 組 優 等 通 過 ISO14001 環 境 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 等 趨 勢, 掌 握 未 來, 透 過 長 期 的 努 力 與 持 續 的 創 新, 從 優 秀 邁 向 卓 越 感 謝 大 家 的 勉 勵 與 期 許, 以 及 股 東 們 長 期 的 愛 護 與 支 持, 在 此 致 上 最 誠 摯 的 祝 福! 玉 山 黃 金 種 子 計 畫 結 合 世 界 卡 貴 賓 的 力 量, 已 為 台 灣 偏 遠 地 區 國 小 學 童 打 造 了 70 所 玉 山 圖 書 館 ; 玉 山 人 主 動 發 起 捐 贈 的 關 懷 學 童 專 案, 董 事 長 總 經 理 2

8 貳 公 司 簡 介 欣 欣 向 榮, 綠 茵 采 悅 3

9 一 公 司 簡 介 ( 一 ) 設 立 日 期 :2002 年 1 月 28 日 ( 二 ) 公 司 沿 革 1. 玉 山 金 控 在 經 營 團 隊 用 心 擘 劃 及 全 體 玉 山 人 共 同 打 拼 下, 玉 山 金 控 已 發 展 成 為 一 個 擁 有 銀 行 證 券 保 經 創 投 的 完 整 金 融 事 業 群 體 系, 不 論 在 公 司 治 理 經 營 績 效 服 務 品 質 風 險 管 理 及 企 業 社 會 責 任 等 領 域, 都 有 傑 出 的 表 現 我 們 一 定 會 更 用 心 更 努 力, 堅 持 全 面 品 質 管 理, 以 快 速 靈 活 的 應 變 策 略 及 團 隊 執 行 力, 因 應 未 來 的 國 際 變 局 與 金 融 情 勢, 致 力 提 供 更 好 的 金 融 服 務 與 更 大 的 顧 客 價 值 為 整 合 產 品 業 務 與 發 展, 發 揮 整 合 行 銷 效 能, 降 低 營 運 成 本, 並 追 求 經 營 綜 效, 玉 山 金 控 於 2002 年 1 月, 由 玉 山 銀 行 結 合 玉 山 票 券 及 玉 山 證 券, 以 股 份 轉 換 方 式 成 立, 之 後 於 2002 年 10 月 轉 投 資 設 立 玉 山 創 投 2003 年 7 月 轉 投 資 設 立 玉 山 保 險 經 紀 人 公 司, 並 於 2003 年 9 月 以 股 份 轉 換 方 式 納 入 玉 山 投 信 衡 酌 金 控 整 體 資 源 之 最 佳 配 置 及 謀 求 經 營 效 益 之 增 進, 子 公 司 玉 山 銀 行 於 2004 年 9 月 概 括 承 受 高 雄 區 中 小 企 銀 資 產 負 債 及 營 業 之 事 項, 並 在 玉 山 票 券 階 段 性 任 務 已 完 成 後, 於 2006 年 12 月 將 該 子 公 司 併 入 玉 山 銀 行 ; 嗣 於 2008 年 9 月 將 原 玉 山 投 信 子 公 司 100% 股 權 讓 予 英 商 施 羅 德 投 資 管 理 集 團 (Schroders) 簽 署 投 信 股 權 買 賣 契 約 ; 考 量 租 賃 業 務 市 場 環 境, 將 原 玉 山 銀 行 轉 投 資 之 玉 山 租 賃 於 2008 年 9 月 清 算 完 結 ; 基 於 有 效 擴 展 通 路 經 營 價 值, 在 2011 年 3 月 由 子 公 司 玉 山 銀 行 概 括 承 受 竹 南 信 合 社 之 資 產 負 債 及 營 業, 及 於 2012 年 11 月 子 公 司 玉 山 銀 行 概 括 承 受 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 另 2013 年 9 月 子 公 司 玉 山 銀 行 投 資 柬 埔 寨 Union Commercial Bank PLC.( 聯 合 商 業 銀 行 )70% 股 權 經 由 所 有 同 仁 長 期 的 努 力, 玉 山 金 控 已 在 消 費 者 心 中 樹 立 清 新 專 業 的 品 牌 形 象, 我 們 將 秉 持 專 業 服 務 責 任 的 經 營 理 念, 將 3+1 企 業 文 化 ~ 實 在 實 力 責 任 團 隊 和 諧 快 樂 領 先 卓 越 榮 譽 以 及 知 福 惜 緣 感 恩, 落 實 在 日 常 工 作 與 營 運 上, 引 領 玉 山 邁 向 百 年 事 業 的 永 恆 2. 核 心 子 公 司 玉 山 銀 行 1992 年 政 府 開 放 新 銀 行 設 立 之 際, 由 玉 山 銀 行 創 辦 人 現 任 本 公 司 董 事 長 黃 永 仁 先 生 邀 集 一 群 金 融 專 業 菁 英, 共 同 設 立 不 具 財 團 官 方 背 景 的 銀 行, 在 台 灣 創 立 以 玉 山 為 名 的 銀 行 1992 年 2 月 21 日 開 業 以 來, 以 心 清 如 玉 義 重 如 山 高 標 準 自 我 要 求, 以 成 為 台 灣 最 好 的 銀 行 亞 洲 最 佳 的 銀 行 為 目 標 2004 年 玉 山 銀 行 概 括 承 受 高 雄 企 銀 (KBB) 後, 創 下 金 融 業 購 併 的 資 訊 與 營 運 整 合 之 世 界 紀 錄 ;2011 年 及 2012 年 分 別 概 括 承 受 竹 南 信 合 社 與 嘉 義 四 信, 玉 山 通 路 已 擴 張 至 136 家, 並 與 虛 擬 通 路 相 結 合, 以 創 新 求 變 的 方 法, 解 決 顧 客 問 題 及 需 求, 提 供 顧 客 全 方 位 金 融 服 務 網 面 對 外 在 環 境 持 續 不 斷 地 變 化, 通 路 是 金 融 業 發 展 的 重 要 關 鍵, 玉 山 用 智 慧 用 方 法 有 紀 律 的 經 營 方 式, 持 續 創 造 卓 越 的 績 效, 同 時, 也 積 極 在 通 路 經 營 進 行 創 新, 包 括 金 融 產 品 作 業 流 程 創 造 體 驗 異 業 結 盟 等 面 向, 玉 山 總 是 不 斷 的 創 新, 立 志 成 為 金 融 創 新 的 領 航 者, 只 為 提 供 顧 客 更 優 質 的 服 務 另 外 玉 山 未 來 將 持 續 前 進 東 協 與 海 外 布 局, 並 透 過 國 內 外 服 務 網 絡 的 整 合 及 產 品 提 供, 提 供 顧 客 更 全 面 與 便 利 的 國 際 金 融 服 務 3. 子 公 司 玉 山 證 券 清 新 的 玉 山, 專 業 的 證 券, 玉 山 證 券 於 2000 年 11 月 開 業, 因 應 金 融 發 展 趨 勢, 在 2002 年 1 月 成 為 玉 山 金 控 百 分 之 百 轉 投 資 的 子 公 司, 長 期 以 來, 以 成 為 e 化 數 位 服 務 之 券 商 領 航 者 與 創 新 作 為 最 重 要 的 發 展 方 向, 近 年 加 速 各 項 資 源 整 合, 並 持 續 積 極 開 發 與 精 進 多 元 創 新 的 交 易 平 台, 包 括 A + 電 子 下 單 CTS 雲 端 交 易 系 統 語 音 及 行 動 下 單 喵 管 家 網 路 機 器 人 等, 提 供 投 資 人 安 全 穩 定 快 速 (Safety,Stability,Speed,3S) 的 投 資 平 台 ; 在 實 體 通 路 上, 21 家 分 公 司 加 上 已 設 置 於 銀 行 分 行 端 的 86 家 證 券 共 同 行 銷 辦 公 處, 計 107 個 服 務 網 絡 以 完 備 的 虛 實 通 路, 發 揮 整 合 行 銷 力 量, 提 供 顧 客 完 整 多 元 的 投 資 服 務, 樹 立 投 資 下 單 首 選 玉 山 的 品 牌 形 象, 矢 志 成 為 顧 客 最 信 賴 證 券 商 4

10 在 經 紀 業 務 方 面, 除 積 極 服 務 ESA 投 資 理 財 帳 戶 資 源 與 A + 網 路 下 單 平 台 外, 並 運 用 玉 山 投 顧 研 究 資 源, 拓 展 期 貨 及 複 委 託 業 務, 另 在 智 慧 單 系 統 功 能 及 VIP 顧 客 分 流 基 礎 下, 領 先 證 券 同 業 推 出 備 受 好 評 的 A + 行 動 下 單 ( 贏 家 版 ) APP, 掌 握 Mobile 行 動 交 易 趨 勢, 滿 足 投 資 人 e 化 的 投 資 需 求,2013 年 獲 頒 中 華 民 國 傑 出 企 業 管 理 人 協 會 十 大 企 業 金 炬 獎 年 度 創 新 設 計 獎 在 自 營 業 務 方 面, 發 展 價 值 型 及 成 長 性 投 資 標 的 選 股 平 台 經 營 模 式, 且 目 前 已 向 主 管 機 關 申 請 開 辦 期 貨 自 營 業 務, 將 發 展 多 元 策 略 及 市 場, 積 極 追 求 穩 健 之 操 作 效 益 ; 承 銷 業 務 方 面, 透 過 專 業 的 承 銷 團 隊, 建 立 SOP 客 源 服 務 機 制, 審 酌 具 產 業 經 濟 發 展 前 景 及 具 有 優 良 經 營 之 個 案, 提 供 資 本 市 場 整 合 服 務 玉 山 證 券 在 2013 年 啟 動 變 革 首 部 曲,2014 年 及 未 來, 亦 將 持 續 以 創 新 思 維 加 速 變 革, 致 力 與 玉 山 各 產 品 線 持 續 用 智 慧 用 方 法 整 合 各 項 資 源, 以 有 效 提 升 經 營 效 能, 創 造 更 大 效 益 與 價 值 4. 子 公 司 玉 山 創 投 2002 年 成 立 至 今, 資 本 額 規 模 擴 增 至 15 億 元, 原 投 資 重 心 為 傳 統 電 子 光 電 通 訊 節 能 等, 近 年 配 合 產 業 轉 型 與 政 府 重 點 輔 導 政 策, 積 極 佈 局 生 技 精 密 機 械 與 文 創 領 域, 希 望 藉 由 玉 山 金 控 資 源, 持 續 擴 大 顧 客 服 務 範 圍, 並 扶 植 國 內 新 創 企 業, 協 助 產 業 升 級 或 轉 型, 善 盡 企 業 社 會 責 任 5. 子 公 司 玉 山 保 經 子 公 司 玉 山 保 經 自 2003 年 7 月 成 立 以 來, 一 直 秉 持 著 專 業 服 務 責 任 的 理 念, 以 創 造 顧 客 價 值 為 核 心, 矢 志 永 續 經 營 ; 初 期 與 英 國 保 誠 人 壽 策 略 聯 盟 合 作, 近 年 來 受 全 球 景 氣 影 響, 保 險 已 成 為 顧 客 的 理 財 重 要 工 具, 為 因 應 市 場 趨 勢 與 顧 客 需 求, 玉 山 保 經 持 續 新 增 合 作 夥 伴, 以 強 化 商 品 的 完 整 性 並 開 發 玉 山 專 屬 之 保 險 產 品, 在 兼 顧 顧 客 理 財 與 保 險 需 求 下, 追 求 卓 越 的 保 險 理 財 服 務 基 準 日, 由 玉 山 銀 行 概 括 承 受 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 3. 子 公 司 玉 山 銀 行 於 2013 年 3 月 22 日 董 事 會 決 議 通 過 投 資 柬 埔 寨 Union Commercial Bank PLC.( 聯 合 商 業 銀 行 )70% 股 權, 並 以 同 年 8 月 28 日 為 基 準 日 完 成 本 投 資 案 4. 其 他 足 以 影 響 股 東 權 益 之 重 要 事 項 與 其 對 金 融 控 股 公 司 之 影 響 : 無 ( 四 ) 玉 山 的 喜 悅 與 榮 光 玉 山 的 品 牌 服 務 及 團 隊, 深 獲 主 管 機 關 國 內 外 專 業 機 構 與 社 會 大 眾 的 各 項 肯 定 與 鼓 勵, 沒 有 最 好, 只 有 更 好, 我 們 將 更 用 心 更 謙 虛 更 努 力 的 持 續 成 長 茁 壯, 近 三 年 來 獲 得 評 選 與 肯 定 的 殊 榮 主 要 包 括 : 玉 山 金 控 榮 膺 天 下 企 業 公 民 獎 大 型 企 業 第 四 名, 金 融 業 第 一 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 行 獎 第 一 名 及 最 佳 安 心 獎 第 一 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 金 控 連 續 3 年 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 - 白 金 獎 ( 香 港 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 行 ( 香 港 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 連 續 8 年 榮 獲 經 濟 部 信 保 基 金 之 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部. 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 行 連 續 3 年 榮 獲 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 一 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 連 續 2 年 榮 獲 企 業 社 會 責 任 報 告 書 評 選 為 優 質 CSR 報 告 書 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 從 事 壽 險 業 務 工 作 最 嚮 往 的 金 控 公 司 優 等 獎 ( 現 代 保 險 教 育 事 務 基 金 會 保 險 龍 鳳 獎 ) - 玉 山 銀 行 連 續 4 年 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) 5 ( 三 ) 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 辦 理 公 司 併 購 轉 投 資 關 係 企 業 重 整 情 形 董 事 及 依 金 控 法 第 16 條 第 7 項 及 第 8 項 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 之 大 量 移 轉 或 更 換 經 營 權 之 改 變 經 營 方 式 或 業 務 內 容 之 重 大 改 變 及 其 他 足 以 影 響 股 東 權 益 之 重 要 事 項 與 其 對 金 融 控 股 公 司 之 影 響 : 1. 子 公 司 玉 山 銀 行 於 2011 年 3 月 18 日 與 竹 南 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 7 月 9 日 為 概 括 承 受 基 準 日, 由 玉 山 銀 行 概 括 承 受 竹 南 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 2. 子 公 司 玉 山 銀 行 於 2012 年 3 月 16 日 與 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 11 月 3 日 為 概 括 承 受 - 玉 山 銀 行 連 續 4 年 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 企 業 社 會 責 任 獎 環 境 保 護 組 楷 模 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 系 統 獎 (The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2013 品 牌 服 務 業 科 技 創 新 力 大 調 查 卓 越 獎 ( 財 團 法 人 資 訊 工 業 策 進 會 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO27001 資 訊 安 全 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 金 控 通 過 ISO14001 環 境 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 金 控 榮 獲 第 1 屆 國 家 環 境 教 育 獎 民 營 事 業 組 優 等 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2013 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 ( 數 位 時 代 雜 誌 )

11 玉 山 金 控 榮 獲 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 一 ; 玉 山 銀 行 榮 獲 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 行 獎 第 一 名 ; 連 續 8 年 信 保 夥 伴 獎 績 優 總 行 獎 - 玉 山 金 控 連 續 5 年 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) 玉 山 銀 行 榮 獲 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 一 - 玉 山 金 控 2012 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 第 三 代 綱 領 (GRIG3.1) A+ 等 級 雙 重 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 證 券 榮 獲 金 炬 獎 創 新 設 計 獎 ( 中 華 民 國 傑 出 企 業 管 理 人 協 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 CSR 企 業 社 會 責 任 綠 色 成 長 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 體 育 推 手 獎 長 期 贊 助 獎 ( 行 政 院 體 委 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 外 幣 結 算 平 台 - 境 內 美 元 業 務 創 新 卓 越 獎 ( 財 金 公 司 ) 玉 山 金 控 榮 膺 天 下 企 業 公 民 獎 大 型 企 業 第 五 名, 金 融 業 第 一 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 服 務 獎 第 一 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 CG6007 進 階 版 公 司 治 理 制 度 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 - 白 金 獎 ( 香 港 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 一 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 聯 徵 中 心 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 節 能 減 碳 行 動 標 章 績 優 獎 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 經 濟 部 信 保 基 金 之 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 3 位 經 理 人 獲 得 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 經 理 人 獎 ( 經 濟 部. 信 保 基 金 ) - 玉 山 金 控 2011 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 第 三 代 綱 領 (GRI G3.1) 雙 重 國 際 查 證 標 準 ( 英 國 標 準 協 會.BSI) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 青 年 創 業 貸 款 獲 得 績 優 銀 行 獎, 而 雙 和 大 里 二 家 分 行 亦 獲 得 績 優 分 行 獎 ( 行 政 院 青 輔 會 ) 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 信 任 獎 第 一 名 並 獲 得 最 佳 理 專 團 隊 獎 第 一 名 最 佳 績 效 獎 第 一 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 等 級 白 金 獎 ( 香 港 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 磐 龍 獎 ~ 服 務 資 本 大 賞 首 獎 ; 從 業 人 員 員 工 幸 福 感 第 一 名 顧 客 服 務 顧 客 款 待 感 - 企 業 金 融 第 一 名 ; 金 鷹 獎 ~ 從 業 人 員 經 營 文 化 第 一 名 經 營 策 略 第 一 名 盡 責 奉 獻 第 一 名 年 度 顧 客 忠 誠 大 賞 ( 中 國 生 產 力 中 心 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 信 保 夥 伴 獎 ( 經 濟 部. 信 保 基 金 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 青 年 創 業 貸 款 獲 得 績 優 銀 行 獎, 而 大 墩 七 賢 民 生 中 壢 等 四 家 分 行 亦 獲 得 績 優 分 行 獎, 大 墩 分 行 獲 得 最 佳 績 效 獎 ( 行 政 院 青 輔 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 體 育 推 手 獎 贊 助 類 金 質 獎 ( 行 政 院 體 委 會 ) - 玉 山 志 工 基 金 會 蟬 聯 全 國 性 財 團 法 人 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 評 鑑 優 等 ( 行 政 院 內 政 部 ) - 玉 山 文 教 基 金 會 榮 獲 社 教 公 益 獎 ( 行 政 院 教 育 部 ) 玉 山 持 續 深 耕 建 立 制 度 培 育 人 才 發 展 資 訊 三 大 基 礎 工 程, 並 善 盡 企 業 社 會 責 任, 矢 志 成 為 綜 合 績 效 最 好, 也 最 被 尊 敬 的 企 業, 創 造 員 工 顧 客 股 東 社 會 國 家 的 價 值 這 些 榮 譽, 肯 定 了 玉 山 實 際 行 動 的 努 力 與 成 果, 我 們 將 不 斷 自 我 挑 戰 創 新 求 變, 以 穩 健 正 派 的 用 心 經 營 清 新 專 業 的 品 牌 形 象, 樹 立 標 竿 學 習 的 典 範, 同 時 戮 力 於 各 項 業 務 與 產 品 的 研 發 創 新, 透 過 更 縝 密 的 規 劃 更 靈 活 的 策 略 更 積 極 的 執 行, 提 供 更 好 的 金 融 服 務 與 更 大 的 價 值 6

12 參 公 司 治 理 報 告 崢 嶸 翠 綠, 壯 闊 遼 遠 7

13 一 組 織 系 統 ( 一 ) 組 織 結 構 圖 8

14 ( 二 ) 董 事 會 各 功 能 性 委 員 會 主 要 職 掌 9 1. 審 計 委 員 會 (1) 依 證 交 法 第 十 四 條 之 一 規 定 訂 定 或 修 正 內 部 控 制 制 度 (2) 內 部 控 制 制 度 有 效 性 之 考 核 (3) 依 證 交 法 第 三 十 六 條 之 一 規 定 訂 定 或 修 正 取 得 或 處 分 資 產 從 事 衍 生 性 商 品 交 易 之 處 理 程 序 (4) 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 之 事 項 (5) 重 大 之 資 產 或 衍 生 性 商 品 交 易 (6) 募 集 發 行 或 私 募 具 有 股 權 性 質 之 有 價 證 券 (7) 簽 證 會 計 師 之 委 任 解 任 及 報 酬 (8) 財 務 會 計 及 內 部 稽 核 主 管 之 任 免 (9) 年 度 財 務 報 告 及 半 年 度 財 務 報 告 (10) 其 他 公 司 或 主 管 機 關 規 定 之 重 大 事 項 2. 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 (1) 尋 找 本 公 司 及 子 公 司 適 任 之 董 事 監 察 人 人 選, 向 本 公 司 董 事 會 提 出 董 事 監 察 人 候 選 人 名 單, 就 該 董 事 監 察 人 候 選 人 之 資 格 條 件, 進 行 事 先 審 查, 並 將 審 查 結 果 暨 董 事 監 察 人 候 選 人 建 議 參 考 名 單, 提 經 董 事 會 決 議 後, 提 供 股 東 會 選 舉 適 任 董 事 之 參 考 或 指 派 之 (2) 提 名 獨 立 董 事 候 選 人 名 單 時, 應 注 意 被 提 名 人 之 資 歷 專 業 誠 信 暨 是 否 符 合 法 令 所 定 獨 立 董 事 之 條 件 (3) 提 名 或 審 查 本 公 司 及 子 公 司 總 經 理, 以 及 本 公 司 及 銀 行 子 公 司 副 總 經 理 候 選 人 名 單 (4) 建 構 及 發 展 本 公 司 及 子 公 司 董 事 會 暨 所 屬 委 員 會 之 組 織 架 構 (5) 審 議 評 估 本 公 司 公 司 治 理 組 織 和 制 度 之 健 全 性, 並 向 董 事 會 提 出 建 議 (6) 檢 討 本 公 司 與 所 屬 子 公 司 及 其 他 關 係 企 業 間 之 治 理 關 係 3. 薪 酬 委 員 會 (1) 訂 定 並 定 期 檢 討 本 公 司 董 事 及 經 理 人 銀 行 子 公 司 副 總 經 理 級 以 上 之 高 階 主 管 暨 其 他 子 公 司 總 經 理 ( 以 下 簡 稱 子 公 司 高 階 經 理 人 ) 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構 (2) 定 期 評 估 並 訂 定 本 公 司 董 事 及 經 理 人 子 公 司 高 階 經 理 人 之 薪 資 報 酬 4. 董 事 會 策 略 委 員 會 (1) 針 對 本 公 司 策 略 發 展 目 標 召 集 會 議, 並 向 董 事 會 提 出 報 告, 其 內 容 得 包 含 總 體 目 標 及 短 中 長 期 發 展 策 略 等 (2) 其 他 足 以 影 響 本 公 司 未 來 發 展 之 重 大 策 略 事 項, 向 董 事 會 提 出 報 告 5. 企 業 社 會 責 任 委 員 會 (1) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 及 策 略 方 向 之 訂 定 (2) 企 業 社 會 責 任 專 案 及 活 動 計 畫 之 訂 定 (3) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 策 略 方 向 專 案 及 活 動 計 畫 執 行 成 效 之 追 蹤 與 檢 討 (4) 企 業 社 會 責 任 報 告 書 之 編 纂 及 審 定 (5) 企 業 社 會 責 任 媒 體 評 鑑 相 關 事 宜 之 決 定 (6) 其 他 企 業 社 會 責 任 相 關 事 項 之 決 定 ( 三 ) 各 主 要 部 門 主 要 職 掌 1. 金 控 總 部 秉 持 董 事 長 總 經 理 指 示, 執 行 董 事 會 各 項 事 宜 及 對 各 委 員 會 子 公 司 之 有 關 溝 通 協 調 及 管 理 等 事 宜, 並 掌 理 本 公 司 總 體 策 略 之 擬 訂 財 務 會 計 作 業 行 政 管 理 事 務 股 務 等 事 項 2. 稽 核 處 查 核 及 評 估 本 公 司 及 子 公 司 內 部 控 制 制 度 是 否 有 效 運 作, 適 時 提 供 改 進 建 議, 以 確 保 內 部 控 制 制 度 得 以 持 續 有 效 實 施, 並 掌 理 稽 核 制 度 之 執 行, 業 務 財 務 帳 務 與 契 約 之 查 核 等 事 項, 直 接 隸 屬 於 董 事 會 3. 資 產 負 債 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 資 產 負 債 配 置 與 風 險 限 額 之 研 訂 各 子 公 司 財 務 管 理 及 效 益 之 追 蹤 考 核 及 其 他 有 關 重 要 資 產 負 債 之 管 理 事 項

15 4. 全 面 品 質 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 品 質 管 理 政 策 之 擬 定 指 導 與 協 調 各 子 公 司 品 質 管 理 策 略 與 目 標 策 劃 組 織 與 協 調 本 公 司 品 質 管 理 系 統 之 建 立 與 運 作 促 進 與 協 助 各 子 公 司 品 質 管 理 活 動 及 考 核 獎 懲 各 子 公 司 品 質 管 理 績 效 及 其 他 品 質 管 理 重 大 決 策 等 事 項 力 資 源 相 關 規 章 之 審 議, 並 負 責 員 工 和 諧 關 係 之 建 立 員 工 申 訴 處 理 與 滿 意 度 調 查 等 事 項 7. 投 資 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 投 資 業 務 之 評 估 分 析 及 因 應 對 策 之 研 訂 本 公 司 投 資 配 置 之 檢 討 督 導 與 檢 視 各 子 公 司 之 投 資 配 置 及 效 益 分 析 及 其 他 有 關 重 要 投 資 管 理 事 項 5. 策 略 發 展 委 員 會 掌 理 本 公 司 短 中 長 期 策 略 發 展 及 總 體 目 標 之 策 劃 經 營 管 理 之 組 織 運 作 架 構 金 融 產 品 創 新 及 發 展 策 略 廣 告 行 銷 策 略 宣 導 與 推 廣 本 公 司 各 項 策 略 發 展 計 劃 及 其 他 重 大 策 略 發 展 事 項 之 策 劃 事 宜 6. 人 力 資 源 發 展 委 員 會 掌 理 員 工 甄 選 任 用 調 派 輪 調 制 度 培 育 訓 練 制 度 薪 資 與 獎 金 制 度 晉 升 與 考 核 制 度 獎 懲 制 度 福 利 保 險 假 勤 差 旅 制 度 及 其 他 人 8. 風 險 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 風 險 管 理 風 險 衡 量 風 險 監 督 等 事 項 審 議 各 風 險 單 位 風 險 管 理 與 執 行 情 形 暴 險 狀 況 風 險 決 策 各 風 險 單 位 對 於 風 險 管 理 政 策 遵 循 情 形 之 追 蹤 及 風 險 管 理 文 化 之 推 動 等 事 項 9. 資 訊 策 略 委 員 會 掌 理 資 訊 整 合 業 務 之 推 動 各 項 資 訊 資 源 運 用 策 略 重 大 資 訊 投 資 計 畫 之 審 議 業 務 應 用 構 想 或 作 業 系 統 改 進 之 追 蹤 檢 討 科 技 新 知 之 介 紹 等 事 項 ( 四 ) 金 控 公 司 與 其 子 公 司 之 組 織 關 係 圖 註 : 基 準 日 為 實 際 投 資 金 額 10

16 二 董 事 / 獨 立 董 事 及 主 要 經 理 人 前 瞻 的 決 策, 治 理 的 典 範 ( 一 ) 董 事 資 料 一 單 位 : 仟 股 ;% 11

17 註 : 若 為 法 人 董 事, 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 為 代 表 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 之 資 料 表 一 : 法 人 股 東 之 大 股 東

18 表 二 : 表 一 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東

19 ( 二 ) 董 事 資 料 二 註 1: 欄 位 多 寡 視 實 際 數 調 整 註 2: 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 V (1) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 公 司 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 公 司 或 其 母 公 司 公 司 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 公 司 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 公 司 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 14

20 ( 三 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 專 業 團 隊, 共 擘 未 來 單 位 : 仟 股 ;% 15

21 ( 四 ) 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 1. 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 董 事 名 單 : 董 事 長 黃 永 仁 ( 所 代 表 法 人 : 財 團 法 人 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 ) 董 事 財 團 法 人 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 ( 代 表 人 黃 男 州 ) 財 團 法 人 玉 山 文 教 基 金 會 ( 代 表 人 曾 國 烈 ) 新 東 陽 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 麥 寬 成 ) 歐 康 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 黃 秋 雄 ) 柯 承 恩 李 吉 仁 張 林 真 真 林 信 義 榮 淵 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 陳 朝 國 ) 上 立 汽 車 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 吳 建 立 ) 山 盟 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 杜 武 林 ) 山 立 通 運 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 陳 嘉 鐘 ) 盈 餘 分 配 之 董 事 酬 勞 係 分 配 予 2013 年 在 職 之 董 事 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 本 公 司 董 事 全 體 盈 餘 分 配 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 36 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 27 條 之 1 規 定, 依 其 對 本 公 司 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 由 薪 酬 委 員 會 依 其 職 權 提 出 建 議 後, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 16

22 2. 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 註 1: 總 稽 核 連 浩 章 於 職 務 調 整 ; 總 稽 核 由 鄭 建 華 接 任 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 17

23 3. 本 公 司 及 財 務 報 告 內 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 公 司 董 事 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 之 分 析 如 下 表 : 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 註 : 2013 年 金 控 稅 後 純 益 8,416,145 仟 元 ;2012 年 金 控 稅 後 純 益 7,058,236 仟 元 4. 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : (1) 本 公 司 董 事 盈 餘 分 配 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 36 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 27 條 之 1 規 定, 依 其 對 本 公 司 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 由 薪 酬 委 員 會 依 其 職 權 提 出 建 議 後, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 (2) 本 公 司 經 理 人 之 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構, 由 薪 酬 委 員 會 審 議 後, 提 董 事 會 議 定 之 經 理 人 之 薪 資 報 酬 依 其 專 業 資 歷, 暨 參 考 本 公 司 及 同 業 市 場 薪 資 水 準, 並 依 玉 山 金 控 經 理 人 薪 資 報 酬 辦 法 核 給, 為 激 勵 經 理 人 達 成 並 超 越 公 司 目 標 創 造 獲 利 提 升 經 營 績 效, 並 考 量 與 未 來 風 險 之 合 理 關 連 性, 以 定 期 評 估 經 理 人 薪 資 報 酬, 使 經 理 人 之 薪 資 報 酬 與 公 司 經 營 績 效 密 切 相 關, 惟 若 有 重 大 風 險 事 件 足 以 影 響 公 司 商 譽 內 部 管 理 失 當 人 員 弊 端 等 風 險 事 件 之 發 生, 將 影 響 經 理 人 獎 金 之 核 發, 同 時 本 公 司 會 以 壓 力 測 試, 情 境 模 擬 來 估 計 未 來 可 能 發 生 之 風 險, 並 透 過 本 公 司 風 險 管 理 委 員 會, 每 季 將 涉 險 程 度 向 董 事 會 報 告 風 險 管 理 情 形 18

24 ( 五 ) 配 發 員 工 紅 利 之 經 理 人 姓 名 及 配 發 情 形 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 ( 六 ) 前 十 大 取 得 員 工 分 紅 配 發 情 形 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 19

25 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 最 近 年 度 董 事 會 開 會 10 次, 董 事 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 B 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) B/A 備 註 董 事 長 財 團 法 人 玉 山 志 工 基 金 會 代 表 人 黃 永 仁 連 任 董 事 財 團 法 人 玉 山 志 工 基 金 會 代 表 人 黃 男 州 連 任 董 事 財 團 法 人 玉 山 文 教 基 金 會 代 表 人 曾 國 烈 連 任 董 事 歐 康 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 黃 秋 雄 連 任 董 事 新 東 陽 ( 股 ) 公 司 代 表 人 麥 寬 成 連 任 獨 立 董 事 柯 承 恩 連 任 獨 立 董 事 李 吉 仁 連 任 獨 立 董 事 獨 立 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 張 林 真 真 林 信 義 榮 淵 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 陳 朝 國 上 立 汽 車 ( 股 ) 公 司 代 表 人 吳 建 立 山 盟 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 杜 武 林 山 立 通 運 ( 股 ) 公 司 代 表 人 陳 嘉 鐘 連 任 連 任 連 任 連 任 連 任 連 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形 : 董 事 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 黃 男 州 陳 嘉 鐘 高 階 經 理 人 年 終 獎 金 分 配 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 陳 嘉 鐘 高 階 經 理 人 員 工 紅 利 獎 金 分 配 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 陳 嘉 鐘 高 階 經 理 人 薪 資 調 整 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 陳 嘉 鐘 經 理 人 績 效 評 核 辦 法 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 永 仁 曾 國 烈 黃 男 州 麥 寬 成 黃 秋 雄 陳 朝 國 吳 建 立 提 名 本 公 司 第 5 屆 董 事 9 名 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 柯 承 恩 李 吉 仁 張 林 真 真 林 信 義 提 名 本 公 司 第 5 屆 獨 立 董 事 4 名 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 : 為 增 進 公 司 治 理 制 度 健 全 監 督 功 能 及 強 化 管 理 機 能, 本 公 司 於 2008 年 6 月 股 東 會 改 選 董 事 後, 正 式 採 行 審 計 委 員 會 制 2006 年 設 置 薪 酬 委 員 會 並 於 2011 年 提 前 依 據 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 6 條 第 1 項 規 定, 調 整 委 員 成 員 符 合 前 開 規 定 ; 後 於 2012 年 為 落 實 本 公 司 及 子 公 司 經 營 之 企 業 社 會 責 任, 設 置 企 業 社 會 責 任 委 員 會 本 公 司 董 事 會 藉 各 功 能 委 員 會 分 工 合 作, 積 極 強 化 董 事 會 職 能 落 實 公 司 治 理 20

26 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 審 計 委 員 會 開 會 8 次 (A), 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%) B/A 備 註 獨 立 董 事 柯 承 恩 獨 立 董 事 李 吉 仁 獨 立 董 事 張 林 真 真 獨 立 董 事 林 信 義 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 5 所 列 事 項 暨 其 他 未 經 審 計 委 員 會 通 過, 而 經 全 體 董 事 三 分 之 二 以 上 同 意 之 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 審 計 委 員 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 審 計 委 員 會 意 見 之 處 理 : 無 二 獨 立 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 獨 立 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 ( 例 如 就 公 司 財 務 業 務 狀 況 進 行 溝 通 之 事 項 方 式 及 結 果 等 ): 日 期 方 式 溝 通 對 象 溝 通 事 項 結 果 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2012 年 度 財 務 報 表 查 核 計 畫 洽 悉 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2012 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2012 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 會 計 師 報 告 洽 悉 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2013 年 第 一 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 總 稽 核 一 般 業 務 檢 查 所 提 主 要 缺 失 事 項 改 善 辦 理 情 形 案 提 請 董 事 會 審 議 本 公 司 會 計 師 報 告 2013 上 半 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2013 年 上 半 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 陳 報 2013 年 第 三 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2014 年 度 稽 核 計 畫 提 請 董 事 會 審 議 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 本 公 司 總 稽 核 報 告 2013 年 度 財 報 查 核 計 畫 陳 報 2013 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2013 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 註 : (1) 年 度 終 了 日 前 有 獨 立 董 事 離 職 者, 應 於 備 註 欄 註 明 離 職 日 期, 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 審 計 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 (2) 年 度 終 了 日 前, 有 獨 立 董 事 改 選 者, 應 將 新 舊 任 獨 立 董 事 均 予 以 填 列, 並 於 備 註 欄 註 明 該 獨 立 董 事 為 舊 任 新 任 或 連 任 及 改 選 日 期 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 審 計 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 ( 三 ) 依 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 揭 露 之 項 目 詳 見 本 年 報 相 關 記 載 並 請 參 閱 下 列 網 址 21

27 ( 四 ) 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 項 目 運 作 情 形 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 金 融 控 股 公 司 股 權 結 構 及 股 東 權 益 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 處 理 股 東 建 議 或 糾 紛 等 問 題 之 方 式 ( 二 ) 金 融 控 股 公 司 掌 握 實 際 控 制 金 融 控 股 公 司 之 大 股 東 及 大 股 東 之 最 終 控 制 者 名 單 之 情 形 ( 三 ) 金 融 控 股 公 司 建 立 與 關 係 企 業 風 險 控 管 機 制 及 防 火 牆 之 方 式 ( 一 ) 本 公 司 設 有 發 言 人 投 資 人 關 係 部 門 及 專 責 股 務 單 位, 並 於 本 公 司 網 頁 充 分 揭 露 聯 繫 方 式, 股 東 可 透 過 電 話 電 子 郵 件 或 訪 客 留 言 版 等 方 式 反 應 意 見, 並 獲 妥 善 處 理 ( 二 ) 本 公 司 持 股 百 分 之 五 以 上 之 大 股 東, 均 依 法 向 本 公 司 申 報 持 股 情 形 本 公 司 並 於 公 司 網 頁 揭 露 相 關 法 令 宣 導 及 其 表 單 ( 三 ) 為 發 展 及 督 導 本 公 司 及 各 子 公 司 風 險 管 理 制 度 之 建 置 及 執 行, 本 公 司 設 有 專 責 之 風 險 管 理 委 員 會, 執 行 並 督 導 風 險 管 理 政 策 及 建 立 風 險 管 理 文 化, 並 訂 定 本 公 司 風 險 管 理 政 策 與 指 導 原 則, 由 風 險 管 理 委 員 會 執 行 董 事 會 核 定 之 風 險 管 理 決 策, 並 整 合 本 公 司 及 各 子 公 司 風 險 管 理 機 制 之 審 議 監 督 與 協 調 運 作 及 建 立 與 各 子 公 司 及 各 子 公 司 間 業 務 與 交 易 資 訊 交 互 運 用 等 建 立 資 訊 安 全 防 衛 機 制 無 差 異 二 董 事 會 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 設 置 獨 立 董 事 之 情 形 ( 二 ) 定 期 評 估 簽 證 會 計 師 獨 立 性 之 情 形 三 建 立 與 利 害 關 係 人 溝 通 管 道 之 情 形 四 資 訊 公 開 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 架 設 網 站, 揭 露 財 務 業 務 及 公 司 治 理 資 訊 之 情 形 ( 二 ) 金 融 控 股 公 司 採 行 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 責 金 融 控 股 公 司 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 落 實 發 言 人 制 度 法 人 說 明 會 過 程 放 置 金 融 控 股 公 司 網 站 等 ) ( 一 ) 本 公 司 於 2011 年 6 月 28 日 股 東 常 會 選 出 4 位 獨 立 董 事, 超 過 本 公 司 董 事 席 次 1/4 本 公 司 訂 定 獨 立 董 事 之 職 責 範 疇 規 則, 期 使 獨 立 董 事 對 董 事 會 及 公 司 營 運 發 揮 其 功 能 ( 二 ) 本 公 司 每 年 委 託 會 計 師 事 務 所 辦 理 相 關 財 務 稅 務 查 核 簽 證 事 宜, 均 請 審 計 委 員 會 及 董 事 會 審 議 該 事 務 所 專 業 性 獨 立 性 及 公 費 合 理 性, 經 決 議 後 始 委 託 該 事 務 所 執 行 之 本 公 司 與 子 公 司 皆 依 規 由 專 責 單 位 建 立 利 害 關 係 人 名 單 及 定 期 維 護 本 公 司 建 立 發 言 人 制 度 作 為 利 害 關 係 人 溝 通 之 管 道, 另 股 東 與 顧 客 可 經 專 責 股 務 單 位 與 顧 客 服 務 單 位 充 分 反 應 意 見 ; 員 工 之 問 題 亦 可 透 過 人 力 資 源 單 位 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 順 暢 ( 一 ) 1. 本 公 司 架 設 網 站 ( 揭 露 財 務 業 務 及 公 司 治 理 之 情 形 2. 揭 露 資 料 包 含 財 務 業 務 董 事 會 決 議 法 人 說 明 會 簡 報 內 部 控 制 投 資 人 聯 繫 窗 口 等 資 訊 ( 二 ) 1. 本 公 司 架 設 英 文 網 站 並 指 定 專 人 負 責 公 司 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 2. 業 指 定 全 盤 瞭 解 金 融 控 股 公 司 各 項 財 務 業 務 且 能 協 調 各 部 門 者 擔 任 發 言 人, 充 分 落 實 發 言 人 制 度 並 於 公 司 網 站 充 分 揭 露 發 言 人 之 聯 繫 方 式 本 公 司 發 言 人 姓 名 : 黃 男 州 職 稱 : 總 經 理 聯 絡 電 話 :(02) joseph@ .esunbank.com.tw 代 理 發 言 人 姓 名 : 陳 嘉 鐘 職 稱 : 執 行 副 總 經 理 聯 絡 電 話 :(02) suka@ .esunbank.com.tw 辦 理 股 票 過 戶 機 構 玉 山 金 控 行 政 管 理 組 ( 股 務 ) 地 址 : 台 北 市 民 生 東 路 三 段 115 號 1 樓 聯 絡 電 話 :(02) 法 人 說 明 會 之 簡 報 及 錄 音 檔 已 放 置 本 公 司 網 站 上, 並 指 定 專 人 維 護 無 差 異 無 差 異 無 差 異 22

28 項 目 運 作 情 形 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 五 金 融 控 股 公 司 設 置 提 名 或 其 他 各 類 功 能 性 委 員 會 之 運 作 情 形 ( 一 ) 審 計 委 員 會 : 1. 本 公 司 訂 定 審 計 委 員 會 組 織 規 程 2. 本 委 員 會 由 全 體 獨 立 董 事 組 成, 並 以 下 列 事 項 之 監 督 為 主 要 目 的 : (1) 公 司 財 務 報 表 之 允 當 表 達 (2) 簽 證 會 計 師 之 選 ( 解 ) 任 及 獨 立 性 與 績 效 (3) 公 司 內 部 控 制 之 有 效 實 施 (4) 公 司 遵 循 相 關 法 令 及 規 則 (5) 公 司 存 在 或 潛 在 風 險 之 管 控 3. 其 餘 資 訊 請 參 閱 本 年 報 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 ( 二 ) 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 : 1. 本 公 司 訂 定 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 組 織 規 程 2. 由 獨 立 董 事 擔 任 召 集 人 與 主 席, 宜 每 年 至 少 開 會 一 次, 秉 於 董 事 會 之 授 權, 協 助 董 事 會 辦 理 下 列 事 項 : (1) 公 司 治 理 組 織 和 制 度 之 健 全 (2) 本 公 司 和 子 公 司 董 事 獨 立 董 事 及 監 察 人 候 選 人 之 覓 尋 審 核 及 提 名 (3) 建 構 及 發 展 本 公 司 及 子 公 司 董 事 會 之 組 織 架 構, 以 確 保 董 事 會 妥 適 組 成 (4) 本 公 司 及 子 公 司 總 經 理, 以 及 本 公 司 及 銀 行 子 公 司 副 總 經 理 候 選 人 之 提 名 或 審 查 3. 最 近 年 度 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 共 開 會 3 次 ( 三 ) 薪 酬 委 員 會 : 1. 本 公 司 訂 定 薪 酬 委 員 會 組 織 規 程 2. 由 獨 立 董 事 擔 任 召 集 人 與 主 席, 每 年 至 少 開 會 二 次, 其 職 權 為 下 列 事 項 : (1) 訂 定 並 定 期 檢 討 本 公 司 董 事 及 經 理 人 銀 行 子 公 司 副 總 經 理 級 以 上 之 高 階 主 管 暨 其 他 子 公 司 總 經 理 ( 以 下 簡 稱 子 公 司 高 階 經 理 人 ) 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構 (2) 定 期 評 估 並 訂 定 本 公 司 董 事 及 經 理 人 子 公 司 高 階 經 理 人 之 薪 資 報 酬 3. 其 餘 資 訊 請 參 閱 本 年 報 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 五 ) 薪 酬 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 無 差 異 ( 四 ) 董 事 會 策 略 委 員 會 : 1. 本 公 司 訂 定 董 事 會 策 略 委 員 會 組 織 規 程 2. 由 董 事 長 擔 任 召 集 人 與 主 席, 並 應 有 獨 立 董 事 參 與, 每 年 至 少 開 會 一 次, 其 職 責 如 下 : (1) 針 對 本 公 司 策 略 發 展 目 標 召 集 會 議, 並 向 董 事 會 提 出 報 告, 其 內 容 得 包 含 總 體 目 標 及 短 中 長 期 發 展 策 略 等 (2) 其 他 足 以 影 響 本 公 司 未 來 發 展 之 重 大 策 略 事 項, 向 董 事 會 提 出 報 告 3. 最 近 年 度 董 事 會 策 略 委 員 會 共 開 會 1 次 23 ( 五 ) 企 業 社 會 責 任 委 員 會 1. 本 公 司 訂 定 企 業 社 會 責 任 委 員 會 組 織 規 程 2. 董 事 長 任 召 集 人, 委 員 由 召 集 人 遴 選 之, 每 年 至 少 召 開 一 次 為 原 則, 其 職 責 如 下 : (1) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 及 策 略 方 向 之 訂 定 (2) 企 業 社 會 責 任 專 案 及 活 動 計 畫 之 訂 定 (3) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 策 略 方 向 專 案 及 活 動 計 畫 執 行 成 效 之 追 蹤 與 檢 討 (4) 企 業 社 會 責 任 報 告 書 之 編 纂 及 審 定 (5) 企 業 社 會 責 任 媒 體 評 鑑 相 關 事 宜 之 決 定 (6) 其 他 企 業 社 會 責 任 相 關 事 項 之 決 定

29 項 目 運 作 情 形 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 六 請 敘 明 金 融 控 股 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 金 融 控 股 公 司 治 理 運 作 守 則 之 差 異 情 形 及 原 因 : ( 一 ) 本 公 司 依 據 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 落 實 公 司 治 理, 與 該 守 則 並 無 差 異 情 形 ( 二 ) 為 精 進 本 公 司 公 司 治 理 制 度, 本 公 司 參 與 財 團 法 人 中 華 公 司 治 理 協 會 之 公 司 治 理 制 度 認 證, 積 極 強 化 與 完 善 公 司 治 理 制 度 七 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 如 員 工 權 益 僱 員 關 懷 投 資 者 關 係 利 益 相 關 者 權 益 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 行 情 形 客 戶 政 策 之 執 行 情 形 公 司 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 情 形 等 ): ( 一 ) 為 增 進 董 事 會 監 督 功 能 及 強 化 管 理 機 能, 本 公 司 訂 定 董 事 會 議 事 規 範, 內 容 包 含 主 要 議 事 內 容 作 業 程 序 議 事 錄 應 載 明 事 項 等 等, 以 之 為 董 事 會 會 議 遵 循 依 據 ( 二 ) 不 定 期 請 董 事 參 加 相 關 課 程 之 進 修 ( 三 ) 本 公 司 設 置 有 風 險 管 理 委 員 會 確 實 執 行 相 關 風 險 控 管 政 策, 風 險 報 告 及 衡 量 系 統 之 範 圍 與 特 點 如 下 : 1. 信 用 風 險 建 立 系 統 方 法 以 管 理 來 自 借 款 人 交 易 對 手 或 資 產 組 合 之 信 用 風 險, 包 含 建 立 適 當 之 信 用 風 險 控 制 環 境 對 交 易 對 手 之 信 用 風 險 納 入 控 管 建 立 交 易 對 手 之 信 用 評 等, 及 對 單 一 產 品 單 一 產 業 或 同 一 集 團 之 暴 險 及 風 險 集 中 程 度 之 控 管 條 件 2. 市 場 風 險 本 公 司 及 各 子 公 司 應 對 資 產 負 債 表 表 內 及 表 外 項 目 建 立 其 因 價 格 匯 率 利 率 等 波 動 之 風 險 評 估 及 控 制 機 制 3. 流 動 性 風 險 評 估 主 要 資 產 組 合 及 其 所 面 臨 的 流 動 性 風 險, 並 依 據 個 別 行 業 特 性 及 主 管 機 關 之 規 定 管 理 其 流 動 性 風 險, 另 訂 定 流 動 性 風 險 緊 急 應 變 計 畫 4. 作 業 風 險 積 極 建 立 包 括 各 項 業 務 之 作 業 程 序 作 業 權 限 文 件 及 憑 證 保 管 等 控 管 及 稽 核 程 序 5. 法 律 及 其 他 風 險 針 對 法 律 及 其 他 風 險 透 過 風 險 情 境 壓 力 測 試 風 險 胃 納 量 以 及 資 本 適 足 性 評 估 等 機 制 進 行 管 理 ( 四 ) 本 公 司 向 來 重 視 各 子 公 司 之 顧 客 服 務 品 質 與 落 實 消 費 者 保 護 政 策, 子 公 司 網 站 提 供 消 費 者 多 種 溝 通 管 道, 包 含 24 小 時 客 服 中 心 專 線 及 線 上 訪 客 留 言 版 等 溝 通 機 制 ( 五 ) 為 完 善 公 司 治 理 機 制, 並 降 低 公 司 董 事 及 重 要 職 員 承 擔 之 風 險, 本 公 司 業 已 投 保 董 事 及 重 要 職 員 責 任 保 險, 被 保 險 人 包 括 玉 山 金 控 及 其 從 屬 公 司 之 董 事 監 察 人 及 具 有 管 理 監 督 職 務 之 受 僱 人, 承 保 範 圍 包 括 金 控 及 其 從 屬 公 司 對 因 公 司 有 價 證 券 僱 傭 行 為 賠 償 請 求 所 致 之 損 害 賠 償 及 訟 訴 費 用 ; 對 董 事 或 外 派 董 事 因 不 當 管 理 行 為 不 當 僱 傭 行 為 賠 償 請 求 所 致 之 損 害 賠 償 及 訴 訟 費 用 ; 董 事 及 外 派 董 事 對 於 因 勞 工 安 全 與 健 康 賠 償 請 求 所 致 的 訴 訟 費 用 等 ( 六 ) 本 公 司 員 工 之 意 見 可 透 過 多 重 管 道 與 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應, 所 有 問 題 皆 能 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 暢 通 本 公 司 每 年 分 區 舉 行 知 識 分 享, 讓 全 體 員 工 明 瞭 公 司 願 景 政 策 及 其 他 與 員 工 相 關 之 事 項, 並 不 定 期 舉 行 視 訊 會 議 與 員 工 進 行 溝 通 基 於 照 顧 關 懷 員 工 本 公 司 亦 設 有 職 工 福 利 委 員 會 ( 七 ) 為 鼓 勵 股 東 參 與 公 司 治 理, 本 公 司 訂 有 股 東 會 議 事 規 則, 除 設 有 發 言 人 制 度 外, 並 設 置 專 責 股 務 處 理 單 位, 讓 股 東 可 充 分 反 應 意 見, 均 有 專 人 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 暢 通, 且 本 公 司 相 關 財 務 業 務 資 訊 均 詳 實 揭 露 於 公 司 年 報 與 網 站 中 ( 八 ) 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 : 國 立 台 灣 大 學 500,000 元 八 如 有 公 司 治 理 自 評 報 告 或 委 託 其 他 專 業 機 構 之 公 司 治 理 評 鑑 報 告 者, 應 敍 明 其 自 評 ( 或 委 外 評 鑑 ) 結 果 主 要 缺 失 ( 或 建 議 ) 事 項 及 改 善 情 形 : 本 公 司 榮 獲 中 華 公 司 治 理 協 會 公 司 治 理 制 度 進 階 版 認 證 中 華 公 司 治 理 協 會 評 鑑 肯 定 本 公 司 企 業 文 化 與 願 景 為 優 良 公 司 治 理 奠 定 重 要 的 基 礎 ; 獨 立 董 事 具 不 同 專 業 背 景, 並 積 極 參 與 董 事 會, 強 化 董 事 會 的 職 能 發 揮 ; 積 極 參 與 社 會 公 益, 為 公 司 永 續 經 營 注 入 價 值 與 活 力 泉 源 該 協 會 提 供 主 要 建 議 為 宜 制 訂 董 事 會 之 績 效 評 估 制 度 及 重 大 偶 發 事 件 報 告 機 制, 且 經 理 人 薪 資 報 酬 宜 納 入 未 來 風 險 之 關 聯 性, 本 公 司 業 已 制 定 董 事 績 效 評 量 辦 法, 參 酌 國 內 外 實 務 與 理 論 推 動 建 立 相 關 制 度 24

30 ( 五 ) 薪 資 報 酬 委 員 會 其 組 成 職 責 及 運 作 情 形 1. 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 資 料 註 1: 身 分 別 請 填 列 係 為 董 事 獨 立 董 事 或 其 他 註 2: 各 成 員 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 v (1) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 公 司 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 但 如 為 公 司 或 其 母 公 司 公 司 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 (5) 非 直 接 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 公 司 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 (8) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 註 3: 若 成 員 身 分 別 係 為 董 事, 請 說 明 是 否 符 合 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 6 條 第 5 項 之 規 定 2. 薪 資 報 酬 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 (1) 本 公 司 之 薪 資 報 酬 委 員 會 委 員 計 4 人 (2) 本 屆 委 員 任 期 :2011 年 7 月 7 日 至 2014 年 6 月 27 日, 最 近 年 度 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 3 次 (A), 委 員 資 格 及 出 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A)( 註 ) 備 註 召 集 人 張 林 真 真 新 任 委 員 柯 承 恩 新 任 委 員 李 吉 仁 新 任 委 員 林 信 義 新 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 董 事 會 如 不 採 納 或 修 正 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 董 事 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 薪 資 報 酬 委 員 會 意 見 之 處 理 ( 如 董 事 會 通 過 之 薪 資 報 酬 優 於 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 其 差 異 情 形 及 原 因 ): 無 二 薪 資 報 酬 委 員 會 之 議 決 事 項, 如 成 員 有 反 對 或 保 留 意 見 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 者, 應 敘 明 薪 資 報 酬 委 員 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 成 員 意 見 及 對 成 員 意 見 之 處 理 : 無 25 註 : (1) 年 度 終 了 日 前 有 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 離 職 者, 應 於 備 註 欄 註 明 離 職 日 期, 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 (2) 年 度 終 了 日 前, 有 薪 資 報 酬 委 員 會 改 選 者, 應 將 新 舊 任 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 均 予 以 填 列, 並 於 備 註 欄 註 明 該 成 員 為 舊 任 新 任 或 連 任 及 改 選 日 期 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之

31 ( 六 ) 履 行 社 會 責 任 情 形 項 目 運 作 情 形 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 落 實 推 動 公 司 治 理 ( 一 ) 公 司 訂 定 企 業 社 會 責 任 政 策 或 制 度, 以 及 檢 討 實 施 成 效 之 情 形 ( 二 ) 公 司 設 置 推 動 企 業 社 會 責 任 專 ( 兼 ) 職 單 位 之 運 作 情 形 ( 三 ) 公 司 定 期 舉 辦 董 事 監 察 人 與 員 工 之 企 業 倫 理 教 育 訓 練 及 宣 導 事 項, 並 將 其 與 員 工 績 效 考 核 系 統 結 合, 設 立 明 確 有 效 之 獎 勵 及 懲 戒 制 度 之 情 形 二 發 展 永 續 環 境 ( 一 ) 公 司 致 力 於 提 升 各 項 資 源 之 利 用 效 率, 並 使 用 對 環 境 負 荷 衝 擊 低 之 再 生 物 料 之 情 形 ( 二 ) 公 司 依 其 產 業 特 性 建 立 合 適 之 環 境 管 理 制 度 之 情 形 ( 三 ) 設 立 環 境 管 理 專 責 單 位 或 人 員, 以 維 護 環 境 之 情 形 ( 四 ) 公 司 注 意 氣 候 變 遷 對 營 運 活 動 之 影 響, 制 定 公 司 節 能 減 碳 及 溫 室 氣 體 減 量 策 略 之 情 形 ( 一 ) 本 公 司 訂 定 公 司 治 理 實 務 守 則, 遵 循 法 令 並 健 全 內 部 管 理, 強 化 董 事 會 職 能, 保 障 股 東 權 益 及 尊 重 利 益 相 關 者 權 益 除 重 視 資 本 適 足 性 資 產 品 質 經 營 管 理 能 力 獲 利 能 力 資 產 流 動 性 及 風 險 敏 感 性 外, 長 期 履 行 企 業 社 會 責 任 致 力 社 會 責 任 投 資, 經 由 經 營 理 念 的 延 伸, 展 現 永 續 經 營 的 決 心, 追 求 社 會 群 體 受 益 的 長 遠 目 標, 在 公 司 治 理 顧 客 權 益 員 工 關 懷 社 會 公 益 節 能 減 碳 等 方 面, 也 從 人 文 藝 術 環 保 等 各 領 域 積 極 投 入 CSR, 發 揮 更 大 的 影 響 力 ( 二 ) 本 公 司 設 置 企 業 社 會 責 任 委 員 會 並 訂 定 企 業 社 會 責 任 委 員 會 組 織 章 程, 為 董 事 會 之 功 能 性 委 員 會, 積 極 推 動 並 落 實 企 業 社 會 責 任 ( 三 ) 本 公 司 透 過 宣 達 與 測 驗 將 企 業 倫 理 深 植 與 落 實 ( 一 ) 本 公 司 優 先 採 購 及 使 用 取 得 綠 建 材 標 章 環 保 標 章 同 時 符 合 法 規 要 求 之 各 項 建 材 及 設 備 器 具 ; 並 多 使 用 再 生 材 質 可 回 收 低 污 染 省 能 源 產 品 拒 絕 包 裝 過 多 傷 害 生 存 環 境 無 法 自 行 分 解 的 產 品 及 高 耗 能 機 器 設 備 ( 二 ) 本 公 司 導 入 ISO 環 境 管 理 系 統, 並 依 循 玉 山 環 保 節 能 白 皮 書, 建 立 環 境 管 理 架 構, 有 效 執 行 減 碳 節 電 節 水 及 事 業 廢 棄 物 管 理 ( 三 ) 企 業 社 會 責 任 委 員 會 設 有 環 境 永 續 小 組, 負 責 推 動 環 境 管 理 相 關 政 策 之 落 實, 發 揮 企 業 與 個 人 的 力 量, 並 由 管 理 事 務 處 實 際 負 責 執 行 工 作 ( 四 ) 本 公 司 針 對 授 信 往 來 企 業 戶 對 於 環 保 政 策 之 落 實 環 境 污 染 程 度 等, 納 入 授 信 參 考 評 估, 以 期 引 導 外 部 企 業 響 應 環 保 ; 致 力 推 廣 各 項 e 化 服 務, 努 力 減 少 紙 張 使 用 並 降 低 各 項 耗 能 本 公 司 秉 持 穩 健 踏 實 的 企 業 文 化 及 經 營 理 念, 建 立 法 令 遵 循 主 管 制 度 及 完 備 之 內 部 控 制 制 度, 以 專 業 經 營 推 動 與 執 行 公 司 治 理, 並 積 極 依 循 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則, 在 落 實 推 動 公 司 治 理 上, 尚 無 實 質 上 之 差 異 以 循 序 漸 進 方 式 發 展 永 續 環 境, 並 依 循 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則, 在 落 實 推 動 環 境 永 續 發 展 上, 尚 無 實 質 上 之 差 異, 相 關 說 明 如 下 : ( 一 ) 子 公 司 玉 山 銀 行 在 1996 年 首 次 訂 定 環 境 保 護 及 管 理 須 知 並 在 2007 年 頒 布 玉 山 環 保 節 能 白 皮 書 - E.SUN Green Policy, 主 要 內 容 為 制 定 政 策 建 立 文 化 與 執 行 措 施, 以 發 展 永 續 環 境 經 營 為 最 終 目 標 及 理 念 ( 二 ) 2013 年 更 導 入 ISO 環 境 管 理 系 統, 制 定 節 能 目 標, 並 針 對 二 氧 化 碳 等 溫 室 氣 體 減 量 節 約 用 水 用 電 及 公 務 車 用 油 等 進 行 溫 室 氣 體 盤 查, 定 期 檢 討 和 意 見 交 流, 共 同 達 成 環 保 節 能 之 政 策 落 實 三 維 護 社 會 公 益 ( 一 ) 公 司 遵 守 相 關 勞 動 法 規 及 尊 重 國 際 公 認 基 本 勞 動 人 權 原 則, 保 障 員 工 之 合 法 權 益 及 雇 用 政 策 無 差 別 待 遇 等, 建 立 適 當 之 管 理 方 法 程 序 及 落 實 之 情 形 ( 一 ) 本 公 司 重 視 以 人 為 本, 有 關 員 工 權 益 悉 依 相 關 法 令 規 定 辦 理, 遵 守 勞 動 法 規, 保 障 和 維 護 員 工 合 法 權 益, 雇 用 政 策 無 差 別 待 遇, 營 造 和 諧 共 好 的 勞 資 關 係 ( 二 ) 建 置 系 統 專 區 提 供 同 仁 安 全 與 健 康 的 工 作 環 境 本 公 司 於 各 單 位 設 置 勞 工 安 全 業 務 主 管, 定 期 對 同 仁 施 行 各 項 勞 安 訓 練 與 講 習, 並 訂 定 員 工 健 康 檢 無 差 異 26

32 項 目 運 作 情 形 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 ( 二 ) 公 司 提 供 員 工 安 全 與 健 康 之 工 作 環 境, 並 對 員 工 定 期 實 施 安 全 與 健 康 教 育 之 情 形 ( 三 ) 公 司 建 立 員 工 定 期 溝 通 之 機 制, 以 及 以 合 理 方 式 通 知 對 員 工 可 能 造 成 重 大 影 響 之 營 運 變 動 之 情 形 ( 四 ) 公 司 制 定 並 公 開 其 消 費 者 權 益 政 策, 以 及 對 其 產 品 與 服 務 提 供 透 明 且 有 效 之 消 費 者 申 訴 程 序 之 情 形 ( 五 ) 公 司 與 供 應 商 合 作, 共 同 致 力 提 升 企 業 社 會 責 任 之 情 形 ( 六 ) 公 司 藉 由 商 業 活 動 實 物 捐 贈 企 業 志 工 服 務 或 其 他 免 費 專 業 服 務, 參 與 社 區 發 展 及 慈 善 公 益 團 體 相 關 活 動 之 情 形 查 要 點, 定 期 實 施 同 仁 健 康 檢 查 此 外, 建 置 系 統 專 區 提 供 同 仁 各 項 勞 工 安 全 及 健 康 新 知, 主 要 包 括 新 進 人 員 勞 安 教 育 訓 練 定 期 舉 辦 勞 安 教 育 訓 練 定 期 健 康 檢 查 急 救 人 員 緊 急 救 護 及 每 處 營 業 場 所 均 設 置 保 全 系 統 與 保 全 人 員, 以 維 護 工 作 場 所 員 工 及 顧 客 人 身 安 全 等 ( 三 ) 建 立 暢 通 的 雙 向 溝 通 管 道, 舉 辦 知 識 分 享 人 力 資 源 精 進 工 程 全 行 視 訊 會 議 等 多 重 方 式, 員 工 可 向 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應, 創 造 和 諧 快 樂 的 工 作 環 境 ( 四 ) 制 定 及 實 施 消 費 者 權 益, 運 作 情 形 如 下 : 1. 消 費 者 權 益 政 策 制 定 與 公 開 : (1) 依 循 消 保 法 規 及 定 型 化 契 約 範 本, 訂 立 妥 適 制 度 設 計 合 宜 產 品 服 務 消 費 者 (2) 落 實 與 推 廣 消 保 觀 念, 針 對 同 仁 辦 理 消 費 者 保 護 相 關 教 育 訓 練, 重 視 顧 客 權 益, 提 供 貼 心 的 服 務 (3) 揭 露 正 確 與 完 整 的 消 費 資 訊, 如 消 費 者 貸 款 ( 房 信 貸 借 款 ) 契 約 書 皆 清 楚 載 明 利 率 訂 價 及 各 項 費 用 收 取 約 定 另 以 房 屋 貸 款 特 別 提 醒 事 項 及 權 利 義 務 確 認 書 作 說 明, 讓 消 費 者 透 過 舉 例 而 有 清 楚 的 產 品 認 識, 並 再 次 提 醒 顧 客 相 關 條 件 以 及 雙 方 權 利 義 務 關 係 2. 消 費 者 申 訴 程 序 : 消 費 爭 議 處 理 皆 依 玉 山 銀 行 消 費 爭 議 處 理 標 準 流 程 辦 理, 並 設 置 24 小 時 申 訴 專 線 及 玉 山 網 路 銀 行 訪 客 留 言 版 提 供 消 費 者 進 行 申 訴 程 序 ( 五 ) 訂 定 人 權 及 環 境 永 續 條 款 承 諾 書, 邀 請 合 作 夥 伴 及 供 應 商 簽 訂 及 響 應 員 工 餐 廳 廠 商 購 買 食 材 須 以 當 季 就 近 取 得 容 易 為 前 提, 減 少 食 材 運 送 過 程 的 資 源 浪 費 並 縮 短 碳 足 跡 ; 物 品 ( 贈 品 紀 念 品 等 ) 採 購 製 作 以 本 土 廠 商 為 優 先 ( 六 ) 參 與 統 一 超 商 好 鄰 居 文 教 基 金 會 Clean up the world 清 潔 地 球, 環 保 台 灣 活 動, 鼓 勵 分 行 參 與 各 縣 市 相 關 環 保 節 能 等 公 益 活 動, 並 訂 定 每 月 13 日 為 玉 山 環 保 清 潔 日, 由 自 身 環 境 清 掃 維 護 做 起, 擴 及 帶 動 鄰 里 共 襄 盛 舉, 實 踐 一 等 公 民 之 社 會 責 任 四 加 強 資 訊 揭 露 ( 一 ) 公 司 揭 露 具 攸 關 性 及 可 靠 性 之 企 業 社 會 責 任 相 關 資 訊 之 方 式 ( 二 ) 公 司 編 製 企 業 社 會 責 任 報 告 書, 揭 露 推 動 企 業 社 會 責 任 之 情 形 ( 一 ) 履 行 企 業 社 會 責 任, 一 直 是 玉 山 經 營 百 年 大 業 重 要 的 使 命 與 承 諾, 本 公 司 於 網 站 玉 見 季 刊 及 Smile 玉 山 雙 月 刊 不 定 期 揭 露 於 推 動 企 業 社 會 責 任 相 關 資 訊, 展 現 永 續 經 營 的 決 心 ( 二 ) 本 公 司 編 製 企 業 社 會 責 任 報 告 書, 有 關 經 營 理 念 財 務 績 效 公 司 治 理 顧 客 權 益 員 工 關 懷 環 境 保 護 及 社 會 公 益 等 推 動 情 形 皆 編 製 於 企 業 社 會 責 任 報 告 書 無 差 異 27

33 項 目 運 作 情 形 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 五 公 司 如 依 據 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 訂 有 本 身 之 企 業 社 會 責 任 守 則 者, 請 敘 明 其 運 作 與 所 訂 守 則 之 差 異 情 形 : 本 公 司 依 循 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 訂 定 企 業 社 會 責 任 守 則, 秉 持 一 步 一 腳 印 的 踏 實 精 神, 誠 信 經 營, 以 經 營 理 念 企 業 文 化 共 同 願 景 為 核 心, 落 實 企 業 社 會 責 任, 勠 力 推 動 公 司 治 理 發 展 永 續 環 境 維 護 社 會 公 益 及 加 強 企 業 社 會 責 任 資 訊 揭 露, 在 落 實 企 業 社 會 責 任 方 面, 尚 無 實 質 上 之 差 異 六 其 他 有 助 於 瞭 解 企 業 社 會 責 任 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 如 公 司 對 環 保 社 區 參 與 社 會 貢 獻 社 會 服 務 社 會 公 益 消 費 者 權 益 人 權 安 全 衛 生 與 其 他 社 會 責 任 活 動 所 採 行 之 制 度 與 措 施 及 履 行 情 形 ): 本 公 司 在 環 保 節 能 社 區 參 與 社 會 貢 獻 與 服 務 人 權 保 護 等 其 他 方 面, 善 盡 企 業 社 會 責 任 2013 年 榮 獲 多 項 殊 榮, 包 含 5 度 榮 膺 天 下 雜 誌 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 一 行 政 院 環 保 署 國 家 環 境 教 育 獎 民 營 事 業 組 優 等 遠 見 雜 誌 企 業 社 會 責 任 獎 環 境 保 護 組 楷 模 獎 數 位 時 代 雜 誌 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 今 周 刊 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 行 獎 第 一 名 及 最 佳 安 心 獎 第 一 名 連 續 3 年 榮 獲 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 一 名 行 政 院 體 委 會 體 育 推 手 獎 長 期 贊 助 獎 並 榮 獲 經 濟 部 信 保 基 金 之 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) 及 通 過 ISO14001 環 境 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 等, 期 望 以 具 體 的 行 動 回 饋 顧 客 股 東 及 社 會, 共 創 優 質 美 好 的 生 活 環 境, 以 下 為 本 公 司 履 行 社 會 責 任 的 具 體 成 果 : ( 一 ) 環 保 : 1. 制 定 人 權 及 環 境 永 續 條 款 承 諾 書, 邀 請 合 作 夥 伴 及 供 應 商 簽 訂, 共 同 承 諾 維 護 基 本 人 權 及 環 境 永 續 發 展 2. 主 動 導 入 ISO14001 環 境 管 理 系 統 建 立 起 環 境 管 理 的 架 構, 並 擬 訂 環 境 政 策 規 劃 環 境 改 善 目 標 標 的 及 持 續 改 善 方 案 3. 落 實 玉 山 環 保 節 能 白 皮 書, 從 環 保 節 能 出 發, 推 動 授 信 環 保 e 化 節 能 採 購 節 能 等 政 策, 逐 步 讓 環 保 概 念 響 應 於 個 人 4. 本 公 司 響 應 全 球 節 能 減 碳 風 潮, 跨 業 合 作, 與 台 北 市 政 府 及 捷 安 特 攜 手 啟 動 台 北 市 公 共 自 行 車 租 賃 系 統 服 務 計 畫, 透 過 自 身 與 業 務 運 作 的 影 響 力, 積 極 推 動 玉 山 Ubike 微 笑 123, 提 升 都 市 生 活 文 化, 共 營 永 續 美 好 的 生 活 環 境 5. 與 陽 明 山 國 家 公 園 共 同 舉 辦 2013 陽 明 山 蝴 蝶 季, 宣 導 國 家 公 園 蝴 蝶 棲 地 保 育 與 環 境 教 育, 並 邀 請 民 眾 一 起 參 加 蝴 蝶 季 系 列 講 座, 透 過 講 授 蝴 蝶 相 關 知 識, 讓 民 眾 充 分 了 解 蝴 蝶 生 態, 培 養 民 眾 對 蝴 蝶 的 認 識, 進 而 愛 護 蝴 蝶, 關 心 環 境 生 態 保 護 議 題 6. 與 台 北 巿 立 動 物 園 共 同 推 廣 動 物 保 育 觀 念,2013/9/24~2013/11/3 舉 辦 2013 萬 聖 節 ZOOLLOWEEN 活 動, 於 園 區 內 教 育 中 心 櫥 窗 展 示 台 灣 黑 熊 及 台 灣 原 生 物 種 在 野 外 生 存 的 危 機, 透 過 面 對 生 態 危 機 的 傳 達, 邀 請 民 眾 從 生 活 作 起 的 保 育 行 動, 為 環 境 盡 一 份 心 力 7. 舉 辦 喵 喵 愛 地 球 垃 圾 分 類 教 育 宣 導,2013 國 際 童 玩 節 期 間, 每 週 假 日, 共 計 舉 辦 16 場 次 環 保 闖 關 活 動 ;VIP 親 子 營 推 出 環 保 教 育 課 程, 近 70 個 家 庭 共 同 參 與 ; 並 至 4 所 國 小 進 行 環 保 教 育 宣 導 8. 持 續 協 助 黑 熊 森 林 記 錄 片 拍 攝, 希 望 讓 社 會 大 眾 了 解 與 愛 護 台 灣 特 有 的 野 生 動 物, 深 耕 保 育 概 念, 建 立 愛 護 自 然 之 心 9. 持 續 投 入 玉 山 國 家 公 園 步 道 認 養, 宣 導 自 然 生 態 保 育 與 環 境 保 護 教 育, 同 時 也 鼓 勵 玉 山 人 實 際 參 與, 共 同 為 環 境 保 護 而 努 力 10. 響 應 經 濟 部 能 源 局 自 願 性 節 約 能 源 簽 署, 致 力 環 境 永 續 與 節 能 減 碳, 創 造 優 質 的 生 活 環 境 11. 本 公 司 為 台 灣 美 化 協 會 第 65 個 分 會, 連 續 三 年, 由 經 理 人 帶 領 約 40 位 玉 山 環 保 志 工, 共 同 參 與 其 社 區 清 掃 活 動 12. 與 中 興 大 學 新 化 林 場 合 作 推 動 為 期 六 年 的 一 生 一 樹 玉 山 植 樹 活 動,2013 年 持 續 進 行 林 場 內 10,000 株 樹 28

34 項 目 運 作 情 形 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 的 輔 育 工 作 13. 響 應 夏 至 關 燈 世 界 地 球 日 - 暗 燈 一 小 時 Clean up the world 清 潔 地 球 環 保 台 灣 中 秋 夜 - 燈 不 亮 月 亮 及 國 際 無 車 日, 與 國 際 共 同 提 倡 節 能 減 碳 的 環 保 活 動 14. 每 月 13 日 於 各 單 位 進 行 環 保 教 育, 宣 導 日 常 生 活 及 辦 公 場 所 各 項 節 能 減 碳 觀 念 及 作 法, 身 體 力 行 做 環 保 ( 二 ) 社 區 參 與 : 1. 參 與 交 通 部 觀 光 局 所 舉 辦 之 2013 台 灣 燈 會 ( 新 竹 ), 認 捐 製 作 炫 風 淘 氣 蛇 5,000 盞 小 提 燈, 提 供 現 場 民 眾 索 取, 增 加 年 節 氣 氛 2. 全 國 各 分 行 於 日 常 自 發 性 進 行 敦 親 睦 鄰 晨 間 清 掃 活 動, 利 用 每 日 8:30 上 班 前, 分 組 清 掃 行 舍 騎 樓 及 周 圍 環 境, 以 實 際 行 動 讓 周 遭 的 生 活 環 境 更 美 好 ( 三 ) 社 會 貢 獻 與 服 務 : 1. 提 供 優 秀 學 子 公 平 完 整 無 憂 的 教 育 資 源, 至 今, 已 頒 發 第 九 屆 培 育 傑 出 管 理 人 才 獎 學 金 共 累 積 66 位 優 秀 學 生 2. 獎 勵 世 界 頂 尖 管 理 期 刊 發 表, 與 臺 灣 大 學 締 約 成 立 玉 山 學 術 獎 並 頒 發 3 位 得 主, 協 助 提 升 國 內 管 理 領 域 研 究 水 準 3. 本 公 司 與 商 業 分 析 軟 體 及 專 業 服 務 領 導 廠 商 SAS 台 灣 連 續 二 年 舉 辦 校 園 資 料 採 礦 專 案 競 賽, 希 望 將 企 業 社 會 責 任 概 念 向 下 廷 伸, 培 育 更 多 的 紫 牛, 帶 動 金 融 服 務 的 高 科 技 化 4. 受 邀 進 行 顧 客 服 務 的 經 驗 分 享, 藉 由 服 務 理 念 與 經 驗 之 交 流, 精 進 服 務 品 質, 開 啟 非 商 業 性 之 溝 通 管 道, 裨 益 提 昇 社 會 整 體 對 品 質 的 重 視 與 水 準 5. 本 公 司 與 Google 協 辦 首 屆 Google AdWords Challenge 數 位 行 銷 菁 英 培 訓 計 劃, 並 提 供 得 獎 學 生 到 電 子 商 務 相 關 部 門 的 實 習 機 會, 實 際 參 與 企 劃 提 案 與 執 行, 讓 學 生 可 在 網 路 領 域 持 續 發 揮 長 才, 累 積 更 豐 富 的 實 戰 經 驗 6. 連 續 3 年 邀 請 維 也 納 少 年 合 唱 團 訪 台, 在 花 蓮 縣 文 化 局 演 藝 堂 高 雄 市 至 德 堂 台 中 市 中 山 堂 台 南 文 化 中 心 演 藝 廳 台 北 國 家 音 樂 廳 巡 迴 演 出, 期 望 藉 由 音 樂 的 力 量, 善 盡 企 業 社 會 責 任 7. 於 母 親 節 前 夕, 在 高 雄 及 臺 中 地 區 舉 辦 兩 場 For Mother 獻 給 母 親 的 音 樂 會, 由 玉 山 合 唱 團 謀 音 小 號 重 奏 團 高 雄 四 維 國 小 / 臺 中 東 大 附 小 共 同 演 出, 透 過 音 樂 會 表 達 玉 山 關 愛 母 親 關 懷 台 灣 的 熱 情 ( 四 ) 社 會 公 益 : 1. 玉 山 黃 金 種 子 計 畫 以 長 期 關 懷 與 永 續 經 營 的 精 神, 為 全 國 偏 遠 地 區 國 小 學 童 打 造 玉 山 圖 書 館, 改 善 偏 遠 地 區 學 童 的 閱 讀 環 境 與 資 源, 截 至 2013 年 底, 已 在 宜 蘭 縣 ( 育 英 國 小 龍 潭 國 小 東 興 國 小 古 亭 國 小 ) 基 隆 巿 ( 安 樂 國 小 暖 西 國 小 ) 新 北 巿 ( 吉 慶 國 小 興 福 國 小 中 湖 國 小 青 潭 國 小 萬 里 國 小 ) 桃 園 縣 ( 瑞 梅 國 小 內 柵 國 小 沙 崙 國 小 溪 海 國 小 ) 新 竹 縣 ( 員 崠 國 小 寶 石 國 小 和 興 國 小 ) 新 竹 市 ( 港 南 國 小 ) 苗 栗 縣 ( 頭 屋 國 小 新 興 國 小 大 埔 國 小 ) 台 中 巿 ( 鹿 峰 國 小 頭 汴 國 小 東 山 國 小 七 星 國 小 ) 南 投 縣 ( 新 豐 國 小 敦 和 國 小 ) 彰 化 縣 ( 螺 陽 國 小 清 水 國 小 大 嘉 國 小 大 興 國 小 ) 雲 林 縣 ( 廣 興 國 小 保 長 國 小 建 陽 國 小 朝 陽 國 小 ) 嘉 義 縣 ( 忠 和 國 小 月 眉 國 小 雙 溪 國 小 塭 港 國 小 六 美 國 小 社 口 國 小 永 安 國 小 大 南 國 小 美 林 國 小 ) 嘉 義 市 ( 林 森 國 小 大 同 國 小 ) 台 南 巿 ( 安 定 國 小 北 門 國 小 松 林 國 小 佳 興 國 小 文 賢 國 小 大 社 國 小 ) 高 雄 巿 ( 復 安 國 小 成 功 國 小 ) 屏 東 縣 ( 黎 明 國 小 五 溝 國 小 四 林 國 小 德 協 國 小 以 栗 國 小 玉 田 國 小 ) 花 蓮 縣 ( 南 華 國 小 豐 山 國 小 明 禮 國 小 ) 台 東 縣 ( 成 功 國 小 龍 田 國 小 豐 里 國 小 太 平 國 小 ) 澎 湖 縣 ( 東 衛 國 小 中 正 國 小 ) 共 捐 助 70 所 玉 山 圖 書 館 2. 玉 山 關 懷 學 童 專 案 以 協 助 經 濟 弱 勢 或 突 遭 變 故 的 學 童 適 時 減 輕 家 庭 教 育 支 出 的 壓 力, 讓 學 童 安 心 就 學 快 樂 成 長, 截 至 2013 年 底, 已 捐 助 8,075 人 次 國 小 學 童 3. 發 行 玉 山 志 工 護 照, 鼓 勵 玉 山 人 在 工 作 之 餘, 拋 磚 引 玉, 以 實 際 行 動 參 與 內 部 及 外 部 單 位 舉 辦 之 各 項 公 益 活 動 4. 為 深 耕 國 內 青 棒 運 動, 投 注 資 源 支 持 青 棒 發 展, 設 置 玉 山 青 棒 發 展 基 金 專 戶, 依 計 劃 將 基 金 投 入 玉 山 盃 全 國 青 棒 錦 標 賽 玉 山 青 棒 防 護 營 玉 山 青 棒 投 捕 營 及 玉 山 偏 遠 球 隊 關 懷 系 列, 另 一 方 面, 截 至 2013 年 底, 已 補 助 台 南 海 事 美 和 中 學 麥 寮 高 中 新 社 高 中 成 德 高 中 等 18 所 學 校 棒 球 隊 棒 球 球 具, 並 29

35 項 目 運 作 情 形 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 邀 請 擔 任 大 聯 盟 級 教 練 來 台 擔 任 客 座 講 師, 傳 授 技 術 體 能 與 心 理 等 各 方 面 訓 練 相 關 的 最 新 知 識, 讓 國 內 的 青 棒 教 練 汲 取 最 新 訓 練 方 式, 為 台 灣 青 棒 奠 定 更 好 的 基 礎 5. 每 年 2 8 月, 於 全 國 發 起 一 份 愛 可 以 牽 引 更 多 的 愛 愛 與 關 懷 捐 血 活 動,2013 年 共 捐 輸 了 4,027 袋 熱 血 以 具 體 行 動 號 召 員 工 鄰 居 顧 客 共 襄 盛 舉, 匯 集 熱 情 捐 出 熱 血, 協 助 儲 備 醫 療 用 血 6. 持 續 舉 辦 陪 他 一 段 成 長 的 路 關 懷 活 動,2013 年 共 舉 辦 14 場, 由 玉 山 志 工 陪 伴 伯 大 尼 勝 利 之 家 約 納 家 園 等 育 幼 院 院 童 觀 賞 職 棒 球 賽 參 觀 博 物 館 說 故 事 舉 辦 義 賣 活 動 等, 並 一 同 前 往 養 老 院 進 行 打 掃 關 懷 長 者, 將 愛 送 暖 到 每 個 需 要 的 角 落 ( 五 ) 消 費 者 權 益 : 提 供 各 項 產 品 或 服 務 時, 如 有 顧 客 應 注 意 事 項 或 需 提 供 顧 客 參 考 應 用 之 說 明 時, 皆 按 照 主 管 機 關 相 關 規 定 將 顧 客 得 以 享 有 的 權 益 載 明 於 往 來 契 約 產 品 DM 及 其 他 相 關 協 助 顧 客 瞭 解 的 書 面 文 件 上, 或 刊 登 於 本 公 司 網 站 上, 公 開 讓 顧 客 瞭 解, 保 障 客 我 雙 方 權 益 在 消 費 者 權 益 保 護 方 面 ( 六 ) 人 權 : 1. 員 工 為 公 司 最 寶 貴 之 資 產 亦 非 常 重 視 員 工 之 未 來 發 展 本 公 司 及 子 公 司 勞 資 雙 方 迄 今 無 發 生 任 何 勞 資 糾 紛 而 導 致 之 損 失, 勞 資 關 係 圓 融 和 諧 提 供 勞 保 健 保 團 保 相 關 保 險 照 護, 並 依 勞 基 法 規 定 訂 定 相 關 休 假 制 度 及 員 工 退 休 辦 法 並 配 合 兩 性 工 作 平 等 法 制 訂 性 騷 擾 防 治 要 點 2. 邀 請 合 作 夥 伴 及 重 要 供 應 商 共 同 簽 訂 人 權 及 環 境 永 續 發 展 條 款 承 諾 書, 拋 磚 引 玉, 發 揮 社 會 責 任 更 大 的 影 響 力 ( 七 ) 安 全 衛 生 : 1. 除 硬 體 之 防 護 裝 置 外, 各 單 位 亦 依 總 公 司 之 規 劃, 進 行 安 全 防 護 演 練, 並 不 定 期 安 排 主 管 及 同 仁 參 加 中 華 民 國 工 業 安 全 衛 生 協 會 所 舉 辦 的 勞 工 安 全 衛 生 業 務 主 管 訓 練 班 及 急 救 人 員 訓 練 課 程, 受 訓 後 同 步 進 行 內 部 教 育 訓 練 以 提 升 員 工 工 作 職 場 保 護, 達 到 職 場 零 災 害 之 目 標 2. 每 處 營 業 場 所 均 設 置 保 全 系 統 與 保 全 人 員, 以 維 護 工 作 場 所 員 工 及 顧 客 人 身 安 全 3. 為 增 進 員 工 飲 食 安 全 與 衛 生, 以 總 行 及 登 峰 大 樓 之 餐 務 為 例, 亦 不 預 警 地 前 往 餐 務 供 應 廠 商 進 行 實 地 查 核, 以 確 保 員 工 之 健 康 七 公 司 產 品 或 企 業 社 會 責 任 報 告 書 如 有 通 過 相 關 驗 證 機 構 之 查 證 標 準, 應 加 以 敘 明 : 本 公 司 善 盡 企 業 社 會 責 任, 玉 山 金 控 企 業 社 會 責 任 報 告 書 取 得 全 球 永 續 性 報 告 綱 領 (GRI G3.1)A+ 等 級 及 AA1000 國 際 雙 認 證, 並 獲 得 經 濟 部 工 業 局 連 續 2 年 評 選 為 優 質 企 業 社 會 責 任 報 告 書,5 度 榮 獲 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 一 名, 創 下 金 融 業 紀 錄, 並 連 續 4 年 榮 獲 行 政 院 環 保 署 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 及 台 北 巿 政 府 評 鑑 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 環 保 署 國 家 環 境 教 育 獎 數 位 時 代 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 今 周 刊 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 行 獎 第 一 名 及 最 佳 安 心 獎 第 一 名 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 一 名 榮 獲 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 財 資 雜 誌 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 - 白 金 獎, 充 分 展 現 玉 山 人 成 為 世 界 一 等 的 公 民, 玉 山 成 為 世 界 一 等 的 企 業 公 民 之 企 業 願 景 30

36 ( 七 ) 公 司 履 行 誠 信 經 營 情 形 及 採 行 措 施 落 實 誠 信 經 營 情 形 項 目 運 作 情 形 一 訂 定 誠 信 經 營 政 策 及 方 案 ( 一 ) 公 司 於 規 章 及 對 外 文 件 中 明 示 誠 信 經 營 之 政 策, 以 及 董 事 會 與 管 理 階 層 承 諾 積 極 落 實 之 情 形 ( 二 ) 公 司 訂 定 防 範 不 誠 信 行 為 方 案 之 情 形, 以 及 方 案 內 之 作 業 程 序 行 為 指 南 及 教 育 訓 練 等 運 作 情 形 ( 三 ) 公 司 訂 定 防 範 不 誠 信 行 為 方 案 時, 對 營 業 範 圍 內 具 較 高 不 誠 信 行 為 風 險 之 營 業 活 動, 採 行 防 範 行 賄 及 收 賄 提 供 非 法 政 治 獻 金 等 措 施 之 情 形 ( 一 ) 本 公 司 由 董 事 會 決 議 通 過 訂 定 誠 信 經 營 守 則 暨 作 業 程 序 及 行 為 指 南 ( 以 下 簡 稱 誠 信 經 營 守 則, 適 用 範 圍 及 於 本 公 司 及 子 公 司 ), 明 示 誠 信 經 營 之 政 策, 並 於 網 站 對 外 文 件 及 法 人 說 明 會 等 對 外 活 動 宣 示 誠 信 經 營 政 策 此 外, 更 明 訂 董 事 會 應 盡 善 良 管 理 人 之 注 意 義 務, 督 促 公 司 防 止 不 誠 信 行 為, 並 隨 時 檢 討 其 實 施 成 效 及 持 續 改 進, 確 保 誠 信 經 營 政 策 之 落 實 ( 二 ) 本 公 司 積 極 防 範 不 誠 信 行 為, 並 將 誠 信 經 營 納 入 員 工 績 效 考 核 與 人 力 資 源 政 策 中, 設 立 明 確 有 效 之 獎 懲 及 申 訴 制 度 ( 三 ) 本 公 司 秉 持 誠 信 原 則, 穩 健 正 派 經 營, 不 從 事 營 業 範 圍 內 具 較 高 不 誠 信 行 為 風 險 之 營 業 活 動, 並 加 強 相 關 防 範 措 施, 且 本 公 司 秉 持 政 治 中 立 之 立 場 不 從 事 政 治 獻 金 二 落 實 誠 信 經 營 ( 一 ) 公 司 商 業 活 動 應 避 免 與 有 不 誠 信 行 為 紀 錄 者 進 行 交 易, 並 於 商 業 契 約 中 明 訂 誠 信 行 為 條 款 之 情 形 ( 二 ) 公 司 設 置 推 動 企 業 誠 信 經 營 專 ( 兼 ) 職 單 位 之 運 作 情 形, 以 及 董 事 會 督 導 情 形 ( 三 ) 公 司 制 定 防 止 利 益 衝 突 政 策 及 提 供 適 當 陳 述 管 道 運 作 情 形 ( 四 ) 公 司 為 落 實 誠 信 經 營 所 建 立 之 有 效 會 計 制 度 內 部 控 制 制 度 之 運 作 情 形, 以 及 內 部 稽 核 人 員 查 核 之 情 形 三 公 司 建 立 檢 舉 管 道 與 違 反 誠 信 經 營 規 定 之 懲 戒 及 申 訴 制 度 之 運 作 情 形 ( 一 ) 於 誠 信 經 營 守 則 中 明 訂 避 免 與 不 誠 信 經 營 者 交 易, 本 公 司 並 於 商 業 契 約 中 明 訂 誠 信 行 為 條 款 ( 二 ) 本 公 司 之 法 令 遵 循 管 理 單 位 應 負 責 辦 理 誠 信 經 營 守 則 之 修 訂 執 行 諮 詢 及 教 育 訓 練 等 相 關 作 業, 執 行 結 果 並 定 期 彙 報 由 總 機 構 法 令 遵 循 主 管 向 本 公 司 董 事 會 報 告 ( 三 ) 於 誠 信 經 營 守 則 中 明 訂 利 害 衝 突 之 迴 避 政 策, 並 提 供 暢 通 之 溝 通 管 道 與 申 訴 制 度, 員 工 可 透 過 多 重 管 道 與 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應 ( 四 ) 本 公 司 建 立 有 效 之 會 計 制 度, 不 得 有 外 帳 或 保 留 秘 密 帳 戶 本 公 司 建 立 有 效 之 內 部 控 制 制 度, 並 設 置 隸 屬 董 事 會 之 內 部 稽 核 單 位, 且 至 少 每 季 向 審 計 委 員 會 及 董 事 會 報 告 ( 一 ) 本 公 司 應 將 誠 信 經 營 納 入 員 工 績 效 考 核 與 人 力 資 源 政 策 中, 設 立 明 確 有 效 之 獎 懲 及 申 訴 制 度 ( 二 ) 本 公 司 對 於 本 公 司 人 員 違 反 誠 信 行 為 情 節 重 大 者, 應 依 相 關 法 令 或 依 公 司 人 事 辦 法 予 以 解 任 或 解 雇 ( 三 ) 本 公 司 提 供 暢 通 之 溝 通 管 道 與 申 訴 制 度, 並 對 於 身 分 及 內 容 應 確 實 保 密, 員 工 可 透 過 多 重 管 道 與 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應 四 加 強 資 訊 揭 露 ( 一 ) 公 司 架 設 網 站, 揭 露 誠 信 經 營 相 關 資 訊 情 形 ( 二 ) 公 司 採 行 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 責 公 司 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 放 置 公 司 網 站 等 ) ( 一 ) 本 公 司 架 設 有 中 英 文 網 站, 揭 露 誠 信 經 營 守 則, 以 及 本 公 司 之 誠 信 經 營 相 關 具 體 作 為 ( 二 ) 本 公 司 於 內 部 規 章 年 報 公 司 網 站 或 其 他 文 宣 上 揭 露 誠 信 經 營 政 策, 並 適 時 於 法 人 說 明 會 等 對 外 活 動 上 宣 示, 使 合 作 夥 伴 或 其 他 業 務 相 關 機 構 與 人 員 均 能 清 楚 瞭 解 本 公 司 誠 信 經 營 理 念 與 規 範 五 公 司 如 依 據 上 市 上 櫃 公 司 誠 信 經 營 守 則 訂 有 本 身 之 誠 信 經 營 守 則 者, 請 敘 明 其 運 作 與 所 訂 守 則 之 差 異 情 形 : 無 差 異 六 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 誠 信 經 營 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 如 公 司 對 商 業 往 來 廠 商 宣 導 公 司 誠 信 經 營 決 心 政 策 及 邀 請 其 參 與 教 育 訓 練 檢 討 修 正 公 司 訂 定 之 誠 信 經 營 守 則 等 情 形 ): 誠 信 經 營 守 則 及 本 公 司 具 體 誠 信 經 營 作 為 將 與 時 俱 進, 隨 時 因 應 誠 信 經 營 之 需 求 加 以 檢 討 修 訂, 本 著 心 清 如 玉, 義 重 如 山 的 精 神, 本 公 司 矢 志 成 為 金 融 業 的 模 範 生, 服 務 業 的 標 竿 長 期 以 來, 玉 山 積 極 以 行 動 力 落 實 對 社 會 的 關 懷, 努 力 實 踐 對 台 灣 這 塊 土 地 的 承 諾, 矢 志 成 為 綜 合 績 效 最 好 也 最 被 尊 敬 的 企 業 31 ( 八 ) 公 司 治 理 守 則 及 相 關 規 章 查 詢 方 式 請 參 閱 下 列 網 址 ( 九 ) 其 他 足 以 增 進 對 公 司 治 理 運 作 情 形 之 了 解 的 重 要 資 訊 本 公 司 已 製 作 公 司 治 理 自 評 報 告 並 於 公 開 資 訊 觀 測 站 申 報 公 告